TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 2 OCAK-MART FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr MAYIS 2012 ISSN 1308-9455

İÇİNDEKİLER 1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 6 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 6 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 7 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 8 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 9 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi... 10 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 11 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar... 12 3.2. Fona Devredilen Bankalar... 15 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri... 15 3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler... 16 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar... 23 3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler... 27 3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler... 28 4. DİĞER FAALİYETLER... 28 4.1. Uluslararası Faaliyetler... 28 4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler... 29 1

TABLOLAR Tablo 1: TMSF 2011 yılı Kurum Gelişim Planı 31.12.2011 tarihli Performans Çizelgesi... 5 Tablo 2: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 6 Tablo 3: Aralık 2011 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri... 8 Tablo 4: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı... 9 Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 12 Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar... 13 Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler... 14 Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri... 15 Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı... 16 Tablo 10: TMSF nin takipli alacaklarından Ocak-Mart döneminde yapılan tahsilatlar... 17 Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar... 18 Tablo 12: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 31.03.2012 tarihi itibarıyla durumu. 22 Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar... 24 Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri... 25 Tablo 15: Uluslararası dava ve takipler... 25 Tablo 16: Kredi dışı davalar... 26 Tablo 17: Kredi dışı icra takipleri... 27 Tablo 18: 2012 yılı Ocak-Mart döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler... 27 GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları... 7 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri... 7 Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı... 16 Grafik 4: İştiraklerin 31.03.2012 itibarıyla durumu... 23 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. İnterbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF-Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank İnterbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS DBS Protokol FYYS ABK TİB 3

1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin 2011-2013 planlama döneminde kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Gelişim Programı (KGP) adı verilen bir kurumsal performans yönetim modeline geçilmiştir. KGP, birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç adet stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF nin Mevduat Sigortacılığı, Banka Çözümleme ve Kurumsal Gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktadır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için Stratejik Faaliyet ve Projeler tanımlanmıştır. Bu çerçevede Kurum ve Birim Gelişim Planları hazırlanmıştır. 2012 yılının birinci üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında; Kurum ve Birim Gelişim Planları na yönelik uygulama, izleme ve raporlama süreçlerine devam edilmiştir. Fonun tüm birimlerinden alınan veriler doğrultusunda Kurum ve Birim Gelişim Planları na ilişkin 31.12.2011 tarihi itibarıyla performans gerçekleşme sonuçları raporlanmış ve tüm Kurum çalışanları ile paylaşılmıştır. 2011 yılının değerlendirilmesi ve 2012 yılının planlanması amacıyla, TMSF Üst Yönetimi nin de katılımıyla 07.01.2012 tarihinde 5. Strateji Zirvesi gerçekleştirilmiştir. Ayrıca, bu dönemde, Fonun stratejik amaçlarına göre gruplanmış olan ve 31.12.2011 tarihi itibarıyla performans gerçekleşmelerini gösteren Kurum Gelişim Performans Çizelgesi hazırlanmıştır. 31.12.2011 tarihi itibarıyla tüm stratejik hedeflerde Kurum ortalaması ile eş düzeyde ya da ortalamanın üzerinde bir başarı elde edilmiştir. A notu elde edilen stratejik hedeflerde nispeten düşük not elde edilmesinin sebebi, bazı performans hedeflerine ilişkin çalışmaların dönemsel iş yükü göz önünde bulundurularak sonraki dönemlere ertelenmesi ve öngörülemeyen dışsal faktörlerin varlığıdır. Fonun 31.12.2011 tarihi itibarıyla performans gerçekleşmelerini gösteren Kurum Gelişim Performans Çizelgesi Tablo 1 de görülmektedir. 4

TMSF 2011 YILI KURUMSAL GELİŞİM PLANI PERFORMANS ÇİZELGESİ (31.12.2011 tarihi itibarıyla) KURUM PERFORMANS NOTU Stratejik Hedefler (H) A Performans Notu MEVDUAT SİGORTACILIĞI H.1 Kamuoyunun Güvenini ve Farkındalığını Artırmak A+ H.2 Dünya daki En İyi Uygulayıcılar ve Yol Göstericiler Arasında Olmak A BANKA ÇÖZÜMLEME H.3 Çözümlemeye Hazırlık ve Çözümleme Süreçlerini Geliştirmek A+ H.4 Çözümleme Gelir ve Giderlerini Optimize Etmek A+ KURUMSAL GELİŞİM H.5 Kurumsal Yönetim Sistemi Uygulamalarını Geliştirmek A H.6 Finansal Yönetim Uygulamalarını Etkinleştirmek A+ H.7 Çalışan Yetkinliklerini ve Motivasyonu Artırmak A H.8 Kurumiçi /Kurumdışı İletişim ve İşbirliğini Geliştirmek A Tablo 1: TMSF 2011 yılı Kurum Gelişim Planı 31.12.2011 tarihli Performans Çizelgesi 5

2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2011 yılı sonu itibarıyla 5.234 milyon USD olan ve 2012 yılı sonunda 6.160 milyon USD ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 31.03.2012 itibarıyla 5.742 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2012 2012 Yılı 31.03.2012 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) 5.234 5.234 - - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 586 147 %25,09 8.482 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3 320 80 %25,00 3.872 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri -30-8 %26,67-329 Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4 50 289 %578-2.056 Rezerv (dönem sonu) 3 6.160 5.742 %93,21 5.742 Tablo 2: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 3 Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS lerde değerlendirilen kısmı 4.922 milyon USD olup DBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 191 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 5.933 milyon USD ye (10.511 milyon TL), döneme ilişkin finansal gelirler ise 271 milyon USD ye ulaşmaktadır. 4 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 166 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %6 dır. Fon, 2012 yılının birinci üç aylık döneminde 147 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 80 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise birinci üç aylık dönemde 8 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Mart 2012 itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 31 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 696 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın %24 ü sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Mart 2011 e göre %5,4 oranında artarak 166 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. 6

milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 800 700 600 659 684 696 696 500 629 400 300 200 100 158 161 164 166 166 0 Mart 2011 Haziran 2011 Eylül 2011 Aralık 2011 Mart 2012 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2012 yılı birinci üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Aralık 2011 dönemi prim gelirleri, Aralık 2010 dönemine göre %25,1 oranında artış göstererek 251,7 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %6,9 luk kısmı (17,3 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon TL* 300 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri milyon USD* 300 250 200 150 201 211 228 249 252 250 200 150 100 130 136 140 135 133 100 50 50 0 Aralık 2010 Mart 2011 Haziran 2011 Eylül 2011 Aralık 2011 0 Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2012 yılı birinci üç aylık dönemde Aralık 2011 dönemine ilişkin sigorta kapsamında bulunan 166 milyar TL tutarındaki mevduat ve katılım fonları üzerinden tahsil edilen sigorta primleriyle ilgili detaylı bilgi Tablo 3 te yer almaktadır. 7

Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı TL 117.135.208.139 179.210.922 Mevduat Bankaları USD 10.016.942.743 15.354.590 EUR 7.029.109.596 10.717.045 TL 8.620.804.919 11.762.053 Katılım Bankaları USD 1.593.049.099 2.150.375 EUR 456.461.686 618.004 TL 125.756.013.058 190.972.975 Toplam USD 11.609.991.842 17.504.965 EUR 7.485.571.282 11.335.049 Genel Toplam (TL karşılığı) 2 TL 165.979.365.747 251.738.696 Tablo 3: Aralık 2011 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında 31.12.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Ocak-Mart döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 2,16 milyon TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 138 bin TL lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2012 yılı birinci üç aylık döneminde Fon tarafından 318 bin TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 8

2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. 2012 yılının birinci üç aylık döneminde tahsil edilen zamanaşımı geliri bulunmamaktadır. 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2012 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 2012 yılı Gider Bütçesinde toplam 59,45 milyon TL ödenek öngörülmüş ve birinci üç aylık dönemde 13,45 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar, toplam bütçe ödeneğinin %22,62 sine tekabül etmektedir. Harcamaların 9,2 milyon TL sini personel giderleri, 3,27 milyon TL sini mal ve hizmet alımları, 0,97 milyon TL sini ise diğer harcamalar oluşturmaktadır. 2012 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 4 te yer almaktadır. 2012 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL) Ödenek Türü 2012 Ödeneği Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 34.490.000 9.203.634 % 26,68 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 2.750.000 656.411 %23,87 Mal ve Hizmet Alım Giderleri 16.980.000 3.274.616 %19,29 Cari Transferler 2.660.000 247.426 % 9,30 Sermaye Giderleri 2.570.000 65.701 %2,56 Toplam 59.450.000 13.447.788 %22,62 Tablo 4: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 9

2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarının sigortalanmasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir. Bu kapsamda, 31.03.2012 tarihi itibarıyla 10.511 milyon TL (DBS lere ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 2 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 9.058 milyon TL lik kısmı DBS olarak (%86), 1.453 milyon TL lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%14) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %83,8, %10,7 ve %5,5 tir. 10

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Diğer taraftan, 04.02.2012 tarih ve 28194 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan 2012/2727 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının (3) numaralı maddesi ile Libyan Foreign Bank ın ve Libya Merkez Bankası nın sahip olduğu varlık, fon ve ekonomik kaynakların dondurulmasına yönelik işlemin sona erdirilmesi neticesinde, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından Libyan Foreign Bank ın Arap Türk Bankası A.Ş. nezdindeki ortaklık haklarını kullanmasında sakınca olmadığına karar verilmiştir. Bu kapsamda, Arap Türk Bankası A.Ş. nin Libyan Foreign Bank ın mülkiyetinde bulunan %62,37 oranındaki hissesinin temettü hariç ortaklık haklarının Fon tarafından kullanılmasına ilişkin süreç, bankanın 2011 yılı faaliyet dönemine ilişkin Olağan Genel Kurulunun tamamlanmasının ardından 15.03.2012 tarihi itibarıyla sonlandırılmış ve bankanın %62,37 oranındaki hissesine ilişkin ortaklık hakları eski sahibi Libyan Foreign Bank a iade edilmiştir. Tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları kapsamında yürütülen faaliyetler sonucunda, 2012 yılı birinci üç aylık döneminde Fon 127 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 7 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 142 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerinin 2012 yılı mali hedefleri ve birinci üç aylık dönem gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 5 tedir. 11

Çözümleme Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2012 2 2012 Yılı 31.03.2012 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) 341 341 - - Çözümleme Gelirleri 3 805 127 %15,78 19.354 Borçlanma 4 - - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 29 7 %24,14 902 Çözümleme Giderleri -96-19 %19,79-30.589 Hazine ye Ödemeler -533-142 %26,64-11.001 TCMB Avans Ödemeleri - - - -1.418 Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri -83-2 %2,41-6.996 Evalüasyon ve Değerleme Farkı 5 3 10 %333,33-1.363 Rezerv (dönem sonu) 6 466 322 %69,10 322 Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 4 Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD lik kısmı TCMB den kullanılan avanstır. 5 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 6 Söz konusu tutarın 211 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezerv ile 20 milyon USD ye ulaşması halinde Hazine ye aktarılabilecek serbest rezerv tutarı toplamı olan 11 milyon USD den oluşmaktadır. 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 6 da yer almaktadır. 12

Banka Adı Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi Marmara Bank 20.04.1994 05.06.1995 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 23.08.2004 İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar Mevcut Durumu İflas masasına 1.527 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 16,9 milyon TL tutarındaki alacak kaydı kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 15,1 milyon TL'lik kısmı ile yasal faizin 40,4 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 942 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 23 milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 18 milyon TL'lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 2.802 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 40,6 milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 40,3 milyon TL lik kısmı ile yasal faizin 33 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 13 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 384 bin TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 298 bin TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 13.017 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 21,2 milyar TL tutarında alacak kabul edilmiştir. Sıra cetveli ile birinci ek ve ikinci ek sıra cetvelinde toplam Fon alacağı 1 13,1 milyar TL, vergi dairelerinin alacağı 2 6,7 milyar TL ve Hazine Müsteşarlığının alacağı 961 milyon TL olup muvakkat pay cetvelleri kapsamında birinci sırada 3 214 kişiye 1,3 milyon TL, Fona 60,9 milyon TL, vergi dairelerine 26 milyon TL, Hazine Müsteşarlığına 4 4,5 milyon TL ödeme yapılmıştır. 1 Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. Sıra cetveli ve birinci ek sıra cetvelinde kabul edilen Fon alacağından ipotek ve ticari işletme rehinleri bedeli olarak 142,6 milyon TL ve muvakkat pay cetveli kapsamında ödenen 60,9 milyon TL mahsup edilmiştir. 2 T.C. Maliye Bakanlığı nın (Vergi Daireleri), sıra cetveli ve birinci ek sıra cetvelinde kabul edilen toplam alacağından 1,2 milyar TL ve muvakkat pay cetveli kapsamında ödenen 26 milyon TL mahsup edilmiştir. 3 Muvakkat pay cetveli kapsamında birinci sırada yapılan ödemelerden yasal kesintiler mahsup edilmiştir. 4 T.C. Hazine Müsteşarlığının sıra cetvelinde kabul edilen alacağından muvakkat pay cetveli kapsamında ödenen 4,5 milyon TL mahsup edilmiştir. Müflis İmar Bankası T.A.Ş. nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplar için 5021 sayılı Bazı Kanunlarda Değişiklik Yapılması ve Bankalar Kanunu Hükümlerine İstinaden Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzni Kaldırılan Türkiye İmar Bankası Türk Anonim Şirketi Hakkında Tesis Edilecek Bazı İşlemler Hakkında Kanun ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı gereğince Ocak-Mart döneminde herhangi bir kaynak aktarımı yapılmamış olup Bolu 1. Asliye Hukuk Mahkemesinin 2009/286 K. sayılı kararı gereğince 1 adet mudiye faiz ve vergi dahil 32 bin TL ödeme yapılmıştır. Öte yandan, Fonun Müflis İmar Bankası T.A.Ş. İflas Masasından olan alacaklarına mahsuben iflas idaresi tarafından 60,8 milyon TL tutarında garameten ödeme yapılmıştır. Bu dönemde, 4389 sayılı Kanun un Geçici 3 üncü maddesi kapsamında da herhangi bir ödeme yapılmamış olup iflas idaresi tarafından Fonun Müflis TYT Bank A.Ş. İflas Masasından olan alacaklarına mahsuben 5 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır. 13

Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 7 de gösterilmektedir. Banka Adı Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler (31.03.2012 tarihi itibarıyla) (TL) Fon Tarafından Aktarılan Kaynak İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı (Anapara) Marmara Bank 4.574.557 4.574.557 6.584.223 - TYT Bank 9.132.534 6.506.614 1.117.482 2.625.920 Impexbank 18.743.273 18.743.273 16.954.521 - Kıbrıs Kredi Bankası 118.555 118.555 178.825 - İmar Bankası 8.627.780.694 1 203.541.111 2-8.424.239.583 Toplam 8.660.349.613 233.484.110 24.835.051 8.426.865.503 Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler 1 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. 2 Söz konusu tutar, 142.657.643.-TL tutarındaki ipotek ve ticari işletme rehni bedelleri ile muvakkat pay cetveli kapsamında ödenen 60.883.468.-TL nin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. 3.1.1. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 39 etap ödemeye ilave olarak, 2012 yılının birinci üç aylık döneminde 2 etap ödeme daha yapılmıştır. 31.03.2012 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. 14

İmar Bankası DİBS Ödemeleri (31.03.2012 tarihi itibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 31.12.2011 tarihi itibarıyla 722.479.672 203.515.298 35.914.456 961.909.426 40. etap (03.02.2012) 259.759 73.172 12.913 345.844 41. etap (30.03.2012) 113.243 31.900 5.629 150.772 Toplam 722.852.674 203.620.370 35.932.998 962.406.042 Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini, diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 31.03.2012 itibarıyla toplam aktifleri 827 milyon TL, likit değerleri 574 milyon TL, özkaynakları 625 milyon TL olup kârı ise 8,3 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkbank Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan bankanın fiilen 2003 yılında başlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dışında tamamlanmıştır. Bankanın 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 126 milyon TL, likit değerleri 111 milyon TL, özkaynakları ise 95 milyon TL dir. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. 15

Yıllık tahsilat tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Ocak-Mart 2012 Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 147 47 653 674 342 797 6.975 4.305 1.821 2.334 563 1.001 465 134 22.500 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 31.03.2012 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 20,26 milyar USD ye ulaşmıştır. 2012 yılının birinci üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 134 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 9 da yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2012 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı 31.03.2012 İtibarıyla Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 805 127 %15,78 19.354 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 784 106 %13,52 15.540 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar - 1-692 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar - Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 21 20 %95,24 824 - - - 2.122 - - - 176 Finansal Gelirler 29 7 %24,14 903 Toplam 834 134 %16,07 20.257 Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. Ocak-Mart 2012 döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net tahsilat tutarı 115,51 milyon USD dir. 3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile 16

temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin usul ve esaslar 07.01.2007 tarih ve 26396 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde düzenlenmiştir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam 207.963 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almış olup bu tutarın 1.940 TL lik kısmı 2012 yılının birinci üç aylık döneminde gerçekleşmiştir. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Ocak-Mart dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 115,51 milyon USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 10 da yer almaktadır. TMSF nin Takipli Alacaklarından Yapılan Tahsilatlar (milyon USD) Ocak-Mart 31.03.2012 İtibarıyla Kümülatif Brüt Tahsilat 120,12 14.833,34 İade ve Ödemeler 1-4,61-6.475,01 Net Tahsilat 115,51 8.358,33 Banka hakim ortaklarından/iştiraklerden (net) 68,11 6.741,89 Kurumsal Alacak Dosyalarından (net) 2,54 1.088,86 Bireysel Alacak Dosyalarından (net) 0,70 121,11 Diğer 2 44,16 406,47 Tablo 10: TMSF nin takipli alacaklarından Ocak-Mart döneminde yapılan tahsilatlar 1 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında nakdi ve ayni net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 2 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılması ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlardan oluşmaktadır. 3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacakları 2004 ve 6183 sayılı Kanunlar çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. 31.03.2012 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 11 de yer almaktadır. 17

Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Hakim Ortak Grubu Ocak-Mart Dönemi Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) 1 31.03.2012 İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu - 356,53 Pamukbank 7 Çukurova Grubu - 2.237,50 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,21 66,69 EGS Bank 2 EGS Grubu 6,48 55,80 TYT Bank Lapis Grubu 0,04 3,14 Yurtbank 2-6 Balkaner Grubu 0,19 156,86 Etibank 2 Medya Grubu 0,01 955,40 Esbank 2 Zeytinoğlu Grubu 19,23 106,22 İnterbank 2 Çağlar Grubu - 624,98 Bayındırbank Bayındır Grubu 0,10 58,57 Toprakbank 2-3 Toprak Grubu 0,05 297,05 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 6,51 55,18 İktisat Bankası 2 Erol Aksoy Grubu 0,01 179,54 İmar Bankası 4 Uzan Grubu 35,28 853,76 Egebank Demirel Grubu - 151,96 Türkbank 5 TTB Munzam Vakfı - 8,13 Tarişbank 5 Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - Toplam 68,11 6.741,89 Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 2 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Balkaner Grubu 15,98 milyon USD, Zeytinoğlu Grubu 9,89 milyon USD, Çağlar Grubu 17,27 milyon USD, Toprak Grubu 73,49 milyon USD, Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD ve EGS Grubu 86,7 bin USD). 3 Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Toprak Grubu şirketlerinden olan alacakları, alacakların teminatını oluşturan gayrimenkullere ilişkin satış işlemlerinin yapılabilmesini teminen 27.09.2007 tarihinde 161,8 milyon USD bedelle (anapara+faiz) Fon tarafından temlik alınmıştır. Söz konusu temlik bedeli (anapara+faiz) Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarından mahsup edilmiştir. 4 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7,02 milyar USD olup bu tutarın 6,15 milyar USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 12,8 milyon USD lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 5 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir. 6 Banka kaynağının kullanılmasının tespit edilmesi sonucu yapılan tahsilat tutarları dönem tahsilatına ilave edilmemiştir. 7 Ege Demir Çelik ve Denizcilik Taşımacılık A.Ş. ile ilgili olarak Fon kaynaklarından 05.07.2011 tarihinde ödenen 966 bin TL tutarındaki haksız çıkma zammının Çukurova Grubundan tahsiline yönelik gerekli değerlendirme ve işlemler tamamlanmış olup bu kapsamda tahsil edilen 614 bin USD Grubun tahsilat tutarlarına ilave edilmemiştir. 18

Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2012 yılı birinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan ek protokol ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokol yürürlükte olup söz konusu protokoller kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2,237 milyar USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Grup ile ödeme planına yönelik Ek FYYS-9 un imzalanmasına ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Ocak-Mart döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan toplam 214 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 66,69 milyon USD dir. EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 tarihinde imzalanan protokol kapsamında düzenlenen taahhütnameler ile EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının tahsil ve takibine yönelik işlemlere devam edilmektedir. Ocak-Mart döneminde EGS Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. ye ait EGS Park Denizli Alışveriş Merkezi 28,1 milyon USD bedelle ihale edilmiştir. Ayrıca, Fon Kurulunun 23.02.2012 tarihli Kararıyla peşin ödeme protokolü kapsamında ilgili borçludan 5,6 milyon USD ve yine protokol kapsamında Ekoten A.Ş. den 250 bin USD tahsil edilmiştir. EGS Grubundan 2012 yılının birinci üç aylık döneminde 6,47 milyon USD tutarında tahsilat sağlanarak 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 55,8 milyon USD ye ulaşmıştır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Ocak-Mart döneminde Gruptan 35,5 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2012 tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,14 milyon USD dir. Yurtbank: Balkaner Grubu ile 23.03.2010 tarihinde imzalanan protokolün revize edilmesi hususunda Grupla görüşmelere devam edilmektedir. 19

Grup borçlularından Ünimetal Sanayi ve Ticaret A.Ş., Akpaş Maden Pazarlama ve Ticaret A.Ş. ve Birlik Maden Dış Ticaret A.Ş. ye banka kaynağı kullandırımı sebebiyle doğan Fon alacağının tahsilini teminen 3,5 milyon USD tahsil edilmiştir. Balkaner Grubu firmaları arasında bulunan şirketlere kullandırılan krediler üzerinden üçüncü şahıs gerçek ve tüzel kişilere banka kaynağı aktarılmasının tespiti neticesinde, Ünifree Duty Free İşletmeleri A.Ş. den 260 bin USD tahsil edilmiştir. Söz konusu firmanın Ünika Turizm İşletmeleri A.Ş., Ünimin Madencilik Sanayi ve Ticaret A.Ş. ve Ünipuro Tütün ve Aksesuar Ticaret A.Ş. den kullandığı kredilerin tahsiline yönelik olarak ise 283 bin USD tahsil edilmiştir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 156,86 milyon USD dir. Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bu kapsamda, Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 31.03.2012 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 955,40 milyon USD ye ulaşmıştır. Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. 10.01.2012 tarihinde gerçekleştirilen ihalede Kümaş Manyezit Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 285,5 milyon USD bedelle Kobin Madencilik İnşaat ve Ticaret A.Ş. ye ihale edilmiştir. Gruptan Ocak-Mart döneminde 19,23 milyon USD ayni, 8 bin USD nakdi tahsilat sağlanmış olup 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 106,22 milyon USD dir. İnterbank: Fonun Çağlar Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 624,98 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında 25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 58,56 milyon USD dir. Toprakbank: Toprak Grubundan Ocak-Mart döneminde 49 bin USD tahsilat sağlanmış olup bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2012 tarihine kadar Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 297,05 milyon USD dir. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Fon Kurulu Kararları doğrultusunda Grup borçluları ile imzalanan iki ayrı sulh sözleşmesi kapsamında 6,39 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. 20

2012 yılı birinci üç aylık döneminde Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 6,51 milyon USD olup 31.03.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 55,18 milyon USD dir. İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan 2012 yılının birinci üç aylık döneminde 9 bin USD tahsilat sağlanmış olup hukuki süreçleri kesinleşen tahsilatlarla birlikte 31.03.2012 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 179,54 milyon USD dir. İmar Bankası: Ocak-Mart döneminde, 35,14 milyon USD lik kısmı Rumeli Telekom A.Ş. ile ilgili olmak üzere, Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere yapılan hacizler ve menkul satışları ve rızai tahsilatlar yoluyla toplam 35,28 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 853,76 milyon USD dir. Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Bu kapsamda, Egebank A.Ş. kaynağını edinmesi sebebiyle hakkında takip başlatılan bir adet amme borçlusu ile 24.02.2012 tarihinde protokol imzalanmıştır. 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 151,96 milyon USD dir. Türkbank: Türkbank iştiraklerinden devir ve temlik alınan alacakların tahsiline ilişkin olarak 31.03.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 8,13 milyon USD dir. 3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Satışa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere ilişkin 31.03.2012 tarihi itibarıyla durum Tablo 12 de yer almaktadır. 21

Ticari ve İktisadi Bütünlüğün Adı Kümaş Manyezit Denizli Alışveriş Merkezi Boğazköy Gayrimenkulleri Bayramoğlu Gayrimenkulleri Antalya Gizli Bahçe Turizm Tesisi Hakim Ortak Grubu Zeytinoğlu Grubu EGS Grubu Aksoy Grubu Balkaner Grubu Toprak Grubu Satışa Sunulan Ticari ve İktisadi Bütünlüklerin 31.03.2012 Tarihi İtibarıyla Durumu Muhammen Bedeli 320.000.000.-USD 31.000.000.-USD 15.000.000.-TL 90.000.000.-USD 3.300.000.-USD Açıklama 11.01.2012 tarihinde yapılan ihalede 285,5 milyon USD bedelle Kobin Madencilik İnşaat ve Ticaret A.Ş. ye ihale edilmiş ve ihale sonucu Fon Kurulunun 08.03.2012 tarihli Kararı ile onaylanmıştır. Söz konusu Fon Kurulu Kararı ile, ihale bedelinin ödenmesi için 11.05.2012 tarihine kadar süre verilmesine ve ihalenin tüm hukuki ve fiili sonuçlarının ihale bedelinin ödenmesi anında hüküm ifade etmesine karar verilmiştir. 13.01.2012 tarihinde 28,1 milyon USD teklif edilen ihalenin sonucu Rekabet Kurumuna bildirilmiştir. 23.01.2012 tarihinde yapılan ihalede, 16.250.000.-TL teklif edilmiştir. Söz konusu ihale bedeli 09.02.2012 tarihinde tahsil edilerek alıcıya devredilmiştir. 14.02.2012 tarihinde yapılan ihale sonucunda, Fon Kurulunun 16.02.2012 tarihli Kararı ile 48 milyon USD bedelle alacağa mahsuben Fona ihale edilmesi onaylanmış ve gayrimenkuller Fon adına tescil edilmiştir. 14.02.2012 tarihinde yapılan ihalede 3,3 milyon USD teklif verilen ihalenin sonucu Rekabet Kurumu, Maliye Bakanlığı ve Kültür Bakanlığına bildirilmiştir. Tablo 12: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 31.03.2012 tarihi itibarıyla durumu 3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar Ocak-Mart döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 56 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 2,49 milyon USD olmak üzere toplam 2,54 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 699,8 bin USD dir. Dönem içerisinde 554 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 154.837 ye ulaşmıştır. 3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 31.03.2012 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan iştirak sayısı toplam 196 adet olmuştur. Fon portföyünde 31.03.2012 tarihi itibarıyla 19 adet bağlı ortaklık ve 13 adet iştirak bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 31.03.2012 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4 te yer almaktadır. 22

İştiraklerin 31.03.2012 İtibarıyla Durumu (adet) 32 1 6 12 131 14 Hisse devri gerçekleştirilen Tasfiye halinde* Hisse devir işlemi devam eden Tasfiye edilen Sicilden terkin edilen Mevcut Grafik 4: İştiraklerin 31.03.2012 itibarıyla durumu * 11.01.2012 tarih ve 28170 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Teşkilat Yönetmeliğinde Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik çerçevesinde, T.H. Prizma Bilgi Sistemleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Müflis Marmara Bankası A.Ş. portföye ilave edilmiştir. Fon iştiraklerinden İMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş. hisselerinin satış bedeli olan 12.008.482.-TL 30.12.2011 tarihinde tahsil edilmiş olup hisse devir işlemleri 03.01.2012 tarihinde tamamlanmıştır. Diğer yandan, yine Fon iştiraklerinden Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş. de Fonun sahip olduğu 3.302.800.-TL nominal değerli (3.302.800 adet) hisseden 3.302.799.-TL nominal değerli hissenin devri daha önce gerçekleştirilmiş olup kalan 1.-TL nominal değerli hissenin devir işlemleri devam etmektedir. 3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 31.03.2012 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.850 adettir. Ocak-Mart dönemi içerisinde 42.582.038,09 TL bedelle 6 adet gayrimenkulün satışı yapılmıştır. Ayrıca, kayıtlı değeri 60.000.-TL olan 1 adet gayrimenkul ilgili borçlu ile yapılan protokol kapsamında iade edilmiş olup 31.03.2012 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.461 adede ulaşmıştır. 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 31.03.2012 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: 23

3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanunu nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 31.03.2012 tarihi itibarıyla durumu Tablo 13 ve Tablo 14 te yer almaktadır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar 516 46.751.120.811 Fona Karşı Açılan Davalar 531 241.794.740 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 1.258 - Ceza Davaları 81 - İtirazın İptali Davaları 225 - Toplam 2.611 46.992.915.551 Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 24

Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 201 1.953.554.707 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 5 1.206.762 Toplam 206 1.954.761.469 Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. 31.03.2012 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 15 te yer almaktadır. Uluslararası Dava ve Takipler Dava/Takip Sayısı Dava/Takip Tutarı (USD) 1 Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından Açılan 8 367.803.915 Fon/T.C. Aleyhine Açılan 4 17.879.619 Toplam 12 385.683.534 Tablo 15: Uluslararası dava ve takipler 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır. 1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalarla ilgili olarak 350 adet, satılan dosyalarla ilgili olarak ise 14 adet dava takip edilmektedir. 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilen veya 2004 sayılı Kanun kapsamında takip edilirken sarfınazar edilerek kaldığı yerden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilmesine karar verilen dosyalardan kaynaklanan 628 adet icra takibi bulunmaktadır. Söz konusu takiplerden kaynaklanan ve borçlular tarafından Fon aleyhine açılan idari dava sayısı 531 dir. 25