Dış Ticaret
HSBC Grubu: Dış Ticarette Global Tecrübe HSBC Grubu, 1865 yılında Hong Kong da kurulan, Shanghai ve Londra da birer ofisi ve San Francisco da bir acentesi bulunan The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited den doğmuştur. 1999 yılında kurulan HSBC Bank A.Ş., Türkiye deki faaliyetlerini sürdürmektedir. HSBC Grubu, dünyanın 70 ten fazla ülkesinde yaklaşık 6,100 ofisiyle 48 milyonu aşkın müşterisine hizmet sunmaktadır. Türkiye de ise HSBC Bank A.Ş. olarak 287* şubesi, 5.500 çalışanı ile yaklaşık 1,8 milyon müşteriye ulaşmaktadır. *2 Aralık 2015 itibariyle Türkiye Bankalar Birliği web sayfasında bildirilen rakamdır. Global Ağımız
HSBC nin Dış Ticaret Altyapısı ve Kapasitesi HSBC Grubu, Asya, Amerika, Avrupa, Afrika ve Ortadoğu da 50 yi aşkın ülkede 5.800 Dış Ticaret uzmanıyla müşterilerine hizmet vermektedir. Dış Ticaret Merkezlerimiz AVRUPA ASYA- PASİFİK AMERİKA ORTADOĞU VE AFRİKA Almanya Avusturalya ABD BAE Belçika Bangladeş Arjantin Bahreyn Çek Cumhuriyeti Brunei Sultanlığı Bermuda Cezayir Ermenistan Çin Brezilya Güney Afrika Fransa Endonezya Kanada İsrail Hollanda Filipinler Meksika Katar İngiltere Hindistan Şili Kuveyt İrlanda Hong Kong Lübnan İspanya Japonya Mısır İsviçre Kore Cumhuriyeti S. Arabistan İtalya Makao Umman Malta Maldivler Polonya Malezya Rusya Mauritus Türkiye Singapur Yunanistan Sri Lanka Tayland Tayvan Vietnam Yeni Zelanda
HSBC BANK A.Ş. nin sunduğu Dış Ticaret Hizmetlerinden Bazıları İhracat Akreditifi İşlemleri Banka, ülke ve alıcı riskini bertaraf etme olanağı Ödemenin banka güvencesine alınmasıyla, yeni pazarlara açılma ve müşterilere ödeme vadelerinde esneklik sağlama olanağı Dış Ticaret Finansmanı İşlemleri İhracatçı ve ithalatçı firmalara, ödeme şekilleri ve dış ticaret döngülerine uygun finansman olanakları Firmaların bilanço ve nakit akış yönetimlerine destek olabilecek ürünleri kullanabilme olanağı Diğer Talep Edilen Servislerimiz Yasalar çerçevesinde ihracatçı firmalar için yeni pazarlara girerken ihtiyaç duyabilecekleri bilgi taleplerine ulaşma fırsatı Yaygın HSBC Grup ofis/bankaları ağı sayesinde yeni pazarlarla ilgili mevzuat ve özel uygulamalar konusunda know-how a ulaşma fırsatı
Ödeme Şekillerine Göre Avantajlar ve Dezavantajlar En riski İhracatçı En güvenli AÇIK HESAP VESAİK MUKABİLİ AKREDİTİF TEYİTLİ AKREDİTİF PEŞİN ÖDEME En güvenli En riski İthalatçı Açık Hesap (Mal Mukabili): İhracatçının malı temsil eden belgeleri ya doğrudan ya da banka aracılığı ile ithalatçıya bedelsiz veya poliçe karşılığı teslim ettiği ve ithalatçının mal bedelini, malını gümrükten çektiği tarihten daha sonraki bir tarihte ödediği bir ödeme şeklidir. İhracatçıya mal bedelinin ödenmesi hususunda hiçbir güvence sağlanmadığından ihracatçı açısından risk içermektedir. Vesaik Mukabili: Satıcının malları sevk ettikten sonra mala ait vesaiki, bedelinin tahsili koşuluyla bankasına emanet etmesiyle gerçekleşen ödeme şeklidir. Akreditif: Bir bankanın, önceden belirlenen belirli koşulların ithalatçı müşterisi tarafından yerine getirilmesi halinde ihracatçıya karşı yerine getirmekle yükümlü olduğu şartlı bir ödeme taahhüdüdür. Akreditif işleminde ithalatçının bankası, ithalatçı ile ihracatçı arasında aracılık vi üstlenerek belirli koşulların yerine getirilmesi şartıyla ithalatçı adına ihracatçıya ödemenin yapılacağına dair güvence verir. İthalatçı ve ihracatçının taşıyacağı risk açısından en uygun ve güvenli ödeme şekli akreditiftir. Peşin Ödeme: Bu ödeme şeklinde ithalatçı, ihracatçı malları yüklemeden önce mal bedelini peşin olarak öder. Mal Mukabili nin tersine ithalatçı ihracatçıya kredi açmaktadır.böyle bir ödeme şeklini kabul etmeden önce ithalatçının ihracatçıya tam anlamıyla güvenmesi ve taahhüdünü yerine getireceğine inanması gerekmektedir.
Ödeme Şekillerine Göre Avantajlar ve Dezavantajlar* Ödeme Şekli İhracatçı İthalatçı Akreditif (Documentary Credit) Uygun ibraz karşılığında ödeme garantisi Ödeme yapılana kadar mal sahipliğinin devam etmesi avantajı Akreditif tahtında finansman imkanı Teyitli işlemlerde politik ve ticari risklerin de kapsanması UCP600 kapsamında açılan akreditiflerin geri dönülemez nitelikte olması Doğru vesaikle, belirlenmiş tarihte malın tedarik edilmesi Uygun ibraz yapılmadığı taktirde ödeme yükümlülüğünün doğmaması Vadeli akreditif tahtında finansman imkanı Personel maliyeti Yoğun dokümantasyon Rezervli vesaikte ödeme sorunu olasılığı Nispeten daha masraflı bir yöntem Bankalar nezdinde gayri nakdi kredi limiti ihtiyacı Peşin Ödeme (Advance Payment) Ödemenin kesin olması İşletme sermayesi / bilanço yönetimi avantajı Pazarlık yapma şansının az olması Bazı pazarlara girmede zorlanma olasılığı Peşin alım ıskontosu sağlama olanağı En ucuz ithalat yöntemlerinden biri Kullanılabilir bir fonun bağlanmış olması Yükleme, miktar ve gönderi zamanı üzerinde herhangi bir kontrol olmaması Bu broşür, HSBC Banka A.Ş. tarafından müşterileri için hazırlanmış ve dağıtılmıştır. İçerdiği bilgiler referans olarak verilmiş olup genel bilgi verme amacı taşır ve herhangi bir konu üzerinde hukuki mütalaa veya tavsiye içermemektedir. HSBC Bank A.Ş.nin hukuki ve vergisel konularda veya başka uzmanlık gerektiren alanlarda tavsiye verme sorumluluğu bulunmamakta olup bu alanlarda profesyonel danışmanlık hizmeti alınması önerilmektedir. 5846 sayılı Fikir ve Sanat Eserleri Kanunu uyarınca, bu eserin tamamı ya da bir kısmının, hak sahibinin yazılı izini olmadan çoğaltılması, dağıtılması, yayılması, yayımlanması, satışa sunulması veya ödünç verilmesi, temsil etmesi, herhangi bir teknik, sayısal ya da elektronik yöntemle iletilmesi yasaktır. *
Ödeme Şekillerine Göre Avantajlar ve Dezavantajlar* Ödeme Şekli İhracatçı İthalatçı Açık Hesap / Mal Mukabili (Open Account) Müşteri kazanım ve satış kolaylığı Pazarda rekabet şansı Daha yüksek fiyatlama olanağı Tahsilat riski Politik risk İşletme sermayesi kullanımı İlk kez çalışılan ithalatçı ve piyasalarda ödeme sorunları En ucuz ithalat yöntemlerinden biri Esnek ödeme olanağı Satıcının sağladığı finansman Ödemeden önce mal teslimatı Malların gelişiyle ilgili net bir tarih ya da taahhüdün olmayışı Malları vadeli (daha yüksek) fiyattan alma riski Vadeli ithalattan dolayı %6 oranında KKDF doğması Vesaik Mukabili (Documentary Collection) Tahsilat takibi Banka kanalıyla takip imkanı Ödemeye kadar mal sahipliği Kesin bir ödeme garantisinin bulunmaması Mallar gönderildikten sonra siparişin iptal edilmesi Bazı gönderi çeşitlerinde mal sahipliğinin ödemeden önce kaybolması Mallar teslim alındığında ödeme imkanı Akreditiften daha ucuz bir ödeme yöntemi Vesaikin maldan önce ulaşması durumunda oluşabilecek demoraj masrafı Yükleme zamanı üzerinde bir kontrol olmayışı Bu broşür, HSBC Banka A.Ş. tarafından müşterileri için hazırlanmış ve dağıtılmıştır. İçerdiği bilgiler referans olarak verilmiş olup genel bilgi verme amacı taşır ve herhangi bir konu üzerinde hukuki mütalaa veya tavsiye içermemektedir. HSBC Bank A.Ş.nin hukuki ve vergisel konularda veya başka uzmanlık gerektiren alanlarda tavsiye verme sorumluluğu bulunmamakta olup bu alanlarda profesyonel danışmanlık hizmeti alınması önerilmektedir. 5846 sayılı Fikir ve Sanat Eserleri Kanunu uyarınca, bu eserin tamamı ya da bir kısmının, hak sahibinin yazılı izini olmadan çoğaltılması, dağıtılması, yayılması, yayımlanması, satışa sunulması veya ödünç verilmesi, temsil etmesi, herhangi bir teknik, sayısal ya da elektronik yöntemle iletilmesi yasaktır. *
Akreditif Teyitsiz Akreditif Teyitsiz akreditiflerde sadece ithalatçının bankası (amir banka) ihracatçıya karşı ödeme taahüdüne girer. İhracatçının bankası, akreditifin sadece görünür gerçekliğini makul özen göstererek tespit eder ve akreditifi lehtara ihbar eder. Teyit Neden Önemli? Teyitli Akreditif Akreditif teyitli ise teyit bankasının akreditife teyidini eklemesi amir bankanın taahhüdünden bağımsız bir taahhüt olarak değerlendirilir. Bir teyit bankası akreditife teyidini eklediği an itibariyle uygun bir ibrazı karşılamakla yükümlüdür. Böylece teyitli bir akreditifte ihracatçı bilmediği bir ülkenin ekonomik ve politik riskini bertaraf etmiş olur.
Dış Ticaret ile İlgili Düzenlemeler Dış Ticaret ile ilgili uluslararası kuralları ICC - Milletlerarası Ticaret Odası düzenler. Dış ticaret ile ilgili en önemli yayınlardan bazıları aşağıdaki gibidir. UCP600: Akreditiflerin Düzenlenmesi ve Kullanılması ile İlgili Kurallar eucp: Elektronik Ortamda Akreditiflerle İlgili Kurallar ISBP745: Uluslararası Standart Bankacılık Uygulaması URC522: Tahsiller İçin Bir Örnek Kurallar ISP98: Teminat Akreditiflerine İlişkin Bir Örnek Kurallar URDG758: Garantilere İlişkin Bir Örnek Kurallar URR725: Bankalararası Rambursman Kuralları INCOTERMS 2010: Ticari Teslim Şekillerine İlişkin Kurallar
INCOTERMS 2010 International Commercial Terms Ticari Teslim Şekillerine İlişkin Kuralların 1936 da yürürlüğe konulan ilk versiyonu, diğer ICC kurallarında da olduğu gibi aradan geçen yılların yarattığı gereksinimler doğrultusunda revize edilmiştir. Hem dahili hem milletlerarası alım-satım sözleşmelerinde kullanılan bu kurallar, ticari teslim şekillerinin değişik ülkelerde farklı yorumlanmasının ve itilafların oluşmasının önüne geçmektedir. Incoterms 2010 kuralları 1 Ocak 2011 tarihinde yürürlüğe girmiştir. INCOTERMS 2010 UN YAPISI TÜM TAŞIMA TÜRLERİNİ KAPSAYAN KURALLAR EXW - İŞYERİNDE TESLİM FCA - TAŞIYICIYA MASRAFSIZ CPT - TAŞIMA ÖDENMİŞ OLARAK CIP - TAŞIMA VE SİGORTA ÖDENMİŞ OLARAK DAT - TERMİNALDE TESLİM DAP - BELİRLENEN YERDE TESLİM DDP - GÜMRÜK RESMİ ÖDENMİŞ OLARAK TESLİM DENİZ VE İÇSU TAŞIMALARINI KAPSAYAN KURALLAR FAS - GEMİ DOĞRULTUSUNDA MASRAFSIZ FOB - GEMİDE MASRAFSIZ CFR - MASRAFLAR VE NAVLUN CIF - MASRAFLAR, SİGORTA VE NAVLUN
Kontrol, Ambalaj, İşaretleme Çıkış, Gümrük/ Lisans, İzinler Yükleme EXW (Ex Works) Satıcı FCA (Free Carrier) Satıcı Satıcı CPT (Carriage Paid to) Satıcı Satıcı Satıcı CIP (Carriage Insurance Paid to) Satıcı Satıcı Satıcı DAT (Delivery at Terminal) Satıcı Satıcı Satıcı DAP (Delivered at Place) Satıcı Satıcı Satıcı DDP (Delivery Duty Paid) Satıcı Satıcı Satıcı FAS (Free Alongside Ship) Satıcı Satıcı FOB (Free on Board) Satıcı Satıcı Satıcı CFR (Cost & Freight) Satıcı Satıcı Satıcı CIF (Cost, Insurance & Freight) Satıcı Satıcı Satıcı
Navlun Sigorta Boşaltma Varış, Gümrük/ Lisans, İzinler Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı Satıcı
HSBC Küresel Bağlantılar HSBC Bank A.Ş., HSBC Grubu nun küresel ağı ve dış ticaret alanındaki yaklaşık 150 yıllık engin deneyimiyle, Türk şirketlerinin dünya genelinde artan uluslararası bağlantılarına ve yatırım fırsatlarına cevap vermek için konumlanmış durumda. Türkiye nin Öncü Uluslararası Bankası olma yönündeki stratejik hedefimiz kapsamında, küresel ağımız ve bilgi birkimimiz ile uluslararası pazarlarda faaliyet gösteren veya bu pazarlara açılmak isteyen firmalarımızı desteklemekteyiz. HSBC olarak iş dünyasının uluslararası bağlantılarla büyüyeceğine inanıyoruz. Bu kapsamda 2012 yılında hayata geçirilen HSBC Küresel Bağlantılar websitesi iş dünyasına ilişkin son haber ve gelişmeleri takip edip, küresel içgörü kazanabileceğiniz eşsiz bir kaynaktır. HSBC Küresel Bağlantılar websitesinde küresel pazarlarda faaliyet gösteren ithalatçı ve ihracatçıların iş stratejilerini planlarlarken kullanabilecekleri bilgilere yer verilmektedir. Dünya ekonomisine ilişkin detaylı araştırma raporları ve ülkeler özelinde hazırlanmış Dış Ticaret Tahmin Raporları ile dünya dış ticaretine ilişkin gelişmelere ve fırsatlara erişebilir, Ülke Rehberlerini inceleyerek faaliyet göstermek istediğiniz pazarların mevzuatsal, kültürel ve vergisel düzeni hakkında ayrıntılı bilgiye sahip olabilirsiniz. HSBC Küresel Bağlantılar web sitemize aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz. www.globalconnections.hsbc.com/turkey/tr Bu doküman, HSBC Şirketler Grubunun ( HSBC Grubu ) bir üyesi olan HSBC Bank A.Ş. tarafından hazırlanmıştır. HSBC Bank A.Ş. bu dokümanı, güvenilir olduğuna inandığı kaynaklardan aldığı, fakat bağımsız olarak kontrol ve teyit ettirmediği bilgileri kullanarak hazırlamıştır. Bu dokümanın düzenlenmiş olması ve bu dokümandaki detaylar, herhangi bir ürününün alımı veya satışına veya herhangi bir sözleşme, anlaşma veya düzenlemeye girmeniz gerektiği yönünde bir tavsiye ya da bu işlem ve sözleşmeler için yapılmış bir teklif veya davet değildir ve böyle yorumlanmamalıdır. Her türlü işlem, HSBC Bank A.Ş. nin iş yapma koşullarına bağlıdır. HSBC Bank A.Ş. nin izni olmadan ya da yasal bir zorunluluk olmadan, herhangi bir yolla kısmen ya da tamamen çoğaltılamaz ve dağıtılamaz. Bu doküman, hazırlandığı tarih itibariyle güncel bilgiler içermektedir. HSBC Bank A.Ş. nin hukuki ve vergisel konularda veya başka uzmanlık gerektiren alanlarda tavsiye verme sorumluluğu bulunmamaktadır, bu alanlarda profesyonel danışmanlık alınması önerilmektedir.
www.hsbc.com.tr 0 850 211 0 424 HSBC Bank A.Ş. Sicil No: İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü - 268376 Ticaret Unvanı: HSBC Bank A.Ş. Şirket Merkezi: Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No: 128, 34394 Şişli / İstanbul Sicile kayıtlı olduğu yer: Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No: 128, 34394 Şişli / İstanbul - İstanbul Ticaret Sicil Md. Web Adresi: www.hsbc.com.tr İrtibat Bilgileri: T. (0212) 376 40 00 F. (0212) 3362939-3362638 - 3362141-3362260 Model No: 12.15/5/32-48/004 HSBC Bank A.Ş. tarafından yayımlanmıştır.