CİGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU 01.01.2015 30.06.2015 DÖNEMİ FON KURULU FAALİYET RAPORU I. FON İLE İLGİLİ BİLGİLER A. GENEL BİLGİLER Fon un Unvanı Fon un Türü Fon un Adı Fon Tutarı ve Pay Sayısı Avans Tutarı Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Gelir Amaçlı Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu 100.000.000.- (yüzmilyon) TL 10.000.000.000 (onmilyar) Pay 500.000.- (beşyüzbin) TL B. FONUN KURULUŞUNA İLİŞKİN BİLGİLER C. KAYDA ALMA BİLGİLERİ TARİH Kuruluşa İlişkin Kurul Kararı 19.06.2008 17 / 672 Kuruluşa İlişkin Kurul İzni 03.07.2008 B.02.1.SPK.0.15-598 Fon İçtüzüğü Tescili 07.07.2008 58352-2008 Fon İçtüzüğü nün Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde İlanı 11.07.2008 7103 TARİH NO İzanhname Kurul Kararı 20.10.2008 112/1002 İzahname Türkiye Ticaret Sicil gazetesi Tescil 24.10.2008 86655-2008 İlk halka arz tarihi 07.11.2008 NO D. FON KURULU ÜYELERİ Tunç Erdal Fon Kurulu Başkanı Murat İnce Fon Kurulu Üyesi Osman Özcan Fon Kurulu Üyesi Ayhan Yüksel Fon Kurulu Üyesi Salim Kasap Fon Kurulu Üyesi A. FON PORTFÖY YÖNETİCİLERİ Murat İnce Ziya Çakmak Osman Özcan Salim Kasap E. FON MÜDÜRÜ Mansur Çelepkolu 1
F. FON DENETÇİSİ Elif Bilmez II. FON PORTFÖY BİLGİLERİ Halka Arz Tarihi : 07/11/2008 30/06/2015 tarihi itibarıyla Fon Toplam Değeri 231,844,674 Birim Pay Değeri (TRL) 0.018365 Yatırımcı Sayısı 98,981 Tedavül Oranı (%) 63.12% Portföy Dağılımı Borçlanma Araçları 93.24% - Devlet Tahvili / Hazine Bonosu 80.41% - Özel Sektör Borçlanma Araçları 12.83% Ters Repo 5.55% Vadeli Mevduat 1.21% III. FONUN YATIRIM STRATEJİSİ Fon mevzuat gereği portföyünün en az % 80' ni kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repoya ve devlet iç borçlanma senetlerine yönlendirir ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. Bunun dışında Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi nin uluslararası piyasalarda ihraç ettiği eurobondlar ile özel sektör borçlanma araçlarına da fon portföyünün % 20 sine kadar yatırım yapabilir. Bu doğrultuda yatırım yapılacak borçlanma araçları ağırlıklı TL cinsinden olacaktır. Fon, orta ve uzun vadeli bir bakış açısıyla, kısa vadede oluşabilecek fiyat dalgalanmalarını kabul ederek, kamu borçlanma araçlarındaki reel getiriden yararlanmak hedefiyle hareket eder, faiz değişikliklerinin yaratacağı fırsatlardan yararlanabilmeyi amaçlar. Bu doğrultuda Fon yönetim stratejisinde potansiyel risk ve beklenen getiri arasında bir denge aranmaktadır. Fon stratejisine ilişkin Karşılaştırma Ölçütü ve Bant Aralıkları bilgileri tabloda sunulmaktadır: 2
FON ADI BENCHMARK YATIRIM BANT ARALIĞI Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF % 88 FTSE Türkiye TL Hazine Bonosu Endeksi, %10 KYD O/N Repo Endeksi Brüt, %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL, %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit % 0-10 O/N T.Repo- BPP, % 70-100 DİBS % 0-20 Mevduat % 0-20 ÖST * Fon portföyünün en fazla %10 u Takasbank Para Piyasasında değerlendirilebilir. IV. FON HARCAMALARI İLE İLGİLİ BİLGİLER Fon portföyüne alınan varlıkların alım satımlarında aracı kuruluşlara ödenen komisyonlar ile ilgili açıklamalar aşağıda belirtildiği üzeredir. ARACI KURUM - BIST - TAKASBANK ÖDENEN KOMİSYON ORANLARI Hisse Senedi Komisyonu 0 Tahvil ve Bono Kesin Alım Satım Komisyonu 0.000021 Gecelik Ters Repo Komisyonu 0.000007878 Vadeli Ters Repo Komisyonu 0.000007878 Borsa Para Piyasası Komisyonu 0.000021 Vadeli ve Opsiyon Piyasası Komisyonu 0.0002 Ödünç Menkul Kıymet İşlem Komisyonu 0.0002 * Komisyon tutarları, BIST Payı tarifesine göre kesilen tutarları da içermektedir. Fon Malvarlığından Yapılabilecek Harcamaların Fon Net Varlık Değerine Oranı 01.01.2015 30.06.2015 dönemine ait yönetim ücretleri, vergi, saklama ücretleri ve diğer faaliyet giderlerinin ortalama net varlık değerine oranı: 01.01.2015 / 30.06.2015 Ortalama Fon Net Varlık Değerine Oranı (%) Fon Yönetim Ücreti 1,648,875.40 0.71 Denetim Ücreti 11,542.11 0.00 Tahvil Borsa Payı 46,834.05 0.02 Vergi, Resim ve Harçlar 219.00 0.00 Saklama Giderleri 14,780.00 0.01 İlan Giderleri 901.67 0.00 Noter Tasdik ve Ücreti 456.88 0.00 Diğer Giderler 2,815.43 0.00 Dönem Faaliyet Giderleri Toplamı 1,726,424.54 0.74 Ortalama Fon Net Varlık Değeri 231,844,673.93 3
01.01.2015 30.06.2015 Tarihlerinde Kurucu Tarafından Karşılanan Giderler GİDER TÜRÜ TUTAR ORTALAMA ORANI (%) SPK ek kayda alma ücreti 13,788.19 0.006 TOPLAM 13,788.19 0.006 ORTALAMA FON NET VARLIK DEĞERİ 231,844,673.93 Uzun Dönemde Giderlerin Etkilerini Açıklayıcı Örnek Bu örnekte aşağıda belirtilen süreler boyunca Fon a 1.000 TL yatırıldığı ve belirtilen süre sonunda fondan çıkıldığı varsayılmaktadır. Ayrıca örnekte Fon un yukarıda yer alan gider oranlarının değişmediği ve Fon un senelik getiri oranının % 10 olduğu varsayılarak tahmini maliyetler aşağıdaki gibi hesaplanmıştır. Gerçek maliyetler aşağıdaki tahmini tutarlardan daha az ya da fazla olabilecektir. 1 yıl 2 yıl 5 yıl 10 yıl Gider Toplamı (TL) 8.19 8.94 11.64 18.06 Fon Tutarı (TL) 1,091.81 1,192.05 1,551.43 2,406.95 V. FONUN PERFORMANS BİLGİLERİ 30.06.2015 tarihi itibariyle fonun fiyatı 0,018365 TL olarak gerçekleşmiştir. 01.01.2015-30.06.2015 tarihleri arası fonun getirisi - 0,54 % dir. 01.01.2015-30.06.2015 tarihleri arasında fonun karşılaştırma ölçütü getirisi -0,08 % olarak gerçekleşmiştir. GEÇMİŞ GETİRİLER GELECEK DÖNEM PERFORMANSI İÇİN BİR GÖSTERGE SAYILMAZ. 4
VI. DÖNEM İÇİNDE ALINAN FON KURULU KARARLARI 01.01.2015 30.06.2015 tarihleri arasında olağan Fon Kurulu toplantıları gerçekleştirilmiş ve aşağıda belirtilen kararlar alınmıştır. 1- Portföy yöneticisi değişikliği, 2- İleri valörlü devlet tahvili alım satım işlemi, 3-01.01.2014 31.12.2014 dönemi denetim ve risk yönetim raporların onayı, 4-01.01.2014 31.12.2014 dönemi bağımsız denetim raporlarının onayı, VII. FONUN İÇTÜZÜK, İZAHNNAME VE TANITIM FORMU DEĞİŞİKLİKLERİ Fonların içtüzük, izahname, tanıtım formu değişikliklerine ilişkin bilgilere http://www.cignafinans.com.tr/bireysel-emeklilik/bireysel-emeklilik-yatirim-fonlari/sitepages/kamuyusurekli-bilgilendirme-formlari.aspx fonların kamuyu sürekli bilgilendirme sayfalarından ulaşılabilir. Tunç Erdal Fon Kurulu Başkan Murat İNCE Fon Kurulu Üye 5