TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 3 TEMMUZ-EYLÜL FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr KASIM 2013 ISSN 1308-9455

İÇİNDEKİLER 1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 4 2.1. SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ... 5 2.2. SİGORTA PRİMİ GELİRLERİ... 5 2.3. MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER... 7 2.4. FONUN BÜTÇE HARCAMALARI... 8 2.5. MEVDUAT SİGORTACILIĞI REZERV YÖNETİMİ... 9 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 10 3.1. FAALİYET İZNİ KALDIRILAN BANKALAR... 11 3.2. FONA DEVREDİLEN BANKALAR... 13 3.3. GERİ KAZANIM FAALİYETLERİ... 13 3.4. FONUN TAKİPLİ ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER... 15 3.5. FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR... 23 3.6. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA YAPILAN ÖDEMELER... 26 3.7. KURUM VE KURULUŞLARA YAPILAN ÖDEMELER... 27 4. DİĞER FAALİYETLER... 27 4.1. ULUSLARARASI FAALİYETLER... 27 4.2. DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER... 28 1

TABLOLAR Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 4 Tablo 2: Mart 2013 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri... 6 Tablo 3: Temmuz-Eylül döneminde Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler... 8 Tablo 4: 2013 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı... 8 Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 10 Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar... 11 Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler... 12 Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri... 13 Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı... 14 Tablo 10: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar... 15 Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar... 16 Tablo 12: 2013 yılı Temmuz-Eylül döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlükler 21 Tablo 13: 2013 yılı Temmuz-Eylül döneminde devralınan iştirakler... 22 Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar... 24 Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri... 24 Tablo 16: Uluslararası dava ve takipler... 24 Tablo 17: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar... 25 Tablo 18: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri... 25 Tablo 19: Kredi dışı davalar... 26 Tablo 20: Kredi dışı icra takipleri... 26 Tablo 21: 2013 yılı Temmuz-Eylül döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler... 27 GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları... 5 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri... 6 Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı... 14 Grafik 4: İştiraklerin 30.09.2013 itibarıyla durumu... 22 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. İnterbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF-Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank İnterbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS DBS Protokol FYYS ABK TİB 3

1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin 2011-2013 planlama dönemi kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Gelişim Programı (KGP) birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç adet stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF nin mevduat sigortacılığı, banka çözümleme ve kurumsal gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler tanımlanmıştır. Bu çerçevede Kurum ve Birim Gelişim Planları hazırlanmıştır. 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında, 2013 yılı Kurum ve Birim Gelişim Planlarının uygulanması, izlenmesi ve raporlanması faaliyetlerine devam edilmiştir. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2012 yılı sonu itibarıyla 6.549 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.09.2013 itibarıyla 6.790 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Rezerv (dönem başı) Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4 Rezerv (dönem sonu) 3 Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2013 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2013 2013 Yılı 30.09.2013 Temmuz-Eylül Gerçekleşme Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme 6.549 6.764 6.549 %100-781 185 623 %79,77 9.642 500 144 402 %80,40 4.585-36 -9-29 %80,56-383 - - - - -4.227-10 -294-755 %7.550-2.827 7.784 6.790 6.790 %87,23 6.790 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 3 Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS lerde değerlendirilen kısmı 5.995 milyon USD olup DBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 139 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 6.929 milyon USD ye (14.095 milyon TL) ulaşmaktadır. 4 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 30.09.2013 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 254,5 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %5,54 tür. Fon, 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde 185 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 144 4

milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise üçüncü üç aylık dönemde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Eylül 2013 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 32 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 902,6 milyar TL ye ulaşmış olup, bu tutarın %28,2 si sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları Eylül 2012 dönemine göre %45,5 oranında artarak toplam 254,5 milyar TL ye yükselmiştir. 1 Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. milyar TL 1000 Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 800 600 738 772 789 838 903 400 200 0 175 178 239 244 255 Eylül 2012 Aralık 2012 Mart 2013 Haziran 2013 Eylül 2013 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Temmuz-Eylül 2013 dönemi içerisinde tahsil edilen Haziran 2013 dönemine ait sigorta prim gelirleri, Haziran 2012 dönemine göre %45,3 oranında artış göstererek 364 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %7,6 lık kısmı (27,8 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. 1 Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelik te yapılan ve 15.02.2013 tarih, 28560 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren değişiklik ile sigortaya tabi tasarruf mevduatı ve katılım fonlarının tutarı 50 bin TL den 100 bin TL ye yükseltilmiştir. 5

Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon TL* 400 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri** milyon USD* 400 350 300 343 364 350 300 250 200 251 255 258 250 200 150 100 139 143 145 190 189 150 100 50 50 0 Haziran 2012 Eylül 2012 Aralık 2012 Mart 2013 Haziran 2013 0 Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri * TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. ** 15.02.2013 tarih ve 28560 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan "Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları İle Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına İlişkin Yönetmelik" ile sigortaya tabi mevduat ve katılım fonu tutarı 50 bin TL den 100 bin TL ye yükseltilmiştir. 2013 yılı Temmuz-Eylül aylarında Haziran 2013 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan 244,45 milyar TL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 364.054.280.-TL tutarında sigorta primi tahsil edilmiştir. Söz konusu primlere ilişkin detaylı bilgi Tablo 2 de yer almaktadır. Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları Katılım Bankaları Toplam TL 170.058.353.969 255.423.813 USD 15.027.572.264 22.872.479 EUR 9.972.431.998 14.633.001 TL 13.945.822.709 19.053.022 USD 2.488.954.911 3.385.621 EUR 659.914.633 896.241 TL 184.004.176.677 274.476.834 USD 17.516.527.175 26.258.099 EUR 10.632.346.631 15.529.242 Genel Toplam (TL karşılığı) 2 TL 244.446.517.910 364.054.280 Tablo 2: Haziran 2013 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında 30.06.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır 6

2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Bu kapsamda 2013 yılı üçüncü üç aylık dönemde toplam 7,59 milyon TL tutarında gelir sağlanmış olup söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Temmuz-Eylül döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 726 bin TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan 72,6 bin TL lik kısım ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmış olup kalan kısım Fona gelir kaydedilmiştir. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2013 yılı üçüncü üç aylık dönemde Fon tarafından 3,37 milyon TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik in 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 4 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. Bu kapsamda, 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde 3,49 milyon TL Fona gelir kaydedilmiştir. Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetlerin para cinslerine göre dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. 7

Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Tutarlar TL - NOK 72.012,62 USD 1.687.478,86 SEK - EUR 41.609,58 DKK 527.815,72 CHF 12.893,16 AUD 983,12 GBP 2.184,27 SAR 9.384,22 JPY 2,187,00 CAD 1.187,12 Tablo 3: Temmuz-Eylül döneminde Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler * TL karşılıkların hesaplanmasında tutarların tahsil edildiği tarihte geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3.4. Sisteme Giriş Payları Bankacılık Kanunu nun 10 uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin verilen bankanın faaliyete geçebilmesi için banka hissedarları tarafından Kanunun 7 nci maddesinde belirtilen asgari sermayenin %10 u tutarındaki sisteme giriş payının Fon hesaplarına yatırılması zorunludur. Temmuz-Eylül döneminde bu kapsamda tahsil edilen herhangi bir tutar bulunmamaktadır. 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2013 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 2013 yılı Gider Bütçesinde toplam 66,5 milyon TL ödenek öngörülmüş ve üçüncü üç aylık dönemde yaklaşık 16,63 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar, toplam bütçe ödeneğinin %25,01 ine tekabül etmektedir. Harcamaların 10,91 milyon TL sini personel giderleri, 3,39 milyon TL sini mal ve hizmet alımları, 2,33 milyon TL sini ise diğer harcamalar oluşturmaktadır. 2013 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 4 te yer almaktadır. 2013 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL) Temmuz-Eylül Ocak-Eylül Gerçekleşme Ödenek Türü 2013 Ödeneği Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 38.570.000 10.908.928 28.441.954 %73,74 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 3.230.000 808.785 2.236.428 %69,24 Mal ve Hizmet Alım Giderleri 18.150.000 3.386.697 10.392.832 %57,26 Cari Transferler 2.950.000 44.840 321.187 %10,89 Sermaye Giderleri 3.600.000 1.479.108 1.741.920 %48,39 Toplam 66.500.000 16.628.358 43.134.321 %64,86 Tablo 4: 2013 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 8

2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fonun, 30.09.2013 tarihi itibarıyla 14.095 milyon TL (DBS lere ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 12.480 milyon TL lik kısmı DBS olarak (%89), 1.615 milyon TL lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%11) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %85,4, %8,6 ve %6 dır. 9

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2013 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon, 111 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 5 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 35 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerine ilişkin 2013 yılı mali hedefleri ve üçüncü üç aylık dönem gerçekleşmeleri Tablo 5 te yer almaktadır. Rezerv (dönem başı) Çözümleme Faaliyetleri 2013 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2013 2 2013 Yılı 30.09.2013 Temmuz-Eylül Gerçekleşme Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme 271 354 271 %100 - Çözümleme Gelirleri 3 696 111 560 %80,46 20.341 Borçlanma 4 - - - - 27.206 Mevd. Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan Finansal Gelirler (Faiz vb.) - - - - 4.227 16 5 11 %68,75 929 Çözümleme Giderleri -178-70 -103 %57,87-30.931 Hazine ye Ödemeler -464-35 -359 %77,37-11.558 TCMB Avans Ödemeleri Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri Evalüasyon ve Değerleme Farkı 5 Rezerv (dönem sonu) 6 - - - - -1.418-14 - - - -7.055-25 -8-23 %92,00-1.384 302 357 357 %118,21 357 Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2013 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler gelirlerden düşülmemiş olup ilgili gider kalemlerinde gösterilmiştir. 4 Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD lik kısmı TCMB den kullanılan avanstır. 5 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 6 Söz konusu tutarın 254 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. 10

3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 6 da yer almaktadır. Banka Adı Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi Alacak Kayıt Adedi Kabul Edilen Alacak Tutarı 1 (milyon TL) Ödenen Anapara (milyon TL) İflas Tarihinden Sonra Ödenen Yasal Faiz 2 (milyon TL) Marmara Bank 20.04.1994 05.06.1995 1.530 17,3 16,7 41,2 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 947 23,1 21,6 0,7 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 2.803 41,3 41,1 37,6 Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 23.08.2004 13 0,4 0,3 - İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 13.103 21.238,5 3 235,5 - Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar 1 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir. 2 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılan 1.162,1 milyon TL lık tutar dahildir. Söz konusu bankalar nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplara ilişkin olarak Temmuz-Eylül döneminde Fon tarafından herhangi bir kaynak aktarımı yapılmamıştır. Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 7 de gösterilmektedir. 11

Banka Adı Marmara Bank Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler (30.09.2013 tarihi itibarıyla) (TL) Fon Tarafından Aktarılan Kaynak Fonun İflas Masalarına Kayıtlı Alacak Tutarı 1 İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Yasal Faiz Fonun İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara) Fonun İflas Masalarından Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz) 2 4.574.557 5.693.545 5.693.545 5.465.235 - - TYT Bank 9.132.534 10.264.765 10.264.765 707.448-38.067.868 Impexbank 18.743.273 3 17.467.500 17.467.500 16.276.130 - - Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası 118.555 361.632 297.380-64.252 247.341 8.627.912.519 4 13.057.347.866 211.958.006-12.845.389.859 9.950.887.691 Toplam 8.660.481.438 13.091.135.308 245.681.196 22.448.813 12.845.454.111 9.989.202.900 Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler 1 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir. 2 Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır. 4 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. 3.1.1. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 47 etap ödemeye ilave olarak, 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1 etap ödeme daha yapılmıştır. 30.09.2013 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. 12

İmar Bankası DİBS Ödemeleri (30.09.2013 tarihi itibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 30.06.2013 tarihi itibarıyla 724.713.697 204.144.601 36.025.509 964.883.807 47. etap (19.04.2013) 122.001 34.366 6.065 162.432 Toplam 724.835.698 204.178.967 36.031.574 965.046.239 Tablo 8: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası Faaliyetlerini, Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince, diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 30.09.2013 itibarıyla toplam aktifleri 818 milyon TL, likit değerleri 470 milyon TL, özkaynakları yaklaşık 610 milyon TL olup kârı ise 31 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkbank Bankanın 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 154 milyon TL, likit değerleri 143 milyon TL, özkaynakları ise 133 milyon TL dir. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkında Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. 13

Yıllık tahsilat tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Temmuz-Eylül 2013 Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 147 47 653 674 342 797 4.305 6.975 2.334 1.821 563 1.001 465 577 80 375 116 22.500 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 30.09.2013 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 21,27 milyar USD ye ulaşmıştır. 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 116 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 9 da yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar (Fona devir+ Faaliyet İzni Kaldırılan) Performans Hedefi 31.12.2013 Temmuz-Eylül Gerçekleşme Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı 30.09.2013 İtibarıyla Kümülatif 696 111 560 %80,46 20.341 353 104 254 %71,95 15.922 1 1 1 %100,00 125 6 89 %71,20 935 217-216 %99,54 2.522 706 Diğer Tahsilat - - - - 256 Finansal Gelirler 16 5 11 %68,75 929 Toplam 712 116 571 %80,20 21.270 Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 14

3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yerine getirmektedir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam 208 bin adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Söz konusu alacak dosyalarının 23 adedi bedelsiz olarak 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde devir ve temlik alınmıştır. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde nakdi ve ayni olarak sağlanan net tahsilat tutarı (tahsilatlardan yapılan iadeler düştükten sonra) 64,09 milyon USD olup bu tutarın 57,75 milyon USD lik kısmı hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 10 da yer almaktadır. TMSF nin Takipli Alacaklarından 2013 Yılında Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD) 1 Banka Hakim Ortaklarından/İştiraklerden Kurumsal Alacak Dosyalarından Bireysel Alacak Dosyalarından Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat 2 Toplam Temmuz-Eylül 30.09.2013 İtibarıyla Kümülatif 4,13 7.246,21 1,83 1.119,85 0,38 123,83 57,75 238,92 64,09 8.728,81 Tablo 10: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar 1 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat tutarları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 2 6183 sayılı Kanun ile Ticari ve İktisadi Bütünlük kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan veya ayni olarak sağlanan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplardan mahsup edilmesi ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlar ile diğer tahsilatlardan oluşmaktadır. 3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacaklarını 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Kanun çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka 15

hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. 30.09.2013 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 11 de yer almaktadır. Tahsilat tutarları, hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmekte olup iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür. Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) Hakim Ortak Grubu 30.09.2013 Temmuz-Eylül Dönemi İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu - 356,52 Pamukbank Çukurova Grubu - 2.237,81 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,48 69,06 EGS Bank 1 EGS Grubu 0,62 66,19 TYT Bank Lapis Grubu 0,01 3,43 Yurtbank 1 Balkaner Grubu 0,61 208,64 Etibank 1-2 Medya Grubu 0,00 955,62 Esbank 1-2 Zeytinoğlu Grubu 0,00 342,86 İnterbank 1 Nergis Grubu 0,12 627,69 Bayındırbank 2 Bayındır Grubu 0,58 60,12 Toprakbank 1 Toprak Grubu - 396,73 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 1,19 56,01 İktisat Bankası 1 Erol Aksoy Grubu 0,44 210,76 İmar Bankası 3 Uzan Grubu 0,01 889,19 Egebank Demirel Grubu 0,05 174,69 Türkbank 4 TTB Munzam Vakfı 0,00 16,31 Tarişbank 4 Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - Tablo 11: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar Toplam 4,13 7.246,21 1 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları ve bazı kamu bankaları ile Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Medya ve Toprak Gruplarından olan alacaklarına karşılık bu bankalara ödenen tutarlar toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür. 2 Atv-Sabah, Sagra ve Kümaş Ticari ve İktisadi Bütünlükleri kapsamında Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılan tutarlar Medya, Bayındır ve Zeytinoğlu Gruplarının kümülatif tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir. 3 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7,46 milyar USD dir. Bu tutarın 889,2 milyon USD lik kısmı Grubun Fona olan borcundan düşülmüş olup kalan kısım ise üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına yapılan ödemelerden ve ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacak tutarlardan oluşmaktadır. 4 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacaklarına ilişkin takiplere ise devam edilmektedir. Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2013 yılı üçüncü üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: 16

Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve ana sözleşmeye bağlı olarak 01.10.2007 tarihinde imzalanan ek protokolün 30.11.2012 tarihli son taksidi ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen ve birikmiş faizi ile 249 milyon USD tutarında olan banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokolün 01.10.2012 tarihli taksit tutarı protokollerde belirtilen ek süreler dahilinde ödenmemiş olup Çukurova Grubu na dahil 27 şirket ile Gruba mensup 5 yönetici hakkında yeniden başlatılan takiplere devam edilmektedir. Ayrıca muhtelif Fon Kurulu Kararları ile yönetimi Fon tarafından devralınan 23 adet Çukurova Grubu şirketinin 21 adedi hakkında 6183 sayılı Kanun kapsamında başlatılan takip işlemlerine de devam edilmektedir. Temettü hariç ortaklık hakları ile yönetimi Fon tarafından devir alınan Çukurova Grubuna dahil T Medya Yatırım Sanayi ve Ticaret A.Ş. (Satıcı) ve Ciner Medya Yatırımları Sanayi ve Ticaret A.Ş. (Alıcı) arasında, Aks Televizyon Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş.nin Show TV logosu ile faaliyet gösteren kanalı dahil olmak üzere Show logosu eklentili ve/veya markalı diğer hissedarı olduğu şirketlerdeki hisselerinin ve/veya Show logosu eklentili ilgili markalarının ve varlıklarının satışı ile ilgili kapanış işlemleri tamamlanmış ve bu kapsamda 12.07.2013 tarihinde 87 milyon USD tahsil edilmiştir. 30.09.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan kesinleşmiş toplam tahsilat tutarı 2,24 milyar USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Temmuz-Eylül döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 489 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 69,06 milyon USD dir. EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 ve 08.06.2011 tarihlerinde imzalanan protokoller kapsamında Temmuz-Eylül döneminde bir adet borçludan kefalet taahhütnamesi alınmıştır. Ayrıca, 02.07.2013 tarihinde 6183 sayılı Kanun kapsamında kanuni temsilcilere ait bir adet araç 9 bin TL bedelle satılmıştır. EGS Grubundan 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde 624 bin USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 66,19 milyon USD dir. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. 17

Temmuz-Eylül döneminde TYT Bank A.Ş. nin mali sorumlulukları bulunan eski yöneticileri hakkında yapılan takiplerden tahsil edilen toplam 66 bin USD lik tutar hukuki süreçler kesinleşinceye kadar geçici hesaplarda bloke edilmiştir. Ayrıca, TYT Grubu borçlusu olan üçüncü şahıslardan sağlanan yaklaşık 7 bin USD lik tutar protokol borcuna mahsup edilmiş olup 30.09.2013 tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,43 milyon USD dir. Yurtbank: Fonun Balkaner Grubundan olan alacaklarının tahsili çalışmaları kapsamında Grup borçlularından Tekmar Mermer Granit Sanayi ve Dış Ticaret A.Ş. nin kanuni temsilcileri hakkında Fon Kurulu kararları doğrultusunda 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre başlatılan takibe devam edilmektedir. Balkaner Grubundan 614 bin USD lik kısmı üçüncü üç aylık dönemde olmak üzere 30.09.2013 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 208,64 milyon USD dir. Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bu kapsamda Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 30.09.2013 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 955,62 milyon USD dir. Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan 30.09.2013 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 342,86 milyon USD dir. İnterbank: Fonun Nergis Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen TOKİ ile imzalanan protokol kapsamında çalışmalar devam etmekte olup Temmuz-Eylül döneminde 120 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. 30.09.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 627,69 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında 25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup 27.12.2012 tarihli Fon Kurulu Kararıyla Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına karar verilmiş ve 6183 sayılı Kanun kapsamında yasal takip işlemlerine başlanmıştır. Ancak kredi borçlularından olan Fon alacağının takip edilememiş olması ve Fon alacağını karşılayacak düzeyde mal varlıkları tespit edilemediğinden söz konusu Kanunun mükerrer 35 inci maddesi kapsamında borçlu şirketlerin kanuni temsilcileri hakkında takibe başlanmıştır. Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere, Temmuz-Eylül döneminde yaklaşık 580 bin USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 itibarıyla toplam tahsilat 60,12 milyon USD ye ulaşmıştır. 18

Toprakbank: Toprak Grubu firmalarının 30.09.2004 tarihi itibarıyla Fona olan borçlarını kapsayacak şekilde düzenlenen 18.12.2004 tarihli ana ve 06.02.2008 tarihli birinci ek protokollere ek olarak Toprak Grubu ile TMSF arasında 08.06.2012 tarihinde ikinci ek protokol imzalanmıştır. Söz konusu protokol, ana ve birinci ek protokollerde belirlenen borçlar ve bu protokollerden sonra meydana gelen kaynak aktarımları ve diğer borçları içermektedir. Bu kapsamda borçlulara ait taşınmazların rızaen devri ve TİB satışları sonucunda elde edilen gelirlere ilişkin sıra cetvellerinin kesinleşmesiyle borç tasfiye edilmekte olup 30.09.2013 itibarıyla Gruptan sağlanan kümülatif tahsilat tutarı 396,73 milyon USD dir. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Fon Kurulunun 08.05.2008 tarihli Kararına konu ve Kanal 6 A.Ş. nin Korkmaz Yiğit Grubu alacakları arasında takip olunan kısmı hakkında 6183 sayılı Kanun kapsamında tesis olunan işlemlerin haktan feragat sonucu doğurmayacak şekilde geri alınarak, İstanbul 1. Asliye Ticaret Mahkemesinin E.2002/452 sayılı dava dosyasına devam edilmesi ile ilgili olarak 04.09.2013 tarihinde Fon Kurulu Kararı alınmıştır. Korkmaz Yiğit Grubundan üçüncü üç aylık dönemde 1,19 milyon USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 56,01 milyon USD ye ulaşmıştır. İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemleri kapsamında, İktisat Bankası eski hakim ortaklarının grup şirketleri hakkında 6183 sayılı Kanun kapsamında yapılan takip sonucunda Fon alacaklarının tahsil edilememiş olması nedeniyle, Fon Kurulunun 24.01.2013 tarihli Kararı ve 6183 sayılı Kanunun mükerrer 35 inci maddesi kapsamında yapılan takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Davacılar sıfatıyla bir kısım Aksoy Grubu şirketleri tarafından 03.04.2008 tarihli Fon Kurulu Kararının, Aks Televizyonculuk Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş.'nin Yönetim ve Denetim Kurullarına birer üye atanmasına ilişkin kısmının iptali ve Aks Televizyonculuk Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş.'deki Genel Denizcilik Nakliyatı A.Ş.'ye ait %13,18 oranındaki hissenin pay defterine Fon adına işlenmesine ilişkin bölümünün yok hükmünde sayılması talepleriyle İstanbul İdare Mahkemeleri nezdinde açılan 11 adet davadan, davacı şirketler tarafından feragat edilmiş olup Fon tarafından da vekalet ücreti ve masraflardan feragat edilmiştir. Gruptan 2013 yılının üçüncü üç aylık döneminde 436 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 210,76 milyon USD dir. 19

İmar Bankası: Uzan Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. 6183 sayılı Kanun kapsamında 02.07.2013 tarihinde düzenlenen ihalede Adabank A.Ş. ye ait bir adet araç 13 bin TL bedelle satılmıştır. Uzan Grubundan Temmuz-Eylül döneminde yaklaşık 15 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 889,19 milyon USD dir. Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Bu kapsamda, Egebank A.Ş. ve diğer Fon bankaları tarafından kredi kullandırılmış olan hakim ortak ve hakim ortak bağlantılı firmalarda kanuni temsilci sıfatını haiz kişiler hakkında 6183 sayılı Kanunun mükerrer 35 inci maddesi uyarınca tesis edilen işlemler kapsamında toplam 54 bin USD tahsilat sağlanmıştır. 30.09.2013 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 174,69 milyon USD dir. Türkbank: Türkbank iştiraklerinden Tasfiye Halindeki Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan bir adet borçlu firmanın Fona olan borçlarının tahsil ve tasfiyesine yönelik olarak 17.01.2013 tarihinde imzalanan borç tasfiye protokolü, hükümlerinin yerine getirilmemesi sebebiyle temerrüde düşmüştür. 30.09.2013 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 16,31 milyon USD dir. 3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. 2013 yılı üçüncü üç aylık döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlüklere ilişkin durum Tablo 12 de yer almaktadır. 20

2013 Yılı Temmuz-Eylül Döneminde Satışı Onaylanan Ticari ve İktisadi Bütünlükler Ticari ve İktisadi Hakim Bütünlüğün Adı Ortak Grubu Satış Bedeli Açıklama Fon Kurulunun 26.09.2013 tarihli Kararı ile ihale Show Radyo Erol Aksoy 8.110.000.-USD onaylanmıştır. İhale bedeli 07.10.2013 tarihinde tahsil edilmiş olup aynı gün devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Fon Kurulunun 18.07.2013 tarihli Kararı ile ihale Esyem Adapazarı Zeytinoğlu 3.700.000.-TL onaylanmıştır. İhale bedeli 16.08.2013 tarihinde tahsil edilmiş olup aynı gün devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Tablo 12: 2013 yılı Temmuz-Eylül döneminde satışı onaylanan ticari ve iktisadi bütünlükler Ticari ve iktisadi bütünlüklere ilişkin olarak Temmuz-Eylül döneminde kaydedilen diğer önemli gelişmeler ise aşağıda sıralanmıştır: Denizli Alışveriş Merkezi Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedelinin 7.025.000.-USD lik kısmı 05.07.2013 tarihinde ödenmiş ve bu ödemeye ilişkin daha önce sunulmuş olan teminat mektupları iade edilmiştir. Fon Kurulunun 01.08.2013 tarihli Kararı ile T. Medya Yatırım Sanayi ve Ticaret A.Ş., T Medya Pazarlama ve Dış Ticaret A.Ş., ADD Production Medya A.Ş., Karova Medya Sanayi ve Ticaret A.Ş., Alem Radyo ve Televizyon Yayıncılık Ticaret A.Ş., Bilişim Radyo Televizyon Yayıncılık Sanayi ve Ticaret A.Ş., T Medya Baskı Teknolojileri A.Ş., T Medya Magazin Yayıncılık Sanayi ve Ticaret A.Ş., AD Grup Basın Servisleri ve Ticaret A.Ş. ve T. Medya Televizyon Yayıncılık ve Reklam Pazarlama A.Ş. nin Güneş ve Akşam Gazeteleri, Alem FM ve Lig Radyo radyoları ile Alem, Platin, Four Four Two, Stuff ve Autocar dergilerinin yayın ve her türlü faaliyetleri için kullanılan tüm mal, hak ve varlıklar bir araya getirilerek T Medya Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuştur. Fon Kurulunun 19.09.2013 tarihli Kararı ile BMC Ticari ve İktisadi Bütünlüğü kapsamına bir kısım eklemeler ve çıkarmalar yapılmış ve 985.000.000.-TL muhammen bedel ile satışa sunulmasına karar verilmiştir. 3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar Temmuz-Eylül döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 130 bin USD; RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 1,7 milyon USD olmak üzere toplam 1,83 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise yaklaşık 382 bin USD dir. Dönem içerisinde 808 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 158.763 e ulaşmıştır. 21

3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 30.09.2013 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan iştirak sayısı toplam 198 adettir. 2013 yılı üçüncü üç aylık döneminde devralınan bir adet iştirak hisselerine ilişkin bilgiler Tablo 13 te yer almaktadır. Temmuz-Eylül Döneminde Devralınan İştirakler TMSF Hisse Devir Tarihindeki Unvanı Ödenmiş Sermayesi Devir Alınma Tarihi Oranı Defter Değeri Sabah Yayıncılık A.Ş. 33.000.000.-TL %0,02 08.07.2013 0.- TL Tablo 13: 2013 yılı Temmuz-Eylül döneminde devralınan iştirakler Temmuz-Eylül döneminde Fon portfoyündeki iştiraklerden A-Tel Pazarlama ve Servis A.Ş., Birleşik Basın Dağıtım A.Ş., Medya Holding A.Ş., Bilgin Yayıncılık A.Ş., Sabah Yayıncılık A.Ş. ve AKS Televizyon, Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş. olmak üzere 6 adedinin hisse devir işlemi tamamlanmıştır. Fon portföyünde 30.09.2013 tarihi itibarıyla 18 adet bağlı ortaklık ve 10 adet iştirak bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2013 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4 te yer almaktadır. İştiraklerin 30.09.2013 İtibarıyla Durumu (adet) 1 28 6 12 14 137 Hisse devri gerçekleştirilen Tasfiye halinde Hisse devir işlemi devam eden Tasfiye edilen Sicilden terkin edilen Mevcut Grafik 4: İştiraklerin 30.09.2013 itibarıyla durumu 3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 30.09.2013 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.885 adettir. Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Fon portfoyünde yer alan gayrimenkullere ilişkin kaydedilen gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: 22

Kayıtlı değeri 6.208.710,78 TL olan 1 adet gayrimenkul devredilmiştir. Kayıtlı değerleri toplamı 141.420,36 TL olan 5 adet gayrimenkul (1 adedi satış protokolü ile olmak üzere) ihale yoluyla 1.330.160.-TL bedelle satılmıştır. 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta izlenmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.09.2013 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır. 3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanunu nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.09.2013 tarihi itibarıyla durumu Tablo 14 ve Tablo 15 te yer almaktadır. 23

Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar 752 39.612.671.015 Fona Karşı Açılan Davalar 613 222.029.144 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 1.149 - Ceza Davaları 110 - Toplam 2.624 39.834.700.159 Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 35 652.632.503 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 13 296.067 Toplam 48 652.928.570 Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. 30.09.2013 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 16 da yer almaktadır. Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından Açılan Uluslararası Dava ve Takipler Dava/Takip Sayısı Dava/Takip Tutarı (USD) 1 24 8 349.799.614 Fon/T.C. Aleyhine Açılan 3 18.417.562 Toplam 11 368.217.176 Tablo 16: Uluslararası dava ve takipler 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2013 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar, 1 inci ve 2 nci Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan