TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. 01.01.2018 / 31.12.2018 Tarihleri Arası Ticari Müşteriler İçin Uygulanacak Masraf ve Komisyon Listeleri 1) Diğer Masraf ve Komisyon Listesi (*) MASRAF ADI PARA CİNSİ ORAN (%) ASGARİ AZAMİ ATM İŞLEMLERİ ATM Günlük Para çekme limit aşım ücreti TL 1 5 ATM Kartlı Farklı Hesaba Para Yatırma TL, GBP, EUR, USD 6 ATM'den Kartsız Para Yatırma TL,GBP, EUR,USD 8 Diğer Banka ATM'lerinden Para Çekme [2] TL 6 ATM Şans oyunları işlem ücreti TL 1 BİLGİLENDİRME VE HABERLEŞME SERV. Senet Haberleşme TL 30 SMS Gönderimi TL 3 Finansal Durum Raporu - Posta (1) TL 3.5 10 Finansal Durum Raporu - Posta (2) TL 0.5 7 20 Finansal Durum Raporu - Faks TL 2.5 20 500 Yatırım Hesap Ekstre Masrafı [3] TL 15 Pratik Haberci - KOBİ Çiftçi Paketi (12 Aylık) TL 65.7 Pratik Haberci - KOBİ Çiftçi Paketi (6 Aylık) TL 34.28 Pratik Haberci - KOBİ Büyük Paket (12 Aylık) TL 131.42 Pratik Haberci - KOBİ Büyük Paket (6 Aylık) TL 67.61 Pratik Haberci - KOBİ Küçük Paket (6 Aylık) TL 56.18 Pratik Haberci - KOBİ Küçük Paket (12 Aylık) TL 109.51 Pratik Haberci - KOBİ Maxi Paket (6 Aylık) TL 112.37 Pratik Haberci - KOBİ Maxi Paket (12 Aylık) TL 219.04 Masraf Bilgilendirme Ekstre TL 7 7 Pratik Haberci Kurumsal Kendin Oluştur TL 2 (SMS/Eposta/İnternet Bankacılığı) Pratik Haberci KOBİ Hizmet Başına Ücret TL 1 2 Posta / Teleks / DHL / Telefon TL 40 500 Pratik Haberci KOBİ Paket Ücretleri TL 6 20 Borsa İstanbul Hisse Düzey Bilgilendirme TL 16 100 Borsa İstanbul ve VİOB Veri Alma TL 25 110 ÇEK İŞLEMLERİ Farklı Şubeden TEB çeki tahsilatı TL 15 20 Takas Çeki Komisyonu TL 25 Karşılıksız Çek Komisyonu TL 60 200 Seyahat Çeki Alış komisyonu USD 0.1 15 100 Yurt Dışı YP Tahsil Çeki Komisyonu TL,USD 1 15 150 Çek Karnesi Verme - 10 yaprak TL 175 Çek Karnesi Verme - 25 yaprak TL 200 YP Bloke Çek Komisyonu TL 3 Sayfa : 1 / 9
PARA ORAN ASGARİ CİNSİ (%) Bloke Çek Komisyonu TL 0.5 20 180 Bloke Çek Karnesi Masrafı TL 5.60 50 YP Takas Çeki Komisyonu TL 60 500 Kıbrıs Bankaları Çek Ödeme Komisyonu TL 2 50 Kıbrıs Çeki Tahsilat Aracılık Komisyonu TL 2 50 Hesaba Yatan Çek Tahsilatı Komisyonu TL 0.2 20 100 Çek Durumu Tanımlama Komisyonu TL 6 30 Çek İade Komisyonu TL 20 50 Çek Vadesi Öteleme Masrafı TL 10 Çek İstihbarat Ücreti TL 35 50 Logolu Çek Masrafı (Çek Yaprağı Başına) TL 8 50 Laser Çek ve Sürekli Çek Masrafı (Çek Yaprağı Başına) AZAMİ TL 6 50 KKB Pozitif Çek Sorgulama Ücreti TL 10 QR Kodlu Çek Karnesi Masrafı - 10 yaprak TL 175 QR Kodlu Çek Karnesi Masrafı - 25 yaprak TL 200 KKTC Takas Çek İşlem Komisyonu TL 25 500 QR Kodlu Sürekli Çek Masrafı (Çek Yaprağı Başına) TL 6 50 DIŞ İŞLEMLER ÜCRETLERİ İthalat Akreditif Açılış Komisyonu USD 4 500 İthalat Akreditif Değişiklik Komisyonu USD 50 500 İhracat Akreditif İhbar Komisyonu USD 0.1 150 5.000 İhracat Akreditif Teyit Komisyonu USD 4 500 - İhracat Akreditif Tahsil Komisyonu USD 1 50 5.000 İhracat Akreditif Değişiklik Komisyonu USD 50 500 İhracat Akreditif Vesaik Hazırlama Komisyonu USD 100 500 İthalat & İhracat Dosya Masraf & Komisyon USD 20 200 İthalat & İhracat istisnai Masraf & Komisyon USD 20 50,000 Kabul kredisi & Aval Komisyonu 4 500 Eximbank T.M. & Aval Komisyonu USD 1 125 Harici Garanti Açılış Komisyonu (TL/YP) USD 4 500 250.000 Kontrgaranti Teyit Komisyonu (TL&YP) USD 4 500 Harici Garanti & Kontrgaranti Değişiklik Komisyonu USD 50 500 Harici Garanti & Kontrgaranti Ödeme Komisyonu USD 0.1 150 5.000 Harici Garanti & Kontrgaranti İhbar Komisyonu USD 0.1 150 5.000 GAYRİNAKDİ KREDİ ÜCRETLERİ Kabul Kredi Aval ve Cirolar (Yurtiçi) 4 Referans Mektubu TL 200 5,000 Firma Anlaşmalı Krediler TL 0.5 200 50,000 IPARD Kredi Niyet Mektubu TL 1 100 Teminat Mektubu Gecikme Komisyonu TL 50 75 1,000 KOSGEB T/M Başvuru/İnceleme Ücreti TL 250 250 KOSGEB Kesin Teminat Mektubu Komisyonu TL 0.75 10,000 Teminat Mektupları-TL TL 5 1,000 Teminat Mektupları-YP USD 5 500 HESAP İŞLEMLERİ Efektif Döviz Alım Satım TL 4 Sayfa : 2 / 9
Şubeden Alınan Ekstre TL 1 1 250 MT103/MT202/Intraturkey/VİOB Hesap Ekstresi TL 7 250 Ekstre Gönderim Ücreti (KEP ile) TL 3 Hesap kullanım TL (YILLIK) TL 280 Hesap kullanım YP (YILLIK) USD 100 Geriye Dönük Dekont Bastırma TL 50 Protokol Kapsamında Verilen Hizmetler [1] TL Mikro Paket ( 3 Aylık / 6 Aylık / 12 Aylık) TL 200 650 Makro Paket ( 3 Aylık / 6 Aylık / 12 Aylık) TL 250 900 Mega Paket ( 3 Aylık / 6 Aylık / 12 Aylık) TL 300 1100 Teknolojik Girişim Paketi ( 12 Aylık ) TL 20 20 Girişimci Paket ( 12 Aylık ) TL 30 30 Ticari İnaktif Hesap Kapama Ücreti TL 100 Altın Forward USD 0.20 30 5,000 Hesap Açılış Danışmanlık Masrafı TL 50 250 Ticari Kendin Oluştur Masraf Paketi [1] TL Kadın Bankacılığı Masraf Paketi ( 3 Aylık ) TL 99 99 tebledisticaret.com Yıllık Üyelik Bedeli TL 1,500 KART VE POS ÜCRETLERİ Alışveriş Gecikme Ücreti [4] TL 10 1 Limit Aşım Ücreti [5] TL 5 1 TEB Bonus/World Business Classic/Gold Ek Kart Yıllık Kart Ücreti TL 105 105 TEB Bonus / World Business Platinum / Patron Kart / Girişimci Kart Ek Kart Yıllık Kart Ücreti TL 125 125 Yurt Dışı Nakit Avans Masrafı USD, EUR 6 5 Yurt Dışı Nakit Avans Sabit Masrafı USD, EUR 5 Yurt İçi Nakit Avans Masrafı TL 6 5 Yurt İçi Nakit Avans Sabit Masrafı TL 5 Taksitli Nakit Avans Değişken Masraf TL 6 5 Taksitli Nakit Avans Sabit Masraf TL 5 Geçmiş Dönem Basılı Ekstre Ücreti TL 3.9 Geçmiş Dönem Ekstre Ücreti(Faks, E-mail) TL 2.9 Basılı Ekstre Ücreti TL 1.99 Business Kart Avans Mil Hizmet Bedeli [6] TL 25 25 Peşin Al Taksitle Öde Komisyonu (3 taksit) TL 3.99 Peşin Al Taksitle Öde Komisyonu (6 taksit) TL 6.99 Peşin Al Taksitle Öde Komisyonu (9 taksit) TL 9.99 Peşin Al Taksitle Öde Komisyonu (12 taksit) TL 11.99 İşlem Öteleme Komisyonu (30 gün) TL 1.99 İşlem Öteleme Komisyonu (60 gün) TL 3.99 İşlem Öteleme Komisyonu (90 gün) TL 5.99 Alışveriş Faizi TL 1.84 Nakit Avans Faizi (Yurtiçi ATM/Şube) TL 1.84 Kayıp/Çalıntı Kart Yenileme Ücreti TL 7 Başka Banka Kartı Ödeme TL 7 Sanal POS Giriş Ücreti [7] USD 150 Sayfa : 3 / 9
Sanal POS Operasyon Ücreti [8] USD 100 Sanal POS - Güvenli Ödeme Sayfası [8] USD 50 Kayıp Pos ve Aparat Bedeli EUR 5 250 İnaktif POS Ücreti [11] TL 50 50 Mobil POS ve İletişim Ücreti TL 75 ÖKC Giriş Bedeli [9] TL 50 ÖKC Hizmet Bedeli TL 35 POS Ekstre Masrafı TL 10 ADSL POS Ücreti TL 20 Sabit Ücretli Bonus Pos(Geçiş Ücreti) TL 50 Sabit Ücretli Bonus Pos(Aylık Ücret) [10] TL 30 660 Sabit Ücretli Bonus ÖKC Pos (Geçiş Ücret) TL 50 Sabit Ücretli Bonus ÖKC Pos(Aylık Ücret) [10] TL 50 690 Sabit Ücretli ÖKC Pos(Geçiş Ücreti) TL 50 Sabit Ücretli ÖKC Pos(Aylık Ücret) [10] TL 50 690 Sabit Ücretli TEB Pos(Geçiş Ücreti) TL 50 Sabit Ücretli TEB Pos(Aylık Ücret) [10] TL 30 660 DİĞER HİZMETLER Kiralık Kasa (Büyük Boy) TL 350 Kiralık Kasa (Orta Boy) TL 275 Kiralık Kasa (Küçük Boy) TL 225 Kiralık Kasa Depozitosu TL 225 NAKDİ KREDİ ÜCRETLERİ Ekspertiz Ücretleri TL 1,000 7,500 İpotek İnceleme / Tesisi TL 350 500 Tarım Arazileri Toplu Ekspertiz Ücreti TL 500 2,000 KKB Risk Raporu Sorgusu - İnternet TL 7 KKB Risk Raporu Sorgusu - Şube TL 15 Altın Kredisi Kullandırım Masrafı TL 1,000 Tarım Kredileri Kullandırım Masrafı TL 2 225 TMO Makbuz Senedi Krd.Kullandırım Masraf 0.5 Kredi Kullandırım Masrafı TL 2 175 Taksitli Ticari Taşıt Kredisi Kullandırım Masrafı TL 2 800 Taksitli Ticari İhtiyaç Kredisi Kullandırım Masrafı TL 2 600 Taksitli Ticari İşyeri Kredisi Kullandırım Masrafı TL 2 1,250 KMH Ekstresi TL 15 Ticari Kredi Erken Kapaması TL 5 1,000 Genel Limit Tahsisi TL 0.25 550 5,000 Yeniden Yapılandırma TL 0.5 200 10,000 Taşıt Rehin Kaldırma TL 75 300 Kredi Ara Ödemesi -Ticari TL 0.5 200 2,000 Taksitli Ticari Krd. Taksit Gecikmesi TL 50 Dönemsel Hizmet Komisyonu TL 3,000 10,000 Patron Kart Kredi Kullandırım (İnternet,Mobil ve Atm) TL 1,5 150 350 Patron Kart Kredi Kullandırım (Şube) TL 1,5 400 Ticari KMH E-Ekstre Masrafı TL 3,25 Sayfa : 4 / 9
Hızlı Kredi Limit Tahsis ve Revize Masrafı TL 175 Rotatif Kredi Ekstre Ücreti TL 20 Harman Kart Ekstre Masrafı TL 6 Kartlı Ürünler Kredi Tahsis Masrafı TL 250 Ticari Kredi Taksit Erteleme Masrafı TL 2 50 2,000 Genel Limit Revize TL 500 2,000 Genel Kredi Vade Uzatma TL 500 1,000 Nakdi Kredi Komisyonu TL 5 200 Altın Karşılığı Kredi TL 3 200 Diğer Banka ATM lerinde Harman Kart Kullanım TL 4.5 Harman Kart kullanım masrafı TL 3 Tez Kredi Tahsis Ücreti TL 150 NAKİT YÖNETİMİ HİZMET BEDELLERİ Sanal Hesap Masrafı YP USD 30 Sanal Hesap Masrafı TL TL 100 DBS Ana Firma Kullanım TL 40 DBS Bayi Kullanım TL 15 DBS SMS /Mail Servis Bayi Kullanımı TL 20 E-arşiv Sistem Proje/Erken Çıkış Bedeli TL 10,000 E-Arşiv/E-Fatura Kullanım Bedeli Birim Fiyatı TL 3 Mobil-Ink Kurulumu TL 1,250 Mobil-Ink Kullanımı TL 150 Nakit Yönetimi Aracı Kurulum TL 1,400 Nakit Yönetimi Aracı Kullanım TL 100 Payment Studio Kurulum TL 250 Payment Studio Kullanım TL 50 Çek Bilgi Girişi Entegrasyonu Kullanım Hizmet Bedeli TL 40 Çek Bilgi Giriş Entegrasyonu Kurulum Hizmet Bedeli TL 200 Çek Cirolama Hizmet Bedeli TL 2 Çek Bilgi/Ek Bilgi Girişi Hizmet Bedeli TL 2 Takastan Çıkan TEB Çeki Görüntüsünün E-Mail İle Müşteriye İletilmesi TL 7 E-Fatura Sistem Proje Bedeli TL 50,000 Hesap Hareket Dosyası TL 30 Gelen Havale Muhasebe Entegrasyonu TL 150 Nakit Yönetimi Hizmeti TL 1 1 10,000 Çek Akıbet Bilgileri Entegrasyonu Kullanım Hizmeti TL 40 Çek Akıbet Bilgileri Entegrasyonu Kurulum Hizmeti TL 200 Çek Görüntüleri Datası Kullanım Hizmet Bedeli TL 50 Çek Toplama Hizmet Bedeli [1] TL Global Hesap Yönetimi Kullanım Hizmet Bedeli TL 30 E-Fatura Sistem Aktivasyon Bedeli TL 10,000 E-Fatura Saklama Birim Fiyatı TL 2 E-Fatura Erken Çıkış Bedeli TL 50,000 Sayfa : 5 / 9
Elektronik Mobil İmzalı Tal.Ser.Kur.Hiz. TL 40 Elektronik Mobil İmzalı Tal.Ser.Kul.Hiz. TL 30 Elektronik Mobil İmzalı Tal.Bilg.Hiz.Bed TL 15 Çek Akibet/Alındı Bilgilendirme Hizmet Bed. TL 15 Başka Şube Tar.Çek Tes.Al.Hiz.Bed. TL 15 TFS Bilgilendirme Hizmet Bedeli TL 15 SWIFT Mesajı İletisi Hizmet Bedeli TL 100 Telefon Tahakkuk Dosyası İletisi Hiz.Bed TL 15 Vesaik Gönderi Takibi Bilg.Hiz.Bed. TL 15 Teyitli İhracat Akreditif Bilg.Hiz.Bed. TL 15 E- Fatura & E-Arşiv adaptör kurulum ücreti TL 250 E- Fatura & E-Arşiv adaptör kullanım ücreti TL 50 SWIFT MT940 / MT 942 Kullanım TL 110 SWIFT MT940 / MT 942 Kurulum TL 135 TFS/360 Derece TFS Alıcı Firma Kullanım TL 30 TFS/360 Derece TFS Tedarikçi Kullanım TL 10 T Kart Ana Firma Kullanımı TL 12 T Kart Bayi Kullanımı TL 2 T Kart SMS Servisleri Kullanımı TL 10 T Kart E-mail Serv. Kullanımı -Bayi TL 10 SENET İŞLEMLERİ Senet İade Komisyonu TL 50 50 Senet Tahsil Komisyonu TL 0.5 75 175 Senet Protesto Bildirimi / Kaldırma TL 50 100 Senet Protestosu TL 118 303 Masraf Ek Açıklamaları: [1] Karşılıklı yapılacak protokol/sözleşme kapsamında belirlenecek komisyon [2] [3] [4] 400 TL altı için 6 TL, 400 TL ve üzeri her işlem için %1+2,5 TL tahsil edilecektir. BSMV dahildir. Yeni SPK Tebliği uyarınca gönderilmektedir. Ödenmeyen asgari ödeme tutarının %10'u (Minimum 1 TL) [5] Aşılan Tutarın %5 i (Minimum 1 TL) [6] Business Kart Avans Mil Hizmetinden faydalanan müşterilerden kullanım başına bir defalığına alınan ücrettir. [7] Giriş Anında Bir Defa Tahsil Edilir. (KDV Dahil Değildir. ) [8] Yıllık Olarak Tahsil Edilir. (KDV Dahil Değildir. ) [9] İlk girişte bir defa tahsil edilir. [10] Sabit Ücretli POS ürününde, POS türü ve cirosuna göre aylık minimum 30TL maksimum 690 TL tahsil edilecektir. Limiti aşan tutarlar %1.99 komisyon karşılığı yine ertesi gün işyeri hesabına aktarılır. Sayfa : 6 / 9
[11] İnaktiflik ücreti ciro alt sınırı; mobil POS lar için 5,000 TL, masa üstü diğer modeller için 3,000 TL dir. BSMV Hariçtir. (*) - Yabancı para cinsinden ilan edilen masraf tutarları, ilgili kurdan çevrilerek TL karşılığı veya işlem para cinsi üzerinden karşılığı ilgili kurdan çevrilerek tahsil edilebilir. - İlan edilen masraf tutarları yukarıda yer alan açıklamalarda aksi belirtilmediyse BSMV hariç rakamlardır. - Bu liste Bankamızın 01.01.2018 / 31.12.2018 Tarihleri arasında Ticari müşteriler için uygulayacağı masraf ve komisyon listesidir. Masraf ve Komisyonlar her sene yenilenerek ilan edilecek ve bankamızda kayıtlı e-posta adresinize ya da posta adresinize gönderilecektir. Dönem içerisinde yürürlükteki mevzuat kapsamında yapılması gereken değişiklikler ayrıca ilan edilecek olup, işbu değişiklikler bankamızda kayıtlı e-posta adresinize ya da posta adresinize gönderilecektir. Sayfa : 7 / 9
2) Ödeme Hizmetine İlişkin Masraf ve Komisyonlar Listesi (**) MASRAF ADI KANAL EFT Ücreti Şube TL 0.5 60 750 Kurumsal İnternet TL 5 Çağrı Merkezi TL 0.4 15 50 Mobil TL 4 ATM TL 10 Geç EFT Ücreti Şube TL 1 30 Kurumsal İnternet TL 4 50 Çağrı Merkezi TL 10 Mobil TL 3 ATM TL 10 Giden TL Havale Şube TL 30 100 Kurumsal İnternet TL 2 Çağrı Merkezi TL 15 25 Mobil TL 2 ATM TL 6 Şube İçi Havale Şube TL 25 Kurumsal İnternet TL 2 10 Çağrı Merkezi TL 15 Mobil TL 2 ATM TL 6 İthalat Dosyası USD 0.1 50 200 İthalat Transferi Havalesi Şube/Kur. İnternet USD 15 200 SWIFT TL 100 300 Giden YP Havale Şube/Kur. İnternet USD 0.5 60 750 Gelen Havalenin YP Ödeme Komisyonu USD 1 300 Gelen İhracat Bedelinin Başka Bankaya Devri USD 0.1 50 200 Gelen Dövizin Başka Bankaya Devri USD 0.2 15 500 Gelen Havalenin TL Ödeme Komisyonu USD 0.2 20 150 EFT - Toplu ödeme TL 3 EFT - Kasadan TL 0.5 50 350 EFT - Gelen - Aynı gün ödeme TL 0.5 50 450 EFT - Haciz TL 0.1 0 200 Havale - Hesaptan İsme TL 0.5 30 225 Havale - Kasadan Hesaba TL 0.4 45 300 Havale - Kasadan İsme TL 0.5 50 300 Havale - Toplu Ödeme Kurumsal İnternet TL 0.95 10 ATM Tanımsız Hesaba Havale TL 6 ATM TEB'den Cebe Havale Komisyonu TL 5 Karttan Borç Transferi İşlem TL 3 Sayfa : 8 / 9
KANAL PARA CİNSİ ORAN (%) ASGARİ AZAMİ Ücreti Kurum Ödemesi Ücreti TL 0,40 10 Kredi Kartı ile Kurum Ödemesi Ücreti [1] TL 1,25 1 Online PTT'den yapılan TL 2.8 ödemeler Başka Banka Kartı Ödeme TL 7 MT 101 Kullanım TL 120 MT 101 Kurulum TL 200 TL/YP Toplu Ödeme TL 40 TL Toplu Ödeme Bilgilendirme Hizmet Bed. TL 15 YP Toplu Ödeme Bilgilendirme Hizmet Bed. TL 100 Global Book EFT TL 8 Otomatik Havuz Hesap Havalesi TL 40 Global Book Havale TL 4 Global Booking Internatıonal Standart Payment TL 50 Intercompany Payment TL 55 Urgent Payment TL 55 Lehdar Banka ve Muhabir Masrafları (OUR) [2] (**) İlan edilen masraf açıklamalarında aksi belirtilmediyse BSMV hariç tutarlardır. [1] TEB'in hizmet sunduğu kanallar üzerinden yapılacak Business kart ile fatura ödemelerinden fatura başına alınan ücrettir. Hesaplanan orana ilave olarak asgari tutar eklenir. [2] Masrafların gönderene ait olduğu OUR tipi Giden YP Havale işleminde lehdarın bankası ile bu bankanın muhabir(ler)ine ödenecek masraflar ilgili kuruluşlarca Bankamıza iletildikten sonra gönderenin hesabından tahsil edilir. İşbu Masraf ve Komisyonlar listesi imzalamış olduğunuz Ticari Müşteri Sözleşmesi'nin eki ve ayrılmaz bir parçasıdır. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. TEB Kampüs C ve D Blok Saray Mah. Sokullu Cad. No:7A - 7B Ümraniye / İSTANBUL Ticaret Sicil No: 189356 Mersis No: 0876004342000105 Büyük Mükellefler Vergi Dairesi Vergi Numarası: 8760043420 www.teb.com.tr Sayfa : 9 / 9