Yatırım işlemlerine ilişkin yönetmelik

Transkript

1 Yatırım işlemlerine ilişkin yönetmelik Yürürlülük Tarihi Güncelleme tarihi: İçindekiler 1. Genel Hükümler 2. Mesaj alışverişi 3. Anlaşma yapma prosedürü 4. Anlaşma Kapanışı, işlem ödeme miktarının belirlenmesi 5. İşlem Saatleri 6. İstisnai durumlar 1. Genel Hükümler 1.1. Bu düzenleme, Şirketin Müşteri ile yaptığı ticari işlemlerin prosedürünü ve koşullarını belirler Yönetmelik, anlaşma ve kapatma emirlerini işleme ve yerine getirme prosedürünü belirtir Şirket, yatırım işlemlerini ancak bu Yönetmelik uyarınca gerçekleştirmeyi taahhüt eder Müşteri, kur dalgalanmalarının tek güvenilir bilgi kaynağı olarak Şirket sunucusunu kabul eder. Ticari platformundaki alıntılar kur dalgalanmaları hakkında güvenilir bir bilgi kaynağı değildir Müşterinin ticari platformu ve Şirket sunucu arasında oluşan bir değişken bağlantılar sebebiyle, ticari platformdaki kur dalgalanmalarıyla ilgili bazı alıntılar kayıp olabilir. Ticari platformdaki temsil edilen grafikler gösterge niteliğindedir. Şirket, Müşterinin ticari platformda kendi belirlediği işlem komutu gönderdiği andaki grafik fiyatı üzerinden işlem yapmasını garanti etmez. Yatırım platformundaki bir varlığın değerinin formülü(ask+bid)/ Piyasa dışı bir fiyat Müşterinin emrini gerçekleştirmek için kullanılır. Burada "piyasa dışı fiyat", Müşterinin emrinin gerçekleştiği zamandaki piyasa fiyatının işlem platformunda gösterilen fiyatla eşleşmemesi anlamını taşır. Bu durumda Şirket işlem sonucunu iptal etme hakkını saklı tutar Müşteri sadece kendi Hesabındaki fonları kullanarak işlem yapma hakkına sahiptir Kullanılabilir fon miktarı bir işlem yapmak için yeterli ise işlem yapılır Ücretsiz fon tutarının işlem yapmak için yetersiz olduğu durumlarda işlem yapılmaz İşlem sonucundan önce Müşterinin hesabı başarıyla yenilenmiş ise işlem

2 sonuçlandığı kabul edilir ve işlem tutarı Müşterinin hesabından kesilecektir. Müşteri opsiyon süresi sona erdiğinde, Gelir alma hakkına sahiptir İşlemin Sona Ermesi öncesinde Müşteri'nin hesabı başarıyla doldurulmazsa, işlem sonuçlandırılamaz ve İşlem Tutarı, Müşterinin hesabından düşülmez. Müşteri, opsiyon süresi sona erdiğinde, Gelir alma hakkına sahip değildir. Müşteri, Hesabının yenilenmesindeki herhangi bir gecikme riskinden tamamen kendisi sorumludur(işlem tamamlandıktan sonraki hesap doldurma işlemi riski). Şirket, İşlemin Sona Ermesi sonrasında Müşterinin Hesabındaki fonların kredilendirilmesinden hiçbir koşulda herhangi bir sebeple (teknik hatalar, bilgi iletme taleplerinin işleme konmasında yaşanan gecikmeler de dahil olmak üzere veya başka herhangi bir nedenle) sorumlu tutulamaz Kullanılabilir fon miktarı işlemi yürütmek için yeterli değilse ve Müşteri, Müşterinin hesabından para kullanarak bakiyenin doldurulma seçeneğini reddediyorsa, işlem tamamlanmayacaktır Müşterinin kendi hesaplarında mevcut fonların yetersiz miktarı ile bilinçli olarak işlem yaparak fırsatı kötüye kullandığı ortaya çıkarsa, Şirket, daha önce Müşteri tarafından sonuçlandırılmış olan tüm işlemlerin sonuçlarını tek taraflı olarak kabul etme ve daha önce Müşteri ile imzalanmış olan anlaşmaların tümünü borçtan arındırma ve daha önce tamamlanmış işlemlerden Gelir elde etme hakkına sahiptir Müşterinin bir pozisyonu açma ya da kapatma emri, ilgili emir Şirketin sunucu veri tabanında göründükten sonra tamamlanmış ve pozisyon açılmış ya da kapanmış kabul edilir. Yatırım işlemlerinin her birine Şirket tarafından belirlenen kurallara göre tanımlayıcı atanır Ticari işlem yaparken Müşterinin aşağıdakileri yapması yasaktır: Müşterinin gerçek katılımı olmaksızın işlemlerin yürütülmesini sağlayan özel yazılım, robotlaştırılmış ve otomatik algoritmaları kullanması; Müşterinin anonimliğini sağlayarak Müşterinin gerçek IP adreslerini gizleyen iz kaybettirici programlar ve yazılımların kullanılması; Müşterinin bulunduğu ülkenin yasalarına aykırı yasa dışı, dolandırıcı faaliyetler veya yasa dışı işlem (kara para aklama dahil) için Şirketin hizmetlerini veya yazılımını kullanması; diğer Şirket müşterileriyle Şirketi zarara (kayba) uğratmak amacıyla ve işlemleri(yatırım işlemleri) Şirket üzerinden yaparken, sonucunda finansal kazanç sağlamak adına haksız ve dürüst olmayan yollar kullanmak Şirket, Müşteriye herhangi bir zamanda aşağıdaki işlem sınırlamalarını uygulayabilir: Aktiflerin her biri için minimum ve maksimum işlem limiti; Müşteri tarafından girilen işlemlerin toplam sayısı/miktarı üzerindeki sınırlar ve/veya Müşteri tarafından her bir Varlık için girilen işlem sayısı/miktarı, Şirket tarafından belirlenen süre boyunca sınırlandırılır ve açıklanır(şirket tarafından belirlenen zaman aralığı); Müşterinin açabileceği eş zamanlı işlemlerin toplamı ve işlemlerdeki her bir Aktif miktarının sınırları; Şirketin kendi takdirine bağlı olarak belirleyebileceği işlem koşullarındaki diğer limitler.

3 2. Mesaj alışverişi 2.1. Müşteri ve Şirket mesaj alış verişi yoluyla iletişim kurar. Bunlara: talepler, teyitler, raporlar ve diğerleri dahildir. Müşteri tarafından oluşturulan, gönderilen ve Müşteriye teslim edilen tüm mesajlar yalnıza işlem platformu yardımıyla gerçekleştirilir Müşterinin oturum açma ve şifresini kullanarak yetkilendirme sonrasında yatırım platformundan Şirkete gönderilen tüm mesajlar, Müşteri tarafından gönderilmiş kabul edilir İstek ve taleplerin yanıt süresi, Müşterinin yatırım terminali ile Şirket Sunucusu arasındaki bağlantının kalitesine ve aktifin piyasa durumuna bağlıdır. Normal piyasa koşullarında, Müşterinin isteği veya talebi genellikle 0-4 saniye içinde işlenir. Piyasa değerleri normal değilse, Şirket Müşterilerin istek ve talep için işleme süresini uzatabilir Şirket Sunucusu, aşağıdaki durumlarda Müşterinin talebini ve / veya isteğini reddetme hakkına sahiptir: - Müşteri, pazar veya yatırım seansı açıldığında yatırım platformu tarafından ilk fiyat teklifi alınmadan önce bir talep gönderirse; - Müşterinin yeni bir pozisyon açmak için yeterli para birimi yoksa; - piyasa değerleri normal değilse; - Şirketin kendi takdirine bağlı olarak karar verebileceği diğer durumlarda. 3. Anlaşma yapma prosedürü 3.1. Müşteri ve Şirket, anlaşmanın şartlarını kabul ettiğinde bir anlaşma yapılır. Anlaşmalar, anlaşma için talep ve anlaşma onayı gibi mesaj alışverişleri ile kabul edilir. Yönetmeliğin aşağıdaki maddeleri, işlem kapanışının temel şartlarının mutabakat prosedürünü açıklamaktadır Bir işlem yapmadan önce Müşteri yatırım işlemi (alım satım) ile ilgili aşağıdaki maddi şartları belirler: varlık; fiyat değişiklik yönü; işlem tutarı; opsiyon bitiş zamanı; hedefvarlık fiyat değeri (hedef varlığın fiyatı) Yukarıdaki koşulları seçtikten sonra, Müşteri, seçilen varlığın mevcut oranını ve ödeme katsayısını inceler Müşteri bir işlem yapmak için Şirkete, yukarıda belirtilen ve hem Müşteri tarafından seçilen hem de Şirket tarafından sunulan maddi şartların tümünü kapsayan bir işlem talebi gönderir.

4 3.5. Müşterinin yatırım platformu ve Şirket Sunucusu arasında istikrarlı bir bağlantı varsa, işlem talebi Şirket Sunucusuna ulaşacak ve mevcut piyasa koşullarına uygunluğunun doğruluğu ve kontrolü yapılacaktır. Daha sonra talep sunucu tarafından yerine getirilir veya iptal edilir. Bir işlem yapılırsa, işlem tutarı Müşteri Hesabının bakiyesinden düşülür. İşlem yapmak için hiçbir komisyon ücreti alınmaz Bir işlem yapmak veya bir işlemi erken kapatmak için sunulan talep, şu hallerde iptal edilebilir: işlem tutarının Müşteri hesap bakiyesini aşması; işlem kabul süresinin sona ermesi; seçilen varlıktaki işlemlerin bitmiş olması; Müşterinin talebi göndermesi ve Şirket sunucusunun bu talebi işlemesi arasında geçen sürede varlık kur fiyatında önemli bir değişikliğin olması; Şirketin kendi gerekçeli kararına göre tanımlanan diğer şartların oluşması; aşağıda belirtilen sıra dışı durumların ortaya çıkması 3.7. Şirket sunucusu işlem talebinin sonucunu veya kapanan işlemi içeren bir mesajı Müşterinin işlem platformuna gönderir. Müşterinin işlem platformu ve Şirketin sunucusu arasında istikralı bir internet bağlantısı olması durumunda işlemin sonucunu içeren mesaj talebi, Müşterinin işlem platformunda görüntülenir. Emrin gerçekleştirilmesi durumunda Müşteri işlem platformunda bununla ilgili bir grafik teyidi görür ve işlem bilgisi, işlem platformundaki ilgili bölümde yer alır. Bir işlemi yapma ya da kapatma talebinin iptal edilmesi durumunda Müşteri hata mesajı görür Bir işlemi yapma ya da kapatma talebi gönderildikten sonra Müşterinin işlemin yapıldığına dair grafik teyidi almaması ya da işlem platformunun ilgili bölümünde yeni işlem hakkında bilginin yer almaması veya hata mesajı alınması durumunda Müşteri işlemin yapılmış veya iptal edilmiş olduğundan emin olamaz. Bu durumda Müşteri, işlemin durumunu netleştirmek için müşteri destek birimiyle iletişime geçme hakkına sahiptir Müşteri, işlemin Şirket sunucusuna gönderilmesinden sonra işlem yapma ya da kapatma talebini iptal edemez Şirketin web sitesinde herkese açık olarak yayınlanan geri ödeme oran değeri yaklaşıktır. Şirketin, sitede yer alan ödeme oran değeri üzerinden işlem yapma yükümlülüğü yoktur. Geri ödeme oranı hakkında kesin bilgi, işlemin maddi şartları seçildikten ve Müşterinin emri işleme alındıktan sonra, Müşteriye işlem platformunda gösterilir. 4. Anlaşma Kapanışı, işlem ödeme miktarının belirlenmesi 4.1. İşlem, opsiyon bitiş zamanında otomatik olarak kapanır. Bir işlem kapandığında, opsiyon geri ödemesi hesaplanır ve bu Müşterinin hesap bakiyesine

5 eklendikten sonra işlem, işlem platformunda yer alan açık işlemler listesinden kaldırılır Şirket, bir işlemin opsiyon bitiş zamanında opsiyondan alınan geri ödemeyi şu şekilde hesaplar: Opsiyon bitiş zamanında opsiyonun kârlı bölgede olması durumunda geri ödeme hacmi S* (100+K)/100, burada S, işlem hacmi ve K, yüzde cinsinden işlemin geri ödeme oranıdır. Opsiyon bitiş zamanında opsiyonun kayıplı bölgede olması durumunda geri ödeme hacmi sıfırdır. a)işlemin varlık fiyatının o andaki işlem fiyatından büyük olması durumunda Yukarı yönlü değişikliğe sahip opsiyonlar ile b) İşlemin varlık fiyatının o andaki işlem fiyatından düşük olması durumunda ise Aşağı yönlü değişikliğe sahip opsiyonlar kârlı bölgede sayılır. Opsiyon bitiş zamanında işleme tabi tutulan varlığın fiyatı hedef işleme eşitse ve opsiyon ne kayıplı ne kârlı bölgede yer alıyorsa işlem tutarı Müşteri hesabına iade edilir. Diğer tüm olasılıklarda opsiyon kayıplı bölgede yer alır Müşterinin talebi üzerine, yalnızca Şirketin bu talebi yerine getirecek teknik yeterliliği bulunması ve Müşterinin işlem platformu ve Şirket hizmetleri arasında istikrarlı bir internet bağlantısının olması durumunda işlemler opsiyon bitiş zamanından önce kapatılabilir İşlemi erken kapatma, Şirket ve Müşteri tarafından işlem kapatma şartlarının mutabakatı ile gerçekleştirilir. Erken kapatma, işlem kapatma talebi ve işlem kapanış onayı gibi mesaj alışverişiyle kabul edilir. Yönetmeliğin aşağıdaki maddeleri, işlem kapanışının temel şartlarının mutabakatı prosedürünü açıklamaktadır Müşteri, bir işlemi kapatmak için; kapatmak istediği işlemi seçerek uygun talebi göndermeli ve ayrıca seçili opsiyon işleminin kapatılmasıyla ilgili maddi şartları yani o işlem için geçerli geri ödeme tutarını incelemelidir Müşterinin işlem platformu ile Şirket sunucusu arasında istikrarlı bir bağlantı varsa, işlem kapatma talebi Şirketin sunucularına ulaşır ve burada mevcut piyasa şartlarına göre doğruluğu ve uygunluğu kontrol edilir. Ardından Müşteri talebi sunucu tarafından ya yerine getirilir veya reddedilir. İşlem kapandığında, geri ödeme tutarı Müşteri hesap bakiyesine eklenir Bir işlemi kapatma talebi: işlemi erken kapatma için geçerli olan sürenin sona ermesi; talebin gönderilmesi ile sunucunun bunu işleme alması arasında geçen süre içinde varlığın döviz kurunda önemli bir değişikliğin meydana gelmesi; Şirketin kendi gerekçeli kararına göre tanımlanan başka şartların oluşması; aşağıda belirtilen sıra dışı durumların ortaya çıkması durumlarında iptal edilebilir: 4.8. Şirket sunucusu işlem talebinin sonucunu içeren bir mesajı Müşterinin işlem platformuna gönderir. Müşterinin işlem platformu ve Şirketin sunucusu arasında istikralı bir internet bağlantısı olması durumunda işlemi erken kapatma talebinin sonucu, Müşterinin işlem platformunda görüntülenir Bir işlemi erken kapatma talebi gönderildikten sonra, talebin sonucu makul bir süre içinde işlem platformunda gösterilmezse, Müşteri işlemin kapandığından veya işlem kapatma talebinin iptal edildiğinden emin olamaz. Bu durumda Müşteri,

6 talebin sonucunu netleştirmek için, müşteri destek birimiyle iletişime geçme hakkına sahiptir Müşteri işlem talebini Şirket sunucusuna gönderildikten sonra bunu iptal edemez Şirketin web sitesinde herkese açık olarak yayınlanan geri ödeme oran değeri yaklaşıktır. Geri ödeme tutarıyla ilgili kesin bilgi, işlemi kapatma talebi işleme alındıktan sonra işlem platformunda yer alır Şirketin web sitesinde yayınlanan ve kamuya açık erken kapanış durumunda ödeme tutarı hakkında bilgi yaklaşıktır. Ödeme miktarı ile ilgili kesin bilgiler, müşterinin erken kapanması için bir anlaşma seçildiğinde, yatırım platformunda Müşteri'ye gösterilecektir. 5. İşlem Saatleri 5.1. Şirket, işlem planını, yani işlem açılabilecek ve kapatılabilecek saatleri, her aktif için ayrı ayrı belirleyecektir Şirketin internet sitesinde ve halka açık olarak yayınlanan işlem saatlerine ilgili bilgi yaklaşıktır. Şirket, işlem saatlerini kendi takdirine bağlı olarak değiştirme hakkını saklı tutar. 6. İstisnai durumlar 6.1. Anormal piyasa koşullarının oluşturduğu istisnai durumlarda, Şirket bu Yönetmelikte belirtilenlerden farklı yatırım işlemleri gerçekleştirebilir Olağan dışı durumlara: - fiyatların uzun süre boyunca işlem platformuna normal piyasa şartlarının altında sıklıkla ulaşması; - döviz kurunda kısa sürede hızlı değişiklikler olarak ifade edilen piyasa şartları; - finans piyasalarında yüksek dereceli etkisi bulunan büyük makroekonomik indikatörlerin yayınlanması; - merkez bankaları tarafından faiz kararlarının açıklanması; - merkez bankaları, Devlet başkanları, maliye bakanları, şirket ve borsa başkanları vb. yetkililerin yaptıkları açıklamalar; - hükumet kurumları tarafından yürürlüğe konan döviz kuru müdahaleleri; - ülke çapında etkisi olan terör saldırıları ve doğal afetler; - savaşın patlak vermesi, askeri müdahaleler ve ayaklanmalar; - siyasi mücbir sebep hadiseleri: istifalar, toplantılar, hükumet yetkilileri ve şirket yönetimlerinin temsilci seçimleri dahildir. -şirket veya üçüncü tarafların ekipman ve yazılımlarının çalışmasıyla ilgili teknik

7 problemler ve/veya bunları kusurlu çalışmaları ve sonucunda Şirketin; Müşterilerine, hizmetlerini aynı denklikte sunamaması; - Şirket Hizmet Anlaşmasının 7.1 nolu maddesinde belirtilen durumlar; - olağan dışı ve kaçınılmaz diğer durumlar (mücbir sebepler) Şirket, olağan dışı durumlar meydana geldiğinde, işlemleri normal şartlar altındaymış gibi gerçekleştirmek için elinden gelen tüm çabayı gösterir ancak: a) geri ödeme oranlarını düşürme; b) bireysel talepleri, işlemleri erken kapatmayı ve önceden açılan işlemleri iptal etmeyi reddetme ve önceden açılan işlemlerin mali sonuçlarınıyeniden değerlendirme (iptal dahil); c) belirli bir süre için bir Müşteriden gelen taleplerin sayısını sınırlama; d) mevcut opsiyon bitiş zamanlarını sınırlama; e) belirli tür varlıklardaki işlemleri geçici olarak durdurma; f) yatırım işlemlerine tamamen son verme haklarını saklı tutar Şirket, İşbu Yönetmeliğin 6.2 nolu maddesinde belirtilen olağan üstü durumlara ek olarak, işbu Yönetmeliğin 6.3 nolu maddesinde belirtilen eylemlerin tamamına ya da bir bölümüne başvurma hakkını bu Yönetmelik ve/veya Sözleşmenin diğer şartları uyarınca saklı tutar.