HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu

HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu Rapor Dönemi : 31 Aralık 2013 Ticaret Unvanı : HSBC Bank Anonim Şirketi Kuruluş Tarihi : 13 Eylül 1990 Adres : Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi No 128 Şişli 34394 İSTANBUL Telefon : (0 212) 376 40 00 / (0 212) 336 36 36 Faks : (0 212) 336 30 00 Çağrı Merkezi : 444 0 111 Web Adresi : www.hsbc.com.tr E-posta adresi : muhaberat@hsbc.com.tr 1

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 2

İÇİNDEKİLER Sayfa No. GİRİŞ 1. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü...4 2. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Yıllık Faaliyet Raporuna İlişkin Beyan...5 3. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Olağan Genel Kurul Gündemi...6 BÖLÜM 1 SUNUŞ 1. Kurumsal Profil... 7 2. Özet Finansal Bilgiler... 8 3. Kısaca HSBC Bank... 10 4. Ana Sözleşmede Yapılan Değişikşikler... 11 5. HSBC Bank ın Sermaye ve Ortaklık Yapısı...12 6. Kısaca HSBC Grubu... 13 7. Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı... 15 8. Genel Müdür ün Mesajı... 16 9. Hizmet Türü ve Faaliyet Konularına İlişkin Açıklamalar... 17 10. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Araştırma Geliştirme Uygulamaları... 21 11. HSBC Bank ın Yurtiçi ve Yurtdışında Kazandığı Başarı ve Ödüller...22 12. HSBC Bank ın Sektördeki Konumunun Değerlendirmesi...22 13. Kurumsal Sosyal Sorumluluk ve Sponsorluk Projeleri...23 14. Vizyonumuz ve Temel Değerlerimiz...25 BÖLÜM 2 YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI 1. Yönetim Kurulu...26 2. Denetim Komitesi...28 3. Üst Yönetim...29 4. İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri... 31 5. Yasal Denetçiler... 32 6. Komiteler ve Toplantılara Katılım... 32 7. İnsan Kaynakları Uygulamaları...36 8. Genel Kurula Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu...39 9. HSBC Bank ın Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yapılan İşlemlere İlişkin Bilgiler... 45 10. Destek Hizmetleri...46 11. Banka Faaliyetlerini Önemli Derecede Etkileyebilecek Mevzuat Değişiklikleri Hakkında Bilgiler... 47 BÖLÜM 3 FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİ 1. HSBC Bank İç Sistemleri...49 2. İç Denetim, İç Kontrol ve Risk Yönetimi Sistemlerinin 2013 Yılı Faaliyet Dönemindeki İşleyişleri Hakkında Değerlendirme...56 3. Maruz Kalınan Risklere İlişkin Değerlendirme... 57 4. HSBC Bank A.Ş nin 31 Aralık 2013 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Olmayan Finans Raporu... 58 5. Risk Yönetim Politikaları... 143 6. HSBC Bank Finansal Güç Notu... 147 7. Beş Yıllık Özet Konsolide Olmayan Finansal Bilgiler... 148 BÖLÜM 4 KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER 1. Konsolide Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler... 149 2. HSBC Bank A.Ş. ve Bağlı Ortaklıkları nın Aralık 2013 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Olmayan Finansal Raporu... 152 3. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Bilgiler...243 4. Beş Yıllık Özet Konsolide Finansal Bilgiler...244 3

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu GİRİŞ 1. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü HSBC Bank Anonim Şirketi Genel Kurulu na; HSBC Bank A.Ş. nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla hazırlanan yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin ilgili hesap dönemi sonu itibarıyla düzenlenen bağımsız denetim raporu ile uyumluluğunu ve doğruluğunu denetlemiş bulunuyoruz. Rapor konusu yıllık faaliyet raporu Banka yönetiminin sorumluluğundadır. Bağımsız denetimi yapan kuruluş olarak üzerimize düşen sorumluluk, denetlenen yıllık faaliyet raporu üzerinde görüş bildirmektir. Denetim, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu uyarınca yürürlüğe konulan yıllık faaliyet raporu hazırlanmasına ve yayımlanmasına ilişkin usul ve esaslar ile bağımsız denetim ilkelerine ilişkin düzenlemelere uygun olarak gerçekleştirilmiştir. Bu düzenlemeler, yıllık faaliyet raporunda önemli bir hatanın olup olmadığı konusunda makul güvence sağlamak üzere planlanmasını ve yürütülmesini gerektirmektedir. Gerçekleştirilen denetimin, görüşümüzün oluşturulmasına makul ve yeterli bir dayanak oluşturduğuna inanıyoruz. Görüşümüze göre, ilişikteki yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgiler, bütün önemli taraflarıyla, HSBC Bank A.Ş. nin 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 40 ıncı maddesi gereğince yürürlükte bulunan düzenlemelerde belirlenen usul ve esaslara uygun olarak bankanın finansal durumuna ilişkin bilgileri doğru bir biçimde yansıtmakta ve özet Yönetim Kurulu raporu ile tarafımızca verilen bağımsız denetçi görüşünü içermekte olup, bağımsız denetimden geçmiş finansal tablolarda verilen bilgiler ile uyumludur. İstanbul, 27 Mart 2014 Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi Murat Alsan Sorumlu Ortak, Başdenetçi 4

2. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Yıllık Faaliyet Raporuna İlişkin Beyan HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 yılı yıllık faaliyet raporu, 1 Kasım 2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış olan Bankalarca Yıllık Faaliyet Raporunun Hazırlanmasına ve Yayımlanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkındaki Yönetmelik te belirtilen usül ve esaslar çerçevesinde hazırlanmıştır. HSBC Bank Anonim Şirketi Yönetim Kurulu nun onayına sunarız. Saygılarımızla, Brian Robertson Martin D. Spurling Neslihan Erkazancı Yerliozan Kül Yönetim Kurulu Genel Müdür Finansal Raporlamadan Kıdemli Müdür Başkanı Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Gilles Denoyel Denetim Komitesi Başkanı Leyla Etker Denetim Komitesi Üyesi 5

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 3. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Olağan Genel Kurul Gündemi Genel Kurulun Toplantıya Çağırılması HSBC Bank Anonim Şirketinin 2013 yılı Olağan Genel Kurulu nun, aşağıdaki gündemi görüşmek üzere, 25 Mart 2014 günü, saat 15.00 de Büyükdere Cad. No:128, D Blok, Esentepe, Şişli, 34394, İstanbul adresinde bulunan Banka Merkezi nde toplantıya çağrılmasına; Genel Kurul Toplantısı nda Gümrük ve Ticaret Bakanlığı nı temsilen komiser bulunması için başvuruda bulunulmasına; Genel Kurulda alınan kararların Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan ettirilmesine; Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Denetçi Raporu, Kar Dağıtım Önerisinin ve Mali Tabloların Genel Kurul toplantı tarihinden önce 15 gün süreyle Banka Merkezi nde ortakların incelemelerine hazır bulundurulmasına; Genel Kurul Gündemi 1. Açılış ve Toplantı Başkanlığının oluşturulması. 2. Genel Kurul Toplantı Tutanağı nın imzalanması hususunda Başkanlık Divanına yetki verilmesi. 3. 2013 Yılı Bağımsız Denetim Raporunun okunması. 4. 2013 yılı faaliyeti ve hesapları hakkında Yönetim Kurulu Yıllık Faaliyet Raporunun okunması ve görüşülmesi. 5. 2013 yılı Finansal tablolarının okunması, müzakeresi ve tasdiki. 6. 2013 yılı faaliyetleri ile ilgili olarak Yönetim Kurulu üyelerinin ve Denetçinin ayrı ayrı ibrası. 7. Yönetim Kurulu nun kar dağıtımı konusundaki önerisinin kabulü, değiştirilerek kabulü veya reddi. 8. Banka Ana Sözleşmesi nin tadil tasarısının genel kurulun onayına sunulması. 9. Banka Genel Kurul İç Yönergesinin genel kurulun onayına sunulması. 10. Yönetim Kurulu tarafından, Türk Ticaret Kanunu nun 363. maddesi uyarınca son Genel Kurul toplantısından sonraki dönem içerisinde Yönetim Kurulu üyeliğine yapılan atamaların Genel Kurul un onayına sunulması. 11. Yönetim Kurulu üyelerinin ücretlerinin belirlenmesi. 12. 2014 yılı için Denetçi ücretinin belirlenmesi. 13. Türk Ticaret Kanunu nun 334 ve 335 sayılı maddeleri gereğince Yönetim Kurulu Üyelerine yetki verilmesi. 14. Dilekler ve kapanış. 6

BÖLÜM 1 - SUNUŞ 1. Kurumsal Profil HSBC Bank Anonim Şirketi (HSBC Bank) Türkiye genelinde ve KKTC de yaygın şube ağına, etkin alternatif dağıtım kanallarına, geniş mevduat tabanına, hızla büyüyen müşteri portföyüne ve güçlü mali bünyeye sahip bir bankadır. HSBC Bank bireysel bankacılık, kurumsal ve yatırım bankacılığı, işletme bankacılığı, özel bankacılık, ve hazine ve sermaye piyasaları alanlarında hizmet vermektedir. HSBC Bank, HSBC Yatırım Menkul Değerler Anonim Şirketi (HSBC Yatırım) hisselerinin tamamına sahiptir. HSBC Portföy Yönetimi Anonim Şirketi (HSBC Portföy) de HSBC Yatırım ın bağlı ortaklığı konumundadır. Söz konusu şirketlerin mali tabloları Türkiye Muhasebe Standartları (TMS) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun (BDDK) ilgili yönetmelikleri doğrultusunda konsolide edilmektedir. Faaliyet Raporu nun sonraki bölümlerinde HSBC Bank ve konsolidasyona tabi bağlı ortaklıkları kısaca HSBC Türkiye olarak anılmaktadır. HSBC Bank bireysel bankacılık alanında müşterilerine banka ve kredi kartları, mevduat ürünleri, bireysel krediler, ödeme ve tahsilat hizmetleri, HSBC Premier hizmeti, özel bankacılık hizmetleri, sigorta ve bireysel emeklilik ürünleri, yatırım fonları ve portföy yönetimi hizmeti sunmaktadır. Kurumsal bankacılık ve yatırım bankacılığı alanında müşterilerine kredi, mevduat, dış ticaret finansmanı ve yapılandırılmış finansman ürünleri, sendikasyon kredileri, takas ve saklama hizmetleri, kurumsal finansman hizmetleri, nakit ve risk yönetimi hizmetleri sunmaktadır. İşletme bankacılığı alanında da müşterilerine kredi ve mevduat ürünleri, ticari kredi kartı, sigorta ürünleri ve nakit risk yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Ayrıca kurumsal ve işletme bankacılığı ürün/hizmet yelpazesinde yurt içi ve yurt dışı faktoring hizmetleri ile sigorta ürünleri de yer almaktadır. HSBC Bank müşterilerine spot/vadeli döviz, menkul değerler, kıymetli madenler ve türev ürünler alım-satım aracılık hizmetleri ve para piyasaları alanında finansal hizmetleri kapsayan hazine ve sermaye piyasası ürün ve hizmetlerini sunmaktadır. HSBC Bank hizmetlerini 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla Türkiye ve KKTC de kurulmuş 315 şubesiyle Express Bankacılık Kanalları, 0850 211 0 111 HSBC Bank Telefon Bankacılığı, 0850 211 0 424 HSBC Şirket Telefon Bankacılığı, HSBC Bank Bireysel İnternet Bankacılığı, HSBC Bank Şirket İnternet Bankacılığı ve HSBC Bank ATM Bankacılığı 7/24 aracılığıyla sunmaktadır. 7

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 2. Özet Finansal Bilgiler Konsolide Mali Tablolara İlişkin Bilgiler 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla HSBC Türkiye nin aktif toplamı 36.258.692 bin TL seviyelerinde, aktifleri oluşturan ana kalemlerden toplam krediler 19.156.112 bin TL ve bilanço içindeki payı da % 52,8 oranında gerçekleşmiştir. Toplam Menkul Değerler Portföyü % 26,3 oranında azalış göstermiş ve 2.821.205 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Ana bilanço kalemleri konsolide bazda aşağıda sunulmuştur. 2013 2012 Değişim Temel Bilanço Bilgileri Bin TL Bin TL % Toplam Krediler ve Faktoring Alacakları... 19.156.112 15.517.118 23,5 Toplam Menkul Değ.... 2.821.205 3.812.649 (26,0) Toplam Mevduat... 17.579.430 14.181.623 24,0 Toplam Özkaynaklar... 3.067.419 3.088.121 (0,7) Toplam Aktifler... 36.258.692 25.334.783 43,1 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla konsolide net kar % 74,8 lik azalışla 44.403 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 2013 yılına ilişkin net faiz geliri önceki döneme göre % 5,6 azalış göstermiştir. Banka nın toplam faaliyet gelirleri % 10,3 lik artışla 1.888.042 bin TL ye yükselmiştir. Kredi ve diğer alacaklar karşılık giderlerinde önceki döneme göre % 82,2 lik artış gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2013 ve 31 Aralık 2012 tarihlerinde sona eren dönemlere ilişkin başlıca kar zarar tablosu bilgileri karşılaştırmalı olarak aşağıda gösterilmiştir. 2013 2012 Değişim Konsolide Kar Zarar Tablosu Bilgileri Bin TL Bin TL % Net Faiz Geliri... 1.302.813 1.379.416 (5,6) Faiz Dışı Gelirlerin Toplamı... 585.229 332.135 76,2 Toplam Faaliyet Gelirleri/Giderleri... 1.888.042 1.711.551 10,3 Diğer Faaliyet Giderleri (-)... 1.301.339 1.197.695 8,7 Kredi ve Diğer Alacaklar Karşılığı (-)... 502.211 275.594 82,2 Brüt Kar... 84.492 238.262 (64,5) Vergi Karşılığı (-)... 40.089 61.862 (35,2) Net Kar... 44.403 176.400 (74,8) Finansal Yapıya İlişkin Göstergeler HSBC Türkiye nin Konsolide Sermaye Yeterlilik Oranı 31 Aralık 2013 itibarıyla % 15,06 dır. Bazı konsolide finansal oranlar bir önceki yıl ile karşılaştırmalı olarak aşağıda sunulmuştur: 2013 2012 Finansal Oranlar % % Krediler / Toplam Aktifler... 52,8 61,2 Mevduat / Toplam Pasifler... 48,5 56,0 Mevduatın Krediye Dönüşme Oranı... 113,8 112,8 Toplam Menkul Değ. ve Al-Sat Amaçlı Tür. Fin. Var. / Toplam Aktifler... 7,8 15,0 Takipteki Krediler / Toplam Krediler... 6,0 4,7 Aktif Getirisi... 0,1 0,7 Özkaynak Getirisi... 1,4 6,0 Sermaye Yeterlilik Oranı... 15,06 17,28 8

Personel ve Şube Yapısına İlişkin Konsolide Mali Tablolara Göre Göstergeler 31 Aralık 2013 itibarıyla HSBC Türkiye nin toplam personel sayısı 6.208 dir. HSBC Bank ın 2013 yıl sonu itibarıyla 315 şubesi bulunmaktadır. Personel ve Şube Yapısı 2013 2012 % Personel Sayısı... 6.208 6.233 0,31 Personel Başına Kar (Bin TL)... 7 28 (26,75) Personel Başına Krediler (Bin TL)... 3.086 2.490 10,04 Personel Başına Mevduat (Bin TL)... 2.832 2.275 6,86 Şube Sayısı... 315 338 2,42 Şube Başına Kar (Bin TL)... 141 522 (28,27) Şube Başına Krediler (Bin TL)... 60.813 45.909 7,76 Şube Başına Mevduat (Bin TL)... 59.508 41.957 4,65 Şube Başına Personel... 20 18 (2,07) 9

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 3. Kısaca HSBC Bank HSBC Bank 1990 yılında İstanbul da Midland Bank Anonim Şirketi unvanıyla kurulmuş, 1999 yılında unvanını HSBC Bank Anonim Şirketi olarak değiştirmiştir. Halen Türkiye de % 100 yabancı (İngiliz) sermayeli olarak faaliyette bulunan bir bankadır. Kurulduğu yıldan itibaren kurumsal bankacılık alanında ve sermaye piyasalarında faaliyet gösteren HSBC Bank, 1997 yılından sonra bireysel bankacılık hizmetleri de sunmaya başlamıştır. Eylül 2001 de Demirbank T.A.Ş. ve seçilmiş iştiraklerinin HSBC Bank plc tarafından satın alınması ve Aralık 2001 de HSBC Bank A.Ş. ile birleştirilmesiyle HSBC Bank yaygın bir şube ağı ile geniş bir ürün ve hizmet yelpazesine kavuşarak Türkiye deki büyüme stratejisinin ilk büyük adımını atmıştır. HSBC Bank Eylül 2002 de bankacılık sektörü dışındaki en büyük kredi kartı kuruluşu olan Benkar Tüketici Finansmanı ve Kart Hizmetleri A.Ş. yi (Benkar) Advantage markası ile birlikte Boyner Holding A.Ş. den satın almış ve Benkar ı Aralık 2002 de HSBC Bank tüzel kişiliği ile birleştirmiştir. Bu ikinci büyük satın alma ile HSBC Bank müşterilerine taksitli kredi kartı ürünü sunar duruma gelirken ayrıca iki milyona yakın Advantage Kard müşterisine de bankacılık hizmetleri sunmaya başlamıştır. Yapılan yasal düzenlemeler doğrultusunda portföy yönetimi hizmetini sunmak üzere Ağustos 2003 te HSBC Portföy kurulmuş ve Şubat 2004 te faaliyet iznini alarak çalışmaya başlamıştır. Uluslararası piyasalarda başarısını her alanda kanıtlamış bir grubun parçası olarak HSBC Türkiye farklı segmentteki en uygun ürün ve hizmetleri sunma politikasını 2013 yılında da uygulamaya devam etmiştir. 1990-1997 1998-2000 2001-2005 2006-2014 1990 yılında Midland Bank A.Ş. olarak % 100 yabancı sermaye ile İstanbul da kuruldu. Türkiye pazarına giren ilk İngiliz bankası. Kurumsal Bankacılık ve sermaye piyasaları alanlarında faaliyet gösterdi. 1997 yılından itibaren kapsamlı ürün yelpazesi ile Bireysel Bankacılık hizmetleri sunmaya başladı. Banka ismi 1999 yılında HSBC Bank A.Ş. olarak değiştirildi. 2001 yılında Demirbank satın alması tamamlandı. 2002 yılında Benkar Tüketici Finansmanı ve Kart Hizmetleri A.Ş. (Advantage markası dahil) satın alması tamamlandı. Organik büyümeye devam edildi. KOBİ müşterilerine bankacılık hizmetleri sunmaya başladı. 2010 yılında Türkiye deki 20 inci yılını kutladı. Aralık 2013 itibarıyla 315 şubesi, yaklaşık 6.208 çalışanı ve 3 milyonu aşkın müşterisi ile faaliyetlerine devam ediyor. HSBC Grubu yatırımı ile organik büyüme İki büyük satın alma ile ölçek büyütme Orta vadeli strateji ile organik büyüme 10

4. Ana Sözleşme de Yapılan Değişiklikler 2013 yılında Ana Sözleşme de herhangi bir değişiklik yapılmamıştır. 11

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 5. HSBC Bank ın Sermaye ve Ortaklık Yapısı 2013 yılında HSBC Bank ın sermaye ve ortaklık yapısında herhangi bir değişiklik olmamıştır. HSBC Bank plc nin hissedarlık oranı % 99,99 dur. Yönetim Kurulu Başkanı ve üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcıları nın HSBC Bank ta sahip oldukları pay önemsiz seviyelerdedir. 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla HSBC Bank ın ödenmiş sermayesi 652.290 bin TL olup sermaye yapısı aşağıdaki gibidir. Pay Sahibinin Adı Soyadı / Unvanı Hisse Tutarı (TL) Hisse Adedi Hisse Türü Halka arz edilmiş... - - - Halka arz edilmemiş... 652.290.000,00 65.229.000.000 HSBC Bank Plc... 652.289.507,03 65.228.950.703 A HSBC Bank Plc... 488,97 48.897 B Midcorp Limited... 1,00 100 A HSBC International Financial Services (UK) Ltd... 1,00 100 A Griffin International Limited... 1,00 100 A EMITT Limited... 1,00 100 A Toplam... 652.290.000,00 65.229.000.000 12

6. Kısaca HSBC Grubu Merkezi Londra da bulunan HSBC Holdings plc ile iştirakleri ve bağlı ortaklıkları HSBC Grubu olarak anılmaktadır. HSBC Grubu, Avrupa, Hong Kong, Asya-Pasifik bölgesi, Kuzey ve Güney Amerika, Ortadoğu ve Afrika da faaliyet gösteren dünyanın en büyük bankacılık ve finans kuruluşlarından biri olup, 75 ülkede 6300 uluslararası ofis ağına sahiptir. Hisseleri Londra, Hong Kong, New York, Paris ve Bermuda borsalarında işlem gören HSBC Holdings plc nin 131 ülkede 216.000 den fazla yatırımcısı bulunmaktadır. HSBC Grubu nun 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla vergi öncesi karının ve toplam aktif büyüklüğünün sırasıyla 22,6 milyar USD ve 2,7 trilyon USD gerçekleştiği bilgisi edinilmiştir. 2013 Yılında HSBC Grubu HSBC 2013 Euromoney Mükemmellik Ödülleri nde dünya çapında 4, bölgesel ve ülkeler bazında 20 ödüle layık görülmüştür. Grup, dünya çapında gelişmekte olan piyasalarda en iyi yatırım bankası, gelişmekte olan piyasalarda en iyi borç finansmanı kurumu, en iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu ve en iyi işlem bankacılığı kurumu ödüllerini almıştır. Euromoney jürisi HSBC nin işlem bankacılığında dünya çapındaki gücünü kabul ederek, ödeme ve nakit yönetimi, menkul kıymet hizmetleri, küresel ticaret ve alacak finansmanı işlerinde daha da güçlendiğini belirtmiştir. HSBC 2013 yılında Euromoney Mükemmelik Ödüllerinde aşağıdaki ödüllere layık görülmüştür : Dünya da Gelişmekte olan piyasalarda en iyi yatırım bankası Gelişmekte olan piyasalarda en iyi borç finansmanı kurumu En iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu En iyi işlem bankacılığı kurumu Batı Avrupa En iyi borç finansmanı kurumu (Batı Avrupa) Orta ve Doğu Avrupa En iyi banka (Ermenistan) Kuzey Amerika En iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu (Kuzey Amerika) Latin Amerika En iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu (Latin Amerika) En iyi proje finansmanı kurumu (Latin Amerika) En iyi borç finansmanı kurumu (Latin Amerika) En iyi borç finansmanı kurumu (Brezilya) Afrika En iyi borç finansmanı kurumu (Afrika) 13

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu Asya En iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu (Asya) En iyi borç finansmanı kurumu (Asya) En iyi proje finansmanı kurumu (Asya) En iyi nakit yönetimi kurumu (Asya) En iyi banka (Hong Kong) En iyi borç finansman kurumu (Hong Kong) En iyi sermaye kurumu (Hong Kong) En iyi birleşme ve satın alma danışmanlığı kurumu (Hong Kong) Orta Doğu En iyi yatırım bankası (Orta Doğu) En iyi risk yönetimi danışmanlığı kurumu (Orta Doğu) En iyi nakit yönetimi kurumu (Orta Doğu) En iyi yatırım bankası (Suudi Arabistan) 2014 Yılı Hedefleri Gelir yaratmadaki verimliliğimizi yükselterek ve etkin maliyet yönetimimizi sürdürerek ana faaliyetlerimizden elde ettiğimiz karımızı artıracağız. Sistemlerimize ve çalışanlarımıza yatırım yapmaya devam edeceğiz. Yasal uygulamalarda dünya genelindeki en üst düzey standartları benimsemek için gerekli çalışmaları yapacak ve kurum olarak değerlerimize bağlı kalacağız. Provizyon yönetimimizi ve genel varlık kalitemizi iyileştireceğiz. 14

7. Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı 2013 yılı küresel ekonomi açısından birçok anlamda başarılı bir yıl oldu. 10 çeyrek üst üste GSYİH büyümesi kaydeden ABD deki piyasa eğilimleri, ABD Merkez Bankası nın, yüklü tahvil alımı programını azaltmaya başlamasını sağlayacak derecede ümit vericiydi. Avro Bölgesinde ise, birçok ülke 2011 yılının sonlarından bu yana ilk defa GSYİH büyümesi kaydetmeye başladı. Bununla birlikte, ödemeler dengesi koşulları kötüleşen ve kur oynaklığı yaşayan gelişmekte olan piyasalar için 2013 daha zorlu bir yıl oldu. Türkiye, bu zorlukların her ikisiyle de karşı karşıya kaldı. Türkiye nin cari açığı 2012 yılında GSYİH nın % 6 sı düzeyinden 2013 yılı sonunda GSYİH nın yaklaşık % 8 i düzeyine yükseldi. Buna ek olarak, Lira nın zayıflaması, enflasyonu Merkez Bankası nın yıl sonu hedefinin üzerine çıkardı ve açık döviz pozisyonu olan şirketler üzerinde baskı oluşturdu. Bu gelişmelere rağmen Türkiye uzun vadeli yüksek potansiyelini koruyor. Mevcut belirsizlikler azaldığında, Türkiye büyük ölçekli iç piyasası, stratejik konumu, genç nüfusu, dinamik özel sektörü ve istikrarlı finansal sistemiyle ön planda olmaya devam edecek. HSBC olarak, Türkiye nin büyüme potansiyelinin ve uluslararası bağlantılarının, ülkenin uzun vadeli ekonomik gelişiminde önemli bir rol oynayacağına inanıyoruz. Türkiye nin Öncü Uluslararası Bankası olma hedefimiz doğrultusunda bu gelişimi desteklemeyi sürdüreceğiz. 2013 yılında bankacılık sektöründeki zorlu ortama rağmen, HSBC Türkiye olarak Hazine ve Sermaye Piyasaları alanında birçok üründe pazar payımızı artırdık, iş kollarımız arasındaki işbirliğiyle güçlü performansımızı koruduk, İşletme Bankacılığı Uluslararası Müşteri Temsilcisi programını hayata geçirdik, Uluslararası Büyüme Fonu ile yerel şirketleri desteklemeyi sürdürdük ve genel sigorta ürünleri, mobil bankacılık, Modern Hesap gibi çeşitli müşteri odaklı ürün ve hizmetleri hayata geçirdik. HSBC Türkiye olarak geçtiğimiz yıl ayrıca banka içi operasyonlarımızın sadeleştirilmesi, sürdürülebilir tasarruf sağlanması ve güçlü risk yönetimi prosedürlerinin uygulanması alanlarında önemli adımlar attık. Önümüzdeki dönemi değerlendirdiğimizde, HSBC ekonomistleri gelişmiş ülkelerin 2014 te toparlanmayı sürdürmesini, bunun da küresel büyümeyi yukarı çekmesini bekliyor. Gelişmekte olan piyasalar kategorisine giren ülkeler arasında önemli farklılıklar olsa da, genel olarak bu pazarların da yıllık büyüme hızının artması öngörülüyor. Türkiye de kamu yatırımları ve tüketici harcamalarının azalması ile birlikte parasal koşulların sıkılaşması nedeniyle 2014 yılında % 2,2 düzeyinde bir büyüme oranı bekleniyor. Bununla birlikte, özellikle politika yapıcıların üretimi artırıcı reformları hayata geçirmesi ve ülkenin yatırımcılara cazip fırsatlar sunmayı sürdüreceği konusunda güven telkin etmesi durumunda, Türkiye nin uzun vadede sunduğu fırsatlara ilişkin iyimser görüşümüzü koruyoruz. Tüm çalışanlarımıza değerli katkıları ve özverili gayretleri, tüm müşterilerimize ve iş ortaklarımıza da bize duydukları güven ve verdikleri destek için, öncelikle şahsım, yönetim kurulumuz ve HSBC Grubu adına teşekkürlerimi sunarım. Brian Robertson Yönetim Kurulu Başkan Vekili 15

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu 8. Genel Müdür ün Mesajı 2013 yılında, Türk finans piyasaları yurt içindeki siyasi gelişmeler ve ABD Merkez Bankası nın tahvil alımını azaltması neticesinde artan dalgalanmalarla karşılaştı. Yıl sonuna doğru hisse senedi endeksi düştü, devlet tahvili faizleri yükseldi ve Türk Lirası dolara karşı üst üste rekor seviyelerde değer kaybetti. Aralık ayında, yıllık tüketici enflasyonu, Merkez Bankası nın hedeflediği % 5 seviyesinin üzerinde % 7.4 olarak gerçekleşti ve cari açık GSYİH nın yaklaşık % 8 i düzeyine yükseldi. Net faiz marjlarında ve karlılıklardaki sektör genelindeki düşüşün de yansıttığı üzere, bankalar özellikle zorlu bir ortamda faaliyet gösterdiler. Buna ek olarak, hayata geçirilen yeni düzenlemeler politika bakış açısından doğru adımlar olsa da, Türkiye deki birçok bankanın sıkılaşan piyasa koşullarında rekabetçiliklerini koruyabilmeleri için stratejilerini hızlıca uyarlamalarını gerektirdi. Buna rağmen, Türkiye nin güçlü sermaye yapısına sahip bankacılık sektörü, çalkantılı dönemlerde dahi ülkenin güçlü yönlerinden biri olmayı sürdürüyor. 2013 yılının sonunda, sektördeki sorunlu kredi oranı Avrupa ortalamasının oldukça altındaydı, bu da sistemik risklere ve potansiyel ekonomik şoklara karşı bir tampon görevi sağladı. 2013 yılında hem yerel hem de uluslararası gerekliliklerin üzerinde olan % 15 düzeyinde sağlıklı sermaye yeterlilik rasyomuzu koruduk. HSBC Türkiye olarak, ülkenin uluslararası ticaret ve yatırım portföyünü daha da çeşitlendirmek amacıyla küresel bağlantılarımızdan faydalanarak sağlam Türk ekonomisini güçlü bir biçimde destekliyoruz. Türkiye nin Öncü Uluslararası Bankası olma hedefimize paralel olarak, dünya standartlarında ürün ve hizmetler sunuyoruz. 2013 yılında Global Finance tarafından Türkiye nin En İyi Kurumsal İnternet Bankası seçildik. 2014 yılı başında ise Euromoney dergisi tarafından 10-30 milyon dolar varlık kategorisinde Türkiye de En İyi Özel Bankacılık ödülüne layık görüldük. 2013 yıl sonu itibarıyla, kredi portföyümüzü bir önceki yıl sonuna göre % 24 artırarak 19 milyar TL ye yükselttik. Bu, Türk hanehalkının ve şirketlerinin hayallerini ve hedeflerini gerçekleştirebilmeleri için yaptığımız artan finansal desteği yansıtıyor. Sorunlu kredi rasyomuz % 6.0 seviyesinde gerçekleşirken mevduatımızı yıllık % 24 oranında artırarak 18 milyar TL ye yükselttik. 3 milyar TL özkaynaklarımızla güçlü bilançomuzu muhafaza ettik. 2013 yıl sonu itibarıyla faaliyet gelirlerimizi yıllık % 10 büyüterek, 1,9 milyar TL ye yükselttik. Faaliyet giderlerimiz, sektör genelindeki eğilimi yansıtarak, 2013 yılında % 9 artışla 1,3 milyar TL olarak gerçekleşti. 2013 yılında 84 milyon TL vergi öncesi kar elde ettik ve maliyet dönüşümü programımız kapsamında yaptığımız yeni atamalar ile gider/gelir oranımız % 69 olarak gerçekleşti. 2014 ün ilk çeyreğinde, piyasalar yeni düzenlemelere ve daha yüksek faiz oranlarına uyum sağlarken, sektördeki marj baskılarının artmasını ve kredi büyümesinin azalmasını bekliyoruz. Mevcut iş ortamımızda, HSBC Türkiye olarak Bankamızı uzun vadede sürdürülebilir büyüme için konumlandırmak amacıyla operasyonlarımızı sadeleştirmeye öncelik vereceğiz. Başarılarımıza yaptıkları önemli katkılar için öncelikle yönetim ekibime ve tüm çalışma arkadaşlarıma, ayrıca her zaman bize güvenen değerli müşterilerimize şahsım ve HSBC Bank adına teşekkürlerimi sunarım. Büyümemizi başarıyla sürdürmemizin ve Türkiye ekonomisini destekleme çabamızın temelinde onlar bulunuyor. Saygılarımla, Martin Spurling Genel Müdür 16

9. Hizmet Türü ve Faaliyet Konularına İlişkin Açıklamalar HSBC Türkiye nin hizmet ve faaliyetleri bireysel bankacılık, kurumsal ve ticari bankacılık, kürseel ve yatırım bankacılığı, hazine ve sermaye piyasaları, menkul değerler aracılık faaliyetleri ve portföy yönetimi iş kolları kırılımında aşağıda sunulmaktadır: Bireysel Bankacılık Kredi kartı ve tüm bireysel bankacılık ürünlerinin yönetiminden sorumlu Müşteri Değer Yönetimi; Bölge Yönetim Müdürlükleri nin de dahil olduğu şube kanalının satış yönetiminden sorumlu Bireysel Bankacılık Şube Ağı Yönetimi; Telefon Bankacılığı, İnternet Bankacılığı, Web ve ATM kanallarından sorumlu Bireysel Direkt Bankacılık; tüm şubelere birikim yönetimi odaklı merkezi koçluk desteği sağlayacak ve şube ağı dahilindeki hisse senedi aracılık hizmetlerinin merkezi yönetimini yürütecek Birikim Yönetimi ve Satış Geliştirme; 4 mobil satış bölgesi kapsamında 6 büyük şehirde bireysel bankacılık ürünlerinin direkt satışından sorumlu olacak Müşteri Kazanım Ekibi; işkolunun başlıca risklerinin kontrol ve yönetiminden sorumlu olacak ve bu risklerin etkin biçimde test ve kontrolü için İç Kontrol Birimi ile koordinasyon içinde çalışacak İş Riski Kontrol Yönetimi ve temel transformasyon projeleri başta olmak üzere stratejinin uygulanması, Bireysel Bankacılık ın gelir ve maliyet hedeflerini tutturması ve doğru karlılık oranlarına ulaşması, Şube ve ATM ağının büyümesinin ve optimizasyonunun yönetilmesi, sistemlerinin yeniden yapılandırılması ve uygulanması, teknoloji yatırımlarının önceliklendirilmesi, kanal kapasite kullanımının yönetilmesi ve iş kolunun Grup Hedef İş Modeli doğrultusunda çalışmasından sorumlu olacak Bireysel Bankacılık İş Performansı bölümlerinden oluşacak şekilde organize olan Bireysel Bankacılık iş kolu, tüketici kredilerini, mevduat ürünlerini, banka ve kredi kartlarını, ödeme ve tahsilat hizmetlerini, HSBC Premier ve Advance hizmetini, sigorta ve bireysel emeklilik ürünlerini, yatırım fonlarını, varlık yönetimi hizmetlerini, para ve sermaye piyasası ürünlerini ve üye iş yeri hizmetlerini 31 Aralık 2013 itibarıyla Türkiye ve KKTC de faaliyette bulunan 315 şubesi, 1.387 ATM i, 7/24 Telefon Bankacılığı ve Bireysel İnternet Bankacılığı kanallarıyla müşterilerine sunmaktadır. 2013 yılında HSBC Bireysel Bankacılık işkolunda, ürün grupları, müşteri segmentleri ve dağıtım kanalları bazında önemli gelişmelere aşağıda yer verilmektedir: HSBC Grubu nun global olarak orta-üst gelir segment müşterilerine sunduğu bireysel bankacılık ürün/hizmet paketi olan HSBC Premier 2013 yılında, mevcut müşteri portföyünde varlık kriterini sağlayan müşteri oranını artırarak, portföyün kalitesi ve verimliliğine odaklanmıştır. Bu kapsamda, 2013 yılında varlık kriterini sağlayamayan yaklaşık 32 bin müşteri, Premier müşteri sınıfından çıkarılarak müşteri sayısı 2012 yıl sonu ile aynı düzeye indirilmiştir. Tam bakiyeli müşteri sayısı 49,5 bin ile Premier müşteri portföyünün % 73 üne ulaşmış ve toplam varlık büyüklüğünün de % 14 lük artışla toplam 11,6 milyar TL seviyesine ulaşmasıyla başarılı bir yıl geçirilmiştir. 2013 yılının sonunda, HSBC Bank ın tüketici kredileri ve kredi kartı alacakları portföyü yaklaşık 9,5 milyar TL büyüklüğündedir. 2013 yılı içerisinde yaklaşık 7.000 müşterimize Konut Kredisi (Mortgage) temin edilirken yaklaşık 178.000 müşterimize de ihtiyaç kredisi ile finansal destek sağlanmıştır. 2013 yılı içerisinde düzenlenen ve her türlü mecrada Şeffaflık ve Adillik üzerine kurulu iletişim çalışması yapılan Kredi Net İhtiyaç Kredisi Kampanyaları ile yeni ihtiyaç kredisi kullandırımları bir önceki seneye göre yaklaşık % 14 oranında artmıştır. 2013 yıl sonu itibarıyla, toplam 2.273.041 adet kredi kartına sahip olan HSBC Bank, zengin içerikli kart ürünleri ile hizmet sunmaktadır. Farklı yaşam evrelerine, farklı segment ve harcama alışkanlıklarına hitap eden kart portföyüyle, müşterilerin ihtiyaç ve beklentileri doğrultusunda oluşturulan Campus, Concept, Klasik, Gold, Platinum, Advance, Premier ve Private Bank Kredi Kartı ürünleriyle, tüm bu farklı segmentlere uygun çözümler sunmaktadır. İçtenlikle ve Açıklıkla mottosu ile tüm müşterilerine adil ve şeffaf bir şekilde hizmet sunmayı hedefleyen banka, tüm ürün ve hizmetlerini bu doğrultuda şekillendirmektedir ve müşterilerine açık ve net bir şekilde bilgi verme ve iletişim kurma ilkesini benimsemiştir. İçi dışı bir kart sloganı ile piyasaya sunulan HSBC Concept Kredi Kartı, yıllık kredi kartı ücreti ödemek istemeyen ve ihtiyaçları doğrultusunda kendi seçtikleri kampanya ya da ek hizmetler için, bu kampanya ve hizmetlerden yararlandıkça ücret ödeme imkanını tercih eden müşteriler için yeni bir alternatif olmuştur. Ayrıca 2013 yılı boyunca, yeni kart kazanımı, aktivasyon, harcama taahhüdü, ilave taksit gibi kampanyaların yanı sıra, özellikle bayram ve yılbaşı gibi yoğun seyahat dönemlerinde, yurtdışı işlemlerde ve belirli sektörlerdeki harcamalara taksit, ilave puan/mil gibi müşteri ihtiyaç ve beklentilerine uygun kampanyalar da düzenlenmiştir. HSBC Bank ın 2013 yıl sonu bireysel müşterilerine ait toplam mevduatı 2012 yıl sonuna göre % 18 artarak 10,6 milyar TL ye ulaşmıştır. 2013 yılı mevduat tarafında önemli bir yenilik olarak HSBC Bank, Ekim 2013 de bireysel müşterilerimizin tüm bankacılık nakit işlemlerini (fatura, düzenli ödemeler, para transferleri vb.) kolaylıkla yapabildiği Modern Hesabı müşterilerimizin kullanımına sunmuştur. Mevduat dışındaki diğer müşteri varlıklarına baktığımızda; müşteriler adına saklanan Devlet Tahvili ve Hazine Bonosu portföyündeki pazar payı % 6,8, Eurobond pazar payı % 18 olarak gerçekleşmiştir. HSBC Bank, 2013 sonu itibarıyla % 4,79 pazar payı ile yatırım fonları pazarında 6. sırada yer almıştır. 2013 yılında, Altın aracına yatırım yapmak isteyen müşterilerimiz için 17

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu gram üzerinden altın alım/satım işlemleri, altın vadeli hesabı ve express bankacılık kanalları olarak adlandırdığımız İnternet Bankacılığı, Telefon Bankacılığı ve tüm HSBC Türkiye ATM lerinden altın alım/satım işlemlerini gerçekleştirebilecekleri yenilikler hayata geçirilmiştir. 2013 yılında ayrıca müşterilerimizin ihtiyaçlarına yönelik olarak Optimal Dinamik Değişken Fon, Optimal Global Fon Sepeti Fonu ve Kamu ve Özel Sektör Tahvil ve Bono Fonu lansmanları gerçekleştirilmiş olup HSBC Premier Fon, Optimal Denge Fona dönüştürülmüştür. HSBC Bank tarafından müşteri, ürün, marka ve dağıtım kanalları için pazar araştırmaları düzenli olarak yapılmaktadır. Bunlardan bazıları global olarak HSBC nin faaliyetlerini yürüttüğü tüm ülkelerde standart yapılan müşteri deneyimi ve marka sağlığı araştırmaları olup, burada çıkan bulgular lokal araştırmalarla derinlemesine çalışmalar yapılarak desteklenmektedir. Çalışma sonuçlarına göre bankamızın ilgili ürün ya da müşteri gruplarında gerekli geliştirmelerin yapılması, hizmet ve ürün kalitesinin artırılması hedeflenmektedir. Bu kapsamda Müşteri Tavsiyesi Araştırması, Reklam Etkinliği ve Marka Sağlığı Araştırması; yıllardır yapılan ve 2014 yılında da devam edecek olan çalışmalardır. Bunlarla birlikte Müşteri Memnuniyeti ve Kanal Performansı Araştırması 2013 yılı itibarıyla araştırma takvimine girmiş ve düzenli olarak yapılmaya başlanmış bir diğer projedir. HSBC Türkiye Müşteri Araştırmaları ekibi isteğe bağlı ürün ve hizmet özelinde yapılan projelerle yıl içerisinde periyodik çalışmaların dışında da iş süreçlerine destek vermektedir. 2013 yılında, HSBC Direkt Bankacılık kanallarında daha kolay, daha güvenli bir şekilde işlem yapılabilmesi ve işlem çeşitliliğinin arttırılabilmesi için birçok yeni uygulama hayata geçirilerek müşterilerin hizmetine sunulmuştur. Müşterilerimizin uzun süredir talep ettikleri HSBC Mobil Bankacılık kanalı hayata geçirilmiş, müşterilerimizin diledikleri her yerden bankacılık işlemlerini gerçekleştirebilmelerine olanak sağlanırken, Mobil Güvenli Anahtar ile HSBC Grup Standardı olan ve 2012 yılında başlayan 2FA projesi başarıyla tamamlanmıştır. Ayrıca, Bireysel İnternet Bankacılığı ndan Altın & Modern Hesap işlemleri geliştirimleri tamamlanmış, yatırım fonu ürünlerinde risk profilleme hayata geçirilmiştir. HSBC ATM Bankacılığı nda, nakit döviz yatırma uygulaması ile vadesiz hesaba USD ve EUR banknotların kartlı-kartsız olarak yatırılması ve USD kredi kartı ekstresinin nakit olarak ödenebilmesi sağlanmıştır. Altın İşlemleri Projesi ile ATM üzerinden altın hesabına alış-satış işlemlerinin yapılması sağlanmıştır. Ayrıca AloTaksit uygulaması yayına alınmıştır. Kurumsal ve Ticari Bankacılık Kurumsal ve Ticari Bankacılık işkolu belirli kriterleri yerine getiren daha çok orta ve büyük ölçekli firmalara hizmet veren Kurumsal Bankacılık ile küçük ve orta boy işletmelere (KOBİ) hizmet veren Ticari Bankacılık müşteri gruplarından oluşmaktadır. Kurumsal ve Ticari Bankacılık bünyesinde Kurumsal Merkezler Satış Yönetimi, Kurumsal Bankacılık Bölge Yönetimi, Ticari Bankacılık Satış Yönetimi, İş Yönetimi, Uluslararası Bankacılık ve Pazarlama ekipleri bulunmaktadır; Nakit Yönetimi, Dış Ticaret ve Tedarik Yönetimi, Faktoring ve Sigorta&Yatırım birimleri de mevcut organizasyon yapısı içinde müşteri segmentlerini destekleyen ürün gruplarıdır. Kurumsal ve Ticari Bankacılık müşterilerine kredi, mevduat, dış ticaret finansmanı, yapılandırılmış finansman ürünleri, sendikasyon kredileri, takas ve saklama hizmetleri, kurumsal finansman hizmetleri, nakit ve risk yönetimi hizmetleri, şirket kartı ve ticari kredi kartı ürünleri, sigorta ürünleri, yurt içi ve yurt dışı faktoring hizmetleri, para, döviz ve sermaye piyasası ürünleriyle türev ve vadeli işlem ürünleri 2013 yılsonu tarihi itibarıyla Türkiye ve KKTC de faaliyette bulunan 315 şube, 1387 ATM, Şirket Telefon Bankacılığı ve Şirket İnternet Bankacılığı kanallarından sunulmaktadır. Kurumsal ve Ticari Bankacılık, 2013 yıl sonu itibarıyla, piyasa genelinde rekabetin getirdiği artan marj baskısına rağmen toplam 36,5 milyon TL kar yaratmış ve maliyet kontrolünde üstün başarı sağlanmıştır. 2013 yılı süresince uygulanan proaktif ve muhafazakar risk yönetimi politikaları ile tüm müşteri gruplarında nitelikli ilişki kurma yönetimi ağırlık kazanmış ve etkin müşteri sayısının arttırılmasına önem verilmiştir. Verimli müşteri kazanımı için pazarlama planları geliştirilmiş ve sorunlu kredi oranları makul seviyelerde tutulmaya devam edilmiştir. Müşteri segmentleri, ürün grupları ve dağıtım kanalları bazında Kurumsal ve Ticari Bankacılık ın 2013 yılında göstermiş olduğu önemli gelişmelere aşağıda yer verilmektedir: Kurumsal ve Ticari Bankacılık ta 2013 yılında da uygulanmaya devam edilen proaktif risk yönetimi politikaları ile sorunlu kredi oranları tüm segmentlerde çok düşük veya kabul edilebilir düzeylerde tutulmuştur, kaynakların etkin yönetimi açısından fiyatlama politikası yakından takip edilmiş, piyasa gerekliliklerine göre aksiyon alınmıştır. 2013 yıl sonu itibarıyla Kurumsal ve Ticari Bankacılık nın bölüm varlıkları 11 milyar TL dir. Türkiye nin öncü uluslararası bankası olma stratejisi kapsamında, HSBC Türkiye, yaygın küresel ağı, finansal piyasalardaki etkinliği ve güçlü sermaye yapısıyla, uluslararası iş yapan şirketlere destek olmaya ve dış ticarette fikir lideri olma konusundaki çalışmalarına 2013 yılında da devam etmiştir. HSBC Türkiye, Kurumsal ve Ticari Bankacılık müşterilerinin dünya çapında iş olanaklarını arttırabilmek ve global ölçekli bir banka olmanın avantajlarını müşterilerine sunmak amacıyla 2013 yılında çeşitli kampanya ve organizasyonlar gerçekleşmiştir. Bu bağlamda, uluslararası ticaretin finansmanına yönelik 1.000.000.000 TL tutarında fon ayrılmıştır. Kurumsal ve Ticari Bankacılık müşterilerinin dış ticaret işlemlerini desteklemek, uluslararası ticareti büyütmek için kaynak ve bilgi desteği sağlamak amacıyla Uluslararası Büyüme Desteği kampanyası hayata geçirilmiştir. Bu kampanya 18

kapsamında, Türkiye İhracatçılar Meclisi ve Vodafone Türkiye işbirliği ile TİM Akademi 2023 seminerleri başlatılmıştır. Bu seminerlerle küresel ekonomide değişen ticaret dengelerini mercek altına alıp uluslararası ticaretteki iş fırsatlarını katılımcı firmalarla birlikte değerlendirmek ve ticaret hacmini artırmak üzere bir platform oluşturulması amaçlanmıştır. HSBC Türkiye, Kurumsal ve Ticari Bankacılık müşterilerine yönelik 2013 yılı boyunca gerçekleştirdiği birçok yerel ve uluslararası etkinlik ile dış ticaret alanında farklı pazarlardaki bilgi ve deneyimini müşterileriyle paylaşmıştır. HSBC Grubu nun her yıl üç ya da dört ülkede gerçekleştirdiği ve uluslararası bir etkinlik olan International Exchange toplantılarından biri bu sene, Yenilenebilir Enerji, Tekstil ve Demir / Çelik sektörlerinde faaliyet gösteren bir çok yerli firma ve 20 ülkeden yabancı firmaların katılımıyla Türkiye de gerçekleştirilmiştir. Müşteriler katıldıkları çalışma grupları, paneller ve seminerlerde sektörlerdeki küresel gelişmeleri tartışıp, yeni iş fırsatlarını değerlendirmişlerdir. HSBC Türkiye, dış ticaret alanındaki geniş ürün yelpazesi ile, uluslararası pazarlarda iş yapan ve yapmak isteyen firmalara, risk yönetimi, likidite yönetimi ve işletme sermayesi konusunda çözümler sunmaya devam etmektedir. Garanti mektuplarında uzmanlaşmış ekibiyle, müşterilerin yurtdışı proje bazlı işlemlerinde ve ihalelerde, firmaların risklerden korunmalarını sağlayacak şekilde işlemleri yapılandırarak hizmete sunmaktadır. Faktoring işkolunda 2013 yılsonu itibarıyla 240 milyon TL tutarlık kısmı ihracat işlemlerinden oluşmak üzere toplam 1,1 milyar TL ciro gerçekleşmiştir. 2013 yıl sonu itibarıyla plasman bakiyemiz 126 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 2013 yılı 9. ay itibarıyla Türkiye deki faktoring işlem hacmi 63,2 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. HSBC nin, 9. ay sektör rakamlarına göre pazar payı yaklaşık % 1,52 seviyesinde gerçekleşmiştir. HSBC Bank, Nakit Yönetimi ndeki başarısını, 2013 yılında kazandığı uluslararası ödüllerle kanıtlamaya devam etmiştir. Dünyanın önemli finans dergilerinden biri olan Global Finance tarafından düzenlenen ve dünyadaki En İyi İnternet Bankaları nı belirleyen yarışmada, HSBC Şirket Internet Bankacılığı, alanında Türkiye nin En iyi Kurumsal İnternet Bankası seçilmiştir. 2013 yılında Nakit Yönetimi ürünlerinde de başarılı bir dönem geçirilmiş, vergi tahsilatında 2013 yıl sonu itibarıyla 5,5 milyar TL, Sosyal Güvenlik Kurumu prim tahsilatında 1,2 milyar TL ve diğer kurum ödemelerinde de 1,8 milyar TL üzerinde ciro büyüklüklerine ulaşılmıştır. Express Bankacılık Kanalları nın kullanımı 2013 yılında da artmaya devam etmiştir. HSBC Şirket İnternet Bankacılığı kullanan firma sayısı 2012 yıl sonuna göre % 5 lik artışla 2013 yılsonunda 66 bini aşmıştır. Ticari müşterilerimizin yurtiçinde, 1.387 ATM cihazını kullanarak nakit işlemlerini gerçekleştirebilecekleri Ticari kart sayısı 45.000 e yaklaşmıştır. HSBC Kurumsal ve Ticari Bankacılık içerisinde yapılandırılmış olan Kurumsal ve Ticari Yatırım ve Sigorta birimi 2013 yılında, müşteri merkeziyetçi yaklaşımını konularında uzman stratejik iş ortaklıkları ile güçlendirmiştir. Küresel ve Yatırım Bankacılığı Küresel ve Yatırım Bankacılığı altında müşterilerimize hizmet veren Küresel Bankacılık Merkezi, Kurumsal Finansman, Borç Finansmanı ve Finansal Kurumlar ve Bankalar olmak üzere 4 farklı birim mevcuttur. Küresel ve Yatırım Bankacılığını oluşturan 4 hizmet biriminden biri olan Küresel Bankacılık Merkezi mevcut durumda, operasyon ve ürün birimleri hariç 16 kişi ile hizmet vermektedir. Küresel Bankacılık Merkezi, hizmetlerini tüm HSBC ATM leri, Şirket Telefon Bankacılığı, HSBC şubeleri ve Şirket İnternet Bankacılığı kanallarından sunmaktadır. Küresel Bankacılık Merkezi, küresel müşterilere tek bir şubede hizmet verilmesi ile bu müşterilerin taleplerinin tek bir merkezden yüksek hizmet standartları ile karşılanması, müşteri yönetiminin deneyimli ve Küresel Bankacılık Müşteri odaklı bir anlayışa sahip müşteri temsilcileri tarafından yönetilmesinin sağlanması ve bu sayede bu müşterilere verilen servisin kalitesinin en üst düzeyde tutularak daha yüksek bir işlem hacmi ve gelir motivasyonu ile çalışılması hedeflenmiştir. Küresel Müşterilere tek bir merkezden hizmet verilmesi, genel müşteri memnuniyetini artırmakla kalmamış, aynı zamanda kanal maliyetlerinin kayda değer seviyede düşürülmesine de üst düzeyde katkıda bulunmuştur. Küresel Bankacılık Merkezi nin müşterilerine sunduğu geniş ürün yelpazesinde kredi, mevduat, dış ticaret finansmanı, yapılandırılmış finansman ürünleri, sendikasyon kredileri, takas ve saklama hizmetleri, kurumsal finansman hizmetleri, nakit ve risk yönetimi hizmetleri, şirket kartı ve ticari kredi kartı ürünleri, sigorta ürünleri, yurt içi ve yurt dışı faktoring hizmetleri, para, döviz ve sermaye piyasası ürünleriyle türev ve vadeli işlem ürünleri yer almaktadır. Hazine, Nakit Yönetimi, Dış Ticaret ve Tedarik Yönetimi, Faktoring ve Sigorta birimleri de bu müşteri segmentini destekleyen ürün gruplarıdır. Küresel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı altında 4 kişilik bir kadroyla faaliyet gösteren Kurumsal Finansman birimi, Londra ofisi başta olmak üzere, dünya üzerindeki sektör ve yatırım bankacılığı ekipleri ile işbirliği içerisinde, şirket evlilikleri ve satın almalar, halka arzlar ve özelleştirme işlemlerinde lider Türk ve Global şirketlere finansal danışmanlık hizmetleri sunmaktadır. Kurumsal Finansman ekibi, belirlenen stratejiler doğrultusunda, son yıllarda öne çıkan enerji, altyapı, perakende ve tüketici ürünleri sektörlerine yoğunlaşmakta; bu sektörlerde sürdürmekte olduğu işlemler yanında, önde gelen Türk Grupları, uluslararası stratejik / finansal yatırımcılar ve devlet fonları ile yakın irtibat içerisinde danışmanlık fırsatlarını değerlendirmektedir. 19

HSBC BANK A.Ş. HSBC Bank Anonim Şirketi 2013 Yılı Faaliyet Raporu Borç Finansmanı birimi, HSBC nin kurumsal ve küresel bankacılık segmentindeki müşterilerine yapılandırılmış borç finansmanı ürünlerini 5 kişilik kadrosu ile HSBC Şubeleri kanalıyla sunmaktadır. Ekibin sorumlu olduğu başlıca ürünler tahvil / bono ihraçları, kira sertifikası ihracı, sendikasyon kredileri, klüp kredileri, seküritizasyon işlemleri, proje finansmanı, ülke (ECA) kredileri ve müşteri ihtiyaçları için özel yapılandırma gerektiren her türlü borç finansmanı enstrümanları olup, tüm işlemler HSBC Grubu bünyesindeki ürün ekipleri ile koordineli olarak yürütülmektedir. Finansal Kurumlar ve Bankalar birimi ise bir yandan HSBC Grubu nun Türkiye de yerleşik bankalarla ilişkilerinin geliştirilmesi yönünde çalışırken bir yandan da HSBC Bank ın yurtdışında yerleşik bankalarla ilişkilerinin en verimli şekilde yönetilmesinden sorumludur. 2013 yılı içerisinde HSBC Grubu nun Türk bankaları ile ilişkileri yeni bir ivme kazanmıştır. Türkiye ekonomisine ve bankacılık sektörüne duyduğumuz güvenin bir göstergesi olarak HSBC Bank ın Türk bankalarına sağladığı sendikasyon desteği artarak sürmüş ve karşılıklı olarak gerçekleştirilen işlemler önemli ölçüde artmıştır. Kurulduğu tarihten itibaren Küresel ve Yatırım Bankacılığı yürüttüğü Küresel Bankacılık Müşteri odaklı çalışmalar neticesinde, işlem hacimlerinde önemli ölçüde artış meydana gelmiş, müşterilere verilen hizmetin kalitesinin artırılmasına yönelik destekleyici birimlerle ortak yürütülen faaliyetlerin doğal bir sonucu olarak ise işlemlerin otomasyonuna ağırlık verilerek, Banka karlılığına katkıda bulunulmuştur. Türkiye, gelişmekte olan ekonomisi ve genç nüfusu ile yabancı yatırımcıların ilgi odağı haline gelmiştir. Önümüzdeki yıllarda da ülkemizin küresel yatırımcıların hedef aldıkları başlıca piyasalardan biri olmayı sürdürmesi beklenmektedir. Türkiye ye giriş stratejisi izleyen ve Küresel Bankacılık Müşterisi olarak sınıflandırılan müşterilerin artması ile Küresel ve Yatırım Bankacılığı faaliyetleri artarak devam edecektir. Hazine ve Sermaye Piyasaları Hazine ve Sermaye Piyasaları, HSBC Bank ın tüm müşterilerine ilgili iş kolları aracılığı ile döviz ve sermaye piyasası ürünlerinin alım ve satımına aracılık hizmeti sunmaktadır. Bununla birlikte seçilmiş bazı kurumsal müşterilere doğrudan hizmet de verebilmektedir. Ayrıca, bankanın bilanço ve likidite yönetim sorumluluğunu üstlenmiş olup banka adına ticari amaçlı hazine ve sermaye piyasası işlemleri de yapmaktadır. Hazine ve Sermaye Piyasaları Birimi nin organizasyon yapısı da bu doğrultuda oluşturulmuştur. HSBC Bank döviz piyasalarında 2013 yılı boyunca da aktif olarak yer almaya devam etmiş ve ilgili dönemde aylık ortalama 9,96 milyar USD spot ve swap TL-döviz müşteri işlem hacmine ve % 12,42 pazar payına ulaşmıştır. Vadeli döviz ve swap işlemleri piyasasında 2013 yılı boyunca aylık ortalama hacmimiz 497 milyon USD büyüklüğüne ve % 6,94 lük pazar payına ulaşmıştır. HSBC Yatırım HSBC Yatırım 23 Aralık 1996 tarihinde Demir Yatırım adı altında kurulmuştur. 30 Ekim 2001 tarihli Genel Kurul Kararı uyarınca Yönetim Kurulu na verilen yetkiye istinaden 6 Aralık 2001 tarihli ve 222 nolu Yönetim Kurulu kararıyla Demir Yatırım ın, HSBC Yatırım ile birleşmesi ve birleşme Sözleşmesinin imzalanması ve neticesinde HSBC Yatırım ın infisahı ve yeni birleşmiş Şirket in ünvanının HSBC Yatırım Menkul Değerler A.Ş. olarak değiştirilmesi kararlaştırılmış ve birleşme 11 Ocak 2002 tarihinde tamamlanmıştır. HSCB Yatırım, yurt içi ve yurt dışı bireysel ve kurumsal müşterilere sermaye piyasası ürünlerinin alım-satım işlemlerinde aracılık ve yatırım danışmanlığı hizmetleri sunmaktadır. 13 Ağustos 2003 tarihinde şirket sermayesinin % 99,99 u HSBC Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ye ait olan HSBC Portföy Yönetimi Anonim Şirketi kurulmuştur. HSBC Portföy ün kuruluş tarihindeki ödenmiş sermayesi 1 Milyon TL dir. HSBC Portföy, Sermaye Piyasası Kurulu ndan Portföy Yöneticiliği Faaliyet Yetki Belgesi ni ve Yatırım Danışmanlığı Yetki Belgesi ni almıştır. HSBC Bank ın 315 şubesi HSBC Yatırım acentesi olarak faaliyet göstermektedir. Borsa Üssü olarak adlandırılan ve içinde seans odası ve uzman yatırım personeli bulunan 9 şube kanalıyla hizmet vermektedir. HSBC Yatırım ın 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla konsolide satış gelirleri 46 milyon TL, konsolide vergi öncesi karı ve toplam aktif büyüklüğü ise sırasıyla 21,8 milyon TL ve 104 milyon TL seviyelerinde gerçekleşmiştir. HSBC Yatırım 2013 yılında, hisse senedi işlemlerinde % 2,52 pazar payı elde ederek 87 aracı kurum içinde 12. sırada yer almıştır ve 41,2 milyar TL lik işlem hacmi elde etmiştir. HSBC Yatırım ın SPK dan almış olduğu yetki ve işlem belgeleri: Alım Satım Aracılığı Yetki Belgesi Halka Arza Aracılık Yetki Belgesi Kredili Menkul Kıymet, Açığa Satış ve Menkul Kıymetlerin Ödünç Alma ve Verme İşlemleri İzin Belgesi Portföy Yöneticiliği Yetki Belgesi Menkul Kıymetleri Geri Alma (Repo) veya Satma (Ters Repo) Taahhüdü ile Alım Satımı Yetki Belgesi 20