Sermaye Piyasası İşlemleri Politikaları. Emir İletimine Aracılık Politikası. Yapı Kredi Yönetim Kurulu

Transkript

1 Sermaye Piyasası İşlemleri Politikaları Yazan: Uyum Ofisi & Özel Bankacılık Pazarlama ve Ürün Yönetimi Onay tarihi: Onaylayan: Yapı Kredi Yönetim Kurulu Gözden Geçirme Tarihi: Versiyon: 1.0 Geçerlilik: Yapı Kredi Bankası 1

2 İçindekiler: 1. AMAÇ VE UYGULAMA KAPSAMI 3 2. GENEL ESASLAR Banka nın Mevcut Stratejileri İle Uyumluluk Müşteri İlişkilerine İlişkin Esaslı Unsurlar Müşteri Sınıflandırmasının Uygulanması Uygunluk Testi Uygulaması Müşteri Sözleşmeleri ve İlgili Belgelerine İlişkin İş Akışı ve Prosedürler 5 a) Sözleşme ve Belgelerin Sunulması ve Teslimi b) İmza ve Kimlik Kontrolü c) Belgelerin Güncellenmesi ve Saklanması Emir ve Talimatların Müşteriden Alınması ve Yatırım Kuruluşuna Aktarılması 6 3. İŞ AKIŞLARI 6 4. YÜRÜRLÜK 6 2

3 1. AMAÇ VE KAPSAM İşbu Politika, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş.(BANKA) nin işlem ve/veya portföy aracılığına yetkili YATIRIM KURULUŞU ile emir iletimine aracılık kapsamında gerçekleştireceği faaliyetlere ilişkin genel esas ve ilkeleri belirlenmektedir İşbu Politika, BANKA nın YATIRIM KURULUŞU ile akdedeceği emir iletimine aracılık sözleşmesi akdine ilişkin müzakerelerde ve kurum içi hizmet süreçleri hazırlanırken öncelikli olarak dikkate alınır. 2. GENEL ESASLAR 2.1. Banka nın Mevcut Stratejileri İle Uyumluluk BANKA nın YATIRIM KURULUŞU ile imzalayacağı emir iletimine aracılık sözleşmesi işbu Politika da yer alan esaslarla uyumlu olmalıdır BANKA, YATIRIM KURULUŞU ile sözleşme akdetmeden önce, YATIRIM KURULUŞU nun Emir Gerçekleştirme Politikası nın kendi strateji ve politikaları ile uyumlu olup olmadığını kontrol eder ve gerektiği takdirde değişiklik talep edebilir BANKA,YATIRIM KURULUŞU ile Emir İletimine Aracılık Sözleşmesi ni akdederken sözleşmede asgari olarak: (i) (ii) (iii) (iv) (v) kabul edilmiş ürün politikaları ile sözleşmelere, sözleşmelerde tanımlanmış müşteri sahiplenme prensiplerine, hizmet kalitesinde sürekliliğin sağlanmasına, gizlilik prensibine, karşılıklı işbirliği ve uyum içersinde çalışmaya uyumlu madde ve düzenlemelerin yer almasına özen gösterir Müşteri İlişkilerine İlişkin Esaslı Unsurlar Müşteri Sınıflandırmasının Uygulanması BANKA, SPK nın Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında tebliğinde belirtilen niteliklere bakarak, mevcut ve yeni tüm MÜŞTERİ lerini profesyonel ve genel MÜŞTERİ olarak sınıflandırır. İlgili tebliğde belirtilen niteliklerde daha sonra yapılacak değişikliklerini de dikkate alır. 3

4 BANKA, mevcut ve yeni tüm müşterilerini PROFESYONEL MÜŞTERİ ve GENEL MÜŞTERİ olarak sınıflandırmasını yapar. BANKA, SPK nın Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ in 31. Maddesine istinaden; a) Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar, b) Emekli ve yardım sandıkları, 17/7/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanununun geçici 20 nci maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar, c) Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası, Dünya Bankası ve Uluslararası Para Fonu gibi uluslararası kuruluşlar, d) Nitelikleri itibariyls bu kurumlara benzer olduğu SPKca kabul edilebilecek diğer kuruluşlar, e) Aktif toplamının 50 milyon TL, yıllık net hasılatının 90 milyon TL, özsermayesinin 5 milyon TL üstünde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar nitelikleri sağlayan Kurumsal nitelikteki MÜŞTERİ lerini sisteminde otomatik olarak profesyonel MÜŞTERİ olarak sınıflandırır ve bu müşterilerine iadeli taahhütlü mektup göndererek, bilgilendirme yapar. Bilgilendirme mektubunda, ilgili MÜŞTERİ nin profesyonel olarak değerlendirileceği ve profesyonel MÜŞTERİ lerin yararlanamayacağı hükümler sıralanır. Ayrıca iletilen mektupta, MÜŞTERİ nin dilerse BANKA ya yazılı talimat vererek, genel MÜŞTERİ olarak sınıflandırılabileceği bildirilir BANKA, genel MÜŞTERİ leri arasında, SPK nın Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ in 32. maddesine istinaden talebe dayalı profesyonel MÜŞTERİ olmak isteyen MÜŞTERİ lerini, MÜŞTERİ den tevsik edici belgelerini alma koşuluyla profesyonel MÜŞTERİ olarak sınıflandırır. Tevsik edici belgelerde yer alan bilgilerin doğruluğundan MÜŞTERİ sorumludur BANKA, profesyonel ve talebe dayalı profesyonel olarak sınıflandıramadığı diğer MÜŞTERİ lerini, genel MÜŞTERİ olarak sınıflandırır BANKA, birlikte çalıştığı YATIRIM KURULUŞU na, müşteri bazında sınıflandırma bilgisini iletir Uygunluk Testi Uygulaması BANKA, genel MÜŞTERİ olarak sınıflandırdığı MÜŞTERİ lerine, Uygunluk Testi uygular. Birlikte çalışılan YATIRIM KURULUŞU için, Uygunluk testinin BANKA tarafından uygulanmasına karar verilmesi halinde; (i) (ii) BANKA, uygunluk testini şubeden veya Yapı Kredi İnternet Şubesi üzerinden MÜŞTERİ lere sunar; MÜŞTERİ lerin verdiği yanıtları sistemine girer; 4

5 (iii) (iv) Söz konusu yanıtları YATIRIM KURULUŞU ile mutabık kalınmış bir puanlama sistemine göre değerlendirir ve Sonuca ilişkin MÜŞTERİ ye ve YATIRIM KURULUŞU na bilgi verir Müşteri Sözleşmeleri ve İlgili Belgelerine İlişkin İş Akışı ve Prosedürler (a) Sözleşme ve Belgelerin Sunulması ve Teslimi BANKA, yatırımcıya herhangi bir sözleşme sunmadan önce müşteri sınıflandırmasının ve uygunluk testinin neticesine göre; MÜŞTERİ ye Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu nu ve ürünlere ilişkin risk bilgilendirme formlarını sunar ve imzalanmış kopyalarını teslim alır. MÜŞTERİ ye sunulacak ilgili çerçeve sözleşmeleri MÜŞTERİ lere sunar. Sözleşmenin imzalı versiyonlarını ve sözleşmenin eki niteliğindeki diğer bilgi ve belgeleri, MASAK ve Sermaye Piyasası Mevzuatı kapsamında yatırımcıdan alınması gerekli diğer tevsik edici belgeleri MÜŞTERİ den teslim alır. Sözleşmelerin BANKA, MÜŞTERİ ve YATIRIM KURULUŞU arasında ortak olarak imzalanacağı durumlarda, BANKA ve YATIRIM KURULUŞU nu temsil eden yetkili kişilerin ad. Soyad, ünvan ve imzaları, matbu olarak sözleşmenin üstüne basılır. MÜŞTERİ nin de imzalaması halinde sözleşme imzaları tamamlanmış olur. [ (b) İmza ve Kimlik Kontrolü MÜŞTERİ lerin imza kontrolünü, MÜŞTERİ nin hesaplarıyla ilgilenen BANKA şubesi yetkilisitarafından yapılır. (c) Belgelerin Güncellenmesi ve Saklanması Söz konusu belge ve bilgilerde meydana gelecek değişikliklerde, MÜŞTERİ den yeni alınan belge, BANKA şubesi tarafından teslim alınır, belge taranır ve asılları da saklanır Emir ve Talimatların Müşteriden Alınması ve Yatırım Kuruluşuna Aktarılması BANKA, emir iletimine aracılık kapsamına giren sermaye piyasası aracı Müşteri talimatlarını yazılı, sözlü ya da elektronik ortamda alır ve YATIRIM KURULUŞU na iletir. Sözlü talimatlar sadece kayıtlı telefonla alınır. BANKA sözlü aldığı talimatın yazılı teyidini MÜŞTERİ den isteme hakkına sahiptir. 5

6 YATIRIM KURULUŞU ndan ilettiği Müşteri talimatlarının teyidini alarak MÜŞTERİ yle paylaşır. MÜŞTERİ varlık raporunu her zaman talep edebilir. BANKA, MÜŞTERİ nintalebine istinaden, varlık durumunu tevsik eden belgeleri kendisiyle paylaşır.banka, MÜŞTERİ den alınan emir ve talimatları Sermaye Piyasası nda öngörülen sürelerde saklar. 3. İŞ AKIŞLARI Emir iletimine ilişkin iş akışları ve uygulama esasları BANKA bünyesinde Süreç Portalı ında yayımlanır. İş akışları, Süreç Yönetimi Bölümü ve ilgili İş Birimleri tarafından hazırlanır. İlgili iş işbirimlerinin talebi üzerine, Süreç Yönetimi Bölümü tarafından güncellenir. 4. YÜRÜRLÜK, BANKA nın Yönetim Kurulu onayıyla yürürlüğe girer ve çalışanlara duyurulur. 6