TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 0 9 OCAK - MART FAALİYET RAPORU
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr MAYIS 2009 ISSN : 1308-9455
İÇİNDEKİLER 1. 2008-2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 5 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 5 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 6 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 7 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 7 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi... 8 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 8 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar...... 9 3.2. Fona Devredilen Bankalar... 11 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri... 11 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar... 18 3.5. Hazine Müsteşarlığı na Yapılan Ödemeler...... 20 3.6. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler...21 4. DİĞER FAALİYETLER... 21 4.1. Uluslararası Faaliyetler... 21 4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler... 21 Üç Aylık Faaliyet Raporu 1
TABLOLAR Tablo 1: Tablo 2: Tablo 3: Tablo 4: Tablo 5: Tablo 6: Tablo 7: Tablo 8: Tablo 9: Tablo 10: Tablo 11: Tablo 12: Tablo 13: Tablo 14: Tablo 15: Tablo 16: Tablo 17: Tablo 18: Tablo 19: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Aralık 2008 dönemine ilişkin sigorta prim gelirleri 2009 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Çözümleme faaliyetleri 2009 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar, Fon Tarafından ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları İmar Bankası DİBS ödemeleri Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı Fonun takipli alacaklarından 2009 yılı Ocak - Mart döneminde yapılan tahsilatlar Protokol imzalanan banka hakim ortakları Diğer banka hakim ortakları 2009 yılı Ocak - Mart döneminde devralınan iştirakler Fona devredilen iştiraklerin 31.03.2009 tarihi itibarıyla durumu 2009 yılı Ocak - Mart Döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili davalar Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili icra takipleri Kredi dışı davalar Kredi dışı icra takipleri 2009 yılı Ocak - Mart döneminde Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı na yapılan ödemeler GRAFİKLER Grafik 1: Grafik 2: Grafik 3: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Dönemler itibarıyla sigorta primleri Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı ŞEKİLLER Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Üç Aylık Faaliyet Raporu 2
KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS Protokol FYYS ABK TİB Üç Aylık Faaliyet Raporu 3
1. 2008 2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ TMSF nin 2008 2010 Stratejik Plan döneminde, dinamik olarak izleme, değerlendirme, aksiyon alma ve raporlama imkanlarını sunan ve uluslararası alanda genel kabul görmüş bir sistem olan Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) yaklaşımının bir yönetim sistemi olarak kullanılmasına karar verilmiştir. Bu kapsamda TMSF nin misyon ve vizyonu gözden geçirilerek yeni misyon ve vizyon belirlenmiştir. 2008 2010 yılı stratejik hedefleri; güven ve istikrar, etkin risk yönetimi, hazırlıklı olma, verimlilik ve işbirliği ilkeleri çerçevesinde TMSF Strateji Haritası oluşturulmuştur: Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Kurum performansının, Paydaşlar perspektifinde 3, Finansal perspektifinde 4, Operasyonel Mükemmellik perspektifinde 4 ve Çalışan ve Gelişim perspektifinde 3 olmak üzere toplam 14 Stratejik Hedef üzerinden izlenmesine karar verilmiştir. Ayrıca, stratejik hedefleri gerçekleştirmeye yönelik olarak performans göstergeleri belirlenmiş ve aynı sistematikle Kurumun, Daire Üç Aylık Faaliyet Raporu 4
Başkanlıklarının ve Müdürlüklerin karneleri oluşturulmuştur. Fonun stratejik hedeflerini gerçekleştirmeye yönelik olarak, her bir Daire Başkanlığı ve Müdürlük için performans göstergeleri belirlenmiştir. Performans göstergeleri dinamik olarak izlenmekte olup altı aylık periyotlarla sonuçlar değerlendirilmektedir. Bu kapsamda, 25.03.2009 tarihinde Kurumsal Performans Yönetimi Değerlendirme Toplantısı yapılmış ve 2008 yılına ilişkin performans düzeyi iyi olarak gerçekleşmiştir. Toplantıda Kurum performansını azaltıcı yönde etki yapan göstergelerin iyileştirilmesinin ve performans yönetimi platformunun daha etkili olarak kullanılmasının gerekliliği hususlarında görüş birliğine varılmıştır. Ayrıca, Kurum ve Birim Performans Yönetim Sistemi nde daha iyi ölçümleme yapabilmek amacıyla, 2008 yılında karne puanlamasında kullanılmakta olan 3 lü skala yerine 5 li skala kullanılarak ölçümleme yapılmasına karar verilmiştir. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ Fon, mevduat sigortacılığı faaliyetleri sonucunda 2008 yılı sonu itibarıyla 3.456 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarını 2009 yılı sonunda 4.134 milyon USD ye ulaştırmayı hedeflemiştir. Döviz kurlarında yaşanan artış sebebiyle 2009 yılı Mart ayı sonu itibarıyla rezervin USD karşılığı 3.360 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2009 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2009) 2009 Yılı Ocak Mart Gerçekleşme 31.03.2009 İtitbarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (Dönem Başı) 3.456 3.456 - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri ** Finansal Gelirler (Faiz vb.) Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri 490 117 6.794 396 68 2.737-31 -7-231 Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -177-274 -1.713 Rezerv (Dönem Sonu) 4.134 3.360*** 3.360 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2009 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar Fonun nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. ** Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. ***Mevduat sigortacılığı rezervinin DİBS lerde değerlendirilen kısmı 2.249 milyon TL olup faiz ve değerleme farkı 324 milyon TL dir. Bu tutar dikkate alındığında rezerv 5.997 milyon TL ye (3.552 milyon USD) ulaşmaktadır. 31.03.2009 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 133 milyar TL olup, bu tutarın mevduat sigortacılığı rezervine oranı % 4,5 olarak gerçekleşmiştir. Fon, 2009 yılının birinci üç aylık döneminde 117 milyon USD tutarında faaliyet geliri, 68 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise birinci üç aylık dönemde 7 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Mart 2009 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 32 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 467 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın % 28,44 ü sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Aralık 2008 dönemine göre % 3,1 oranında artarak toplam 133 milyar TL ye yükselmiştir. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 5
milyar YTL 500 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 455 467 390 406 418 117 118 122 129 133 Mar.08 Haz.08 Eyl.08 Ara.08 Mar.09 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının TL karşılıklarının hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. Mart 2009 dönemi itibarıyla, bankalarda mevduat ve katılım fonu hesabı bulunan gerçek ve tüzel kişi sayısı toplamı 66.602.711 dir. 1 Bu hesap sahiplerinin toplam % 96,61 i sigorta kapsamındadır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Fon tarafından 2009 yılı birinci üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Aralık 2008 dönemi prim gelirleri 193 milyon TL olmuştur. Bu tutarın % 5,67 lik kısmı (10,9 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon TL 250 200 150 100 50 0 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 161 169 171 176 138 132 139 142 193 128 Ara.07 Mar.08 Haz.08 Eyl.08 Ara.08 Toplam YTL Karşılığı Toplam USD Karşılığı milyon USD 250 200 150 100 50 0 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. Aralık 2008 dönemine ilişkin olan prim matrahları ve bu matrahlar esas alınarak 2009 yılının birinci üç aylık döneminde tahsil edilen prim tutarlarına ilişkin bilgiler Tablo 2 de yer almaktadır. 1 Birden fazla bankada hesabı bulunan mevduat ve katılım fonu sahipleri her bir bankada ayrı ayrı dikkate alınmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 6
Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı * Sigorta Primi Tutarı TL 91.348.067.827 137.022.986 Mevduat Bankaları USD 9.652.380.580 14.478.992 EUR 7.329.868.666 10.995.040 TL 5.414.380.716 8.121.571 Katılım Bankaları USD 655.086.277 982.630 EUR 424.883.367 637.326 Toplam TL 96.762.448.544 145.144.557 USD 10.307.466.857 15.461.622 EUR 7.754.752.033 11.632.366 Genel Toplam (TL Karşılığı) ** TL 128.951.803.822 193.429.737 Tablo 2: Aralık 2008 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri * Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. ** TL karşılıkların hesaplanmasında 31.12.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50 si ile verilecek idari para cezalarının % 90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Ocak - Mart döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 655 bin TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 114 bin TL lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi gereğince; BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde, bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Fon tarafından 160 bin TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.4. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilecek olup, söz konusu tutarlar gelir olarak kaydedilecektir. 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği gereğince; Fonun faaliyetleri için gereksinim duyulacak personel istihdamı, araç, gereç, malzeme ile gayrimenkullerin satın alınması ve elden çıkarılması ile bunların kiralanması ile her türlü hizmet alımına ilişkin ödenek ve kullanım esaslarının belirlendiği 2009 Yılı Gider Bütçesi hazırlanmış ve Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. Üç Aylık Faaliyet Raporu 7
2009 Yılı Gider Bütçesinde toplam 51,2 milyon TL ödenek öngörülmüş ve birinci üç aylık dönemde yaklaşık 11 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar toplam bütçe ödeneğinin % 21,43 üne tekabül etmektedir. Harcamaların 7,99 milyon TL sini personel giderleri, 2,38 milyon TL sini mal ve hizmet alımları oluşturmaktadır. 2009 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. Ödenek Türü 2009 Yılı Gider Bütçesi Ödenek ve Harcamalarının Dağılımı (TL) 2009 Ödeneği Ocak - Mart Gerçekleşme Ocak-Mart Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 30.000.000 7.997.332 % 26,66 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 1.650.000 379.137 % 22,98 Mal ve Hizmet Alım Giderleri 14.190.000 2.384.201 % 16,80 Cari Transferler 3.080.000 0 % 0,00 Sermaye Giderleri 2.280.000 211.935 % 9,30 Toplam 51.200.000 10.972.605 % 21,43 Tablo 3: 2009 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve Devlet İç Borçlanma Senedi (DİBS) olarak değerlendirmektedir. Bu kapsamda, 31.03.2009 itibarıyla 5.997 milyon TL (DİBS faiz reeskont tutarı dahil) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 2.573 milyon TL lik kısmı DİBS olarak (% 43), 3.424 milyon TL lik kısmı ise vadeli hesaplarda (% 57) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 67, % 19, ve % 14 tür. 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ile temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Fon 38 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 6 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 39 milyon USD, diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödeme tutarı ise 143,4 milyon USD dir. Çözümleme faaliyetleri 2009 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 4 te gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 8
Çözümleme Faaliyetleri 2009 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2009) 2009 Yılı 31.03.2009 Kümülatif Ocak - Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Çözümleme Rezervi (Dönem Başı) 737 737 - Çözümleme Gelirleri ** 374 38 17.353 Borçlanma - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 24 6 786 Çözümleme Giderleri -97-31 -30.175 Hazine Yapılan Ödeme -232-39 -9.323 TCMB Avans Ödemesi - - -1.418 Diğer Kurum/ Kuruluş Ödemeleri -440-143 -6.801 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -15-19 -1.306 Çözümleme Rezervi (Dönem Sonu) *** 351 549 549 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2009 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. **Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. ***Söz konusu tutarın 445 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Fon, kendisine devredilen bankalar ile faaliyet izni kaldırılarak iflasına karar verilen bankalarla ilgili olarak tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmalarının yanısıra banka çözümleme süreçlerini iyileştirmeye yönelik faaliyetlerine devam etmektedir. Fon tarafından, yurt dışındaki muadil kurumlarca uygulanan çözümleme yöntemleri ile Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği (IADI) tarafından yayınlanan dünyada kabul gören çözümleme prensipleri incelenmiş olup Fonun geçmiş deneyimlerinden de yararlanılarak yeni çözümleme yöntemleri geliştirilmesine ilişkin projeler yürütülmektedir. Çalışmalarına 08.12.2006 tarihinde başlanan Raf Temizliği Projesi kapsamında, gerçekleştirilen banka çözümleme süreçlerinin çeşitli yönleriyle aktarıldığı Fon Bankaları Konsolide Çözümleme Raporu ile her bir Fon bankası bazında ayrı olarak hazırlanacak olan çözümleme raporlarına ilişkin çalışmalar devam etmektedir. 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 9
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Banka Adı Marmara Bank Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi 20.04.1994 05.06.1995 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Mevcut Durumu İflas masasına yapılan 1.474 adet ve 16,6 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 15,8 milyon TL'si ile yasal faizin 29,6 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına yapılan 937 adet ve 23 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 12,9 milyon TL'lik kısmı ödenmiştir. Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası 27.09.2000 23.08.2004 03.07.2003 08.06.2005 Bankanın iflas masasına yapılan 2.754 adet ve 40,3 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 40,1 milyon TL si ile yasal faizin 20,2 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına yapılan 12 adet ve 394 bin TL tutarındaki alacak kaydının 10 adedi kabul edilmiş olup Fona 235 bin TL geri ödeme yapılmıştır. Birinci ve ikinci sıra cetvelinde toplam Fon alacağı(*) 12,9 milyar TL, vergi dairelerinin alacağı 5,5 milyar TL ve Hazine Müsteşarlığı nın alacağı 928 milyon TL dir. 1. pay cetveli kapsamında 170 kişiye 1,2 milyon TL ödeme yapılmıştır. Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar * Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. 3.1.1. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. Banka Adı İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar, Fon Tarafından Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları (31.03.2009 Tarihi İtibarıyla) (TL) Fon Tarafından Ödenen Tutar İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutar İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı Marmara Bank 5.604.313 5.604.313 5.453.644 - TYT Bank 10.264.099 2.608.199-7.655.900 Impexbank 18.743.273 18.743.273 16.954.521 - Kıbrıs Kredi Bankası 352.002 234.685-117.316 İmar Bankası 8.627.298.990* 142.657.644** - 8.484.641.347 Toplam 8.662.262.677 169.848.114 22.408.165 8.492.414.563 Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar, Fon Tarafından ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları * Söz konusu tutara, ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. Fon alacağına tahakkuk etmiş olan faiz tutarları ve diğer alacaklar (zamanaşımı, prim alacakları vb.) dahil edilmemiştir. ** Söz konusu tutar; ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. 3.1.2. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde Üç Aylık Faaliyet Raporu 10
2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 16 etap ödemeye ilave olarak 2009 yılının birinci üç aylık döneminde 2 etap ödeme daha yapılmıştır. 31.03.2009 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 31.12.2008 tarihi itibarıyla 17. Etap (28.01.2009) 18. Etap (06.03.2009) İmar Bankası DİBS Ödemeleri (31.03.2009 Tarihi İtibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Ödenen Tutar (Anapara+Net Faiz) Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 702.948.847 198.013.661 900.962.508 34.943.578 935.906.086 913.534 257.333 1.170.867 45.412 1.216.279 2.140.312 602.905 2.743.217 106.395 2.849.612 Toplam 706.002.693 198.873.899 904.876.592 35.095.385 939.971.977 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası ( eski unvanı Bayındırbank) Birleşik Fon Bankası, Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini mevcut varlık ve yükümlülüklerinin tasfiyesi ile diğer Fon bankalarından kendisine devredilen varlık ve yükümlülüklerin tasfiyesine yönelik olarak sürdürmektedir. Bu amaçla Bankanın bilançosunun küçültülmesi ve likidasyonunun arttırılmasına yönelik faaliyetler 2009 yılının ilk üç aylık döneminde de sürdürülmüştür. Bankanın 31.12.2008 itibarıyla 834 milyon TL olan aktif büyüklüğü 2009 yılının birinci üç aylık döneminde 861 milyon TL ye, 659 milyon TL olan özkaynakları 679 milyon TL ye, 710 milyon TL olan likit değerleri ise 737 milyon TL ye yükselmiş olup söz konusu dönemde daha likit hale gelen Banka 20 milyon TL kar elde etmiştir. Türkbank Banka tarafından Fon ile mutabık kalınarak hazırlanan Tasfiye Planı çerçevesinde yürütülen faaliyetler neticesinde; 2008 yılı sonu itibarıyla 409 milyon TL olan aktif büyüklüğü 2009 yılının birinci üç aylık döneminde 424 milyon TL ye, 178 milyon TL olan özkaynakları 194 milyon TL ye, 388 milyon TL olan likit değerleri ise 403 milyon TL ye yükselmiştir. 31.03.2009 tarihi itibarıyla banka bilançosu % 95 oranında likit hale gelmiş olup aktifte donuklaşmış ya da dava süreci devam eden hesaplar haricinde fiziki tasfiye önemli ölçüde tamamlanmıştır. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanununun ve 6183 sayılı Kanunun Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 11
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) Yıllık Tahsilat Tutarları 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 147 47 653 674 342 797 4.305 6.975 1.821 2.334 44 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Kümülatif Tahsilat Tutarı 2000 Öncesi 2000 2001 2002 2003 2004 Yıllık Tahsilat Tutarları 2005 2006 2007 2008 2009/1 Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 31.03.2009 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 18,1 milyar USD ye ulaşmıştır. 2009 yılının birinci üç aylık döneminde finansal gelir dahil 44 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) * Ocak - Mart Gerçekleşme 31.03.2009 Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri ** 38 18.095 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 33 *** 14.009 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 1 666 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 4 731 - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar - 1.804 - Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilat - 143 Finansal Gelirler 6 786 Toplam 44 18.139 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. ** Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. *** döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 31 milyon USD dir. 3.3.1. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında bankalardan 31.03.2009 tarihi itibarıyla toplam 207.615 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Bahsi geçen alacak dosyalarının toplam 53 bin TL tutarlı 85 adedi 2009 yılının birinci üç aylık döneminde devir ve temlik alınmıştır. Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak Ocak - Mart dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 31,61 milyon USD nakdi, 42,17 milyon USD ayni olmak üzere toplam 73,78 milyon USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 12
Banka Hakim Ortaklarından / İştiraklerinden Fonun Takipli Alacaklarından Ocak - Mart Döneminde Yapılan Tahsilatlar (milyon USD) * Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam 18,06 42,17 60,23 Kurumsal Alacak Dosyalarından 6,76-6,76 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,39-0,39 Diğer ** 6,40-6,40 Toplam 31,61 42,17 73,78 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından Ocak - Mart döneminde yapılan tahsilatlar * Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. ** 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde Fon hesaplarına yatırılan ancak sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılmak ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum kuruluşlarına ödenmek üzere izlenen tahsilatlardan oluşmaktadır. Fon banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının tahsili adına önemli bir aşama kaydetmektedir. Bu çerçevede Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortaklarıyla imzaladığı geri ödeme protokollerinden bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise, temerrüte ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. Banka hakim ortaklarından alacakların takip ve tahsil süreçlerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır. 3.3.1.1. Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları 31.03.2009 tarihi itibarıyla mevcut protokolü bulunan banka hakim ortaklarına ilişkin protokol ve tahsilat bilgileri Tablo 10 da yer almaktadır. Banka Adı Hakim Ortak Grubu Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları Protokol Tarihi Protokol Anapara Tutarı (milyon USD) * Protokol Kapsamındaki Nakit Borçlarını Kapatan Hakim Ortaklar Nakdi Gayrinakdi Ocak - Mart Tahsilat Tutarı (milyon USD) ** 31.03.2009 Kümülatif Sitebank Sürmeli 21.11.2003 8,44 - - 9,59 Pamukbank*** Çukurova 04.08.2004 2.172,27*** 8,02-2.169,77 Yaşarbank Yaşar 23.12.2005 214,16 12,16-270,69 Demirbank Cıngıllı 05.09.2003 98,27 0,07-103,43 Kentbank Süzer 01.03.2007 252,84 0,12-188,16 Protokol Kapsamındaki Borcu Halen Takip Edilen Hakim Ortaklar Bank Kapital**** Ceylan 30.04.2003 331,57 9,23 0,21**** 80,85 Sümerbank Garipoğlu 12.08.2004 366,97 6,75 49,04 157,99 TYT Bank Lapis 17.04.2007 29,26-0,03 2,46 EGS Bank EGS Grubu 15.01.2008 315,00 14,12 0,13 34,04 TOPLAM 49,41 3.016,98 Tablo 10: Protokol imzalanan banka hakim ortakları * Protokole bağlanan toplam borç tutarının USD karşılığını ifade etmektedir. ** Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. *** Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72,3 milyon USD tutarındaki ek protokol toplama dahil edilmiş olup halen takip edilmektedir. Kümülatif tahsilat tutarının 44,3 milyon USD lik kısmı protokol tarihinden önce sağlanan tahsilat tutarıdır. **** Hakim ortak bağlantılı firmadan yapılan tahsilattır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 13
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak mevcut durum ve 2009 yılı birinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Sitebank: Sürmeli Grubu ile 21.11.2003 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde ödeme planına bağlanmış borçlar tasfiye edilmiştir. Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşme ve 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme ile revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanan nakit borçlar tahsil edilerek kapatılmıştır. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü dava ve mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan ek protokol hükümleri çerçevesinde işlemlere devam edilmektedir. Diğer taraftan, Çukurova Grubu ile Nergis Grubu arasında İnterbank ın satışına yönelik olarak yapılan yazılı anlaşmalara istinaden, Çukurova Grubu firmalarının İnterbank a olan kredi borçlarının tasfiyesi amacıyla alınan Fon Kurulu Kararı uyarınca Çukurova Grubu borçlandırılmış olup, Fon alacağının tahsilini teminen 398 milyon USD tutarında (anapara bakiyesi 249 milyon USD) protokol düzenlenmesine ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir. Demirbank: Cıngıllı Grubu ile imzalanan protokol kapsamındaki nakit borçlar tasfiye edilmiştir. Grubun gayrinakdi risklerinin izlenmesine devam edilmekte olup 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 147 bin TL tutarında 4 adet teminat mektubunun iadesi sağlanmıştır. Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007 yılında nakden ve defaten ödenmek suretiyle tasfiye edilmiştir. Grup ile ilgili olarak daha önce Tasfiye Halinde Atlas Yatırım Bank A.Ş. den temlik alınan 1,9 milyon USD tutarındaki alacağın 6183 sayılı Kanun kapsamında takibine devam edilmektedir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile 02.05.2003 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Grubun FYYS kapsamında yeni bir ödeme planı teklif ederek FYYS nin revize edilmesi yönündeki talebi doğrultusunda 02.12.2008 tarihinde düzenlenen ABK toplantısında alacaklı kurum ve kuruluşlarca konunun yönetimlerine götürülmesi kaydıyla FYYS ödeme planının revize edilerek sürecin devam ettirilmesi yönünde mutabık kalınmıştır. Sümerbank: Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde imzalanan protokolün mevcut ödeme planının revize edilmesi hususlarını kapsayan ek protokol 07.01.2009 tarihinde imzalanmıştır. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Gruba bağlı firmalara ait 17 adet araç 74 bin TL bedelle ihale edilmiştir. Gruptan Ocak - Mart döneminde 40 milyon USD lik kısmı ayni olmak üzere toplam 49,04 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında, TYT Bank tan kaynaklanan Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Ocak - Mart döneminde borçlulara ait taşınmaz ve banka hesapları 6183 sayılı Kanun kapsamında haczedilmiştir. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Gruptan sağlanan tahsilat tutarı 31 bin USD dir. EGS Bank: 25.01.2008 tarihinde Deniz A.Ş. ile Fon arasında imzalanan protokol kapsamında 74 adet taahhütname imzalanmış olup EGS Bank A.Ş. eski Yönetim Kurulu Üyesinin protokolü yenileme teklifi doğrultusunda Grup ile ek protokol imzalanmasına karar verilmiştir. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde EGS Grubu borçlularına ait 2 adet taşınmaz 600 bin TL bedelle ihale edilmiştir. Gruptan Ocak - Mart döneminde 135 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. 3.3.1.2. Diğer Banka Hakim Ortakları Fon, alacaklarının tahsiline yönelik olarak Etibank, Bank Ekspres, İnterbank, Yurtbank, İktisat Bankası, Esbank, Bayındırbank ve Toprakbank hakim ortakları ile protokol imzalamış ancak yeni hukuki şartların ortaya çıkması veya sözleşme şartlarına uyulmaması nedeniyle protokollerde sorun yaşanmaktadır. İmar Bankası ve Egebank hakim ortakları ile imzalanan herhangi bir protokol bulunmamaktadır. Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının ise Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu yoktur. Üç Aylık Faaliyet Raporu 14
31.03.2009 tarihi itibarıyla söz konusu banka hakim ortaklarına ilişkin tahsilat bilgileri Tablo 11 de yer almaktadır. Diğer Banka Hakim Ortakları Banka Adı Hakim Ortak Grubu Ocak - Mart Dönemi Tahsilat Tutarı (milyon USD) * 31.03.2009 İtibarıyla Kümülatif Etibank** Dinç Bilgin / Medya Grubu - 273,13 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu - 44,49 İnterbank Nergis Grubu 5,09 244,35 Yurtbank Balkaner Grubu 2,74 129,49 İktisat Bankası Erol Aksoy Grubu 2,46 161,23 Esbank Zeytinoğlu Grubu 0,05 86,34 Bayındırbank*** Bayındır Grubu 0,26 22,88 Toprakbank Toprak Grubu 0,14 480,43 Egebank Demirel Grubu - 131,52 İmar Bankası**** Uzan Grubu 0,03 7.023,49 Türk Ticaret Bankası***** TTB Munzam Vakfı 0,04 1,63 Tarişbank***** Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - Toplam 10,81 8.598,98 Tablo 11: Diğer banka hakim ortakları * Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler kümülatif tutarlardan düşülmüştür. ** Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak sağlanan 33,8 milyon USD lik tahsilat Kurumsal Alacak dosyalarından yapılan tahsilat rakamları içerisinde yer almaktadır. *** Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD, ihalenin feshi ve sıra cetveline itiraz davaları devam ettiğinden tevzi hesaplarda izlenmekte olup henüz Grubun tahsilat rakamına eklenmemiştir. **** Uzan Grubu kümülatif tahsilat tutarı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına yapılan ödemeleri de içermektedir. ***** Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının kendi bankaları veya diğer TMSF ye devredilen bankalardan kullandıkları herhangi bir nakit kredileri bulunmamaktadır. Mevcut gayrinakdi risklerin takibi ise devam etmektedir. Hakim ortak grupları ile ilgili olarak Ocak - Mart dönemi içerisinde yaşanan önemli gelişmeler ve mevcut durum aşağıda sıralanmıştır: Etibank: Fonun Dinç Bilgin Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 1.937.-USD tahsilat sağlanmıştır. İnterbank: Çukurova Grubu ve Nergis Grubu arasında İnterbank ın satışına yönelik olarak kullanılan banka kaynağının Çukurova Grubu firmaları ve gerçek kişilerinden tahsil edilmesine yönelik protokol hazırlık çalışmaları devam etmektedir. Fon Kurulu Kararı ile Bis Enerji Elektrik Üretim A.Ş. nin Çağlar Grubu na ait % 50 hissesi 10.03.2009 tarihinde imzalanan Hisse Devir Sözleşmesi ile Fona devredilmiştir. Gruba ait bir adet taşınmaz 137 bin TL bedelle ihale edilmiştir. İnter Sigorta A.Ş. ye ait hisselerin satışından ise 908 bin TL tahsilat sağlanmıştır. Yasemin Mensucat Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ilişkin Bursa Organize Sanayi Bölgesi nde bulunan fabrikayı oluşturan taşınmazların satışına ilişkin sıra cetveli kapsamında diğer kamu kurum ve kuruluşlarına 1,2 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır. Gruptan Ocak - Mart döneminde toplam 5,1 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 15
Yurtbank: Balkaner Grubu bağlantılı firmalarından Tekmar Grubu ile 29.01.2009 tarihinde ek protokol imzalanmış ve protokolün edimlerinin yerine getirilmesine yönelik çalışmalara başlanmıştır. Balkaner Grubu firmalarından Lider Turizm A.Ş. kefillerinden Seltur A.Ş. (eski unvanı Nesel A.Ş.) ile 29.01.2009 tarihinde protokol imzalanmış ve söz konusu protokole istinaden 1,93 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Gurup Tekstil Sanayi ve Dış Ticaret A.Ş. kanuni temsilcilerine ait 1,3 milyon TL tutarındaki mevduat 6183 sayılı Kanun kapsamında haczedilmiştir. Balkaner Grubundan Ocak - Mart döneminde 2,7 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. İktisat Bankası: Fonun Erol Aksoy Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalara devam edilmiştir. Fon Kurulu Kararı ile 2 adet taşınmaz 07.01.2009 tarihinde 2,17 milyon USD bedel ile Fon adına tescil edilmiştir. Gruptan 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 296,5 bin USD nakit, 2,17 milyon USD ayni olmak üzere toplam 2,46 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Esbank: Fon tarafından temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi devir alınan Gruba ait 28 adet şirkete ilave olarak Fon Kurulu Kararı ile Ocak - Mart döneminde 2 adet şirketin daha temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fon tarafından devir alınmıştır. Gruptan 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 48 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Bayındırbank: Protokol ödemelerinde gecikmeler yaşanan Taciroğlu Şirketler Grubu ve Doğal Enerji Yatırım İşletme ve Ticaret Ltd. Şti. firmalarının ertelenen ve geciken ödemelerinin revize edilmesine ilişkin çalışmalar yapılmıştır. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Gruptan 259 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Toprakbank: Toprak Grubu ile 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokolün bazı edimlerinin Grup tarafından yerine getirilmemesi sebebiyle temerrüt hali oluşmuş olup, Gruba dahil gerçek ve tüzel kişiler hakkındaki takip işlemlerine devam edilmektedir. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Gruptan 138 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Egebank: Demirel Grubundan 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 1.237.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Türk Ticaret Bankası: Fon tarafından 2006 yılında devir ve temlik alınan Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. ye ait alacakların tahsiline ilişkin olarak Fon Kurulu Kararı na istinaden 15.01.2009 tarihinde protokol imzalanmıştır. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde Gruptan 37 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan Müflis Martı Denizcilik A.Ş. nin müşterek borçlu ve müteselsil kefili olan şahısa ait borcun tasfiyesine yönelik olarak Karden Gemi Acentalığı Ticaret A.Ş. firması ile imzalanan protokol kapsamında 729 bin TL tahsilat sağlanmıştır. TMSF tarafından Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. den devir ve temlik alınan Tasfiye Halinde Titaş Makina Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ait borçların tasfiyesi ile ilgili olarak alınan Fon Kurulu Kararı ile borç tasfiye edilmiştir. İmar Bankası: Ocak - Mart döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere ait menkul ve gayrimenkullerin satışı ile haciz ve diğer yollarla sağlanan tahsilat tutarı 33 bin USD dir. Gruptan daha önceki dönemlerde sağlanan tahsilatlardan üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına 138 milyon USD tutarında ödeme yapılmıştır. 3.3.1.3. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, gerçek ve tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 16
2009 yılı birinci üç aylık döneminde Fon Kurulu Kararları ile Zeytinoğlu Grubuna ait Emzet Akaryakıt Dağıtım Otomotiv Sanayi ve Ticaret A.Ş., Zeytinoğlu Ticaret ve Sanayi A.Ş. firmalarının tüm mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Emzet Akaryakıt Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Döküm sektöründe faaliyet gösteren Entil Endüstri Yatırımları Ticaret A.Ş. ve Hapalki Sanayi Ürünleri Üretim Pazarlama ve Ticaret A.Ş. firmalarının tüm mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Entil Döküm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Manyezit, dolamit ve refraktör üretimi yapan Kümaş Kütahya Manyezit İşletmeleri A.Ş., Korunt Madencilik İnşaat Hazır Beton Nakliye Sanayi ve Ticaret A.Ş. ve Kümaş Sanayi Ürünleri ve İnşaat Pazarlama ve Ticaret A.Ş. firmalarının tüm mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Kümaş Manyezit Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, İnşaat sektöründe faaliyet gösteren Eston Yapı A.Ş. ve Eston İnşaat Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin Eston Şehir Projesi faaliyetinde kullanılan tüm mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Eston Şehir Projesi Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Satış Komisyonu, İnşaat sektöründe faaliyet gösteren Eston Yapı A.Ş., Çatı İnşaat A.Ş. ve Eston İnşaat Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin Eston Deniz Projesi faaliyetinde kullanılan tüm mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Eston Deniz Projesi Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ile Erol Aksoy Grubuna ait Plato Veri Dağıtım Hizmetleri A.Ş. nin mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek Plato Veri Dağıtım Hizmetleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuştur. Diğer yandan, satışı gerçekleşen TİB lere ilişkin sıra cetvellerinin hukuki takip çalışmalarına devam edilmektedir. 3.3.1.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar 31.03.2009 tarihi itibarıyla Fon nezdinde kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam 20,5 milyon USD tutarında 9 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir. Ocak - Mart döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 2,12 milyon USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 4,64 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Böylece kurumsal kredi alacaklarından yapılan tahsilat 6,76 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 385 bin USD dir. Dönem içerisinde 2.304 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 191.448 adede ulaşmıştır. 3.3.2. Fonun İştiraklerine İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 31.03.2009 tarihi itibarıyla toplam 190 iştirak Fon portföyüne alınmıştır. 2009 yılı birinci üç aylık döneminde devir alınan iştirak hisselerine ilişkin bilgiler Tablo 12 de yer almaktadır. 2009 Yılı Ocak Mart Döneminde Devralınan İştirakler Şirket Unvanı Ödenmiş Sermayesi (TL) TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi Devir Tarihindeki Defter Değeri (TL) BİS Enerji Elektrik Üretim A.Ş. 20.000.000 % 50 10.03.2009 10.000.000 Tablo 12: 2009 yılı Ocak - Mart döneminde devralınan iştirakler Fon portföyüne alınan iştiraklerin 31.03.2009 itibarıyla durumu Tablo 13 te yer almaktadır. Halen Fonun portföyünde 23 adet bağlı ortaklık ve 16 adet iştirak bulunmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 17
Satılan Fona Devredilen İştiraklerin 31.03.2009 İtibarıyla Durumu (adet) Satış İşlemi Devam Eden Tasfiye Edilen/Halinde Sicilden Terkin Edilen Mevcut Toplam 124 1 24 2 39 190 Tablo 13: Fona devredilen iştiraklerin 31.03.2009 itibarıyla durumu 2009 yılı Ocak - Mart döneminde Fon iştiraklerinden Türk Nippon Sigorta A.Ş. 57,5 bin TL bedel ile satılmış ve hisse devirleri tamamlanmıştır. Söz konusu satışa ilişkin bilgiler Tablo 14 te yer almaktadır. İştirak Adı 2009 Yılı Ocak Mart Döneminde Satışı Gerçekleştirilen İştirakler Alıcının Unvanı TMSF Hisse Oranı Toplam Satış Bedeli Türk Nippon Sigorta A.Ş Segure Insurance Ltd. % 1,57 57.500 TL Tablo 14: 2009 yılı Ocak - Mart Döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler Ayrıca, 31.03.2009 tarihi itibarıyla Kazakistan - Ziraat International Bank ın satış işlemleri devam etmektedir. 3.3.3. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 2009 yılı birinci üç aylık döneminde 11 adet gayrimenkul devralınmış, böylece 31.03.2009 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.215 e ulaşmıştır. Fon portföyüne alınan gayrimenkullerden 31.03.2009 tarihi itibarıyla 4.803 adedi satılmıştır. Söz konusu satışlardan 12 adedi toplam 1,57 milyon TL bedelle 2009 yılının birinci üç aylık döneminde gerçekleşmiştir. Ayrıca, Fon portföyünde bulunan menkullerden 2 adet kara aracı 38 bin TL bedelle Ocak - Mart döneminde satılmıştır. 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 31.03.2009 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: 3.4.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanununun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve Üç Aylık Faaliyet Raporu 18
yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 31.03.2009 tarihi itibarıyla durumu Tablo 15 ve Tablo 16 da yer almaktadır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) * Fon Tarafından Açılan Davalar 700 23.102.707.085 Fona Karşı Açılan Davalar 670 53.790.283 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 2.634 - Ceza Davaları 227 - İtirazın İptali Davaları 542 - Toplam 4.773 23.156.497.368 Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar * Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2009 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL)* Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 783 10.584.422.231 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 35 109.848.770 Toplam 818 10.694.271.001 Tablo 16: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri * Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2009 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.4.2. Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. 31.03.2009 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan 27 adet dava bulunmaktadır. Söz konusu dava tutarlarının TL karşılığı 50 milyar TL dir. 3.4.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş / edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır. 1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde 567 adet kurumsal dosya kalmış olup bunlarla ilgili olarak 328 adet takip, 239 adet dava bulunmaktadır. 3.4.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar bu kapsamdadır. Devir ve temlik alınan dosya sayısı 188.569 adet olup yapılan takipler, kampanyalar ve Fon Kurulu Kararı ile devam ettirilen % 50 indirim kampanyası neticesinde 31.03.2009 tarihi itibarıyla kalan 58.511 adet dosya takip edilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 19