ALL ANZ YAŞAM VE EMEKL L K A.Ş. EMEKL L K YATIRIM FONLARI HAKKINDA B LG LER Bu dokümanda emeklilik yat r m fonlar m z hakk nda k sa bilgiler ve risk düzeylerini bulabilirsiniz. Türk Liras Cinsinden Menkul K ymetlere Yat r m Yapan Emeklilik Yat r m Fonlar Gelir Amaçl Esnek Emeklilik Yat r m Fonu: Fon gelir amaçl esnek emeklilik yat r m fonu olup, fon portföyüne Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarl taraf ndan ihraç edilen borçlanma araçlar n n yan s ra özel sektör taraf ndan ihraç edilmiş ve Borsa stanbul da işlem gören Türk Liras cinsi borçlanma araçlar al narak, ayr ca yat r m s n rlamalar na uyumlu olarak vadeli mevduat gelirlerinden de faydalan larak getiri elde edilmesi hedeflenmektedir. Gelir Amaçl Kamu Borçlanma Araçlar Emeklilik Yat r m Fonu: Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil devlet iç borçlanma senetlerine yat ran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Riski da tmak amac yla farkl faiz oranlar na sahip de işik vadelerdeki devlet iç borçlanma senetlerine yat r m yapar. Sabit getirili menkul k ymetlere yat r m yapmak, yat r mlar n de erini orta ve uzun vadede enflasyona karş korumak isteyen kat l mc lar içindir. Standart Emeklilik Yatırım Fonu *: Fon portföyünün içeriği, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarından ve/veya hisse senedinden oluşturularak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde edilmesi hedeflenen fondur. Sisteme giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerini, yatırıma yönlendirmek amacıyla kullanılmaktadır. Esnek Emeklilik Yat r m Fonu: De işen piyasa koşullar na göre fon portföyü için izin verilen varl k türlerinin tamam na ya da bir k sm na yat r m yapabilen ve fon portföyünün varl k da l m önceden belirlenmeyen bir fondur. Portföy yöneticisi piyasa koşullar na göre en uygun portföy da l m n gerçekleştirir. Fon portföyünde ortalama %10-%15 oran nda hisse senedi bulundurulmakla beraber gerekti inde risk düzeyini de art ran bir fon yönetim politikas uygulan r. Hem sermaye kazanc hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen ve yat r m tercihini belirlemek yerine karar portföy yöneticisine b rakmak isteyen kat l mc lar içindir. Alt n Emeklilik Yat r m Fonu*: Fon portföyünün en az %80 ini devaml olarak alt n ile alt na dayal sermaye piyasas araçlar na yat rmay tercih eden yat r mc lar için kurulmuş bir fondur. Fon, alt na dayal yat r mlar yla istikrarl ve sürekli gelir elde etmeyi hedefler ve k sa/ orta vade perspektifiyle düşük risk, istikrarl getiri performans n amaçlar. Esnek Fon Sepeti Emeklilik Yat r m Fonu: Emeklilik dönemi için birikime başlanan ilk yıllarda fonun içeriği hisse senedi gibi riskli ama uzun vadede getirisinin daha yüksek olduğu düşünülen yatırımlardan oluşmaktadır. Emekliliğe yaklaştıkça fon içeriğindeki risk azaltılarak, devlet tahvili/hazine bonosu gibi kamu borçlanma araçlarının ağırlığı artırılmaktadır. Birikimlerinin takibinde zorlanan ve uzun vadede getiri bekleyen her yaş grubundan katılımcı için, özellikle de birikimini yaklaşık 2035 yılına kadar emeklilik sisteminde tutmayı planlayan katılımcılar için uygundur.
Büyüme Amaçl Hisse Senedi Emeklilik Yat r m Fonu: Fon portföyü en az %80 oran nda hisse senedi içerir. Genellikle B ST 100 endeksi kapsam ndaki hisse senetlerine yat r m yap lmaktad r. Sermaye kazanc ya da temettü geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. K sa ve orta vadeli piyasa risklerini ve dolay s yla fiyat dalgalanmalar n kabul edip uzun vadeli sermaye birikimi yapmak isteyenler içindir. Büyüme Amaçl Esnek Emeklilik Yat r m Fonu : De işen piyasa koşullar na göre fon portföyü için izin verilen varl k türlerinin tamam na ya da bir k sm na yat r m yapabilen bir fondur. Fon portföyünün varl k da l m önceden belirlenmemekle ve piyasa koşullar na göre de işkenlik göstermekle birlikte portföyünde ortalama %40 oran nda hisse senedi bulundurur. Piyasa koşullar na göre gerekti inde risk düzeyini de art ran bir fon yönetim politikas uygulanmaktad r. Hem sermaye kazanc hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Yat r m tercihini belirlemek yerine karar portföy yöneticisine b rakmak isteyenler içindir. B ST Temettü Endeksi Emeklilik Yat r m Fonu: Fon portföyünde en az %80 oran nda B ST Temettü Endeksi kapsam nda yer alan hisse senetlerine yat r m yap l r. Hisse senedi fiyat hareketlerinden kaynaklanan kazanç yan nda temettü geliri elde etmeyi amaçlayarak uzun vadeli sermaye birikimi yapmak isteyen kat l mc lar içindir. Döviz Cinsinden Menkul K ymetlere Yat r m Yapan Emeklilik Yat r m Fonlar Gelir Amaçl Birinci Kamu D ş Borçlanma Araçlar Emeklilik Yat r m Fonu : Fon portföyünün en az %80 ini kamu d ş borçlanma araçlar na yat ran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Fon portföyünde Hazine Müsteşarl taraf ndan ihraç edilen döviz cinsinden kamu borçlanma araçlar bulundurarak döviz cinsinden menkul k ymetlere yat r m yapmay tercih eden kat l mc lara, vadeli döviz mevduat getirilerine oranla döviz cinsinden daha yüksek getiri sunmay amaçlamaktad r. Gelir Amaçl kinci Kamu D ş Borçlanma Araçlar Emeklilik Yat r m Fonu : Fon portföyünün en az %80 ini Euro cinsinden kamu d ş borçlanma araçlar na (Eurotahvil) yat ran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Uzun vadeli döviz cinsinden menkul k ymetlere yat r m yapmay tercih eden kat l mc lar içindir. İkinci Esnek Emeklilik Yatırım Fonu: Fon portföyünün en az %70 ini yabancı teknoloji ortaklık paylarına yatıran faiz geliri ve ağırlıklı olarak temettü geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Katkı paylarını yabancı para ve sermaye piyasası finansal araçlarına yatırmak isteyen katılımcılar içindir. 1363/11.15/20.000 Ad. (*) Halka arz tarihi 02.05.2013 tür Yukar da Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. taraf ndan yönetilen Bireysel Emeklilik Planlar na tan ml emeklilik yat r m fonlar m z ile ilgili bilgiler yer almaktad r. Kurumsal emeklilik yat r m fonlar m z ve tüm fonlar m zla ilgili detayl bilgiler şirketimiz internet sitesinde fon tan t m formlar n n bulundu u sayfada ve ayn sayfadaki kamuyu sürekli bilgilendirme k sm nda yer almaktad r. Tüm fonlar m z n performans bilgilerine www.allianzyasamemeklilik.com.tr adresinden Bireysel Emeklilik Planlar alt ndaki Emeklilik Yat r m Fonlar sayfas ndan ulaşabilirsiniz.
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI PERFORMANS BİLGİLERİ Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen tüm emeklilik yatırım fonlarının Genel Performans Tablosu aşağıda bilgi için sunulmuştur. Bir fonun geçmiş dönemdeki performansı gelecek dönemdeki performansı için bir gösterge sayılmamalıdır. FON PERFORMANSLARI (%)(TL) EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI 2012 (9. 2013 (10. 2014 (11. 2015 (12. 2016 (3. Çeyrek) 2.Ocak. 2004-01. Ekim.2016 (Kümülatif) ESNEK 17,93 0,18 11,93 2,89 10,08 372,55 BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK 54,76-9,69 26,93-14,39 8,32 397,56 YATIRIM FONU GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI 13,15 0,21 14,65 0,11 10,50 371,63 PARA PİYASASI LİKİT ESNEK 6,80 5,39 8,80 9,74 7,38 270,74 İKİNCİ ESNEK (2) 0,91 59,13 26,07 32,36 9,47 322,25 İKİNCİ ESNEK GRUP (2) 16,92 1,65 28,04 22,32 10,03 285,22 (1) GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA 14,60 2,61 26,42 21,94 7,49 337,19 ARAÇLARI (2) BİRİNCİ ESNEK GRUP 25,74 0,13 16,94 0,97 10,78 448,44 (1) GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA 9,91 19,26 3,58 11,69 5,96 137,54 (3) ARAÇLARI (2) GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI 14,83 1,16 16,64 1,84 10,64 132,2 (4) GRUP BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK 28,90-3,11 16,77-5,07 10,88 43,17 (5) YATIRIM FONU (5) PERA A ESNEK GRUP 18,77 1,38 13,04 8,19 9,45 64,81 (6) PERA H ESNEK GRUP 14,37 1,99 12,78 10,16 7,91 58,83 (6) PERA Y ESNEK GRUP 18,51 2,74 13,44 6,49 8,44 60,88 (6) GELİR AMAÇLI ESNEK 5.39 (7) 4,35 9,58 7,92 7,72 40,1 (7) BİST TEMETTÜ ENDEKSİ 29.08 (7) -10,40 25,15-12,01 10,58 40,81 (7) KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ 24.85 (7) 5,28 36,35 0,92 13,74 105,73 (7) ALTIN -4,45 (8) 6,59 7,88 27,30 39,88 (8) STANDART -2,58 (8) 14,31 2,05 10,59 25,67 (8) UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP 7,23 (10) 4,31 10,54 23,64 (10) (10) UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP 5,00 (10) 0,25 6,07 11,65 (10) (10) ESNEK FON SEPETİ (11) -3,3 (11) 8,19 4,63 (11) ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP 0,27 (13) 8,49 8,78 (13) (13) ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP (13) -3,08 (13) 9,73 6,35 (13)
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ PERFORMANS BİLGİLERİ KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ PERFORMANSLARI (%) (TL) EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI 2012 (9. 2013 (10. 2014 (11. 2015 (12. 2016 3. Çeyrek 2.Ocak.2004-01.Ekim.2016 (Kümülatif) 11,31 22,11 ESNEK 10,39 10,39 (12) BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK 47,79-11,39 24,74-13,67 6,69 294,58 YATIRIM FONU GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI 15,65 0,17 16,04 2,00 11,92 387,59 PARA PİYASASI LİKİT ESNEK 8,52 6,02 9,40 10,03 7,40 305,86 İKİNCİ ESNEK (2) 0,91 54,99 22,94 27,19 8,77 384,13 İKİNCİ ESNEK GRUP (2) 10,81 (8) 22,78 8,71 52,34 (9) GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI (2) 14,51 5,64 27,65 22,78 8,71 443,16 BİRİNCİ ESNEK GRUP 5,81 (8) 1,67 9,46 17,58 (8) GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA 7,01 14,09 7,21 209,47 (3) ARAÇLARI (2) GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI 15,65 0,17 16,04 2,00 11,92 143,53 (4) GRUP BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK 7,02 7,02 (12) YATIRIM FONU (5) PERA A ESNEK GRUP 9,00 9,00 (14) PERA H ESNEK GRUP 9,00 9,00 (14) PERA Y ESNEK GRUP 9,00 9,00 (14) GELİR AMAÇLI ESNEK 4,80 (8) 8,95 8,26 23,21 (9) BİST TEMETTÜ ENDEKSİ 27.89 (7) -11,97 24.32-11,73 9,71 35,07 (7) KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ 25.07 (7) 1,56 35,78-2,21 12,54 89,41 (7) ALTIN -2,89 (8) 8,78 11,28 28,22 50,73 (8) STANDART -4,51 (8) 17,11 0,39 10,69 24,27 (8) UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP EMEKLİLİK 6,69 (10) 4,16 10,41 22,74 (10) YATIRIM FONU (10) UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP 5,88 (10) -0,74 9,93 15,37 (10) (10) ESNEK FON SEPETİ (11) 8,75 8,75 (12) ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP 5,47 5,47 (14) (13) ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP (13) 6,22 6,22 (14)
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI NİSPİ GETİRİ BİLGİLERİ NİSPİ GETİRİLER (%)(TL) EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI 2012 (9. 2013 (10. 2014 (11. 2015 (12. 2016 (3. Çeyrek) 2.Ocak. 2004-01. Ekim.2016 (Kümülatif) ESNEK -0,31 BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK 6,97 1,70 2,19-0,72 1,63 102,98 YATIRIM FONU GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI -2,50 0,04-1,39-1,89-1,42-15,96 PARA PİYASASI LİKİT ESNEK -1,72-0,63-0,60-0,29-0,02-35,12 İKİNCİ ESNEK (2) 0,00 4,14 3,13 5,17 0,70-61,88 İKİNCİ ESNEK GRUP (2) -0,46 1,32 GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA 0,09-3,03-1,23-0,84-1,22-105,97 ARAÇLARI (2) BİRİNCİ ESNEK GRUP -0,7 1,32 GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA -1,40-2,85-3,43-2,40-1,25-71,93 (3) ARAÇLARI (2) GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI -0,82 0,99 0,60-0,16-1,28-11,33 (4) GRUP BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK 3,86 YATIRIM FONU (5) PERA A ESNEK GRUP 0,45 PERA H ESNEK GRUP -1,09 PERA Y ESNEK GRUP -0,56 GELİR AMAÇLI ESNEK -1,03-0,54 BİST TEMETTÜ ENDEKSİ 1.19 (7) 1,57 0,83-0,28-0,87 5,74 (7) KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ -0,22 (7) 3,72 0,57 3,13 1,20 16,32 (7) ALTIN -1.56 (8) -2,19-3,40-0,92-10,85 (8) STANDART 1.93 (8) -2,80 1,66-0,10 1,4 (7) UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP 0,54 (10) 0,15 0,13 0,90 (10) (10) UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP -0,88 (10) 0,99-3,86-3,72 (10) (10) ESNEK FON SEPETİ (11) -0,56-4,12 (12) ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP 3,02 (13) ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP (13) 3,51
28.11.2008 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları (Döviz) fonu Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları fonu bünyesinde Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 17.10.2008 tarih ve 1001 sayılı izin doğrultusunda birleştirilmiştir. 28.12.2009 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu nun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 4.11.2009 tarih ve 15-860 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları olarak değiştirilmiştir. 01.03.2012 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Uluslararası Karma Emeklilik Yatırım Fon unun ünvanı ve içeriği Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 18.01.2012 tarih ve B.02.1.SPK.0.15.00-310.01.03-38 sayılı izin doğrultusunda Uluslararası Teknoloji Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir 20.06.2014 tarihi itibariyle Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fon unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir. 20.06.2014 tarihi itibariyle Esnek (TL) Grup Emeklilik Yatırım Fon unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Birinci Esnek Grup Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir. 20.06.2014 tarihi itibariyle Esnek (Döviz) Grup Emeklilik Yatırım Fon unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda İkinci Esnek Grup Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir. 20.06.2014 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Emeklilik Yatırım Fon unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Birinci Kamu Dış Borçlanma Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir. 20.06.2014 tarihi itibariyle Kamu Dış Borçlanma Emeklilik Yatırım Fonu (Euro) nun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma Emeklilik Yatırım Fon u olarak değiştirilmiştir. (1)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 08.03.2004 olarak alınmıştır. (2) Döviz cinsinden menkul kıymetlerin yer aldığı emeklilik yatırım fonlarının performansı SPK mevzuatı gereği TL cinsinden açıklanmıştır. Amerikan Doları bazındaki performansları şirketimiz internet sitesinden ulaşabilirsiniz. (3) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 06.11.2006 olarak alınmıştır. (4)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 08.05.2008 olarak alınmıştır. (5)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 03.01.2011 olarak alınmıştır. (6) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 19.08.2011 olarak alınmıştır. (7)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 01.03.2012 olarak alınmıştır. (8)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 02.05.2013 olarak alınmıştır. (9)Bu fon için 20.06.2014 tarihinden itibaren karşılaştırma ölçütü belirlenmiş olup, karşılaştırma ölçütü performansı ilgili tarih itibarıyla hesaplanmıştır. (10)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 20.08.2014 olarak alınmıştır. (11)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 06.07.2015 olarak alınmıştır. (12) Bu fon için 01.01.2016 tarihinden itibaren karşılaştırma ölçütü belirlenmiş olup, karşılaştırma ölçütü performansı ilgili tarih itibarıyla hesaplanmıştır. (13) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 07.09.2015 olarak alınmıştır. (14)Bu fon için 01.01.2016 tarihinden itibaren eşik değer belirlenmiş olup, eşik değer performansı ilgili tarih itibarıyla hesaplanmıştır. Önemli Hatırlatma: Bireysel Emeklilik Sistemi nin 15-20 yıl gibi uzun vadeli bir yatırım programı olması nedeniyle portföy yöneticileri emeklilik yatırım fonları içerisinde yer alan menkul kıymetleri fonun uzun dönemdeki performansını düşünerek seçmektedir. Zaman zaman piyasa şartlarındaki kısa vadeli düşüşler emeklilik yatırım fonlarının performansını olumsuz yönde etkileyebilmektedir. Bu durum, uzun soluklu bir süreçte, kısa vadeli beklentilerin karşılanamamasına neden olabilmektedir. Sizin de fon performanslarındaki değişiklikleri değerlendirirken Bireysel Emeklilik Sistemi nin kısa vadeli getirilerden daha çok birikimlerin uzun dönemde değerlendirilmesine dayandığını göz önünde bulundurmanız gerektiğini bir kez daha önemle hatırlatırız.