Türk Bankacılık Sektörü Haftalık Temel Göstergeler 19 Temmuz 2013 *

Türk Bankacılık Sektörü Haftalık Temel Göstergeler 19 Temmuz * *Kesinleşmemiş geçici veriler üzerinden hazırlanmıştır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 2 Sektörel Temel Büyüklükler Bankacılık sektörü aktif toplamı yılsonuna göre %9,2 (125.898 milyon TL) artarak Mayıs te 1.497 milyar TL düzeyinde gerçekleşmiştir. Aralık - 19 Temmuz tarihleri arasında, Milyon TL 2008/12 2009/12 2010/12 2011/11 2011/12 /11 /12 /4 /5 12.7. 19.7. Tutar (%) Tutar (%) KREDĠLER 367.445 392.621 525.851 675.575 682.893 774.679 794.756 848.261 890.203 926.626 923.078 128.322 16,1-3.548-0,4 BĠREYSEL KREDĠLER 117.132 129.915 172.623 220.119 223.893 259.633 265.911 286.136 294.948 305.543 304.870 38.959 14,7-673 -0,2 TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 14.053 21.853 19.993 18.701 18.973 23.760 23.408 26.270 26.668 26.303 26.356 2.948 12,6 54 0,2 MENKUL DEĞERLER 193.988 262.874 287.855 287.212 284.983 273.617 269.994 266.043 272.589 274.502 281.887 11.893 4,4 7.385 2,7 MEVDUAT 454.599 514.620 617.037 687.458 695.496 751.728 772.217 797.159 825.800 849.958 843.494 71.277 9,2-6.464-0,8 TÜREV ÜRÜNLER (*) 102.685 129.001 201.832 303.567 290.605 344.600 312.081 385.857 433.786 500.135 508.763 196.681 63,0 8.627 1,7 AKTİF TOPLAMI 732.536 834.014 1.006.667 1.212.374 1.217.695 1.335.794 1.370.690 1.439.960 1.496.588 125.898 9,2 (*) Türev işlemler tek bacaklı olarak verilmiştir. (**) Aktif toplamı değişimi için son ay verisi, yıl sonu verisi ile karşılaştırılmıştır. Sektörün toplam seyyal kredi hacmi 128.322 milyon TL (%16,1), bireysel kredileri 38.959 milyon TL (%14,7) artmıştır. Sektörün takipteki alacakları 2.948 milyon TL (%12,6) yükselmiştir. Mevduat 71.277 milyon TL (%9,2) artmıştır. BANKACILIK SEKTÖRÜ (/12-19.7.) Menkul değerler cüzdanında 11.893 milyon TL (%4,4), türev işlem hacminde 196.681 milyon TL (%63,0) artış gerçekleşmiştir. DEĞĠġĠM** (12.7. - 19.7.) 12-19 Temmuz tarihleri arasında*, TP krediler 130 milyon TL, YP krediler 313 milyon USD artmış; toplam kredilerde TL nin değerlenmesinin de etkisiyle 3.548 milyon TL (%0,4) azalış oluşmuştur. Bireysel krediler 673 milyon TL azalmıştır. Takipteki alacaklar 54 milyon TL artmıştır. Tasarruf mevduatındaki (2.302 milyon TL) artışa karşın, ticari mevduattaki (347 milyon TL) ve diğer mevduattaki (8.419 milyon TL) azalış sonucu mevduat ve katılım fonları 6.464 milyon TL azalmıştır. YP mevduat ve katılım fonları 2.683 milyon USD artarken,tp mevduat ve katılım fonları 6.842 milyon TL azalmıştır. Menkul değerler cüzdanında 7.385 milyon TL, türev işlem hacminde 8.627 milyon TL artış meydana gelmiştir. (*) YP tutarlar için banka kurları esas alınmıştır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 3 Gruplar İtibarıyla Kredilerin Değişimi DEĞİŞİM Aralık 19 Temmuz TUTAR % TP YP Toplam TP YP Toplam (Milyon TL) (Milyon USD) (Milyon TL) (Milyon TL) (Milyon USD) (Milyon TL) TP YP Toplam TP YP Toplam KAMU BANKALARI 159.437 23.351 200.850 186.346 27.984 239.275 26.908 4.633 38.426 16,9 19,8 19,1 ÖZEL BANKALAR 279.142 71.191 404.952 316.917 76.732 462.605 37.775 5.540 57.653 13,5 7,8 14,2 YABANCI BANKALAR 91.618 10.611 110.506 104.710 11.836 127.408 13.092 1.225 16.902 14,3 11,5 15,3 KALKINMA VE YATIRIM BANKALARI 14.723 8.869 30.488 18.332 9.587 36.667 3.609 718 6.179 24,5 8,1 20,3 KATILIM BANKALARI 43.431 2.543 47.961 51.712 2.822 57.122 8.281 278 9.161 19,1 11,0 19,1 SEKTÖR TOPLAMI 588.352 116.565 794.756 678.018 128.960 923.078 89.666 12.395 128.322 15,2 10,6 16,1 * YP kredi tutarı hesaplanırken her bankanın ilgili tarihteki USD alış kuru esas alınmıştır. ** Aralık verileri kesinleşmiş aylık bilançolardan, 19 Temmuz verileri ise günlük bilançolardan alınmıştır. *** TMSF Bankasına ait tutarlar kamu bankalarına dahil edilmiştir. 31 Aralık 19 Temmuz tarihleri arasında TP krediler 89.666 milyon TL, YP krediler 12.395 milyon USD artmış, toplam kredilerde 128.322 milyon TL artış oluşmuştur. Kur etkisinden arındırıldığında kredilerde %14,0 artış olmaktadır. Bu dönemde, özel bankaların ve yabancı bankaların toplam kredileri sektör ortalamasının altında büyümüştür. 31 Mayıs 19 Temmuz tarihleri arasında ise TP krediler 21.569 milyon TL (%3,3), YP krediler 4.873 milyon USD (%3,9) artmış, toplam kredilerde 33.047 milyon TL (%3,7) artış oluşmuştur.

Kredilerin Değişimi KREDİLER GELİŞİM TABLOSU (Milyon TL/USD) Dönem Toplam Krediler TP Krediler YP Krediler YP Krediler (USD) Takipteki Krediler (Brüt) TDO (%) Aralık 2009 392.621 288.208 104.413 70.260 21.853 5,27 Aralık 2010 525.851 383.757 142.095 92.875 19.993 3,66 Mart 2011 564.303 408.132 156.172 101.977 18.921 3,24 Haziran 2011 620.398 449.042 171.355 106.629 18.646 2,92 Eylül 2011 661.282 467.247 194.036 105.677 18.407 2,71 Aralık 2011 682.893 484.829 198.064 105.593 18.973 2,70 Mart 699.107 505.295 193.812 109.819 19.747 2,75 Haziran 737.196 539.265 197.931 110.352 20.128 2,66 Eylül 755.640 557.033 198.607 111.737 22.952 2,95 Ekim 765.208 565.689 199.519 112.132 23.366 2,96 Kasım 774.679 574.249 200.430 113.171 23.760 2,98 Aralık 794.756 588.352 206.405 116.565 23.408 2,86 Ocak 799.120 592.366 206.753 118.408 24.234 2,94 Şubat 815.272 604.137 211.136 118.286 24.838 2,96 Mart 833.546 619.864 213.682 118.632 25.566 2,98 Nisan 848.261 633.918 214.343 119.981 26.270 3,00 Mayıs 890.203 656.666 233.537 125.044 26.668 2,91 31.05. 890.038 656.456 233.582 124.087 26.636 2,91 28.06. 920.593 674.658 245.935 128.225 26.027 2,75 05.07. 921.620 673.470 248.150 127.902 26.308 2,78 12.07. 926.626 677.887 248.739 128.648 26.301 2,76 19.07. 923.078 678.018 245.061 128.960 26.355 2,78 KREDİLER DEĞİŞİM TABLOSU (% - Puan)* Dönem Toplam TP YP YP Krediler Takipteki TDO 2008-2009 6,9 9,9-0,8 1,1 55,5 1,59 2009-2010 33,9 33,2 36,1 32,2-8,5-1,61 1Ç11 7,3 6,4 9,9 9,8-5,4-0,42 2Ç11 9,9 10,0 9,7 4,6-1,5-0,33 3Ç11 6,6 4,1 13,2-0,9-1,3-0,21 4Ç11 3,3 3,8 2,1-0,1 3,1-0,01 2010-2011 29,9 26,3 39,4 13,7-5,1-0,96 1Ç12 2,4 4,2-2,1 4,0 4,1 0,04 2Ç12 5,4 6,7 2,1 0,5 1,9-0,09 3Ç12 2,5 3,3 0,3 1,3 14,0 0,29 4Ç12 5,2 5,6 3,9 4,3 2,0-0,09 2011-16,4 21,4 4,2 10,4 23,4 0,16 Aralık -Mayıs 12,0 11,6 13,1 7,3 13,9 1,66 Aralık /19 Temmuz 16,1 15,2 18,7 10,6 12,6-2,98 31 Mayıs / 19 Temmuz 3,7 3,3 4,9 3,9-1,1-4,47 28 Haziran / 05 Temmuz 0,1-0,2 0,9-0,3 1,1 0,03 05 Temmuz / 12 Temmuz 0,5 0,7 0,2 0,6 0,0-0,02 12 Temmuz / 19 Temmuz -0,4 0,0-1,5 0,2 0,2 0,02 (*) Bir önceki döneme göre değişimi ifade etmektedir. 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 4

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 5 Kredilerin Değişimi (Yıllık) Toplam Kredi Değişimi-Yıllık (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% 23,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 21,5% 18,8% 2007 2008 2009 2010 2011 Haftalar 50,0% 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% Toplam Bireysel Kredi Değişimi-Yıllık (Kur Etkisinden Arındırılmış) 25,8% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 29,3% 18,5% 2007 2008 2009 2010 2011 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% Toplam Şirketlere Kullandırılan Kredi Değişimi-Yıllık (Kur Etkisinden Arındırılmış) 21,6% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 19,0% 17,8% 2007 2008 2009 2010 2011 Haftalar Haftalar

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 6 Kredilerin Değişimi (Yılsonuna Göre) Toplam Kredi Değişimi-Yılsonuna Göre (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% 14,0% 21,5% 18,8% 2007 2008 2009 2010 2011 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 Haftalar Toplam Bireysel Kredi Değişimi-Yılsonuna Göre (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) Toplam Şirketlere Kullandırılan Kredi Değişimi-Yılsonuna Göre (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% 15,3% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 18,5% 29,3% 2007 2008 2009 2010 2011 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% 13,3% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 19,0% 17,8% 2007 2008 2009 2010 2011 Haftalar Haftalar

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 7 Kredilerin Değişimi (13 Haftalık Ortalamalar) 50,0% 45,0% 40,0% Toplam Krediler (Yıllıklandırılmış) 35,0% 30,0% 35,6% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% Bireysel Krediler (Yıllıklandırılmış) Şirketler Kesimi Krediler (Yıllıklandırılmış) 60,0% 55,0% 55,0% 50,0% 50,0% 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 35,4% 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 35,8% 15,0% 15,0% 10,0% 10,0% 5,0% 0,0% 5,0% 0,0% 31 Mayıstan sonra gerek şirketler gerekse bireysel kredilerin artış hızlarında bir azalma gözlenmemiştir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 8 Kredilerin Değişimi (13 Haftalık Ortalamalar-2) 13 Haftalık Ort. - Kredi Kartları (yıllıklandırılmış) 13 Haftalık Ort. - Konut (Yıllıklandırılmış) 55,0 50,0 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0,0 26,1 50,0 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0,0 42,3 13 Haftalık Ort. - Taşıt (Yıllıklandırılmış) 13 Haftalık Ort. - İhtiyaç+Diğer (Yıllıklandırılmış) 110,0 95,0 80,0 65,0 50,0 35,0 20,0 5,0-10,0-25,0 12,6 75,0 67,5 60,0 52,5 45,0 37,5 30,0 22,5 15,0 7,5 0,0 38,1 Bireysel krediler türlerinin artış hızında da bu haftalarda bir azalma gözlenmemiştir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 9 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı MEVDUATIN KREDİYE DÖNÜŞÜM ORANI (%)* Aralık 2008 Aralık 2009 Aralık 2010 Aralık 2011 Ara. Nisan Mayıs 12.7. 19.7. 1 KAMU BANKALARI 56,5 58,3 67,8 82,5 84,3 89,4 90,4 93,5 95,5 2 ÖZEL BANKALAR 89,5 82,5 90,7 103,1 110,1 112,8 115,2 113,3 112,6 3 YABANCI BANKALAR 111,7 110,2 115,8 113,2 114,3 117,9 116,0 120,9 120,7 4 KATILIM BANKALARI 100,0 94,1 97,2 102,7 104,9 106,2 106,4 107,9 108,4 5 SEKTÖR 84,1 80,6 88,5 101,0 106,1 109,8 111,2 112,1 112,6 (*) Finansal Kiralama Alacakları ve Brüt Takipteki Alacaklar kalemleri kredi bakiyesine dahildir. Bankacılık sektöründe mevduatın krediye dönüşüm oranı 19 Temmuz itibarıyla %112,6 düzeyindedir. 12-19 Temmuz döneminde mevduatın krediye dönüşüm oranı kamu bankalarında ve katılım bankalarında artarken diğer banka gruplarında azalmıştır. Rasyonun oluşumunda hem kredilerden hem de mevduattan aldıkları payın yüksekliği nedeniyle özel bankalar grubu belirleyici olmakta, kamu bankaları ise rasyonun değerini aşağı çekmektedir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 10 Kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO - %) 8,0 Takibe Dönüşüm Oranları (%) 7,2 6,4 5,6 4,8 4,0 3,2 2,4 1,6 0,8 0,0 12/2005 12/2006 12/2007 12/2008 12/2009 12/2010 12/2011 3/ 6/ 9/ 12/ 1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 12.7. 19.7. KAMU 7,4 5,0 4,0 3,8 4,4 3,3 2,5 2,5 2,6 2,7 3,2 3,3 3,3 3,3 3,3 3,2 3,1 3,1 ÖZEL 4,1 3,6 3,4 3,5 5,2 3,3 2,4 2,4 2,3 2,4 2,4 2,3 2,4 2,4 2,4 2,3 2,2 2,2 YABANCI 3,8 2,7 3,1 4,1 7,5 5,8 4,3 4,5 4,3 4,4 4,9 4,8 4,9 4,9 4,8 4,8 4,4 4,4 KALKINMA VE YATIRIM 2,6 2,5 1,8 1,7 2,3 2,1 1,5 1,3 1,1 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 0,9 1,0 1,0 KATILIM 4,6 3,8 3,6 4,5 4,8 3,5 3,1 3,2 3,1 3,1 3,3 3,1 3,2 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 SEKTÖR 4,8 3,8 3,5 3,7 5,3 3,7 2,7 2,7 2,7 2,7 3,0 2,9 3,0 3,0 3,0 2,9 2,8 2,8 KAMU ÖZEL YABANCI KALKINMA VE YATIRIM KATILIM SEKTÖR Kredilerin takibe dönüşüm oranı 19 Temmuz itibarıyla, %2,8 düzeyinde gerçekleşmiştir. İncelenen son dönemde, en yüksek takibe dönüşüm oranına %4,4 ile yabancı bankalar sahiptir. 19 Temmuz itibarıyla şirketler kesimine kullandırılan kredilerin TDO su %2,8, bireysel kredilerin TDO su ise %2,8 düzeyindedir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 11 Bireysel Kredilerin Hacmi BĠREYSEL KREDĠLER (Milyon TL) Ara.08 Ara 09 Ara 10 Ara 11 Ara 12 Nis 13 May 13 12.7. 19.7. (Ara.12-19.7.) DEĞĠġĠM (12.7. - 19.7.) Tutar (%) Tutar (%) TÜKETĠCĠ KREDĠLERĠ 83.142 93.339 129.041 168.404 194.318 211.162 217.746 227.070 227.463 33.145 17,1 393 0,2 KONUT 38.900 44.888 60.800 74.590 86.043 94.256 97.378 101.844 102.260 16.217 18,8 416 0,4 TAġIT 5.498 4.423 5.666 7.366 8.043 8.036 8.173 8.242 8.242 199 2,5 0 0,0 ĠHTĠYAÇ 33.416 38.390 45.843 62.076 67.385 74.527 76.972 80.184 80.159 12.774 19,0-25 0,0 DĠĞER 5.329 5.639 16.732 24.371 32.848 34.342 35.223 36.800 36.802 3.954 12,0 2 0,0 KREDĠ KARTLARI 33.990 36.576 43.582 55.489 71.593 74.974 77.202 78.472 77.406 5.814 8,1-1.066-1,4 TAKSĠTLĠ 12.338 14.859 19.372 26.124 38.386 41.154 42.880 44.335 44.703 6.318 16,5 369 0,8 TAKSĠTSĠZ 21.652 21.717 24.210 29.365 33.207 33.820 34.323 34.138 32.703-504 -1,5-1.435-4,2 TOPLAM 117.132 129.915 172.623 223.893 265.911 286.136 294.948 305.543 304.870 38.959 14,7-673 -0,2 Türleri İtibarıyla Bireysel Krediler - 19 Temmuz TAKSİTLİ KREDİ KARTLARI; 14,7% TAKSİTSİZ KREDİ KARTLARI; 10,7% KONUT; 33,5% yılsonuna göre, 19 Temmuz tarihi itibarıyla bireysel krediler %14,7 oranında artmıştır. yılsonuna göre bireysel kredilerde gerçekleşen 38.959 milyon TL lik artışın temel nedeni, konut ve ihtiyaç kredilerinde gerçekleşen yükseliştir. DİĞER; 12,1% İHTİYAÇ; 26,3% TAŞIT; 2,7% 12-19 Temmuz haftasında, tüketici kredilerindeki (393 milyon TL) artışa karşın; kredi kartlarında (1.066 milyon TL) azalış sonucu toplam bireysel krediler 673 milyon TL azalmıştır. 19 Temmuz te, konut kredileri %33,5 ile bireysel krediler içinde en yüksek paya sahip kredi türüdür. (*) THP'ye göre dayanıklı tüketim malları, yarı dayanıklı tüketim malları ile evlilik, eğitim ve sağlık için kullandırılan tüketici kredileri ihtiyaç kredileri alt hesabında; bunların dışında kalan tüketici kredileri ise diğer krediler alt hesabında izlenir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 12 Takipteki Bireysel Krediler Milyon TL Ara.08 Ara 09 Ara.10 Ara.11 Ara.12 Nis.13 May.13 12.7. 19.7. (Ara.12-19.7.) DEĞĠġĠM (12.7. - 19.7.) Tutar (%) Tutar (%) Tüketici Kredileri 2.074 4.040 3.638 3.205 4.230 4.581 4.593 4.643 4.664 433 10,2 21 0,4 - Konut 522 962 860 659 702 693 676 642 638-64 -9,2-4 -0,6 - TaĢıt 352 508 360 253 254 263 262 264 265 11 4,3 1 0,5 - Ġhtiyaç 937 1.797 1.504 1.457 2.027 2.252 2.249 2.153 2.160 133 6,5 7 0,3 - Diğer 263 773 913 836 1.246 1.373 1.407 1.584 1.601 354 28,4 16 1,0 Kredi Kartları 2.372 4.252 3.792 3.444 3.844 4.472 4.566 4.082 4.097 253 6,6 15 0,4 Toplam Bireysel Krediler 4.446 8.293 7.430 6.649 8.075 9.054 9.159 8.725 8.761 686 8,5 36 0,4 Takipteki Bireysel Krediler (% Pay) - 19 Temmuz Kredi Kartları; 46,8% - Konut; 7,3% - Taşıt; 3,0% - İhtiyaç; 24,7% - Diğer; 18,3%

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 13 Bireysel Kredilerin Takibe Dönüşüm Oranları DeğiĢim (Puan) TDO - % Ara.08 Ara 09 Ara.10 Ara.11 Ara.12 Nis.13 May.13 12.7. 19.7. (Ara.12-19.7.) (12.7. - 19.7.) Tüketici Kredileri 2,4 4,1 2,7 1,9 2,1 2,1 2,1 2,0 2,0-0,12 0,01 - Konut 1,3 2,1 1,4 0,9 0,8 0,7 0,7 0,6 0,6-0,19-0,01 - TaĢıt 6,0 10,3 6,0 3,3 3,1 3,2 3,1 3,1 3,1 0,05 0,01 - Ġhtiyaç 2,7 4,5 3,2 2,3 2,9 2,9 2,8 2,6 2,6-0,30 0,01 - Diğer 4,7 12,1 5,2 3,3 3,7 3,8 3,8 4,1 4,2 0,51 0,04 Kredi Kartları 6,5 10,4 8,0 5,8 5,1 5,6 5,6 4,9 5,0-0,07 0,08 Toplam 3,7 6,0 4,1 2,9 2,9 3,1 3,0 2,8 2,8-0,15 0,02 Bankacılık sektöründe, 19 Temmuz tarihi itibarıyla takibe dönüşüm oranı, kredi kartı alacaklarında %5,0 tüketici kredilerinde %2,0 düzeyindedir. Toplam bireysel kredilerin TDO su %2,8 seviyesinde gerçekleşmiştir. 19 Temmuz itibarıyla tüketici kredileri içinde en düşük takibe dönüşüm oranı, %0,6 ile konut kredilerinde görülmektedir. Aralık 19 Temmuz döneminde takibe dönüşüm oranı, tüketici kredilerinde 12 baz puan, kredi kartlarında 7 baz puan azalmıştır. Bunun sonucunda, bireysel kredilerin TDO sunda toplamda 15 baz puanlık azalıģ gerçekleģmiģtir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 14 Nakdi KOBİ Kredileri NAKDĠ KOBĠ KREDĠLERĠ (Milyon TL) 2006/12 2007/12 2008/12 2009/12 2010/12 2011/12 Tutar (%) Tutar (%) Özel Bankalar 35.023 48.137 47.626 42.777 66.451 88.101 98.971 106.378 108.949 9.977 10,1 2.571 2,4 Kamu Bankaları 13.316 15.123 16.718 18.154 27.482 36.646 47.682 55.617 56.220 8.538 17,9 603 1,1 Katılım Bankaları 3.896 4.432 5.036 7.008 11.577 15.472 22.644 23.163 24.315 1.672 7,4 1.152 5,0 Yabancı Bankalar 6.661 7.798 13.721 13.709 17.664 19.977 23.301 26.757 29.092 5.791 24,9 2.335 8,7 Kalkınma ve Yatırım Bankaları 713 1.025 1.501 1.624 2.294 2.607 3.626 3.869 4.096 470 13,0 227 5,9 TOPLAM 59.614 76.521 84.605 83.271 125.468 162.803 196.224 215.784 222.672 26.448 13,5 6.888 3,2 /12 /4 /5 (/12 - /5) DEĞĠġĠM (/4 - /5) Aralık de 196,2 milyar TL olan nakdi KOBĠ kredileri, esas olarak kamu bankaları (8.538 milyon TL) ve özel bankalarda (9.977 milyon TL) görülen artış sonucu 26.448 milyar TL (%13,5) artarak Mayıs itibarıyla 222,7 milyar TL düzeyinde gerçekleşmiştir. Bu dönemde TP nakdi KOBİ kredileri 19.217 milyon TL, YP nakdi KOBİ kredileri 2.078 milyon USD yükselmiştir. Nisan Mayıs döneminde, temelde özel bankalarındaki (2.571 milyon TL) ve yabancı bankalardaki (2.335 milyon TL) artış sonucu, sektörün toplam nakdi KOBİ kredileri 6.888 milyon TL (%3,2) artmıştır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 15 Gayrinakdi KOBİ Kredileri GAYRĠNAKDĠ KOBĠ KREDĠLERĠ (Milyon TL) 2006/12 2007/12 2008/12 2009/12 2010/12 2011/12 /5) /5) Tutar (%) Tutar (%) Özel Bankalar 9.740 16.870 16.508 16.907 20.942 25.207 29.825 30.564 32.107 2.282 7,7 1.543 5,0 Kamu Bankaları 1.847 1.743 2.100 2.271 3.430 4.428 8.642 9.799 10.924 2.282 26,4 1.125 11,5 Katılım Bankaları 3.524 3.709 5.349 6.143 8.090 10.481 13.145 12.939 12.880-265 -2,0-59 -0,5 Yabancı Bankalar 3.034 4.020 5.164 5.116 5.994 6.000 6.712 7.229 7.699 988 14,7 470 6,5 Kalkınma ve Yatırım Bankaları 78 159 303 160 274 116 117 179 166 49 42,1-12 -6,8 TOPLAM 18.489 26.699 29.619 30.698 38.823 46.326 58.527 60.786 63.855 5.328 9,1 3.069 5,0 /12 /4 /5 (/12 - DEĞĠġĠM (/4 - Bankacılık sektörü tarafından KOBĠ lere kullandırılan gayrinakdi krediler, yılsonuna göre, katılım bankalarındaki (265 milyon TL) azalışa karşın, esas olarak kamu bankalarında (2.282 milyon TL) ve özel bankalarda (2.282 milyon TL) oluşan artışa bağlı olarak 5.328 milyon TL (%9,1) artmış ve Mayıs te 63,9 milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Bu dönemde TP gayrinakdi KOBİ kredileri 3.329 milyon TL, YP gayrinakdi KOBİ kredileri 439 milyon USD artmıştır. Nisan Mayıs döneminde, sektörün toplam gayrinakdi KOBİ kredileri esas olarak özel bankalarda (1.543 milyon TL) ve kamu bankalarında (1.125 milyon TL) oluşan artışa bağlı olarak 3.069 (%5,0) milyon TL artmıştır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 16 Takipteki KOBİ Kredileri TAKĠPTEKĠ KOBĠ DEĞĠġĠM KREDĠLERĠ 2006/12 2007/12 2008/12 2009/12 2010/12 2011/12 /12 /4 /5 (/12 - (/4 - (Milyon TL) /5) /5) Tutar (%) Tutar (%) Özel Bankalar 790 1.342 2.368 3.731 2.905 2.652 2.848 3.283 3.071 223 7,8-212 -6,5 Kamu Bankaları 1.088 1.119 851 1.395 1.278 1.099 1.639 1.975 2.030 391 23,8 55 2,8 Katılım Bankaları 78 145 308 470 521 510 740 642 659-81 -11,0 17 2,6 Yabancı Bankalar 66 142 589 1.126 1.028 755 995 1.076 1.124 129 12,9 48 4,4 Kalkınma ve Yatırım Bankaları 69 60 82 121 121 166 150 147 143-7 -4,8-4 -2,6 TOPLAM 2.160 2.873 4.260 6.892 5.892 5.213 6.391 7.140 7.043 653 10,2-97 -1,4 Aralık de 6.391 milyon TL olan takipteki KOBĠ kredileri 653 milyon TL (%10,2) artarak, Mayıs itibarıyla 7.043 milyon TL ye yükselmiştir. Bu dönemde, esas olarak özel bankalar (223 milyon TL) ile kamu bankalarının (391 milyon TL) söz konusu kredilerinde artış görülmüştür. Nisan Mayıs döneminde, temelde özel bankalardaki (212 milyon TL) azalışa bağlı olarak takipteki KOBİ kredilerinde 97 milyon TL (%1,4) azalış gerçekleşmiştir. Mayıs itibarıyla KOBİ kredilerinin TDO su %3,1 dir.

Mio TL 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 17 Menkul Değerler % DeğiĢim Milyon TL GUDFKZY SH VKET TOPLAM Ara.09 5.518 142.070 115.288 262.876 Ara.10 6.884 186.469 94.502 287.855 Ara.11 9.775 186.891 88.317 284.983 Mar.12 10.266 193.259 81.819 285.343 Haz.12 10.040 191.827 82.391 284.258 Tem.12 10.526 187.114 79.988 277.628 Eyl.12 14.161 188.895 74.869 277.926 Ara.12 7.794 195.772 66.428 269.994 Oca.13 9.330 193.898 65.539 268.767 ġub.13 9.975 196.104 66.140 272.219 Mar.13 9.687 196.395 64.599 270.680 Nis.13 9.150 195.635 61.259 266.043 May.13 7.878 202.942 61.769 272.589 12.7. 7.467 204.738 62.297 274.502 19.7. 8.307 210.458 63.121 281.887 (Ara.12-19.7.) 6,6 7,5-5,0 4,4 (12.7. - 19.7.) 11,3 2,8 1,3 2,7 325.000 300.000 275.000 250.000 225.000 200.000 175.000 150.000 125.000 100.000 75.000 50.000 25.000 0 MENKUL DEĞERLER (SEKTÖR) (Portföy Dağılımı) Dönemler GUDFKZY SH VKET TOPLAM Aralık - 19 Temmuz döneminde, menkul değerlerde %4,4 lük artış oluşmuştur. Bu dönemde, vadeye kadar elde tutulacak (VKET) menkul kıymetler %5,0 (3.307 milyon TL) gerilemiştir. Para cinsleri bazında incelendiğinde, 19 Temmuz de, yılsonuna göre TP cinsinden menkul değerlerin %3,8 (8.658 milyon TL) arttığı, YP cinsinden menkul değerlerin %0,6 (148 milyon USD) gerilediği belirlenmiştir. 19 Temmuz itibarıyla menkul değerlerin, %22,4 ü VKET te, %77,6 sı ticari portföyde sınıflandırılmaktadır. %46,4 ü repo işlemine konu edilmiş, %14,8 i teminata verilmiş olup, %38,8 i bankaların serbest kullanımındadır. %53 ü değişken, %44,9 u sabit faizlidir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 18 Mevduat ve Katılım Fonları Değişimi DEĞİŞİM Aralık 19 Temmuz TUTAR % TP YP Toplam TP YP Toplam (Milyon TL) (Milyon USD) (Milyon TL) (Milyon TL) (Milyon USD) (Milyon TL) TP YP Toplam TP YP Toplam KAMU BANKALARI 187.746 33.025 246.353 192.828 34.678 258.548 5.082 1.653 12.196 2,7 5,0 5,0 ÖZEL BANKALAR 235.829 79.422 376.124 261.375 83.540 420.083 25.545 4.117 43.959 10,8 5,2 11,7 YABANCI BANKALAR 68.437 18.739 101.819 75.592 18.143 110.408 7.155-596 8.589 10,5-3,2 8,4 KATILIM BANKALARI 28.408 10.954 47.921 33.429 10.965 54.454 5.020 11 6.533 17,7 0,1 13,6 SEKTÖR TOPLAMI 520.421 142.140 772.217 563.223 147.325 843.494 42.802 5.185 71.277 8,2 3,6 9,2 * YP mevduat tutarı hesaplanırken her bankanın ilgili tarihteki USD alış kuru esas alınmıştır. ** Aralık verileri kesinleşmiş aylık bilançolardan, 19 Temmuz verileri ise günlük bilançolardan alınmıştır. *** TMSF Bankasına ait tutarlar kamu bankalarına dahil edilmiştir. Aralık 19 Temmuz tarihleri arasında bankacılık sektörünün TP mevduat ve katılım fonları 42.802 milyon TL, YP mevduat ve katılım fonları 5.185 milyon USD artmıştır. Bu dönemde, toplam mevduat ve katılım fonlarında 71.277 milyon TL (%9,2) artış görülmüştür. Kur etkisinden arındırıldığında %6,5 artış olmaktadır. Bu dönemde, kamu bankaları ve yabancı bankaların toplam mevduatı sektör ortalamasının altında büyümüştür. 31 Mayıs 19 Temmuz tarihleri arasında TP mevduat ve katılım fonları 10.752 milyon TL (%1,9), YP mevduat ve katılım fonları 956 milyon USD (%0,7) artmış; toplam mevduat ve katılım fonlarında 17.705 milyon TL (%2,1) artış olmuştur.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 19 Mevduat ve Katılım Fonları Değişimi Dönem Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi TP YP YP Toplam Milyon TL Milyon TL Milyon USD Milyon TL Aralık 2010 433.501 183.536 119.818 617.037 Aralık 2011 459.958 235.539 125.498 695.496 Mart 456.444 239.990 135.917 696.434 Haziran 468.750 250.041 139.349 718.791 Eylül 492.010 246.028 139.159 738.038 Aralık 520.421 251.796 142.140 772.217 Ocak 515.326 258.076 144.984 773.402 Şubat 529.145 256.907 143.800 786.052 Mart 530.719 259.416 143.543 790.135 Nisan 531.006 266.153 148.918 797.159 Mayıs 552.469 273.330 146.377 825.800 31 Mayıs 552.471 273.317 146.369 825.788 28 Haziran 562.653 274.111 142.793 836.763 05 Temmuz 558.631 275.253 141.721 833.884 12 Temmuz 570.065 279.893 144.643 849.958 19 Temmuz 563.223 280.270 147.325 843.494 Değişim (%) TP Mevduat YP Mevduat YP mevduat (USD) Toplam Mevduat Dönem % % % % 2009-2010 27,0 6,0 2,9 19,9 1Ç11 1,3 3,6 3,6 2,0 2Ç11 4,9 4,4-0,5 4,8 3Ç11-0,8 14,1-0,1 3,7 4Ç11 0,6 4,0 1,8 1,7 2010-2011 6,1 28,3 4,7 12,7 1Ç12-0,8 1,9 8,3 0,1 2Ç12 2,7 4,2 2,5 3,2 3Ç12 5,0-1,6-0,1 2,7 4Ç12 5,8 2,3 2,1 4,6 Aralık - Mayıs 6,2 8,6 3,0 6,9 Aralık - 19 Temmuz 8,2 11,3 3,6 9,2 31 Mayıs / 19 Temmuz 1,9 2,5 0,7 2,1 28 Haziran / 05 Temmuz -0,7 0,4-0,8-0,3 05 Temmuz / 12 Temmuz 2,0 1,7 2,1 1,9 12 Temmuz / 19 Temmuz -1,2 0,1 1,9-0,8

Ton 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 20 Altın Depo Hesaplarının Gelişimi 300 Altın Depo Hesaplarının Gelişimi 250 200 150 100 50 0 Şubat Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz Ağustos Eylül Ekim Kasım Aralık Ocak Şubat Mart Nisan Mayıs 5 Temmuz Altın (kg) 141.055 166.521 171.802 175.192 182.562 178.425 173.030 157.508 160.219 169.088 197.075 205.570 224.937 229.795 269.655 263.228 277.103 Altın Dönem % Değişim Miktar (Ton) 2Ç12 9,6 16,0 3Ç12-13,7-25,1 4Ç12 25,1 39,6 1Ç13 16,6 32,7 Ara.12 - May. 13 33,6 66,2 Nis.13 - May.13-2,4-6,4 May.13-5 Temmuz 13 5,3 13,9 Ara.12-5 Temmuz 13 40,6 80,0

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 21 Mevduat ve Katılım Fonları Değişimi (Yıllık) Toplam Mevduat Değişimi-Yıllık (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 14,8% 13,4% 2007 2008 2009 2010 2011 5,0% 0,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 6,0% Linear () Haftalar YP Mevduat Değişimi-Yıllık (Sepet) TP Mevduat Değişimi-Yıllık 50,0% 35,0% 40,0% 30,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 3,0% 13,6% 5,5% 2007 2008 2009 2010 25,0% 20,0% 15,0% 20,2% 2011 10,0% 5,0% 13,3% 6,2% 0,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 2007 2008 2009 2010 2011 Haftalar Haftalar

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 22 Mevduat ve Katılım Fonları Değişimi (Yılsonuna Göre) 25,0% Toplam Mevduat Değişimi-Yılsonuna Göre (Kur ve Parite Etkisinden Arındırılmış) 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% 6,5% 6,0% 13,4% 2007 2008 2009 2010 2011-5,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 Haftalar YP Mevduat Değişimi-Yılsonuna Göre (Sepet) TP Mevduat Değişimi-Yılsonuna Göre 25,0% 30,0% 20,0% 25,0% 15,0% 13,6% 2007 20,0% 2007 10,0% 5,0% 0,0% 2,6% 5,5% 2008 2009 2010 2011 15,0% 10,0% 5,0% 8,1% 13,3% 6,2% 2008 2009 2010 2011-5,0% -10,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 0,0% -5,0% 1 5 9 13 17 21 25 29 33 37 41 45 49 Haftalar Haftalar

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 23 Mevduatın Değişimi (13 Haftalık Ortalamalar) 30,0% Toplam Mevduat (Yıllıklandırılmış) 26,0% 22,0% 18,0% 14,0% 16,8% 10,0% 6,0% 2,0% -2,0% 30,0% 25,0% Tasarruf Mevduatı (Yıllıklandırılmış) 65,0% 55,0% Ticari Mevduat (Yıllıklandırılmış) 20,0% 45,0% 35,0% 31,2% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% 12,1% 25,0% 15,0% 5,0% -5,0% -15,0% -25,0%

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 24 Yabancı Para Net Genel Pozisyonu BANKACILIK SEKTÖRÜ YABANCI PARA POZİSYON GELİŞİMİ (Milyon $) 35.000 30.000 25.000 20.000 15.000 10.000 5.000 - (5.000) (10.000) (15.000) (20.000) (25.000) (30.000) (35.000) BİLANÇO İÇİ POZİSYON BİLANÇO DIŞI POZİSYON NET GENEL POZİSYON Sektörün 31 Mayıs tarihinde 16,7 milyar USD seviyesindeki bilanço içi açık pozisyonu Haziran ayının ortasına kadar artan, Haziran ayının ortasından 12 Temmuz haftasına kadar ise azalan bir seyir izlemiştir. Öte yandan, 19 Temmuz haftasında sektörün bilanço içi açık pozisyonu önceki haftaya kıyasla 4,1 milyar USD artarak 21,3 milyar USD seviyesine yükselmiştir. Sektörün bilanço içi açık pozisyonunda son haftada gözlenen 4.1 milyar USD lik yükselme, bilanço içi döviz yükümlülüklerindeki 4,3 milyar USD artıştan kaynaklanmıştır. İncelenen haftada YP mevduat (2,7 milyar USD) ve yurtdışından kullanılan kredilerdeki (1,2 milyar USD) artış döviz yükümlülüklerindeki artışta belirleyicidir. Yurtdışı bankalara yapılan plasmanlardaki 1,3 milyar USD azalışa karşılık, zorunlu karşılıklardaki 1 milyar USD artış bilanço içi döviz varlıklarındaki değişimi sınırlandırmıştır. Sektörün son haftada bilanço dışı fazla pozisyonu, swap para alımlarının bilanço dışında nette oluşturduğu 4 milyar USD uzun pozisyona bağlı olarak 4,6 milyar USD artmış ve yaklaşık 21 milyar USD seviyesine yükselmiştir. Sektörün 19 Temmuz haftasında YP net genel açık pozisyonu 367 milyon USD seviyesindedir ve 12-19 Temmuz döneminde sektörde YPNGP/Özkaynak oranını aşan banka bulunmamaktadır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 25 Likidite- Yasal Rasyolar LİKİDİTE YASAL LİKİDİTE GERÇEKLEŞEN (%) ORANLARI (%) 19.7. Yabancı Para I. Vade (0-7 Gün) 80 164,18 Yabancı Para II. Vade (0-31 Gün) 80 116,75 Toplam I. Vade (0-7 Gün) 100 148,17 Toplam II. Vade (0-31 Gün) 100 112,35 Stok Değerler (2 Hafta) 7 16,59 19 Temmuz tarihi itibarıyla Türk bankacılık sektörünün likidite rasyoları, yasal oranların oldukça üzerindedir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 26 Bankacılık Sektöründe Yabancı Payı_1 Yabancılar Tarafından Kontrol Edilen Bankalar 5- Kontrol Oranı Halka Açık Pay Toplam Yabancı Hisse Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) Yabancı Borsa Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) Toplam Hisse Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) Banka Adı FİNANSBANK A.Ş. 99,8 59.132 0,0 0 99,8 59.132 DENİZBANK A.Ş. 99,9 49.108 0,0 0 99,9 49.108 HSBC BANK A.Ş. 100,0 30.851 0,0 0 100,0 30.851 ING BANK A.Ş. 100,0 28.140 0,0 0 100,0 28.140 KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 80,2 17.217 0,0 0 80,2 17.217 TÜRKİYE FİNANS KATILIM BANKASI A.Ş. 66,3 13.398 0,0 0 66,3 13.398 ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 70,7 9.943 10,1 1.419 80,7 11.362 ODEA BANK A.Ş. 100,0 9.940 0,0 0 100,0 9.940 CITIBANK A.Ş. 100,0 9.197 0,0 0 100,0 9.197 BURGAN BANK A.Ş. 99,3 4.660 0,0 0 99,3 4.660 TURKLAND BANK A.Ş. 100,0 3.399 0,0 0 100,0 3.399 THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC. 100,0 3.252 0,0 0 100,0 3.252 DEUTSCHE BANK A.Ş. 100,0 2.116 0,0 0 100,0 2.116 ARAP TÜRK BANKASI A.Ş. 64,0 1.925 0,0 0 64,0 1.925 BANKPOZİTİF KREDİ VE KALKINMA BANKASI A.Ş. 69,8 1.318 0,0 0 69,8 1.318 SOCIETE GENERALE S.A. 100,0 1.060 0,0 0 100,0 1.060 JP MORGAN CHASE BANK NATIONAL ASSOCIATION 100,0 547 0,0 0 100,0 547 MERRILL LYNCH YATIRIM BANK A.Ş. 100,0 492 0,0 0 100,0 492 BANK MELLAT 100,0 300 0,0 0 100,0 300 PORTIGON A.G. 100,0 245 0,0 0 100,0 245 HABİB BANK LİMİTED 100,0 86 0,0 0 100,0 86 STANDARD CHARTERED YATIRIM BANKASI TÜRK A.Ş. 100,0 66 0,0 0 100,0 66 TAIB YATIRIMBANK A.Ş. 99,5 17 0,0 0 99,5 17 Toplam 246.409 1.419 247.827 Bankacılık Sektöründen Alınan Pay 16,5 0,1 16,6 Mayıs itibarıyla sermayesi yabancılar tarafından kontrol edilen 23 bankanın aktif payı karşılığı (borsa payı hariç), sektörün aktif toplamının %16,5 ine tekabül etmektedir. Bankacılık Kanunu ndaki kontrol tanımı esas alınarak, yabancıların kontrol ettiği bankalardaki paylar %100 (mevcut pay oranı yerine) dikkate alındığında, bu oran %17,6 ya yükselmektedir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 27 Bankacılık Sektöründe Yabancı Payı_2 Banka Adı Yabancıların İştirak Ettiği Bankalar Kontrol Oranı Halka Açık Pay 5- Toplam Yabancı Hisse Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) Yabancı Borsa Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) Toplam Hisse Payı (%) Aktif Payı Karşılığı (Milyon TL) TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 25,0 43.912 44,1 77.342 69,1 121.253 YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş. 40,9 53.012 14,9 19.248 55,8 72.260 AKBANK T.A.Ş. 9,9 16.287 25,5 41.968 35,4 58.255 TÜRKİYE HALK BANKASI A.Ş. 1,1 1.215 44,9 50.988 46,0 52.203 TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. 0,0 0 25,0 47.167 25,0 47.167 TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. 67,9 32.764 3,0 1.452 70,9 34.216 TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 0,0 0 22,1 25.877 22,1 25.877 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 3,2 825 25,8 6.647 29,0 7.472 ŞEKERBANK T.A.Ş. 33,9 5.123 11,5 1.739 45,4 6.862 TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş. 2,8 310 30,4 3.417 33,2 3.726 TEKSTİL BANKASI A.Ş. 0,0 0 9,5 350 9,5 350 İSTANBUL TAKAS VE SAKLAMA BANKASI A.Ş. 6,8 305 0,0 0 6,8 305 TURKISH BANK A.Ş. 38,1 297 0,0 0 38,1 297 İLLER BANKASI 0,0 0 0,0 0 0,0 0 T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 BİRLEŞİK FON BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 ADABANK A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 ALTERNATİFBANK A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 FİBABANKA A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 ANADOLUBANK A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 DİLER YATIRIM BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 GSD YATIRIM BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 NUROL YATIRIM BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 AKTİF YATIRIM BANKASI A.Ş. 0,0 0 0,0 0 0,0 0 Toplam 154.050 276.194 430.245 Bankacılık Sektöründen Alınan Pay 10,3 18,5 28,7 Genel Toplam 400.459 277.613 678.072 Bankacılık Sektöründen Alınan Pay 26,8 18,5 45,3 Kontrol tanımı dikkate alınmaksızın hesaplandığında, halka açık paylar dahil, yabancıların bankacılık sektörü aktif büyüklüğünden aldıkları pay, Mayıs itibarıyla %45,3 olarak hesaplanmaktadır.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 28 TL Haftalık Ağırlıklı Ortalama Kredi Faiz Oranları* TL Kredilerin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları 20,0 18,0 16,0 14,0 12,8 12,0 10,0 yılının son haftasında %13,9, Mayıs ayının son haftasında %10,6 olan TL haftalık ağırlıklı ortalama kredi faizi Haziran ayının son haftasında %11,4 seviyesine gelirken 5 Temmuz tarihinde %12,8 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama TL kredi faiz oranı %11,6 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde fiilen kullandırdığı nakdi TL krediler (akım) ile bu kredilere uygulanan faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 29 USD Haftalık Ağırlıklı Ortalama Kredi Faiz Oranları* 7,5 7,0 6,5 6,0 5,5 USD Kredilerin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları 5,0 4,5 4,1 4,0 3,5 3,0 2,5 Mayıs ayının son haftasında %4,1 olan USD haftalık ağırlıklı ortalama kredi faizi Haziran ayının son haftasında %4,3 seviyesine gelirken 5 Temmuz tarihinde %4,1 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama USD kredi faiz oranı %4,2 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde fiilen kullandırdığı nakdi USD krediler (akım) ile bu kredilere uygulanan faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 30 EUR Haftalık Ağırlıklı Ortalama Kredi Faiz Oranları* 8,0 7,5 7,0 6,5 6,0 EUR Kredilerin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları 5,5 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 3,5 2,5 Mayıs ayının son haftasında %3,9 olan EUR haftalık ağırlıklı ortalama kredi faizi, Haziran ayının son haftasında %4,4 seviyesine gelirken 5 Temmuz tarihinde %3,5 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama EUR kredi faiz oranı %3,8 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde fiilen kullandırdığı nakdi EUR krediler (akım) ile bu kredilere uygulanan faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 31 TL Ticari Kredi Faiz Oranları* 18,0 17,0 16,0 15,0 14,0 13,0 12,0 11,0 10,0 9,0 8,0 7,0 Ticari TL Kredilerin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları 10,5 TL Ticari Krediler Mayıs ayının son haftasında %8,1 olan Ticari TL haftalık ağırlıklı ortalama kredi faizi, Haziran ayının son haftasında %9,3 seviyesine gelirken 5 Temmuz tarihinde %10,5 olarak gerçekleşmiştir. Tüzel kişi KMH ve kurumsal kredi kartları hariç ticari kredi faiz oranı ise 5 Temmuz da %8,71 olup, Mayıs ayının son haftasında %6,5 dir. Haziran genelinde ise ortalama ticari TL kredi faiz oranı %9,3 (tüzel kişi KMH ve kurumsal kredi kartları hariç %7,7) olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde fiilen kullandırdığı nakdi TL ticari krediler (akım) ile bu kredilere uygulanan faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 32 Konut, Taşıt, İhtiyaç ve Ticari Kredilerin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları (Masraflar Hariç)* 21,0 Konut, Taşıt, İhtiyaç ve Ticari Kredilerinin Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranları (Masraflar Hariç) 19,0 17,0 15,0 13,0 11,0 9,0 7,0 12,1 10,5 9,8 8,5 Konut Kredileri Taşıt Kredileri İhtiyaç Kredileri Ticari Krediler Mayıs ayının son haftasında %8,5 olan Konut kredileri haftalık ağırlıklı ortalama faizi, Haziran ayının son haftasında %8,3, 5 Temmuz tarihinde %8,5 %9,5 olan Taşıt kredileri Haziran ayının son haftasında %9,5, 5 Temmuz tarihinde %9,8 %8,1 olan Ticari krediler Haziran ayının son haftasında %9,3, 5 Temmuz tarihinde %10,5 %11,9 olan İhtiyaç kredileri ise Haziran ayının son haftasında %11,8, 5 Temmuz tarihinde %12,1 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde fiilen kullandırdığı konut ve taşıt kredileri (akım) ile bu kredilere uygulanan faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 33 TL Haftalık Ağırlıklı Ortalama Mevduat Faiz Oranları* 11,5 TL Mevduatın Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranı 10,5 9,5 8,5 7,5 6,6 6,5 5,5 2010 yılının son haftasında %7,7, 2011 yılının son haftasında %10,6 ve yılının son haftasında %7,5, Mayıs ayının son haftasında 5,6 olan TL haftalık ağırlıklı ortalama mevduat faizi Haziran ayı sonunda %6,7 seviyesine gelirken 5 Temmuz de biten haftada %6,6 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama TL mevduat faiz oranı %6,1 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde topladığı TL mevduat (akım) ile bu mevduata verilen faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.tcmb nin yaptığı değişiklik nedeniyle vadesiz mevduat faiz oranları hesaplamaya dahil edilmemektedir. Bu nedenle mevduatın ağırlıklı ortalama faiz oranı serisi önceki serilerden farklılık arz edebilir.

Yıllık % 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 34 USD Haftalık Ağırlıklı Ortalama Mevduat Faiz Oranları* 3,9 3,7 3,5 3,3 3,1 2,9 2,7 2,5 2,3 2,1 1,9 1,7 1,5 USD Mevduatın Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranı 2,0 Mayıs ayının son haftasında %1,5 olan USD mevduatın haftalık ağırlıklı ortalama faizi, Haziran ayının son haftasında %2,0 seviyesine gelirken 5 Temmuz tarihinde %2,0 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama USD mevduat faiz oranı %1,8 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde topladığı USD mevduat (akım) ile bu mevduata verilen faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır.

Yıllık % EUR Haftalık Ağırlıklı Ortalama Mevduat Faiz Oranları* 3,2 EUR Mevduatın Ağırlıklı Ortalama Faiz Oranı 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,9 1,8 1,6 1,4 Mayıs ayının son haftasında %1,6 olan EUR mevduatın haftalık ağırlıklı ortalama faizi, Haziran ayının son haftasında %1,8 seviyesine gelirken 5 Temmuz de biten haftada %1,9 olarak gerçekleşmiştir. Haziran genelinde ise ortalama EUR mevduat faiz oranı %1,7 olarak gerçekleşmiştir. (*) Sektörün, raporlama haftası içinde topladığı EUR mevduat (akım) ile bu mevduata verilen faiz oranlarının ilişkilendirilmesi suretiyle hesaplanan ve yıl bazına getirilen ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır. 29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 35

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 36 Ağırlıklı Ortalama Kredi Faiz Oranları* (%) Eyl.09 Ara.09 Mar.10 Haz.10 Eyl.10 Ara.10 Mar.11 Haz.11 Eyl.11 Ara.11 Mar.12 Haz.12 Ağu.12 Eyl.12 Ara.12 Oca.13 Şub.13 Mar.13 Nis.13 TL 18,4 16,9 15,8 15,1 14,6 13,4 12,6 13,5 13,4 14,3 14,7 14,8 14,9 14,6 13,8 13,8 13,5 13,2 12,9 USD 5,6 5,2 4,9 4,7 4,6 4,4 4,2 3,8 4,4 4,8 4,9 4,8 5,2 5,2 5,1 5,0 5,0 4,9 4,9 EUR 5,7 5,3 5,0 4,8 4,8 4,8 4,8 5,1 5,2 5,5 5,5 5,0 5,2 5,1 4,8 4,8 4,8 4,6 4,6 Kredi faiz oranlarında, Eylül 2009 dan Mart 2011 e kadar olan dönemde düşüş eğilimi görülmüştür. Mart 2011 den itibaren kredi faiz oranlarında Ağustos ye kadar ılımlı bir artış gerçekleşmiş, takip eden dönemde ise düşüş eğilimi görülmüştür. Son ayda, TL kredi faiz oranlarında 0,3 puan azalış olurken, EUR ve USD kredi faiz oranlarında değişim gözlenmemiştir. (*) TL, USD ve EUR para cinsinden kullandırılan nakdi kredilerin (stok), bu kredilere uygulanan faiz oranları ile ilişkilendirilerek hesaplanması sonucu yıllık baza getirilen aylık ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır. Masrafsız oranlardır.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 37 Ağırlıklı Ortalama Mevduat Faiz Oranları* % Eyl.09 Ara.09 Mar.10 Haz.10 Eyl.10 Ara.10 Mar.11 Haz.11 Eyl.11 Ara.11 Mar.12 Haz.12 Ağu.12 Eyl.12 Ara.12 Oca.13 Şub.13 Mar.13 Nis.13 TL 9,7 9,1 8,7 9,2 8,6 8,5 7,9 9,0 8,9 10,3 10,1 10,6 9,5 9,0 7,9 7,7 7,3 7,0 6,9 USD 2,3 2,4 2,4 3,0 2,4 2,6 2,9 3,5 3,6 4,1 3,6 3,4 3,1 2,9 2,7 2,6 2,4 2,3 2,3 EUR 2,4 2,2 2,2 2,6 2,3 2,4 2,7 3,0 3,1 3,5 3,2 3,1 2,9 2,8 2,6 2,5 2,4 2,3 2,3 Eylül 2009 2010 döneminde mevduat faiz oranlarında ılımlı bir düşüş eğilimi görülmüştür. Eylül 2010 Mart 2011 döneminde, TL mevduat faizleri gerilerken, DTH oranları yükselmiştir. Mart Aralık 2011 döneminde, mevduat faiz oranlarında artış eğilimi görülmektedir. Haziran den sonraki dönemde mevduat faiz oranlarında azalış eğilimi görülmektedir. Son bir aylık dönemde, TL mevduat faiz oranı 0,1 puan azalırken, USD ve EUR mevduat faiz oranlarında değişim olmamıştır. (*) TL, USD ve EUR para cinsinden toplanan mevduatın (stok), bu mevduata verilen faiz oranları ile ilişkilendirilerek hesaplanması sonucu yıl bazına getirilen aylık ağırlıklı ortalama faiz oranlarıdır. (**) TCMB nin yaptığı değişiklik nedeniyle vadesiz mevduat faiz oranları hesaplamaya dahil edilmemektedir. Bu nedenle mevduatın ağırlıklı ortalama faiz oranı serisi önceki serilerden farklılık arz edebilir.

29.07. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 38 Bankacılık Sektöründe Kredi-Mevduat Faiz Farkı puan Eyl.09 Ara.09 Mar.10 Haz.10 Eyl.10 Ara.10 Mar.11 Haz.11 Eyl.11 Ara.11 Mar.12 Haz.12 Ağu.12 Eyl.12 Ara.12 Oca.13 Şub.13 Mar.13 Nis.13 TL 8,6 7,9 7,1 6,0 6,0 4,9 4,7 4,4 4,5 4,0 4,6 4,2 5,4 5,6 5,9 6,1 6,2 6,2 6,0 USD 3,3 2,8 2,4 1,7 2,2 1,9 1,3 0,3 0,9 0,6 1,3 1,4 2,1 2,3 2,4 2,4 2,6 2,6 2,6 EUR 3,3 3,1 2,7 2,2 2,4 2,4 2,1 2,1 2,1 2,1 2,3 1,9 2,3 2,3 2,2 2,3 2,4 2,3 2,3 Aralık 2011 yılsonunda 4 puan olan TP kredi-mevduat faiz farkı, yılsonunda 5,9 puana yükselmiştir. Söz konusu fark önceki aya göre 0,2 puan azalırken, yılsonuna göre 0,1 puan artarak Nisan te 6,0 puan seviyesinde gerçekleşmiştir. USD cinsi faiz oranları farkı, yıl sonuna göre 0,2 puan artarak Nisan itibarıyla 2,6 puana yükselmiştir. EUR cinsi faiz oranları farkı ise yıl sonuna göre 0,1 puan artarak Nisan itibarıyla 2,3 puan olarak gerçekleşmiştir.