KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GRUP ALTERNATİF ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU İZAHNAME TADİL METNİ Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. Grup Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu izahnamesinin, GENEL ESASLAR başlıklı A Bölümünün II numaralı Tanımlar başlıklı maddesinin, FON İLE İLGİLİ BİLGİLER başlıklı B bölümünün II numaralı Fonun Yatırım Stratejilerine, Risklerine, Harcamalara ve Fon Portföyüne İlişkin Bilgiler başlıklı maddesinin 1. Fon Yatırım Stratejisi başlıklı alt bölümü, EMEKLİLİK ŞİRKETİ İLE PORTFÖY YÖNETİMİ VE SAKLAMA HİZMETİNE İLİŞKİN BİLGİLER başlıklı C bölümünün II numaralı Portföy Yönetim Hizmeti maddesi, FONUN ORGANİZASYON YAPISI HAKKINDA BİLGİLER başlıklı D Bölümünün I numaralı Fon Kurulu Üyeleri maddesi Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 23.11.2015 tarih ve 12602 sayılı izin doğrultusunda aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Eski Hali BÖLÜM A : GENEL ESASLAR II. Tanımlar Bu izahnamede KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. ŞİRKET, ERGO PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. PORTFÖY YÖNETİCİSİ, İSTANBUL TAKAS ve SAKLAMA BANKASI A.Ş., SAKLAYICI KURULUŞ, KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GRUP ALTERNATİF ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU FON, Sermaye Piyasası Kurulu KURUL, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu KANUN, Hazine Müsteşarlığı tarafından yayınlanan Emeklilik Planı Hakkında Genelge GENELGE, Sermaye Piyasası Kurulu nun Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik ile ek ve değişiklikleri YÖNETMELİK, Kamuyu Aydınlatma Platformu ise KAP olarak ifade edilecektir. Yeni Hali BÖLÜM A : GENEL ESASLAR II. Tanımlar Bu izahnamede KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. ŞİRKET, KT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. PORTFÖY YÖNETİCİSİ, İSTANBUL TAKAS ve SAKLAMA BANKASI A.Ş., SAKLAYICI KURULUŞ, KATILIM EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GRUP ALTERNATİF ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU FON, Sermaye Piyasası Kurulu
KURUL, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu KANUN, Hazine Müsteşarlığı tarafından yayınlanan Emeklilik Planı Hakkında Genelge GENELGE, Sermaye Piyasası Kurulu nun Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik ile ek ve değişiklikleri YÖNETMELİK, Kamuyu Aydınlatma Platformu ise KAP olarak ifade edilecektir. Eski Hali BÖLÜM B: FON İLE İLGİLİ BİLGİLER : II.Fonun Yatırım Stratejilerine, Risklerine, Harcamalara ve Fon Portföyüne İlişkin Bilgiler 1. Fonun Yatırım Stratejisi : Fon, Yönetmeliğin 6.maddesinde ifade edilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş bir grup emeklilik yatırım fonudur. Fon, portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmeliği nin 5.maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırarak uzun vadede istikrarlı ve tatminkar getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fon Portföyünde, ağırlıklı olarak yurt dışında veya Türkiye de ihraç edilen getirisi faize bağlı olmayan borçlanma enstrümanlarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılım hesaplarına, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına ve diğer getirisi faize bağlı olmayan yatırım araçlarına yer verilir. Grup Alternatif esnek fon, yatırım tercihini önceden belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını yapacağını düşünen katılımcılar için kurulmuş bir fondur. Şirketin fon yönetimi stratejisi ve uygulamalarına güvenen ve değişen piyasa koşullarına göre fon dağılım değişikliği yapmayı tercih etmeyen orta-yüksek risk profiline sahip katılımcılar için uygun bir yatırım aracıdır. Piyasa koşullarına göre gerektiğinde risk düzeyini artırıp azaltan bir fon yönetimi politikası uygulanır. Piyasalarda oluşabilecek fırsatlardan faydalanmak amacıyla fon portföyünde bulunan yatırım araçları üzerinden alım satım işlemleri yapılabilir. Fon yönetimi sırasında yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir. Fon un karşılaştırma ölçütü:((kyd Kira Sertifikaları Kamu Endeksi * %60) + (KYD Kira Sertifikaları Özel Endeksi * %10) + (KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL* %10)+ ( BİST Katılım Endeksi * %20)) Fonun Amacı: Portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesidir. Yeni Hali II.Fonun Yatırım Stratejilerine, Risklerine, Harcamalara ve Fon Portföyüne İlişkin Bilgiler 1. Fonun Yatırım Stratejisi : Fon, Yönetmeliğin 6.maddesinde ifade edilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş bir grup emeklilik yatırım fonudur. Fon,
portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmeliği nin 5.maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırarak uzun vadede istikrarlı ve tatminkar getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fon Portföyünde, ağırlıklı olarak yurt dışında veya Türkiye de ihraç edilen getirisi faize bağlı olmayan borçlanma enstrümanlarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılım hesaplarına, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına ve diğer getirisi faize bağlı olmayan yatırım araçlarına yer verilir. Grup Alternatif esnek fon, yatırım tercihini önceden belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını yapacağını düşünen katılımcılar için kurulmuş bir fondur. Şirketin fon yönetimi stratejisi ve uygulamalarına güvenen ve değişen piyasa koşullarına göre fon dağılım değişikliği yapmayı tercih etmeyen orta-yüksek risk profiline sahip katılımcılar için uygun bir yatırım aracıdır. Piyasa koşullarına göre gerektiğinde risk düzeyini artırıp azaltan bir fon yönetimi politikası uygulanır. Piyasalarda oluşabilecek fırsatlardan faydalanmak amacıyla fon portföyünde bulunan yatırım araçları üzerinden alım satım işlemleri yapılabilir. Fon yönetimi sırasında yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir. Fonun Eşik Değeri: Fonun eşik değeri BİST-KYD Kamu Kira Sertifikası olarak belirlenmiştir. Fonun yatırım stratejisine uygun olarak fonun sabit bir varlık dağılımı hedefi olmadığından, bir karşılaştırma ölçütü kullanılmayacaktır. Fonun Amacı: Portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesidir. Eski Hali BÖLÜM C : EMEKLİLİK ŞİRKETİ İLE PORTFÖY YÖNETİMİ VE SAKLAMA HİZMETİNE İLİŞKİN BİLGİLER II. Portföy Yönetim Hizmeti : 1. Fon portföyünün yönetilmesi konusunda Ergo Portföy Yönetimi A.Ş. nden portföy yönetim hizmeti alınır ve fon portföyü emeklilik şirketi ile portföy yöneticisi arasında yapılan portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde yönetilir. Portföy yöneticisine ilişkin bilgiler aşağıda verilmiştir : a. Kuruluş İzin Tarihi ve No : 21.09.2000 101.1550 b. Faaliyet Yetki Belgesi Tarihi ve No : 09.06.2011 PYŞ.PY-40 c. Merkez Adresi : Saray Mah. Dr.Adnan Büyükdeniz Cad. No:4 Akkom Ofis Park 2.Blok Kat:10-14 34768 Ümraniye/İstanbul d. Telefon No : (0216) 666 78 00 e. Faks No : (0216) 666 77 77 f. E-Posta : bilgi@ergoturkiye.com
g. Internet Adresi : www.ergoturkiye.com 2. Portföy yöneticileri, fon portföyünü 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, fon içtüzüğü, izahname ve ilgili mevzuat hükümlerine göre yönetmekle yükümlüdür. 3. Fon yönetiminde yabancı portföy yöneticilerinden herhangi bir hizmet alınmayacaktır. 4. Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Şirket e Fon un yönetim ve temsili ile Fon'a tahsis edilen donanım ve personel ile muhasebe hizmetleri karşılığı olarak her gün için Fon Net Varlık Değeri üzerinden hesaplanan günlük %0,0027 (yıllık bazda %0,1) fon işletim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir ve bu ücret her ay sonunu izleyen bir hafta içinde Kurucu ya ödenir. Kurucu tarafından sözkonusu ücretin bir kısmı Portföy Yönetim Sözleşmesindeki esaslara göre Portföy Yöneticisine ödenir. 5. Yönetmelikte belirtilenler dışında, Portföy Yönetim Sözleşmesinde belirtilen portföy yönetim ilkelerine ilişkin esaslar; Yönetici fon adına kıymet alım satım emri vermeye yetkili olacaktır. Ayrıca, yine Yönetici ordino, ekstre, mutabakatname gibi belgeleri imzalamaya yetkili olacaktır. Fon portföyü ile ilgili nakit hareketleri, kıymet virmanları, Yönetici, Kurucu ve Fon arasındaki nakit hareketleri Kurucu tarafından gerçekleştirilecektir. Yönetici nin Fon Portföyü ne alım ve satımlarında, Fon kurulunun teyidini alması aranmayacaktır. Ancak yapılan işlemler hakkında Fon kurulunun bilgilendirilmesi esastır. Yönetici, Fon adına gerçekleştirilen işlemlerin teyit formlarını ve ordinolarının birer nüshasını Kurucu ya vermekle yükümlüdür. Fon portföyüne yapılan tüm menkul kıymet alım ve satım işlemlere ilişkin bilgi ve belgeler saklayıcı kuruluşa kurucu tarafından iletilecektir. Fonun birim pay değeri hesaplama, değerleme, muhasebe ve raporlama işlemleri Kurucu bünyesinde oluşturulacak fon hizmet birimi tarafından yürütülecektir. Bu işlemler kurucunun hesapları dışında özel hesaplarda gerçekleştirilecektir. Yönetici, Fon Portföyü yönetimi dışında birim pay değeri hesaplama ve değerleme konularında danışmanlık hizmeti verecektir. Değişen ve gelişen piyasa koşulları gereği fonun yönetim stratejisi (ve/veya strateji bant aralığı) değişikliğine ilişkin kararlar, kurucu ve yönetici temsilerinin katılacağı bir toplantıda alınacaktır. Yönetici temsilcileri görüş ve önerilerini belirtmek suretiyle destek hizmeti verecektir. Değişikliklere ilişkin karar kurucu tarafından verilecektir. Bu hizmetler için ayrıca ücretlendirme yapılmayacaktır. Yönetici fonun mevzuata aykırı işlemlerine ilişkin olarak yaptığı tespitlerin en seri haberleşme vasıtasıyla Kurucu ya bildirmekle yükümlüdür. Yönetici, Portföy Yöneticileri ne dair bilgi ve belgeleri, Kurucu nun talebi halinde, derhal Kurucu ya ibraz etmek ve ayrıca Portföy Yöneticileri ndeki değişiklik veya ilaveleri, Kurucu ya ve ilgili mevzuat çerçevesinde yetkili kurum ve kuruluşlara derhal yazılı olarak bildirmekle mükelleftir.yönetici,
Portföy deki varlıkların varsa rüçhan haklarını kullanmaya ve temettü, anapara veya kupon bedellerini fon adına açılmış hesaplara tahsil etmeye ve Sermaye Piyasası Araçları ile ilgili olarak mevzuatın imkan tanıdığı her türlü yönetimsel ve mali hakları kullanmaya yetkilidir. 6. Portföy Yönetim Şirketi nde fonun yönetimi ile görevli olacak personele, bu kişilerin unvanlarına, görevlerine, eğitim durumlarına ve tecrübelerine ilişkin bilgiler; Portföy Yöneticilerinin Adı /Soyadı Serdar Necdet Vatansever Maruf CEYLAN Serap Kaya Özübek Görevi Müdür K.Uzman K.Uzman Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Mart 1999 - Aralık 2005 T.Garanti Bankası A.Ş. /Yetkili,Dealer, Kıdemli Dealer Ocak 2006 Nisan 2011 Garanti Portföy Yönetimi A.Ş. /Kıdemli Portföy Yönetici Ağustos 2006 Aralık 2010 Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. /Yetkili Aralık 2010 Mayıs 2013 Finans Portföy Yönetimi A.Ş. /Portföy Yöneticisi Nisan2005 Ağustos2013 Eczacıbaşı Menkul Değerler/Hazine Bölümü Yöneticisi Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) 13 7 16 Yeni Hali BÖLÜM C : EMEKLİLİK ŞİRKETİ İLE PORTFÖY YÖNETİMİ VE SAKLAMA HİZMETİNE İLİŞKİN BİLGİLER II. Portföy Yönetim Hizmeti : 1. Fon portföyünün yönetilmesi konusunda KT Portföy Yönetimi A.Ş. nden portföy yönetim hizmeti alınır ve fon portföyü emeklilik şirketi ile portföy yöneticisi arasında yapılan portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde yönetilir.
Portföy yöneticisine ilişkin bilgiler aşağıda verilmiştir : a. Kuruluş İzin Tarihi ve No :26.05.2015 976437 b. Faaliyet Yetki Belgesi Tarihi ve No :07.09.2015 PYŞ.PY.38 YD.16/1075 c. Merkez Adresi : Büyükdere Cad. No:129/1, 34394 Esentepe, Şişli, İstanbul d. Telefon No : (0212) 356 19 91 e. Faks No : (0212) 356 19 94 f. E-Posta : info@ktportfoy.com.tr g. Internet Adresi : www.ktportfoy.com.tr 2. Portföy yöneticileri, fon portföyünü 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, fon içtüzüğü, izahname ve ilgili mevzuat hükümlerine göre yönetmekle yükümlüdür. 3. Fon yönetiminde yabancı portföy yöneticilerinden herhangi bir hizmet alınmayacaktır. 4. Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Şirket e Fon un yönetim ve temsili ile Fon'a tahsis edilen donanım ve personel ile muhasebe hizmetleri karşılığı olarak her gün için Fon Net Varlık Değeri üzerinden hesaplanan günlük %0,0027 (yıllık bazda %0,1) fon işletim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir ve bu ücret her ay sonunu izleyen bir hafta içinde Kurucu ya ödenir. Kurucu tarafından sözkonusu ücretin bir kısmı Portföy Yönetim Sözleşmesindeki esaslara göre Portföy Yöneticisine ödenir. 5. Yönetmelikte belirtilenler dışında, Portföy Yönetim Sözleşmesinde belirtilen portföy yönetim ilkelerine ilişkin esaslar; Yönetici fon adına kıymet alım satım emri vermeye yetkili olacaktır. Ayrıca, yine Yönetici ordino, ekstre, mutabakatname gibi belgeleri imzalamaya yetkili olacaktır. Fon portföyü ile ilgili nakit hareketleri, kıymet virmanları, Yönetici, Kurucu ve Fon arasındaki nakit hareketleri Kurucu tarafından gerçekleştirilecektir. Yönetici nin Fon Portföyü ne alım ve satımlarında, Fon kurulunun teyidini alması aranmayacaktır. Ancak yapılan işlemler hakkında Fon kurulunun bilgilendirilmesi esastır. Yönetici, Fon adına gerçekleştirilen işlemlerin teyit formlarını ve ordinolarının birer nüshasını Kurucu ya vermekle yükümlüdür. Fon portföyüne yapılan tüm menkul kıymet alım ve satım işlemlere ilişkin bilgi ve belgeler saklayıcı kuruluşa kurucu tarafından iletilecektir. Fonun birim pay değeri hesaplama, değerleme, muhasebe ve raporlama işlemleri Kurucu bünyesinde oluşturulacak fon hizmet birimi tarafından yürütülecektir. Bu işlemler kurucunun hesapları dışında özel hesaplarda gerçekleştirilecektir.
Yönetici, Fon Portföyü yönetimi dışında birim pay değeri hesaplama ve değerleme konularında danışmanlık hizmeti verecektir. Değişen ve gelişen piyasa koşulları gereği fonun yönetim stratejisi (ve/veya strateji bant aralığı) değişikliğine ilişkin kararlar, kurucu ve yönetici temsilerinin katılacağı bir toplantıda alınacaktır. Yönetici temsilcileri görüş ve önerilerini belirtmek suretiyle destek hizmeti verecektir. Değişikliklere ilişkin karar kurucu tarafından verilecektir. Bu hizmetler için ayrıca ücretlendirme yapılmayacaktır. Yönetici fonun mevzuata aykırı işlemlerine ilişkin olarak yaptığı tespitlerin en seri haberleşme vasıtasıyla Kurucu ya bildirmekle yükümlüdür. Yönetici, Portföy Yöneticileri ne dair bilgi ve belgeleri, Kurucu nun talebi halinde, derhal Kurucu ya ibraz etmek ve ayrıca Portföy Yöneticileri ndeki değişiklik veya ilaveleri, Kurucu ya ve ilgili mevzuat çerçevesinde yetkili kurum ve kuruluşlara derhal yazılı olarak bildirmekle mükelleftir.yönetici, Portföy deki varlıkların varsa rüçhan haklarını kullanmaya ve temettü, anapara veya kupon bedellerini fon adına açılmış hesaplara tahsil etmeye ve Sermaye Piyasası Araçları ile ilgili olarak mevzuatın imkan tanıdığı her türlü yönetimsel ve mali hakları kullanmaya yetkilidir. 6. Portföy yönetim şirketinde fonun yönetimi ile görevli olacak personele, bu kişilerin unvanlarına, görevlerine, eğitim durumlarına ve tecrübelerine ilişkin bilgilere fonun KAP sayfasında yer verilmektedir. Şirket bu bilgilerin güncelliğini sağlamakla yükümlüdür. Eski Hali BÖLÜM D : FONUN ORGANİZASYON YAPISI HAKKINDA BİLGİLER: I. Fon Kurulu Üyeleri Fon Kurulu Üyeleri Adı /Soyadı Görevi Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) Ayhan Sincek Fon Kurulu Başkanı 2013-.. Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür 18 2010-2013 Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. 2007-2010-Credit Europe Life Insurance
İsmail Aydemir Fon Kurulu Üyesi 2013-...Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. / 2007-2013 Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş Teknik&Aktüerya Grup Müdürü Murat Vanlı 2000-Ergo Portföy Fon Kurulu Üyesi Yönetimi A.Ş. / Genel Müdür. 16 13 yıl Fatih Bozkurt Fon Kurulu Üyesi 2013 -.. Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. Fon Yönetimi Yöneticisi 2010-2013 Metlife Emeklilik ve Hayat A.Ş. / Müdür Yardımcısı 2006-2010 ING Emeklilik A.Ş. / Uzman 7 Yeni Hali BÖLÜM D : FONUN ORGANİZASYON YAPISI HAKKINDA BİLGİLER: I. Fon Kurulu Üyeleri Fon Kurulu Üyeleri Adı /Soyadı Görevi Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) Ayhan Sincek Fon Kurulu Başkanı 2013-.. Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür 18 Yıl 2010-2013 Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş.
2007-2010-Credit Europe Life Insurance İsmail Aydemir Fon Kurulu Üyesi 2013-...Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. / 2007-2013 Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş Teknik&Aktüerya Grup Müdürü Tayfun ÖZKAN Fon Kurulu Üyesi 2015-... KT Portföy Genel Müdür Kasım 2011- Ocak 2015 Gözde GSYO A.Ş. Yatırımlar Direktörü Kasım 1995 Kasım 2011 T. Garanti Bankası A.Ş. Proje Finansmanı, Yönetici 13 Yıl 20 Yıl Fatih Bozkurt Fon Kurulu Üyesi 2013 -.. Katılım Emeklilik ve 7 Yıl Hayat A.Ş. Fon Yönetimi Yöneticisi 2010-2013 Metlife Emeklilik ve Hayat A.Ş. / Müdür Yardımcısı 2006-2010 ING Emeklilik A.Ş. / Uzman