TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU NİSAN - HAZİRAN FAALİYET RAPORU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 0 8 NİSAN - HAZİRAN FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr EYLÜL 2008

İÇİNDEKİLER 1. 2008-2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 4 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 5 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 6 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 7 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 8 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi... 8 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 8 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar...... 9 3.2. Fona Devredilen Bankalar... 11 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri... 12 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar... 20 3.5. Hazine Müsteşarlığı na Borç Ödemeleri... 22 3.6. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler... 23 4. DİĞER FAALİYETLER... 23 4.1. Uluslararası Faaliyetler... 23 4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler... 24 Üç Aylık Faaliyet Raporu 1

TABLOLAR Tablo 1: Tablo 2: Tablo 3: Tablo 4: Tablo 5: Tablo 6: Tablo 7: Tablo 8: Tablo 9: Tablo 10: Tablo 11: Tablo 12: Tablo 13: Tablo 14: Tablo 15: Tablo 16: Tablo 17: Tablo 18: Tablo 19: Tablo 20: Tablo 21: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Mart 2008 dönemine ilişkin sigorta prim gelirleri 2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları İmar Bankası DİBS ödemeleri Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı Fonun takipli alacaklarından 2008 yılı Nisan Haziran döneminde yapılan tahsilatlar Banka hakim ortaklarına ilişkin protokoller Protokol imzalanan banka hakim ortakları Diğer banka hakim ortakları Nisan Haziran dönemi ticari ve iktisadi bütünlük satışları Nisan Haziran döneminde devralınan iştirakler Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2008 tarihi itibarıyla durumu Nisan Haziran döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili davalar Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili icra takipleri Kredi dışı davalar Kredi dışı icra takipleri 2008 yılında Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı na yapılan ödemeler GRAFİKLER Grafik 1: Grafik 2: Grafik 3: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Dönemler itibarıyla sigorta primleri Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı ŞEKİLLER Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Üç Aylık Faaliyet Raporu 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS Protokol FYYS ABK TİB Üç Aylık Faaliyet Raporu 3

1. 2008 2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ TMSF nin 2008 2010 Stratejik Plan döneminde, dinamik olarak izleme, değerlendirme, aksiyon alma ve raporlama imkanlarını sunan ve uluslararası alanda genel kabul görmüş bir sistem olan Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) yaklaşımının bir yönetim sistemi olarak kullanılmasına karar verilmiştir. Bu kapsamda TMSF nin misyon ve vizyonu gözden geçirilerek yeni misyon ve vizyon belirlenmiş ve TMSF Strateji Haritası çıkarılmıştır. 2008 2010 yılı stratejik hedefleri; güven ve istikrar, etkin risk yönetimi, hazırlıklı olma, verimlilik ve işbirliği ilkeleri çerçevesinde belirlenmiştir. TMSF Strateji Haritası Şekil 1 de sunulmuştur: Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Kurum performansının, Paydaşlar perspektifinde 3, Finansal perspektifinde 4, Operasyonel Mükemmellik perspektifinde 4 ve Çalışan ve Gelişim perspektifinde 3 olmak üzere toplam 14 Stratejik Hedef üzerinden izlenmesine karar verilmiştir. 2008 yılının ilk altı ayına ilişkin uygulama sonuçlarının değerlendirmesi Kurum içinde devam etmektedir. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ Fon, 2008 yılı içerisinde gerçekleştireceği mevduat sigortacılığı faaliyetleri sonucunda 2007 yılı sonu itibarıyla 3.272 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarını 3.868 milyon USD ye ulaştırmayı hedeflemektedir. 2008 yılı Haziran ayı sonu itibarıyla Fonun mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 3.644 milyon USD ye ulaşmıştır. Söz konusu rezerv miktarının 30.06.2008 tarihi itibarıyla yaklaşık 117 milyar YTL olan sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu toplamına oranı %3,8 dir. Fon 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 181 milyon USD tutarında faaliyet geliri, 81 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise Nisan - Haziran döneminde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 4

Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2008 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2008) Nisan-Haziran Gerçekleşme 2008 Yılı Nisan-Haziran Gerçekleşme Oranı Ocak- Haziran Gerçekleşme 30.06.2008 İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (Dönem Başı) 3.272 3.294-3.272 - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri ** 540 181 % 34 322 6.412 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 270 81 % 30 148 2.525 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı -38-9 % 24-18 -186 Faaliyet Giderleri Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -176 97 % -55-80 -880 Rezerv (Dönem Sonu) 3.868 3.644 % 94 3.644 3.644 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar Fonun nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. ** Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Mart 2008 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 390 Milyar YTL ye ulaşmış olup bu tutarın %30 u sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Mart 2007 dönemine göre %15,8 oranında artarak toplam 117 milyar YTL ye yükselmiştir. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 5

milyar YTL 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 390 320 332 336 357 101 106 108 112 117 Mar.07 Haz.07 Eyl.07 Ara.07 Mar.08 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının YTL karşılıklarının hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. Mart 2008 dönemi itibarıyla, bankalarda mevduat ve katılım fonu hesabı bulunan gerçek ve tüzel kişi sayısı toplamı 73.818.802 dir. 1 Bu hesap sahiplerinin %86,4 ü mevduat bankalarında, %1,4 ü katılım bankalarında olmak üzere toplam %87,8 i sigorta kapsamındadır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Fon tarafından 2008 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Mart 2008 dönemi prim gelirleri, Mart 2007 dönemine göre % 24 oranında artış göstererek 169 milyon YTL olmuştur. Bu tutarın % 5,8 lik kısmı (9,8 milyon YTL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam YTL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon YTL 200 150 136 100 99 50 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 143 154 161 169 128 138 132 110 milyon USD 200 150 100 50 0 Mar.07 Haz.07 Eyl.07 Ara.07 Mar.08 Toplam YTL Karşılığı Toplam USD Karşılığı 0 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Mart 2008 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan 116.750.620.611.-YTL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 168.508.391.-YTL tutarında 1 Birden fazla bankada hesabı bulunan mevduat ve katılım fonu sahipleri her bir bankada ayrı ayrı dikkate alınmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 6

sigorta primi tahsil edilmiştir. Mart 2008 dönemine ilişkin prim matrahları ve tahsil edilen prim tutarlarına ilişkin bilgiler Tablo 2 de yer almaktadır. Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı * Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları Katılım Bankaları Toplam YTL 78.459.322.190 112.849.098 USD 12.559.512.922 17.784.129 EUR 7.877.989.454 11.428.485 YTL 4.382.339.062 6.830.638 USD 838.017.291 1.297.894 EUR 460.476.532 712.045 YTL 82.841.661.252 119.679.736 USD 13.397.530.213 19.082.023 EUR 8.338.465.986 12.140.530 Genel Toplam (YTL Karşılığı) ** YTL 116.750.620.611 168.508.391 Tablo 2: Mart 2008 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri * Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. ** YTL karşılıkların hesaplanmasında 31.03.2008 tarihli TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50 si ile verilecek idari para cezalarının % 90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Nisan - Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 556.133.-YTL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, söz konusu dönem içerisinde tahsil edilen idari para cezalarından 56.880.-YTL ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi gereğince; BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde, bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon tarafından 12.562.509.-YTL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.4. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmiş, söz konusu tutarlar Fon tarafından gelir kaydedilmiştir. Bu kapsamda, Fon tarafından 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 16.553.404.-YTL tutarında zamanaşımı geliri tahsil edilmiştir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 7

2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği gereğince; Fonun faaliyetleri için gereksinim duyulacak personel istihdamı, araç, gereç, malzeme ile gayrimenkullerin satın alınması ve elden çıkarılması ile bunların kiralanması ile her türlü hizmet alımına ilişkin ödenek ve kullanım esaslarının belirlendiği 2008 Yılı Gider Bütçesi hazırlanmış ve 13.12.2007 tarih ve 628 sayılı Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 2008 Yılı Gider Bütçesinde toplam 54.600.000.-YTL ödenek öngörülmüş ve ikinci üç aylık dönemde 9.285.321.-YTL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin %17,01 ine tekabül etmektedir. Harcamaların 5,1 milyon YTL sini personel giderleri, 2,5 milyon YTL sini mal ve hizmet alımları oluşturmaktadır. 2008 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. Ödenek Türü 2008 Yılı Gider Bütçesi Ödenek ve Harcamalarının Dağılımı (YTL) Ocak- 2008 Nisan-Haziran Gerçekleşme Haziran Ödeneği Gerçekleşme Oranı Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 30.390.000 5.175.708 % 17,03 12.665.595 % 41,68 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet 4.560.000 318.555 % 6,99 667.958 % 14,65 Primi Giderleri Mal ve Hizmet Alım Giderleri 13.930.000 2.517.105 % 18,07 4.418.662 % 31,72 Cari Transferler 3.050.000 1.015.179 % 33,28 1.020.993 % 33,48 Sermaye Giderleri 2.670.000 258.774 % 9,69 345.828 % 12,95 Toplam 54.600.000 9.285.321 % 17,01 19.119.036 % 35,02 Tablo 3: 2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fonun mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervinin değerlendirilmesinde kullandığı yatırım araçları mevduat, katılım fonu ve menkul kıymettir. Bu kapsamda, 30.06.2008 itibarıyla 4.511 milyon YTL tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 1.275 milyon YTL lik kısmı DİBS olarak (% 28), 330 milyon YTL lik kısmı günlük vadeli hesaplarda (% 7), 2.906 milyon YTL lik kısmı ise daha uzun vadeli hesaplarda (% 64) değerlendirilmektedir. Mevduat sigorta rezervinin maruz kaldığı kur riskini yönetmek amacıyla sektördeki sigortalanan mevduat ve katılım fonunun YTL, EUR ve USD pozisyonları ile uyumlu olarak pozisyon tutulmaktadır. 30.06.2008 tarihi itibarıyla mevduat sigortacılığı rezervinin % 69 u YTL, % 17 si USD ve % 14 ü EUR dur. 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ile temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon 1.333 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 13 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan borç ödemesi tutarı 895 milyon USD, diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödeme tutarı ise 238 milyon USD dir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 8

Çözümleme Faaliyetleri 2008 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2008) Nisan-Haziran Gerçekleşme 2008 Yılı Nisan- Haziran Gerçekleşme Oranı Ocak- Haziran Gerçekleşme 30.06.2008 Kümülatif Gerçekleşme Çözümleme Rezervi (Dönem Başı) 419 505-419 - Çözümleme Gelirleri ** 2.898 1.333 % 46 1.969 16.995 Borçlanma - - - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 50 13 % 26 23 757 Çözümleme Giderleri -122-39 % 32-61 -30.087 Hazine Borç Ödemesi -1.861-895 % 48-1.395-9.199 TCMB Avans Ödemesi - - - - -1.417 Diğer Kurum/ Kuruluş Ödemeleri -846-238 % 28-250 -6.542 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -46 13 % -28-13 -1.249 Çözümleme Rezervi (Dönem Sonu) *** 492 692 % 141 692 692 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. **Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. ***Söz konusu tutarın 639 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 9

Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Banka Adı Marmara Bank Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi 20.04.1994 05.06.1995 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 Mevcut Durumu İflas masasına yapılan 1.453 adet ve 16.323.790.-YTL tutarındaki alacak kaydının 15.597.514.-YTL'si ile yasal faizin 29.922.117.-YTL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına yapılan 932 adet ve 22.888.811.-YTL tutarındaki alacak kaydının 12.912.321.-YTL'lik kısmı ödenmiştir. Bankanın iflas masasına yapılan 2.740 adet ve 40.263.006.-YTL tutarındaki alacak kaydının 40.077.825.-YTL si ile yasal faizin 20.192.663.-YTL lik kısmı ödenmiştir. Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 23.08.2004 İflas masasına yapılan 10 adet ve 376.670.-YTL tutarındaki alacak kaydının 8 adedi kabul edilmiş olup Fona 207.694.- YTL geri ödeme yapılmıştır. İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar 3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri TMSF'nin alacağı 13.053.685.882.-YTL ve Vergi Daireleri nin alacağı 5.524.161.497.-YTL olup, birinci sırada 170 kişiye 1.215.621.-YTL ödeme yapılmıştır. Alacaklılar İkinci Sıra Cetveli tamamlanma çalışmaları devam etmektedir. İmar Bankası nezdindeki tasarruf mevduatının sigorta kapsamında ödenmesine yönelik olarak 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 37.177.-YTL tutarında kaynak aktarımı yapılmıştır. 4389 sayılı Bankacılık Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında Marmarabank mudisi bir kişiye 52.559.-YTL, Impexbank mudisi iki kişiye 5.890.-YTL ve TYT Bank mudisi bir kişiye 151.-YTL tutarında ödeme yapılmıştır. 3.1.2. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. Banka Adı İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları (30.06.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL) İflas Masaları İflas Masaları Fon Tarafından Tarafından Fona Tarafından Fona Ödenen Tutar Ödenen Tutar Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı Marmara Bank 4.478.843 4.309.933 6.485.053 168.910 TYT Bank 10.228.477 1.488.500 1.098.917 7.641.060 Impexbank 18.743.273 18.726.928 16.949.372 16.345 Kıbrıs Kredi 346.197 207.694 Bankası - 138.503 İmar Bankası 8.621.360.800* 142.657.644** - 8.478.703.156 Toplam 8.655.157.590 167.390.699 24.533.342 8.486.667.945 Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları * Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup, Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. ** Söz konusu tutar; ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 10

3.1.3. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup, işlem tutarları toplamı ise 728.353.436.-YTL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 969.729.770.-YTL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan yedi etap ödemeye ilave olarak 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde üç etap ödeme daha yapılmıştır. 30.06.2008 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 31.03.2008 tarihi itibarıyla 8. Etap (18.04..2008) 9. Etap (16.05.2008) 10. Etap (13.06.2008) İmar Bankası DİBS Ödemeleri (30.06.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL) İşlem Tutarı Net Faiz Ödenen Tutar (Anapara+Net Faiz) Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 674.311.203 189.946.723 864.257.926 33.520.000 897.777.926 8.694.315 2.525.158 11.489.473 445.616 11.935.089 5.738.465 1.616.468 7.354.933 285.259 7.640.192 2.667.403 751.381 3.418.784 132.597 3.551.381 Toplam 691.681.386 194.839.730 886.521.116 34.383.472 920.904.588 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası ( eski unvanı Bayındırbank A.Ş.) Birleşik Fon Bankası, Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini mevcut varlık ve yükümlülükler ile diğer Fon bankalarından kendisine devredilen varlık ve yükümlülüklerin tasfiyesine yönelik olarak sürdürmektedir. Bankanın Olağan Genel Kurul Toplantısı 14.04.2008 tarihinde gerçekleşmiştir. Bankanın 876 milyon YTL olan aktif büyüklüğü 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 776 milyon YTL ye, 689 milyon YTL olan özkaynakları 621 milyon YTL ye ve 666 milyon YTL olan likit değerleri ise 567 milyon YTL ye düşmüştür. Ayrıca 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 106.751.545.-YTL tutarındaki kaynak fazlası Fona aktarılmıştır. Yapılan kaynak çekilişiyle Banka bilanço hacminde sağlanan azalış Bankanın küçülme stratejisi üzerinde olumlu bir etki yaratmıştır. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Banka tarafından Fon ile mutabık kalınarak hazırlanan Tasfiye Planı çerçevesinde yürütülen faaliyetler neticesinde; 2008 yılının birinci üç aylık dönemi sonu itibarıyla 357 milyon YTL olan aktif büyüklüğü ikinci üç aylık dönemde 373 milyon YTL ye, 125 milyon YTL olan özkaynakları 141 milyon YTL ye, 290 milyon YTL olan likit değerleri ise 351 milyon YTL ye yükselmiştir. 30.06.2008 tarihi itibarıyla Üç Aylık Faaliyet Raporu 11

banka bilançosu % 94,25 oranında likit hale gelmiş olup, aktifte donuklaşmış ya da dava süreci devam eden hesaplar haricinde fiziki tasfiye önemli ölçüde tamamlanmıştır. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanununun ve 6183 sayılı Kanunun Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) Yıllık Tahsilat Tutarları 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 0 147 47 653 674 342 797 4,305 6,975 1,821 645 1,346 20,000 17,500 15,000 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500 0 Kümülatif Tahsilat Tutarı 2000 Öncesi 2000 2001 2002 2003 2004 Yıllık Tahsilat Tutarları 2005 2006 2007 2008/I 2008/2 Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 30.06.2008 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 17.752 milyon USD ye ulaşmıştır. 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 1.346 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) * Nisan-Haziran Gerçekleşme Ocak- Haziran Gerçekleşme 30.06.2008 Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri ** 1.311 1.969 16.995 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 1.222 *** 1.761 13.701 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 13 22 649 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 12 100 698 - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar - Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilat 86 86 1.804 - - 143 Finansal Gelirler 13 23 757 Toplam 1.346 1.992 17.752 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. ** Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. *** Takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 1.198 milyon USD dir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 12

3.3.1. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında bankalardan 30.06.2008 tarihi itibarıyla toplam 207.480 adet ve 8.778 milyon YTL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Fon bahsi geçen alacak dosyalarından toplam 39.158 bin YTL tutarlı 3 adedini 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde devir ve temlik almıştır. Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak Nisan - Haziran dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 1.198.044.903.-USD nakit, 60.176.607.-USD ayni olmak üzere toplam 1.258.221.510.-USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. Fonun Takipli Alacaklarından Nisan Haziran Döneminde Yapılan Tahsilatlar (USD) * Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam Banka Hakim Ortaklarından 77.855.731 60.080.976 137.936.706 Kurumsal Alacak Dosyalarından 10.935.188 95.631 11.030.819 Bireysel Alacak Dosyalarından 1.166.190-1.166.910 Diğer ** 1.108.087.794-1.108.087.794 Toplam 1.198.044.903 60.176.607 1.258.221.510 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından Nisan - Haziran döneminde yapılan tahsilatlar * Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. ** 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde Fon hesaplarına yatırılan ancak sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılmak üzere izlenen tahsilatları içermektedir. Fon, kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen; banka hakim ortakları ile yapılan protokollerin takibi ve yeni protokollerin tesisi üzerine yoğun çalışmalarını sürdürmektedir. Nisan - Haziran döneminde, İktisat Bankası hakim ortağı Erol Aksoy Grubu ile imzalanan protokol, söz konusu grubun edim ve ödemelerini yerine getirmemesi nedeniyle temerrüt kapsamına alınmıştır. 30.06.2008 tarihi itibarıyla banka hakim ortak protokolleri hakkında bilgi Tablo 10 da yer almaktadır. Banka Hakim Ortak Protokolleri (30.06.2008 tarihi itibarıyla) TMSF nin Alacak Takibi Yaptığı Banka Hakim Ortak Sayısı (Fonun Marmarabank, İmpexbank, Kıbrıs Kredi Bankası, Ulusal Bank hakim ortakları ile alacak ilişkisi bulunmamaktadır.) Protokol İmzalanan Hakim Ortak Sayısı 17 - Ödenmek Suretiyle Kapanan Protokol Sayısı (Cıngıllı, Sürmeli, Çukurova *, Yaşar ve Süzer Grupları ile imzalanan protokoller kapsamındaki nakit borçlar tahsil edilerek kapatılmıştır.) - İptal Edilen Protokol Sayısı (Erol Aksoy, Medya, Korkmaz Yiğit, Nergis ve Balkaner Grupları ile yapılan protokoller iptal edilmiştir.) - TMSF Tarafından Halen Takip Edilen Protokol Sayısı 7 Tablo 10: Banka hakim ortaklarına ilişkin protokoller * Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır. Adet 21 5 5 Üç Aylık Faaliyet Raporu 13

3.3.1.1. Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları 30.06.2008 tarihi itibarıyla mevcut protokolü bulunan banka hakim ortaklarına ilişkin protokol ve tahsilat bilgileri Tablo 11 de yer almaktadır. Banka Adı Hakim Ortak Grubu Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları Protokol Tarihi Protokoller Kapsamındaki Nakit Borçlarını Kapatan Hakim Ortaklar Protokol Tutarı (USD) * Tahsilat Tutarı (USD) ** Nakdi Gayrinakdi Nisan Haziran 30.06.2008 Kümülatif Sitebank Sürmeli 21.11.2003 8.444.170 2.995-9.588.359 Pamukbank Çukurova 04.08.2004 2.172.269.461*** 8.018.512 4.446 2.156.339.461 Yaşarbank Yaşar 23.12.2005 214.163.278 12.163.337-270.537.356 Demirbank Cıngıllı 05.09.2003 98.271.012 71.014-103.432.894 Kentbank Süzer 01.03.2007 252.839.650 123.436-188.156.578 Protokol Kapsamındaki Borcu Halen Takip Edilen Hakim Ortaklar Bank Kapital Ceylan 30.04.2003 331.570.986 9.232.451-80.338.219 Bayındır Bank Bayındır 25.10.2002 77.825.162 33.090.755 2.455.489 21.959.675 Esbank Zeytinoğlu 19.01.2005 625.852.251 37.206.924 8.462.003 80.343.797 Sümerbank Garipoğlu 12.08.2004 366.974.850 6.751.112 11.482 106.574.157 Toprakbank Toprak 18.12.2004 645.642.830**** 1.275.928 1.733.556 479.868.507 TYT Bank Lapis 17.04.2007 29.257.312-158.179 2.164.613 EGS Bank EGS Grubu 15.01.2008 315.000.000 14.118.428 3.653.865 30.704.497 TOPLAM 16.479.020 3.530.008.113 Tablo 11: Protokol imzalanan banka hakim ortakları * Protokole bağlanan toplam borç tutarının USD karşılığını ifade etmektedir. ** Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. *** Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72.269.461.-USD tutarındaki Ek Protokol toplama dahil edilmiş olup halen takip edilmektedir. **** Toprak Grubu ile erken ödemeye ilişkin olarak 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokole istinaden protokol tutarı revize edilmiştir. Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler ve mevcut durum şu şekildedir: Sitebank: Grup ile 21.11.2003 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde ödeme planına bağlanmış borçlar tasfiye edilmiştir. Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü dava ve mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fon a ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren 72.269.461.-USD tutarındaki Ek Protokol hükümleri çerçevesinde işlemlere devam edilmektedir. Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir. Demirbank: Cıngıllı Grubu ile imzalanan protokol kapsamındaki nakit borçlar tasfiye edilmiştir. Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007 yılında nakden ve defaten ödemek suretiyle tasfiye edilmiştir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 14

Bank Kapital: Grup ile 02.05.2003 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Bayındırbank: 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Bayındır Grubu ile ilişkili firmalardan 6183 sayılı Kanun kapsamında yapılan takipler neticesinde 2.455.489.-USD tahsil edilmiştir. Bayındır Grubu şirketlerinden Sasbaş Bayındır Samsun Serbest Bölgesi Kurucu ve İşleticisi A.Ş. nin TMSF amme borçlularına ait %100 oranındaki hisselerinden oluşturulan Sasbaş Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 09.05.2008 tarihinde yapılan ihale sonucu Samsun Gübre Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti. ye 1.250.000.- USD bedel ile satılmıştır. Esbank: Grup ile 19.01.2005 tarihinde yapılan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Nisan - Haziran döneminde Esen Eskişehir Makine ve Tesis İmalatı Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Esyem Eskişehir Yem Sanayi A.Ş. nin varlıkları ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında 6.881.639.-USD bedelle satılmıştır. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan toplam 8.462.003.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Sümerbank: Grup ile 12.08.2004 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemler devam etmektedir. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan 11.482.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Toprakbank: Grup ile 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokol kapsamında işlemler devam etmektedir. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Gruptan 1.733.556.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında, Müflis TYT Bank A.Ş. den kaynaklanan Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Gruptan Nisan - Haziran döneminde 158.179.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. EGS Bank: EGS Grubunun ve Grup ile birlikte değerlendirilen şirketlerin Fona ve Fon bankalarına olan borçlarının tasfiyesi amacıyla, EGS Grubu kanuni temsilcilerinin oluşturduğu Denizli-İzmir Giyim Sanayicileri Dış Ticaret A.Ş. (Deniz A.Ş.) arasında sürdürülen görüşmeler sonunda protokol imzalanması hususunda mutabakata varılmış ve 25.01.2008 tarihinde Deniz A.Ş. ile Fon arasında protokol imzalanmıştır. Söz konusu protokol kapsamında 76 adet taahhütname imzalanmış olup protokolün tamamlanması çalışmaları devam etmektedir. Gruptan 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 3.653.865.-USD tahsilat sağlanmıştır. 3.3.1.2. Diğer Banka Hakim Ortakları Fon, alacaklarının tahsiline yönelik olarak İktisat Bankası, Etibank, Bank Ekspres, Yurtbank ve İnterbank hakim ortakları ile protokol imzalamış ancak yeni hukuki şartların ortaya çıkması veya sözleşme şartlarına uyulmaması nedeniyle protokoller iptal edilmiştir. Egebank, Türk Ticaret Bankası, Tarişbank ve İmar Bankası hakim ortakları ile imzalanan herhangi bir protokol bulunmamaktadır. 30.06.2008 tarihi itibarıyla söz konusu banka hakim ortaklarına ilişkin tahsilat bilgileri Tablo 12 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 15

Diğer Banka Hakim Ortakları Tahsilat Tutarı (USD) * Banka Adı Hakim Ortak Grubu Nisan - Haziran Dönemi 30.06.2008 İtibarıyla Kümülatif Protokolü İptal Edilen Banka Hakim Ortakları Etibank** Dinç Bilgin 1.797.092 262.467.897 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit - 44.483.346 Interbank Nergis 58.076.090 206.760.489 Yurtbank Balkaner 28.384 126.381.666 İktisat Bankası*** Erol Aksoy 765.975 157.349.021 Protokol İmzalanmayan Banka Hakim Ortakları Egebank Demirel Grubu 779.725 131.020.798 Türk Ticaret Bankası TTB Munzam Vakfı 5.871 1.005.899 Tarişbank**** Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri - - Birlikleri İmar Bankası Uzan Grubu 60.004.549 7.013.182.856 Toplam 121.457.686 7.942.651.972 Tablo 12: Diğer banka hakim ortakları * Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler kümülatif tutarlardan düşülmüştür. ** Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak sağlanan 33.804.197.-USD lik tahsilat Kurumsal Alacak dosyalarından yapılan tahsilat rakamları içerisinde yer almaktadır. *** 03.04.2008 tarih ve 100 sayılı Fon Kurulu Kararı çerçevesinde Erol Aksoy Grubu ile imzalanan protokolün temerrüde ilişkin hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. **** Tarişbank hakim ortağının kendi bankası veya diğer TMSF bankalarından kullandığı herhangi bir nakit kredisi bulunmamaktadır. Mevcut gayrinakdi risklerin takibi ise devam etmektedir. Hakim ortak grupları ile ilgili olarak Nisan - Haziran dönemi içerisinde yaşanan önemli gelişmeler ve mevcut durum şu şekildedir: Etibank: Etibank hakim ortağı Dinç Bilgin ile Turgay Ciner arasında imzalanmış olan gizli sözleşmelerin ortaya çıkması üzerine, Fonun Bankacılık Kanunundan kaynaklanan yetki ve görevleri çerçevesinde aralarında ATV Televizyonu ve Sabah Gazetesi nin de yer aldığı varlıkların intikal etmiş bulunduğu Merkez Grubu şirketleri ile Medya Grubu şirketlerinin yönetim ve denetimleri Fon tarafından devralınmış, Fon tarafından muvafakat verilen satış ve devir protokolleri geçersiz hale getirilmiştir. 29.08.2007 tarihinde Fon, Medya Grubu, Merkez Grubu ve Park Grubu arasında karşılıklı sulh ve ibra koşullarını ihtiva edecek şekilde imzalanan protokolde hükme bağlanan yükümlülüklerin yerine getirilmesine ilişkin çalışmalar sürdürülmektedir. Ayrıca, Etibank hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularının Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak imzalanan protokollerin edim ve ödemelerinin izlenmesine devam edilmektedir. Fonun Dinç Bilgin Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen 05.12.2007 tarihinde gerçekleştirilen ATV - Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi yetkili mercilerin ve Fon Kurulu nun onayları neticesinde 21.02.2008 itibarıyla kesinleşmiştir. İhale bedeli olan 1.100.000.000.-USD nin ödenmesi için Turkuvaz Radyo Televizyon Gazetecilik ve Yayıncılık A.Ş. ye 60 gün süre verilmiştir ve bedel 22.04.2008 tarihinde Fon hesaplarına yatırılmıştır. Gruptan 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde 1.797.092.-USD tahsil edilmiştir. Bank Ekspres: Fon Kurulu nun 03.04.2008 tarih ve 102 sayılı Kararı ile 10 milyon USD tutarında banka kaynağını edinen şahıs hakkında 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde takip işlemlerinin başlanılmasına karar verilmiştir. Ayrıca Kanal 6 Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş. hisselerinin Korkmaz Yiğit Grubu ve daha sonra Garipoğlu Grubu tarafından satın alınması sırasında ve sonrasında söz konusu TV kanalının işletilmesi için Bank Ekspres ve Sümerbank kaynaklarının kullanılması sebebiyle Kanal 6 Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş. ve 10 kişi hakkında Fon Üç Aylık Faaliyet Raporu 16

Kurulu nun 08.05.2008 tarih ve 148 sayılı Kararı ile 6183 sayılı Kanun hükümleri kapsamında takip işlemlerinin başlatılmasına karar verilmiştir. İnterbank: Fon ile Nergis Grubu arasında 19.08.2004 tarihinde imzalanan protokol hükümleri gereği, Grup tarafından ödenmeyen taksit ve faiz nedeniyle protokolün temerrüt ve muacceliyet maddesi uygulanmaya başlanmıştır. Çağlar Holding A.Ş., Olay Medya A.Ş ve Yeşim Turizm İşletmeleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile ilgili olarak 5411 sayılı Bankacılık Kanununun geçici 11 inci maddesinin verdiği yetkiye istinaden mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7 (a) bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 134 üncü maddesi gereğince şirketlerin yönetim ve denetimi Fon tarafından devir alınmıştır. Borçlu NTV Haber Ajansı Reklam ve Ticaret A.Ş. (yeni unvanı: Doğuş Yayın Grubu A.Ş.), A Yapım Televizyon Programcılık A.Ş. (yeni unvanı: NTV Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş.) ile borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 28.05.2008 tarihinde protokol imzalanmıştır. BİS Enerji Elektrik Üretim A.Ş. ile ilgili olarak T. İş Bankası A.Ş. nin Nergis Grubuna dahil Nergis Holding A.Ş., Sifaş Sentetik İplik Fabrikaları A.Ş., Polylen Sentetik İplik Sanayi A.Ş. firmalarından olan alacakları 06.06.2008 tarihinde 32.000.000.-USD ödenerek Fon tarafından devir ve temlik alınmıştır. Nursel Çağlar ve Nermin Şankaya ile Çağlar Holding A.Ş. ve NSP Tekstil firmaları hakkında 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde takip işlemlerine başlanılmıştır. Nergis Havacılık A.Ş. hisseleri haczedilmiş ve Nergis Havacılık A.Ş. ye ait hacizli helikopter 02.06.2008 tarihli açık artırmada 6.015.000.-YTL bedelle Sancak Hava Yolları A.Ş. ye satılmıştır. Cavit Çağlar, Nursel Çağlar, Nermin Şankaya, Nergis Holding A.Ş., Polylen Sentetik İplik Sanayi ve Ticaret A.Ş., Sifaş Sentetik İplik Fabrikaları A.Ş. hakkında Bis Enerji Elektrik Üretim A.Ş. deki hisse bedellerinin tahsiline ilişkin olarak rehnin paraya çevrilmesi yolu ile takip işlemlerine başlanmıştır. Fon Kurulu nun 17.04.2008 tarih ve 117 sayılı Kararı ile Çukurova Grubu ve Nergis Grubu arasında İnterbank A.Ş. nin satışına yönelik olarak kullanılan banka kaynağının Çukurova Grubu firmaları ve gerçek kişilerinden talep edilmesine karar verilmiş ve işlemlere başlanmıştır. Gruptan Nisan Haziran döneminde 58.076.090.-USD tahsilat sağlanmıştır. İktisat Bankası: 03.04.2008 tarih ve 100 sayılı Fon Kurulu Kararı ile Erol Aksoy Grubu ile yapılan 09.05.2006 tarihli borç tasfiye protokolünün temerrüde ilişkin hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. Gruptan Nisan - Haziran döneminde 765.975.-USD tahsilat sağlanmıştır. Yurtbank: Balkaner Grubu borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 03.09.2007 tarihinde imzalanan protokol edimlerinin Grup tarafından yerine getirilmemesi nedeniyle, Fon Kurulu nun 13.03.2008 tarih ve 77 sayılı Kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. Grubun sahip olduğu taşınmazların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında projelendirilerek veya projelendirilmeden satılması neticesinde elde edilecek gelirin Grubun borcundan mahsup edilmesi planlanmaktadır. Bu kapsamda, Gruba ait bir adet taşınmaz satılarak 780.000.-YTL tahsil edilmiştir. Söz konusu tutara ilişkin sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili mercilere gerekli ödemeler yapıldıktan sonra kalacak tutar Grup borcundan mahsup edilecektir. Balkaner Grubundan Nisan - Haziran döneminde 28.384.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Egebank: Fon Kurulu nun 03.04.2008 tarih ve 108 sayılı Kararı ile; 23.08.2007 tarihinde yönetim ve denetimleri devir alınan Göltaş Göller Bölgesi Çimento Sanayi ve Ticaret A.Ş., Göl Yatırım Holding A.Ş., Göltaş Hazır Beton ve Yapı Elemanları Sanayi ve Ticaret A.Ş., Göltaş Enerji Elektrik Üretim Sanayi ve Ticaret A.Ş., Puccinelli - Elmataş Göller Bölgesi Meyve Sebze Değerlendirme Sanayi ve Ticaret A.Ş., Elma - Su Elma ve Diğer Meyveler Özü ve Suları Sanayi ve Ticaret A.Ş., Orkav Orman ve Tarım Sanayi Hammadde Üretim A.Ş., OZF Fidancılık Sanayi ve Ticaret A.Ş., Orma Orman Mahsulleri İntegre Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmaları ve Şevket Demirel, Neslihan Demirel, Ş. Nihan Atasagun, Hakkı Atasagun, Z. Sezen Demirel, U. Binhan Kesici, H. Hüseyin Uysal, Yılmaz Kasap ve Sertaç Bora Üç Aylık Faaliyet Raporu 17

Özyurt ile Fon arasında 25.04.2008 tarihinde Sulh ve İbra Sözleşmesi imzalanmış ve bu şirketlein ortaklık hakları ilgili şirket hissedarlarına, yönetim ve denetimleri ise Fon tarafından devir alınmadan önceki yönetim ve denetim kurulu üyelerine 15.05.2008 tarihinde iade edilmiştir. Ayrıca daha önce Fon adına tescil edilen Göl Yatırım Holding A.Ş. deki Şevket Demirel, Neslihan Demirel, Ş. Nihan Atasagun ve U. Binhan Kesici ye ait hisseler Fon Kurulu nun 08.05.2008 tarih ve 149 sayılı Kararı ile eski maliklerine iade edilmiştir. Demirel Grubundan Nisan - Haziran döneminde 779.725.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Türk Ticaret Bankası: Fon tarafından 2006 yılında devir ve temlik alınan Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. ye ait alacaklar ile ilgili olarak yürütülen takip çalışmalarına devam edilmektedir. Söz konusu alacaklar ile ilgili olarak Müflis Martı Denizcilik A.Ş. nin müşterek borçlu ve müteselsil kefili olan bir adet şahısa ait borcun tasfiyesine yönelik olarak Fon Kurulu nun 01. 05.2008 tarih ve 135 sayılı Kararına istinaden protokol hazırlama çalışmaları devam etmektedir. Nisan - Haziran döneminde 5.871.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. İmar Bankası: Nisan - Haziran döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere ait menkul ve gayrimenkullerin satışı ile haciz ve diğer yollarla elde edilen toplam tahsilat tutarı 60.004.549.-USD dir. Ayrıca, satışlar neticesinde tahsil edilen 3.966.128.-USD ile ilgili olarak sıra cetvelinin kesinleşmesi beklenmektedir. Fon Kurulu nun 20.05.2008 tarih ve 180 sayılı Kararı ile Mavi Turizm Yatırımları Ticaret A.Ş. nin maliki olduğu M/Y Beluga (Frequency) isimli yat ile Rumeli Çimento Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin maliki olduğu M/Y Splendido (Airwaves) isimli yat, 29.05.2008 tarihinde şirketlerin Fona olan borçlarına mahsuben Fon adına devralınmıştır. Kral TV ve Kral FM Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 18.06.2008 tarihinde yapılan açık arttırmada 95.000.000.-USD bedel ile A Yapım Radyo ve Televizyon Yayıncılığı A.Ş. ye ihale edilmiştir. Fon Kurulu nun 20.06.2008 ve 210 sayılı Kararı ile ihale sonucunun RTÜK ve Rekabet Kurumu na gönderilmesine karar verilmiştir. RTÜK ve Rekabet Kurumu ndan gerekli izinler alınmasına müteakip satış kesinleşecektir. Ayrıca Fon tarafından Telsim Mobil Telekomünikasyon Hizmetleri A.Ş. nin banka nezdindeki hesapları üzerine konulan haciz nedeniyle ayrı hesaplarda bulunan 2.390.858.-YTL ve 465.886.-YTL 19.06.2008 tarihinde Fon hesabına gönderilmiştir. Telsim Mobil Telekomünikasyon Hizmetleri A.Ş. nin banka nezdindeki hesapları üzerinde başka hacizler de bulunduğundan, Fonun hesabına gelen bu iki tutar için takyidat listesine göre sıra cetveli yapılmasına, sıra cetveli yapılıp kesinleşinceye kadar iki ayrı blokeli hesapta tutulmasına karar verilmiştir. 3.3.1.3. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. 2008 yılının ikinci üç aylık dönemi içerisinde ihaleye çıkarılan ticari ve iktisadi bütünlükler ile ilgili bilgiler Tablo 13 te yer almaktadır. Nisan Haziran Dönemi Ticari ve İktisadi Bütünlük Satışları Ticari ve İktisadi Bütünlük İhale tarihi İhale Bedeli Esen Makine Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 16.04.2008 5.500.000.-YTL Esyem Eskişehir Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 16.04.2008 3.250.000.-YTL Sasbaş Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 07.05.2008 1.250.000.-USD Radyo Nostalji Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 27.05.2008 520.000.-USD Gala Tv Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 28.05.2008 550.000.-USD Radyo Cool Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 28.05.2008 31.000.-USD Kral Tv ve Kral Fm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 18.06.2008 95.000.000.-USD Toplam (USD karşılık) * 104.013.098.-USD Tablo 13: Nisan - Haziran dönemi ticari ve iktisadi bütünlük satışları * USD karşılıkların hesaplanmasında ihale tarihinde geçerli TCMB döviz satış kurları kullanılmıştır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 18

Esen Makine Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Esyem Eskişehir Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ve Sasbaş Ticari İktisadi Bütünlüğü satış bedelleri tahsil edilmiştir. Kral Tv ve Kral Fm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Radyo Nostalji Ticari ve İktisadi Bütünlüğü, Gala TV Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ve Radyo Cool Ticari ve İktisadi Bütünlüğü satış bedelleri ise RTÜK ve Rekabet Kurumu onayları akabinde Fon Kurulu onayı ile tekemmül edecek ve tahsil edilebilecektir. Bankacılık Kanunu gereğince, gerçek ve tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. 3.3.1.4. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar Kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak; 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde 8 adet borçlunun Fona olan toplam 2.479.684.-USD tutarındaki borcuna ilişkin geri ödeme sözleşmesi düzenlenmiş ve sözleşmeler dahilinde yapılan tahsilatlar neticesinde 7 adet borçluya ait 304.336.-USD tutarındaki borç tasfiye edilmiştir. 30.06.2008 tarihi itibarıyla kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam 24.923.651.-USD tutarında 8 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir. Nisan - Haziran döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 95.631.-USD lik kısmı ayni olmak üzere 3.178.856.-USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 7.851.963.-USD tahsilat sağlanmıştır. Böylece kurumsal kredi alacaklarından yapılan tahsilat 11.030.819.-USD olarak gerçekleşmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 1.166.190.- USD dir. 3.3.2. Fonun İştiraklerine İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan, Fona borçlu gruplardan 30.06.2008 tarihi itibarıyla toplam 190 iştirak Fon portföyüne alınmıştır. 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde devir alınan iştirak hisselerine ilişkin bilgiler Tablo 14 te yer almaktadır. Nisan Haziran Döneminde Devralınan İştirakler Şirket Unvanı Ödenmiş Sermayesi (YTL) TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi Devir Tarihindeki Defter Değeri (YTL) Yasemin Turizm ve Ticaret A.Ş. 10.000.000 % 75,00 23.06.2008 7.500.000 AKS Televizyon Reklamcılık ve Filmcilik San. ve Tic. A.Ş. 60.000.000 % 17,07 18.04.2008 - Atlas Finansal Kiralama A.Ş. 3.000.000 % 88,70 06.05.2008 0 Tablo 14: Nisan - Haziran döneminde devralınan iştirakler Fon portföyüne alınan iştiraklerin 30.06.2008 itibarıyla durumu Tablo 15 te yer almaktadır. Halen Fonun portföyünde 20 adet bağlı ortaklık ve 17 adet iştirak bulunmaktadır. Satılan Fona Devredilen İştiraklerin 30.06.2008 İtibarıyla Durumu (adet) Satış İşlemi Devam Eden Tasfiye Edilen/Halinde Sicilden Terkin Edilen Mevcut Toplam 123 1 28 1 37 190 Tablo 15: Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2008 itibarıyla durumu Üç Aylık Faaliyet Raporu 19

Nisan - Haziran döneminde Fon iştiraklerinden Ekspres Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 20.000.-YTL bedel ile satılmış ve hisse devirleri tamamlanmıştır. Söz konusu satışa ilişkin bilgiler Tablo 16 da yer almaktadır. İştirak Adı Nisan Haziran Döneminde Satışı Gerçekleştirilen İştirakler Alıcının Unvanı Deniz Yatırım Menkul Ekspres Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Değerler A.Ş. Tablo 16: Nisan - Haziran döneminde satışı gerçekleştirilen iştirakler TMSF Hisse Oranı Toplam Satış Bedeli (YTL) % 0,016 20.000 Ayrıca, 30.06.2008 tarihi itibarıyla Kazakistan-Ziraat International Bank ın satış işlemleri devam etmektedir. 3.3.3. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 2008 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon alacaklarına mahsuben alınan gayrimenkuller sonucunda Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı 7 adet artmış ve Fon tarafından 30.06.2008 tarihi itibarıyla devralınan gayrimenkul sayısı toplam 5.157 ye ulaşmıştır. Fon portföyüne alınan gayrimenkullerden 30.06.2008 tarihi itibarıyla 4.580 adedi satılmıştır. Söz konusu satışlardan 46 adedi toplam 14.598.470.-YTL bedelle 2008 yılının ikinci üç aylık döneminde gerçekleşmiştir. Ayrıca, Fon portföyünde bulunan menkullerden 6 adedi Nisan Haziran döneminde 45.100.-YTL bedelle satılmıştır. 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.06.2008 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları şu şekildedir: 3.4.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankalar Kanununun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2008 tarihi itibarıyla durumu Tablo 17 ve Tablo 18 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 20