AVIVA SGORTA A.. FAALYET RAPORU 2005
ÇNDEKLER Gündem Genel Müdürün Mesajı Kurumsal Yönetim Beyanı Kurumsal Yönetim lkeleri Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar Ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslara Ulaım Bilgileri Yönetim Kurulu Yönetim Komiteleri Üst Yönetim irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticileri Ve Denetçilerinde 2005 Yılı çinde Meydana Gelen Deiiklikler Organizasyon, Sermaye, Ortaklık Ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri Organizasyon eması Kurumsal Sosyal Sorumluluk Kurumsal Yönetim lkeleri Uyum Raporu Kar Daıtım Önerisi Finansal Durum Ve Faaliyet Sonuçları T.Vidinel Faaliyetlerle lgili Öngörülebilir Risklere likin Açıklama 2005 Yılı çerisinde Duyurulan Ve Mali Tablolarımızı Etkileyen Mevzuat Deiiklikleri Denetçi Raporu Konsolide Mali Tablolar Ve Baımsız Denetim Raporu
OLAAN GENEL KURUL TOPLANTISI GÜNDEM 1- Açılı ve Bakanlık Divanı nın seçilmesi, 2- Genel Kurul Toplantı Tutanaı nın imzası hususunda Bakanlık Divanı na yetki verilmesi, 3-2005 yılına ait Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Denetim Raporu ve Baımsız Dı Denetim Raporları nın okunması ve müzakeresi, 4- Bilanço ve kar ve zarar hesaplarının okunması, müzakeresi ve tasdiki ile kar daıtımıyla ilgili teklifin görüülerek kabulü veya reddi, 5- Yönetim Kurulu Üyelerinin ve Denetçilerin 2005 yılı faaliyetlerinden dolayı ibra edilmeleri, 6- Yeni dönem Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilerin seçilmesi ve görev sürelerinin tespiti, 7- Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin ücret ve huzur haklarının tespiti, 8- Baımsız Dı Denetim Firması nın seçilip oya sunulması ve 2006 yılı için Baımsız Dı Denetim Firmasına ücret ödenmesi konusunda Yönetim Kuruluna yetki verilmesi, 9- Türk Ticaret Kanunun un 334.ve 335. maddeleri uyarınca Yönetim Kurulu Üyelerine yetki verilmesi, 10- Yıl içerisinde yapılan baılarla ilgili Genel Kurul a bilgi verilmesi, 11- Ana Sözlemenin Sermaye balıklı 6.maddesinin tadili ve Ana Sözlemeye geçici bir madde eklenmesi konusunda karar alınması, 12- Dilekler ve Kapanı. Aviva Sigorta A.. Olaan Genel Kurul Toplantısı 07 Nisan 2006 Cuma günü saat 11.00 da Fahrettin Kerim Gökay Caddesi No:72-74 34662 Küçükçamlıca / STANBUL adresinde yapılacaktır.
Genel Müdür Yönetim Kurulu Üye mizden Mesaj 2005 yılı genel hatlarıyla Türk Sigorta Endüstrisi açısından felaket ve doal afetlerin youn olmadıı, büyük hasarların yaanmadıı bir yıl olmasına karın ne yazık ki karlı ve verimli bir yıl olmamıtır. Buradaki en önemli faktör özellikle oto branındaki yüksek enflasyon döneminden beri sektörel bazda uyguladıımız nakit bazlı fiyatlama politikalarının henüz terkedilememi olmasından kaynaklanmaktadır. Böyle bir konjöktürde bir de pazar payı kaybetmeme, en büyük olma kaygısı irketlerin öncelikli konusu haline gelince, kar marjlarında çok ciddi gerilemeler yaanmaya balamıtır. Biz Aviva Sigorta olarak her zamanki genel stratejimizden; yani Karlık içinde büyüme politikamızdan taviz vermeden baarılı bir yıl geçirdik. Bu baarıdaki en önemli faktörler : risk seçimine verdiimiz önem, segmentasyona dayalı i politikamız, bireysel ve kurumsal müteri karmamız, ürün yelpazemizin zenginlii ve bizi her zaman en iyi ekilde destekleyen ve temsil eden daıtım kanallarımız, yani i ortaklarımızdır. Hedeflerimizin dorultusunda ciromuz %21 oranında artıla sektör ortalamasının üzerinde gerçekleti. 2005 yılında sektörün en sorunlu alanı olan Kasko'da büyüme oranımız %3 lerde sınırlı kalırken sektörün büyüme orani %25 olarak gerçekleti. Bununla birlikte sektörün ortalama kasko Hasar/Prim oranı %96 gibi yüksek bir düzeyde gerçekleirken salıklı fiyat politakamızla Aviva Sigorta nın Hasar/Prim oranı %78 oldu. Yangın branında sektör %6,4 büyürken AVVA %35 lerde, nakliyatta sektör %8 iken AVVA %21,7 büyüdü, mühendislik branında da büyüme oranımız sektör ortalamasının üzerinde gerçekleti. 2005 yılı brüt karımız bir önceki yıla göre %125, net karımız ise %53,3 oranında artı göstermitir. Bu baarıda teknik karlılıın öneminin kavranmı olması ve i süreçlerinin bu öncelikler dorultusunda yürütülmesi etkili olmutur. Genel faiz seviyesinin sürekli dümesi neticesinde mali gelirler erozyona uramıtır ve sektör açısından karlılıın tek adresi risk seçimi ve fiyatlamanın yani teknik karlılıın iyi bir ekilde yapılabilmesinden geçmektedir. irketimiz bu döneme baarılı bir ekilde adapte olmutur. Kurumsal iletiim konusunda baımsız iç denetim ve gözetim fonksiyonlarının direkt Murahhas Aza ya balı olarak çalımalarını yürütmesinin altyapısı hazırlanmıtır. Gözetim ve denetim raporları, risk haritaları yönetim kurulu raporlarının ayrılmaz bir parçası olarak toplantı gündemlerine alınmıtır. irketimizde, iç müteri memnuniyeti anketi ilk defa Aviva Plc.ile birlikte yapıldı. Sonucunda en önemli kriter olan balılık ve müteri odaklılık konularında irketimiz en yüksek puanları almıtır. Hedeflerle yönetim ve beceri bazlı performans sistemi uygulandı. 2005 yılında her çalıanımız ortalama iki beceri bazlı eitime katıldı. Toplamda 5000 saat eitim verildi. Çalıan motivasyonu için irket deerlerini en iyi gösteren irket çalıanları Apollo adlı ödüllendirme sistemi çerçevesinde seçildi. 2005 yılında operasyonel verimliliimizi artırmak ve rakabet avantıjı salamak adına, karde irketimiz Aviva Hayat ve Emeklilik ile IT platformumuzu birletirme ve tüm iletim ve donatım hizmetlerini Türk Sigorta Endüstrisinde bir ilke imza atarak outsource etme kararını aldık ve bu konuyu dünyanın önde gelen Teknoloji irketlerinden biri olan HP ile gerçekletirdik.
TSE ISO 9001-2000 Kalite belgemizi aldık. Bu sertifika için yeni bir kalite yaklasimi gelistirmedik, mevcut kalite anlayisimizi ISO 9001 normlarina uyarlayarak bu belgeyi almaya hak kazandik. ISO 9001 bizim kalite yolculugumuzun sadece bir asamasini temsil ediyor, hedefimiz kaliteli hizmetten ödün vermeyerek sigortali memnuniyetini ve hizmet kalitemizi daha da artirmaktir irketimiz, Yabancı ortaı AVIVA Plc ye IFRS ile raporlama yapmakta ve konsolidasyon enstrümanları ile direkt AVIVA plc. ile entegre olmaktadır. AVIVA standardı olarak; irket içi performans göstergesi olarak kullandıımız COR ( Birleik Faaliyet Oranı ) % 100,71 olarak gerçeklemitir. Bu oran 2003 yılında % 114, 2004 yılında ise % 106 olmutur. 2006 yılı hedefimiz ise % 99,89 olarak Yönetim Kurulumuzca onaylanmıtır. 2005 yılında, sermayemiz 4.5 milyon YTL arttırılarak, 25 milyon YTL ye çıkarılmıtır. Müterilerimiz ve hissedarlarımız adına bu baarının sahipleri olan acentelerimize, i ortaklarımıza ve çalıanlarımıza teekkürlerimi bu vesile ile bir daha sunmak isterim. Gerek hissedarımızın bize verdii destek gerekse daıtım kanalı gücümüz, müterilerimizin ihtiyaçlarına göre sunacaımız ürün çeitliliimizle ve en önemlisi çalıanlarımızın performansı ile hep daha iyisini yapacaımızdan son derece eminim. 2006 yılının sektör açısından hayırlara vesile olmasını diliyorum.
Kurumsal Yönetim Beyanı Aviva Sigorta A.., Kurumsal Risk Yönetimi ve Kurumsal Yönetim lkeleri ne uyumun salanmasının irkete salayacaı katkının bilincindedir. irketimiz, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim lkelerinde yer alan ve halka açık irketlerde profesyonel yönetim, effaflık ve etik deerler çerçevesinde faaliyetlerde uyulması istenilen prensiplere, pay sahiplerinin ve menfaat sahiplerinin korunmasını, çalıanlar ve müteriler ile ilikilerin gözetilmesini salamak amacıyla azami ölçüde uyumu hedeflemi olup, prensiplerin uygulanması için gerekli özen gösterilmektedir. Kamuya açıklanacak bilgiler, açıklamadan yararlanacak kii ve kuruluların karar vermelerine yardımcı olacak ekilde, zamanında, doru, eksiksiz, anlaılabilir, yorumlanabilir ve kolay eriilebilir biçimde kamunun kullanımına sunulmaktadır. irketimiz genel olarak balı olduu AVIVA Grubunun ç Kontrol Politikası nı kabul etmitir. Bu politika çerçevesinde; irketimiz tüm operasyonlarına, tutarlı ve etkin bir sorumluluk ve süreç yapısı oluturmak suretiyle, güçlü ve bütünsellik taıyan bir kontrol kültürü oluturmayı hedeflemi, iç denetim politikasının amaçlarını, kapsamını, temel felsefesini, iç denetimle ilgili irket hedeflerini belirlemitir. Aviva Sigorta A.. 20005 yılında Türk Standartları Enstitüsü tarafından yapılan incelemeler ve denetlemeler sonucunda Hayat Dıı Sigorta Hizmetleri Tasarımı ve Sunumu konularında ISO 9001 : 2000 ile uyumlu Kalite Yönetim Sistemi kurduu için ISO 9001 belgesi almıtır. ISO 9001 belgesi, Aviva Sigorta A.. nin 17 yıldır sürdürdüü sigortalı memnuniyeti ve hizmet kalitesi prensiplerinin tüm i süreçlerine yayıldıının bir göstergesidir. nsan Kaynaklarımızın gelitirilmesine yönelik çalımalarımız devam etmektedir. Çalıanlarımız AVIVA Grubu nda çalımanın bir ayrıcalık ve sorumluluk olduunu bilmektedir. 2005 yılında Kurumsal Sosyal Sorumluluk çalımalarımız açısından da baarılı geçmitir. irketimiz Türkiye Eitim Gönüllüleri Vakfı nın ( TEGV ) Kocaeli nde ilköretim okullarının bahçelerinde konulandırılan eitim tırındaki eitim desteine ve yine Toplum Gönüllüleri Vakfı na (TOG) destek sertifikalarını yeni yıl kartı olarak sponsor olmutur. irketimiz sanata desteimizin bir ifadesi olarak stanbul Modern Sanat Müzesi nin ve Türkiye nin ilk Oyuncak Müzesi nin sigorta sponsorluunu üstlenmitir. irketimiz ulusal çevre bilincinin yaygınlatırılmasına önayak olmak, çevre olgusunu sinemanın etkin söylemi ile geni kitlelere ulatırmak amacıyla 21-25 Eylül 2005 tarihlerinde stanbul Çevre Kısa Film Festivali ne Sponsor olmutur. irketimiz, dünyadaki uygulamalara paralel olarak Sermaye Piyasası Kurulu nun oluturduu Kurumsal Yönetim lkeleri ne uyumun bir süreç gerektirdiini, uyum için gerekli çalımaları yapacaını, bu ilkelerin gerektirdii düzenlemeleri güncel uygulamalar çerçevesinde hayata geçireceini beyan etmektedir.
Kurumsal Yönetim lkeleri irketimiz Aviva Sigorta A.. Kurumsal Yönetim lkeleri kapmında en yüksek standartları benimsemitir. Kurumsal Yönetim Uygulamalarımız aaıda belirtilen etik deerlere dayanmaktadır. ETK DEERLERMZ ; Dürüstlük Tüm Aviva Sigorta A.. çalıanlarının menfaat sahipleri ile ilikilerinde doruluk ve dürüstlük kavramlarını ilikileri yönlendirici temel deerler olarak kabul ederiz. Eitlik Tüm çalıanlarımıza dürüst ve adil yaklaır ve çalıanların bireysel geliimi için gereken çabayı gösteriririz. Ayrımcılıktan arındırılmı bir çalıma ortamını taahhüt ederiz. Ahlakı Tüm yönetim birimleri, faaliyetlerinde; kanunlara, düzenlemelere ve irket içi kurallara balılık gösterirler. Sözkonusu kuralların her türlü tutum ve davranıımız ile ilgili tam yol göstermesi mümkün olmadıından topluluumuzun özdeerleri ve etik anlayıı esas alınarak hazırlanmı olan Profesyonel Çalıma Standartları nı faaliyetlerimizde rehber olarak kabul ederiz. Yasa ve anlamalarla uyuma, gizlilik prensiplerine, müteri sırlarını ve ticari sırları korumaya, devlet / hükümetler, düzenleyici kurullar, müteriler ve irketin ticari veya i ilikisi içinde olduu tüm üçüncü ahıslarla ilikilerde balı olduumuz AVIVA Grubunun ve irketimizin itibarını destekleyici ekilde davranmaya özen gösteririz. Güvenilirlik Aviva Sigorta A.. olarak kamuoyunun güvenini kazanmak ve sürdürmek temel deerlerimiz arasında yer alır. Bu bilinç ile pay sahiplerimize, ortaklarımıza ve menfaat sahiplerine açık, anlaılır ve doru bilgiler verir, verilen bilgiler dorultusunda hareket ederiz. Saygı Çalıanlarımıza eit ölçüde ilgi, saygı ve fırsat gösterir; kendilerini güvenli, salıklı ve deerli hisssedecekleri bir çalıma ortamı hazırlarız. Çalıanlarımızın potansiyellerini ortaya çıkartabilmeleri için eit artlar sunarız. Müterilerimize, tedarikçilerimize ve menfaat sahiplerine aynı tavrı sergileriz. Kurumsal Sosyal Vatandalık Aviva Sigorta A.. olarak hem çevreye hem de sigortacı, yatırımcı, iveren ve müteri olarak üstlendiimiz farklı rollerde toplumsal ve sosyal konulara hassas ve duyarlı bir ekilde yaklaırız. Çevreyi koruma ve gelitirmenin önemine inanırız. Sosyal sorumluluk anlayıımızın gerei olarak, faaliyette bulunduumuz ülkenin kanunlarına, geleneklerine uygun ekilde davranırız ve toplumların gelimesine katkıda bulunmaya çalıırız. Bu dorultuda sosyal faaliyetler gösteririz.
Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslar Genel Kurulların fonksiyonu, pay sahiplerinin sahip olduu haklar ve bu hakların kullanılmasına ilikin esasların açıklandıı metinlere irketimizin internet adresi olan www.avivasigorta.com.tr adresinden ulaılabilmektedir. irketimizin halka açıklık oranının 1,37 olması nedeni ile ayrı bir pay sahipleri ile ilikiler birimi oluturulmamıtır. Pay sahipleri ile ilikiler Mali ler Birimi bünyesinde yürütülmektedir. Pay sahipleri ile likilerden sorumlu kiiler Mali ler Grup Müdürü Tülay Vidinel ve Mali Kontrol Müdürü Esra Okurolu dur. letiim Bilgileri : Tel : 0216 326 94 40 Faks : 0216 326 94 33 E-mail adresleri : tulay_vidinel@avivasigorta.comtr esra_okuroglu@avivasigorta.com.tr Dönem içinde irketin Genel Kurul toplantısı yapılmı, Genel Kurul toplantısında pay sahiplerinin yararlanacaı dökümanlar hazırlanmı ve Genel Kurul sonuçları kamuyu aydınlatmak amacıyla MKB ve SPK ya bildirilmitir.
Yönetim Kurulu Üyeleri MARK BRENNAN WEBB : Yönetim Kurulu Bakanı Eitim Durumu Macquaria Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim Süresi dört yıl) Deneyim 1983 1986 General Accident Avustralya Muhasebe Bölümü 1985 1986 General Accident Londra Yönetim Gelitirme Prg. 1986 1988 General Accident Belçika Proje Müdürü 1988 1990 General Accident Avustralya Ba Muhasebe Memuru 1990 1993 General Accident Avustralya Hizmetler Baı 1993 1996 General Accident Londra Gen.Müd.Yrd. / Teknoloji 01/1998 02/1998 General Accident Londra Bölüm Genel Müdür 02/1998 08/1999 CGU plc Londra CGU Worldwide için Merkezi Entgr. baı 08/1999 01/2000 CGU Group Canada Ltd. Genel Müdür 06/2001- Devam Etmekte Aviva plc. Avrupa Bölümü Murahhas Aza irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Mark B.Webb ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Mark B.Webb in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Mark B.Webb in aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Mark B.Webb irketimizdeki yürütmekte olduu Yönetim Kurulu Bakanlıı dıında Aviva plc. Avrupa Bölümü Murahhas Azalık görevini yürütmektedir.
ALBERT WISEMAN PATERSON: Yönetim Kurulu Bakan Vekili, Murahhas Aza Eitim Durumu Heriot Üniversitesi, Matematik Bölümü (Örenim Süresi dört yıl) Deneyim 08/1995 06/1998 CGU plc Avrupa Planlama ve MI Müdürü 07/1998 06/2000 CGU plc Planlama Bakanı 07/2000 12/2000 CGNU Grup Planlama Direktörü 01/2001 11/2002 Aviva Avrupa Direktör 10/2002 Devam Ediyor Aviva Sigorta Yönetim Kurulu Üyesi 12/2002 02/2004 Aviva Sigorta Genel Müdür, Murahhas Aza 08/2003 03/2005 Aviva Hayat ve Emeklilik Murahhas Aza 02/2004-31/03/2005 Aviva Hayat ve Emeklilik Genel Müdür 03/2005 Devam Ediyor Aviva Hayat ve Emeklilik Yönetim Kurulu Bakan Vekili irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Albert Wiseman Paterson ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Albert Wiseman Paterson elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Albert Wiseman Paterson ın aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Albert Wiseman Paterson ın irketimizdeki yürütmekte olduu Yönetim Kurulu Bakan Vekillii dıında Aviva Hayat ve Emeklilik irketi nin Yönetim Kurulu Bakan Vekillii görevlerini yürütmektedir.
ERTAN FIRAT: Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Orta Dou Teknik Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim Süresi dört yıl) Deneyim 1987 1988 Tütüncüler Bankası ç Denetim 1988 1990 Anadolu Sigorta A.. ç Denetim 1990 1991 Baak Sigorta A.. ç Denetim 1991 1992 Baak Sigorta A.. Adana Bölge Müdürü 1992 1996 Baak Sigorta A.. Kurumsal Pazarlama Müdürü 1996 1999 Toprak Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 1999 2002 Toprak Sigorta A.. Genel Müdür 12/2002 02/2004 Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 06/2003 Devam Ediyor Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi 02/2004 Devam Ediyor Aviva Sigorta A.. Genel Müdür irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Ertan Fırat ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Ertan Fırat ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ertan Fırat ın aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Ertan Fırat ın irketimizdeki yürütmekte olduu görevleri dıında bakaca görevi bulunmamaktadır.
SELMN ÇAATAY: Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu BoaziçiÜniversitesi, letme Bölümü (Örenim Süresi dört yıl) Deneyim 1984 1987 Arthur & Anderson Denetçi 1987 1988 Besan A.. Muhasebe Müdürü 1988 Devam Ediyor Aviva Sigorta A. Genel Müdür Yardımcısı 09/2001 Devam Ediyor Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Selmin Çaatay ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Selmin Çaatay ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Selmin Çaatay ın aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Selmin Çaatay ın irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında Aviva Hayat ve Emeklilik A.. nin denetçilii görevini sürdürmektedir.
AYE NLGÜN BOLCAKAN: Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Fakültesi(Örenim Süresi dört yıl) Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Yüksek Lisans Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Doktora Deneyim 1990-1994 Emek Hayat Sigorta A.. Grup Pazarlama Müdürü 1995-1996 Comsat letiim Hizmetleri Pazarlama Müdürü 1996-2000 Güne Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2000-2002 Emek Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 11/2002 Devam Ediyor Aviva Sigorta A. Genel Müdür Yardımcı irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Aye Bolcakan ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Aye Bolcakan ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Aye Bolcakan ın aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Aye Bolcakan ın irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır.
KLER KET BONOFYEL: Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Bölümü (Örenim Süresi dört yıl) Boaziçi Üniversitesi, letme Bölümü Yüksek Lisans Deneyim 1986 04/2000 PricewaterhouseCoopers Denetçi Yardımcısı, Denetçi,Ortak 05/2000 07/2001 Serbest Danımanlık 10/2001 03/2005 Aviva Hayat ve Emeklilik A. Genel Müdür Yardımcısı 04/2005 Devam Ediyor Aviva Hayat ve Emeklilik A. Genel Müdür 04/2004 Devam Ediyor Aviva Sigorta A. Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Kler Keti Bonofiyel ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Kler Keti Bonofiyel in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Kler Keti Bonofiyel in aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Kler Keti Bonofiyel irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında Aviva Hayat ve Emeklilik A.. nin Genel Müdürlüü ve Yönetim Kurulu Üyelii görevlerini sürdürmektedir.
MARTIN JOHN BROOKS: Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Lise, Aktüerya Lisansı Sahibi Deneyim 01/1985 10/1987 General Accident Linked Life Ass.Ltd. Pazarlama Müdürü 10/1987 03/1990 CU Life Ass.Com.Ltd. Gelime Aktüeri 03/1990 01/1994 CU Life Ass.Com.Ltd. Ürün Geliim Müdürü 01/1994 07/1996 CU Life Ass.Com.Ltd. Hayat Aktüeri 07/1996 07/2000 CGU plc / CU / Avrupa Yardımcı Aktüer 07/2000 Devam Ediyor Aviva Avrupa Plc. Hayat Müdürü 04/2004 Devam Ediyor Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Martin John Brooks ile irketimiz arasında yapılan herhangi bir ilem yoktur. Martin John Brooks un elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Martin John Brooks un aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Martin John Brooks irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında Aviva Avrupa Hayat Müdürlüü görevini sürdürmektedir.
Yönetim Komiteleri cra Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye N. Bolcakan Ali Akener Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı Risk Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon Aye N. Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Ali Fuat Üstün Grup Müdürü, Bilgi Teknolojileri Tülay Vidinel Grup Müdürü, Mali ler Haydar Büyükturul Grup Müdürü, Hasar ve Hukuk Suat Oruç Grup Müdürü, Nakliyat Dıı Teknik Ali Ergin Akkirpik Gözetim Müdürü Denetim Komitesi Albert W. Paterson Yönetim Kurulu Bakan Vekili Keti Bonofiyel Yönetim Kurulu Üyesi Aslı smailolu Müdür, ç Denetim Mürvet Aytekin Vergi Danımanı Ali Ergin Akkiprik Gözetim Müdürü nsan Kaynakları Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon Aye N. Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Pınar Çalı Müdür, nsan Kaynakları Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Aye N. Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Eda Kalaycı Müdür, Pazarlama Rabia Kocaaku Müdür Yardımcısı, nsan Kaynakları Özlem Karagülle Pazarlama pek Erdinç Yetkili, Pazarlama Selcen Umutolu Müdür Yardımcısı, Hasar Kriz Yönetimi, Güvenlik ve Devamlılıı Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon
Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Ali Fuat Üstün Grup Müdürü, Bilgi Teknolojileri Haydar Büyükturul Grup Müdürü, Hasar ve Hukuk Murat Birol Müdür, dari ler Pınar Çalı Müdür, nsan Kaynakları Nesrin Zini Müdür, Teknik Rezerv Komitesi Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Aslı Sönmez Uzman Yardımcısı Haydar Büyükturul Grup Müdürü, Hasar ve Hukuk Esra Okurolu Müdür, Mali ler Ufuk Ul Grup Müdürü, Ar Ge Bige Süslü Müdür, Mali ler, Bütçe Planlama Tulay Vidinel Grup Müdürü, Mali ler
Üst Yönetim Albert Wiseman Paterson AVIVA Türkiye Direktörü Ertan Fırat Genel Müdür Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon Aye N. Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Ali Fuat Üstün Grup Bakanı, Bilgi Teknolojileri Tülay Vidinel Grup Bakanı, Mali ler Haydar Büyükturul Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Suat Oruç Grup Bakanı, Nakliyat Dıı Teknik Ufuk Ul Grup Bakanı, Gelitirme Eda Kalaycı Didem Çelen Mehmet Ouzer Tevfik Somer Hakan Yıldırım brahim Kızılok Gülay Ulupınar Müdür, Pazarlama Müdür, stanbul Bölge Müdür, Brokerler Müdür, Ege Bölge Müdür, ç Anadolu Bölge Müdür, Güneyduu Anadolu Bölge Müdür, Güney Marmara Kanuni Denetçiler : M.Oktay Karaarslan Femsi Iık Denetçi Denetçi
irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticileri ve Denetçilerinde 2005 Yılı çinde Meydana Gelen Deiiklikler sim Görevi Görevden Ayrılma Tarihi Göreve Atanma Tarihi Yeni Dönem Yönetim Kurulu Üyelerinin Seçilme Tarihi Mark Brennan Webb Albert Wiseman Paterson Martin John Brooks Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Kler Keti Bonofiyel Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Bakan Vekili Murahhas Aza Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Haldun Aydıncan Denetçi 07.04.2005 Olaan Genel Kurul M.Oktay Karaarslan Denetçi 07.04.2005 Olaan Genel Kurul Femsi Iık Denetçi 07.04.2005 Olaan Genel Kuru 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul 07.04.2005 Olaan Genel Kurul
Organizasyon, Sermaye, Ortaklık ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri irketin 31 Aralık 2004 ve 31 Aralık 2005 tarihleri itibariyle balıca hissedarlar ve sermaye yapısı aaıda belirtildii gibidir. Hissedarların Adı Ödenmi Sermaye 31.12.2004 31.12.2005 Oran Ödenmi Sermaye Oran Aviva International Holdings 20,219,726 YTL %98.63 24,657,500.-YTL %98.63 Limited Halka Arz 280,274 YTL %1.37 342,500.-YTL %1.37 Toplam Sermaye 20,500,000 YTL %100 25,000,000 YTL %100 Ödenmemi Sermaye (18,550).-YTL 24,981,450.-YTL 31 Aralık 2005 tarihi itibariyle irket in ödenmi sermayesi, birim nominal deeri on yeni Kuru (Ykr.) olan, 250.000.000 adet hisseden olumaktadır. Sanayi ve Ticaret Bakanlıı ç Ticaret Genel Müdürlüü nün 6 Eylül 2004 tarihli ve 006165 sayılı iznine istinaden kayıtlı sermaye tavanı 25.000.000 YTL ye yükseltilmitir. Sermaye tavanı artıı 15 Eylül 2004 tarihli ve 6136 numaralı Ticaret Sicil Gazetesinde yayımlanmı ve SPK nın 01 Ekim 2004 tarihli ve 143/1044 numaralı belgesi ile kurul kaydına alınmıtır. 10 Mayıs 2004 tarihli ve 2004 / 8 numaralı Yönetim Kurulu kararı ile irket, ödenmi sermayesini 14.000.000 YTL dan 20.500.000 YTL na yükseltme kararı almıtır. Sermaye artıı, Sermaye Piyasası Kurulu nun 01 Ekim 2004 tarihli ve 143/1044 numaralı belgesi ile kurul kaydına alınmıtır. Sermaye artıı 19 Ocak 2005 tarihi itibariyle tescil olmu ve 27 Ocak 2005 tarihli ve 6227 numaralı Ticaret Sicil Gazetesinde yayımlanmıtır 17 Haziran 2005 tarihli ve 2005/6 numaralı Yönetim Kurulu Kararı ile irket, ödenmi sermayesini 20.500.000 YTL den 25.000.000 YTL na yükseltme kararı almıtır. Sermaye Artıı, Sermaye Piyasası Kurulu nun 21 Aralık 2005 tarihli ve 166/1398 numaralı belgesi ile kurul kaydına alınmıtır. Sermaye Artıı 27 Mart 2006 tarihi itibarı ile tescil olmutur. irketin ana ortaı olan Commercial Union International Holdings Limited in ismi 22 Eylül 2005 tarihi itibariyle Aviva International Holdings Limited olarak deitirilmitir.
Kurumsal Sosyal Sorumluluk irketimizin balı bulunduu AVIVA Grubu, Kurumsal Sosyal Sorumluluk programı çerçevesinde faaliyet gösterdii ülkelerde toplumsal, kültürel, sanatsal çalımalara ve spora destek vermektedir. Dünyanın altıncı büyük sigorta grubu olan AVIVA, dünya çapında pek çok sponsorluk anlaması yapmakta, kamu yararına yatırımlarda ve yardım derneklerine destek çalımalarında bulunmaktadır. irketimiz, AVIVA Grubu nun Kurumsal Sosyal Sorumluluk alanında yürüttüü öncü çalımaları baz alarak, çevre, eitim, kültür, sanat, salık ve spor gibi alanlarda ülkemizde faaliyet gösteren çeitli vakıf ve kurululara destek olmaktadır. Ayrıca, irket çalıanlarının gönüllü insan gücü destei ile gerçekletirilen çeitli sosyal sorumluluk çalımaları ile toplumsal hizmet görevimizi yerine getirmekteyiz. Kurumsal Sosyal Sorumluluk kapsamında yapılacak tüm çalımalar, irketimiz Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi tarafından deerlendirilerek planlı bir ekilde yürütülmektedir. 2005 yılında gerçekletirdiimiz çeitli sosyal sorumluluk çalımaları ve irketimizin destekledii vakıf ve kurulular aaıda belirtilmitir. Eitim : Kurumsal Sosyal Sorumluluk konusunda yapılan son aratırmalara göre, Eitim Türkiye de desteklenmesi gereken en önemli alan olarak belirlenmitir. Bu paralelde Aviva Sigorta olarak 2005 yılında kurumsal sosyal sorumluluk çalımalarımızı eitim alanına yönlendirdik. 2005 yılındaki en önemli sponsorluklarımızdan biri Türkiye Eitim Gönüllüleri Vakfı nın (TEGV ) Kocaeli nde faaliyet gösteren Ateböcei TIR ınının 1 yıllık iletme sponsorluudur. Kocaeli nde ilköretim okullarının bahçelerinde konulandırılan eitim tırında yaklaık 3000 çocua eitim destei verilmektedir. Eitim destei bilgisayar, salık, edebiyat eitimi gibi önemli konuları içermektedir. Eitim alanında ayrıca Toplum Gönüllüleri Vakfı na (TOG) destek sertifikalarını yeni yıl kartı olarak sponsor olduk. Sanat @Toplum : Sanata desteimizin bir ifadesi olarak stanbul Modern Sanat Müzesi nin sigorta sponsoru olduk. Ayrıca Türkiye nin ilk Oyuncak Müzesinin de sigorta sponsorluunu üstlendik. Çevre : stanbul Çevre Kısa Film Festivali Sponsorluumuz : Amacı, ulual çevre bilincinin yaygınlatırılmasına önayak olmak, çevre olgusunu sinemanın etkin söylemi ile geni kitlelere ulatırmak olan festival, 21-25 Eylül 2005 tarihinde stanbul Profilo Alıveri Merkezi nde düzenlendi.
Kurumsal Yönetim lkeleri Uyum Raporu 1-KURUMSAL YÖNETM LKELER UYUM BEYANI irketimiz, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim lkelerinde yer alan prensiplere, pay sahiplerinin ve menfaat sahiplerinin korunmasını, çalıanlar ve müteriler ile ilikilerin gözetilmesini salamak amacıyla azami ölçüde uyumu hedeflemi olup, prensiplerin uygulanması için gerekli özen gösterilmektedir. irketimiz nezdinde, uluslararası topluluun bir üyesi olan ve balı olduumuz Aviva Grubunun Plan, Politika ve Prosedürleri kabul edilmitir. Bu plan, politika ve prosedürler, yürütmekle sorumlu yöneticiler tarafından uygulanmakta ve uygulanırlıı Yönetim Kurulu tarafından kontrol edilmektedir. Kabul edilen ve uygulanan plan, politika ve prosedürler aaıda belirtilmitir; Süreklilii Planı Çevre Politikası Döviz Kuru Riski Politikası Finansal Yatırım Politikası Gözetim Politikası Güvenlik Politikası ç Kontrol Politikası lan Kuralları Uyum Politikası Güvenlii ve Salıı Politikası Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası Kredi Riski Politikası Kriz Yönetimi Politikası Profesyonel Çalıma Standartları Politikası Yanlı Uygulamaları Bildirme Politikası Müteri ikayetleri Prosedürü Aviva Türkiye ç Denetim Tüzüü ç Denetim Politikası ve Prosedürü Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Prosedürü Yönetim Kurulunun 24 Aralık 2004/21 sayılı kararı ile Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Politikası ve Kamunun Aydınlatılmasına ilikin Bilgilendirme Prosedürü kabul edilmitir. Bu politika ve prosedür Olaan Genel Kurul Toplantısında Genel Kurul un bilgisine sunulduktan sonra 2005 yılında kamuya açıklanmıtır. Sermaye Piyasası Kurulunun Kurumsal Yönetim ilkeleri çerçevesinde Yönetim Kurulu kararı ile kabul edilen Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Politikası ve Bilgilendirme Prosedürü çerçevesinde www.avivasigorta.com.tr adresindeki internet sitemiz yeniden düzenlenmitir. irket deerlerimiz internet sitemizde yer almaktadır. Sermaye Piyasası Kurulunun Kurumsal Yönetim lkeleri kapsamında Ana Sözlememizde ; Özel denetçi atanması talebinin bireysel bir hak olarak kullanılabilmesini,
Kar Payı avansı daıtılmasını, Menfaat sahiplerinin irket yönetimine katılımını, Yönetim Kurulu Üye seçiminde birikimli oy sistemi kullanılmasını, Yönetim Kurulu Üyelerinin veto hakkı kullanmasını, ç Denetimi prosedürlerini, öngören düzenlemeler yer almamaktadır. stisnai nitelik arz eden henüz uygulanmayan prensipler ise, bugüne kadar menfaat sahipleri arasında herhangi bir çıkar çatımasına yol açmamı olmakla birlikte, plan dahilinde uygulanması hedeflenmektedir. Konuya ilikin dier açıklamalar aaıdaki bölümlerde yer almaktadır. BÖLÜM I- PAY SAHPLER 2- Pay Sahipleri ile likiler Birimi irketimizin halka açıklık oranının 1,37 olması nedeni ile ayrı bir Pay Sahipleri ile ilikiler birimi oluturulmamıtır. Pay Sahipleri ile likiler Mali ler Birimi bünyesinde yürütülmektedir. Pay Sahipleri ile likilerden sorumlu kiiler Mali ler Grup Müdürü Tülay Vidinel ve Mali Kontrol Müdürü Esra Okurolu dur. letiim Bilgileri : Tel : 0216 326 94 40 Faks : 0216 326 94 33 E-mail adresleri : tulay_vidinel@avivasigorta.comtr esra_okuroglu@avivasigorta.com.tr Dönem içinde irketin Genel Kurul Toplantısı yapılmı, Genel Kurul Toplantısında pay sahiplerinin yararlanacaı dökumanlar hazırlanmı ve Genel Kurul Sonuçları kamuyu aydınlatmak amacıyla MKB ve SPK ya bildirilmitir. 3- Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı 2005 yılı içinde yatırımcı bavurusu olmamıtır. 2005 yılından itibaren tüm duyurular elektronik ortamda yapılmaya balanmı olup, ayrıca nternet sayfasında yayınlanmaktadır. Ana Sözlememizde bireysel olarak özel denetçi atanmasına ilikin düzenlenme bulunmamaktadır. Dönem içinde özel denetçi tayini talebi olmamıtır. TTK gereince seçilmesi gerekli denetçiler ve baımsız denetçiler Genel Kurul onayı ile seçilmektedir. 4-Genel Kurul Bilgileri 2005 yılında Genel Kurul olaan olmak üzere bir kez toplanmıtır. Toplantılarda toplantı nisbeti %98,63 olarak gerçeklemitir.
Toplantıya menfaat sahipleri ve medyadan katılım olmamıtır. Toplantı yeri, günü, saati, gündemi ve vekaletname örneini içeren toplantı davetine ilikin ilan, Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi, Yenigün ve Hürses gazeteleri ile MKB bülteninde olmak üzere, toplantı tarihinden en az iki hafta önce yayımlanmıtır. Toplantı bilgileri, aynı süre içinde nama yazılı hisse senedi sahiplerine ayrıca taahhütlü mektupla da ulatırılmıtır. Toplantı bilgilerine, tüm pay sahiplerimizin dorudan eriimini teminen irketimizin www.avivasigorta.com.tr adresinde yer alan internet sitesinden de ulaılabilmektedir. Ortaklarımıza pay defterine kayıt için toplantıdan önce 1 hafta süre verilmitir. Genel Kurul Öncesi Faaliyet Raporu, Murakıp Raporu, Mali Tablolar, Ana Sözleme, Gündem, Yönetim Kurulunun kar daıtım önerisi irket merkezinde pay sahiplerinin bilgisine sunulmutur. Sözkonusu bilgi ve belgelere, 2005 yılından itibaren, www.avivasigorta.com.tr adresinde yer alan internet sitemizden de ulaılabilmektedir. Genel Kurul a katılım için kanunun öngördüü düzenlemeler dorultusunda çarı yapılmı olup, toplantılar, ulaım sorunu olmayan Genel Müdürlük Binamızda gerçeklemitir. Toplantılara büyük ortaımız dıında katılım olmamı, dolayısı ile herhangi bir soru ile karılaılmamıtır. Ana Sözlememizde önemli ölçülerde mal varlıı alım satımı, kiralanması gibi konularda Yönetim Kurulumuzun yetkili olduuna dair hüküm bulunmaktadır. Genel Kurul Tutanakları irket merkezinde pay sahiplerine açık tutulmaktadır. Genel Kurul Tutanakları, ayrıca toplantılara katılamamı pay sahiplerinin bilgilendirilmesi amacıyla www.avivasigorta.com.tr adresinde yer alan internet sitemizde yer verilmek suretiyle elektronik eriime de açık tutulmaktadır. 5-Oy Hakları Ve Azınlık Hakları irketimiz Hissedarları A, B ve C grubu olmak üzere 3 gruptan olumaktadır. % 1,37 oran ile MKB de ilem gören hisse sahipleri C grubu hissedarlardır. mtiyazlı Hisseler ise Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetçi seçme konusunda A ve B grubu hisse sahipleridir. Birikimli oy kullanma yöntemine yer verilmemitir. 6-Kar Daılım Politikası ve Kar Daıtım Zamanı irketin karına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz yoktur. Kar daıtımı yasal süreler içinde gerçekletirilmektedir. Daıtılacak kar tutarı, yapılacak yeni yatırımlar ve likidite durumu dikkate alınmak suretiyle belirlenmektedir. Kamuya açıklanmı bir kar daıtım politikası bulunmamaktadır. 7-Payların Devri A ve B grubu hisse devirlerine ilikin yöntem Ana Sözlemede yer almaktadır. Ancak C grubu hisseler serbestçe devredilebilir.
BÖLÜM II- KAMUYU AYDINLATMA VE EFFAFLIK 8 - irket Bilgilendirme politikası irketimiz 2004 yılı içinde Yönetim Kurulunun 24 Aralık 2004 tarihli ve 2004/21 sayılı kararı ile Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Politikası ve Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Prosedürü oluturmutur. Bu Bilgilendirme Politikası ve Bilgilendirme 2005 yılı Olaan Genel Kurul Toplantısında Genel Kurul un bilgisine sunulduktan sonra kamuya açıklanmı ve ve irket nternet Sitesinde yayınlanmıtır. Kamunun Aydınlatılmasına likin Bilgilendirme Politikasının ve Bilgilendirme Prosedürünün yürütülmesinden Yönetim Kurulu sorumludur. Yıl içinde kamuya açıklanacak önemde gelimeler olması durumunda gerekli özel durum açıklamaları yapılmaktadır. Münhasıran kamuyu aydınlatma ile ilgili hususları gözetmek ve irkete yöneltilen soruları cevaplamak üzere sorumlular belirlenmitir. 9- Özel Durum Açıklamaları 2005 yılı içinde 14 adet Özel Durum açıklaması yapılmıtır. 10- irket nternet Sitesi ve çerii Aviva Sigorta A.. nin internet sitesi bulunmaktadır. irketimizin internet sitesinin adresi www.avivasigorta.com.tr dir. irket nternet Sitemiz yabancı ortaımızın standartları çerçevesinde revize edilmektedir. Sermaye Piyasası Kurulunun Kamuyu Aydınlatma Politikası ve Prosedürü çerçevesinde nternet sayfamız revize edilmi olup, finansal bilgiler altında yatırımcıya özel bir linke yer verilmitir. Bu proje çerçevesinde yatırımcıların ihtiyacı olan duyuru ve bildirimlere bu sayfada yer verilmektedir. nternet Sitesimizde Finansal Bilgiler balıı altında bulunan Yatırımcı likileri linkinden SPK Kurumsal Yönetim lkeleri Uyum Raporu na eriilebilmektedir. Bu raporun 10.maddesi kapsamında ise Kurumsal Yönetim lkeleri II.Bölüm madde 1.11.5 te sayılan bilgilere ulaılabilmektedir. 11- Gerçek Kii Nihai Hakim Pay Sahiplerinin Açıklanması % 98,63 oranı ile irketimizin hissedarı olan Aviva International Holdings Limited, tamamı ile halka açık olan AVIVA plc kuruluu olup, gerçek kii hissedarları tamamen bilme olanaımız bulunmamaktadır. 12- çeriden Örenebilecek Durumda Olan Kiilerin, Kamuya Duyurulması Kamuyu Aydınlatma Politikası ve Kamuyu Aydınlatma Prosedüründe içeriden örenebilecek durumda olan kiiler, görev itibarı ile belirlenmi ve Genel Kurul un bilgisine sunularak kamuya açıklanmıtır.
çeriden örenilebilecek bilgilerin kullanımının önlenmesi için gerekli önlemler alınmı olup, irketimizin sermaye piyasası araçlarının deerini etkileyebilecek nitelikteki bilgiye ulaabilecek konumdaki yöneticileri ile hizmet aldıı dier kii / kurumlar aaıda sunulmutur. Çalıtıı Kurum Kii Görevi Aviva Plc. Mark Brennan Webb Yönetim Kurulu Bakanı Aviva Aviva Hayat ve Emeklilik A..Albert Wıseman Paterson Yönetim Kurulu Bakan Vekili Aviva Sigorta A.. Ertan Fırat Yönetim Kurulu Üye, GenelMüdür Aviva Avrupa Hayat Plc. Martin John Brooks Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Hayat ve Emeklilik A..Kler Keti Bonofiyel Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Sigorta A.. Selmin Çaatay Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Sigorta A.. Aye Nilgün Bolcakan Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Sigorta A.. Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı Aviva Sigorta A.. Tülay Vidinel Mali ler Grup Müdürü Aviva Sigorta A.. Esra Okurolu Mali Kontrol Müdürü Aviva Sigorta A.. Selçuk Yüksel Muhasebe Müdürü Aviva Sigorta A.. Ali Fuat üstün Bilgi Tknj.Grup Müdürü Aviva Sigorta A.. Gökhan Suderbay Bilgi Tknj.Müdürü Aviva Sigorta A.. Aslı smailolu ç Denetim Müdürü Aviva Sigorta A.. Ali Ergin Akkiprik Gözetim Müdürü Aviva Hayat ve Emeklilik A..Mürvet Aytekin Vergi Danımanı Aviva Hayat ve Emeklilik A..Haldun Aydıncan ç Denetim Koordinatörü Güney Serbest Muhasebeci ve Mali Müavirlik A.. Baaran Nas Yeminli Mali Müavirlik A.. BÖLÜM III- MENFAAT SAHPLER 13-Menfaat sahiplerinin bilgilendirilmesi irketimiz pay sahiplerini, çalıanlarını, alacaklılarını, müterilerini, tedarikçilerini, çeitli sivil toplum kurulularını, devleti, irketimize yatırım yapmayı düünebilecek potansiyel tasarruf sahiplerini ve tüm menfaat sahiplerini ilgilendiren hususlarda mümkün olduunca yazılı, sözlü ve toplantılarla bilgilendirmeye ve bu kurum ve kiilerle ilikilerin mümkün olduunca yazılı sözlemeler ile düzenlenmesine özen göstermektedir. Menfaat sahiplerinin haklarının mevzuat ve sözleme ile düzenlenmedii durumlarda, menfaat sahiplerinin çıkarları iyi niyet kuralları çerçevesinde ve irket imkanları ölçüsünde irketin itibarı da gözetilerek korunmaktadır. irket çalıanları her yıl düzenli olarak yapılan yıllık toplantılarda bilgilendirilmektedir. Menfaat sahipleri ; internet sitemiz, iç bültenler, duyurular, ürün broürleri, kurumsal broürler ve önemli konularda basın bültenleri ve ropörtajlar vasıtası ile aydınlatılmaktadır. irketimiz acentelerine; kanun, yönetmelik deiiklikleri veya irket uygulamalarına yönelik duyurular elektronik ortamda yapılmaktadır. Acentelerimiz, irketimize e zamanlı on-line balı olarak çalımaktadırlar. Müterilerimiz www.avivasigorta.com.tr internet adresimizdeki sitemiz vasıtası ile hasarlarını elektronik ortamda sorgulayabilmektedirler. Ayrıca, irketimiz nezdinde Müterileri ikayetlerinin yazılı yanıtlanmasına, ikayetlerin sınıflandırılmasına ve analizine dair bir sistemimiz ve prosedürümüz de bulunmaktadır.
14-Menfaat Sahiplerinin Yönetime katılımı irketimiz Aviva Sigorta A.., menfaat sahiplerinin yönetime katılımı konusuna özen göstermekte, tüm menfaat sahipleri ile dürüstlük ve hakkaniyet ilkeleri ile iletiim kurmakta ve irket deerlerini paylamaktadır. irketimiz nezdinde, en geni çerçevede yönetime katılımı salamak amacıyla operasyonel yöneticilerin de katılımı ile gerekli görüldüü durumlarda ve asgari yılda dört kez Geniletilmi Yönetim Kurulu Toplantıları yapılmaktadır. irket çalıanlarımız, her yıl düzenli olarak yapılan yıllık toplantılarda irketin genel faaliyeti, mali yapısı, bilançosu, sermaye yapısı, projeleri ve hedefleri ile ilgili olarak bilgilendirilmektedir. irketimiz nezdinde, çalıanlarımızın görülerinin alınmasına, özlük haklarının deerlendirilmesine ilikin olarak nsan Kaynakları Komitesi bulunmaktadır. Yine irketimiz nezdinde, çalıanlarımızın düünce ve önerilerini sunabilmelerine ilikin bir sistem ve Öneri Deerlendirme Prosedürü bulunmaktadır. irket çalıanlarımız, her yıl düzenli olarak yapılan Performans Ölçümleme Toplantılarında görülerini, öneri ve ikayetlerini sunabilmektedir. Çalıanlarımızın ayrıca, hiyerarik yapı dıında oluturulan Proje Ekipleri ile daha fazla yönetime katılımı salanmaya çalıılmaktadır. Acentelerimizle düzenli olarak; karılıklı fikir, öneri, ikayet ve yeni uygulamalar hakkında görülerini ifade edilebilmesine yönelik olarak Acente Yönetim Kurulu bulunmaktadır. Bu komite yılda üç kez düzenli olarak toplanmaktadır. Acentelerimizin görülerinin alınmasına yönelik olarak yılda iki kez Acente Memnuniyeti anketi yapılmaktadır. irket Merkezinde ve Bölge Müdürlüklerimizde yapılan toplantılar ile acentelerimiz ayrıca yeni ürün ve uygulamalar hakkında uygulama ve ürünün çıkartılması öncesi bilgilendirilmekte ve görüleri alınmaktadır. Müterilerimizin bilgilendirilmesine yönelik olarak internet sitemizde Hasar Sorgulama Sistemi ve Müteri ikayetlerine ilikin sistemimiz ve prosedürümüz bulunmaktadır. Dier menfaat sahiplerinin hakları da ilgili yasal mevzuat çerçevesinde korunmakta ve bu menfaat sahiplerinin yazılı olarak bilgilendirilmesine ve önerilerinin dikkate alınmasına özen gösterilmektedir. 15-nsan Kaynakları Politikası irketimiz Aviva Sigorta A.., balı olduu Aviva Grubu deerlerini benimsemi ve Aviva Grubu Profesyonel Çalıma Standartları Politikası nı kabul etmi olup uygulamaya koymutur. nsan Kaynakları Politikası, Profesyonel Çalıma Standartları Politikası içinde bir bölüm olarak yer almaktadır. nsan Kaynakları Politikamız ; nsan kaynakları politikalarının çalıanlara adil ve tutarlı bir ekilde uygulanması Çalıanların önerilerde bulunabilecei veya ile ilgili önemli konuları dile getirebilecei açık bir kültürün desteklenmesi, Tüm çalıanların eit ölçüde saygı, ilgi, fırsat görmesi ve dier çalıanlara, müterilere, tedarikçilere aynı tavrı sergilemesi, e seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık sözkonusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif deerlendirme yapılması ve uygulanması Güvenlik ve mesleki salık konusunda en yüksek standartların salanması, çalıanların Aviva Grubunun standartları ile uyum içinde olması ve çalıma yerlerindeki herhangi bir tehlikeyi yönetimin dikkatine sunmaları konularını içermektedir.
Profesyonel Çalıma Standartları Politikası içinde ayrıca; uygulamalara, çıkar çatımalarına, kara para aklamayı önlemeye ve uygunsuz ödemeleri engellemeye ilikin hükümlere, müteri ve tedarikçiler ile ilikilere, Aviva hisseleri ile ilgili ilemlere, yasa ve anlamalarla uyuma ve bilginin gizliine ilikin politikalar yer almaktadır. irketimiz nezdinde ayrıca nsan Kaynakları Yönetmelii bulunmaktadır. Bu yönetmelikte; ie alınma standartları, özlük ileri, çalıma saatleri, fazla mesai, izinler, salık, hayat ve özel emeklilik sigortası, ulaım, ücret saptaması, otel ve ulaım rezervasyonları, eitim, çalıanlara yapılacak ödemeler, i tanımları, performans deerlendirmeleri, imza yetkileri, görev yeri deiiklii, disiplin hükümleri, iten ayrılma, seyahat masrafları, irket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. irketimiz, ie alım, ödül, ceza ve performans deerleme sistemlerini yazılı olarak tüm çalıanlarla paylamaktadır. irketimiz deerleri; Güvenilirlik, Sürekli Geliim, Performans, Takım Çalıması, tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluturmaktadır ve çalıanlarımızla sürekli paylaılmaktadır. nsan Kaynakları Komitesi her ay toplanıp, çalıanlarla ilgili iç verimi artırıcı konuları tartımakta ve çözümlemektedir. Çalıanlar ile ilikileri yürütmek üzere ayrıca temsilci atanmamıtır. nsan Kaynakları Yöneticimiz; konusunda uzman ve aynı zamanda çalıanlarla ilikileri yürütebilecek becerilere sahip olup, çalıan temsilcisi görevini de yürütmektedir. Çalıanlar ile ilikileri yürütmekle sorumlu Çalıan Temsilcisi ; nsan Kaynakları Müdürü Pınar Çalı dır. letiim Bilgileri : Tel : 0216 326 94 40 Faks : 0216 326 94 33 E-mail adresi : pinar_cagli@avivasigorta.com.tr Çalıanlarımızdan ayrımcılıkla ilgili bir ikayet bavurusu olmamıtır. 16-Müteri ve Tedarikçilerle likiler Hakkında Bilgi irketimiz Aviva Sigorta A.., balı olduu AVIVA Grubu nun; Profesyonel Çalıma Standartları Politikası içeriinde müteri ve tedarikçilerle ilikilerde uyulması gerekli prensipleri belirlemitir. Bu çerçevede irketimizin temel prensipleri aaıda sunulmutur. Müteri Menuniyetinde birinci olmak irketimizin ana hedeflerinden biri olarak kabul edilmitir. Müteri memnuniyetinde amacımız müteri talepleri dorultusunda kurumumuzun tüm birimlerinin yönlendirmesi, desteklemesi ve müteri beklentilerini karılayarak tam olarak müteri memnuniyetinin salanmasıdır. irketimiz Kurumsal Yönetim lkeleri çerçevesinde müteri memnuniyetini, kalite ve verimlilii ve ayrıca ticari doruları hayata geçirerek müterilerine çada hizmet vermeyi hedeflemitir.
irketimizin tüm birimlerinin müteri memnuniyeti anlayııyla hareket etmesi, birimlerimizin sorumluluklarının bilinciyle ve taahhütlerinin garantörü olarak müterilerin sorunlarını zamanında ve en hızlı ekilde ve en uygun ekilde çözmesi esastır. Hiçbir çalıan i uygulamalarında alıılmı davetler ve mütevazi hediyeler dıında, mevcut ya da potansiyel müteriden, tedarikçiden yada grubun bir i ortaından menfaat kabul edemez ve aynı zamanda tüm bunları karı tarafa temin edemez. Alıılagelmi ve effaf i uygulamaları kapsamında olan tüm hediye ve davet teklifleri konuyla ilgili izlenecek yola karar verilmesi için üst yönetime iletilmelidir. Hiç kimseye karı, yanlı anlaılmaya mahal verilmemelidir. Karıık bir iletiim sürecinde, bir yanlı anlamanın olduu düünülürse bu durum acilen açıklıa kavuturulmalıdır. Dürüstlük, saygınlık ve açıklık iyi i uygulamalarının temelidir ve güven ile uzun süreli i ilikilerinin gelimesine yardımcı olur. irketimiz, müterilerinin ve tedarikçilerinin ticari sır kapsamındaki bilgilerinin gizliliine özen gösterir. irketimiz nezdinde dari ler Yönetmelii kapsamında tedarikçiler ile ilgili ilemlerde ve satınalma ilemlerinde uyulması gerekli esaslar belirlenmitir. irketimizce müteri memnuniyeti kapsamında aaıdaki uygulamalar yürütülmektedir. irketimizin www.avivasigorta.com.tr internet adresindeki sitesinde müterilerimizin düünce, öneri ve ikayetleri ile ilgili bir link açılmı ve bu konuda Pazarlama Departmanından bir çalıanımız sorumlu olarak görevlendirilmitir. irketimiz nezdinde müteri sikayetlerinin yanıtlanmasına ilikin bir sistem, müteri ikayetleri veri tabanımız ve müteri ikayetleri prosedürümüz bulunmaktadır. Acente Yönetim Kurulu vasıtası ile de müterilerimizin ihtiyaçları, ikayetleri ve önerileri deerlendirilmektedir. Müterilerimiz, potansiyel müterilerimiz, tedarikçilerimiz ve dier menfaat sahipleri; internet sitemiz, iç bültenler, duyurular, ürün broürleri, kurumsal broürler, ziyaretler ve önemli konularda basın bültenleri ve ropörtajlar vasıtası ile aydınlatılmaktadır. Acentelerimiz ve bireysel müterilerimiz için irketimiz nezdinde Müteri Temsilcilii sistemi bulunmaktadır. irketimiz, effaf bir çalıma sistemini benimsemitir. Acentelerimiz, irketimizin internet Sitesindeki adresinde bulunan Hasar Takip Menüsünden kendi müterileri ile ilgili dosyalarını takip edebilmekte, rapor alabilmektedir. Bireysel müterilerimiz de hasar dosya numarası bilgisi ile internet sitemizden hasar dosyalarının son durumunu örenebilmektedir. Ayrıca müterilerimiz telefonda Sesli Yanıt Sistemi ile dosyalarının son durumunu örenebilmektedir. 17- Sosyal Sorumluluk irketimiz Aviva Sigorta A.. ve balı olduu AVIVA Grubu ticari topluluun bir üyesi olarak hem çevreye hem de sigortacı, yatırımcı, iveren ve müteri olarak üstlendii farklı rollerde topluma karı olan kurumsal sorumluluklarının farkındadır. irketimiz çevreyi koruma ve gelitirmenin önemine, en iyi çevre uygulamasını gelitirmeye çalımanın ticari duyarlılık olduuna inanmaktadır. Bu amaçla irketimiz nezdinde AVIVA Grubunun Çevre Politikası kabul edilmi ve yayınlanarak uygulamaya konulmutur. Bu politika aaıda sunulmutur. Çevresel hassasiyetlerimizin kurumsal politikanın oluturulması ve uygulanması, irket karar mekanizmaları, sigorta/yatırım ürün ve hizmetlerinin gelitirilmesi ve sunulması, satınalma ve tedarikçi yönetimi hususlarına entegre edilmesi
Verimliliin artırılması ve çalımalarımız sırasında çevresel etkilerin azaltılması için, enerji yönetimi, kaıt kullanımı, atık azaltılması ve yeniden dönüüm ve iletiim gibi alanlarda tüm fırsatları kullanmak Bina ve tesislerimizi, i planlarımıza ölçülebilir, izlenebilir çevresel hareketleri entegre ederek yönetmek, Çalıanların i ve yakın çevrelerinde, çevrenin iyiletirilmesine etkin katkı yapmalarını salayacak ve tevik edecek aydınlatıcı insan kaynakları politikaları gelitirmek, Müteri ve daha geni kesimler arasında en iyi çevre uygulamalarını desteklemek, Çevre bilinci ve hareketlerinin gelitirilmesine yönelik harici çalımalara katılmak, Politika hedeflerimize ulamak için performansı periyodik olarak gözden geçirmek ve raporlamak. irketimiz Kurumsal Sosyal Sorumluluk programı çerçevesinde 2005 yılında aaıdaki faaliyetleri gerçekletirmitir. Eitim : Kurumsal Sosyal Sorumluluk konusunda yapılan son aratırmalara göre, Eitim Türkiye de desteklenmesi gereken en önemli alan olarak belirlenmitir. Bu paralelde Aviva Sigorta olarak 2005 yılında kurumsal sosyal sorumluluk çalımalarımızı eitim alanına yönlendirilmitir. 2005 yılındaki en önemli sponsorluklarımızdan biri Türkiye Eitim Gönüllüleri Vakfı nın ( TEGV ) Kocaeli nde faaliyet gösteren Ateböcei TIR ınının 1 yıllık iletme sponsorluudur. Kocaeli nde ilköretim okullarının bahçelerinde konulandırılan eitim tırında yaklaık 3000 çocua eitim destei verilmektedir. Eitim destei bilgisayar, salık, edebiyat eitimi gibi önemli konuları içermektedir. Eitim alanında ayrıca Toplum Gönüllüleri Vakfı na (TOG) destek sertifikalarını yeni yıl kartı olarak sponsor olunmutur. Sanat @Toplum : Sanata desteimizin bir ifadesi olarak stanbul Modern Sanat Müzesi nin sigorta sponsoru olduk. Ayrıca Türkiye nin ilk Oyuncak Müzesinin de sigorta sponsorluunu üstlenilmitir. Çevre : stanbul Çevre Kısa Film Festivali Sponsorluumuz : Amacı, ulual çevre bilincinin yaygınlatırılmasına önayak olmak, çevre olgusunu sinemanın etkin söylemi ile geni kitlelere ulatırmak olan festival, 21-25 Eylül 2005 tarihinde stanbul Profilo Alıveri Merkezi nde düzenlenmitir. Gerek dönem içinde gerekse geçmi yıllarda çevreye verilen zararlardan dolayı irket aleyhine herhangi bir dava açılmamı, herhangi bir uyarı alınmamıtır. BÖLÜM IV- YÖNETM KURULU 18- Yönetim Kurulunun Yapısı, Oluumu ve Baımsız Üyeler Yönetim Kurulumuz dördü icrada görevli, üçü icrada görevli olmayan - baımsız olmak üzere yedi kiiden olumaktadır. Ancak icrada görevli olmayan baımsız üyelerimiz irketimizin balı olduu AVIVA Grubunda çeitli görevlerde çalımaktadırlar. Yönetim Kurulu Bakanlıı ile Genel Müdürlük görevi farklı kiiler tarafından yürütülmektedir. Baımsız Yönetim Kurulu Üyelerinin baımsızlık beyanları bulunmamaktadır.