1
Genel Olarak Türk Eximbank Türkiye nin tek resmi ihracat destek kuruluşu 2023 yılı 500 milyar dolarlık ihracat hedefi Genel Müdürlüğün İstanbul a taşınması Müşteri odaklı proaktif strateji Yeni kredi ve sigorta programları 2
Rakamlarla Türk Eximbank $ Milyar 35 %18 %20 % 20 30 25 20 15 % 7,1 % 9,1 % 7,8 % 9,2 % 14,4 6,9 8,3 11,8 16 12 8 10 5 5,1 4,5 5 5,7 15,1 19,7 22,0 4 0 4,3 4,8 3,9 6,7 0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 * Sigorta Kredi Türkiye İhracatındaki Pay (Sağ Eksen) Toplam Destek 2008-2010 döneminde 27,6 milyar USD 2011-2013 döneminde 62,4 Milyar USD } %126
Türk Eximbank ın İhracat Kredilerindeki Payı Milyon TL İHRACAT KREDİLERİNİN GELİŞİMİ 60.000 %120 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 - %100 %80 %60 %40 %20 %0 Türk Eximbank tarafından kullandırılan kredilerin toplam ihracat kredileri içindeki payı Aralık 2010 da %12 den, Eylül 2013 de %40 a yükseldi Eximbank Diğer Bankalar Toplam İhracat Kredileri Eximbank Payı (%, sağ eksen) Kaynak : BDDK ve Eximbank verilerinden hesaplanmıştır 4
Eximbank Kredileri Aracılığıyla İhracatçılara Sağlanan Kredi Faiz Destek Tutarı* Milyon $ 700 600 500 400 300 200 166,6 594,9 * İhracatçıların, ticari bankalardan ve Eximbank tan kullandığı kredilerin maliyetleri arasındaki fark 100 - Kısa Vade TL 2008-2010 2011-2013 Kısa Vade Döviz Orta-Uzun TL Orta-Uzun Döviz Kaynak : Merkez Bankası ve Eximbank verilerinden hesaplanmıştır 5
Yıllar İtibariyle Eximbank Kredilerinden Yararlanan Firma Sayısı 4.500 4.000 3.500 3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 2.406 1.506 3.650 2.341 2.665 1.811 3.069 2.056 3.953 2.263 4.125 2.798 2013 yılında daha önce müşterimiz olmayan; 476 firma kredi 210 firma sigorta programlarımızdan yararlandı 0 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Kobi Diğer Toplam Firma 6
TİM İhracatçı Eğilim Anketi 2010 yılında 11 inci sıradan 2013 yılında 3 üncü sıraya 7
TİM İhracatçı Eğilim Anketi İhracat pazarındaki sorunlarınızdan bizimle kurtulun. 8
Faaliyetler Yurtiçi (Satıcı) Krediler Sigorta İşlemleri Uluslararası (Alıcı) Krediler 9
Yurtiçi (Satıcı) Kredileri Kısa Vadeli Krediler Orta-Uzun Vadeli Krediler Döviz Kazandırıcı Hizmetlere Yönelik Krediler 10
Reeskont Kredisi 11 Milyar ABD Dolarlık TCMB kaynağı Firma limiti 180 milyon ABD Doları 120 ve 240 gün vade seçenekleri ( KOBİ 360 Gün ) 18 ay içerisinde ihracat taahhüdü imkanı Türkiye deki en uygun maliyetli kredi 11
Reeskont Kredisi Süreci Kredi Sözleşmesi imzası Bono iskontosu Para Transferi İhracat taahhüdü 12
Kredi-1 Kredi-3 Kullandırımı Geri Ödeme OCAK-2016 OCAK-2014 OCAK SONUÇ: 2 YIL GERİ ÖDEMESİZ 2 YIL SONUNDA TEK Kredi-2 ÖDEME Kullandırımı ve Kredi-1 YILLIK Geri MALİYET Ödeme %1,35 2,5 YILDA İHRACAT TAAHHÜDÜ KAPATMA İMKANI EKİM ROTATİF KREDİ KULLANDIRIMI NASIL TEMMUZ 240 GÜN OLMAKTADIR? LIBOR+1 NİSAN Kredi-3 Başvurusu Kredi-3 Kullandırımı ve Kredi-2 Geri Ödeme Kredi-2 Başvurusu 13
Sevk Sonrası Reeskont Kredisi İhracat alacaklarının sigortalanması ve iskonto edilmesi Firma limiti 180 milyon ABD Doları Vadesine 360 gün kalan ihracat alacakları %0,3 ten (Binde üç) başlayan oranlarla iskonto imkanı Bankamız İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma 14
Sevk Sonrası Reeskont Kredisi Süreci İhracat Alacağı Sigortası Alacağın Bankamıza temliki Bono İskontosu Para Transferi 15
Örnek Olay - SSRK SSRK Öncesi Finansman Sıkıntısı Tahsilat Süresi Vade Sorunu Güven Eksikliği İlave bir teminat maliyeti olmadan finansman Kısa sürede tahsilat (Ort. 3-10 Gün) 360 Güne kadar Vade İmkanı Sigorta ile sağlanan güven SSRK Sonrası 16
Örnek Olay - Genel Eximbank ile tanışma İhracata Yönelme Kapasite Artışı Güvenceli ve Güvenli İhracat Zor koşullardaki bir firmanın devralınması İhracat Atağı için kısa vadeli finansman Üretim artışı için uzun vadeli finansman İlave teminat maliyeti olmadan finansman 17
Faaliyetler Yurtiçi (Satıcı) Kredileri Sigorta İşlemleri Uluslararası (Alıcı) Krediler 18
Alacak Sigortası Güven Fonksiyonu Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesi Hizmet Fonksiyonu Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analizi Finansman Fonksiyonu Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı 19
Sigorta Süreci Poliçe İmzası Alıcı Limiti Onayı Alacak Sigortalı Sevkiyat Olası durumda tazmin ve tahsilat 20
Sigorta Örnek Olay Yıl 2010 2011 2012 2013 İhracat 227.000 $ 3,4 Milyon $ 9,75 Milyon $ 14,7 Milyon $ Sigorta HAYIR EVET EVET EVET 400.000$ tutarındaki alacak Bankamız girişimleri ile tahsil edildi Toplam Sigorta Maliyeti 27.000$ Şu an 33 ülkede 344 alıcı ve bu alıcılara verilen toplam 11,2 milyon$ limit vardır. 21
Sigorta Örnek Olay 2 Firma Adı Olsen Fashion GMBH & Co. Kg Firma Uyruğu Almanya Kuruluş 26.07.2013 16.05.1905 TARİHİNDE Faaliyet Alanı İFLAS ERTELEME Kadın ve Çocuk Giyimi 2011 Yılı Cirosu KARARI 120 Milyon EUR 2012 Yılı Ödeme Gücü Oranı 1.7/6 Türkiye den 18 firma tarafından milyonlarca EURO sevkiyat Sadece 2 ihracatçı tarafından yapılan Eximbank İhracat Kredi Sigortası 2 ihracatçıya 2013 sonu itibariyle 700.000 EUR tutarında ödeme 22
Alacak Sigortası 2013 yılında 8.3 Milyar ABD Doları sigortalı sevkiyat 2014 - Ocak 0.9 Milyar ABD Doları 2013 yılında Alıcı limiti tutarı 7.1 Milyar ABD Doları 2014 - Ocak 7.3 Milyar ABD Doları 2014 Hedefi 10.5 Milyar ABD Doları sigortalı sevkiyat 23
Yurt İçi Alacak Sigortası 2013 yılında 45 Milyon ABD Doları sigortalı sevkiyat 2014 - Ocak 104 Milyon ABD Doları 2013 yılında Alıcı limiti tutarı 220 Milyon ABD Doları 2014 - Ocak 268 Milyon ABD Doları 2014 Hedefi 800 Milyon ABD Doları sigortalı sevkiyat 24
Yenilikler İştirakler üretim - Sigorta kapsamında SSRK - Global müşterilere kolaylık Global Temlik Yurt İçi Alacak Sigortası Pilot Uygulama Alıcı Analiz Ücreti Yurt içi tamamı Yurt dışı kriterler kapsamında Net Zarar Oranı Sigortalı Sevkiyat Tutarı Sigortalılık Oranı Toplam Başvuru Yapılan Alıcı Sayısı İçerisinde Sevkiyat Gerçekleştirilen Alıcıların Oranı 25
Faaliyetler Yurtiçi (Satıcı) Kredileri Sigorta İşlemleri Uluslararası (Alıcı) Krediler 26
ULUSLARARASI KREDİLER Kredi Borçlusu yurt dışındaki alıcılardır Tüketim malları, sermaye malları ihracatı ile projelere finansman imkanı İhracat kontrat bedelinin %85 ine kadar destek İhracat Kontrat Bedeli nin %30 una kadar yerel harcama desteği 27
VADE SEÇENEKLERİ ve FAİZ ORANLARI Vade = Geri Ödemesiz Dönem + Geri Ödeme Dönemi 2 yıldan 10 yıla kadar geri ödeme dönemi Faiz Oranları Libor + 3,25 Libor + 3,75 aralığında İhracatçılara yapılan ödemelerden tahsil edilen risk primi 28
KREDİ LİMİTLERİ HARİTASI 29
ULUSLARARASI KREDİLERİ Güçlü Rekabet... Büyük işbirliği... Ticari bankalar ve diğer ülke ECA ları ile işbirliği 1,7 milyar ABD Doları tutarında Etiyopya, Awash Weldia Demiryolu Projesi 30
ULUSLARARASI KREDİLER - AQUAPARK Doğrudan Banka Riski Alınan İlk Proje Borçlu Banka: Belarusbank İşveren: Minsk Belediyesi Yüklenici: Türk Müteahhit Firması 31
ULUSLARARASI KREDİLER Yurt İçi Bankalar Alıcı Kredisi Kredi borçlusu, yurtiçinde yerleşik olan bankalar Yurt içi bankaların yurt dışında yerleşik şubeleri, iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile.. 2 yıl 7 yıl arasında değişen azami kredi vadeleri 32
ULUSLARARASI KREDİLER Poliçe İskonto Programı İhracat alacaklarının Spesifik İhracat Kredi Sigortası Programı kapsamında sigortalanması ve İhracat işlemine ilişkin düzenlenen poliçenin iskonto edilmesi Vadesine azami 84 ay kalan poliçeler Bankamız Spesifik İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma 33
Tüm Dünyada Uluslararası Krediler 2013 yılında 47 ülkeye 11,96 milyar $ Niyet Mektubu Asya 20% Avrupa 19% Güney Amerika 1% Afrika 60% 34
İlginiz için teşekkür ederim. Ferhat Fırat Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. İzmir Şube Müdürü 35