TÜRK EXIMBANK 1 İhracatın Finansmanı BURSA ŞUBE MÜDÜRLÜĞÜ Gökhan SÜZGÜN-Uzman İbrahim ADIGÜZEL- Uzman
2 Tarihçe Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. 1987 Ülkemizin Resmi İhracat Destek Kurumu Türk Eximbank işletme adıyla Yılında Bakanlar Kurulu kararıyla olarak kurulmuştur.
3 Amaç
4 İletişim İstanbul Genel Müdürlük Avrupa Yakası Şubesi Gebze Şubesi Bursa Şubesi Samsun Ankara Bölge Müdürlüğü Trabzon Ege Bölge Müdürlüğü Denizli Şubesi Antalya Şubesi Konya Şubesi Kayseri Şubesi Adana Şubesi Gaziantep Şubesi
5 Türk Eximbank ın Sunduğu Destekler İhracat sektörüne 2016 yılında toplam 33 milyar dolar kredi ve sigorta desteği Milyar USD 0,00 0,00 0,00 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 23,0% 19,1% 20,5% 18,5% 11,10 14,5% 8,40 10,10 9,40 25,0% 20,0% 0,00 6,90 15,0% 0,00 9,1% 7,8% 9,2% 10,0% 0,00 0,00 4,50 5,00 4,80 3,90 5,80 6,70 15,10 19,70 20,10 20,10 21,70 5,0% - 0,0% Nakdi Kredi Sigorta Türkiye İhracatındaki Payı
6 Faaliyetler İhracat Kredileri Sigorta İşlemleri Uluslararası Krediler
7 İhracat Kredileri KISA VADELİ KREDİLER ORTA UZUN VADELİ KREDİLER DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER
8 KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ Reeskont Kredisi Sevk Sonrası Reeskont Kredisi İhracata Hazırlık Kredisi / Kobi İhracata Hazırlık Kredisi Sevk Öncesi İhracat Kredisi Katılım Bankaları Sevk Öncesi İhracat Kredisi Dış Ticaret Sermaye Şirketleri İhracat Kredisi
9 Reeskont Kredisi TCMB kaynağı dolayısıyla hızlı kullanım Mal ve döviz kazandırıcı hizmetlerin finansmanı Döviz kazandırıcı hizmetler için avantajlı faiz oranları 360 güne kadar vade imkanı LIBOR+0,40 den başlayan faiz oranları 350 milyon ABD Dolarından başlayan firma limitleri Banka avali, banka teminat mektubu veya KGF kefaleti ile teminatlandırma
10 İhracata Hazırlık Kredisi 25 milyon ABD Doları firma limiti Dövizde 540 güne kadar vade seçenekleri Bankamız tarafından sigortalı ihracatçılara faiz indirimi (0,25 puan) KOBİ ler için özel imkanlar (Daha düşük faiz, TL kredi kullandırma) 24 aylık ihracat taahhüt kapatma süresi Banka teminat mektubu veya KGF kefaleti ile teminatlandırma
11 Sevk Öncesi İhracat Kredisi Bankalar aracılığı ile kullandırım Firma limiti 25 milyon ABD doları Dövizde 540 güne kadar vade seçenekleri KOBİ ler için özel imkanlar 24 aylık ihracat taahhüt kapatma süresi Bankamız tarafından sigortalı ihracatçılara faiz indirimi
12 Katılım Bankaları SÖİK Katılım Bankaları aracılığı ile kullandırım 720 güne kadar vade imkanı 25 milyon ABD doları firma limiti Uygun kar payı oranları ile fon kullanımı Döviz ve TL cinsinden borçlanma imkanı
13 İhracat Kredileri KISA VADELİ KREDİLER ORTA UZUN VADELİ KREDİLER DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER
14 ORTA UZUN VADELİ KREDİLER İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi İhracata Yönelik Yatırım Kredisi Marka Kredisi Özellikli İhracat Kredisi
15 İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi İşletme sermayesi harcamalarına yönelik (Hammadde, Ara malı, yarı mamül, personel ve enerji giderleri) Harcama belgelerine dayalı 3 yıla kadar vadeli (1.5, 2, 2.5, 3 yıl) Seçilen vade süresi içerisinde ihracat taahhüdü kapatma süresi 50 milyon ABD Doları firma limiti Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma
16 İhracata Yönelik Yatırım Kredisi Yatırım harcamalarına yönelik (Makine, teçhizat ve aksamları) Harcama belgelerine dayalı 2 yılı geri ödemesiz 7 yıla kadar vadeli (4,5,6,7 yıl) 50 milyon ABD Doları firma limiti Seçilen vade süresi içerisinde ihracat taahhüdü kapatma süresi Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma Yatırım Teşvik Belgesi kapsamında faiz desteği imkanı
17 Marka Kredisi Firmaların marka değerini destekleyen Yurt dışında var olan marka/şirket ve/veya marka ile ilgili mağaza/tesis satın alınması, Harcama belgelerine dayalı 3 yılı geri ödemesiz 10 yıla kadar vadeli Bankamız tarafından proje bazında belirlenen firma limiti
18 Özellikli İhracat Kredisi Mevcut kredi programları çerçevesinde kredilendirilemeyen işlemler finanse edilir. İhraç edilecek malın üretim süreci ya da satış koşulları nedeniyle 12 aydan uzun vadeli finansman ihtiyacı bulunan firmalar ile yeni pazarlara yeni ürün ihracı gibi özellik arz eden ihracat projelerine destek sağlamak amacıyla, proje bazında belirlenen koşullarla kullandırılmaktadır. Projeye uygun vade yapısı Projeye göre belirlenen firma limiti
19 İhracat Kredileri KISA VADELİ KREDİLER ORTA UZUN VADELİ KREDİLER DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER
20 DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER Reeskont Kredisi Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine Yönelik Teminat Mektubu Programı Turizm Kredisi Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi Yurtdışı Fuar Katılım Kredisi Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi
21 Reeskont Kredisi TCMB kaynağı dolayısıyla hızlı kullanım Mal ve döviz kazandırıcı hizmetlerin finansmanı Döviz kazandırıcı hizmetler için avantajlı faiz oranları 360 güne kadar vade imkanı LIBOR+0,40 den başlayan faiz oranları 350 milyon ABD Dolarından başlayan firma limitleri Banka avali, banka teminat mektubu veya KGF kefaleti ile teminatlandırma
22 Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi Müteahhitlik, müşavirlik, yazılım projelendirme ve mühendislik vb. kapsamında hizmetlere yönelik Vergi Resim Harç İstisna Belgesi kapsamında Firma limiti 25 milyon ABD Doları 720 güne kadar vadeli Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma
23 Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi Karayolu, Denizyolu ve Havayolu taşımacılık hizmetleri finansmanı Firma limiti 25 milyon ABD doları 720 güne kadar vadeli VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında Kredi vadesi içerisinde uluslararası navlun hizmeti taahhüdü karşılığı Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma
24 Turizm Kredisi Turizm hizmetlerinin finansmanına yönelik Firma limiti 25 milyon ABD doları 720 güne kadar vadeli VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında Kredi vadesi içerisinde turistlere verilen turizm hizmetleri taahhüdü karşılığı Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma
25 Faaliyetler İhracat Kredileri Sigorta İşlemleri Uluslararası Krediler
26 SİGORTA İŞLEMLERİ KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI SPESİFİK İHRACAT KREDİ SİGORTASI TEMİNAT MEKTUPLARININ HAKSIZ NAKDE ÇEVRİLME SİGORTASI
27 Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası Teminat Fonksiyonu Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesi Hizmet Fonksiyonu Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analizi Finansman Fonksiyonu Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı
28 Neden İhracat Kredi Sigortası? Daha uzun vadeli ihracat yapabilme Yeni piyasalara güven içinde girebilme Bankamız kredilerinde teminat gösterebilme Türk Eximbank kredilerinde faiz indirimi
29 Sigorta Programının İşleyişi Poliçenin düzenlenmesi Alıcı Limiti Değerlendirme Süreci Tazminat İşlemleri Tahsilat İşlemleri
30 Sevk Sonrası Reeskont Kredisi Sigorta kapsamındaki ihracat alacaklarının iskonto edilmesi 250 milyon USD firma limit Bankamız İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma 360 güne kadar vadeli alacakların peşin tahsil edilme imkanı Dövizde yıllık %1 in altında faiz oranları Faktoring firmaları aracılığı ile kullanım
31 Sevk Sonrası Reeskont Kredisi (Faktoring aracılığı ile kullanım)
32 Spesifik İhracat Kredi Sigortası Tek bir satış sözleşmesine bağlı olarak Riskli pazarlarda orta/uzun vadeli satış imkanı İhracat alacakların teminat altına alınması OECD ve Berne Union düzenlemelerine paralel
33 FAALİYETLER İhracat Kredileri Sigorta İşlemleri Uluslararası Krediler
34 ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ ULUSLARARASI KREDİLER ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI
35 PROJE MAL İHRACATI
36 ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ Vade & Koşullar Borçlu: Devlet Garantisi - Yabancı Banka Kredi Vadesi: Azami 10 yıl Toplam Vade: İnşaat Süresi + Kredi Vadesi Asli Maliyet: Faiz & Risk Primi
37 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Yurt Dışı Bankalar Alıcı Kredileri Banka ön incelemesi, Limit tahsisi, Kredi anlaşması imzalanması, İhracatın finansmanı
38 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Yurt İçi Bankalar Alıcı Kredisi Kredi borçlusu, yurt içinde yerleşik olan bankalar Yurt içi bankaların yurt dışında yerleşik şubeleri, iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile.. Minimum 6 ay vade Tüketim mallarinda azami 2 yil Yatirim mallarinda azami 7 yil vade imkani
39 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Yurt İçi Bankalar Alıcı Kredisi Ziraat Bankası Halk Bankası LİMİT TAHSİS EDİLEN BANKALAR İş Bankası Arap Türk Bankası
40 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI İhracat Alacakları İskonto Programı İhracat alacaklarının Spesifik İhracat Kredi Sigortası Programı kapsamında sigortalanması Açık hesaplı işlemler veya İhracat işlemine ilişkin düzenlenen poliçenin veya akreditifin iskonto edilmesi Tuketim mallarinda vadesine 1 yil Yatirim mallarinda ise vadesine 7 yil kalan poliçeler İki yıl ve daha uzun vadeli işlemler; % 15 avans ödemesi Vadesi sevkiyat tarihinden itibaren 6 şar aylık dönemlere denk gelecek eşit tutarlı ödemeler Bankamız Spesifik İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma
41 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Poliçe/Akreditif İskonto Programı İhracatın Sigortalanması Spesifik İ.Sigorta P. Başvurusu Sigorta Limit Tahsisi Satış Sözleşmesi Bazında Sigortalama Poliçe - Akreditifin İskonto Edilmesi İşlem Kapsamında Düzenlenen Poliçenin Cirosu L/C Temliği Poliçe L/C İskonto Edilmesi
42 Teşekkür ederiz. Bursa Şube Müdürlüğü 0224 220 27 40 bursa@eximbank.gov.tr