Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr ŞUBAT 2008
İÇİNDEKİLER I- FONUN PERFORMANS HEDEFLERİ VE GERÇEKLEŞMELERİ... 5 II- FONUN MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 6 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 6 2.2. Sigorta Prim Gelirleri... 7 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 8 2.4. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler... 8 III- FONUN ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 10 3.1. Banka Çözümleme Faaliyetleri... 10 3.2. Fon Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler... 12 3.3. Elden Çıkarılacak Gayrimenkul ve İştiraklere İlişkin Faaliyetler... 19 3.4. Fonun Taraf Olduğu Dava ve İcra Takipleri... 22 3.5. Ticari ve İktisadi Bütünlük Satışlarına İlişkin Olarak Diğer Kuruluşlara Yapılan Ödemeler... 22 3.6. Hazine Müsteşarlığı ndan Kullanılan Krediler Sebebiyle Yapılan Ödemeler... 23 IV- FONUN DİĞER FAALİYETLERİ... 24 4.1. Uluslararası Faaliyetler... 24 4.2. Diğer Kurumlar İle İlişkiler... 24 4.3. Diğer Faaliyetler... 24 4.4. TMSF Gider Bütçesi... 25 1
TABLOLAR Tablo 1: Fonun 2007 yılı performans hedefleri ve gerçekleşmeleri Tablo 2: Fonun mevduat sigortacılığı gelir ve giderleri Tablo 3: Eylül 2007 dönemine ilişkin olarak tahsil edilen prim gelirleri Tablo 4: Fonun Çözümleme Faaliyet gelirleri, Tablo 5: 31.12.2007 tarihi itibarıyla T. İmar Bankası A.Ş. DİBS ödemeleri Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları Tablo 7 :Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak 01.10.2007-31.12.2007 döneminde yapılan tahsilatlar Tablo 8: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde satışına karar verilen gayrimenkuller Tablo 9: Gayrimenkul satış ve tahsilatları Tablo 101: 31.12.2007 tarihi itibarıyla menkul satışları Tablo 11: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde devralınan iştirakler Tablo 12: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde satış işlemleri tamamlanan iştirakler Tablo 13: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde satış işlemleri devam eden iştirakler Tablo 14: 31.12.2007 tarihi itibarıyla Fonun taraf olduğu davalar Tablo 15: 31.12.2007 tarihi itibarıyla Fonun taraf olduğu icra takipleri Tablo 16: 2007 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Grafik 2: Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta primleri Grafik 3: Hazine Müsteşarlığı ndan kullanılan krediler sebebiyle yapılan ödemeler 2
KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Sermaye Piyasası Kurulu İstanbul Menkul Kıymetler Borsası Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu TMSF - Fon BDDK TCMB SPK İMKB MKK Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank FYYS TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası ABK 3
4
1- FONUN PERFORMANS HEDEFLERİ VE GERÇEKLEŞMELERİ Fonun yeniden yapılanma, kurumsallaşma ve asli görevi olan mevduat sigortacılığına yoğunlaşma gereksinimleri kapsamında 2005-2007 dönemine ait olmak üzere 3 yıl içerisinde gerçekleştirmeyi planladığı Kurumsal Gelişim Planı 2005 yılında yürürlüğe girmiştir. 2005-2007 dönemi için hazırlanan TMSF Kurumsal Gelişim Planı 2007 yılı sonu itibarıyla tamamlanmış bulunmaktadır. Bu plan Stratejik Planlama ve Kurumsal Performans Yönetimi anlamında sistemin daha etkin işleyişine imkân verecek biçimde kurumsal ve yapısal düzenlemeleri ön plana çıkarmış, öngörülebilirliği ve hesap verilebilirliği arttırmıştır. Kurumsal Gelişim Planı nın yürütülmesinde elde edilen başarı, gerek Mevduat Sigortacılığı gerekse Çözümleme Faaliyetleri alanında belirlenmiş olan Stratejik Hedeflerin gerçekleşme oranları, TMSF nin üç yıllık süreç sonunda ulaşmayı hedeflediği Türkiye ye bir başarı öyküsü armağan edeceğiz! vizyonunu gerçek kılmıştır. Kurumsal Gelişim Planı kapsamında Fonun 2007 yıl sonu için öngörülen finansal hedefleri ile gerçekleşme rakamları ve oranları aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Fonun 2007 Yılı Performans Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (1) milyon USD Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Performans Hedefi (01.01/31.12.2007) 2007 Yılı Gerçekleşme (01.01/31.12.2007) Rezerv (Dönem Başı) 2.139 2.139 (01.01/31.12.2007) Gerçekleşme Oranı Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 350 491 %140 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 115 290 %252 Bütçe Giderleri -40-34 %85 Evalüasyon ve Değerleme Farkı (2) - 386 - Rezerv (Dönem Sonu) 2.564 3.272 %128 Çözümleme Faaliyetleri Rezerv (Dönem Başı) (3) 1.240 1.240 Çözümleme Gelirleri (4) 1.973 1.759 %89 Finansal Gelirler 25 62 %248 Çözümleme Giderleri -250-307 %123 Hazine Borç Ödemesi -1.600-1.350 %84 Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri (4) -1.315-1.042 %79 Evalüasyon ve Değerleme Farkı (2) - 57 - Rezerv (Dönem Sonu) (5) 73 419 %571 Tablo 1: Fonun 2007 yılı performans hedefleri ve gerçekleşmeleri (1) Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. (2) Evalüasyon ve değerleme farkları, USD dışındaki döviz cinslerinden tutulan rezervlerin değerlemesinden kaynaklanmaktadır. (3) Fon portföyünde yer alan çözümleme kapsamındaki DİBS ler söz konusu rezerv tutarına dahil edilmiştir. (4) Satışları Fon tarafından yapılan Ticari ve İktisadi Bütünlükler ile ilgili KDV yükümlülüğü kapsamında Fon hesaplarına yatırılan ve ilgili vergi dairelerine ödenen toplam 402.256.027.-USD tutarlara dahil edilmiştir. (5) 31.12.2007 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetleri dönem sonu rezervi tutarının 340,48 milyon USD lik kısmı işlemleri devam ettiği için bloke hesaplarda tutulmaktadır. 5
2- FONUN MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ Fon, mevduat sigortacılığına ilişkin olarak yürüttüğü faaliyetleri sonucunda 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde 130 milyon USD tutarında prim geliri ve 121 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun mevduat sigortacılığı gelirleri toplamı 31.12.2007 tarihine kadar kümülatif olarak 8.467 milyon USD ye ulaşmıştır. Fonun kümülatif bütçe harcamaları ve çözümleme faaliyetlerinin finansmanı amacıyla kullandığı kaynak toplamı ise 4.395 milyon USD dir. Mevduat sigortacılığı gelirlerinden söz konusu harcamalar düşüldükten sonra kalan rezerv miktarı 31.12.2007 tarihi itibarıyla 3.272 milyon USD dir. Fonun Mevduat Sigortacılığı gelir ve giderlerine ilişkin detaylı bilgiler Tablo 2 de yer almaktadır. Fonun Mevduat Sigortacılığı Gelir ve Giderleri (milyon USD) 30.09.2007 Tarihi İtibarıyla 01.10.2007-31.12.2007 31.12.2007 Tarihi İtibarıyla Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 5.958 131 6.090 - Prim Gelirleri 5.736 130 5.867 - Diğer 222 1 223 Finansal Gelirler (Faiz, kar payı vb.) 2.257 121 2.377 Gelirler Toplamı 8.215 252 8.467 Bütçe ve Diğer Mevduat Sig. Faal. Giderleri -158-10 -168 Çözümleme Faaliyetleri İçin Aktarılan Kaynaklar -4.227 - -4.227 Giderler Toplamı -4.385-10 -4.395 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -897 97-800 Mevduat Sigortacılığı Rezervi 2.933 339 3.272 Tablo 2: Fonun mevduat sigortacılığı gelir ve giderleri 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Eylül 2007 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 336 milyar YTL ye ulaşmış olup bu tutarın %32 si sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Eylül 2006 dönemine göre %14 oranında artarak toplam 108 milyar YTL ye ulaşmıştır. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarları dönemleri itibarıyla Grafik 1 de gösterilmektedir. 6
milyar YTL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 400 350 300 295 308 320 332 336 250 200 150 100 95 98 101 106 108 50 0 Eyl.06 Ara.06 Mar.07 Haz.07 Eyl.07 Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları * Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının YTL karşılıklarının hesaplanmasında ilgili dönem sonları itibarıyla geçerli olan TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Eylül 2007 dönemi itibarıyla, bankalarda mevduat ve katılım fonu hesabı bulunan gerçek ve tüzel kişiye ait hesap sayısı toplam 71.381.972 dir. (1) Bu hesap sahiplerinin %91,4 ü mevduat bankalarında, %1,3 ü katılım bankalarında olmak üzere toplam %92,7 si sigorta kapsamındadır. 2.2. Sigorta Prim Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Ekim-Aralık 2007 dönemi içerisinde tahsil edilen Eylül 2007 dönemi sigorta prim gelirleri, Eylül 2006 dönemine göre %19,4 oranında artış göstererek 154 milyon YTL olmuştur. Bu tutarın %4,4 lük kısmı (6,8 milyon YTL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Söz konusu prim ve matraha ilişkin detaylı bilgi Tablo-3 te gösterilmektedir. Eylül 2007 Dönemine İlişkin Olarak Tahsil Edilen Sigorta Primleri Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı (1) Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları Katılım Bankaları Toplam YTL 70.640.997.248 101.772.514 USD 13.710.209.419 19.472.621 EUR 8.957.184.407 12.996.577 YTL 3.469.344.202 4.287.875 USD 910.125.835 1.143.393 EUR 530.510.407 666.623 YTL 74.110.341.450 106.060.389 USD 14.620.335.254 20.616.014 EUR 9.487.694.813 13.663.200 Genel Toplam (2) 107.935.596.723 154.243.506 Tablo 3: Eylül 2007 dönemine ilişkin olarak tahsil edilen prim gelirleri (1) Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. (2) YTL karşılıkların hesaplanmasında 30.09.2007 tarihindeki TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. 7
Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam YTL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon YTL milyon USD 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0 Dönemler İtibarıyla Tahsil Edilen Sigorta Primleri 143 154 129 133 136 128 110 99 86 95 Eyl.06 Ara.06 Mar.07 Haz.07 Eyl.07 Toplam YTL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta primleri * USD ve YTL karşılıkların hesaplanmasında ilgili dönem sonu itibarıyla TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler 2.3.1. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler Bu dönemde 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 62 nci maddesi gereğince bankalar nezdinde zamanaşımına uğraması sebebiyle toplam 68.706.-YTL Fona gelir kaydedilmiştir. 2.3.2. Para Cezaları Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesi çerçevesinde ve söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Bakiye tutarlar ise Maliye Bakanlığına aktarılmaktadır. Bu kapsamda 01.10.2007-31.12.2007 tarihleri arasında ilgili bankalardan 742.020.-YTL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, söz konusu dönem içerisinde tahsil edilen idari para cezalarından 87.227.-YTL ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılmıştır. 2.3.3. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi gereğince; BDDK iznine tabi tutulan pay devirlerinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Söz konusu devir payları Kanunun 130 uncu maddesi hükümleri çerçevesinde Fona gelir kaydedilmektedir. 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde hisse devir payı tahsil edilmemiştir. 2.4. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan banka mudilerinin sigorta kapsamındaki mevduatlarının ödenmesi ile ilgili olarak 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından herhangi bir ödeme yapılmamıştır. Bununla birlikte İmar Bankası nezdinde bulunan mevduatlara ilişkin ödemelere 2007 yılının Ekim-Aralık döneminde devam edilmiştir. Hakkında iflas kararı verilen İmar Bankası ile ilgili olarak, banka nezdindeki tasarruf mevduatının sigorta kapsamında 29.11.2007 tarihinde 27 hak sahibine ödenmek üzere toplam 181.520.-YTL (649.-YTL gelir vergisi stopaj tutarı dahil) aktarılmıştır. 8
Banka nezdindeki tasarruf mevduatının sigorta kapsamında hak sahiplerine ödenmesini teminen 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam 398.585 mudi ile ilgili olarak Fon tarafından toplam 8.620.818.867.-YTL (30.380.172.-YTL gelir vergisi stopajı dahil) tutarında kaynak aktarımı yapılmıştır. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup, işlem tutarları toplamı ise 728.353.436.-YTL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 969.729.764,49 YTL olacaktır. Banka nezdindeki ticari mevduatın ödenmesine yönelik olarak 29.11.2007 tarihinde 1 adet hak sahibine 338.-YTL ödeme yapılmıştır. Böylece ticari mevduat kapsamında 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam 58 adet hak sahibi ile ilgili olarak Fon tarafından toplam 5.652.724.-YTL tutarında aktarım yapılmıştır. Diğer taraftan, İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun 30.05.2007 tarih ve 26537 sayılı Resmi Gazete de, bu Kanuna istinaden çıkarılan 13.07.2007 tarih ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ise 21.07.2007 tarih ve 26589 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Anılan Kanun ve Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Başvuruda bulunan hak sahiplerine yapılan ödeme belgelerinin birer kopyası BDDK ve SPK ya gönderilmiştir. 31.12.2007 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 4 te yer almaktadır. T. İmar Bankası T.A.Ş. DİBS Ödemeleri (31.12.2007 tarihi itibarıyla) İşlem Tutarı (YTL) Net Faiz (YTL) Ödenen Tutar (Anapara+Net Faiz-YTL) Gelir Vergisi (YTL) Toplam Kaynak Çıkışı (YTL) 1. Etap (08.10.2007) 389.857.352,36 109.818.917,59 499.676.269,95 19.379.808,98 519.056.078,93 2. Etap (19.10.2007) 51.239.511,32 14.433.662,47 65.673.173,79 2.547.101,74 68.220.275,53 3. Etap (23.11.2007) 127.831.437,37 36.008.835,05 163.840.272,42 6.354.503,40 170.194.775,82 4. Etap (13.12.2007) 30.279.230,57 8.529.355,79 38.808.586,36 1.505.181,30 40.313.767,66 Toplam 599.207.531,62 168.790.770,90 767.998.302,52 29.786.595,42 797.784.897,94 Tablo 4: 31.12.2007 tarihi itibarıyla T. İmar Bankası T.A.Ş. DİBS ödemeleri 9
3- FONUN ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Fon, Bankacılık Kanunu ile kendisine verilen görevler çerçevesinde yürüttüğü çözümleme faaliyetleri ile büyük banka krizinin yıkıntılarını hızlı, en az maliyetle, sistemin ve kamuoyunun beklentilerini aşan bir şekilde ortadan kaldırmayı amaçlamaktadır. Bu kapsamda 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde 273 milyon USD lik kısmı yapılan tahsilatlardan olmak üzere toplam 287 milyon USD çözümleme geliri sağlamıştır. Böylece Fonun 31.12.2007 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı kümülatif tahsilat tutarı 15.761 milyon USD mertebesine ulaşmıştır. Fonun Çözümleme faaliyet gelirlerine ilişkin bilgiler Tablo 5 te yer almaktadır. Fonun Çözümleme Faaliyet Gelirleri (milyon USD) (1) 30.09.2007 Tarihi İtibarıyla 01.10.2007-31.12.2007 31.12.2007 Tarihi İtibarıyla Çözümleme Gelirleri (2) 14.844 273 15.117 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 11.737 203 11.940 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 603 24 627 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 551 46 597 - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar 1.718 0 1.718 - Diğer 235 0 235 Finansal Gelirler 630 14 644 Toplam 15.474 287 15.761 Tablo 5: Fonun Çözümleme Faaliyet gelirleri (1) Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. (2) Çözümleme Gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 3.1. Banka Çözümleme Faaliyetleri 3.1.1. Temettü Hariç Ortaklık Hakları ile Yönetim ve Denetimi TMSF ye Devredilen Bankalar Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini, mevcut varlık ve yükümlülükler ile Fon bankalarından kendisine devredilen varlık ve yükümlülüklerin tasfiyesine yönelik olarak sürdüren Birleşik Fon Bankası nın (eski unvanı Bayındırbank A.Ş.) 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde aktif büyüklüğü 832.232 bin YTL den 843.483 bin YTL ye, öz kaynakları 653.285 bin YTL den 666.150 bin YTL ye, likit değerleri ise 618.598 bin YTL den 633.290 bin YTL ye yükselmiştir. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası Banka ile ortaklaşa hazırlanan ve banka Yönetim Kurulunda kabul edilerek uygulamaya konulan Tasfiye Planı doğrultusunda çalışmalar devam etmektedir. Tasfiyesi henüz tamamlanmayan hesapların tasfiyesinin 31.10.2008 tarihi itibarıyla tamamlanması hedeflenmektedir. Ekim-Aralık 2007 döneminde Bankanın aktif büyüklüğü 369.139 bin YTL den 349.401 bin YTL ye, öz kaynakları 137.001 bin YTL den 112.891 bin YTL ye gerilemiştir. Nakit değerler, Bankalar ve Menkul Değerler Cüzdanı kalemlerinin toplamından oluşan likit değerleri ise 306.377 bin YTL den 324.081 bin YTL ye ve likit değerlerin aktif içerisindeki payı %83 ten %92,75 e yükselmiştir. 10
3.1.2. Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Kıbrıs Kredi Bankası ile ilgili olarak 2007 yılı dördüncü üç aylık dönemi içerisinde; krediler, kira, teminat mektubu komisyonları ve faiz tahsilatlarından toplam 9.337.-YTL sağlanmıştır. 31.12.2007 tarihi itibarıyla müflis bankanın nakit mevcudu 173.606,24 YTL dir. 08.06.2005 tarihinde iflasına karar verilen İmar Bankasının tasfiye işlemleri devam etmektedir. Bankaya ait 2 adet gayrimenkul 4.233.000.-YTL ve 12 adet tablo 10.450.-YTL bedelle satılmıştır. Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri Mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılan ve iflaslarına karar verilen Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank iflas masalarının bu dönem içerisinde kredi, teminat mektubu komisyonu, faiz geliri ve diğer tahsilatlardan yapmış olduğu tahsilatların YTL karşılığı sırasıyla 3.764.275.-YTL, 619.617.-YTL ve 1.611.599.-YTL dir. Faaliyet izinleri kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı Tablo 6 da yer almaktadır. İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları (31.12.2007 Tarihi İtibarıyla) (YTL) Fon Tarafından Ödenen Tutar İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen 11 Kalan Fon Alacağı Marmara Bank 2.833.578 2.754.528 79.050 TYT Bank 8.140.909 500.000 7.640.909 Impexbank 17.454.828 17.451.154 3.674 Kıbrıs Kredi Bankası 118.555 50.000 68.555 İmar Bankası 8.620.818.867 (1) 142.657.644 (2) 8.478.161.223 Toplam 8.649.366.737 163.413.326 8.485.953.411 Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları (1) Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup, Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. (2) Söz konusu tutar; ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. 3.2. Fon Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler 3.2.1. Devir Alınan Alacaklar Bu dönemde eski banka hakim ortak alacakları ile ilgili 719.823.889.-YTL tutarında 19 adet, hakim ortak dışı alacaklar ile ilgili 75.880.-YTL tutarında 139 adet alacak dosyası Fon tarafından temlik alınmıştır. Temlik alımları sonucunda Fon tarafından bugüne kadar devir ve temlik alınan kredi dosyaları 158 adet artarak 207.471 adede, söz konusu alacak dosyalarının muhasebe bakiyeleri ise 719.899.769.-YTL artarak 8.738.793.780.-YTL ye ulaşmıştır. 3.2.2. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları Çukurova Grubu ile Ana Sözleşmede dava ve mahkeme sürecine bırakılan nakit borçlar ile sonradan ortaya çıkan ve toplamları 72.269.460,78 USD + Faiz olarak belirlenen borçların 2007-2012 tarihleri arasında ödenmesi amacıyla 01.10.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır. Gruptan bu protokole göre 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam 8.722.094,63 USD nakit tahsilat sağlanmıştır.
2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde hakim ortak dışı alacaklara ilişkin olarak 8 adet borçluya ait alacak tutarı, komisyon kararı ile ve yapılan protokoller neticesinde 1.396.859,69 USD tahsilat sağlanarak tasfiye edilmiştir. Ayrıca, bir borçlu gruptan 3.329.000.-USD tahsilat sağlanmış ve bir diğer borçlu gruba ilişkin olarak 2.103.712.-USD tutarında vadeli protokol imzalanmıştır. 3.2.3. Fonun Takipli Alacaklarından Sağlanan Tahsilatlar Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak bu dönemde sağlanan tahsilat tutarı tahsilatlardan yapılan iadeler düşüldükten sonra toplam 201.784.260.-USD olarak gerçekleşmiştir. Söz konusu tahsilatın 64.352.293.-USD tutarındaki kısmı banka eski hakim ortakları ile ilgili alacaklardan, 18.002.293.-USD tutarındaki kısmı diğer kurumsal alacak dosyalarından, 1.072.238.- USD tutarındaki kısmı ise bireysel alacak dosyalarından sağlanmıştır. Bu döneme ilişkin tahsilatlara ilişkin detaylı bilgi Tablo 8 de yer almaktadır. 01.10.2007-31.12.2007 Döneminde Fonun Takipli Alacaklarından Sağlanan Tahsilatlar ( milyon USD) (1) Alacak Türü Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam Hakim Ortak Alacaklarından 64,35-64,35 Kurumsal Alacaklardan 18,00 18,00 Fon nezdindeki alacak dosyaları 10,52 10,52 Alacak satışı kapsamındaki dosyalar (2) 7,48 7,48 Bireysel Alacaklardan 1,07 1,07 Diğer (3) 114,28 114,28 Toplam 197,71-197,71 Tablo 7 : Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak 01.10.2007-31.12.2007 döneminde yapılan tahsilatlar. (1) Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tahsilat tutarlarından düşülmüştür. (2) TMSF-Varlık Yönetim Şirketi İşlem ekibi tarafından Portföydeki dosyalardan Ekim-Aralık 2007 döneminde RCT Varlık Yönetim Şirketi ve bağlı hizmet şirketleri tarafından yapılmış olan tahsilat toplamının sözleşme gereği Fon payına düşen %43 oranında hasılat paylaşım tutarı olarak 7.484.884.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. (3) 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilen diğer (Fon zararı, ecrimisil ve idari para cezaları, vb.)tahsilatlar ile Fon hesaplarına yatırılan ancak mahiyeti tespit aşamasında olan tahsilatlardan oluşmaktadır. 3.2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler 3.2.4.1. Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmış Banka Hakim Ortakları Bank Kapital Bank Kapital eski hakim ortağı Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı kuruluşlar arasında 30.04.2003 tarihinden itibaren yürürlüğe girmek üzere 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. FYYS nin toplam nakdi tutarı 578.454.138.-USD olup Fonun toplam payı 331.570.986.-USD dir. Ceylan Grubundan 31.12.2007 tarihi itibarıyla gecikme faizleri dahil 69.507.816.-USD ayni, 10.814.887.-USD nakit tahsilat sağlanmıştır. Gruptan yapılan 15.516.-USD tutarındaki masraf tahsilatı da dahil edildiğinde toplam tahsilat tutarı 80.338.219.-USD ye ulaşmaktadır. 12
İktisat Bankası İktisat Bankası eski hakim ortağı Erol Aksoy Grubu ile Fon arasında 09.05.2006 tarihinde, Grubun 31.10.2005 tarihi itibarıyla Fon bankalarına olan 1.035.325.865.-USD nakit, 12.932.875.-USD gayri nakit olmak üzere toplam 1.048.258.740.-USD tutarındaki borcunun ödenmesinin temini için imzalanan protokolün yürürlük koşulları ve uygulanmasına yönelik işlemlere devam edilmektedir. Gruptan 2007 yılı Ekim-Aralık dönemi içerisinde 1.307.891.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat tutarı 155.244.080.-USD ye ulaşmıştır. Kentbank Kentbank eski hakim ortağı Mustafa Süzer Grubu ile 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde; T.H. Atlas Yatırım Bankası A.Ş. nin Gürteks Grubundan olan 1.900.000.-USD tutarındaki alacağı Fon tarafından temlik alınmış olduğundan Gürteks Tekstil İhracat İthalat Ticaret Sanayi A.Ş. ve kefilleri hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takibe başlanmıştır. Söz konusu protokol kapsamında Eksen Holding A.Ş. tarafından Eteks Gıda Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin borcu için 6.125.004.-USD ve Etpaz Et Gıda Pazarlama Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti. nin borcu için 1.895.752.-USD tutarında ödeme yapılarak borçları tasfiye edilmiştir. Grubun protokol kapsamında borçlarını ödedikleri Eteks Grubunun Fon tarafından takip edilen tüm takip, dava ve dosyaları ile birlikte alacak ve teminatlarının Eksen Holding A.Ş. ye temlik edilmesine ilişkin talebi Fon Kurulu tarafından kabul edilmiştir. Kemal Süzer in kefili olduğu As-Av İnşaat Madencilik Taahhüt Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti. nin borcunun erken tahsiline karar verilmiş olup gayrimenkul satışından 259.500.-YTL sağlanmıştır. Süzer Grubundan 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde 86.288.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 187.930.149.-USD olmuştur. Yaşarbank Yaşar Grubu firmalarının 31.12.2012 tarihine kadar tasfiyesini öngören protokole bağlı toplam 85.387.512.-USD ve 120.403.700.-EUR tutarındaki borçları, Yaşar Grubu tarafından peşin ödeme indirimiyle nakden ve defaten 28.09.2006 tarihinde 48.417.288.-USD ve 71.906.116.-EUR olmak üzere ödenmiş ve Grubun protokol kapsamındaki nakit borçları tahsil edilmiştir. 01.10.2007-31.12.2007 döneminde yapılan 229.279.-USD tutarındaki tahsilat, erken ödeme tahsilat farkından mahsup edilmiş olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 270.537.356.-USD ye ulaşmıştır. Sümerbank Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde 366.974.850.-USD tutarındaki nakit borcunun tasfiyesi amacıyla imzalanan protokolün yürürlüğü devam etmektedir. Sümerbank kredi borçlusu olan 1 gerçek kişiye ait toplam 5 adet gayrimenkul 11.12.2007 ve 18.12.2007 tarihlerinde satışa çıkarılmış, söz konusu gayrimenkullerden 4 adedi toplam 541.000.-YTL bedelle satılmıştır. Garipoğlu Grubundan bu dönemde 450.648.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 31.12.2007 itibarıyla toplam tahsilat 105.910.799.-USD ye ulaşmıştır. Ayrıca 6183 sayılı Kanun kapsamında Gruba ait gayrimenkul satışından 623.230.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup söz konusu tahsilata ilişkin sıra cetvelinin kesinleşmesi beklenmektedir. 13
İnterbank İnterbank eski hakim ortağı Nergis Grubu ile 19.08.2004 tarihinde toplam 1.678,4 milyon USD borç üzerinden imzalanan protokolün yerine getirilmeyen hususları nedeniyle Bis Enerji Elektrik Üretim Otoprodüktör Grubu A.Ş. deki hisselerin 5411 sayılı Kanunun Geçici 11. Maddesi ve Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-b maddesi hükümlerine istinaden 6183 sayılı Kanun hükümleri kapsamında haczi gerçekleştirilmiştir. Nergis Grubu ile ilgili, Yasemin Mensucat Sanayi Ticaret A.Ş. ye ait fabrika ticari ve iktisadi bütünlük çerçevesinde 13.500.000.-YTL bedelle satılmış; Aksoylar Sanayi Ticaret A.Ş. ye ait fabrika alıcı çıkmaması sebebiyle Fon tarafından 2.847.500.-YTL bedelle satın alınmıştır. Polylen Sentetik İplik Sanayi A.Ş. fabrikalarının 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde satılmasına ilişkin işlemler tamamlanmış olup 12.02.2008 tarihinde yapılacak olan müzayedede açık arttırma ile satılacaktır. Yeşim Tekstil Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında satılmasına ilişkin işlemlere başlanmıştır. Gruptan Ekim-Aralık döneminde 2.938.214.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 31.12.2007 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 143.499.817.-USD dir. Toprakbank Toprak Grubunun TMSF ye olan borçlarının tasfiyesine ilişkin olarak 18.12.2004 tarihinde 450.744.535.-USD nakit borç üzerinden imzalanan protokol kapsamında Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkuller ile ilgili işlemlere devam edilmektedir. Grup şirketlerine ait gayrimenkullerden 22 adedi Kasım ve Aralık aylarında yapılan ihaleler sonucunda satılmıştır. Ekim-Aralık 2007 döneminde Gruptan 2.095.357.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 54.581.300.-USD ye ulaşmıştır. Esbank Fon ile Esbank eski hakim ortağı Zeytinoğlu Grubu arasında, Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak imzalanan 663.059.175.-USD tutarındaki protokolün uygulamasına ve protokol kapsamında teminat tesisine ilişkin işlemlere devam edilmektedir. Zeytinoğlu Grubu ve ilgili Fon iştiraklerinden dönem içinde 694.380.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup Gruptan 31.12.2007 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 71.873.785.-USD olmuştur. Pamukbank Fon ile Çukurova Grubu arasında 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşmeye bağlı olarak 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme ile Grubun Fona olan borcu indirgenerek yeniden yapılandırılmış ve 1.955 milyon USD, ayrıca Ek Sözleşme gereği 145 milyon USD ilavesi ile toplam ödeme 2.100 milyon USD olarak belirlenmiştir. Gruptan sağlanan tahsilatlar neticesinde protokole konu olan asıl borçlar kapatılmıştır. Çukurova Grubu ile yapılan sözleşmeler uyarınca, Fon ile Grup arasında mutabakata varılamamış ve/veya çözümü dava sonucuna bırakılmış olan borçlar ile daha sonra oluşan ve/veya tespit edilen borçların Fona ödenmesi ve diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarında çalışmalar yapılmış ve 01.10.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır. 14
Söz konusu Ek Protokol kapsamında bu dönemde Çukurova Grubundan 8.722.094,63 USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Gruptan 31.12.2007 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.156.335.015.-USD dir. Bayındırbank Bayındır Finansal Kiralama A.Ş. ye ait Beykoz ve Gayrettepe adreslerinde bulunan menkul malların 6183 sayılı Kanun kapsamında haczi gerçekleştirilmiş, söz konusu şirkete ait bir taşınmaz 12.500.-YTL bedelle satılmıştır. Bayındır Holding A.Ş., Bayındır İnşaat Turizm Ticaret ve Sanayi A.Ş., Kamuran Çörtük, Abdullah Çoban ve Evren Kaynak ın Sasbaş Bayındır Samsun Serbest Bölgesi Kurucu ve İşleticisi A.Ş. nezdindeki hisselerine 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde haciz şerhi işletilmiştir. Söz konusu hisselerin satışına ilişkin süreç devam etmektedir. 25.09.2007 tarihinde açık artırma usulü ile yapılan ihale sonucunda Sagra Gıda Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 77.050.000.-USD karşılığında Sanset Turizm ve Tanıtım Ticaret A.Ş. ye satılmıştır. Söz konusu satışa ilişkin sıra cetvelini oluşturma çalışmaları devam etmektedir. Bayındır Grubu borçları kapsamında 2007 yılı Ekim-Aralık dönemi içerisinde toplam 266.354.- USD tahsilat sağlanmış, böylece 31.12.2007 tarihi itibarıyla Gruptan yapılan nakit tahsilat 19.443.019.- USD ye ulaşmıştır. Yurtbank Fon ile Balkaner Grubu arasında 30.09.2007 tarihinde, Grubun 30.06.2006 tarihi itibarıyla olan 548.834.997.-USD nakit ve 113.463.-USD gayrinakit risklerinin tasfiyesine yönelik olarak bir protokol imzalanmıştır. Protokole konu borcun Grubun sahip olduğu taşınmazların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında projelendirilerek veya projelendirilmeden satılması neticesinde elde edilecek gelirlerle tasfiyesi öngörülmektedir. Balkaner Grubu firmaları ve Ali Avni Balkaner e ait 9 adet gayrimenkul Ekim ayında yapılan ihaleler neticesinde satılmıştır. Balkaner Turizm İnşaat Sanayi ve Ticaret A.Ş. adına kayıtlı kargir fabrika 3.220.000.-YTL bedelle ihale edilmiştir. Gruba ait Seltur Turistik İşletmeleri A.Ş. nin Club Belizia-Bodrum/Muğla adresinde menkul haczi gerçekleştirilmiştir. Balkaner Grubundan 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde sağlanan tahsilat tutarı 7.183.779.-USD olup, Bankanın Fona devir tarihinden 31.12.2007 tarihine kadar Gruptan toplam 127.948.131.-USD tahsilat sağlanmıştır. TYT Bank Fonun TYT Bank tan olan alacağının tahsilatına ilişkin olarak Apel Çelik ve Lapis Grubu ile 17.04.2007 tarihinde imzalanan protokolün peşinatına ilişkin olarak 26.11.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır. Gruptan bu dönemde 432.970.-USD tahsilat sağlanmış olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla yapılan toplam tahsilat tutarı 1.565.158.-USD ye ulaşmıştır. 15
3.2.4.2. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Egebank M. Sami ERDEM ile Demirel Grubu arasında yapılan pay devri işleminde banka kaynaklarının kullanılmasından doğan Fon alacağının tasfiyesini teminen M. Sami ERDEM ile toplam 11.796.332.- USD borç üzerinden imzalanan protokol kapsamında 31.12.2007 tarihinde 4. taksit tutarı olan 500.000.-USD tahsil edilmiştir. Fon Kurulunun 25.10.2007 tarih ve 537 sayılı Kararı ile, 21.12.1999 tarihi itibarıyla gecikme zammı hariç 259.722.000.-YTL tutarındaki banka kaynağının iade veya tazmininin talep edilmesine karar verilerek; Şevket Demirel, Z. Sezen Demirel, Ş. Nihan Atasagun, U. Binhan Kesici, Neslihan Demirel, Y. Murat Demirel ve Hakkı Atasagun hakkında 6183 sayılı Kanun kapsamında takip başlatılmıştır. Fon Kurulunun 19.07.2007 tarih ve 347 sayılı Kararı ile, 19.07.2007 tarihi itibarıyla gecikme zammı hariç ; Ege Factoring Hizmetleri A.Ş. nin 18.948.949,55 YTL tutarındaki, Alara Turizm ve Ticaret Ltd. Şti. nin 1.851.803,83.-YTL tutarındaki, Era Finansal Kiralama A.Ş. nin 162.436.533,41 YTL tutarındaki, Demeks İhracat Tekstil Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin 28.850.176,25 YTL tutarındaki, MD Holding A.Ş. nin 720.666.834,56 YTL tutarındaki, Yahya Murat Demirel in 279.784.211,25 YTL tutarındaki, Üniversal Yatırım Holding A.Ş. nin 1.314.814.942,67 YTL tutarındaki, Era Turizm ve Ticaret A.Ş. nin 309.742,71 YTL tutarındaki, Föy Otomotiv Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin 2.002.159,15 YTL tutarındaki, Otomobilcilik ve Ticaret A.Ş. nin 17.523.296,97 YTL tutarındaki, Era Finans Factoring Hizmetleri A.Ş. nin 1.445.620.960,16 YTL tutarındaki, Neslihan Demirel in 245,634.031,93 YTL tutarındaki amme borcu hakkında 6183 sayılı Kanun kapsamında takip başlatılmıştır. Demirel Grubundan 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde 762.209.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat 121.967.780.-USD ye ulaşmıştır. EGS Bank EGS Grubu şirketleri hakkında ve EGS Bank ın Fona devrinden önceki Yönetim Kurulu Başkanı, Yönetim Kurulu Üyesi, Murahhas Aza, Denetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcılığı görevlerinde bulunan şahıslar aleyhinde 6183 sayılı Kanun kapsamında başlatılan takip ve tahsil işlemleri devam etmektedir. EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdürü Kubilay Kırman ın kurucu ortağı ve Yönetim Kurulu Başkanı olduğu Özel Kocaeli Akademi Sağlık Hizmetleri A.Ş. (Kocaeli Akademi Hastanesi) ile ilgili olarak Fona iletmiş olduğu 14.09.2007 tarihli protokol teklifine ilişkin çalışmalar tamamlanmış ve 3.300.000.-USD üzerinden protokol imzalanmıştır. Protokole istinaden 300.00.-USD peşinat tahsil edilmiş ve Fon tarafından Özel Kocaeli Akademi Sağlık Hizmetleri A.Ş ye atanan yönetim ve denetim kurulu üyelerinin görevleri sona erdirilerek söz konusu şirketin yönetim ve denetiminin devralınması işlemi kaldırılmıştır. Fon Kurulu nun 15.11.2007 tarih ve 572 sayılı Kararı ile; EGSBank A.Ş. ortaklarıyla bağlantılı firmalardan Tekstil Makine A.Ş. ye kullandırılan kredinin Ekoten Tekstil Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye aktarılması nedeniyle, aktarılan tutarın Fon alacağı sayılmasına karar verilmiş olup 15.11.2007 tarihi itibarıyla 40.025.637,79 YTL üzerinden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip ve tahsil işlemlerine başlanmıştır. EGS Grubu borçlularına ait 3 adet taşınmaz toplam 945.850.-YTL bedelle ihale edilmiştir. 16
EGS Grubundan 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde 2.017.324,75 USD tahsilat sağlanarak, 31.12.2007 tarihi itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat 21.947.492,57 USD ye ulaşmıştır. Etibank Merkez Grubu şirketleri ve Merkez Grubu şirketlerinin uhdesinde ve/veya kullanımında bulunan mal, hak ve varlıklar ile ilgili olarak; Fon tarafından gerçekleştirilmiş/gerçekleştirilecek tüm işlemlere Park Grubunun muvafakatının sağlanması ve bu konuda Park Grubu tarafından açılmış tüm dava ve takiplerden Park Grubunun feragat etmesi, mal, hak ve varlıklar ile ilgili her türlü talep, iddia vb. haklarından feragat edilmesine yönelik taahhütlerin ve beyanların düzenlenmesine ilişkin karşılıklı sulh ve ibra koşullarını ihtiva edecek şekilde, Fon, Medya Grubu, Merkez Grubu ve Park Grubu arasında 29.08.2007 tarihinde bir protokol imzalanmıştır. Protokolde hükme bağlanan yükümlülüklerin yerine getirilmesine ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Medya Grubu varlıkları içinde en önemli paya sahip olan ATV - Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 05.12.2007 tarihinde 1.100.000.000.-USD bedelle Turkuvaz Radyo Televizyon Gazetecilik ve Yayıncılık A.Ş. ye ihale edilmiştir. İhale gerekli izinlerin temini amacıyla Radyo Televizyon Üst Kurulu ve Rekabet Kurumu na bildirilmiştir. Gruba ait muhtelif borçlu şirketler ile gerçek kişi borçlular adına kayıtlı 25 adet araç bu dönem içerisinde haczedilerek ihaleye çıkarılmış ve söz konusu araçlardan 18 adedi toplam 152.700.-YTL bedelle satılmıştır. Önay Şevket Bilgin e ait Eyüp te bulunan bir adet gayrimenkul 11-18 Aralık 2007 tarihlerinde 2.400.000.-YTL muhammen bedelle ihaleye çıkarılmıştır. Söz konusu gayrimenkul ikinci satışta 1.320.000-YTL bedelle üçüncü şahısa ihale edilmiş olup ihalenin kesinleşme süreci devam etmektedir. Son üç aylık dönemde Grup ve ilgili üçüncü şahıs borçlularından toplam 2.222.451.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Medya Grubunun Fona doğrudan sorumlu olduğu borçları ile ilgili olarak 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam 248.235.409.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, Medya Grubunun protokolde dolaylı olarak sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak ise ilgili üçüncü şahıs borçlularından toplam 40.881.759.-USD(*) tahsilat sağlanmıştır. (*) Medya Grubunun protokolde dolaylı olarak sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak sağlanan 40.811.549.- USD tutarındaki tahsilatın 33.549.392,25 USD lik kısmı 6183 sayılı Kanun kapsamında sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip dönem tahsilatına eklenmiştir. 289.117.168.-USD tutarındaki kümülatif tahsilat tutarı Mart 2007 döneminde tahsil edilmiş olup Aralık 2007 döneminde sıra cetvelinin oluşması ile kesinleşen 35.246.343.-USD tutarındaki tahsilatı da içermektedir. Türk Ticaret Bankası Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan bir kısım alacağa teminat teşkil eden ve üzerinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. lehine 600.000.-YTL tutarında 2. dereceden ipotek bulunan gayrimenkulün satışını teminen 25.09.2007 ve 02.10.2007 tarihinde satışa sunulmuş olup başka alıcı çıkmadığı için Fon Kurulu Kararına istineden Fon adına ihale edilmiştir. Söz konusu gayrimenkulün maliki tarafından ihalenin feshi davası açılmış olup davanın reddine karar verilmiş, ancak karar henüz kesinleşmemiştir. Standart Film Video ve Televizyon Yapımcılık A.Ş. nin Tasfiye Halinde Türk Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den kullanmış olduğu kredinin kefili adına kayıtlı olduğu tespit edilen bir gayrimenkul üzerine Fon adına haciz şerhi işletilmiştir. Söz konusu gayrimenkul 25.09.2007 tarihinde satışa sunulmuş, 110.000.-YTL bedel ile ihale edilmiştir. 17
2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde 4.193.-USD tahsilat sağlanmış olup 31.12.2007 tarihi itibarıyla yapılan toplam tahsilat tutarı 923.741.-USD dir. Bank Ekspres Fon Kurulu tarafından 2006 yılında Korkmaz Yiğit Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla 554.876.859.-USD anapara borcu üzerinden protokol yapılması kararı alınmış, ancak Grup tarafından protokolün edimlerinin ve ödemelerinin yerine getirilmemesi sebebiyle Fon Kurulunun 16.08.2007 tarih ve 388 sayılı Kararı ile Korkmaz Yiğit Grubu ile ilgili yasal takip işlemlerine devam edilmesine karar verilmiştir. Fon Kurulu nun 04.10.2007 tarih ve 498 sayılı kararı ile; Mehmet Yoluç ile Korkmaz Yiğit arasında 1997 yılında imzalanmış 19529 sayılı Düzenleme Şeklinde Gayrimenkul Satış Vaadi sözleşmesine konu olan ancak Korkmaz Yiğit e tapu devri yapılmamış olan gayrimenkul hissesinin Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-b maddesi hükümlerinin uygulanması suretiyle Fon tarafından hazırlatılacak ekspertiz değerleri üzerinden Fon adına devir ve tescil edilmesine karar verilmiştir. Gruptan 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde tahsilat sağlanmamış olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 44.483.346.-USD dir. İmar Bankası 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde gerçekleştirilen ihaleler neticesinde Uzan Grubu şirketlerine ait menkul ve gayrimenkul satışlarından 5.466.813.-YTL ve Rumeli Çimento A.Ş. haciz bedeli olarak ise 35.000.000.-YTL tahsil edilmiştir. Ulus Faktoring A.Ş. ye ait işlem yapma yetkisi 3.010.000.-YTL ye ve İmar Finansal Kiralama A.Ş. ye ait işlem yapma yetkisi 360.000.-YTL ye ihale edilmiştir. Fon tarafından amme borcu sebebiyle hacizli bulunan ve 6183 sayılı Kanun ile 5411 sayılı Bankacılık Kanununun Fona vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan menkul, gayrimenkul satışı ile haciz ve diğer yollarla yapılan tahsilat tutarı 34.927.172.-USD olup, 31.12.2007 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 6.927.051.549.-USD ye ulaşmıştır. 3.2.5. Hakim Ortaklar Dışındaki Alacaklar ile İlgili Yapılan İşlemler 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde kurumsal alacak dosyalarından 10.517.409,76 USD ve bireysel alacak dosyalarından 1.072.238,17 USD olmak üzere toplam 11.589.647,93 USD tahsilat sağlanmıştır. Hakim ortaklar dışındaki alacaklarla ilgili olarak yapılan işlemlere ilişkin bilgiler aşağıda belirtilmektedir. Feka Mimarlık Taahhüt Ticaret A.Ş. firmasının T. Halk Bankası A.Ş. nezdinde takip edilen ihracat taahhüt açıkları kapatılarak borçları tasfiye edilmiştir. Efa İnşaat Sanayi Dış Ticaret A.Ş. firmasının borçlarının tasfiyesini teminen protokol imzalanmıştır. Güneren Gıda Pazarlama Ltd Şti., Altes Tekstil ve Dış Ticaret Ltd. Şti. ve Air Tour Turizm Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmalarının borçları protokol imzalanarak tasfiye edilmiştir. Söz konusu protokoller kapsamında teminat iade işlemleri yapılmıştır. Abalıoğlu Grubu ile borçlarının tasfiyesini teminen protokol imzalanmış olup söz konusu protokol kapsamında toplam 2.064.222.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Golftaş Turizm Organizasyon İnşaat Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmasına kefil olması dolayısı ile Artev Turizm Yatırımcıları Ticaret ve Sanayi A.Ş. lehine Yapı Kredi Bankası A.Ş. den borç tasfiyesine yönelik olarak alınan teminat mektubu karşılığında 2.645.430.-YTL tahsilat sağlanmıştır. 18
Mazhar Zorlu Grubu na ait Güçbirliği Firmasının Tire-İzmir adresinde bulunan 9,5 ton iplik vasfındaki menkul mal İstanbul da muhafaza altına alınmıştır. 3.3. Elden Çıkarılacak Gayrimenkul, Menkul ve İştiraklere İlişkin Faaliyetler 3.3.1. Devir Alınan Gayrimenkuller 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde Fon alacaklarına mahsuben 9 adet gayrimenkul devralınmış, böylece Fon tarafından 31.12.2007 tarihi itibarıyla toplam devralınan gayrimenkul sayısı 5.136 ya ulaşmıştır. 3.3.2. Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları 2007 yılının dördüncü üç aylık döneminde Fon portföyünde yer alan 293 adet gayrimenkulün satışına karar verilmiştir. Karar verilen satışlara ilişkin bilgiler Tablo 9 da gösterilmiştir. 2007 Yılı Ekim-Aralık Döneminde Satışına Karar Verilen Gayrimenkuller Satış Şekli Adet Kayıtlı Değer (YTL) Satış Bedeli (YTL) Kapalı Zarf Açık Artırma 1 16.347.064 93.000.000 Açık Teklif Alma 188 1.884.780 2.645.000 Müzayede 103 18.087.549 56.970.080 Kamulaştırma 1 585.550 10.000 Toplam 293 36.904.943 152.625.080 Tablo 8: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde satışına karar verilen gayrimenkuller Söz konusu üç aylık dönemde 268 adedi peşin, 5 adedi vadeli olmak üzere toplam 273 adet gayrimenkul toplam 57.339 bin YTL bedelle satılmıştır. Fon adına kayıtlı gayrimenkul satışlarına ilişkin olarak Aralık-Ekim 2007 dönemi içerisinde toplam 29.885 bin YTL tahsilat sağlanmıştır. Söz konusu tahsilatın 6.271 bin YTL lik kısmı önceki dönemlerde yapılan vadeli satışlardan kaynaklanmaktadır. Satış ve tahsilatlara ilişkin bilgiler Tablo 10 da yer almaktadır. 30.09.2007 itibarıyla devir Ekim-Aralık Satış/Tahsilatlar Önceki Dönemler Vadeli Satış Tahsilatları Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları (31.12.2007 tarihi itibarıyla) Adet Satışlar (1) (2) Tutar (bin YTL) Tahsilat Tutarı (bin YTL) Vadeye Bağlanan Tutar (bin YTL) 4.232 720.161 688.625 31.548 273 57.339 23.614 33.725 - - 6.271-6.271 Satış İptalleri - - - - Toplam 4.505 777.500 718.510 59.002 Tablo 9: Gayrimenkul satış ve tahsilatları (1) Söz konusu satışların 23 adedi 7.282.907.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında yapılmış olup, Fon portföyünden aktif çıkışları ve tapu devir işlemleri henüz yapılmamıştır. (2) Fon alacakları sebebiyle edinilen 1.265 adet gayrimenkule ilişkin 269.019.990.-YTL tutarındaki satış bedeli gayrimenkul satışları içerisinde yer almaktadır. Söz konusu satışların 5 adedi 4.176.235.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup henüz Fon portföyünden aktif çıkışları yapılmamıştır. 19
3.3.3. Gayrimenkul Kiralama İşlemleri Fon portföyünde yer alan elden çıkarılacak gayrimenkuller ile ilgili olarak 2007 yılı Ekim-Aralık dönemi içerisinde toplam 129.268.-YTL ve 42.060.-USD tutarında kira geliri elde edilmiştir. 3.3.4. Menkuller Ekim-Aralık 2007 döneminde muhammen bedeli 27.500.-YTL olan 2 adet kara aracının 33.850.- YTL bedelle satışı gerçekleştirilmiştir. Ayrıca tablo, antika ve diğer kıymet müzayedesinde muhammen bedeli 3.096.599.-YTL olan 848 adet kıymetin 12.817.399.-YTL bedelle satışı gerçekleştirilmiştir. Söz konusu satışlara ilişkin bilgiler Tablo 11 de yer almaktadır. Kara Taşıtları Cinsi Menkul Satışları (31.12.2007 tarihi itibarıyla) Adet Muhammen Bedel (YTL) Satış Bedeli (YTL) 2 27.500 33.850 Tablo, Antika ve Diğer Kıymet 848 3.096.599 12.817.399 Toplam 850 3.124.099 12.851.249 Tablo 10: 31.12.2007 tarihi itibarıyla menkul satışları 3.3.5. Devir Alınan İştirak ve Bağlı Ortaklıklar 2007 yılı dördüncü üç aylık döneminde Fon tarafından hisseleri devralınan Yaz Bilgi Sistemleri A.Ş. ye ilişkin bilgiler Tablo 12 de yer almaktadır. 2007 Yılı Ekim-Aralık Döneminde Devralınan İştirak Hisseleri Devralınan Banka/Grup Şirket Unvanı Şirketin Ödenmiş Sermayesi TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi Bayındırbank Yaz Bilgi Sistemleri A.Ş. 169.000.-YTL %o 100,00 09.07.2007/19.09.2007 Tablo 11: 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde devralınan iştirakler 3.3.6. Satışı Tamamlanan İştirakler 2007 yılı Ekim-Aralık döneminde 2 iştirakin vadeli satışına ilişkin işlemler tamamlanmıştır. Söz konusu iştiraklere ilişkin bilgiler Tablo 13 te yer almaktadır. Devralınan Banka Etibank Demirbank 2007 Yılı Ekim-Aralık Döneminde Satışı Tamamlanan İştirakler İştirak Adı Eti Menkul Kıymetler A.Ş. Hortumsan Hortum Sanayi ve Ticaret A.Ş. Tablo 12: Satışı tamamlanan iştirakler Şirketin Ödenmiş Sermayesi TMSF Hisse Oranı Toplam Satış Bedeli 7.200.000.-YTL %100,00 9.100.598.-YTL 5.000.-YTL %100,00 13.700.000.YTL 20
3.3.7. Satış İşlemleri Devam Eden İştirakler 01.10.2007-31.12.2007 tarihleri arasında satış işlemleri devam eden 2 adet iştirak bulunmaktadır. Söz konusu iştiraklere ilişkin bilgiler Tablo 14 te yer almaktadır. Devralınan Banka Kentbank İştirak Adı Kazakistan- Ziraat International Bank Satış İşlemleri Devam Eden İştirakler Şirketin Ödenmiş Sermayesi TMSF Hisse Oranı 2.066.287.000.-KZT %0,61 Toprakbank Toprak Sigorta A.Ş. (1) 3.916.379.-YTL %95,06 Tablo 13: Satış işlemleri devam eden iştirakler (1) Ege Sigorta A.Ş. ile birleştirilmiştir. Açıklama Kazakistan mevzuatı çerçevesinde satış işlemleri devam etmektedir. Satışa konu hisselerin bedeli, iştirakin öz varlıkları toplamının ödeme tarihindeki KZT cinsinden değerine göre hesaplanacaktır. T.C. Hazine Müsteşarlığı nın iznini müteakip devir işlemleri gerçekleştirilecektir. 3.4. Fonun Taraf Olduğu Dava ve İcra Takipleri 3.4.1. Fonun Taraf Olduğu Davalar 31.12.2007 tarihi itibarıyla Fon tarafından takip edilen 25.442 adedi derdest, 2.642 adedi kararlı olmak üzere toplam 29.084 adet dava bulunmaktadır. Söz konusu davalara ilişkin bilgiler Tablo 15 te yer almaktadır. Banka eski hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar Fonun Taraf Olduğu Davalar (31.12.2007 Tarihi İtibarıyla) Dava Sayısı Lehe Davalar Dava Tutarı (1) (YTL) (2) Dava Sayısı Aleyhe Davalar Dava Tutarı (1) (YTL) (2) 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Dava Sayısı Ceza Davası Sayısı İtirazın İptali Davası Sayısı 699 24.179.970.212 552 76.314.012 1.972 152 570 Kredi dışı davalar 1.397 196.189.155 23.742 2.256.944.635 - - - Toplam 2.096 24.376.159.367 24.294 2.333.258.647 1.972 152 570 Tablo 14: 31.12.2007 tarihi itibarıyla Fonun taraf olduğu davalar (1) Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. (2) Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.12.2007 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.4.2. İcra Takipleri 31.12.2007 tarihi itibarıyla 2004 sayılı Kanun çerçevesinden Fon tarafından açılan 1.509 adet ve Fona karşı açılan 455 adet olmak üzere toplam 1.964 adet icra takibi bulunmaktadır. Söz konusu icra takiplerine ilişkin bilgiler Tablo 16 da yer almaktadır. 21