TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 1 OCAK-MART FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr MAYIS 2011 ISSN 1308-9455

İÇİNDEKİLER 1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 6 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 6 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 7 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 8 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 9 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi...10 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 11 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar...12 3.2. Fona Devredilen Bankalar...14 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri...14 3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler...15 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar...24 3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler...27 3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler...28 4. DİĞER FAALİYETLER... 29 4.1. Uluslararası Faaliyetler...29 4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler...29 4.3. Diğer Faaliyetler...29 1

TABLOLAR Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 6 Tablo 2: Aralık 2010 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri... 8 Tablo 3: 2011 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı... 10 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 11 Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar... 12 Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler... 13 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri... 14 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı... 15 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından 2011 Ocak-Mart döneminde yapılan tahsilatlar... 16 Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar... 17 Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 31.03.2011 tarihi itibarıyla durumu... 22 Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar... 25 Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri... 25 Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler... 25 Tablo 15: Kredi dışı davalar... 27 Tablo 16: Kredi dışı icra takipleri... 27 Tablo 17: 2011 yılı Ocak-Mart döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler... 28 ŞEKİLLER Şekil 1: TMSF 2011-2013 dönemi Strateji Haritası... 4 GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları... 7 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri... 7 Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı... 15 Grafik 4: İştiraklerin 31.03.2011 itibarıyla durumu... 23 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. İnterbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF-Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank İnterbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS DBS Protokol FYYS ABK TİB 3

1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin planlama dönemleri üçer yıllık olup, 2011 yılının başlaması ile 2011-2013 planlama dönemine geçilmiştir. Bu çerçevede, TMSF üst yönetiminin de katılımı ile 2011-2013 dönemini planlamak üzere 06 Kasım 2010 tarihinde IV. Strateji Zirvesi gerçekleştirilmiştir. Zirvede 2011-2013 dönemine ilişkin olarak TMSF nin vizyonu, ilkeleri ve stratejik hedefleri belirlenerek TMSF 2011-2013 Dönemi Strateji Haritası oluşturulmuş ve yeni planlama döneminde Kurumsal Gelişim Programı (KGP) adı verilen yeni bir kurumsal performans yönetim modeline geçilmesine karar verilmiştir. 2011-2013 dönemi Kurumsal Gelişim Programı; Fonun ilk planlama dönemi olan 2005-2007 döneminde uygulanmış olan Kurumsal Gelişim Planı ve ikinci planlama dönemi olan 2008-2010 döneminde uygulanmış olan ve uluslararası alanda genel kabul görmüş bir kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) Yaklaşımlarının güçlü yönlerinin birleştirilmesi suretiyle oluşturulmuş bir performans yönetim modelidir. Şekil 1: TMSF 2011-2013 dönemi Strateji Haritası KGP, kurumsal düzeyde ana plan ve birim düzeyinde alt planlar olmak üzere iki seviyeli gelişim planlarından oluşmaktadır. Kurum Gelişim Planı, Birim Gelişim Planlarında yer alan ve kurumsal düzeyde stratejik önem arz eden proje ve faaliyetlerin bileşiminden oluşmaktadır. 4

TMSF 2011-2013 dönemi Strateji Haritasının Fon Kurulu tarafından onaylanmasının ardından 2011 yılının birinci üç aylık döneminde Fonun stratejik planlama çalışmaları kapsamında; Tüm TMSF birimlerinin temsilcilerinden oluşan KGP Temsilcileri Grubu kurularak Birim Gelişim Planlarının hazırlanması için KGP Çalıştay Takvimi oluşturulmuş, KGP Temsilcilerinin ve birim yöneticilerinin katılımları ile yürütülen çalıştaylar neticesinde 2011 Yılı Birim Gelişim Planları hazırlanmış, Birim Gelişim Planlarının hazırlanmasının akabinde, TMSF 2011 Yılı Kurum Gelişim Planı hazırlanmış ve TMSF 2011 yılı Kurum ve Birim Gelişim Planları Mart ayı sonu itibarıyla yürürlüğe girmiştir. TMSF 2011 yılı Kurum ve Birim Gelişim Planlarının performansı, üçer aylık dönemler itibarıyla raporlanacak olup, altı aylık periyotlar ile revize edilebilecektir. 5

2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2010 yılı sonu itibarıyla 5.113 milyon USD olan ve 2011 yılı sonunda 5.824 milyon USD ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 31.03.2011 itibarıyla 5.380 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2011 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2011 2011 Yılı 31.03.2011 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) 5.113 5.113 - - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 531 135 %25,42 7.875 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3 320 99 %30,94 3.541 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri -34-8 %23,53-299 Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4-106 41 -%38,68-1.510 Rezerv (dönem sonu) 3 5.824 5.380 %92,38 5.380 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan rakamlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 3 Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS lerde değerlendirilen kısmı 3.466 milyon USD olup DBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 164 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 5.544 milyon USD ye (8.583 milyon TL), döneme ilişkin finansal gelirler ise 263 milyon USD ye ulaşmaktadır. 31.03.2011 tarihi itibarıyla 5.380 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezervi dönem başı rezervine göre % 37,55 oranında artış göstermiştir. 4 Tabloda yer alan rakamların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 31.03.2011 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 158 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %5,43 tür. Fon, 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 135 milyon USD tutarında faaliyet geliri ve 99 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise birinci üç aylık dönemde 8 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Mart 2011 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 31 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 629 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın %25 i sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Aralık 2010 dönemine göre %3 oranında artarak 158 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Bankalar 6

nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 700 617 629 565 573 600 515 500 400 300 200 141 145 148 153 158 100 0 Mart 2010 Haziran 2010 Eylül 2010 Aralık 2010 Mart 2011 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2011 yılı birinci üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Aralık 2010 dönemi prim gelirleri, Aralık 2009 dönemine göre %9,75 oranında artış göstererek 201 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %7,6 lık kısmı (15,28 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon TL* Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri milyon USD* 210 210 180 198 201 180 183 183 189 150 150 120 136 120 122 120 120 130 90 90 60 60 30 30 0 0 Aralık 2009 Mart 2010 Haziran 2010 Eylül 2010 Aralık 2010 Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 7

2011 yılı birinci üç aylık dönemde Aralık 2010 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan 153,4 milyar TL tutarındaki mevduat ve katılım fonları üzerinden tahsil edilen sigorta primlerine ilişkin detaylı bilgi Tablo 2 de yer almaktadır. Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı TL 111.650.184.948 145.707.336 Mevduat Bankaları USD 9.499.657.631 12.678.856 EUR 7.815.024.377 10.036.994 TL 8.568.627.836 11.773.728 Katılım Bankaları USD 927.372.614 1.316.361 EUR 519.420.772 719.460 TL 120.218.812.784 157.481.064 Toplam USD 10.427.030.245 13.995.217 Genel Toplam (TL Karşılığı) 2 Tablo 2: Aralık 2010 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri EUR 8.334.445.149 10.756.454 TL 153.417.113.098 201.158.719 3 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında 31.12.2010 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3 Ocak-Mart 2011 döneminde, geçmiş dönemlere ilişkin olarak ilgili bankalardan 667.371.-TL tutarında prim farkı tahsil edilmiştir. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Ocak-Mart döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 548 bin TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 137 bin TL lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 8

2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2011 yılı birinci üç aylık döneminde Fon tarafından 10,39 milyon TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup söz konusu tutarlar gelir olarak kaydedilmektedir. Bu kapsamda, Fon tarafından 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 11,7 bin TL tutarında zamanaşımı geliri tahsil edilmiştir. 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2011 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 2011 yılı Gider Bütçesinde toplam 53,25 milyon TL ödenek öngörülmüş ve birinci üç aylık dönemde 12,1 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar toplam bütçe ödeneğinin %22,73 üne tekabül etmektedir. Harcamaların 8,7 milyon TL sini personel giderleri, 2,5 milyon TL sini mal ve hizmet alımları, 0,9 milyon TL sini ise diğer harcamalar oluşturmaktadır. 2011 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. 9

2011 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL) Ödenek Türü 2011 Ödeneği Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı (%) Personel Giderleri 33.000.000 8.736.515 26,47 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 2.700.000 604.029 22,37 Mal ve Hizmet Alım Giderleri 13.550.000 2.491.413 18,39 Cari Transferler 2.600.000 235.762 9,07 Sermaye Giderleri 1.400.000 36.423 2,60 Toplam 53.250.000 12.104.142 22,73 Tablo 3: 2011 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir. Bu kapsamda, 31.03.2011 tarihi itibarıyla 8.583 milyon TL (DBS lere ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 5.620 milyon TL lik kısmı DBS olarak (%65), 2.963 milyon TL lik kısmı ise vadeli hesaplarda (%35) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 72, % 15 ve % 13 tür. 10

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda 2011 yılı birinci üç aylık döneminde Fon 36 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 12 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 157 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerinin 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 4 te gösterilmektedir. Çözümleme Faaliyetleri 2011 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2011 2 2011 Yılı 31.03.2011 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) 1.032 1.032 - - Çözümleme Gelirleri 3 960 36 %3,65 18.847 Borçlanma 4 - - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 42 12 %28,57 859 Çözümleme Giderleri -60-15 %25,00-30.403 Hazine ye Ödemeler -901-157 %17,31-10.281 TCMB Avans Ödemeleri - - - -1.418 Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri -88-2 %2,27-6.834 Evalüasyon ve Değerleme Farkı 5 - -1 - -1.298 Rezerv (dönem sonu) 6 985 905 %91,88 905 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereğince; 3 ayda bir TMSF tarafından hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 4 Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD lik kısmı TCMB den kullanılan avanstır. 5 Tabloda yer alan rakamların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 6 Söz konusu tutarın 790 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği Fonda tutulan 115 milyon USD den oluşmaktadır. 11

3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Banka Adı Marmara Bank Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi 20.04.1994 05.06.1995 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 23.08.2004 İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar Mevcut Durumu İflas masasına 1.520 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 16,8 milyon TL tutarındaki alacak kaydı kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 14,9 milyon TL'lik kısmı ile yasal faizin 39,8 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 942 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 23 milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 13 milyon TL'lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 2.754 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 40,3 milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 40,1 milyon TL lik kısmı ile yasal faizin 20,3 milyon TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 13 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 384 bin TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen alacağın 238 bin TL lik kısmı ödenmiştir. İflas masasına 12.791 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 21,1 milyar TL tutarında alacak kabul edilmiştir. Birinci ve ikinci sıra cetvelinde toplam Fon alacağı 1 13,1 milyar TL, vergi dairelerinin alacağı 6,7 milyar TL 2 ve Hazine Müsteşarlığının alacağı 928 milyon TL olup muvakkat pay cetvelinde birinci sırada 214 kişiye 1,3 milyon TL 3 tutarında ödeme yapılmıştır. 1 Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. Alacaklılar 1. ve 2. sıra cetvelinde kabul edilen Fon alacağından ipotek ve ticari işletme rehinleri bedeli olarak 142,6 milyon TL mahsup edilmiştir. 2 T.C. Maliye Bakanlığı nın (Vergi Daireleri) alacaklılar 1. ve 2. sıra cetvelinde kabul edilen toplam alacağından 1,2 milyar TL mahsup edilmiştir. 3 Muvakkat pay cetveli kapsamında birinci sırada yapılan ödemelerden yasal kesintiler mahsup edilmiştir. 3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri Müflis İmar Bankası T.A.Ş. nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplar için 02.02.2011 tarihinde 32. etap ödemesi kapsamında 8 mudiye ödenmek üzere toplam 48.671.-TL (gelir vergisi dahil) kaynak aktarımı yapılmıştır. 4389 sayılı Kanunun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında ise herhangi bir ödeme yapılmamıştır. 3.1.2. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. 12

Banka Adı Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler (31.03.2011 tarihi itibarıyla) (TL) Fon Tarafından Aktarılan Kaynak İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı (Anapara) Marmara Bank 4.518.682 4.518.682 6.572.632 - TYT Bank 9.132.534 1.490.717 1.117.482 7.641.817 Impexbank 18.743.273 18.743.273 16.954.521 - Kıbrıs Kredi Bankası 118.555 118.555 119.609 - İmar Bankası 8.627.671.683 1 142.657.643 2-8.485.014.040 Toplam 8.660.184.727 167.528.870 24.764.244 8.492.655.857 Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler 1 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. 2 Söz konusu tutar, ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. 3.1.3. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 32 etap ödemeye ilave olarak 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 2 etap ödeme daha yapılmıştır. 31.03.2011 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 13

31.12.2010 tarihi itibarıyla İmar Bankası DİBS Ödemeleri (31.03.2011 tarihi itibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 719.952.141 202.803.318 35.788.812 958.544.271 33. etap (07.01.2011) 480.918 135.470 23.906 640.294 34. etap (25.02.2011) 800.118 225.385 39.774 1.065.277 Toplam 721.233.177 203.164.173 35.852.492 960.249.842 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini, diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 31.03.2011 itibarıyla toplam aktifleri 791,5 milyon TL, likit değerleri 674 milyon TL, özkaynakları 593 milyon TL olup karı ise 12 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkbank Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan bankanın fiilen 2003 yılında başlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dışında tamamlanmıştır. Bankanın 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 481 milyon TL, likit değerleri 112 milyon TL ve özkaynakları ise 233 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. 14

Yıllık tahsilat tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Ocak-Mart 2011 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) 6.975 4.305 1.821 2.334 653 674 797 147 47 342 563 1.001 48 22.500 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 31.03.2011 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 19,7 milyar USD ye ulaşmıştır. 2011 yılının birinci üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 48 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2011 Ocak-Mart Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı 31.03.2011 İtibarıyla Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 960 36 %3,65 18.847 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 949 31 %3,27 15.100 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar - - - 685 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar - Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 11 5 %36,36 796 - - - 2.122 - - - 144 Finansal Gelirler 42 12 %28,57 859 Toplam 1.002 48 %4,69 19.706 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. Ocak-Mart 2011 döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 31,32 milyon USD dir. 3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. 15

Fon alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin usul ve esaslar 07.01.2007 tarih ve 26396 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde düzenlenmiştir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam 207.950 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. 2011 yılının birinci üç aylık döneminde bir adedi bedelsiz, 3 adedi 6,38 bin TL bedelli toplam 4 adet dosya devralınmış, 4,73 bin TL bedelli bir adet dosya ise devredilmiştir. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Ocak-Mart dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 34,84 milyon USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. Fonun Takipli Alacaklarından 2011 Ocak-Mart Döneminde Yapılan Net Tahsilatlar(milyon USD) 1 Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam Banka Hakim Ortaklarından/İştiraklerinden 16,02 3,52 19,54 Kurumsal Alacak Dosyalarından 4,03-4,03 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,40-0,40 Diğer 2 10,87-10,87 Toplam 31,32 3,52 34,84 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından 2011 Ocak-Mart döneminde yapılan tahsilatlar 1 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 2 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılması ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlardan oluşmaktadır. Söz konusu tahsilatın 5,2 milyon USD lik kısmı Radyo 5 Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedeli, 0,85 milyon USD lik kısmı Plato Veri Dağıtım Hizmetleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedeli olup kalan kısmı ise muhtelif borçlulardan sağlanan tahsilat tutarıdır. 3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hâkim ortak alacakları ile hâkim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacakları 2004 ve 6183 sayılı Kanunlar çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli gelişmeler kaydetmektedir. Bu çerçevede Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. 31.03.2011 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 10 da yer almaktadır. 16

Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Hakim Ortak Grubu Ocak-Mart Dönemi Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) 1 31.03.2011 İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 9,59 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu 0,02 355,55 Pamukbank Çukurova Grubu - 2.210,79 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,80 57,51 EGS Bank EGS Grubu 0,75 45,98 TYT Bank 2 Lapis Grubu 0,05 3,02 Yurtbank 3 Balkaner Grubu 0,02 132,08 Etibank 4 Medya Grubu - 278,14 Esbank 3 Zeytinoğlu Grubu 1,33 86,94 İnterbank 3 Çağlar Grubu 0,18 515,84 Bayındırbank 5 Bayındır Grubu - 39,29 Toprakbank 3-6 Toprak Grubu - 253,49 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu - 47,43 İktisat Bankası 3 Erol Aksoy Grubu 14,87 177,56 İmar Bankası 7 Uzan Grubu 0,06 785,75 Egebank Demirel Grubu 0,04 128,38 Türkbank 8 TTB Munzam Vakfı 1,42 8,13 Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarişbank 8 Tarım Satış Kooperatifleri - - Birlikleri Toplam 19,54 5.697,75 Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 2 Lapis Grubundan sağlanan tahsilatın tabloda gösterilen tutar dışında kalan 0,68 milyon USD lik kısmı iflas masası paylaşımına göre dağıtılacağından tevzi edilecek hesaplarda tutulmaktadır. 3 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Balkaner Grubu 15,02 milyon USD, Zeytinoğlu Grubu 9,59 milyon USD, Çağlar Grubu 17,27 milyon USD, Toprak Grubu 65,51 milyon USD ve Erol Aksoy Grubu 2,65 milyon USD). 4 05.12.2007 tarihinde ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeli olan 1,1 milyar USD, sıra cetveline itiraz davaları devam ettiğinden bloke hesaplarda izlenmektedir. Satış bedelinden Fona isabet edecek tutar Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmemiştir. 5 Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD, ihalenin feshi ve sıra cetveline itiraz davaları devam ettiğinden bloke hesaplarda izlenmekte olup Gruptan sağlanan tahsilat tutarına dahil edilmemiştir. 6 Toprak Grubu ile ilgili olarak tahsil edilen ancak hukuki süreç ve sıra cetveli çalışmaları devam ettiğinden Grubun borcundan henüz mahsup edilmeyen tutar 31.03.2011 itibarıyla 41,25 milyon USD dir. Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Toprak Grubu şirketlerinden olan alacakları, alacakların teminatını oluşturan gayrimenkullere ilişkin satış işlemlerinin yapılabilmesini teminen 27.09.2007 tarihinde 161,8 milyon USD bedelle (anapara+faiz) Fon tarafından temlik alınmıştır. Söz konusu temlik bedeli (anapara+faiz) Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarından mahsup edilmiştir. 7 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 6,95 milyar USD olup bu tutarın 6,17 milyar USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış veya aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 8 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir. 17

Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak mevcut durum ve 2011 yılı birinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Sitebank: Sürmeli Grubu ile imzalanan protokoller ve peşin tahsilatlar çerçevesinde toplam 9,6 milyon USD tahsilat sağlanmış ve Gruptan olan Fon alacakları 2005 yılında tasfiye edilmiştir. Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu 2006 yılında nakden ve defaten tahsil edilerek kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir. Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007 yılında nakden ve defaten ödenmek suretiyle tasfiye edilmiştir. Demirbank: Cıngıllı Grubunun Fona olan nakit borçları yapılan tahsilatlar neticesinde 2007 yılında tasfiye edilmiştir. Sümerbank: Fonun Garipoğlu Grubundan olan alacaklarının 2010 yılı içerisinde imzalanan iki ek protokol kapsamında tahsil edilmesini takiben protokol kapsamında yer alan diğer edimlerin yerine getirilmesi çalışmalarına devam edilmiştir. Bu kapsamda, hisseleri Fon adına tescil edilen Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin %71,8 oranındaki hissesi ile Multinet Kurumsal Hizmetler A.Ş. nin hisselerinin tamamı iade edilmiştir. 31.03.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 355,55 milyon USD dir. Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan ek protokol ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokol halen yürürlükte olup bu protokoller kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir. 31.03.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2,21 milyar USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Grup ile ödeme planına yönelik Ek FYYS-9 un imzalanmasına ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Ocak-Mart döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 799 bin USD nakit tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 57,51 milyon USD dir. 18

EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 tarihinde imzalanan protokol kapsamında bugüne kadar 75 adet taahhütname düzenlenmiş olup söz konusu taahhütnameler ile EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının tahsil ve takibine yönelik işlemlere devam edilmektedir. EGS Grubu ile yeni bir protokol yapılmasına yönelik çalışmalara devam edilmekte olup Grup borçlularından Ekoten A.Ş. nin ödeme planı revize edilmiştir. Gruptan 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 750 bin USD tutarında tahsilat sağlanarak 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 45,98 milyon USD ye ulaşmıştır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Ocak-Mart döneminde Gruptan 48,45 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,02 milyon USD dir. Ayrıca mali sorumlulukları bulunan TYT Bank eski yöneticileri hakkında yapılan takiplerden 2011 yılı birinci üç aylık döneminde tahsil edilen toplam 71 bin USD hukuki süreçleri kesinleşinceye kadar geçici hesaplarda bloke edilmektedir. Yurtbank: Balkaner Grubu ile 23.03.2010 tarihinde imzalanan protokolün revize edilmesi hususunda Grupla görüşmelere devam edilmektedir. Balkaner Grubundan olan alacaklara ilişkin olarak 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 16,82 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 132,08 milyon USD dir. Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2011 tarihine kadar Medya Grubundan ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından toplam 278,14 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Ayrıca, 05.12.2007 tarihinde ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeline ilişkin sıra cetvelinde Gelir İdaresi Başkanlığı için ayrılan alacak rakamı, 6111 sayılı Bazı Alacakların Yeniden Yapılandırılması ile Sosyal Sigortalar ve Genel Sağlık Sigortası Kanunu ve Diğer Bazı Kanun ve Kanun Hükmünde Kararnamelerde Değişiklik Yapılması Hakkında Kanun kapsamında alacaklı Vergi Dairesi Müdürlükleri tarafından bildirilen alacak rakamına göre Satış Komisyonu tarafından tadil edilmiş olup buna ilişkin Sıra Cetveli Tadil Metni yayımlanmak üzere Resmi Gazete ye gönderilmiştir. 19

Fon Kurulunun 31.03.2011 tarihli Kararı ile ATV Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Sıra Cetveli Tadil Metni kapsamında alacaklı Vergi Dairesi Müdürlükleri tarafından bildirilen peşin borç tutarı olan 82.471.926,87 TL nin sıra cetvelinin kesinleşmesi beklenmeksizin 6111 sayılı Kanunda belirtilen ödeme için son tarih olan 31.05.2011 tarihine kadar Gelir İdaresi Başkanlığına ödenmesine karar verilmiştir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan Ocak-Mart döneminde 1,33 milyon USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 86,94 milyon USD dir. İnterbank: Çağlar Grubu ile imzalanan 440,43 milyon USD tutarındaki protokol kapsamında Gruptan son 3 aylık dönemde 175,72 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 515,84 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında 25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir. Ayrıca, Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedeline ilişkin sıra cetveli kapsamında ipotek alacaklısı T.H. Türkiye Emlak Bankası A.Ş. için ayrılan 4.500.000.-TL'nin taahhütname alınması kaydıyla ödenmesine karar verilmiştir. 31.03.2011 tarihi itibarıyla, önemli bir kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere sağlanan toplam tahsilat tutarı 39,29 milyon USD dir. Toprakbank: Toprak Grubu ile imzalanan ek protokole ilişkin bazı edimlerin yerine getirilmemesi sebebiyle temerrüt hali oluşmuş olup Gruba dahil gerçek ve tüzel kişiler hakkında başlatılan takip işlemlerine devam edilmektedir. Danıştay 13. Daire Başkanlığının 2009/2942 E. ve 2009/6309 E. sayılı dosyalarından verilen yürütmeyi durdurma kararı üzerine yapılacak işlemler hususundaki 17.03.2011 tarihli Fon Kurulu Kararına istinaden, 2009/18 sayılı Fon Kurulu Kararı üzerine yapılan işlemlerden hukuki imkansızlık bulunanlar dışındaki tüm işlemlerin geri alındığı ve 2009/235 sayılı Fon Kurulu Kararına istinaden yapılan işlemlerden hukuki imkansızlık bulunmayan satışlar ile borçlulara gönderilen ödemeye çağrı mektubu ve ödeme emirlerinin kaldırıldığına dair yazılar ilgililere tebliğ için gönderilmiştir. Mahkemenin belirlediği borç tutarının güncellenmesi dahilinde 03.03.2011 tarihli Fon Kurulu Kararına istinaden, 485,55 milyon TL tutarındaki Fon alacağının takip ve tahsili için hakkında takibe başlanılan kişiler hakkında ihtiyati haciz onayı alınmış olup alınan ihtiyati haciz onayına istinaden yürütmeyi durdurma kararının gereğini yerine getirmek adına hacizleri kaldırılan gayrimenkuller için tekrar haciz konulması hususunda ilgili tapulara tebligatta 20

bulunulmuştur. 31.03.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan tahsilat tutarı 253,49 milyon USD dir. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan Ocak-Mart döneminde 3,6 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 47,43 milyon USD dir. İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan 2011 yılının birinci üç aylık döneminde 14,87 milyon USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 toplam tahsilat tutarı 177,56 milyon USD ye ulaşmıştır. İmar Bankası: Ocak-Mart döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere yapılan hacizler ve menkul satışları yoluyla 60 bin USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla Grubun borcundan mahsup edilen toplam tahsilat tutarı 785,75 milyon USD dir. Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmekte olup Gruptan Ocak-Mart döneminde 44 bin USD tahsilat sağlanmıştır. 31.03.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 128,38 milyon USD dir. Türkbank: Türkbank iştiraklerinden devir ve temlik alınan alacakların tahsiline ilişkin olarak yapılan protokoller kapsamında Gruptan Ocak-Mart döneminde 1,42 milyon USD tahsilat sağlanmış olup 31.03.2011 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 8,13 milyon USD dir. 3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Satışa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere ilişkin 31.03.2011 tarihi itibarıyla durum Tablo 11 de yer almaktadır. 21

Ticari ve İktisadi Bütünlüğün Adı Hakim Ortak Grubu Satışa Sunulan Ticari ve İktisadi Bütünlüklerin 31.03.2011 Tarihi İtibarıyla Durumu Muhammen Bedeli Açıklama Toprak Sağlık Gereçleri Bozüyük Toprak Karo Bozüyük Toprak Lice Yağ ve Yem Fabrikası Kanlıca Gayrimenkulleri Denizli Alışveriş Merkezi Emzet Akaryakıt Le Chic FM Bursa TV/Bursa FM Radyo 5 Plato Veri Dağıtım Hizmetleri Maxi TV Show Radyo Viva TV/ Radyo Viva Toprak Grubu Demirel Grubu EGS Grubu Zeytinoğlu Grubu Medya Grubu Erol Aksoy Grubu 12.000.000.-USD 24.700.000.-USD 12.000.000.-USD 8.500.000.-TL 50.000.000.-USD 9.000.000.-USD 500.000.-USD 550.000.-TL 1.600.000.-USD 850.000.-USD 132.000.-USD 11.000.000.-USD 6.000.000.-USD Danıştay 13. Daire Başkanlığının verdiği yürütmeyi durdurma kararı çerçevesinde TİB e ilişkin tüm işlemler geri alınmıştır. 22.02.2011 tarihli ihale tatil edilerek Toprak Lice Yağ ve Yem Fabrikası TİB i satıştan çekilmiştir. Satışa çıkarılmış olup ihale tarihi 24.05.2011 dir. 03.05.2011 tarihli ihale, teklif veren olmadığından gerçekleşmemiştir. 01.03.2011 tarihli ihale, teklif veren olmadığından gerçekleşmemiştir. 06.01.2011 tarihinde ihale bedeli tahsil edilerek devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 01.03.2011 tarihinde ihale bedeli tahsil edilerek devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 24.02.2011 tarihinde ihale bedeli tahsil edilerek devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 27.01.2011 tarihli ihalede DirectFN Ltd. ye ihale edilmiş olup ihale bedeli tahsil edilerek 01.02.2011 tarihinde devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. İhale bedelinden geçmiş dönem borcu ödemesi kapsamında Aksoy Grubu şirketlerine 247.734.-TL ödenmiştir. İhale bedeli olan 570.000.-USD 31.01.2011 tarihinde tahsil edilerek devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 15.02.2011 tarihli açık artırma ve 18.02.2011 tarihli pazarlık ihalelerinde Arto Radyo Yayıncılık Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye 8.250.000.-USD bedelle ihale edilmiş ancak Fon Kurulu ihaleyi onaylamamıştır. Yeniden satışa çıkarılmış olup ihale tarihi 18.04.2011 dir. 08.02.2011 tarihli açık artırma ve 11.02.2011 tarihli pazarlık ihalelerinde Artı Radyo Televizyon Yayıncılık Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye 5.000.000.-USD bedelle ihale edilmiş olup Rekabet Kurumu ve RTÜK nezdindeki işlemler devam etmektedir. Cine 5 TV 40.000.000.-USD 31.01.2011 tarihli açık artırma ve 04.02.2011 tarihli pazarlık ihalelerinde Al Jazeera Türk Yayıncılık Hizmetleri A.Ş. ye ihale edilmiştir. Rekabet Kurumu nezdindeki işlemler tamamlanmış olup RTÜK nezdindeki işlemler devam etmektedir. Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 31.03.2011 tarihi itibarıyla durumu 3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar 31.03.2011 tarihi itibarıyla Fon nezdinde kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam 4,43 milyon USD tutarında 3 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir. 22

Ocak-Mart döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 996 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 3,03 milyon USD olmak üzere toplam 4,03 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 397 bin USD dir. Dönem içerisinde 615 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 152.407 ye ulaşmıştır. 3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 31.03.2011 tarihi itibarıyla toplam 193 iştirak Fon portföyüne alınmıştır. Fon portföyünde 31.03.2011 tarihi itibarıyla 20 adet bağlı ortaklık ve 15 adet iştirak bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 31.03.2011 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4 te yer almaktadır. İştiraklerin 31.03.2011 İtibarıyla Durumu (adet) 6 1 35 24 127 Hisse devri gerçekleştirilen Sicilden terkin edilen Mevcut Tasfiye edilen/halinde Hisse devir işlemi devam eden Grafik 4: İştiraklerin 31.03.2011 itibarıyla durumu 2011 yılı birinci üç aylık döneminde Fon iştiraklerinden Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş. de Fonun sahip olduğu 3.302.800.-TL nominal değerli ve 3.302.800 adet hisseden 3.302.798.-TL nominal değerli hissenin devri gerçekleştirilmiş olup kalan 2.-TL nominal değerli hissenin devir süreci devam etmektedir. Ayrıca, yine Fon iştiraklerinden Aks Televizyon Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş. de MSM Mali Sistemler Müşavirlik A.Ş. nin sahip olduğu %1,19 oranındaki hissenin mülkiyetinin Fon adına tescili gerçekleştirilmiştir. Devir işlemi ile birlikte Fonun söz konusu şirkette sahip olduğu hisse oranı %3,89 a ulaşmıştır. 23

3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 31.03.2011 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.422 adettir. Ocak-Mart dönemi içerisinde 5.694.980.-TL bedelle 33 adet gayrimenkulün satışı yapılmış; ayrıca kayıtlı değerleri toplamı 23.550.000.-TL olan 146 adet gayrimenkul ilgili grupla yapılan protokol ve/veya mahkeme kararı doğrultusunda eski maliklerine iade edilmiştir. Böylece 31.03.2011 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.068 adede ulaşmıştır. 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 31.03.2011 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: 3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanunu nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka 24