Likidite ve Nakit Yönetimi

Transkript

1 Likidite ve Nakit Yönetimi

2 Tahsilat Çözümleri Doğrudan Borçlandırma Sistemi Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS) firmalar için tahsilat, bayiler içinse bir ödeme sistemidir. Bayiler/distribütörler aracılığıyla satış yapan firmaların, tahsilatlarını elektronik ortamda bayilerin/ distribütörlerin Bankamız nezdindeki hesaplarından tesis edilmiş kredi limitleri dahilinde zamanında gerçekleştirmeleri ve muhasebeleştirmelerini sağlar. Bu sistemle tahsilatlar, firmanın Banka ya ilettiği borç tutarlarının vade tarihinde bayi hesaplarından otomatik olarak ana firma hesabına transfer edilmesiyle gerçekleştirilir. Firmaların limit dahilinde yaptığı satışlar HSBC Bank A.Ş. garantisindedir. Doğrudan Borçlandırma Sistemi Nasıl İşliyor? Ana firmanın ürün veya hizmet satışlarından doğan borç bilgileri firmayla önceden mutabık kalınan dosya formatında ve deseninde HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Veri Değişimi aracılığıyla ya da FTP sunucuları yardımıyla Banka ya iletilerek sisteme yüklenir. Tahsilatlar, fatura vadelerinde ve sisteme tanımlanmış olan tahsilat saatlerinde bayilerin Bankamız nezdindeki sisteme tanımlanmış hesaplarından gerçekleştirilir. Tahsilat saatinde bayi hesabında borç tutarını karşılayacak bakiyenin bulunmaması durumunda tesis edilmiş olan DBS kredi limiti dahilinde borç tutarı bayiye kredi olarak kullandırılır ve tahsilat gerçekleştirilir. Sisteme yüklenen borç bilgileriyle bayilerin limit/risk bilgileri HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı ndan istenen tarih aralığında ve durum kodlarına göre izlenebilir. Doğrudan Borçlandırma Sistemi Avantajları: Tek bir transfer işlemiyle istenen sayıda ödeme bilgisi sisteme kaydedildiğinden zaman ve operasyonel işgücü maliyetinden tasarruf edilir. Bayi teminat takibi ve maliyeti azalır. Kredili DBS ile bayi tahsilat riski önemli ölçüde azalır. Bayilerden alınan teminat mektubuyla çek/senet tahsil masrafı ve vade kaybı ortadan kalkar. Döviz bazında tahsilat yapılabilir. Vade gününden önce bayinin e-postayla ödemesi konusunda bilgilendirme yapılabilir. Kısmi tahsilat opsiyonuyla istendiği takdirde hesabında fatura tutarı kadar para bulunmayan bayinin faturası, hesapta bulunan tutar kadar tahsil edilebilir. Erken ödeme seçeneğiyle firma bayileri erken ödeme yapabilirler. Ödemelerin kredili olmasıyla bayiye ödeme kolaylığı sağlanır, kısa süreli nakit ihtiyacı kolayca karşılanır.

3 Elektronik Çek Tahsilatı Elektronik Çek Tahsilatı (EÇT), Banka ya tahsil veya teminat amaçlı verilen çeklerin takibini kolaylaştıran bir elektronik bankacılık ürünüdür. Bu ürün, dosya transferleriyle çek bilgilerinin gönderilmesi ve akıbet bilgilerinin alınarak çek kayıtlarının muhasebe sisteminde firmaların iş akışlarına uygun biçimde ve otomatik olarak oluşmasını sağlar. Elektronik Çek Tahsilatı Nasıl İşliyor? Firma, bordro ekinde gönderilen tahsil veya teminat amaçlı çek bilgilerini, HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Veri Değişimi aracılığıyla ya da Secure FTP sunucusu yardımıyla Banka ya aktarır. Çekler bordro eşliğinde, ilgili HSBC Bank şubesine gönderilir. Vadesinde takasa giren çeklere ait akıbet bilgileri, vadeyi takip eden işgününde Veri Değişimi aracılığıyla firmaya iletilir. Çeklerin muhasebeleşmesi, elektronik ortamdan firmaya ulaşan akıbet bilgilerinin firma sistemine yüklenmesiyle sağlanır. Çekin karşılığı olan bedel, çek vadesini takip eden işgününde firma hesabına aktarılır. Karşılıksız çıkan veya iadesi istenen çekler HSBC Bank şubelerinden teslim alınabilir. Elektronik Çek Tahsilatı nın İşleyişinde Farklı İmkânlar: Çek bilgisi girişi, alınacak bir vekâletnameyle firma adına HSBC Bank tarafından yapılabilir. EÇT de kullanılacak dosya deseni Bankamızın standart dosya deseniyle kullanılabileceği gibi firmalara özgü dosya desenleriyle de kullanılabilir. Elektronik Çek Tahsilatı nın Sağladığı Avantajlar: Çek işlemleri daha hızlı ve güvenilir hale gelir. Elektronik ortamda yapılan işlemler sayesinde hatalar en düşük seviyeye iner.

4 Sanal Hesap Tahsilatlarınızın mutabakatını daha etkin yaparken operasyonel maliyetlerinizi azaltın HSBC nin Sanal Hesap çözümü, tahsilat işlemlerinde mutabakat sürecini kolaylaştırmanızı ve doğru raporlama ile ödeyici bilgilerinin tamamına hatasız ve eksiksiz erişmenizi sağlar. Sanal Hesap Nasıl Çalışır? HSBC talep edilen miktarda sanal hesabı otomatik olarak oluşturarak size iletir. Müşterilerinize istediğiniz sanal hesap bilgisini atayabilirsiniz. Müşterileriniz, kendisine bildireceğiniz sanal hesabı kullanarak size olan ödemelerini gerçekleştirir. Sanal hesap üzerinden işlemler geldiğinde: Tahsilat hesabınıza alacak olarak ilgili bakiye yansır. Sanal Hesap bilgisi üzerinden tanımladığınız Müşteri Numarası tespit edilir. Müşteri Numarasına bağlı olarak Müşteri Unvanı, Tutar, Tarih, Açıklama bilgileri size iletilir. Sanal Hesap ile oluşan tahsilat hareketleri HSBC Şirket İnternet Bankacılığı ve Secure FTP bağlantısı üzerinden Firmanıza aktarılır. Talep etmeniz durumunda MT940/942 formatında da hesap hareketlerinin iletilmesi de mümkündür. Bunların sonucunda tahsilatlarınızın kimden geldiğini kolaylıkla tespit ederek, mutabakatlarınızda %100 doğruluğa ulaşırsınız. Sanal Hesap aracılığıyla ödeyici belirleme ve mutabakat süreci aşağıdaki şekildedir. Sanal Hesap 1 1 T R Satıcı 1: AAA Ltd. Tutar: TL ,00 Sanal Hesap 2 T R Satıcı 2: BBB Ltd. Tutar: TL ,00 Sanal Hesap 3 T R Satıcı 2: CCC Ltd. Tutar: TL 4.500,00 HSBC Tahsilat Hesabı 13 Haziran 2014 TR ,00 ID1 AAA Ltd TR ,00 ID2 BBB Ltd TR ,00 ID3 CCC Ltd Tahsilat hesabınıza gelen sanal hesap bilgisi üzerinden ödemeyi yapan satıcınızın müşteri numarası ve unvan bilgileri tespit edilerek ilgili raporlarda sizinle paylaşılır. 2 Muhasebe Sistemi TR ,00 TR ,00 TR ,00 AAA Ltd ,00 BBB Ltd ,00 CCC Ltd 4.500,00 Tercihinize göre Sanal ekstre, günlük standart ekstre veya MT940/942 mesajları üzerinden iletilen müşteri numarası bilgileri ile muhasebe sistemi entegrasyonlarında %100 e ulaşan doğruluk sağlanabilir.

5 Sanal Hesap Çözümünün Sağladığı Avantajlar Ödemelerinizin kimden geldiğininin tespiti ile %100 mutabakat kolaylığı sağlar. Tüm Sanal Hesap işlemlerine anlık olarak HSBC Şirket İnternet Bankacılığı üzerinden ulaşılabilmesi ve sanal hesaplara ilişkin gunlük, haftalık, aylık raporlamalar ile etkili rapor yönetimi sağlar. Tahsilat mutabakatı için ayırdığınız zamanı ciddi anlamda kısaltır. Müşterilerinizden gelen soruları çözmek için zamanında veri ayıklama yoluyla gelişmiş müşteri deneyimi sağlar. Tahsilat bilgilerinin mutabakatı ile kredi yönetimine yardımcı olur. Ürün Özellikleri Sanal Hesap, tahsilatlarınızda sorunsuz ve daha etkili bir mutabakat süreci sağlar. Önemli özellikler şunlardır: Mutabakat Ödeyici bilgilerinin sanal hesaplar üzerinden belirlenmesi ile kapatılmamış alacak kaydı işlemlerinin oluşmasını engeller. Gelen havale işlemlerinde % 100 mutabakat sağlar. Raporlama ve Bilgilendirme Muhasebe sistemlerine bilgi aktarımını kolaylaştırmak için işlem ayrıntılarını ve ödeyici bilgilerini içeren hesap hareketi bilgilerine sahip olursunuz. Sorgulama Farklı elektronik kanallar ile Sanal Hesap işlem bilgilerinize kolaylıkla erişebilirsiniz. Sistem Entegrasyonu Muhasebe sistemlerinize entegrasyonu sağlamak amacı ile farklı formatlarda hesap hareketi seçenekleri (Excel, MT940 vb.) ile mutabakatlarınızı otomatik olarak gerçekleştirip, muhasebeleşme sağlayabilirsiniz.

6 Ödeme Çözümleri Elektronik Transfer Sistemi Elektronik Transfer Sistemi (ETS), yoğun olarak virman, havale, EFT işlemleri yapan firmalar için geliştirilmiş; firma ödeme talimatlarının elektronik ortamda Banka ya gönderilmesini ve otomatik olarak para transferinin yapılmasını sağlayan Nakit Yönetimi ürünüdür. ETS de dosya alışverişi, elektronik ortamda, Bankamız formatında oluşturulmuş dosyalarla yapılabileceği gibi; firmaya özgü formattaki dosyalarla da yapılabilir. Firma muhasebe programından dosya alınamaması durumunda Bankamız ETS programı, firmada istenen bilgisayarlara kurulur. ETS Nasıl İşliyor? Firma, üzerinde mutabık kalınan dosya desenine göre hazırlanmış ödeme bilgilerini içeren dosyayı HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Veri Değişimi aracılığıyla veya sftp sunucusu yardımıyla HSBC Bank a gönderir. Firma isteğine bağlı olarak Veri Değişimi aracılığıyla yüklenen dosya yine firmanın belirlemiş olduğu kullanıcılar tarafından HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı onay altyapısı kullanılarak onaylanmak suretiyle işleme alınır. Firma talep ederse Bankamız şubesine ıslak imzalı talimat göndererek elektronik ortamda transfer edilen bilgilerin kontrollü şekilde işleme alınmasını sağlayabilir. ETS nin Firmalara Sağladığı Avantajlar Tek bir transfer işlemiyle istenen sayıda ödeme bilgisi sisteme kaydedilmiş olur. Böylelikle operasyonel işgücü tasarrufu sağlanır. İleri tarihli EFT, virman ve havale işlemleri önceden gönderilen tek bir talimat dosyasıyla vadelerinde otomatik olarak gerçekleşir. Yabancı Para Transferi Sistemi Yabancı Para Transfer Sistemi (YTS), ithalat ve görünmeyen kalem transfer bilgilerinin elektronik ortamda Banka ya gönderilmesini ve transferin güvenli ve hızlı şekilde yapılmasını sağlayan Nakit Yönetimi ürünüdür. Talep edilmesi durumunda, ödemelere ilişkin akıbet bilgileri firmaya iletilerek otomatik muhasebeleşme sağlanır. YTS de dosya alışverişi, elektronik ortamda, üzerinde mutabık kalınmış formatlarda oluşturulmuş dosyalarla yapılabilmektedir.

7 YTS Nasıl İşliyor? Firma, Bankamız formatına uygun olarak hazırlanmış ödeme bilgilerini içeren dosyayı, HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Veri Değişimi aracılığıyla veya secure FTP sunucusu yardımıyla HSBC Bank a gönderir. Firma, HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Veri Değişimi aracılığıyla yüklenen dosyayı onay altyapısını kullanarak Bankamıza transfer eder. YTS nin Firmalara Sağladığı Avantajlar Tek bir transfer işlemiyle istenen sayıda ödeme bilgisi sisteme kaydedilmiş olur. Böylelikle operasyonel işgücü tasarrufu sağlanır. İleri tarihli ithalat ve görünmeyen işlem transferleri önceden gönderilen tek bir talimat dosyasıyla vadelerinde otomatik olarak gerçekleşir. Fatura Ödemeleri HSBC Fatura Ödemeleri Sistemi firmanın telefon, su, elektrik, doğalgaz gibi çeşitli faturalarının tek bir talimatla düzenli olarak ödenmesini sağlayan bankacılık ürünüdür. Verilen tek bir talimatla fatura tutarları son ödeme gününde firma hesaplarından otomatik olarak tahsil edilir. Fatura Ödeme Seçenekleri: Tüzel müşterilerimiz ve bireysel müşterilerimiz ödemelerini HSBC Bank şubelerinin yanı sıra HSBC Bank ATM leri, HSBC Bank Şirket Telefon Bankacılığı ve HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı aracılığıyla yapabilir. HSBC Fatura Ödemeleri Avantajları: Müşterilerin, faturaları için Banka ya giderek gişelerde beklemeleri, kuyruklarda zaman kaybetmeleri engellenir. Ayrıca her fatura için ayrı ayrı ödeme takibi yapma zahmeti ortadan kalkar, zamandan tasarruf sağlanır. Hesaptan yapılan büyük tutarlı ödemeler için nakit para/çek taşıma riskini ortadan kaldırır.

8 Yasal Yükümlülük Ödemeleri Firmalar vergi, gümrük vergisi, SGK ya da Bağ-Kur gibi yasal yükümlülük ödemelerini HSBC Bank aracılığıyla gerçekleştirebilir. HSBC Bank A.Ş. Maliye Bakanlığı, Gümrük Müsteşarlığı, Sosyal Güvenlik Kurumu ile yapmış olduğu anlaşmalarla aşağıda belirtilen vergi ve SGK prim türlerini gümrük vergisi ve Bağ-Kur tahsilatlarını yapmaya yetkili kılınmıştır. Vergi Türleri: Gelir Vergisi, Kurumlar Vergisi, KDV, Geçici Vergi, Özel Tüketim Vergisi, Özel İletişim Vergisi, Motorlu Taşıtlar Vergisi SGK Türleri: Cari Dönem Prim Tahsilatı, İsteğe Bağlı Prim Tahsilatı, İdari Para Cezası Tahsilatı, İşveren Yapılandırma Tahsilatı, İşveren İcra Tahsilatı, İsteğe Bağlı Yapılandırma Tahsilatı, Sosyal Yardım Zammı Vergi - Gümrük Vergisi - SGK - Bağ-Kur Ödemeleri Avantajları: Hesaptan yapılan büyük tutarlı ödemeler için nakit para/çek taşıma riski ortadan kaldırılır. Otomatik Ödeme talimatı verilerek ödemelerin unutulma riski önlenmiş olur. Tüzel müşterilerimiz ödemelerini HSBC Bank şubelerinin yanı sıra HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı aracılığıyla yapabilir. Müşterilerin yasal yükümlülük ödemeleri için Banka ya gitmelerine, gişede beklemelerine, kuyruklarda zaman kaybetmesine gerek kalmaz. SGK ve Bağ-Kur ödemeleri, verilen otomatik ödeme talimatıyla her ay son ödeme tarihinde firma hesabından ilgili kurumun hesabına transfer edilerek gerçekleştirilebilir. HSBC Sürekli Çek HSBC Sürekli Çek Basım Programı, ödemelerini yoğun olarak çekle yapan firmaların, çeklerini bilgisayar yardımıyla otomatik olarak düzenlemelerine olanak sağlayan bir programdır. Firmalar ödeme yapacakları satıcıları sistemden seçip sadece tutar ve tarih girişi yaparak toplu çek basımı yapabilir. Muhasebe entegrasyonu veya raporlama amacıyla program içerisine veya programdan dışarıya, standart Excel ve.txt dosya desenlerinde firma ve çek bilgi transferleri yapılabilmektedir.

9 HSBC Sürekli Çek Basım Programı Avantajları: Düzenli ödeme yapan müşteriler, sisteme kaydedilir ve müşteri veritabanı oluşturulur. Çekler, her türlü yazıcıda bastırılabilir. Geriye dönük çek bilgileri raporu alınabilir, istatistiksel bilgi oluşması sağlanır. Çeklerin elle yazılması sebebiyle ortaya çıkabilecek hatalar en aza iner. Ayrıca operasyonel iş yükü, işlem maliyetleri ve hata payı azalır. Geriye dönük bilgi alabilme sayesinde ödemelerin takip ve kontrolü kolaylaşır. Firmaların talebi doğrultusunda logolu çek bastırılabilir.

10 Elektronik Bankacılık Çözümleri HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı, firmalara verilecek olan bankacılık hizmetlerini 7/24 internet aracılığıyla etkin ve güvenli bir şekilde müşterilerimize sunulmasını sağlamaktadır. HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı firmalara yönelik bankacılık ve Nakit Yönetimi hizmetlerimizi internet aracılığıyla sunar. HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı, sadece izleme amaçlı kullanılabileceği gibi işlem yapma amaçlı da kullanılabilir. Kullanıcıların yetkileri hesap, işlem tipi ve işlem limiti bazında farklılaştırılabilir. Firmaların isteğine göre HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı yapısında Normal ve Süper kullanıcı olarak iki tip kullanıcı vardır. Kullanıcıların yetki ve işlem limitleri Süper kullanıcıların bulunması durumunda bu kullanıcılar tarafından, bulunmaması durumundaysa firma tarafından bildirildiği şekilde, şube yetkilileri tarafından işlem bazında belirlenir. Sistem Güvenliği: Kullanıcı bilgisayarıyla Bankamız sunucuları arasındaki veri trafiği 128-bit SSL güvenlik protokolüyle sağlanır. Şirket İnternet Bankacılığı na giriş için Müşteri Numarası, Kullanıcı Kodu ve Şirket İnternet Bankacılığı Şifresi ne ek olarak Güvenli Anahtar ile oluşturulan Tek Kullanımlık Şifre nin de kullanılması gerekmektedir. Hareketli ve sanal klavye kullanımıyla şifre kopyalanması önlenirken, İşlem İmzalama ile işlem detaylarının doğruluğu işlem gerçekleştirilmeden önce tekrar kontrol edilebilir ve işlemlerde ekstra güvenlik sağlar. HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı Avantajları: HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı, İngilizce ve Türkçe içeriğiyle müşterilerin bankacılık ihtiyaçlarını güvenli bir şekilde karşılar. Veri değişimi menüleriyle, Nakit Yönetimi ürünlerine ilişkin toplu dosya transferleri gerçekleştirilir. Portföyde yer alan Senet ve Çek bilgilerine ulaşılabilir, çeklerin imajları görüntülenebilir. HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı şirketin fatura (telefon, elektrik, su vs.), SGK, Vergi, Gümrük Vergisi, Motorlu Taşıt Vergisi ve Trafik Cezası gibi ödemelerinin gerçekleştirilmesine, borç bilgilerinin sorgulanmasına, bu ödemeler için otomatik ödeme talimatı verilmesine ve daha önce verilen talimatların takibine olanak sağlar.

11 Uyarı servisine kayıt olunması durumunda talimat verilmiş faturalar için son ödeme tarihinden bir gün önce uyarı mesajı ve ileri vadeli girilen EFT ve havale işlem sonuçları hakkında e-posta ve SMS olarak bilgilendirme mesajı alınır. Üye işyeri menüsünden üye işyeri olan firmalar için hazırlanmış olan firma finansal hareketler raporu alınabilir. Şirket Kartı bilgilerine ulaşılabilir, ekstre bilgileri görüntülenebilir, şirket ve bireysel kredi kartlarına ödeme gerçekleştirilebilir. Ana firma ve bayiler Ticari Kart bilgilerine erişilebilir ve Ticari Kartlara özel işlemleri gerçekleştirebilirler. HSBC Bank Şirket Telefon Bankacılığı için aranarak 7 gün 24 saat destek alınabilir. Mobil Bankacılık: Kurumsal Mobil Bankacılık; kurumsal ve ticari bankacılık ihtiyaçlarınıza cevap vermek amacıyla hazırlanmış güvenli elektronik bankacılık hizmetidir. HSBC Kurumsal Mobil Bankacılık aracılığı ile en önemli online bankacılık işlemleri arasında yer alan para transferleri gerçekleştirilebilir, bekleyen bankacılık işlemleri onaylanabilir, bakiye ve hesap bilgileri görüntülenebilir. HSBC Şirket İnternet Bankacılığı kullanıcılarımızın kendi tercihleri ile kullanıma açabilecekleri HSBC Kurumsal Mobil Bankacılık uygulaması 7 gün/24 saat boyunca hayatınızı kolaylaştırmak için müşterilerimizin hizmetindedir. BLINK HSBC BLINK firmaların ödeme talimatlarını elektronik ortamda güvenle yönetmelerini sağlayan bir kod sistemidir. Bu sistem dahilinde, toplu ödeme dosyasının içeriğindeki tüm elektronik talimatlar için firmaya özel güvenli bir doğrulama kodu oluşturulur. Yüklenen ödeme dosyasına özel olarak oluşturulan 32 karakterlik bu kod, dosya içindeki tüm elektronik talimatları kapsar. Talimatlarda yapılan en küçük değişiklik bile bu kodun farklılaşmasına neden olur. HSBC BLINK sistemi ile dosyaya firma tarafından ya da dışarıdan müdahale edilip edilmediği görülebilir, dosyanın ilk hali ile son hali arasındaki fark kolayca takip edilebilir.

12 HSBC BLINK ile Nasıl Dosya Yüklenir? Firmanın muhasebe sistemine HSBC BLINK sistemi entegre edildikten sonra oluşturulan toplu ödeme dosyasının son satırına HSBC BLINK kod bilgisi eklenerek sistem girişi tamamlanabilir. HSBC tarafından sağlanan nakit yönetimi programı ile dosya, HSBC BLINK uygulamasından geçirilerek işleme alınabilir. Dosya, BLINK kodu olmadan HSBC ye gönderilerek HSBC sistemi tarafından toplu ödeme dosyası için otomatik olarak oluşturulacak BLINK kodu ile Şirket Bankacılığı ve e-posta adresi üzerinden Toplu Dosya İşlem Talimatı ile BLINK kodu bilgisi alınabilir. HSBC BLINK Kod Bilgisi Toplu Ödeme Dosyasında Nasıl Gönderilir? HSBC BLINK kod bilgisi toplu ödeme dosyasına eklenerek HSBC Şirket İnternet Bankacılığı veya Secure FTP üzerinden HSBC ye gönderilebilir. Toplu Ödeme Dosyası HSBC sistemine aktarıldıktan sonra otomatik BLINK kontrolü yapılır. Farklılık olduğunda güvenlik sebebi ile dosya işleme alınmaz. Kodda farklılık yoksa dosya yüklemesi tamamlanarak dosya işleme alınır. İnternet Bankacılığında HSBC BLINK Kodu Nasıl Görüntülenir? HSBC Şirket İnternet Bankacılığı üzerinden BLINK kodu görülebilir, tüm işlem detaylarının kontrol edilmesine gerek kalmadan sadece BLINK kodu ile talimatların yüklendiği teyit edilebilir. Talimat Yazısı butonu tıklanıp imzalanarak iletebilecek olan hazır talimat yazısına da kolayca ulaşılabilir. Toplu Dosya İşlem Talimatı Nasıl Gerçekleştirilir? Toplu ödeme dosyası BLINK kontrolünden geçip banka sistemine aktarıldıktan sonra firmanın isteğine bağlı olarak belirlenmiş kullanıcılarına e-posta ile Toplu Dosya İşlem Talimatı gönderilir veya HSBC Şirket İnternet Bankacılığı üzerinden de alınabilir. İşlemler, iletilen talimat e-postası ile firma yetkilileri tarafından imzalanıp kaşelenerek şubeye iletilir. HSBC BLINK Sisteminin Avantajları Sadece kod bilgisi kontrol edilerek tüm talimatlar onaylanabilir. Böylece firmaların operasyonel iş yükü ve maliyetler azalır. HSBC BLINK ile toplu ödeme dosyası hem en üst seviye güvenlik kontrollerinden geçer hem de işlemler daha hızlı bir şekilde gerçekleştirilir.

13 Elektronik İmza Elektronik İmza, 5070 sayılı Elektronik İmza Kanunu ve yasal mevzuat uyarınca başka bir elektronik veriye eklenen veya elektronik veriyle mantıksal bağlantısı bulunan ve kimlik doğrulama amacıyla kullanılan elektronik veriyi tanımlar. Elektronik imza, bir bilginin üçüncü tarafların erişimine kapalı bir ortamda bütünlüğü bozulmadan (bilgiyi ileten tarafın oluşturduğu orijinal haliyle) ve tarafların kimlikleri doğrulanarak iletildiğini elektronik veya benzeri araçlarla garanti eden harf, karakter veya sembollerden oluşur. Güvenli Elektronik İmza Nedir, Neden Kullanılır? Kişisel olarak sadece size (imza sahibine) aittir. Sadece yetkinizde bulunan elektronik imza oluşturma aracıyla oluşturulur. Nitelikli elektronik sertifikaya dayanarak kimliğinizin (imza sahibinin kimliğinin) tespitini sağlar. İmzalanmış olan elektronik veride sonradan herhangi bir değişiklik yapılıp yapılmadığının tespitini sağlar. Elektronik Sertifika Hizmet Sağlayıcısı (ESHS) Nedir? Elektronik Sertifika Hizmet Sağlayıcısı, elektronik imza oluşturmak için kullanılması zorunlu olan nitelikli elektronik imza sertifikasını sağlamakla yetkilendirilmiş olan kurumdur. Türkiye de bu sertifikayı vermeye yetkili dört adet Elektronik Sertifika Hizmet Sağlayıcısı (ESHS) bulunmaktadır: TurkTrust, E-Guven, TÜBİTAK UEKAE, E-Tuğra. Elektronik İmza Güvenli midir? Elektronik imza size aşağıda belirtilen üç temel servisi sağlar: Kimlik doğrulama ve onaylama: Mesajınızın ve iletiminizin geçerliliğini sağlar. Veri bütünlüğü: Verinizin izinsiz ya da yanlışlıkla değiştirilmesini, silinmesini ve veriye ekleme yapılmasını önler. İnkâr edilmezlik: Bireylerin elektronik ortamda gerçekleştirdikleri işlemleri inkâr etmeleri önlenir.

14 Elektronik Ekstre Servisi Elektronik Ekstre Servisi, firmaların Bankamızda bulunan hesaplarına ait tüm hareketlerini elektronik ortamda firmaya gönderir. Böylece firmanın mutabakat ve muhasebe sistemindeki kayıtları otomatik olarak oluşturulur. Elektronik Ekstre Servisi muhasebe programları MT940 Swift ve MT942 Swift formatında ekstre almaya uygun tüm firmalar tarafından kullanılabilir. Elektronik Ekstre Seçenekleri: Firmanın talebine istinaden hesap hareketleri MT940 Swift ve MT942 Swift formatlarında üretilir. MT940 Swift formatında hareketler günlük, haftalık veya aylık olarak sağlanır. MT942 Swift formatındaysa ekstreler sadece saat 08:00 ile 20:00 arasında saat başı üretilebilir. Firma talepleri doğrultusunda firmaya özel formatta ekstre gönderimi de mümkündür. Elektronik Ekstre Servisi Avantajları: Elektronik Ekstre sayesinde muhasebe kayıtlarını otomatik olarak giren firmaların kayıtları günlük olarak tutulur. Böylelikle operasyonel hata payı en aza iner. Kurumsal Kart Çözümleri HSBC Corporate Card HSBC Corporate Card, çalışanların firma adına gerçekleştirdikleri harcamaların ödemesinde kullanılmak üzere firma bünyesinde çalışan personele verilen, son ödeme tarihinde harcama tutarının firma hesabından tahsil edilebildiği bir kredi kartı ürünüdür. Firma adına yapılan harcamaların ortalamada 25 gün* maliyetsiz fonlamasını sağlayan Corporate Card, firmaya hatırı sayılır finansal esneklik sağlarken yapılan harcamaların sıkı takibini sağlayacak bilgi ve platformları tesis ederek masraf yönetiminde teknik altyapı sağlamaktadır. HSBC Corporate Card üzerinde tüm denetim firmalara aittir. Firmalar, tahsis edilen kredi limiti dahilinde dilediği sayıda çalışanına kredi kartı verebilir Kart limiti ve kartın kullanımına ilişkin yetkilendirmeler firma talepleri doğrultusunda kart bazında farklılaştırılabilir. HSBC Corporate Card ın üzerinde kart kullanıcısı firma çalışanının adı ile birlikte firmanın unvanı da yer alır. HSBC Corporate Card yurtiçinde ve yurtdışında MasterCard / Visa amblemli tüm satış noktalarında kullanılabilir. * Kart hamilinin yaptığı harcama tarihi, hesap kesim tarihi ve son ödeme tarihlerine göre değişiklik gösterebilir, örnek niteliğinde verilmiş olup bankanın ilgili parametreleri değiştirme hakkı saklıdır.

15 HSBC Corporate Card ın Sunduğu Seçenekler: Firma tarafından toplam limiti geçmemek şartıyla her kart sahibine ayrı limitler tanımlanabilir. Corporate Card ile anlaşmalı Advantage Üye işyerlerinde harcama yapıldıkça kart üzerinde NakitPuan kazanılabilir, kazanılan bu NakitPuanlar, firmanın yetkilendireceği kartlar tarafından Advantage üye işyerlerinde mal/hizmet alımı için kullanılabilir. Her kart sahibi için ayrı ayrı nakit avans limitleri tanımlanabilir, istenirse nakit avans seçeneği kaldırılabilir. Otomatik ödeme talimatı verilmesi durumunda HSBC Corporate Card ile yapılan harcamaların bedelleri firmanın vadesiz ticari mevduat hesabından son ödeme gününde TL olarak otomatik olarak çekilebilir. HSBC Corporate Card Avantajları: Corporate Card kullanıcıları; her türlü ayrıntıyı incelikle düşünerek hazırladığımız çok özel ve ayrıcalıklı bir mekan olan İstanbul Atatürk Havalimanı Dış Hatlar Terminali nde bulunan HSBC Club Lounge dan makul bir giriş ücreti** ile yararlanmak suretiyle havalimanında geçirecekleri zamanı çok daha keyifli ve konforlu hale getirebilir. Corporate Card sahibi firma, kart dağıttığı personelin harcamalarını internet üzerinden erişebileceği SmartData uygulaması ile detaylı olarak raporlayabilir, çeşitli formatlarda veri çıktıları alabilir, aynı zamanda kart kullanıcısı birey de aynı uygulamaya erişerek sadece kendi kartı ile ilgili olan verileri inceleyebilir. Firma harcamalarıyla kişisel harcamalar karışmaz. Firma harcamaları için personelin kendi bütçesinden harcama yapmasına gerek kalmaz. Neden HSBC Corporate Card? HSBC Corporate Card, Türkiye de internet üzerinden erişebilen, bilinen en detaylı raporlama hizmeti olan SmartData yı sunan tek bankadır. Bu hizmet yurtdışında birçok ülkede ücretli olarak sunulurken Corporate Card müşterilerimize ÜCRETSİZ olarak sunulmaktadır. ** İstanbul Atatürk Havalimanı Dış Hatlar Terminali nde bulunan HSBC Club Lounge, 16 Şubat 2016 tarihinden itibaren kişi başı her giriş için 70 TL olup bankanın ücreti değiştirme hakkı saklıdır.

16 HSBC Ticari Kart HSBC Ticari Kart peşin, vadeli ve taksitli satış seçenekleriyle tüm ticari mal ve hizmet satışlarında kullanılabilen kartlı bir tahsilat yönetimi sistemidir. Kredi kartlarından farklı olarak HSBC Ticari Kart için bir hesap kesim tarihi veya son ödeme tarihi bulunmamaktadır, ödemelerin vadesi ana firma ile distribütör/ bayileri arasındaki çalışma koşullarına göre esnek olarak belirlenmektedir. HSBC Ticari Kart ın işleyişinde sistem vade gününde alıcının hesabındaki bakiyeyi kontrol ederek borç tutarını otomatik olarak alıcının hesabından tahsil edip ana firmanın hesabına aktarır. Hesapta yeterli bakiyenin bulunmaması durumunda tesis edilmiş olan HSBC Ticari Kart limitleri dahilinde kredi kullandırılarak tutar ana firmanın hesabına alacak geçilir. HSBC Ticari Kart bir tahsilat sistemi olmanın ötesinde satıcı firmaların kampanya ve sadakat programlarını yönetmelerine olanak sağlayan bir müşteri sadakat programını da firmaların hizmetine sunmaktadır. Talep edilmesi halinde HSBC Ticari Kart a HSBC Corporate Card limiti atanarak kredi kartı özelliği de kazandırılabilmektedir. Sistemin Satıcı Firmaya Avantajları HSBC Ticari Kart, çek/senet gibi araçlar yerine kullanılarak ödeme ve tahsilat sürecini hızlandırır ve kolaylaştırır. Tahsilat ve alıcı hesabı takibinde operasyonel masraflar azalır. Ana firmanın muhasebe sistemine uyumlu, detaylı tahsilat raporları Bankamız tarafından üretilir. Sistemin Alıcı Firmaya Avantajları Her alım için farklı vade ve taksit seçenekleriyle alıcıya ticari alışverişlerinde daha fazla satın alma gücü sağlanır. Mal alımlarının eldeki nakitle sınırlanması engellenir. Hesap bakiyesi yeterli olmasa da kredi limitinden ödeme olanağı tanınır. HSBC Ticari Kart, kredi kartı olarak da kullanılabilir. HSBC Ticari Kart kullanımıyla nakit veya çekle yapılan ödemelerde oluşan taşıma riski, masrafı, zaman kaybı ve operasyonel maliyetler engellenmiş olur.

17 HSBC Ticari Banka Kartı HSBC Ticari Banka Kartı, çalışanlarının firmaları adına gerçekleştirecekleri bankacılık işlemlerini 7 gün 24 saat HSBC Bank ATM lerinden yapmasına olanak sağlayan, ticari amaçla kullanım için özelleştirilmiş banka kartıdır. Firma tarafından yetkilendirilen ve kendisine Bankamız tarafından Ticari Banka Kartı verilen çalışanlar, firmaları adına bankacılık işlemlerini HSBC Bank ATM lerinden bu kartı kullanarak zahmetsizce gerçekleştirebilirler. Ticari Banka Kartı üzerinde firma unvanıyla beraber kart kullanıcısının ismi de bulunur. Firma, çalışanlarını birden fazla firma hesabını izlemeye ve/ veya bu hesaplar üzerinden işlem yapmaya yetkilendirebilir. HSBC Ticari Banka Kartı Kullanılarak: Şifre değiştirme, Para çekme, para yatırma, Hesap hareketleri ve bakiye görüntüleme, Kendi HSBC hesapları arasında para transferleri, Diğer HSBC hesaplarına para transferleri, Fatura ödeme, Fatura ödeme talimatı/talimat iptali, Fatura ödeme talimatı görüntüleme Fon alım/satım, Döviz alım/satım işlemleri yapılabilir. Ticari Banka Kartı yurtdışı ATM lerinde ve yurtiçi Ortak Nokta ATM lerinde kullanılabilir. Ticari Banka Kartı Bankamız Visa -MasterCard POS larında ve diğer Banka POS larında, karta tanımlı ilgili hesaplarda yeterli bakiye bulunması durumunda alışveriş amaçlı olarak da kullanılabilir. Tanımlı olması durumunda Ticari Kredili Mevduat Hesabı na Ticari Banka Kartı aracılığıyla ulaşılabilir. Ticari Banka Kartı yurtdışı kullanıma da açılabilir; yurtdışında HSBC ATM lerinden kartın bağlı olduğu ana TL hesaptan nakit çekim işlemi yapılabilir.

18 HSBC Ticari Banka Kartı Avantajları: Firmaların yetkilendirmiş olduğu çalışanlar mesai saatlerine bağımlı kalmaksızın ve şubelere gitmeden firmaları adına bankacılık işlemlerini gerçekleştirebilir. HSBC Ticari Banka Kartı firmaların nakit işlemlerini çalışanlarına tahsis edilmiş kartlar aracılığıyla daha güvenli ve etkin bir şekilde yapmasına olanak sağlar. Likidite Yönetimi Çözümleri Nakit Konsantrasyonu aracılığıyla sunulan Likidite Yönetimi hizmeti nakit akışınızı her an etkin bir şekilde takip edebilmek ve yönetebilmek, faiz gelir/gider, likidite gelir/gider seviyenizi optimum seviyede tutmak amacıyla sunduğumuz bir Nakit Yönetimi ürünüdür. Nakit akış ve likidite yönetimi teknikleriyle faiz giderleriniz en aza indirilirken faiz gelirleriniz en yüksek seviyeye çıkartılır. Ayrıca nakit akışı etkinleştirilerek kredi kaynaklarının etkin şekilde değerlendirilmesi sağlanır ve nakit fazlasıyla farklı yatırım seçeneklerinden yararlanma olanağı sunulur. Nakit Konsantrasyonu ile hesap bakiyeleri tüm grup şirketi hesaplarında sıfır veya önceden belirlenmiş minimum bakiye bırakacak şekilde fiziksel olarak bir ana hesaba süpürülür. Likidite Yönetiminin Avantajları Fonların tek merkezden izlenmesi takip sistemini de kolaylaştıracağından işgücü kaybı önlenir. Günlük virman işlemleri için talimat düzenlenmesine gerek kalmaz. Böylelikle operasyonel işgücünden tasarruf edilir. Manuel işlemler elektronik ortamda gerçekleştirilerek hatalı işlemler ve zaman kaybı önlenmiş olur. Tek merkezden yürütülen grup şirketlerinin fonlarının daha verimli şekilde değerlendirilmesine olanak sağlar. Firmanın fon fazlalığı ya da kredi ihtiyacı anında görüntülenerek firmayı etkin şekilde takip edebilme olanağı sağlanır.

19

20 HSBC Bank A.Ş. Sicil No: İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü Ticaret Unvanı: HSBC Bank A.Ş. Şirket Merkezi: Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No: 128 Şişli 34394/İstanbul Sicile kayıtlı olduğu yer: Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No: 128 Şişli 34394/İstanbul - İstanbul Ticaret Sicil Md. Web Adresi: İrtibat Bilgileri: T. (0212) F. (0212) HSBC Bank A.Ş. tarafından yayımlanmıştır.