Faktoring : Gelişen Finans Sektörü Filiz Ünal Genel Sekreter Yardımcısı, Faktoring Sektörü 13 Şubat 2014
1988 Banka departmanı olarak ilk faktoring faaliyeti başladı 1994 90 sayılı KHK da 545 sayılı KHK ile değişiklik (Ödünç para verme işleri hakkında) 1995 Faktoring Derneği kuruldu 2009 2006 Faktoring kanun taslağı TBMM ye sunuldu. Denetim ve yönetim BDDK ya bağlandı. Finansal kiralama, faktoring ve finans şirketlerinin kuruluş ve faaliyet esasları hakkında yönetmelik yayınlandı. 2010 Şirketlerin intibak ve lisans süreci tamamlandı. 2012 13 Aralık, 6361 sayılı Faktoring Kanunu yayınlandı 2013 25 Temmuz, Birlik Statüsü yayınlandı
Dünya %12, Türkiye %39 büyüyor
Türkiye faktoring hacminde 15. sırada Türkiye, dünya sıralamasında; 1993 : 44 ülke içinde 24. sırada 2012 : 73 ülke içinde 15. sırada 15.
Finansman 8% Finansal Kiralama 10% Faktoring 82%
Faktoring Şirketleri, 374 noktada hizmet veriyor 76 Şirket k t 298 Şube 374 Nokta
Finansman Tutarı : 18,379,000,000,, TL
3,9% 19,5% 15,7% 10,3% 12,1% 11,9% 94% 9,4% 6,1% 5,6% 5,5% GSYİH 2012 (USD Mn) 71.707 16.584 474 2.441 1.352 2.014 2.609 3.401 794 8.227 Faktoring Şirketi Sayısı 2.270 732 21 40 21 41 11 210 76 27 Dünya Avrupa Tayvan İngiltere İspanya İtalya Fransa Almanya Türkiye Çin
Sektör Cirosu 77 Milyar TL 90.000000 80.000 70.000 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 - YURTDIŞI YURTİÇİ TOPLAM 2009 2010 2011 2012
2012 Toplam : 152.536.653 USD 11% 16% 2% 87.324.963 USD 57% 14% 2013 Toplam : 151.868.550 USD 10% 17% 1% 93.836.822 USD 62% 10%
2011 2012 35.000 30.000 25.000 20.000 15.000 10.000000 5.000 - Çin Türkiye Hon ng Kong Tayvan Yun nanistan İspanya İtalya Japonya Toplam Pazar Payı 34% 15% 13% 10% 5% 4% 3% 3% 100% Büyüme 103% 15% 20% 31% 0% 5% 45% 17% 36%
200 006 200 007 200 008 200 009 201 010 201 011 201 012
73 ülkede ihracat faktoringi yapılıyor Afrika Fas, Güney Afrika, fik Kenya, Mauritus, Mısır, Tunus
Ülke Gruplarına Göre İhracat Dağılımı Ülke Grupları 2010 2011 2012 2013 Avrupa Birliği Ülkeleri 52.934.452 62.589.257 59.398.377 63.055.329 (%42) Yakın ve Orta Doğu 23.294.873 27.934.772 42.451.153 35.597.349 (%23) Diğer Avrupa (AB Hariç) 11.124.225 12.734.548 14.166.917 14.226.667 (%9) Afrika 9.283.066 10.333.821 13.356.851 14.158.642 (%9) Diğer Asya 8.580.833 10.199.361 10.574.649 12.033.346 (%8) Amerika 6.077.766 766 7.925.943 943 9.623.267 267 9.696.460 (%6) Diğer Ülke ve Bölgeler 2.185.415 2.708.411 2.400.183 2.562.195 (%2) Avustralya ve Yeni Zelanda 402.591 480.755 490.339 538.563 (%0.4) 113.883.219 134.906.869 152.461.737 151.868.551
Faktoring; mal veya hizmet satışından doğmuş veya doğacakğ alacakları devir alarak satıcı firmaya hizmetlerinin en az birinin sunulduğu finansal bir enstrüman, ticaretin sağlıklı dönmesini sağlayan Alacak Yönetimi dir.
Faktoring sözleşmesi hükümleri çerçevesinde Faktoring sözleşmesi hükümleri çerçevesinde borçlunun ödememe riskinin faktor tarafından üstlenilmesi halidir.
Müşteri tarafından temlik edilen alacakların vadesi beklenmeden, müşterinin ihtiyacına göre, faktoring sözleşmesi hükümleri çerçevesinde faktor tarafından ön ödeme yapılmasıdır.
Alacak hesaplarının ve kayıtlarının tutulması ve tahsilatının takibidir.
Yurtiçi Faktoring İşlemleri Y,içi fak işleyişi Satıcı 1. Mal ve fatura 2. Ödeme Araçları Alıcı Faktor Satış Şekli: Çekli
İhracat Faktoringi İşleyişi Sözleşme, Mal ve fatura Y,içi fak işleyişi İhracatçı Fa atura Tem mliği %8 80 Ön Öde eme Alıcı Limi iti Garanti: Vade+90 gün %100 Fatura Döviz Cinsi Alıcı Garanti Limiti Tahsisi İthalatçı Fa atura Öde emesi Limit Tah hsisi Araştırm ma Fatura Ödemesi / Garanti Ödemesi Fatura Temliği İhracat Faktorü İthalat Faktorü
İhracatçı KOBİ lere Faydalarımız Faktoring; İhracatçı firmalarımızın finansal çözüm merkezi dir. İhracatçı firmaların mevcut ve potansiyel müşterileri için uluslararası iş ortakları üzerinden istihbarat ve kredi değerlendirme çalışmaları yapar. Böylece ihracatçılar minimum riskle yeni müşterilere ulaşır, yeni ülkelere açılır ve Pazar paylarını artırır ve işlerini geliştirir. Alıcı ülkesinde yerleşik, aynı ana dili kullanan ve uzman kadroya sahip uluslararası iş ortakları sayesinde tahsilatta yaşanabilecek sorunları azaltır. Faktoring ihracatçının hem yeni pazara risksiz girmesini hem de vadeli alacağını hemen nakde çevirerek alım gücünü artırmasına olanak sağlar.
KOBİ lere Faydalarımız Ticarete aracılık eden faktoring, satışlara paralel bir seviye ile işletme sermayesi sağlar. Bu sayede firmaların dış kredi arayışı azalır. Sunduğu hizmetlerle firmaların satışlarının vekarlarının artmasına da yardımcı olan faktoring, vadeli satışş imkanı sağlayarakğ ticareti canlandırır, üretimi artırır ve istihdam sürekliliği sağlar. Faktoring müşterilerine satışlarında vade imkanı sağladığı için faktoring kullanan şirketlerin ik l i rekabet gücü artar. Tahsilat takibini faktoring şirketine devreden satıcılar, disiplinli tahsilat takibinin yanı sıra düzenli raporlama hizmetinden de faydalanır. Böylece maliyet ve zamandan tasarruf ederek işlerini geliştirmeye daha fazla yoğunlaşabilirler.