CİGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GRUPLARA YÖNELİK GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU 01.01.2015 30.06.2015 DÖNEMİ FON KURULU FAALİYET RAPORU I. FON İLE İLGİLİ BİLGİLER A. GENEL BİLGİLER Fon'un Unvanı Fon'un Türü Fon'un Adı Fon Tutarı ve Pay Sayısı Avans Tutarı Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Gelir Amaçlı Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu 100.000.000.- (yüzmilyon) TL / 10.000.000.000 (onmilyar)pay 1.000.000.- (birmilyon) TL B. FONUN KURULUŞUNA İLİŞKİN BİLGİLER Tarih No Kuruluşa İlişkin Kurul Kararı 10.06.2011 18/ 555 Kuruluşa İlişkin Kurul İzni 18.07.2011 B.02.1.SPK.0.15-310-01-01.697 Fon İçtüzüğü Tescili 28.07.2011 233568-2011 Fon İçtüzüğü' nün Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde İlanı 03.08.2011 7872 C. KAYDA ALMA BİLGİLERİ TARİH İzanhname Kurul Kararı 21.12.2011 158/1123 İzahname Türkiye Ticaret Sicil gazetesi Tescil 09.01.2012 5652-2012 İlk halka arz tarihi 26.03.2012 NO D. FON KURULU ÜYELERİ Tunç Erdal Fon Kurulu Başkanı Murat İnce Fon Kurulu Üyesi Osman Özcan Fon Kurulu Üyesi Ayhan Yüksel Fon Kurulu Üyesi Salim Kasap Fon Kurulu Üyesi 1
E. FON PORTFÖY YÖNETİCİLERİ Murat İnce Ziya Çakmak Osman Özcan Salim Kasap F. FON MÜDÜRÜ Mansur Çelepkolu G. FON DENETÇİSİ Elif Bilmez II. FON PORTFÖY BİLGİLERİ Halka Arz Tarihi : 26/03/2012 30/06/2015 tarihi itibarıyla Fon Toplam Değeri 9,121,671 Birim Pay Değeri (TRL) 0.012108 Yatırımcı Sayısı 7,745 Tedavül Oranı (%) 7.53% Portföy Dağılımı Borçlanma Araçları 83.29% - Devlet Tahvili / Hazine Bonosu 83.29% Vadeli Mevduat 8.37% Ters Repo 8.34% III. FONUN YATIRIM STRATEJİSİ Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmek üzere kurulmuş olan grup emeklilik yatırım fonudur. Fon mevzuat gereği portföyünün en az % 80'ini, kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repoya ve devlet iç borçlanma senetlerine yönlendirir ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. Bunun dışında Fon; Vadeli mevduat, borsa para piyasası işlemleri, borsa yatırım 2
fonu ve yatırım fonu katılma belgeleri ile özel sektör borçlanma araçlarına da fon portföyünün % 20 sine kadar yatırım yapabilir. Bu doğrultuda yatırım yapılacak borçlanma araçları ağırlıklı TL cinsinden olacaktır. Fon, orta ve uzun vadeli bir bakış açısıyla, kısa vadede oluşabilecek fiyat dalgalanmalarını kabul ederek, kamu borçlanma araçlarındaki reel getiriden yararlanmak hedefiyle hareket eder, faiz değişikliklerinin yaratacağı fırsatlardan yararlanabilmeyi amaçlar. Fon stratejisine ilişkin Karşılaştırma Ölçütü ve Bant Aralıkları bilgileri tabloda sunulmaktadır: FON ADI BENCHMARK YATIRIM BANT ARALIĞI Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF % 88 FTSE Türkiye TL Hazine Bonosu Endeksi, %10 KYD O/N Repo Endeksi Brüt, %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL, %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit Fon portföyünün en fazla %10 u Takasbank Para Piyasasında değerlendirilebilir. % 0-10 O/N T.Repo- BPP, % 70-100 DİBS % 0-20 Mevduat % 0-20 ÖST IV. FON HARCAMALARI İLE İLGİLİ BİLGİLER Fon portföyüne alınan varlıkların alım satımlarında aracı kuruluşlara ödenen komisyonlar ile ilgili açıklamalar aşağıda belirtildiği üzeredir. ARACI KURUM - BIST - TAKASBANK ÖDENEN KOMİSYON ORANLARI Hisse Senedi Komisyonu 0 Tahvil ve Bono Kesin Alım Satım Komisyonu 0.000021 Gecelik Ters Repo Komisyonu 0.000007878 Vadeli Ters Repo Komisyonu 0.000007878 Borsa Para Piyasası Komisyonu 0.000021 Vadeli ve Opsiyon Piyasası Komisyonu 0.0002 Ödünç Menkul Kıymet İşlem Komisyonu 0.0002 * Komisyon tutarları, BIST Payı tarifesine göre kesilen tutarları da içermektedir. Fon Malvarlığından Yapılabilecek Harcamaların Fon Net Varlık Değerine Oranı 01.01.2015 30.06.2015 dönemine ait yönetim ücretleri, vergi, saklama ücretleri ve diğer faaliyet giderlerinin ortalama net varlık değerine oranı: 01.01.2015 / 30.06.2015 Ortalama Fon Net Varlık Değerine Oranı (%) Fon Yönetim Ücreti 44,121.49 0.48 Denetim Ücreti 453.99 0.00 Tahvil Borsa Payı 1,839.63 0.02 Vergi, Resim ve Harçlar 219.00 0.00 3 Ortalama Fon Net Varlık Değeri 9,121,671.07
Saklama Giderleri 507.89 0.01 İlan Giderleri 901.67 0.01 Noter Tasdik ve Ücreti 456.88 0.01 Diğer Giderler 1,198.81 0.01 Dönem Faaliyet Giderleri Toplamı 49,699.36 0.54 01.01.2015 30.06.2015 Tarihlerinde Kurucu Tarafından Karşılanan Giderler GİDER TÜRÜ TUTAR ORTALAMA ORANI (%) SPK ek kayda alma ücreti 539.94 0.006 TOPLAM 539.94 0.006 ORTALAMA FON NET VARLIK DEĞERİ 9,121,671.07 Uzun Dönemde Giderlerin Etkilerini Açıklayıcı Örnek Bu örnekte aşağıda belirtilen süreler boyunca Fon a 1.000 TL yatırıldığı ve belirtilen süre sonunda fondan çıkıldığı varsayılmaktadır. Ayrıca örnekte Fon un yukarıda yer alan gider oranlarının değişmediği ve Fon un senelik getiri oranının % 10 olduğu varsayılarak tahmini maliyetler aşağıdaki gibi hesaplanmıştır. Gerçek maliyetler aşağıdaki tahmini tutarlardan daha az ya da fazla olabilecektir. 1 yıl 2 yıl 5 yıl 10 yıl Gider Toplamı (TL) 5.99 6.56 8.59 13.45 Fon Tutarı (TL) 1,094.01 1,196.85 1,567.11 2,455.84 V. FONUN PERFORMANS BİLGİLERİ 30.06.2015 tarihi itibariyle fonun fiyatı 0,012108 TL olarak gerçekleşmiştir. 01.01.2015-30.06.2015 tarihleri arası fonun getirisi 0,74 % dir. 01.01.2015-30.06.2015 tarihleri arasında fonun karşılaştırma ölçütü getirisi - 0,08 % olarak gerçekleşmiştir. 4
BENCHMARK GETİRİSİ; -0.08 FON GETİRİSİ; -0.74 GEÇMİŞ GETİRİLER GELECEK DÖNEM PERFORMANSI İÇİN BİR GÖSTERGE SAYILMAZ. VI. DÖNEM İÇİNDE ALINAN FON KURULU KARARLARI 01.01.2015 30.06.2015 tarihleri arasında olağan Fon Kurulu toplantıları gerçekleştirilmiş ve aşağıda belirtilen kararlar alınmıştır. 1- Portföy yöneticisi değişikliği, 2- İleri valörlü devlet tahvili alım satım işlemi, 3-01.01.2014 31.12.2014 dönemi denetim ve risk yönetim raporların onayı, 4-01.01.2014 31.12.2014 dönemi bağımsız denetim raporlarının onayı, VII. FONUN İÇTÜZÜK, İZAHNNAME VE TANITIM FORMU DEĞİŞİKLİKLERİ Fonların içtüzük, izahname, tanıtım formu değişikliklerine ilişkin bilgilere http://www.cignafinans.com.tr/bireysel-emeklilik/bireysel-emeklilik-yatirim-fonlari/sitepages/kamuyu-sureklibilgilendirme-formlari.aspx fonların kamuyu sürekli bilgilendirme sayfalarından ulaşılabilir. Tunç Erdal Fon Kurulu Başkan Murat İNCE Fon Kurulu Üye 5