EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Transkript

1 ICC BANKACILIK KOMİSYON GÖRÜŞLERİ Seminerde, ICC Genel Merkezi (Paris) her yıl iki farklı ülkede Nisan ve Ekim aylarında düzenlenen Bankacılık Komisyon toplantılarına üyelerimizin katılımının sınırlı olduğu dikkate alınarak, tüm üyelerimizin toplantılarda ICC`ye görüş sorulan bankalar veya firmalar - bankalar arasındaki akreditif işlemlerine ilişkin ihtilaf yaratan konular hakkında ve Bankacılık Komisyonu`nun verdiği görüşlere ilişkin bilgilendirmeleri amaçlanmaktadır. #Akreditif işlemlerinde anlaşmazlık #rezerv #Uluslararası kurallara göre yorumlama ve çözüm üretme #denetleme #koordinasyon Akreditif mesajlarındaki local chamber of commerce ifadesindeki local ne anlama gelmektedir, belge düzenlemesine ne gibi bir etkisi olur? Bir belge için certification / legalization / visaed şartı istendiğinde bu şart nasıl yerine getirilir? Karma taşıma belgesi talep edildiğinde ilk yükleme yeri bir liman ise belge üzerinde on board kaydı olmalı mıdır? Sigorta belgesi için insurance document must not indicate any exclusion clause denmesi hangi sonuca sebep olmaktadır? Bir sigorta sertifikası, sigorta poliçesi yerine kabul edilebilir mi? Bir akreditif shipping company tarafından düzenlenen belge istiyorsa, bu belgeyi kimler düzenleyebilir? Bankalar yaptıkları iskonto işlemlerinde hangi şartlarda UCP kurallarının korumasını nasıl sağlarlar? Ingilizce açılan bir akreditif için Çin dilinde düzenlenmiş bir vesaik ibraz edilebilir mi? Bilir: ICCye yansıtılan uluslararası boyuttaki sorunlu güncel olayları bilir. Anlar: Sorunların uluslararası kurallara göre nasıl yorumlandığını ve çözümlendiğini anlar Yapar: Aynı ve benzeri konularda kendi işinde sorunla karşılaşılma riskini azaltır. Karşılaştığı sorunlu olayları uluslararası kurallara uygun yorumlayıp, çözüm üretir. Bankaların İthalat ve ihracat akreditiflerinden sorumlu yetkililer katılabilir. Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri duyarlılığı Hızlı karar alma ve çeviklik Mevzuat, Operasyonel verimlilik, Kıyaslama, Esneklik Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün Yahya Kütükçü Baş. Tarihi : 9 Eylül 2016, Cuma - Bitiş T.: 9 Eylül 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

2 DIŞ TİCARETİN FİNANSMANI (ECA YURT DIŞI KAYNAKLI, TÜRK EXİMBANK VE BANKALARIN KULLANDIRDIKLARI KREDİLER İLE KOBİ KREDİLERİ) Seminerde dış ticaretin her alanında kullanılan finansman teknikleri ile dış ticaretin finansmanının kullanımı, ülke kredileri ve riskleri ele alınacaktır. #Dış Ticaret Kredileri #Dış ticaret #Türk Eximbank #Nakdi ve gayrinakdi krediler #Ülke kredileri (ECA) #İskonto ve iştira #Kobi kredileri #Finansman Bilir: Dış ticaret işleminde hangi tacirin ne tür krediye ihtiyacı olduğunu bilir. Anlar: Dış ticaret kredisinin formalitelerini, müeyyide ve istisnaların ve dış ticaret dökümanlarının değerinin ne olduğunu anlar. Yapar: Kredinin mevzuatsal formalitelerini anlar ve bu yönde aksiyon alarak işlemleri noksansız yapar. Kredi ve Pazarlama çalışanlarına yöneliktir. Dış Ticaretin Finansmanı Nakdi Krediler Gayri Nakdi Krediler Nakdi Krediler Banka Kaynaklı Krediler Döviz Kredileri Prefinansman Kredileri Transit Ticaretin Finansmanı İştira ve İskonto Kredileri İskonto Edilebilen Banka Avalli Poliçe Poliçenin Özellikleri Poliçede Banka Avali Çek İştira Kredisi İhracat Vesaiki Üzerinden Avans Kredisi İhracat Akreditifli İskontosu Forfaiting Forfaiting İşleminin İhracatçıya Sağladığı Avantajlar ve Dezavantajlar Nakdi Krediler Yabancı Kaynaklı Krediler Türk Eximbank Özet Türk Eximbank İhracat Kredileri Sevk Öncesi İhracat Kredileri Türk Eximbank Tarafından Doğrudan Kullandırılan Krediler Ihracat Kredi Sigortası Orta ve Uzun Vadeli Ihracat Kredi Sigortası Programları Spesifik Ihracat Kredi Sigortası Kobi Kredileri Kobi Ihracata Hazırlık Kredileri Türk Eximbank Kredi Teminat Koşulları Kredi Kullandırım Şartları Nelerdir? Kredi Nasıl Kullanılır? Sevk Öncesi Reeskont Kredisi AYB Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Yatırım Kredisi Asli Teminatlar Ülke Kredi / Garanti Programı İskonto Akreditifi Kabul Kredili Müşteri Kabullü Bir Vesaikin Incelenmesi İhracat Vesaiki Incelenmesi İslam Kalkınma Bankası (İkb) Kaynaklı Krediler GSM Kredileri GSM 102 Kredileri GSM 103 Kredileri E.C.G.D. Kredileri (Export Credit Guarantees Department) Hermes Kredileri Coface Turkey Coface Kredi Sigortası ERG Kredileri İthalat Kredileri Akreditifler, Kabul Kredisi Kabul Kredisinin Faydaları Gayri Nakdi Krediler İhracat Akreditif Teyid Kredisi Stand By Akreditifler Harici Garantiler Banka Garantisi ve Kontrgaranti, Harici Garantiler Kontrgaranti Postfin / Postfinansman Postfinansman Nedir? Postfinansmanın Amacı Postfinansman Genel Esasları Postfinansman Iş Akışı Postfinansman Örneği

3 DIŞ TİCARETİN FİNANSMANI (ECA YURT DIŞI KAYNAKLI, TÜRK EXİMBANK VE BANKALARIN KULLANDIRDIKLARI KREDİLER İLE KOBİ KREDİLERİ) Seminerde dış ticaretin her alanında kullanılan finansman teknikleri ile dış ticaretin finansmanının kullanımı, ülke kredileri ve riskleri ele alınacaktır. #Dış Ticaret Kredileri #Dış ticaret #Türk Eximbank #Nakdi ve gayrinakdi krediler #Ülke kredileri (ECA) #İskonto ve iştira #Kobi kredileri #Finansman Bilir: Dış ticaret işleminde hangi tacirin ne tür krediye ihtiyacı olduğunu bilir. Anlar: Dış ticaret kredisinin formalitelerini, müeyyide ve istisnaların ve dış ticaret dökümanlarının değerinin ne olduğunu anlar. Teknik i Mesleki Gelişim (öğrenme iştahı -öğrenmeye açıklık), Güven Yaratma Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Operasyonel Takip ve Bilinç, Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, TBB Eğitim Merkezi 2 gün Reşat Bağcıoğlu Baş. Tarihi : 3 Ekim 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 4 Ekim 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Yapar: Kredinin mevzuatsal formalitelerini anlar ve bu yönde aksiyon alarak işlemleri noksansız yapar. Kredi ve Pazarlama çalışanlarına yöneliktir.

4 ÖZEL AKREDİTİF TÜRLERİ VE KULLANIMLARI Bilindiği üzere; akreditif, sağladığı banka taahhüdüne dayalı güvence ile uluslararası ticarette ödeme yöntemi olarak önemli ve özel bir konuma sahiptir. Diğer yandan, akreditif bu özelliği sayesinde, gelişen ticaret yöntemlerinin getirdiği farklı ihtiyaçları da karşılama kabiliyetine sahiptir. Bunun için yapılması gereken; ticari ihtiyaca uygun olan özel akreditif türünü belirlemek ve buna uygun içerikte bir akreditif açılışı yapmaktır. Uygulamada; transferable, back to back, red clause, revolving ve standby l/c gibi kavramlarla anılan özel akreditif türleri, standart akreditif ilişkisine ek olarak gündeme gelen bazı farklı ticari ihtiyaçları gidermek üzere oluşturulmuştur. Akreditifi geleneksel güvencesi yanında farklı ticari ihtiyaçlara cevap olabilmesi yönüyle değerlendirenlerin yukarıda bahsi geçen konularda yeterli derecede bilgi sahibi olması gerekmektedir. Bu seminerin amacı konunun ilgilisi bankacılara bu konulara ilişkin bilgilendirmenin yapılmasıdır. Özel akreditifler #riskler #tedbirler #denetleme #koordinasyon Bilir: Özel akreditif türlerini bilir. Anlar: Müşteri İhtiyacını, kullanım alanlarını ve risklerini anlar. Yapar: Doğru yöntemi tespit eder, riskleri azaltır, önler. Seminere, bankaların ithalat ve ihracat akreditiflerinden sorumlu çalışanlar katılabilir. Özel Akreditif Türleri Transferable letter of credit (devredilebilir akreditifler) Türkiye de ve dünyada kullanımı yaygınlaşan transferable akreditiflerde dikkat edilmesi gereken noktalar: Bankalar açısından; akreditifin transferinde ve değişikliklerin iletilmesinde nelere dikkat edilmelidir?, transfer edilen her akreditif vesaiki incelenmeli midir?, transfer sırasında dikkate alınması gereken belgelere ilişkin şartlar vb. Firmalar açısından; ihracatçı ve/veya imalatçı-tedarikçi firmanın bu akreditif sayesinde sağlayacağı avantajlar, riskler. Alıcı firmanın bu akreditif türünü kullanmayı kabul etmekle üstlendiği riskler nelerdir? vb. Back to back letter of credit (Karşılıklı akreditifler) Back to back akreditif nedir? Hangi şartlar bu akreditif türünün kullanılması ihtiyacını ortaya çıkarır? Back to back akreditif ile transferable akreditif arasındaki farklılıklar ve benzerlik taşıyan noktalar. Red clause letter of credit (Peşin ödemeli akreditifler) Akreditif bedelinin bir kısmının ya da tamamının ödenmesi için kullanılan (red clause) şartlarda üstlenilen riskler nelerdir? Bu risklerin önlenmesi için kullanılacak yöntemler. Revolving letter of credit (Kullanımı yenilenen akreditifler) Sürekli akreditif ilişkisi gerektiren durumlarda operasyon ve işgücü maliyetini azaltmak adına kullanılan yenileme (revolving) şartlarının kullanımında nelere dikkat edilmelidir? Standby letter of credit (Teminat akreditifleri) Teminat akreditif adı ile anılan standby l/c nin doğru kullanım alanları nelerdir? Standart bir akreditif işlemi ile karşılaştırıldığında satıcı ve alıcı yönüyle riskleri ve avantajları nelerdir? Özel Akreditif Kullanımları Silent confirmation / risk participation agrement (Sessiz teyit, risk paylaşım anlaşmaları) İhracatçı firma akreditifi ancak ülkesindeki veya diğer bir ülkedeki muteber bir bankanın taahhüdüne sahip olması halinde kullanmayı düşündüğünde, lehtarın bankası kendisine açılan akreditif teyitli olmasa da lehtara bu güvenceyi temin edebilir mi?, bu güvenceyi temin ederken kendi riski açısından neleri değerlendirmeye tabi tutmalıdır. Letter of credits available with another nominated banks Farklı ülkedeki bir banka tarafından teyitli ve teyitsiz ihbar edilen akreditiflerin kullanımı (MT710 mesaj türü ile açılan akreditifler) (Bazı durumlarda, akreditifi açan veya teyit ekleyen bankanın, ülkenin riskini üstlenmek istemeyen ihracatçılar, mevcut bankaların taahhüdüne ek olarak kendi bankalarının da taahhütlerine sahip olmak isterler. Bu akreditiflerin uluslararası kurallardaki konumunun çok net olmaması nedeniyle kullanımlarında taraflar açısından oluşan tereddütlerin nedenlerinin bilinmesi, risklerinin mümkün olduğunca azaltılması veya üstlenilen riskin bilinci ile hareket edilmesi önem arz eder) Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri duyarlılığı Hızlı karar alma ve çeviklik Mevzuat, Operasyonel verimlilik, Esneklik Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün Yahya Kütükçü Baş. Tarihi : 10 Ekim 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 10 Ekim 2016, Pazartesi TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 ULUSLARARASI TİCARET VE FİNANSMANI Seminerde, uluslararası ticaret işlemlerinin nasıl yapılacağı, nelere dikkat edileceği ve hangi ödeme şekillerinin kullanılacağı incelenirken, aynı zamanda bu işlemlerin finansmanında kullanılan nakdi ve gayrinakdi kredi imkanları da gözden geçirilecek ve firmaların işlemine ve ihtiyacına göre hangi ürünün kullanılabileceği kararının verilebilmesi sağlanacaktır. Özellikle, bankacılık operasyonları açısından dikkat edilecek temel kavramların verilmesi, ödeme ve teslim şekilleri ile bunlara dair uluslararası kuralların ana unsurlarının açıklanması hedeflenmektedir. Bu eğitimin sonunda, katılımcılar, dış ticaret işlemlerinde kullanılan ürünleri öğrenirken aynı zamanda işlemlerin nasıl ve hangi yöntemle finanse edilebileceğini de öğrenmiş olacaklardır. Konular incelenirken, taşıdıkları riskler, sağladıkları avantajlar ve maliyetleri açısından çeşitli örneklerle karşılaştırmaları yapılarak en uygun metodun seçilmesi sağlanacaktır. #Ürün tanıma #Müşteri ihtiyaç analizi #Fiyatlama #yerel ve uluslararası mevzuat Bilir: Uluslararası dış ticaret ürünlerini bilir. Anlar: Müşteri ihtiyaçlarını anlar. Yapar: Müşteri ve banka için doğru ürün ve fiyatlama seçimini yapar. Bankaların pazarlama departmanlarında görevli personeli ve konuyla ilgili diğer personel katılabilir. Gayri Nakdi Finansman Modelleri Ödeme Şekillerinin Finansal Olarak Kullanımı Peşin Ödeme ve Finansman Mal Mukabili Ödeme Şekli ve Finansman Banka Ödeme Yükümlülüğü (Bank Payment Obligation-BPO) Vesaik Mukabili Ödeme Şekli ve Finansman Kabul Kredili Ödeme Şekilleri Poliçeler Aval ve İskonto Akreditif Karşılığı İşlemlerde Finansman Teknikleri -Peşin Ödemeli (Red Clause) -Vadeli Akreditif (Deferred Payment L/C) -Kabul Kredili Akreditif (Acceptance L/C) -Tekrarlanan (Revolving L/C) -Devredilebilir (Transferable L/C) -Akreditif Karşılığı (Back To Back L/C) -İhtiyat (Stand-By L/C) ICC nin En Önemli Kurallarından Olan; UCP600 URC522 Teslim Şekilleri (Incoterms 2000) (Incoterms Yeni) Kontrgarantiler Harici Garantiler Factoring ve İhracat Finansmanı Forfaiting ve İhracat Finansmanı Nakdi Kredi Finansman Modelleri Döviz Kredileri Türkiye deki Bankaların Açacağı Döviz Kredileri İhracatın Finansmanı için Açılacak Krediler Transit Ticaretin Finansmanı için Açılacak Krediler Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Açılacak Krediler Sevk Sonrası Vesaik Karşılığı Açılacak Krediler Diğer Amaçlara Yönelik Açılacak Krediler Yurt Dışından Döviz Kredisi Alınması İhracatın Finansmanı için Alınacak Krediler Transit Ticaretin Finansmanı için Alınacak Krediler Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Alınacak Krediler Diğer Amaçlara Yönelik Alınacak Krediler Prefinansman Kredileri Eximbank Kredileri Sevk Öncesi TL. Kredileri Sevk Öncesi Döviz Kredileri Diğerleri Ülke Kredileri (Eca Kredileri) Gsm Hermes Coface Diğerleri

6 ULUSLARARASI TİCARET VE FİNANSMANI Seminerde, uluslararası ticaret işlemlerinin nasıl yapılacağı, nelere dikkat edileceği ve hangi ödeme şekillerinin kullanılacağı incelenirken, aynı zamanda bu işlemlerin finansmanında kullanılan nakdi ve gayrinakdi kredi imkanları da gözden geçirilecek ve firmaların işlemine ve ihtiyacına göre hangi ürünün kullanılabileceği kararının verilebilmesi sağlanacaktır. Özellikle, bankacılık operasyonları açısından dikkat edilecek temel kavramların verilmesi, ödeme ve teslim şekilleri ile bunlara dair uluslararası kuralların ana unsurlarının açıklanması hedeflenmektedir. Bu eğitimin sonunda, katılımcılar, dış ticaret işlemlerinde kullanılan ürünleri öğrenirken aynı zamanda işlemlerin nasıl ve hangi yöntemle finanse edilebileceğini de öğrenmiş olacaklardır. Konular incelenirken, taşıdıkları riskler, sağladıkları avantajlar ve maliyetleri açısından çeşitli örneklerle karşılaştırmaları yapılarak en uygun metodun seçilmesi sağlanacaktır. #Ürün tanıma #Müşteri ihtiyaç analizi #Fiyatlama #yerel ve uluslararası mevzuat Teknik i Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Takım Çalışması ve İşbirliği, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna, Esneklik Kurumsal Girşimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Tanju Tuna Baş. Tarihi : 13 Ekim 2016, Perşembe - Bitiş T.: 14 Ekim 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Bilir: Uluslararası dış ticaret ürünlerini bilir. Anlar: Müşteri ihtiyaçlarını anlar. Yapar: Müşteri ve banka için doğru ürün ve fiyatlama seçimini yapar. Bankaların pazarlama departmanlarında görevli personeli ve konuyla ilgili diğer personel katılabilir.

7 STANDBY L/C, DİREK GARANTİ, KONTGARANTİ VE TEMİNAT MEKTUPLARINA İLİŞKİN WORKSHOP Bu seminerde, yurt dışına verilecek kontrgaranti, direk garanti ve Stanby L/C`in düzenlenmesi sırasında söz konusu enstrümanlara yazılması gereken asgari zorunluluklar ile dikkat edilmesi gereken hususlar ve yurt dışından gelen kontrgarantilerin incelenmesi, karşılığında teminat mektuplarının düzenlenmesi sırasında dikkat edilmesi gereken önemli noktalar ve teminat mektupları hakkında bilgi verilmesi ve örnek çalışmalar yapılması amaçlanmaktadır. #Gelen ve giden Kontrgaranti, Standby L/C, direk garantileri inceleme ve düzenleme # Bu enstrümanlar ile ilgili mevzuat ve Uluslararası kurallara hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama #Uluslararası broşürler Bilir:Harici garantiler/ Standby L/C /Teminat mektuplarını ve bunlarla ilgili Mevzuatı ve Uluslararası kuralları iyi bilir. Anlar: Bu enstrümanların incelenmesi ve düzenlenmesi sırasında önemli noktalara dikkat etmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar ve yapılan hataların farkına varır Yapar: Mevzuat ve ICC kurallarına uygun hatasız işlem yapar. Bankaların konu ile ilgili servislerinde çalışan yönetmen, yetkili ve yetkili yardımcıları katılabilir. Standby Letter Of Credit Tanım ve Tarihçesi Stanby Akreditiflerde Taraflar Standby Akreditiflerin Benzer Akitlerden Farkı Standby Akreditiflerin Ticari Akreditiflerden Farkı Standby Akreditlerin Garanti ve Kontrgarantilerden farkı Stanby Akreditiflerin Çeşitleri Bid Bond/ Tender Bond Standby Performance Standby Advance Payment Standby/ Downpayment Standby Commercial Standby Financial Standby Direct Pay Standby Insurance Standby Counter Standby Standby Akrediflere İstinaden Düzenlenecek Teminat Mektuplarında Dikkat Edilecek Hususlar Standby Akreditiflere yazılması gereken asgari zorunluluklar Standby Akreditif örnekleri Standby Akreditiflere düzenlenmesi ve incelenmesine ilişkin uygulama yapılması ICC 590 ( ISP 98) sayılı broşür ( maddelerinin incelenmesi ve açıklanması) Yurt Dışı Garanti Mektupları Yurt Dışı Garanti Mektuplarının Dayanağı Yurt Dışı Garanti Mektuplarında Taraflar Direkt Garantiler İndirekt Garantiler (Kontrgarantiler) Yurt Dışı Garanti Mektubu Çeşitleri Geçici Garanti Mektubu (Bid Bond) Yerine Getirme Garanti Mektubu (Performans Bond) Ödeme Garantileri (Letter Of Indemnity) Kredi Garantisi (Credit Facility, Loan, Prefinancing, Overdraft Guarantee) Diğer Garanti Mektupları (Retention Guarantees, Maintenance Quarantee, Warranty Bond, Bail Bond, Bill Guarantee) ICC 758 Sayılı Broşür ( Maddelerinin İncelenmesi ve Açıklanması) Direkt Garanti Mektupları ve Kontrgaranti Örnekleri Garanti ve Kontrgaranti Düzenlenmesine İlişkin Uygulama Yapılması Teminat Mektupları Teminat Mektuplarının Hukuki Dayanağı Türk Hukukunda Teminat Mektubu Bankacılık Kanunu TPKK Hakkında 1567 Sayılı Kanun Devlet İhale Kanunu, Kamu İhale Kanunu Borçlar Kanunu İhtiyati Tedbir Kararı Teminat Mektubunda Taraflar Tarafların Değişikliği Yurt İçi Teminat Mektubu Türleri Vade Açısından Limit Açısından Kredinin Teminatı Açısından Düzenlendikleri Para Cinsi Açısından Konuları Açısından Geçici Teminat Mektupları Kesin Teminat Mektupları Avans Teminat Mektupları Serbest Konulu Teminat Mektupları Teminat Mektuplarının Düzenlenmesi Bankaların Sorumluluğunun Sona Ermesi Tazmin Talebinin İncelenmesi Teminat Mektubunun Kaybedilmesi Teminat Mektubunun Temliki Teminat Mektuplarında Zamanaşımı

8 STANDBY L/C, DİREK GARANTİ, KONTGARANTİ VE TEMİNAT MEKTUPLARINA İLİŞKİN WORKSHOP Bu seminerde, yurt dışına verilecek kontrgaranti, direk garanti ve Stanby L/C`in düzenlenmesi sırasında söz konusu enstrümanlara yazılması gereken asgari zorunluluklar ile dikkat edilmesi gereken hususlar ve yurt dışından gelen kontrgarantilerin incelenmesi, karşılığında teminat mektuplarının düzenlenmesi sırasında dikkat edilmesi gereken önemli noktalar ve teminat mektupları hakkında bilgi verilmesi ve örnek çalışmalar yapılması amaçlanmaktadır. #Gelen ve giden Kontrgaranti, Standby L/C, direk garantileri inceleme ve düzenleme # Bu enstrümanlar ile ilgili mevzuat ve Uluslararası kurallara hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama #Uluslararası broşürler Teknik i Mesleki Gelişim Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşe Benli Baş. Tarihi : 17 Kasım 2016, Perşembe - Bitiş T.: 18 Kasım 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Bilir:Harici garantiler/ Standby L/C /Teminat mektuplarını ve bunlarla ilgili Mevzuatı ve Uluslararası kuralları iyi bilir. Anlar: Bu enstrümanların incelenmesi ve düzenlenmesi sırasında önemli noktalara dikkat etmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar ve yapılan hataların farkına varır Yapar: Mevzuat ve ICC kurallarına uygun hatasız işlem yapar. Bankaların konu ile ilgili servislerinde çalışan yönetmen, yetkili ve yetkili yardımcıları katılabilir.

9 DIŞ TİCARET VE KAMBİYO İŞLEMLERİNDE DİKKAT EDİLMEYEN HUSUSLAR VE YAPILAN HATALAR Seminerde dış ticaret ve kambiyo işlemlerinin mevzuatlara ve uluslararası kurallara uygun olarak yapılması, uygulamadaki püf noktaların belirtilmesi ve hataların asgariye indirilmesi amaçlanmaktadır. #Kambiyo Mevzuatı ve Uluslararası kurallara hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama #Uluslararası broşürler Bilir: Dış Ticaret işlemleri ile ilgili Kambiyo Mevzuatı ve Uluslararası kuralları iyi bilir Anlar: Türk Kambiyo mevzuatı ile Uluslararası kuralları bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar ve yapılan hataların farkına varır Yapar: Türk mevzuatı ile ICC kurallarının entegre edilmesi konusunda yetkinlik sağlar, uygulamadaki önemli noktalara dikkat eder, hatasız işlem yapar. Pazarlama ve operasyon yönetmenleri, yönetmen yardımcıları, yetkililer ve diğer çalışanlar katılımda bulunabilirler. Dış Ticaret Tekniklerinde Önemsenmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Yalnışlıklar Uluslararasi Ödeme Şekilleri Belgeli Ödeme Sistemlerinde Yapılan Hatalar Belgesiz Ödeme Sistemlerinde Dikkat Edilmeyen Hususlar Peşin Ödeme Açık Hesap Konsinye Ödeme ICC Broşürleri (ICC 600 Sayılı Broşür, ICC 522 Sayılı Broşür) Kambiyo Mevzuatında Bankaların Yükümlülükleri, Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Hatalar İthalat Mevzuatı ve İşlemlerinde Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Yalnışlıklar Yasal Düzenlemeler, Mevzuat, Uluslararası Yeknesak Kurallar Kimler İthalat Yapabilir? Hangi Malların İthalatı Yapılabilir? Serbest Bölgelere Yapılacak İthalat Bedelleri Döviz Kredileri ve Kredi Kartı ile Ödenen İthalat İthalat Bedelinin İhracatçının Türkiye deki TL veya DTH Hesabına Ödenmesi İthalat Ödemelerine İlişkin Firmalara Yazı Verilmesi Esas ve Usullere Uymayan Bankalar Hakkında Yapılacak İşlemler Bankalarca Üçüncü Ülkeler Üzerine Açılacak Akreditifler Faktorıng İşlemleri Transit Ticaret İthalattan Men Edilen Firmalar Kıbrıs Rum Kesimi Üzerinden Yapılacak İthal İhracat Mevzuatı ve İşlemlerinde Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Hatalar İhracat Şekilleri Diğer İhracat Şekilleri İhracat Bedellerinin Dövizler Üzerinden Tahsili Döviz Alım ve Satım Belgelerinin Düzenlenmesi Sırasında Dikkat Edilecek Hususlar İhracat Bedellerinin Tasarrufu ve Tahsili ve Efektif Olarak Tahsilinde Bankalarca Aranacak Belgeler İmalatçı/Tedarikçi Adına Dab Düzenlenmesinde Uyulacak Kurallar İhracat Alacağının İskonto Edilmesi, Faktoring İşlemi Mahsup Görünmeyen İşlemlerde Dikkat Edilmeyen Hususlar ve Yapılan Yanlışlıklar Görünmeyen İşlemlerin Dayanağı Görünmeyen İşlemlerle İlgili Olarak Uygulanacak Esaslar Bankanın Görünmeyen İşlemlerde Vergi ve Benzeri Yükümlülükleri, Ticaret ve Endüstri Dış Ticaret Taşımacılık (Kiralama, Navluna İlişkin Giderler, Liman Masrafları, Balıkçı Gemileriyle İlgili Ödemeler Vb.) Sigorta Film, Video Kaset Vb. Maddi Ortam Üzerine Kaydedilmiş (Görüntülü ve Sesli) Eserler Sermaye Gelirleri Seyahat ve Turizm Kişisel Gelir ve Harcamalarkamu Gelir ve Giderleri Dış Ticaretin Finansmanı ve Teşvikleri Ile Ilgili Mevzuatlar Kapsamında Bankaların Yükümlülükleri, Önemsenmeyen Hususlar ve Yapılan Yalnışlıklar Döviz Kredilerinde ve Teşvik Mevzuatında Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Hatalar Dahilde İşleme Rejimi İhracı Taahhüt Edilen Ürünlerin Üretiminde Kullanılan İthal Girdileri için Verilen Dahilde İşleme İzin Belgesi İhracat Sayılan Satış ve Teslimler için Verilen Dahilde İşleme İzin Belgesi Döviz Kaz. Hiz. ve Faaliyetler ile İhr. Say. Sat. ve Tes. için Verilen Vergi Resim Harç İstisna Belgesi Belge Edinimi Uygulama Alanları ve İşlemler, Vergi, Resim, Harç İstisna Uygulanması Döviz Kazandırıcı Hizmetler, İhracat Sayılan Satış ve Teslimler Yurt Dışından Kredi Alınması Sırasında Uyulması Gereken Esaslar Türkiye de Yerleşik Kişilerce Yurt Dışından Sağlanan TL Krediler Türkiye de Yerleşik Bankalarca Döviz Kredisi Açılması Prefinansman Kredileri İhracat Taahhüdünün Kapatılması Ortalama Vade Hesaplanması Direk Garanti, Kontgaranti ve Teminat Mektuplarında Dikkat Edilmeyen Hususlar ve Yapılan Yalnışlıklar Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Döviz Üzerinden Teminat Mektubu Düzenlenebilir mi? Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Döviz Üzerinden Düzenlenen Teminat Mektupları Döviz Üzerinden Ödenebilir mi? Devlet ve Kamu İhale Kanunu Kapsamında Bankalarca Teminat Mektupları Hangi Kuruluşlara ve Hangi İşler için Verilebilir?

10 Mesleki Gelişim Teknik Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik i TBB Eğitim Merkezi 3 gün Ayşe Benli Baş. Tarihi : 28 Kasım 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 30 Kasım 2016, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Düzenlenen Teminat Mektuplarında Hangi Dil Kullanılmalıdır? Garanti ve Kontrgarantilerde Yer Alan ve Bankaları Risk Altında Bırakan Hususlar Teminat Mektuplarının Geçerlilik Süreleri Bankalar Tarafından Belirtilirken Yapılan Hatalar Düzenlenecek Olan Teminat Mektuplarında Hangi Hususlar Yer Almazsa Bankalar Risk Altında Kalır.

11 DIŞ TİCARETTE UCP 600`E GÖRE AKREDİTİF İŞLEMLERİ Seminerde, uygulamada UCP600 maddeleri akreditif işlemlerinde dikkat edilmesi gereken noktalar, karşılaşılan sorunlar ve bunların engellenmesi için alınması gereken tedbirlerin aktarılması amaçlanmaktadır. Bunun yanında seminer konuları Certified Documentary Credit Specialist - CDCS sınavına hazırlık kapsamına uygun olarak düzenlenmiştir. Akreditif # UCP 600 kuralları # uygulama # CDCS #denetleme #koordinasyon Bilir: UCP 600 kurallarını bilir. UCP 600 Kurallarının Akreditiflere Etkisi UCP 600 Uygulanması, Tanımlar, Yorumlar / Kullanım Yöntemi, Vade Tarihi ve İbraz Yeri Tarafların Yükümlülükleri Akreditiflerin Düzenlenmeleri ve Değişiklikler Tolerans Uygulamaları Belgelerin İncelenmeleri ile İlgili Standart / Uygun İbraz / Rezervli Belgeler Belgeye Bağlanmayan Şartlar / Non Documentary Conditions Rezerv Kaldırma / Orjinal Belgeler Fatura / Menşe Belgesi / Diğer Belgeler Taşıma Belgeleri, ICC nin On Board Notations ile İlgili 2010 Yılı Yayını Sigorta Belgeleri Soruna Yolaçan Özel Şartlar Third Party,Stale Documents are Acceptable vb Transferable Akreditifler Incoterms 2010 Hakkında Genel Bilgilendirme UCP Koruması Altında Akreditif Bedelinin İskonto Edilmesi Belgeler ve Diğer Uygulamalara İlişkin ICC Bankacılık Komisyonu Görüşleri URR 725, Rambursman Taahhütleri Akreditif Türleri ; Back to Back, Transferable, Red Clause, Revolving L/C Anlar: Kuralların nasıl yorumlanması gerektiğini ve uygulamaya etkisini anlar. Yapar: İşlemlerini uluslararası kurallara uygun ve bilinçli şekilde gerçekleştirir. Bankaların İthalat ve ihracat akreditiflerinden sorumlu çalışanlar ve Certified Documentary Credit Specialist - CDCS sınavına girecekler katılabilir. Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri duyarlılığı Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Mevzuat, Operasyonel Verimlilik,Esneklik Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Yahya Kütükçü Baş. Tarihi : 12 Aralık 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 13 Aralık 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

12 DIŞ TİCARET ÜRÜNLERİNİN SATIŞI SİMÜLASYONU Seminerde dış ticarette kullanılan ürün ve finansman tekniklerinin bilinerek bunların nasıl pazarlanacağının öğrenilmesi, dış ticaretle ilgili firma verilerine nasıl ve nereden ulaşılabileceğinin tespiti, bu verilerden hareketle etkin pazarlama ve satış yapılması yöntemleri, müşterilerin beklentilerine uygun dış ticaret çözümlerinin üretilmesi, müşterilerin dış ticaret ürünleriyle ilgili tatmin olmamış beklentilerinde farklılık yaratılması, müşterilerle kalıcı ve kaliteli ilişkiler kurulması, konularında bilgiler verilmesi amaçlanmıştır. #Dış ticaret ürün ve mevzuatına hakimiyet # Pazarlama ve Satış Bilir: Dış ticaret ile ilgili ilgili mevzuatı ve ürünleri bilir Anlar: Dış ticaret ürünlerini bilir ve müşteriye hangi ürünleri pazarlayacağını anlar. Yapar: Müşteriye uygun ürünün pazarlamasını yapar. Bankacılık işkolunda çalışanların katılımı halinde daha fazla yararlanabileceği bir eğitimdir. Seminer, bireysel bankacılık işlemleri dışında görev yapan ve dış ticaret hacmini artırmak isteyen bankacılar ile dış ticaret işlemlerini temel ve ileri düzeyde öğrenmek isteyen bankacılara yöneliktir. Bankalarda işe başlayan personel için her hangi bir iş deneyimi ya da bilgi birikimi kısıtlaması söz konusu değildir. Gerek pazarlamadaki gerekse operasyon tarafında çalışanlar bu eğitime katılabilirler. Dış Ticaret Ürünlerine Genel Bakış Döviz Kredileri Eximbank Kredileri Konsorsiyum Kredileri Sendikasyon Kredileri Ülke Kredileri Dış Ticarette Ödeme Şekilleri Harici Garanti ve Kontrgaranti Dış ticaret işlemleri (İhracat, İthalat) Dış Ticaret Pazar Araştırması, Beklentilerin Öğrenilmesi Pazar Analizi Pazarlama Planları Pazarlama Eylemleri Planların Kontrolü Bankacılık Sektörü Dış Ticaret İşlemlerinde Var Olma Çabaları Dünya Ticaretinin Gelişimi, Yeni Pazarlar Firmalara Yönelik Pazarlamanın Genel Çerçevesinin Oluşumu Ürün Yapılarında Farklılaşmaya Gidilmesi Pazarlama Yöntemleri Satışa Yönelik Pazarlama Ürün Çeşitlendirmesi Hizmet Algılaması Anahtar Sözcükler Satışa Yönelik İp Uçları Satışa Yönelik Fark Yaratmak Veri Tabanı Oluşturulması Verilerle İlgili Genel Bilgiler Veri kaynakları Verilerin Elde Edilmesi Verilerin Analizi Verilerle İlgili Kazanımlara Ulaşılması Veri Analizinin Pazarlamaya Etkileri Dış Ticarette Müşteri Beklentileri Firma Beklentileri Firma Açısından Önemli Olan Konular Fiyat Odaklı Müşteriler Ürün Kalitesi Beklentili Müşteriler Danışmanlık Hizmeti Bekleyen Müşteriler Beklenti Yönetimi ve Etkin Pazarlama Ödeme Yöntemlerinin Pazarlama Amaçlı Kullanımı Dış Ticarette Tercih Edilen Ödeme Yöntemleri Uygun Yöntemlerin Avantaj ve Dezavantajlarının Ortaya Konulması Müşteri Kazanımlarına Yönelik Alternatif Ödeme Yöntemleri Sunumu Fiyatlama Tekniklerinin Dış Ticarette Önemi Fiyatlama Teknikleri Yoluyla Müşterileri İkna Edebilme Dış Ticaret Ürünlerine Özgü Fiyatlama Teknikleri ve Müşterileri İkna Yöntemleri Dış Ticarette Anahtar Müşteriler Kavram Müşterilerin Tespit Edilmesi Anahtar Müşterilerle İletişime Geçme Yolları Anahtar Müşteriler Yoluyla Pazarlama ve Satış Dış Ticarette Müşteri Pozisyonları ve Uygun Pazarlama Faaliyetleri Potansiyel Müşteriler ve Bunlara Uygun Pazarlama Yaklaşımları Mevcut Müşteriler ve Pay Artırım Yöntemleri Sorun Yaşayan Müşteriler ve Kazanıma Yönelik Pazarlama Olumlu Müşterilerde Güneş Etkisi Şikayetlerden Pazarlama Stratejileri OluşturmaYöntemleri

13 DIŞ TİCARET ÜRÜNLERİNİN SATIŞI SİMÜLASYONU Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Seminerde dış ticarette kullanılan ürün ve finansman tekniklerinin bilinerek bunların nasıl pazarlanacağının öğrenilmesi, dış ticaretle ilgili firma verilerine nasıl ve nereden ulaşılabileceğinin tespiti, bu verilerden hareketle etkin pazarlama ve satış yapılması yöntemleri, müşterilerin beklentilerine uygun dış ticaret çözümlerinin üretilmesi, müşterilerin dış ticaret ürünleriyle ilgili tatmin olmamış beklentilerinde farklılık yaratılması, müşterilerle kalıcı ve kaliteli ilişkiler kurulması, konularında bilgiler verilmesi amaçlanmıştır. Teknik i Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna, Kıyaslama Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme #Dış ticaret ürün ve mevzuatına hakimiyet # Pazarlama ve Satış Bilir: Dış ticaret ile ilgili ilgili mevzuatı ve ürünleri bilir Anlar: Dış ticaret ürünlerini bilir ve müşteriye hangi ürünleri pazarlayacağını anlar. TBB Eğitim Merkezi 3 gün Tanju Eski Baş. Tarihi : 14 Aralık 2016, Çarşamba - Bitiş T.: 16 Aralık 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Yapar: Müşteriye uygun ürünün pazarlamasını yapar. Bankacılık işkolunda çalışanların katılımı halinde daha fazla yararlanabileceği bir eğitimdir. Seminer, bireysel bankacılık işlemleri dışında görev yapan ve dış ticaret hacmini artırmak isteyen bankacılar ile dış ticaret işlemlerini temel ve ileri düzeyde öğrenmek isteyen bankacılara yöneliktir. Bankalarda işe başlayan personel için her hangi bir iş deneyimi ya da bilgi birikimi kısıtlaması söz konusu değildir. Gerek pazarlamadaki gerekse operasyon tarafında çalışanlar bu eğitime katılabilirler.

14 25 SORU VE VAKA İLE DIŞ TİCARET Seminerde, dış ticaret işlemlerinin gerek mevzuat gerekse uluslararası uygulamalar açısından önemli noktaları, örnek vak`alar ve sorular üzerinden incelenecektir. Sorular ve örnek vak`alar, aşağıdaki içerik konularının detaylı ve teknik olarak gözden geçirilmesine yönelik olacaktır. #ürün tanıma #müşteri ihtiyaç analizi #risk yönetimi #yerel ve uluslararası mevzuat Bilir: Uluslararası dış ticaret ürünlerini ve taşıdığı riskleri bilir. Anlar : Müşteri ihtiyaçlarını anlar Yapar: Müşteri ve banka için doğru ürün seçimini yapar. Bankaların pazarlama ve operasyon departmanlarında çalışanlar ve konuyla ilgili diğer yetkililer katılabilir. Temel dış ticaret bilgisi ve iki yıllık deneyimi olan bankacıların katılımı beklenmektedir. Ödeme Şekilleri Peşin Ödeme Mal Mukabili Ödeme Kabul Kredili Mal Mukabili Banka Ödeme Yükümlülüğü (Bank Payment Obligation-BPO) Vesaik Mukabili Ödeme Şekli Kabul Kredili Mal Mukabili Poliçeler Aval ve İskonto Akreditif Karşılığı İşlemler Dönülemez Akreditifler Teyitli Teyitsiz Akreditifler Ödeme Türlerine Göre Akreditifler Negotiation Akreditif işlemlerinde kullanılan tarihler Rezerv olması durumunda dikkat edilecek noktalar Peşin Ödemeli (Red Clause) Vadeli Akreditif (Deferred Payment L/C) Kabul Kredili Akreditif (Acceptance L/C) Tekrarlanan (Revolving L/C) Devredilebilir (Transferable L/C) Akreditif Karşılığı (Back To Back L/C) İhtiyat (Stand-By L/C) Teslim Şekilleri Teslim şekli nedir? İthalatçı açısından, İhracatçı açısından, Banka açısından önemi nelerdir? Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Takım Çalışması ve İşbirliği Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna, Esneklik Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Tanju Tuna Baş. Tarihi : 19 Aralık 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 20 Aralık 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.