BÖLÜM : Sunuş II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler

İçindekiler I. BÖLÜM : Sunuş II. Kurumsal Profil Şirketin Tarihsel Gelişimi İlkelerimiz, Amacımız Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Organizasyon Şeması İnsan Kaynakları Uygulamaları Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Kar Dağıtım Politikası Olağan Genel Kurul Gündemi Yönetim Kurulu Raporu Kurumsal Yönetim Komitesinin Yönetim Kurulu Üyeleri Hakkında Değerlendirmesi Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu III. BÖLÜM : Finansal Bilgilerin ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Risk Türleri İtibariyle Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişikin Özet Finansal Bilgiler İç Denetim Faaliyetleri İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri Şirket İletişim Bilgileri Denetçi Raporu Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Beyanı Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü Bağımsız Denetim Raporu Finansal Tablolar ve Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar

I. BÖLÜM : Sunuş Kurumsal Profil Sigorta sektörünün en seçkin ekibiyle, ana sermayedarımız Harel Grup tecrübesini birleştirerek, Türkiye de ilklere imza atmayı hedefleyen bir yaklaşımla yola çıkan Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, paydaşları için değer ve fark yaratan bir anlayışla sigorta sektörüne yeni bir soluk getirmiştir. Bu kapsamda şirketimizin öncelikli hedefi müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmetler sunmaktır. Şirketin Tarihsel Gelişimi Türk Nippon Sigorta A.Ş. 1 Mayıs 1991 tarihinde 25 milyar TL sermaye ile Türkiye Kalkınma Bankası ve Japonya nın en büyük Sigorta Şirketi olan Nippon Fire & Marine ortaklığı ile kurulmuştur. 6 Ekim 1998 tarihinde Sümerbank tarafından %85,22 oranındaki hisselerin satın alınmasıyla, sermaye yapısında büyük bir değişiklik gerçekleşen Türk Nippon Sigorta nın diğer ortakları %10 hisse ile Türkiye Kalkınma Bankası ve %4,78 hisse ile Nippon Fire & Marine olmuştur. 2000 yılında %96.24 hissesi Tasarrufu Mevduat Sigorta Fonu'na geçen Türk Nippon Sigorta, 2001 yılının Ekim ayında HNS grup tarafından satın alınmış, 24 Ocak 2005 tarihinde ise Hazine Müsteşarlığı tarafından sigorta ve reasürans işlemi yapma yetkisi kaldırıştır. Kasım 2008 tarihinde Türk Nippon Sigorta nın çoğunluk hissesi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd şirketi tarafından satın alınmış ve Hazine Müsteşarlığı nın 06 Nisan 2009 tarih ve 14840 sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni verilmiş olup halen hayat dışı branşlarda sigortacılık faaliyetini sürdürmektedir. Vizyonumuz Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak. Misyonumuz İlkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız ve paydaşlarımızı için değer yaratmak. İlkelerimiz Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak. Verimli ekip çalışmasına inanmak. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas almak. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak.

Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Finansal Göstergeler (TL) 2011 2010 Toplam Prim Üretimi 36.253.631 21.297.683 Toplam Aktifler 30.774.138 26.773.700 Ödenen Hasarlar 30.488.218 9.182.509 Muallak Hasarlar 10.907.708 7.170.892 Teknik Karşılıklar (Net) 22.419.972 14.635.630 Nominal Sermaye 48.710.000 38.710.000 Ödenmiş Sermaye 48.710.000 38.710.000 Özkaynaklar 1.550.599 7.994.805 Dönem Karı / Zararı 16.383.711 13.484.807 Sermaye Yeterliliğine İlişkin Oranlar 2011 2010 Yazılan Primler / Özkaynaklar 23,38 2,66 Özkaynaklar / Toplam Aktif 0,05 0,30 Özkaynaklar / Teknik Karşılıklar (Net) 0,07 0,55 Aktif Kalitesi ve Likiditeye İlişkin Oranlar 2011 2010 Likidite Oranı 0,87 1,20 Cari Oran 1,00 1,33 Prim ve Reasürans Alacakları / Toplam Aktif 0,17 0,20 Acente Alacakları / Özkaynaklar 2,66 0,32 Faaliyet Oranları 2011 2010 Konservasyon Oranı 0,70 0,73 Tazminat Tediye Oranı 0,74 0,56 Karlılık Oranları 2011 2010 Hasar Prim Oranı (Brüt) 1,09 1,04 Hasar Prim Oranı (Net) 0,98 1,28 Teknik Kar / Alınan Primler 0,18 0,19

Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Ortakların Adı Pay Miktarı (TL) Sermaye Oranı Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd 48.698.188,63 99,98% Gentaş Genel Metal A.Ş. 9.793,63 0,02% Yenisan Yenileme Sanayi A.Ş. 2.017,63 0,00% Standart Insurance 0,01 0,00% Hüseyin Dernek 0,10 0,00% Toplam 48.710.000 100,00% Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin nominal sermayesi 20.03.2009 tarihli olağan genel kurul kararıyla 8.000.000 TL arttırılarak 11.710.000 TL den 19.710.000 TL ye, 13.11.2009 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 9.000.000 TL arttırılarak 19.710.000 TL den 28.710.000 TL ye, 22.06.2010 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 10.000.000 TL arttırılarak 28.710.000 TL den 38.710.000 TL ye, 29.03.2011 tarihli olağan genl kurul kararıyla da 10.000.000 TL arttırılarak 38.710.000 TL den 48.710.000 TL ye çıkarılmıştır. Şirketin 31.12.2011 tarihi itibariyle ortaklar tarfından ödenmemiş sermaye tutarı bulunmamaktadır. Şirket hissedarlarından Harel Insurance Investments and Financial Services ın sahip olduğu 0,01 TL nominal bedelli 1 adet hisse Standart Insurance Ltd ne devredilmiş ve devir işlemi 20.07.2011 tarihli, 368 sayılı toplantı ve 2 sayılı yönetim kurulu kararı ile onaylanmıştır. Şirket hissedarlarından Safa Gürkan ın sahip olduğu 1.007.828,33 TL nominal bedelli 100.782.833 adet hisse ile Sedat Gürkan ın sahip olduğu 111.980,93 TL nominal bedelli 11.198.093 adet hisse şirket hissedarlarından Harel Insurance Investments and Financial Services e devredilmiş ve devir işlemi 20.07.2011 tarihli, 368 sayılı toplantı ve 3 sayılı yönetim kurulu kararı ile onaylanmıştır.

Yönetim Kurulu Başkanının ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Türkiye, 2011 yılında büyüme hızı ve ekonomik istikrarıyla hem diğer gelişmekte olan ülkelerden, hem de yanı başında önemli çalkantılarla sarsılan gelişmiş Avrupa ülkelerinden ayrışan bir performans sergilemiştir. Bu istikrar ortamı sayesinde sigorta sektöründe enflasyonu aşan bir büyüme rakamı yakalanmıştır. Bu büyüme rakamına ulaşılmasında ekonomik istikrarın yanı sıra etkileri artarak süren sektöre yönelik mevzuat düzenlemeleri, sigorta bilincinin artırılmasına ilişkin faaliyetler ve yaşanan doğal afetler sonrasında sigortalıların güveninin kazanılması da etkin rol oynamıştır. Global kriz açısından bakıldığında ise ülkemizde sigorta şirketlerinin sermaye ve mali yapılarının sürekli olarak denetlenmesi, krizden direkt olarak etkilenen finansal risklere yönelik ürünlerin yaygın olmaması sektörümüzün kriz dönemlerinde avantajlı olduğu alanlar olarak dikkat çekmektedir. 2011 hem dünyada hem de Türkiye de doğal afetlerin damgasını vurduğu bir yıl olmuştur. Mart ayında Japonya da yaşanan deprem ve tsunami 210 milyar Amerikan Doları maddi hasara, 15bin in üzerinde kişinin hayatını kaybetmesine ve 7bin den fazla kişinin kaybolmasına yol açarak sigortacılık tarihinin en büyük afetlerinden biri olarak tarihe geçmiştir. Japonya dan sonra en büyük hasara yol açan diğer afetler ise Şubat ayında Yeni Zelanda da yaşanan deprem, Amerika Birleşik Devletleri nin güneybatısında yaşanan kasırga ve Avustralya da yaşanan sel felaketi olmuştur. Türkiye de ise ülke genelinde olduğu gibi sigorta sektöründe de yaşanan en önemli gelişme 23 Ekim tarihinde meydana gelen Van depremi olmuştur. Depremin meydana geldiği Van bölgesinde sigortalanma oranının düşük olması nedeniyle depremin yol açtığı hasarın ödenmesinde sigorta sektörünün rolü sınırlı kalmış olsa da özellikle Doğal Afet Sigortaları Kurumu (DASK) üzerine düşen sorumluluğu başarı ile yerine getirmiştir. Türkiye nin 2011 yılında sergilediği ekonomik büyüme performansının sektörümüzde yarattığı olumlu yansımalar sayesinde Türk sigortacılığında 2011 yılı büyüme oranı enflasyonun iki katını aşarak %21,5 e ulaşmış, toplam prim üretimi 17,2 milyar TL olarak gerçekleşmiş, faaliyet gösterdiğimiz hayat dışı branşların bu üretimdeki payı ise yaklaşık %84 olmuştur. Hayat dışı branşlardaki prim üretiminden yaklaşık %22 ile kara araçları ve %17 ile kara araçları sorumluluk en fazla payı almıştır. Türk Nippon Sigorta 2011 yılında toplam prim üretimini bir önceki yıla göre %70 artışla, 36,3 Milyon TL ye çıkarak hayat dışı branşlarda faaliyet gösteren şirketler arasındaki toplam pazar payını %39 oranında artırmıştır. Türk Nippon Sigorta nın 2011 yılı toplam prim üretimindeki en yüksek payı %43 ile Kara Araçları Sorumluluk branşı almıştır. Bu branşı sırasıyla %33,6 ile Kara Araçları, %13,3 ile Yangın ve Doğal Afetler, %3,1 ile Genel Zararlar ve %1,4 ile Nakliyat branşları takip etmiştir. Prim üretiminde ciddi bir reel büyüme oranı yakalayan sektör ne yazık ki aynı başarıyı karlılık konusunda gösterememiştir. Sigorta sektöründe serbest tarife rejimi uygulamasında izlenen yanlış politikalar neticesinde fiyat bazlı rekabet tetiklenmekte ve fiyatların serbest bırakılması ile etkisini hissettiren fiyat bazlı rekabet, hasar prim oranlarının sürekli yükselmesine ve bu nedenle büyümenin olumlu etkilerini bastırarak teknik karlılıkta olumsuz sonuçlar doğmasına neden olmaktadır. 2012 yılında da sektörün yıkıcı fiyat rekabetini aşamaması durumunda özellikle belli branşlarda teknik zararın devam etmesi ön görülmektedir. Önümüzdeki dönem Türk sigorta sektöründe, yasalar ile desteklenen yenilikçi adımların atılacağını ve bu sayede halihazırda fiyat odaklı olan rekabetin farklı temellere yayılacağını ve doğru fiyatlama politikasının tüm şirketlerce benimseneceğini ümit ediyoruz. Türk Nippon Sigorta her zaman aşırı fiyat rekabetinden uzak, doğru ve müşteriye uygun fiyatlama politikasıyla hareket etmekte, dengeli bir büyüme stratejisiyle kârlı bir şirket olma odağını korumaktadır. Sektörde özellikle kasko branşında yıllardır izlenen yanlış underwriting politikalarının ciddi zararlara yol açtığı bilinmektedir. 2011 yılında sektör açısından zorlukların üstesinden gelinebilecek bir döneme girildiğine, 2011 in zorlu yıllardan çıkışın ilk yılı olduğuna inanmaktayız. Bu bilinçten yola çıkarak 2011 yılı içerisinde yeni bir tarife oluşturarak uygulamaya aldığımız kasko ürününde iddialı davranmaya devam ediyor olacağız. Bunun yanında yangın, nakliyat ve mühendislik branşları da odağımızda olmaya devam edecektir.

Türk Nippon Sigorta, hayata geçirdiği teknolojik yenilikler sayesinde bir taraftan iş süreçlerini etkinleştiren diğer taraftan acente ve sigortalıların hayatını kolaylaştıran uygulamaları ile sektöründe öncü olduğu bu konumunu pekiştirmektedir. Teknolojik yatırımların hem kendi içerisinde şirkete, hem de acente ve müşterilere yansıyan kısımları bulunmaktadır. Teknolojik yatırımlarımız aynı zamanda acentelerimizin verimlilik ve satış kapasitelerini artırabilecek şekilde kurgulanmıştır. Türk Nippon Sigorta olarak önümüzdeki tüm dönemlerde teknoloji konusundaki iddiamızı korumaya devam ediyor olacağız. Hızlı, esnek ve sağlıklı kararlar alma açısından çok önemli olduğuna inandığımız teknolojik yatırımlar sayesinde istediğimiz sonucu anında görebilir hale gelmiş bulunmaktayız. Bu sayede politikalarımızı çok hızlı bir şekilde uygulayabilmekte, teknoloji ve pazarlamayı aynı çatı altında birleştirerek acente ve müşteri segmentasyonlarını sağlıklı bir şekilde yapmakta ve özellikle çapraz satış için altyapı oluşturmaktayız. Acentelerimize her türlü sigortacılık uygulamasını çok hızlı bir şekilde sistemimiz üzerinden yapabilecekleri en hızlı teknolojik hizmeti vermekteyiz. Sektörde faaliyet gösteren birçok sigorta şirketinden biri olan Türk Nippon Sigorta olarak bu şirketler içerisinde bu yönümüzle farklılık yaratmayı amaçlamaktayız. Teknolojik altyapımızın güçlü, sağlam ve etkili olmasının, acentelerimizin bizi tercih etmesinde büyük etken sağladığı konusunda farkındalığımız devam etmektedir. Acentelerimize dokunulur mesafede olarak, acentelerimizle müşterilerimizi eşit mesafede önemseyerek fark yaratmaya devam etmekteyiz. 2011 yılı aynı zamanda Türk Nippon Sigorta nın yetişkinliğe adım attığı yıl olmuştur. Bu anlamda 2011 yılı için beklenti ve hedeflerimize ulaşmış durumdayız. Üretim anlamında öncelikli hedefimiz sağlıklı ve karlı bir üretim yapısına ulaşmaktı. Temelimizi sağlıklı ve karlı üretime dayalı olarak attığımız için bu sağlam temelin ilerleyen dönemlerde çok faydasını göreceğimize inanmaktayız. Temelimizi oluşturan bu düşünceden yola çıkarak seçtiğimiz acentelerle çalışmayı tercih etmekteyiz. Bu nedenle 2011 yılında stratejik ve rakamsal hedeflerimize uygun bir seyir sağlamış durumdayız. 2011 yılı için belirlediğimiz hedef ve stratejilerimizi 2012 yılında da sürdürüyor olacağız. Verimli, sağlıklı, acentelerimizle birlikte kazanan yapımızı devam ettirme kararındayız. Politikalarımızı acentelerimizi ayakta tutacak, sağlıklı kılacak şekilde belirlemekteyiz. Türk Nippon Sigorta olarak önemsediğimiz bir diğer konu ise hızlı olmaktır. Sektörün zaman zaman sorun yaşamakta olduğu hız konusu, müşteriye, acenteye dönüş hızı, hasar ödeme hızı çok önemli kriterler olarak ön plana çıkmaktadır. Hasar ödeme hızımız kesinlikle iddialı olduğumuz konuların başında gelmektedir. Biz bu hızı kesecek hiçbir süreç aksaklığına izin vermemekteyiz. 2011 yılı şirketimizi başarıya taşıyacak insan kaynağımız için de stratejik adımların atıldığı bir yıl olmuş, performans değerlendirme sistemimiz yenilenerek, şirket hedefleriyle uyumlu, birden fazla kontrol kriterli ve interaktif bir yapıya kavuşturulmuştur. İnsan kaynağımıza olan yatırımlarımız 2012 senesinde de sürecektir. Pazarlama, iletişim ve müşteri ilişkileri yönetimininin ayrı konular olmaktan çıktığı günümüzde biz de pazarlamadan satışa, insan kaynaklarından finansa kadar tüm fonksiyonlarımızla aynı yöne hareket ederek, temel hedeflerimiz üzerinde birleşmekteyiz. Türk Nippon Sigorta olarak kurumsal ve finansal yapımızdan aldığımız güç, profesyonel ve deneyimli insan kaynağımız, teknolojiyi kullanma konusundaki yetkinliğimiz ve yenilikçi yaklaşımımız ile 2012 yılında da dürüstlük ve şeffaflık temellerine oturtulmuş politikalarımızla sektörde adilce fiyatlandırılan ürün ve hizmetlerimizle müşterilerimize hizmet etmeyi ve başarımızı ileri taşımayı sürdürüyor olacağız. Koşulsuz müşteri memnuniyeti ve paralelinde, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız ve paydaşlarımız için değer yaratmak Türk Nippon Sigorta nın misyonunun bir parçasıdır. Bu doğrultuda Şirketimiz, ilkelerinden ve kârlı büyüme hedefinden ödün vermeden, sektörün ve ekonominin büyümesine olan katkısını önümüzdeki dönemde daha yükseğe taşımak için fark yaratan çalışmalarını sürdürecektir. Saygılarımızla, Shmuel Bassat Yönetim Kurulu Başkanı Yusuf Cemil SATOĞLU Genel Müdür

Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Madde 7 : Sermaye Eski Metin : Şirketin Sermayesi 38.710.000,TL (Otuzsekizmilyonyediyüzonbin Türk Lirası) dır. Bu sermaye her biri 1 Kr.(Bir Kuruş) değerinde 3.871.000.000,TL (üçmilyarsekizyüzyetmişbirmilyon) adet hisseye bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkin eden 28.710.000,TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan 10.000.000,TL nin 2.500.000,TL si 30.09.2010 tarihine kadar, kalan 7.500.000,TL si 31.12.2010 tarihine kadar nakden Yönetim Kurulu kararları doğrultusunda ödenecektir. Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik küpürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. Yeni Metin : Şirketin Sermayesi 48.710.000,TL (Kırksekizmilyonyediyüzonbin Türk Lirası) dır. Bu sermaye her biri 1 Kr.(Bir Kuruş) değerinde 4.871.000.000,TL (dörtmilyarsekizyüzyetmişbirmilyon) adet hisseye bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkin eden 38.710.000,TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan 10.000.000,TL nin 2.500.000,TL si 08.06.2011 tarihine kadar, kalan 7.500.000,TL si 31.12.2011 tarihine kadar nakden ödenecektir. Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik küpürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Hayat dışı sigortacılık alanında faaliyet gösteren Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan sigorta şirketi olma yolunda kararlılıkla yürümeye devam etmektedir. 31.12.2011 tarihi itibariyle 51 çalışanı ve Güney ve Doğu Anadolu Bölge Müdürlüğü, Ege Bölge Müdürlüğü, İç Anadolu Bölge Müdürlüğü ve Bursa Bölge Müdürlüğü olmak üzere toplam 4 bölge müdürlüğü ile sigorta sektöründe faaliyetine devam etmektedir. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri Hizmet kalitesinden ürün yapısının oluşturulmasına, iş süreçlerinin etkinliğinden operasyonel verimlilik yapılarına kadar her konuda fark yaratmayı ana unsur olarak ele alan Türk Nippon Sigorta, yeni hizmet ve faaliyetler ile ilgili periyodik olarak pazar araştırmaları yapmakta, sektöre yeni sağlayacağı hizmetler ile ilgili geliştirme faaliyetlerinde bulunmaktadır.

II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Yönetim Kurulu Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Shmuel Bassat 20.07.2011 Yönetim Kurulu Başkanı Lisans 10 yıl ve üzeri Yona Yair HAMBURGER 20.03.2009 Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Lisans 10 yıl ve üzeri Anat Eilon GANOR 20.03.2009 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri Ronen Agassi 20.07.2011 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri Menashe Carmon 14.11.2011 Yönetim Kurulu Üyesi Lisansüstü 10 yıl ve üzeri Yusuf Cemil SATOĞLU 20.03.2009 Yönetim Kurulu Üyesi / Genel Müdür Lisansüstü 10 yıl ve üzeri Kenneth Muir DAVIDSON (20.07.2011 tarihine kadar) Moshe ABRAMOVİTZ (20.07.2011 tarihine kadar) Ben HAMBURGER (20.07.2011 tarihine kadar) Sedat GÜRKAN (20.07.2011 tarihine kadar) 13.11.2009 Yönetim Kurulu Başkanı Lisans 10 yıl ve üzeri 20.03.2009 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri 20.03.2009 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri 20.03.2009 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri Denetçiler Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Görev Süresi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Ali ÖNDER 29.03.2011 1 Yıl Denetçi Lisans 10 yıl ve üzeri Bahri Birol BAYRAK 29.03.2011 1 Yıl Denetçi Lisans 10 yıl ve üzeri Satvat MAHMUTOĞLU (29.03.2011 tarihine kadar) 23.03.2010 1 Yıl Denetçi Lisans 10 yıl ve üzeri

Üst Yönetim Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Yusuf Cemil SATOĞLU 06.11.2008 Genel Müdür Lisansüstü 10 yıl ve üzeri Ethem Baturalp PAMUKÇU 06.11.2008 Genel Müdür Yardımcısı (Teknik ve Hasar) Cem EKİZ 31.03.2010 Genel Müdür Yardımcısı (Mali ve İdari İşler) Ela KARAHÜSEYİN (14.11.2011 tarihine kadar) Gökhan ŞEN (30.06.2011 tarihine kadar) 06.11.2008 Genel Müdür Yardımcısı (Satış ve Pazarlama) 06.11.2008 Direktör (Bilgi Sistemleri ve Bilgi Teknolojileri) Doktora Lisans Lisans Lisansüstü 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yetkilileri Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Hasan Altuğ DÖNMEZ 10.01.2011 İç Denetçi Lisans 10 yıl ve üzeri Özge ÖZ 14.02.2011 İç Kontrol ve Risk Yönetimi Sorumlusu Lisansüstü 35 yıl arası Organizasyon Şeması

İnsan Kaynakları Uygulamaları Türk Nippon Sigorta olarak başlıca amacımız; Şirketimizi ve Grubumuzu geleceğe taşıyacak Türk Nippon Sigorta ilkelerine sahip, işe en uygun nitelikteki işgünü seçmek ve işe almayı gerçekleştirmektir. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine katkıda bulunmak temel ilkelerimiz arasındadır. Aramıza katılan ve ekibimizin bir parçası olan çalışanlarımızın, kişisel gelişimini desteklemek amacıyla sahip oldukları mevcut yetkinliklerin yanı sıra, kariyerlerini geliştirmeleri için edinmeleri gereken bazı ek yetkinlikler olduğu bilinciyle kendilerine eğitim fırsatları sağlanır. Çalışanlarımız, belirlenen performans ölçütleri doğrultusunda belirli periyotlarda değerlendirilir. Bu değelendirmelerden elde edilen sonuçlar doğrultusunda çalışanlarımızın eğitim ihtiyaçları saptanır, kariyer planlaması yapılır. Çalışanlarımızın ücretleri, günün koşullarına ve performasa göre belirlenir. Ücretler her ayın son işgünü peşin olarak ödenmektedir. Ayrıca çalışanlarımıza yılda iki defa ikramiye verilmekte olup; günün koşullarına uygun olarak da sosyal hak ve olanaklar sunulmaktadır. İşe alımlar, iş başvuru havuzu, Türk Nippon Sigorta web sayfası iş başvuru havuzu, İK danışmanlık şirketi ve benzeri şekillerde gerçekleştirilir. Başvurulan pozisyona göre farklılık göstermekle birlikte, adaylarda aranan genel şartlar insan kaynakları prosedüründe belirtilmektedir. Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Şirket faaliyetleriyle ilgili olarak istenmeyen ve beklenmedik olayların olası etkilerini kabul edilebilir seviyeye indirmek icin şirketimiz bünyesinde Risk Yonetimi Sistemi kurmuştur. Yönetim Kurulu, Risk Yönetim Sisteminin politikalarını ve genel çerçevesini belirlemiştir. Şirket'in risk yönetimi, Yönetim Kurulu tarafından belirlenen çerçeve ve şirket yönetimi tarafından belirlenen yöntem ve iş süreçleri doğrultusunda gerçekleştirilmektedir. Şirketimizde Risk Yönetim Sistemi, şirket genelinde risk bilincinin oluşturularak; sermaye yapısının korunmasını, etkin ve verimli sermaye yönetiminin sağlanmasını, faaliyetlerin değer katma yeteneğinin artırılmasını, karar alma sureçlerinin hızlandırılmasını, şirketin itibarının ve markasının korunmasını amaçlamaktadır. Kar Dağıtım Politikası İlgili yasalar hükümlerine göre tespit edilmiş olan şirket karı şirket ana sözleşmesi kapsamında aşağıdaki şekilde dağıtılır. a) Ödenmiş sermayenin beşte birini buluncaya kadar karın yüzde beşi yedek akçe olarak ayrılır. b) Şirket karı dolayısı ile şirket hüküm şahsiyetine düşen vergi ve diğer yasal kesintilerden sonra, c) Ödenmiş sermayenin yüzde beşi oranında birinci temettü dağıtılır. d) Safi Kardan (ac) bentlerinde hesaplanan meblağlar düşüldükten sonra kalan miktar Genel Kurul kararına göre dağıtılır veya yedek akçe olarak saklanır. e) Yukarıdaki (d) bendi uyarınca dağıtılması kararlaştırılan kısmın onda biri Türk Ticaret Kanununun 4663. maddesi uyarınca kanuni yedek akçe olarak ayrılır. Kanuni veya ihtiyari yedek akçelerle kanun ve bu ana sözleşme hükümlerine göre ayrılması gereken paralar safi kardan ayrılmadıkça ortaklara kar dağıtılamaz.

Olağan Genel Kurul Gündemi Türk Nippon Sigorta A.Ş. Olağan Genel Kurul Gündemi 2 Mayıs 2012 1. Başkanlık Divanının seçimi ve Toplantı Tutanağının imzası için Başkanlık Divanına yetki verilmesi, 2. 1 Ocak 2011 31 Aralık 2011 dönemine ilişkin Yönetim Kurulu ve Denetçi Raporlarının okunması ve müzakere edilmesi, 3. 31.12.2011 tarihli bilanço ve 1 Ocak 2011 31 Aralık 2011 dönemine ilişkin kar/zarar cetvellerinin okunarak tasdik edilmesi konusunda karar alınması, 4. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Yardımcısı ve Üyelerinin 1 Ocak 2011 31 Aralık 2011 dönemine ilişkin muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmeleri konusunda karar alınması, 5. Murakıpların 1 Ocak 2011 31 Aralık 2011 dönemine ilişkin yılı muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmeleri konusunda karar alınması, 6. Dönem içinde Yönetim Kurulunda Türk Ticaret Kanunu nun 315. Maddesi uyarınca yapılan değişikliklerin onaylanması, Yönetim Kurulu üye sayısının 6 olarak belirlenmesi ve Yönetim Kurulu üyelerinin seçimi ve görev sürelerinin tespiti konusunda karar alınması, 7. Murakıpların seçimi, görev sürelerinin tespiti konusunda karar alınması, 8. Şirket in 1 Ocak 2011 31 Aralık 2011 dönemine ilişkin faaliyetlerinden, varsa, elde edilen karın hissedarlara dağıtılması veya dağıtılmayıp ihtiyari yedek akçe olarak ayrılması, geçmiş yıl zararlarının hissedarlar tarafından kapatılıp kapatılmaması konusunda karar alınması ve Şirket esas sermayesi durumu hakkında Genel Kurul a bilgi verilmesi, 9. Yönetim Kurulu üyeleri ve denetçilerinin ücretlerinin belirlenmesinin görüşülmesi ve bu konuda karar alınması, 10. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve Üyelerine Türk Ticaret Kanunu nun 334. ve 335. maddelerinde belirtilen hususlarda faaliyetlerde bulunabilmesi için izin verilmesi, 11. Hazine Müsteşarlığı tarafından yayımlanan Sigorta Şirketi ve Reasürans Şirketi ile Emeklilik Şirketleri'nde Kurumsal Yönetim İlkeleri'ne İlişkin 2011/8 sayılı Genelge'de yer alan esaslar çerçevesinde hazırlanan Bilgilendirme Politikası nın Genel Kurul un bilgi ve görüşüne sunulması, 12. Dilek ve öneriler.

Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Ana ortağımız Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Şirketi nin şirketimizin çoğunluk hissesini satın almasının ardından Şirketimiz, Hazine Müsteşarlığının 6 Nisan 2009 tarih ve 14840 sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni almıştır. Şirketimizin kuruluş ve altyapı çalışmalarının yapıldığı 2009 yılının ardından 2010 ve 2011 yılları üretime ve verimliliğe odaklanılmış yıllar olmuş olmasının yanı sıra önümüzdeki yılların planlanmasının da yapıldığı yıllar olmuştur. İlkelerimizden ödün vermeden fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan bir sigorta şirketi olma amacıyla çıkmış olduğumuz yolculuğun başarıya ulaşacağı konusundaki inancımızın artarak devam ettiğini belirtir; Şirketimizin 31.12.2011 tarihli bilançosunu ve 01.01.201131.12.2011 dönemine ait gelir tablosunu inceleme ve onaylarınıza sunarız.

Kurumsal Yönetim Komitesinin Yönetim Kurulu Üyeleri Hakkındaki Değerlendirmesi Yönetim Kurulumuz, Genel Müdür dışında icracı olmayan üyelerden oluşmakta olup, Yönetim Kurulu Başkanlığı ile Genel Müdürlük görevleri farklı kişiler tarafından yürütülmektedir. Yönetim Kurulunun, kanun gereği üye olan genel müdür haricinde kalan üyeleri Genel Kurulun göstereceği adaylar arasından seçilmektedir. Yönetim Kurulu Üyeleri 3 (üç) yıl içinde seçilmektedir. Görev süresi sona eren üye yeniden seçilebilmektedir. Genel Kurul uygun ve zorunlu gördüğü her zaman Yönetim Kurulu üyelerini değiştirebilirmektedir. Herhangi bir nedenle üyelerin ayrılması halinde, T.T.K. nun 315. maddesi uygulanmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin, tamamının bağımsız hareket edebilme ve dolayısıyla da Şirketimiz ile menfaat sahiplerinin çıkarlarını her şeyin üstünde tutarak kararlarda tarafsız davranabilme avantajına sahip oldukları düşünülmektedir. Yönetim Kurulu, Şirketin işlerinin gerektirdiği zaman Yönetim Kurulu Başkanı, başkan bulunmadığı zamanlarda başkan vekili veya en az iki üyenin daveti üzerine toplanmaktadır. Ancak Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde en az ayda bir toplanmaktadır. Yönetim kurulumuz 2011 yılı içinde 20 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz prensip olarak her toplantıya katılmayı benimsemiştirler. Yönetim Kurulu toplantı tarihinin bir önceki toplantıda tespit edilmesine özen gösterilmekte ve daha sonra da yazılı olarak çağrı yapılmaktadır. Toplantı tarihinin tüm Üyelerimizin katılımına imkân sağlayacak şekilde tespit edilmesi planlanmakta ve öngörülemeyen istisnai durumlar dışında, Yönetim Kurulu toplantıları tüm Üyelerimizin katılımıyla gerçekleştirilmektedir. Yönetim Kurulu toplantıları, telekonferans veya tüm üyelerinin diğerlerini duymalarını ve diğerleri tarafından duyulmalarını sağlayacak başka bir yöntemle gerçekleştirilebilmekte ve bu şekilde toplanan Yönetim Kurulu gerektiği ve usulünce toplanmış addedilemektetir. Ancak bu şekilde toplanan Yönetim Kurulu toplantısı sonucunda alınacak kararın yazılı olması ve tüm üyelerce imzalanması gerekmektedir. Bu şekilde alınmış bir karar geçerli bir şekilde alınmış bir karar olmaktadır. Yönetim Kurulu toplantı tutanakları ve üyelere toplantıyla ilgili yapılacak bildirimler Türkçe ve İngilizce dillerindedir. Tüm üyelerin kararları imzalaması kaydıyla, toplantı yapmaksızın elden dolaştırma usulüyle karar alınması da mümkündür. Yönetim kurulu gündem taslağı, Genel Müdürümüz tarafından hazırlanmakta ve Yönetim Kurulu Başkan ve Üyelerimizin önerileri doğrultusunda kesinleşmektedir. Yönetim Kurulu toplantısı gündeminde yer alan konular ile ilgili belge ve bilgilerin, toplantıdan en az beş gün önce Yönetim Kurulu Üyelerimizin incelemesine sunulmasına ve bu zamanlamaya uymanın mümkün olmadığı hallerde ise Yönetim Kurulu Üyelerimize eşit bilgi akışı sağlanmasına azami özen gösterilmektedir. Her Yönetim Kurulu Üyemizin bir oy hakkı mevcut olup, Üyelerimizin ağırlıklı oy hakkı veya olumlu/olumsuz veto hakkı bulunmamaktadır. Ana sözleşmemiz uyarınca, Yönetim Kurulu toplantıları için karar nisabı toplantıya katılan üyelerin çoğunluğunun olumlu oyudur.

Ana sözleşmemiz uyarınca, Yönetim Kurulu Üyelerini, sözleşme görüşmelerini yürütmek, sonuçlandırmak ve sözleşmeleri şirket kaşesi altında imzalamak konusunda yetkili kılmak Bu ana sözleşmeye göre şirketin kuruluşu ve tescili ile ilgili masraf ve giderleri ödemek ve bu amaçla gerekli tüm işlemleri yürütmek ve bu maddeler uyarınca şirketin genel idari giderlerini yapmak Genel Kurul Kararlarına uygun olarak şirketin genel politikasını tayin ve icrasını takip etmek Şirketin oluşumunu ve çalışanların çalışma kurallarını tespit etmek Şirketin personelini uygun gördüğü şekilde çalıştırmak, tayin ve azletmek Şirket işlerini etkin ve ekonomik olarak yürütmek amacıyla kurallar koymak ve yönetmelikler yapmak ve gerekli önlemleri almak Şirketin menfaatleri doğrultusunda şubeler, acentalıklar, bürolar açmak ve kapatmak Avukatlar atamak ve azletmek ve yetkileri tayin etmek Genel Kurul ve Yönetim Kurulu nun işlerini, toplantılarını organize etmek amacı ile iç yönetmelikler hazırlamak Şirketin banka hesaplarının açılması, işletilmesi ve kapatılmasına yetki vermek, fonlara yatırım yapmak, şirketin sahip olduğu menkul kıymetlerini satmak, menkul kıymetler, menkul ve gayrimenkul mallar veya şirketin kıymet olarak menfaatlerini koruyan haklar (davacı veya diğer bir şekilde) iktisap etmek veya bunlar üzerinde tasarruflarda bulunmak. Sözleşmeler imzalamak uzlaşma ve tahkime karar vermek ve yedek akçelerde dahil olmak üzere şirket fonlarından ne şekilde yatırımlar yapılacağına karar vermek Genel Kurul un onayını alarak menkul kıymet ve tahvil ihraç etmek Şirketin belirli yükümlülüklerini veya idari ve icrai görevlerini yerine getirmek için Yönetim Kurulu Üyelerinden veya şirket personelinden birine yetki vermek gibi önemli hususlar Yönetim Kurulumuz yetkisinde yer almaktadır. Yönetim Kurulumuz, temel fonksiyonlarının haricinde yer alan; Şirketin yıllık bütçe ve iş planlarını onaylamak Şirketin yıllık faaliyet raporlarını hazırlamak ve genel kurula sunmak üzere kesinleştirmek Genel kurul toplantılarının mevzuata ve şirket esas sözleşmesine uygun olarak yapılmasını sağlamak Genel kurul kararlarının gereğini yerine getirmek Yöneticilerin kariyer planlarını ve ödüllendirilmelerini onaylamak Şirketin Pay Sahipleri, menfaat sahipleri ve halkla ilişkilerine yönelik politikaları belirlemek Şirketin bilgilendirme politikasını belirlemek Komitelerin çalışma esaslarını belirlemek; etkin ve verimli çalışmalarını sağlamak Şirket organizasyon yapısının günün koşullarına cevap vermesini teminen gerekli tedbirleri almak gibi sorumluluklarının gereğini, icra organlarının görüş ve önerilerini de dikkate alarak, ifa etmektedir. Yönetim Kurulumuz altı üyeden oluşmakta ve bu sayı Yönetim Kurulu faaliyetlerinin etkin bir şekilde organize edilebilmesine olanak sağlamaktadır. Şirketimiz hissesine sahip, Yönetim Kurulu Üyemiz bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin Şirketimiz dışında başka görevler alması, belirli kurallara bağlanmamış olmakla birlikte, Yönetim Kurulu Üyelerimizin temsilcisi oldukları kurumlardaki doğal görevleri ile temsilcisi oldukları kurumlara ait kuruluşlardaki doğal görevleri dışında herhangi bir görevleri bulunmamaktadır. Göreve yeni başlayan Yönetim Kurulu Üyelerimize, asgari olarak, şirket yöneticilerimiz, şirketimizin stratejik hedefleri, güncel durum ve sorunları, şirketimizin pazar payı, mali yapısı ve performans göstergelerini kapsayan bir uyum programı sunulur.

Yasal mevzuat uyarınca, sigorta genel müdürlerinin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüş, sigortacılık, bankacılık, iktisat, işletmecilik, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik veya mühendislik alanlarından birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları gerekmekte ve yönetim kurulu üyelerinin yarıdan fazlasının en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüş olmaları ve bu alanların en az birinde bilgi ve deneyim sahibi olmaları zorunluluğu bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz bu nitelikleri haiz olup, Bankacılık ve sigortacılık alanında tatminkar bilgi ve beceri düzeyine Mali tablo ve raporları, okuma ve analiz becerisine Şirketimizin tabi olduğu hukuki düzenlemeler ve genel piyasa şartları hakkında temel bilgiye Görev yapmak üzere seçildiği süre boyunca yönetim kurulu toplantılarına düzenli olarak katılma iradesine ve imkanına sahip bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz Şirket işleri için yeterli zaman ayırmakta olup yetkilerini, görevin tam olarak yerine getirilebilmesini teminen ihtiyaç duyulan her türlü bilgiye sahip bir şekilde, basiretli biçimde ve iyi niyet kuralları çerçevesinde kullanmaktadır. Yönetim Kurulumuz, Şirket hakkındaki kamuya açık olmayan ve/veya ticari sır niteliğindeki bilgilerin Şirket dışına çıkarılmasını önlemeye yönelik gerekli tedbirleri almıştır. Anat Elion GANOR Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı Yusuf Cemil SATOĞLU Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi

Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Beyanı Türk Nippon Sigorta, Hazine Müsteşarlığı tarafından yayımlanan halka açık olmayan sigorta şirketi ve reasürans şirketi ile emeklilik şirketlerinin esas alabileceği 6 kurumsal yönetim ilkesine bağlıdır ve bu ilkelerin uygulanmasında azami özen gösterir. Türk Nippon Sigorta, faaliyet raporu ve internet sitesini bu uyum çerçevesinde güncelleyip menfaat sahiplerinin erişimine sunmaktadır. Eşitliği, şeffaflığı, hesap verilebilirliği ve sorumluluğu ilke edinmiş Şirketimizin Hazine Müsteşarlığı nın benimsemiş olduğu sigorta ve emeklilik şirketlerinin esas alabileceği Kurumsal Yönetim İlkeleri ne uyum kapsamındaki uygulamalarına aşağıda verilmektedir. Kurumsal Yönetim Komitesi Kurumsal yönetim ilkelerine uyum sağlanması için gerekli çalışmaları yürütmek, yönetim kuruluna bu amaçla önerilerde bulunmak ve şirketin ilkelere uyumunu izlemek amacıyla Kurumsal Yönetim Komitesi oluşturulmuş olup bu komiteye yönetim kurulu üyesi Anat Eilon GANOR başkanlık etmektedir. Ayrıca Komite üyesi Özge Öz Kurumsal Yönetim İlkelerinin gözetim ve takibi ile ilgili faaliyetlerin etkin bir şekilde yürütülmesini koordine amacıyla Şirket Kurumsal Yönetim sorumlusu olarak atanmıştır. İletişim bilgileri: Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Şirket Kurumsal Yönetim Sorumlusu Özge ÖZ, Telefon 216 554 11 81; E posta Ozge.OZ@turknippon.com Kurumsal Yönetim Komitesi üyelerine ilişkin bilgilere aşağıda yer verilmektedir. Başkan Anat Eilon GANOR Yönetim Kurulu Üyesi Anat.GANOR@turknippon.com Üye Yusuf Cemil SATOĞLU Genel Müdür Yusuf.SATOGLU@turknippon.com Üye Dr. E. Baturalp PAMUKÇU Genel Müdür Yardımcısı Baturalp.PAMUKCU@turknippon.com Üye Cem EKİZ Genel Müdür Yardımcısı Cem.EKIZ@turknippon.com Üye Altuğ DÖNMEZ İç Denetim Müdürü Altug.DONMEZ@turknippon.com Üye Özge ÖZ İç Kontrol ve Risk Yönetimi Ozge.OZ@turknippon.com Pay Sahipleri İle İlişkiler Şirketimiz ana ortağı Harel Insurance Investments and Financial Services Limited in pay oranının %99,98 olması sebebi ile ayrı bir Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi oluşturulmamıştır. Pay sahipleri ile ilişkiler Mali İşler Birimi bünyesinde yürütülmektedir. Pay sahipleri ile ilişkilerden sorumlu kişiler Mali İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem EKİZ ve Mali İşler Müdürü Serkan İNCE dir. Sorumlu Unvan EPosta Telefon Faks Cem EKİZ Mali ve İdari İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem.EKIZ@turknippon.com 0216 554 11 10 0216 554 11 11 Serkan İNCE Mali ve İdari İşler Müdürü Serkan.INCE@turknippon.com 0216 554 11 44 0216 554 11 11

Genel Kurul Bilgileri 2011 Yılı içerisinde 29 Mart 2011 tarihinde yapılan 2010 yılına ait Olağan Genel Kurul Toplantısı olmak üzere bir adet Genel Kurul toplantısı yapılmıştır. 2010 yılına ait Olağan Genel Kurul toplantısında toplantı nisbeti % 97,0829 olarak gerçekleşmiştir. Toplantı yeri, günü, saati, gündemi ve vekaletname örneğini içeren toplantı davetine ilişkin ilan hisse senedi sahiplerine taahhütlü mektupla ulaştırılmıştır. Toplantı bilgilerine, tüm pay sahiplerimizin doğrudan erişimini teminen şirketimizin kurumsal internet sitesinden de (www.turknippon.com) ulaşılabilmektedir. Genel Kurul öncesi Faaliyet Raporu, Murakıp Raporu, Mali Tablolar, Ana Sözleşme, Bağımsız Dış Denetim Raporu, Gündem, Yönetim Kurulunun Kar Dağıtım Önerisi şirket merkezinde pay sahiplerinin bilgisine sunulmuştur. Genel Kurul a katılım için kanunun öngördüğü düzenlemeler doğrultusunda çağrı yapılmış olup, toplantılar, ulaşım sorunu olmayan Genel Müdürlük binamızda gerçekleşmiştir. Genel kurula katılımın kolaylaştırılmasını teminen, en az mevzuatta öngörülen hususlara harfiyen riayet edilmesi olmak üzere azami özen gösterilmekte olup, Pay Sahiplerimizin genel kurullarımıza katılım konusunda herhangi bir güçlükle karşılaşmadıkları düşünüldüğü gibi, ayrıca Pay Sahiplerimizden de bu bugüne kadar bu yönde bir bildirim alınmamıştır. Genel kurul tutanakları, Pay Sahiplerine toplantı bitiminde tevdi edilmekte; ayrıca toplantıya iştirak etmemiş Pay Sahiplerinin de bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) yer verilerek elektronik erişime açık tutulmaktadır. Genel kurul davetlerinde, toplantı günü ve saati, tereddüt yaratmayacak şekilde toplantı yeri, gündem, gündem maddelerine ilişkin olarak ihtiyaç duyulan bilgiler, gündemde esas sözleşme değişikliği var ise değişen madde/maddelerin ilgili kurumlardan izin alınan eski ve yeni şekilleri, davetin hangi organ tarafından yapıldığı, ilk toplantının herhangi bir nedenle ertelenmesi üzerine genel kurul yeniden toplantıya davet ediliyor ise, ilk toplantının erteleme sebebi ile bu toplantıda yeterli olan toplantı nisabı, olağan toplantı ilanlarında faaliyet raporu ile mali tabloların, diğer genel kurul evrakının ve dokümanının hangi adreste incelenebileceği hususlarının yer almasına özen gösterilmektedir. 2010 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında ana ortağımız Harel Insurance Investments and Financial Services Limited tarafından Kar Dağıtım Önerisi ortakların bilgisine sunulmuş ve karar altına alınmıştır. Genel Kurul Tutanakları şirket merkezinde pay sahiplerine açık tutulmaktadır. Genel Kurul Tutanakları, hazirun cetveli ayrıca toplantılara katılamamış pay sahiplerinin bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) yer verilerek elektronik erişime de açık tutulmaktadır. Oy Hakları Ve Azınlık Hakları Hisse senetleri nama yazılı ve nakit karşılığı çıkarılmıştır. Oy hakkının kullanılmasını zorlaştırıcı uygulamalardan kaçınılmakta, her pay sahibine oy hakkını en kolay ve uygun şekilde kullanma fırsatı sağlanmaktadır. Oy kullanma prosedürü toplantıdan önce ve toplantı başlangıcında pay sahiplerine duyurulmaktadır. Azınlık haklarının kullandırılmasına azami özen gösterilmektedir. Payların Devri Payların devri Şirket Ana Sözleşmesi nde düzenlendiği şekliyle, yönetim kurulu kararı ile pay defterine kaydedilerek devredilebilmektedir.

Kar Dağıtım Politikası Şirketin karına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz yoktur. Kar dağıtımı yasal süreler içinde gerçekleştirilmektedir. Dağıtılacak kar tutarı, yapılacak yeni yatırımlar ve likidite durumu dikkate alınmak suretiyle belirlenmekte, faaliyet raporunda yer verilmektedir. Şirket Bilgilendirme Politikası Şirketimizin finansal durumuna ve faaliyet sonuçlarına etki edebilecek kamuya açıklanacak bilgiler zamanında, doğru, eksiksiz, anlaşılabilir güncel ve kolay erişilebilir biçiminde kamunun kullanımına sunulur. Şirketimiz 28 Ekim 2007 tarihli 26684 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta Sözleşmelerinde Bilgilendirmeye İlişkin Yönetmeliğin İnternet Sitesi Kurma Zorunluluğu başlıklı 13üncü maddesinin üçüncü fıkrasının (a) bendinde yer alan bilgilere ek olarak Türkçe ve İngilizce olarak kurumsal bilgiler, ticaret sicili bilgileri, ana sözleşme, yönetim kurulu üyeleriyle ilgili bilgiler, faaliyet raporları, bağımsız denetim raporları ile dipnotları da içerecek şekilde cari yıl ve son beş yıla ait mali tablolar ve şirketin misyonu ve vizyonu şirketimizin kurumsal internet sitesinde (www.turknippon.com) Kurumsal bağlantısından ulaşılabilir durumdadır. Kamunun aydınlatılmasına ile ilgili olarak şirket yönetim kurulu tarafından bilgilendirme politikasını gösterir ilkeler 2011 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında Genel Kurula sunulmak ve ardından kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) kamuya açıklanmak üzere hazırlanmıştır. Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikasının ve Bilgilendirme Prosedürünün yürütülmesinden Yönetim Kurulu sorumludur. Şirketin finansal durumunda veya faaliyetlerinde önemli bir değişiklik olması durumunda kamuoyunun derhal bilgilendirilmesi Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında karara bağlanmıştır. Şirketin kar payı dağıtım politikası faaliyet raporunda yer almakta ve Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası çerçevesinde kamuya açıklanmaya devam edilmesi planlanmaktadır. Şirketimiz Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği tarafından yayımlanan Sigortacılık Etik İlkelerini benimsenmiş ve www.tsrsb.org.tr adresinden de ulaşılabilecek bu bu etik ilkeleri Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında açıklanmıştır. Faaliyet raporlarımız hazırlanırken kamuoyunun şirketimizin faaliyetleri hakkında her türlü bilgiye ulaşmasına imkan sağlayacak ayrıntıda hazırlanmasına büyük özen gösterilmektedir. Kamuyu Aydınlatmada Yapılan Çalışmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar Sigortacılık mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu ve diğer ilgili mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada yapılan çalışmalar ile kullanılan araç ve yöntemler aşağıda açıklanmıştır: 3 er aylık dönemlerde T.C Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü tarafından yayınlanan mevzuata uygun olarak hazırlanan mali tablolar ve ilgili mali tablolara ilişkin dipnot ve açıklamalar ile yarı yıl ve yıl sonlarında gerçekleştirilen bağımsız denetim raporları, öngörülen yasal süreler içinde Şirketimiz internet sitesinde yayınlanır. Şirketimizin mali tabloları bağımsız denetçiler ve finansal raporlamadan sorumlu yöneticilerimiz tarafından imzalanmakta, ayrıca ilgili mali tablolar için Denetim Kurulu üyeleri ile

Şirketimizin finansal raporlamadan sorumlu yöneticileri tarafından yazılı doğruluk beyanı verilmektedir. Diğer taraftan, Türk Nippon Sigorta, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve ilgili mevzuat gereğince Şirket ve müşteri sırlarının saklanması ve kanunen açıkça yetkili merciler dışındaki kişilere açıklanmaması hususundaki yasal yükümlüğüne titizlikle uymaktadır. Ana Sözleşme Değişikliği, Genel Kurul toplantıları, sermaye artırımı gibi durumlarda Ticaret Sicili Gazetesi ve Ulusal Günlük Gazeteler vasıtasıyla gerekli ilan ve duyurular yapılmaktadır. Yıllık faaliyet raporu, sigortacılık düzenlemelerine uygun olarak her yıl Genel Kurul toplantısından önce, gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek şekilde hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine sunulmakta ve internet sitemizde (www.turknippon.com) yayınlanmaktadır. Basın ile düzenli olarak görüşme ve toplantılar yapılması öngörülmemekte, gerek görüldüğünde veya basın temsilcilerinden gelen taleplerin yanıtlanmasına gerek duyulduğunda yazılı ve görsel medya vasıtasıyla basın açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu Başkanı, Genel Müdür veya vekili ile söz konusu kişilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilir. Şirket hakkında basınyayın organlarında yer alan haberler, şirket içerisinde görevlendirilen bir birim aracılığıyla takip edilmektedir. Bu çerçevede, özel durumların kamuya açıklanmasına ilişkin mevzuat kapsamında açıklama yapılması gereksinimi ortaya çıkması halinde, ilgili birimlerden gerekli bilgiler derlenmek suretiyle konuya ilişkin olarak açıklama yapılmaktadır. Basınyayın organlarında çıkan ancak ilgili mevzuat uyarınca özel durum açıklaması yapılması yükümlülüğü doğurmayan haber ve söylentilere ilişkin açıklama yapılırken, haberin niteliği, basınyayın organının ulaştığı kitlenin genişliği, haberin Şirket in itibarını etkileyip etkilemediği gibi hususlar dikkate alınarak açıklamanın yöntem ve içeriği belirlenir. Bu tür haber ve söylentilerle ilgili olarak açıklama içeriğinin kamuya açıklama gereksinimi doğuran bir unsur içermesi halinde, konuya ilişkin olarak ilgili mevzuat hükümleri doğrultusunda özel durum açıklaması da yapılır. Kurumsal internet Sitemizde (www.turknippon.com) yer alan Yatırımcı İlişkileri sayfalarında oldukça ayrıntılı bilgi ve veriler yer almaktadır. İlgili internet sitesi pay sahipleriyle illişkiler görevini yürütmekte olan Mali İşler birimi tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi Şirketimiz, pay sahiplerini, çalışanlarını, müşterilerini, tedarikçilerini ve tüm menfaat sahiplerini ilgilendiren hususlarda mümkün olduğunca yazılı, sözlü ve toplantılarla bilgilendirmeye ve bu kurum ve kişilerle ilişkilerin mümkün olduğunca yazılı sözleşmeler ile düzenlenmesine özen göstermektedir. Menfaat sahiplerinin haklarının mevzuat ve sözleşme ile düzenlenmediği durumlarda, menfaat sahiplerinin çıkarları iyi niyet kuralları çerçevesinde ve şirket imkanları ölçüsünde şirketin itibarı da gözetilerek korunmaktadır. Ticari sır kapsamında, müşteri ile tedarikçiler ile ilgili bilgilerin gizliliğine özen gösterilmektedir. Menfaat sahipleri; internet sitemiz, iç bültenler, duyurular, ürün broşürleri, kurumsal broşürler ve önemli konularda basın bültenleri ve ropörtajlar vasıtası ile aydınlatılmaktadır. Şirketimiz acentelerine kanun, yönetmelik değişiklikleri veya şirket uygulamalarına yönelik duyurular elektronik ortamda yapılmaktadır. Acentelerimiz, şirketimize eş zamanlı online bağlı olarak çalışmaktadırlar. Müşterilerimiz www.turknippon.com adresindeki internet sitemiz vasıtası ile hasarlarını elektronik ortamda sorgulayabilmektedirler. Ayrıca, şirketimiz nezdinde müşteri şikayetlerinin yazılı yanıtlanmasına, şikayetlerin sınıflandırılmasına ve analizine dair bir sistemimiz de bulunmaktadır.

Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. menfaat sahiplerinin yönetime katılımı konusuna özen göstermekte, tüm menfaat sahipleri ile dürüst, şeffaf ve adil iletişim kurmakta ve şirket değerlerini paylaşmaktadır. Katılımcı bir yönetim ortamının oluşturulmasını teminen, şirket çalışanlarımız, yapılan toplantılarda şirketin genel faaliyeti, mali yapısı, bilançosu, sermaye yapısı, projeleri ve hedefleri ile ücret, kariyer, eğitim konularında bilgilendirilmekte ve görüşlerine başvurulmaktadır. Şirketimiz nezdinde, çalışanlarımızın görüşlerinin alınmasına, özlük haklarının değerlendirilmesine ilişkin olarak İnsan Kaynakları Komitesi bulunmaktadır. Yine şirketimiz nezdinde, çalışanlarımızın düşünce ve önerilerini sunabilmeleri için bir Öneri Değerlendirme Sistemi bulunmaktadır. Çalışanlarımızın ayrıca, hiyerarşik yapı dışında oluşturulan Proje Ekipleri ile daha fazla yönetime katılımı sağlanmaya çalışılmaktadır. Yılda 1 defa Geleneksel Acenteler Toplantısı, yılda 4 defa Koordinasyon Toplantısı, yılda en az 6 defa Müdürler Toplantısı yapılmaktadır. Müşterilerimizin bilgilendirilmesine yönelik olarak internet sitemizde Hasar Sorgulama Sistemi ve Müşteri Şikayetlerine ilişkin sistemimiz ve bulunmaktadır. Diğer menfaat sahiplerinin hakları da ilgili yasal mevzuat çerçevesinde korunmakta ve bu menfaat sahiplerinin yazılı olarak bilgilendirilmesine ve önerilerinin dikkate alınmasına özen gösterilmektedir. İnsan Kaynakları Politikası İnsan Kaynakları Politikamız ilkelerimize uygun olarak, çalışanlara eşitlikçi, şeffaf, adil ve tutarlı bir şekilde uygulanması; çalışanların önerilerde bulunabileceği veya işle ilgili önemli konuları dile getirebileceği açık bir kültürün desteklenmesi, çalışanlar ile ilgili olarak alınan kararların veya kendilerini ilgilendiren gelişmelerin çalışanlara bildirilmesi, tüm çalışanların eşit ölçüde saygı, ilgi, fırsat görmesi ve diğer çalışanlara, müşterilere, tedarikçilere aynı tavrı sergilemesi, işe seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık söz konusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif değerlendirme yapılması ve uygulanması, çalışanlarımız için güvenli çalışma ortam ve koşullarının sağlanması ve bu ortam ve koşulların sürekli olarak iyileştirilmesi, çalışanlarımızın şirket içi fiziksel, ruhsal ve duygusal kötü muamelelere karşı korunması hususları ile çıkar çatışmalarına, kara para aklamayı önlemeye ve uygunsuz ödemeleri engellemeye ilişkin hükümlere, müşteri ve tedarikçiler ile ilişkilere, yasa ve anlaşmalarla uyuma ve bilginin gizliği çerçevesinde oluşturulmuştur. Şirketimiz nezdinde ayrıca İnsan Kaynakları Prosedürü bulunmaktadır. Bu prosedürde; işe alınma standartları, özlük işleri, çalışma saatleri, izinler, ulaşım, çalışanlara yapılacak ödemeler, performans değerlendirmeleri, imza yetkileri, disiplin hükümleri, işten ayrılma, şirket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. Tüm çalışanlar için yöneticileri tarafından görev tanımları dağılımları oluşturulmuş olup ilgili duyurular yapılmıştır. Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak, müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak, müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak, kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak, verimli ekip çalışmasına inanmak, iletişimde açık ve şeffaflığı esas almak, ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak, çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluşturmaktadır ve çalışanlarımızla sürekli paylaşılmaktadır.

Sosyal Sorumluluk 2011 Yılı içerisinde eğitim alanında yürüttüğümüz sosyal sorumluluk çalışmaları kapsamında her bir acentemiz adına Türkiye Eğitim Gönüllüleri Vakfına bağışta bulunulmuştur. Sağlık alanında ise Kan Bağışı nı desteklemek amacıyla isteyen çalışanlarımızın kan bağışı yapabilmesi için düzenli periyotlarda Türk Kızılayı ile ortak çalışmalar yürütülmektedir. Bunların dışında Türk Nippon Sigorta, ülkemiz gündemini yakından takip etmekte sosyal sorumluluk almamız gereken alanlarda toplumsal bilincimizden yola çıkarak hızla aksiyon almaktadır. Yönetim Kurulunun Yapısı ve Oluşumu Yönetim Kurulumuz biri icrada görevli, beşi icrada görevli olmayan 6(altı) kişiden oluşmaktadır. Yönetim Kurulu Başkanlığı ile Genel Müdürlük görevi farklı kişiler tarafından yürütülmektedir. Yönetim Kurulu Üyelerimize ilişkin bilgiler; Shmuel Bassat Yona Yair HAMBURGER Anat Eilon GANOR Ronen AGASSİ Menashe CARMON Yusuf Cemil SATOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi / Genel Müdür Yönetim Kurulumuz karar alınması gerekli durumlarda her zaman ve Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde asgari ayda bir kez kez olmak üzere düzenli şekilde toplanmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin şirketimizde hisse sahipliği bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri Şirketimiz Ana Sözleşmesinin 11. maddesi uyarınca Yönetim Kurulu kanun gereği Yönetim Kurulu üyesi olan Genel Müdür de dahil olmak üzere en az 5(beş) en çok 11(onbir) üyeden oluşur. Yönetim kurulunun, kanun gereği üye olan genel müdür haricinde kalan üyeleri Genel Kurul un göstereceği adaylar arasından seçilir. Şirket sermayesinin en az yüzde onuna sahip her ortağın bir Yönetim Kurulu üyesi için aday gösterme hakkı vardır. Yönetim Kurulu Üyeleri 3 (iç) yıl için seçilirler. Görev süresi sona eren üye yeniden seçilebilir. Genel Kurul uygun ve zorunlu gördüğü her zaman Yönetim Kurulu üyelerini değiştirebilir. Herhangi bir nedenle üyelerin ayrılması halinde T.T.K. nın 315. Maddesi uygulanır. Yasal mevzuat uyarınca; Sigorta Genel Müdürlerinin, Genel Müdür Yardımcılarının ve üst düzey yöneticilerin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüş, sigortacılık, bankacılık, iktisat, işletmecilik, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik veya mühendislik alanlarından birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları ve bu alanların en az birinde bilgi ve deneyim sahibi olmaları zorunluluğu bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin tamamı bu nitelikleri sağlamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz, sigortacılık, mühendislik, matematik ve işletme alanlarında yeterli bilgi ve beceri düzeyine, mali tablo ve raporları okuma ve analiz becerisine, şirketimizin tabi olduğu hukuki düzenlemeler ve genel piyasa şartları hakkında temel bilgiye, görev yapmak üzere seçildiği süre boyunca Yönetim Kurulu toplantılarına düzenli olarak katılma iradesi ve imkanına sahip bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz göreve yeni başladıklarında ve üyelikleri devamında; yöneticilerimiz, şirketimiz birimleri, şirketimizin stratejik hedefleri, güncel durum ve sorunları, pazar payı, mali yapısı ve performans göstergeleri konusunda bilgilendirilmektedir.

Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları Yönetim Kurulu şirket politika ve stratejisini, bu politika ve stratejilere ulaşmak için izlenecek yolları, bu politika ve stratejilere ilişkin gelişmeleri, gözetim ve değerlendirmede izlenecek süreçleri belirler. Yönetim Kurulu sürekli ve etkin bir şekilde, şirketin hedeflerine ulaşma derecesini, faaliyetlerini ve geçmiş performansını gözden geçirir. Gerektiği durumda gecikmeden ve sorun ortaya çıkmadan önce önlem alır. Yönetim Kurulu, şirket faaliyetlerinin mevzuata, esas sözleşmeye, iç düzenlemelere ve oluşturulan politikalara uygunluğunu gözetir, şirket ile pay sahipleri arasında yaşanabilecek anlaşmazlıkların giderilmesinde öncü rol oynar. Yönetim Kurulu Üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına şirket Ana Sözleşmesinde ve faaliyet raporunda yer verilmiştir. Yönetim Kurulunun ana sorumluluğu; genel kurumsal yönetim tarzını belirlemek, şirketin performansını izlemek, şirket yönetimini stratejik konularda yönlendirmektir. Şirketin Misyon ve Vizyonu ile Stratejik Hedefleri Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin vizyonu Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak ve buna uygun olarak misyonu ise ilkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız, paydaşlarımızı için değer yaratmak olarak belirlenmiştir. Vizyon ve misyonumuzun gerçekleştirilmesinde benimsediğimiz ilkeler ise aşağıda sıralandığı gibidir. Dürüst ve güvenilir sigortacılarız. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanındayız. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmayı hedefleriz. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uyarız. Verimli ekip çalışmasına inanırız. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas alırız. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunuruz. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlıyız. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket eder. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket etmektedir. Hedeflerimiz rekabet koşulları, genel ekonomik durum, ulusal ve uluslararası finans piyasalarındaki beklentiler ile şirketimizin orta ve uzun vadeli hedefleri dikkate alınmak suretiyle Yönetim Kurulumuzun onayı ile uygulanmaktadır. Şirketimizin hedeflere ulaşma derecesi, faaliyetleri, planları ve performansı Yönetim Kurulumuzca yapılan Yönetim Kurulu toplantılarında kapsamlı şekilde gözden geçirilmekte ve stratejik hedefler konusunda hazırlanan raporlar incelenerek şirket performansı yakından izlenmektedir.

Yönetim Kurulunun Faaliyet Esasları Yönetim Kurulumuzun Faaliyet Esasları aşağıda sunulmuştur. Yönetim Kurulu gündem taslağı, şirket Yönetim Kurulu Başkan ve Üyelerimizin önerileri doğrultusunda kesinleşmektedir. Yönetim Kurulumuz 2010 yılı içinde 20 (yirmi) adet toplantı gerçekleştirmiştir. Toplantı tarihinin tüm üyelerimizin katılımına imkan sağlayacak şekilde tespit edilmesine ve öngörülemeyen durumlar dışında Yönetim Kurulu toplantılarının tüm üyelerimizin katılımı ile gerçekleştirilmesine özen gösterilmektedir. Yönetim Kurulu toplantı gündemi, mutlaka bir önceki toplantı notlarının okunması ile ve varsa aksiyonların konuşulması ile açılmaktadır. Şirketin mali performansı, piyasa analizi, önemli projelerin analizi, durum raporunu içeren operasyon raporu mutlaka gündemde yer almaktadır. Yönetim Kurulu toplantısından en az bir hafta önceden Gündem Üyelere gönderilmektedir. Bunun dışında operasyonel ihtiyaçlar ile örneğin; bir atama ya da istifa kabulü ile ilgili, tek bir gündem maddesi için de toplantılar yapılmaktadır. Yönetim Kurulunda konuşulan tüm konular zapta geçirilmektedir. Tüm Yönetim Kurulu zabıtları, denetçilere açılmaktadır. Etik Kurallar Şirketimiz Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği nin belirlediği Sigortacılık Etik İlkelerini kabul etmiş ve bu etik kurallarını çalışanlarıyla paylaşmıştır. Yine şirketimiz Şüpheli İşlem Bildirim ve Mücadele Prosedürünü kabul etmiş ve çalışanları ile paylaşmıştır. Yönetim Kuruluna Sağlanan Mali Haklar Yönetim Kurulu na sağlanan mali haklar Ana sözleşme kapsamında uygulanmaktadır. 01.01.2011 31.12.2011 tarihleri arasında Yönetim Kurulu Üyelerine herhangi bir kredi açılmamış, borç verilmemiş, lehine kefalet verilmemiştir. Yöneticiler ve çalışanlara verilecek ücret ve diğer menfaatlerin belirlenmesinde kişilerin nitelikleri ve şirketin başarısına yaptıkları katkı da göz önünde bulundurulmaktadır.

III. BÖLÜM : Finansal Bilgilerin ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler 2011 sonu itibariyle aktif toplamı bir önceki yıla göre %15 oranında artış göstererek 30.774.138 TL ye ulaşmıştır. Aktif toplamı içinde % 37 lık payla en büyük kalemi Nakit ve Benzeri Varlıklar ile Finansal Varlıklar oluşturmaktadır. 2011 yılı sonunda Şirket in nominal sermayesi, bir önceki yıla oranla %26 artarak 48.710.000 TL ye yükselmiştir. Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2010 yılındaki 21.297.683 TL lik prim üretiminin ardından 2011 yılında 36.253.631 TL lik prim üretimi gerçekleştirmiş, buna karşılık yıl içerisinde 30.488.218 TL hasar ödemesi gerçekleştirmiştir. Cari dönemde 16.174.723 TL teknik zarara ve 16.383.711 TL dönem zararı gerçekleşmiştir. Şirketin dönem sonu itibariyle 10.907.708 TL muallak hasar rezervi bulunmakta olup, birikmiş zararı dönem zararıyla birlikte 47.503.460 TL ye ulaşmıştır. Risk Türleri İtibariyle Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Şirketin risk yönetimi politikaları ve bunlara ilişkin uygulama usulleri üst yönetimin sorumluluğunda olup, uluslararası uygulamalara paralel olarak sigortalama riski, kredi riski, piyasa riski ve operasyonel risk konularını kapsamaktadır. Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişikin Özet Finansal Bilgiler Finansal Göstergeler 2007 2008 2009 2010 2011 Toplam Prim Üretimi 0 0 4.189.983 21.297.683 36.253.6313 Toplam Aktif 13.176.825 6.995.136 15.879.117 26.773.701 30.774.138 Ödenen Hasarlar 808.142 731.442 558.397 9.182.509 30.488.218 Muallak Hasarlar 3.785.548 3.029.850 2.883.118 7.170.892 10.907.708 Nominal Sermaye 11.710.000 12.710.000 28.710.000 38.710.000 48.710.000 Ödenmiş Sermaye 11.210.000 12.710.000 25.912.312 38.710.000 48.710.000 Özkaynaklar 3.096.256 3.089.619 8.694.061 7.994.806 1.550.599 Dönem Karı / Zararı 436.002 2.027.531 7.526.537 13.484.807 16.383.711

İç Denetim Faaliyetleri Şirketimizde iç denetim faaliyeti, Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik uyarınca, Şirketimiz Yönetim Kurulu na bağlı İç Denetim Birimi tarafından yürütülmektedir. İç denetim faaliyetleri şirket birimlerinin tüm faaliyetlerinin sigortacılık ve ilgili sair mevzuat hükümlerinin yanı sıra şirket politikalarına uygun yürütülmesi, hata, hile ve usulsüzlüklerin tespiti ve önlenmesine ilişkin denetim süreçlerinden oluşmaktadır. Şirket bünyesindeki tüm birimler ve bölge müdürlükleri ile acenteler iç denetim faaliyetlerinin kapsamı dahilinde olup, acentelerin denetimi şirketle alakalı işlemlerle sınırlıdır. İç Denetim Birimi faaliyetlerini yıllık denetim programı dahilinde yürütmektedir. İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri Şirket içerisinde oluşturulan Risk Yönetim fonksiyonu, şirketin risk yönetim uygulamalarını geliştirmek, risk limitleri ve politikalarını belirlemek, risk haritalarını oluşturmakla sorumludur. Şirket içerisinde oluşturulan İç Kontrol Mekanizması iş yapış şeklinin değişmesi, bilgi teknolojilerindeki değişiklik, organizasyon değişikliği, görev dağılımı değişikliği, yetki limitlerinin değişmesi, iç ve dış mevzuat değişikliği gibi yeni bir sürecin oluşturulması veya mevcut bir iş sürecinde değişiklik olması durumunda iç kontrol sisteminin gözden geçirilmesi, gerekli kontrol mekanizmalarının tesisi ve mevcut iç kontrol sisteminin güncellenmesinden sorumludur. Diğer yandan, Şirket İç Kontrol Sorumlusu faaliyetlere ilişkin periyodik incelemeler yaparak gerekli değişiklik/yenileme gereksinimleri hususunda Genel Müdür ü bilgilendirir. Ayrıca, Şirket iç kontrol sisteminin bütünleyici bir parçası olarak belirlenen kontrol raporları İç Kontrol Sorumlusu tarafından gözden geçirilir, hata/mutabakatsızlık veya tutarsızlık gibi hususlar ilgili İş Birimleri ile paylaşılarak sebepleri araştırılır. Ortaya çıkan tespitlere ilişkin Genel Müdür e bilgilendirme yapılır ve gerekli tedbirlerin alınması sağlanır.

Şirket İletişim Bilgileri Genel Müdürlük Adres : Mahir İz Cad. No: 24 Altunizade 34662 Üsküdar / İstanbul Tel : 0216 554 11 00 Faks : 0216 554 11 11 Web : www.turknippon.com EPosta : info@turknippon.com Güney ve Doğu Anadolu Bölge Müdürlüğü Adres : Mahir Reşatbey Mahallesi Atatürk Cd.Gen İş Merkezi N:22 K:5 D:13 Seyhan / Adana Tel : 0322 457 33 30 Faks : 0322 457 45 80 Ege Bölge Müdürlüğü Adres : Şehit Nevres Bulvarı N:1/1 D:1 Alsancak / İzmir Tel : 0232 463 65 40 Faks : 0232 463 68 96 İç Anadolu Bölge Müdürlüğü Adres : Çukurambar Kızılırmak Mah. Ufuk Üniversitesi Cad. Ambrosia İşmrkz. No:18/61 Çankaya / Ankara Tel : 0312 286 12 80 Faks : 0312 286 64 05

Denetçi Raporu Türk Nippon Sigorta A.Ş. Yıllık Olağan Genel Kurulu na Ortaklığın; Unvanı Merkezi Sermayesi Faaliyet Konusu Denetçiler Süreleri Şirket Ortağı veya Personeli Olup Olmadıkları Toplantılara Katılmaları : Türk Nippon Sigorta A.Ş. : İstanbul : 48.710.000.TL : Sigortacılık : Ali Önder, Bahri Birol Bayrak : 1 Yıl süre ile seçilmişlerdir : Şirket ortağı veya şirket personeli değildirler : Yönetim Kurulu Toplantılarına katılınmamıştır Şirket Faaliyetleri ile Denetim Süreleri : Ortaklık hesapları, defter kayıtları ve bunların dayanağı belgeler üçer aylık bilanço dönemlerinde ve 01.01.2011 31.03.2011 dönemi için 08.05.2011, 01.04.2011 30.06.2011 dönemi için 08.08.2011, 01.07.201130.09.2011 dönemi için 14.10.2011, 01.10.2011 31.12.2011 dönemi için 14.03.2012 tarihlerinde 4 defa denetlenmiştir. Türk Ticaret Kanunu nun 353.Maddesi çerçevesinde bilanço dönemlerinin son gününde fiili 4 defa kasa sayımı yapılmış, mevcutların kayıtlara uygunluğu tespit edilmiştir. İntikal Eden Şikayet ve Yolsuzluklar ile Bunlar Hakkında Yapılan İşlemler : Kurulumuza TTK. 356.Madde çerçevesinde herhangi bir şikayet yapılmamıştır ve bir yolsuzluk görülmemiştir. Türk Nippon Sigorta Anonim Şirketi nin 01.01.201131.12.2011 dönemi hesap ve işlemleri, Türk Ticaret Kanunu, Şirket Ana Sözleşmesi, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu, bu kanunda çıkartılmış sigortacılık mevzuatı, Vergi Yasaları, Sigortacılık Tek Düzen Hesap Planı ile genel kabul görmüş muhasebe ilke ve standartlarına göre incelenmiş ve çalışmalarının uygun olarak yapıldığı incelemelerimizde görülmüştür. Görüşümüze göre içeriğini benimsediğimiz ekli 31.12.2011 tarihi itibariyle düzenlenmiş Bilanço, ortaklığın anılan tarihteki mali durumunu, 01.01.201131.12.2011 dönemine ait Gelir Tablosu, anılan döneme ait faaliyet sonuçlarını gerçeğe uygun ve doğru olarak yansıtmaktadır. Bilançonun ve Gelir Tablosunun onaylanmasını ve Yönetim Kurulunun aklanmasını onaylarınıza arz ederiz. Tarih : 16.03.2012 Denetçi Ali ÖNDER Denetçi Bahri Birol BAYRAK