Yarını Değiştirir Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

Yarını Değiştirir Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

4 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 5

SUNUŞ Her yüz bir hikaye anlatır. Genetik mirasımızın güçlü ve zayıf yanlarıyla başlayan hikayemiz, yaşadığımız tatlı ve acı olaylarla şekil alır. Her deneyim bir iz bırakır bizde; algımızda, hayallerimizde, ihtiyaçlarımızda farklılıklar yaratır. Bu nedenle yüzler, benzerliklerimiz kadar farklılıklarımızın da aynasıdır. Aegon olarak, 200 yıla yakın deneyimimizle 25 ten fazla ülkede yaşayan müşterilerimizin finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olurken; aslında onların bu kişisel hikayelerini dinliyor ve bu hikayelerin olumlu yönde gelişmesine katkı sağlıyoruz. Bizim için tüm faaliyetlerimizin merkezine müşterilerimizi yerleştirmek demek; o portrelerin benzer ve ayrışan yanlarını doğru yorumlamak ve onlara gereksinim duydukları çözümleri sunmak anlamına geliyor. Her yıl düzenli olarak Emekliliğe Hazırlık Anketi ile dünyanın dört bir köşesindeki insanların emekliliğe ne ölçüde hazır olduklarını tespit edip, bu çalışmaların sonuçlarını dünya kamuoyu ile paylaşmamız bu anlayışımızın bir sonucudur. Müşteri odaklı yaklaşımımız, genelden özele gittikçe, yüzlerin hikayelerini nasıl derinden okuduğumuzu gösteriyor. Finansal Risk Analizi ile müşterilerimizin kişisel riskleri ve ihtiyaçları doğrultusunda doğru çözümleri üretiyoruz. Sigorta sektöründe yenilikçi bir marka olarak bilinmemizi sağlayan, online ve tablet üzerinden hayat sigortası satışı gerçekleştiren Türkiye nin ilk sigorta şirketi olmamız ise hayatı teknoloji ile kolaylaştırma hedefimizin yansıması olarak göze çarpıyor. Bu nedenle, küresel bir şirket olarak dünyadaki milyonlarca müşterimize verdiğimiz değer için ilhamımızı, yine faaliyet gösterdiğimiz ülkelerdeki insanların hikayelerinden alıyoruz. O portrelerin anlattıklarını dinlemeye hazırsanız, sizi Aegon dünyasını keşfe davet ediyoruz. Selim Bağ Ülkesi: Türkiye Yaşı: 57 Mesleği: Bir gayrimenkul yatırım firmasının finansal direktörü olarak görev yapıyor. Emeklilik: Çalışma hayatından sonrası için bir emeklilik planına ve bir hayat sigortasına sahip. Aktiviteleri: Balık tutmayı seviyor. Uzun yıllardan beri motor sporları düşkünü. Sevdiği Sözler: Gerçek, seni özgür kılar. 6 Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat Faaliyet Raporu 2014

İÇİNDEKİLER A- SUNUŞ A.1 İçindekiler A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. A.3 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı A.4 Genel Müdür Mesajı A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler A.8 2014 Yılı Faaliyetleri Sonuçları A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları 01 03 10 11 12 12 18 20 20 22 B- YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri B.3 Üst Düzey Yöneticiler B.4 İnsan Kaynakları Uygulamaları B.4.1 Yönetim Organı Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar B.5 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler B.6 2014 Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2014 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu B.7 2014 Yılı Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı Gündemi B.8 Şirket in Faaliyetleri ve Faaliyetlerine İlişkin Önemli Gelişmeler B.9 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü 23 25 25 27 28 30 32 32 32 34 36 Ábel Császár Ülkesi: Macaristan Yaşı: 65 Mesleği: Uzun yıllar boyunca çeşitli yapım firmalarında görüntü yönetmeni olarak çalışmış. Şimdi serbest fotoğrafçılık yapıyor. Emeklilik: Bir emeklilik programına katılmış, primlerini ödemeyi sürdürüyor. Aktiviteleri: Fotoğrafçılığın yanı sıra kedileriyle ilgilenmekten büyük bir keyif alıyor. UNICEF e sunmak üzere, dünyadaki sokak çocuklarının fotoğraflarını sergilemeye yönelik bir proje üzerine çalışıyor. C- FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER C.1 Finansal Duruma ve Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Yönetim Değerlendirmesi C.1.2 Özel Denetim ve Kamu Denetimine İlişkin Açıklamalar C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler C.5 Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme C.6 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler C.7 Şirket Aleyhine Açılan ve Şirketin Mali Durumunu ve Faaliyetlerini Etkileyebilecek Nitelikteki Davalar ve Olası Sonuçlarına İlişkin Bilgiler EKLER Bağımsız Denetim Raporu Bilanço Gelir Tablosu Nakit Akış Tablosu Öz Sermaye Değişim Tablosu Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar 38 38 38 38 39 40 40 43 46 48 53 56 57 58 Sevdiği söz: Başarı, ancak 8 Aegon Aegon Emeklilik ve ve ve Hayat Hayat beklemeyi bilene gelen bir Faaliyet Raporu 2013 ziyaretçidir. Faaliyet Raporu 2014 1

FAALİYET RAPORU 2014 A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., bir Aegon N.V. iştiraki olarak Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortacılığı branşlarında çalışmak üzere, 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan unvan değişikliği sonrası faaliyetlerine başlamıştır. Kısa Tarihçe 3 Nisan 1998 tarihinde kurulan Ankara Emeklilik A.Ş., 13 Ocak 2001 tarihinde hayat ve kaza branşlarında, 1 Ağustos 2003 tarihinde emeklilik branşında ruhsat alarak sigortacılık faaliyetlerine, 17 Kasım 2003 tarihi itibarıyla emeklilik planlarının satışına başlamıştır. Şirket in %99.99 oranındaki Polis Bakım ve Yardım Sandığı na ait hissesi, 9 Temmuz 2008 tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu kararı ve T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17 Haziran 2008 tarih ve 27477 sayılı izin yazısı ile Aegon International BV nin iştiraki olan Aegon Turkey Holding BV ye devredilmiştir. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında Ana Sözleşme nin 2. maddesinin tadil edilmesi ile Ankara Emeklilik A.Ş. olan unvanını değiştirmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup 26 Eylül 2008 tarihli 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Aegon Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin yaklaşık %100 üne sahiptir. Jean Paul Genet Ülkesi: Fransa Yaşı: 42 Mesleği: Bir mimarlık firmasında proje yöneticisi. Emeklilik: Çeşitli işveren emekli aylığı ve ek emeklilik geliri olarak hayat sigortası poliçesi. Aktiviteleri: Bir doğa sporları tutkunu olarak, trekking, dağcılık ve bisiklet. Sevdiği söz: Az olan fazladır. 2 Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat Faaliyet Raporu 2014 3

FELSEFEMİZ Dünyanın önde gelen hayat sigortası ve emeklilik gruplarından bir tanesi olarak, temel değerlerimize saygı gösterilmesi, etik kurallarımıza uyulması ve her zaman iş ilkelerimize uygun şekilde davranılması konusunda çalışanlarımıza güveniyoruz. Müşterilerimizin finansal geleceklerini kurmalarına yardımcı olmak için temel değerlerimizden hareket ederek her zaman yanlarında oluyoruz. Aegon Grubu nun Temel Değerleri Birlikte Çalışalım. Daha iyiye ulaşmak için birbirimizle yardımlaşıp bilgiyi coşkuyla paylaşırız. Toplam gücümüzü artırmak için kendi uzmanlığımızı paylaşırız.güçlü yerel ilişkiler kurmak için çok çalışır, iş ortaklarımızla uyumu yakalarız. Kendimizi ve çevremizi geliştiririz. Açık Olalım. Yaptığımız bütün işlerde açık olur, karmaşıklığa meydan okuruz.işe müşterilerin zihninden başlar, anlamayı ve anlaşılmayı hedefleriz. Açık, konuya odaklı çözümler üretir, sözlerimizi daima yerine getiririz. Beklentileri Aşalım. Beklentileri her zaman bir adım öteye taşırız. Beklentileri anlayıp uygun ürün ve hizmetleri araştırırız, her zaman daha fazlasını verebilmenin yollarını ararız. Şeffaflık ve kaliteden ödün vermeden, beklentilerin ötesine geçeriz. Yaptıklarımızın genel olarak toplum üzerindeki etkilerinin sorumluluklarını biliriz. İş İlkelerimiz Müşteriler: Müşterilerimizin finansal güvenceleri ve geleceklerini iyileştirmeye yönelik ürün ve hizmetler sunarak onlarla uzun vadeli ilişkiler kurarız. Müşterilerimizin doğru ürün ve hizmetleri seçmelerine yardımcı olmak, bilgileri zamanında, açık ve doğru şekilde ulaştırmak için elimizden geleni yaparız. Müşterilerimizden geri bildirim talep ederek alınan geri bildirimin gereğini yaparak ve taahhütlerimize sadık kalarak onlara duyduğumuz saygıyı gösteririz. Paydaşlar: Değerlerimizi yaşatarak ve bütün paydaşların çıkarlarını dengeleyerek paydaşlarımıza sürdürülebilir finansal getiriler yaratmak için çabalarız. Açık, doğru ve zamanında yapılan iletişim, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararlar vermelerini sağlar. Sandra Aarden Ülkesi: Hollanda Yaşı: 69 Mesleği: Rotterdam Belediyesi nden emekli olmuş. Çalışanlar: Saygıyı, sorumluluğu ve sorumluluk almayı teşvik ettiğimiz ve ödüllendirdiğimiz bir kültür yaratmak için el birliğiyle çalışırız. Herkesin başarılı olmak için gereken fırsatları, eğitimleri ve kaynakları kollaması ve yakalaması beklenir. Değerlerimizi yaşatmak, inisiyatif almak, ekip çalışmasında örnek oluşturmak ve paydaşlarımızın uzun vadeli çıkarları doğrultusunda hareket etmek konusunda herkes birbirine karşı sorumludur. İş Ortaklarımız: İş ortaklarımızla temel değerlerimiz üzerine kurulu uzun vadeli ilişkiler geliştirmek için çabalarız. Kaliteli ürün ve hizmetler sunmak için birlikte çalışırız. Açık ve doğru bir iletişim kurmaya çalışarak ve iş ortaklarımızdan da aynısını bekleyerek bütün paydaşlarımızın bilgiye dayalı kararlar vermesini sağlarız. Toplumlar: Faaliyette bulunduğumuz toplumlarla uzun vadeli ilişkiler kurmaya ve onları zenginleştirmeye çalışarak iyi bir kurumsal vatandaş olduğumuzu gösteririz. Emeklilik: Uzun yıllar boyunca çalıştığı belediyenin sağladığı grup emeklilik programının üyesi. Aktiviteleri: Eşiyle beraber dünyanın farklı ülkelerini görmek ve kültürlerini tanımak, torunlarıyla vakit geçirmek, hayır işleri için fon bulmaya yönelik sosyal sorumluluk projelerine katılmak. 4 Sevdiği söz: Hayattaki güzellikler onları Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat görebilenleri bulur. Faaliyet Raporu 2014 5

6 Melanie Connelly Ülkesi: A.B.D. Yaşı: 55 Mesleği: Bir devlet okulunda İngilizce öğretmeni olarak çalışıyor. Aktiviteleri: Haftasonları bir yardım merkezinde zor şartlarda yaşayan Meksika kökenli çocuklara İngilizce öğretiyor. Bin parçayı aşan biblo koleksiyonuna yenilerini eklemeyi seviyor. Emeklilik: Bir emeklilik planına sahip. Jennifer T. Dickens Sevdiği söz: Küçük insanlar insanları, büyük insanlar fikirleri tartışır. Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 7 Ülkesi: İngiltere Yaşı: 53 Mesleği: Özel bir hastanede hemşire olarak çalışıyor. Emeklilik: Çalıştığı firmanın kurumsal emeklilik anlaşması var. Aktiviteleri: Amatör olarak Flamenko yla ilgileniyor. Emekli olduğunda eşiyle birlikte Sevilla ya yerleşmeyi planlıyor. Sevdiği Sözler: Dans, ruhun gizli dilidir.

Bölge Müdürlükleri ve Şubeler GENEL MÜDÜRLÜK Tel: (0216) 579 79 79 Faks: (0216) 579 79 00/01 Kozyatağı Mahallesi Sarı Kanarya Sokak K2 Plaza No:14 Kat:2-3-6 34742 Kadıköy İstanbul www.aegon.com.tr info@aegon.com.tr Ticaret Sicil No: 393289 Mersis No:2185-2925-2563-4936 ATAŞEHİR BÖLGE Tel: (0216) 355 33 74 Faks: (0216) 355 33 79 Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BEYLİKDÜZÜ BÖLGE Tel: (0212) 482 23 50 Faks:(0212) 482 23 54 Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören İstanbul BOSTANCI BÖLGE Tel: (0216) 355 74 01 Faks: (0216) 355 74 05 Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul ERENKÖY BÖLGE Tel : (0216) 355 33 74 Faks: (0216) 355 33 79 Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul KOZYATAĞI BÖLGE Tel: (0216) 355 73 64 Faks: (0216) 355 73 66 Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul SUADİYE BÖLGE Tel: (0216) 355 33 74 Faks: (0216) 355 33 79 Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul MERTER BÖLGE Tel: (0212) 482 23 50 Faks:(0212) 482 23 54 Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören İstanbul ADANA BÖLGE Tel: (0322) 363 11 44 Faks: (0322) 363 60 22 Atatürk Caddesi Çınarlı Mahallesi Sabancı İş Merkezi Kat:4 Seyhan Adana ALANYA ŞUBE Tel: (0242) 512 00 62 Faks: (0242) 512 00 65 Kadıpaşa Mahallesi Hüseyin Okan Sokak No:6 Kat:2 D:5 Alanya Antalya ANKARA BÖLGE Tel: (0312) 427 11 01 Faks: (0312) 427 27 97 Atatürk Bulvarı No:193 Aso Kule Kat:3 Kavaklıdere Ankara ÇANKAYA BÖLGE Tel: (0312) 426 76 66 Faks: (0312) 426 26 16 Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya Ankara KAVAKLIDERE BÖLGE Tel: (0312) 417 31 41 Faks: (0312) 417 67 68 KIZILAY BÖLGE Tel: (0312) 426 76 66 Faks: (0312) 426 26 16 Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya Ankara ANTALYA BÖLGE Tel: (0242) 313 15 55 Faks: (0242) 313 18 47 Sinan Mahallesi Recep Peker Caddesi Plaza 2000 İş Merkezi Kat:9 Antalya BURSA BÖLGE Tel: (0224) 225 26 22 Faks: (0224) 220 04 01 Odunluk Mahallesi Akpınar Caddesi Green White Plaza No:5 Kat:7 Daire 17 Nilüfer Bursa İZMİR BÖLGE Tel: (0232) 425 25 98 Faks: (0232) 425 65 85 Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:430 Çankaya İzmir ALSANCAK BÖLGE Tel: (0232) 484 11 80 Faks: (0232) 484 11 87 Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:420 Çankaya İzmir KARŞIYAKA BÖLGE Tel: (0232) 441 27 07 Faks: (0232) 441 29 43 Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:440 Çankaya İzmir İZMİT BÖLGE Tel: (0262) 260 00 90 Faks: (0262) 260 00 98 Körfez Mahallesi Berk Sokak Barış İş Merkezi No:10 Kat:6 D:68 İzmit Kocaeli KAYSERİ BÖLGE Tel: (0352) 222 13 06 Faks: (0352) 222 13 70 Gevher Nesibe Mahallesi Tekin Sokak İmtaş Park No:4 Kat:10 D:35 Kocasinan Kayseri KONYA BÖLGE Tel: (0332) 320 05 90 Faks: (0332) 320 69 41 Ferit Paşa Mahallesi Kule Caddesi Kule Plaza No:2 Kat:13: D:18 Selçuklu Konya MUĞLA BÖLGE Tel: (0252) 214 84 97 Faks: (252) 212 64 28 Karamehmet Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi Doğruel Apt. A. Blok No:80/1 Merkez Muğla SAMSUN BÖLGE Tel: (0362) 420 05 65 Faks: (0362) 420 05 35 Pazar Mahallesi Saray İş Merkezi 228. Sokak No:1 Kat:6 D:19-20 İlkadım Samsun TRAKYA BÖLGE Tel: (0282) 650 09 11 Faks: (0282) 650 09 49 Cemaliye Mahallesi Saray Caddesi Başaran İş Merkezi No:4 Kat.3D:3/4 Çorlu Tekirdağ ACENTELER MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0216) 355 76 20 Faks: (0216) 355 76 24 Golden Plaza İş Merkezi E Blok Omca Sokak No:33 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BANKA SİGORTACILIĞI MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0212)482 23 53 Faks: (0212) 482 23 54 Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 22 Merter Güngören İstanbul 8 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 9

YÖNETİM KURULU BAŞKANI MESAJI GENEL MÜDÜR MESAJI A.3 A.4 Değerli Müşterilerimiz, Kıymetli çalışma arkadaşlarım ve paydaşlarımız, Aegon olarak müşterilerimizi tüm operasyonlarımızın merkezinde konumlandırıyoruz. Müşterilerimize karşı duyarlı ve şeffaf olabilme konusundaki hassasiyetimiz, aldığımız her kararın referans noktasını oluşturuyor. 2008 yılında başladığımız uzun soluklu yolculuğumuzda daha kat edecek çok yolumuz olduğunun bilincindeyiz. Aegon Türkiye yönetimi 2014 yılında online hizmetler alanında kısa sürede büyük yol kat etti. Yeni tabletle satış tamamen müşteri ve çalışanlarımızdan gelen geri bildirimler baz alınarak geliştirildi ve satış sürecinde müşterilerimiz için önem arz eden tüm veriler göz önünde bulundurularak kurgulandı. Yapılan araştırmalara göre, müşterilerin sigortacılık terminolojisinin diğer sektörlere kıyasla anlaşılması daha zor bir dile sahip olduğu sonucuna varılmış olması sebebiyle Aegon Türkiye, şeffaflık ve müşteri odaklılık ilkesine bağlı kalarak tüm satış sürecini tablet üzerine taşıdı ve bu şekilde ürün içeriklerini grafik ve görseller kullanarak müşterileri için daha anlaşılır hale getirdi. Tüm bu yeniliklerin yanı sıra, Aegon Türkiye yönetiminin bir diğer önceliği de müşterinin değişen ihtiyaçlarının tespiti ve müşterileri karşılaşabilecekleri bu yeni risklere karşı korunabilecekleri ürünlerin geliştirilmesi oldu. Aegon Türkiye 2014 yılında dijital alanda gerçekleştirmiş olduğu müşteri memnuniyetini artıran yenilikçi çözümlerine, önümüzdeki yılda da hız kesmeden sürdürecektir. Ayrıca sahadaki satış ekibimizin Aegon ürünlerini müşterilere en basit, açık ve anlaşılır şekilde aktarabilmelerini amaçlayan eğitimlere de devam edilecektir. Aegon Türkiye, operasyonlarına başladığı ilk günden bu yana başarıları ile Aegon Global ailesinin önemli bir üyesi olduğunu kanıtladı ve bende şahsım adına Aegon Türkiye için uluslararası bir şirketin sunabileceği tüm imkanları siz çalışma arkadaşlarımla paylaşmaktan ve Aegon Türkiye nin bu hızlı gelişimine şahit olmaktan büyük onur duyuyorum. Gabor KEPECS AEGON CEE CEO Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı Değerli Paydaşlarımız, Dünyanın 25 i aşkın ülkesinde, milyonlarca müşteriye sahip olan bir grubun parçası olarak attığımız her adımla, yüklendiğimiz görevleri en iyi şekilde gerçekleştirmeyi amaç edindik. 2014 yılı, Aegon Türkiye olarak bu hedefe ulaşmak için müşteri odaklı hizmetimizi, teknolojik donanım ve yenilikçi ürünlerle birleştirdiğimiz ve Türkiye pazarında güçlendiğimiz ve büyüdüğümüz bir yıl oldu. Son 5 yılda, yıllık ortalamada %75 büyüyerek Türkiye nin en hızlı büyüyen hayat sigortası şirketi olmaktan mutluluk duyuyoruz. Bu anlamda Türkiye pazarında lider konuma gelmeyi hedefledik ve buradaki kararlı yürüyüşümüzü sürdürmeye devam ediyoruz. Dünya çapında edindiğimiz yaklaşık 200 yıllık deneyimimizi ne kadar çok insanla paylaşırsak, kendimizi o kadar başarılı sayıyoruz. Çünkü işimizin insanların finansal olarak güvence altında hissetmelerini sağlamak olduğunu biliyoruz. Bu yüzden müşteri odaklı yaklaşımımızı, insanların beklentilerini anlamak ve ihtiyaçlarını doğru tespit etmek üzerine kuruyoruz. Bu yıl da müşterilerimize daha kolay anlaşılır, yalın bilgiler paylaşmak adına aylık olarak düzenli bildirimlerle şirketimizin ve fonlarımızın durumunu özetleyen raporlar yayınlamayı sürdürdük. Bu anlayışı geliştirip, yeni projelerle daha iyi, daha hızlı ve daha şeffaf hizmetler sunmayı sürdüreceğiz. İnsanı merkeze alan anlayışımızı sadece müşterilerimiz için değil, çok yönlü bir bakış açısıyla gerçekleştirmeye çalıştık. Müşterilerimize en iyi hizmeti sunmanın, çalışanlarımızın memnuniyetlerini yükseltmekten geçtiğinin bilinciyle, insan kaynaklarına yönelik yatırımlar yaptık. Çalışanlarımızın değişen dünyaya uyum sağlamaları için geliştirdiğimiz eğitim programlarını istikrarlı bir şekilde uygulamamız sonucunda, arzu ettiğimiz sonuçları almaya devam ettik. Kısaca, kendimize koymuş olduğumuz müşteriler tarafından en fazla tercih edilen, iş ortakları tarafından en fazla tavsiye edilen ve çalışanlar açısından da en fazla çalışılmak istenen Emeklilik ve Hayat Sigortası şirketi olma hedefimize her geçen gün daha fazla yaklaştığımızı görmekten büyük mutluluk ve onur duyuyoruz. Satış ekibi işe alım sürecine yönelik iyileştirmeler ve ileriye yönelik yeni adımlar ile insan kaynaklarına olan yatırımımızı sürekli arttırma gayretindeyiz. Ayrıca bağımsız bir denetleme şirketi tarafından, kişiye özel düzenlediğimiz Çalışan Memnuniyet Anketi ile bu yıl da çalışanlarımızın fikirlerini aldık ve daha verimli çalışma şartları yaratmak için yorum ve önerilerden faydalandık. Güvenlikten raporlamaya kadar Bilgi Teknolojileri alanında önemli iyileştirmelere imza attık. Önceki yıllarda başlattığımız finansal ihtiyaç analizinden poliçe tanzimine kadar olan tüm satış sürecini elektronik ortama taşıyan tablet üzerinden hayat poliçesi satışı uygulamamız ile hem sektörümüzde öncülük ettik hem de başarılı dijital satış platformu uygulamamız dolayısıyla San Francisco da ödül aldık. Benzer bir teknolojik yatırım olan www.aegondirekt. com.tr üzerinden başlattığımız online hayat sigortası satışı da sektörde ilk olan başarılı bir uygulama olarak ilgi çekmeyi sürdürüyor. Aegon Türkiye olarak, Yarını Değiştirir sloganı ile ilerlediğimiz bu yolda, tüm paydaşlarımızla uyumlu bir birliktelik içinde olup, yenilikçi ürünler ve hizmetler sunmaya ve insan kaynaklarına düzenli yatırım yapmaya devam edeceğiz. Uğur TOZŞEKERLİ Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi 10 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 11

A.5 31 Aralık 2014 Tarihi İtibarıyla Şirketin Ortaklık Yapısı ve Sermayesinde Meydana Gelen Değişiklikler ile Nitelikli Paya Sahip Gerçek ve Tüzel Kişilerin Unvanlarına ve Paylarına İlişkin Bilgiler 1- Şirketimizin 87.700.000. (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL olan sermayesi, 15.01.2014 tarihli Olağan Üstü Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile 20.000.000 TL artırılarak 107.700.000 TL ye yükseltilmiştir. Şirketimizin 15.01.2014 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 23 Ocak 2014 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 29.01.2014 tarihli ve 617 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 2-Şirketimizin 107.700.000 (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL olan sermayesi, 28.04.2014 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile 60.000.000. (Altmışmilyon) TL ye azaltılarak, 47.700.000. (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL azaltılmasına karar verilmiştir. Şirketimizin 28.04.2014 tarihli Olağan Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 07.05.2014 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 13 Mayıs 2014 tarihli ve 8568 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 3-Şirketimizin 60.000.000 (Altmışmilyon) TL olan sermayesi, 27.10.2014 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile 10.000.000 (Onmilyon) TL artırılarak, 70.000.000. (Yetmişmilyon) TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Şirketimizin 27.10.2014 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 14.11.2014 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 20 Kasım 2014 tarihli ve 387 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 1-Şirketimizin 15 Ocak 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 87.700.000. (Seksenyedimilyonyediyüzbin)- TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 2.631.000.000 adedi A Grubu, 6.138.999.123 adedi B Grubu, 877 adedi C Grubu olmak üzere toplam 8.770.000.000. (Sekizmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 128.700.000. (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan 41.000.000. (Kırkbirmilyon) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek 4.100.000.000 (Dörtmilyaryüzmilyon) adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 107.700.000. (Yüzyedimilyonyediyüzbin)- TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 3.231.000.000 adedi A Grubu, 7.538.998.923 adedi B Grubu, 1.077 adedi C Grubu olmak üzere toplam 10.770.000.000. (Onmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 87.700.000. (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan 20.000.000. (Yirmimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. 2-23.01.2014 tarih ve 2281 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirket merkez adresinin Abide-i Hürriyet Cad. No:211 Şişli/İstanbul adresinden Kozyatağı Mah. Sarı Kanarya Sok. No:14 K:2-3-6 Kadıköy/ İstanbul adresine nakil edilmesine karar verilmiş olup bu karar 28.01.2014 tarihinde tescil edilmiş, 3 Şubat tarihli ve 8499 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. 3-28 Nisan 2014 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurulda Ana Sözleşme nin,6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 107.700.000. (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 3.231.000.000 adedi A Grubu, 7.538.998.923 adedi B Grubu, 1.077 adedi C Grubu olmak üzere toplam 10.770.000.000. (Onmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 87.700.000. (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan 20.000.000. (Yirmimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 60.000.000. (Altmışmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 1.800.000.000 adedi A Grubu, 4.199.999.400 adedi B Grubu, 600 adedi C Grubu olmak üzere toplam 6.000.000.000 (Altımilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 107.700.000. (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan 47.700.000. (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek 4.770.000.000 adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. 4- Şirketimizin 30 Haziran 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin 3, 4, 12, 17, 19, 20, 23, 25, 31, 32, 33, 36, 37, 39, 40 ve 41. maddelerinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddelerin yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETİN AMAÇ ve İŞLETME KONUSU MADDE 3- Şirketin amaç ve konusu; a) Bireysel emeklilik sözleşmeleri esaslarını saptamak, ferdi ya da grup bireysel emeklilik sözleşmeleri düzenlemek. b) Türkiye de ve yabancı ülkelerde kanunların yasaklamadığı her türlü Can Sigortası kapsamında, ferdi, grup, hayat, ölüm, ferdi kaza ve bunlarla ilgili koasürans, reasürans ve retrosesyon işlemleri yapmak. c) Yerli ve yabancı sigorta ve mükerrer sigorta şirketlerinin hayat sigortası portföylerini devralmak veya mevcut portföyünü devretmek. 12 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 13

d) Bireysel Emeklilik Mevzuatının izin verdiği çerçevede konusu ile ilgili kurulmuş şirketlere iştirak etmek veya yeni şirketler kurmak, kurulmuş veya kurulacak yerli, yabancı ve kamu ve özel kuruluşlara ait muhtelif nevide şirketlerin hisse senetleri, intifa senetlerini, ortaklık paylarını ve tahvillerini satın almak, gerektiğinde aracılık yapmamak şartı ile satmak, tahvil, borçlanma senetleri ve kâr zarar ortaklığı belgesi ihraç etmek. e) Şirketin amacının gerçeklemesi, sermaye ve ihtiyatlarının nemalandırılması için taşınır, taşınmaz mal almak ve satmak, inşaat yapmak, ipotek ve her türlü ayni hak tesis etmek ve fek etmek, aynı amaçla her türlü esham, tahvilat, hazine bonoları, gelir ortaklığı senetleri almak ve satmak, f) Bireysel Emeklilik Mevzuatı ve Sermaye Piyasası mevzuatı çerçevesinde Emeklilik Yatırım Fonları kurmak, Emeklilik Yatırım Fonlarını İşletmek, Emeklilik Yatırım Fonlarının iç tüzük esaslarını belirlemek, Emeklilik Yatırım Fonlarıyla ilgili olarak portföy yönetim şirketleri ve saklama kuruluşlarıyla imzalanacak sözleşmelerin esaslarını belirlemek, sözleşmeler yapmak ve aynı mevzuatta sayılan bilcümle işleri yapmak. g) Yurtiçi ve yurtdışı banka veya kredi kurumlarından kısa, orta ve uzun vadeli ayni, nakdi, gayri nakdi iç ve dış krediler temin edip kullanmak. h) Şirketin hak ve alacaklarının tahsili ve teminat altına alınması için ayni ve şahsi her tür teminat ile Şirket lehine ipotekler almak veya bu ipotekleri fek etmek. i) Üçüncü şahıslara ait gayrimenkuller üzerinde mal sahiplerinin muvafakatı ile ivazsız ve ivazlı olarak Şirket lehine ipotekleri kabul etmek, irtifak gibi haklar iktisap etmek, bunları başkalarına devir ve ferağ etmek, ifraz, tevhit ve kat irtifakı, kat mülkiyeti tesis etmek, ipotekleri uzatmak değiştirmek, kiralamak, kiraya vermek, kira akdini değiştirmek, uzatmak, kira akdini tapuya tescil ettirmek, gayrimenkullerle ve ayni haklarla her çeşit iltizami ve tasarruf işlemlerde bulunmak. j) Üçüncü kişiler lehine gayrimenkulleri üzerinde ipotek tesis etmek, kefalet vermek. k) Şirketin faaliyetlerini en iyi şekilde sürdürebilmek amacıyla gerekli menkul mal ve değerleri almak, devretmek, gayrimenkulleri kiralamak, satın almak, devretmek, satmak. l) Şirketin bu çalışmalar ile ilgili olarak ihtiyaç duyacağı gerekli elemanları istihdam etmek, Şirket işlerinin görülmesi ve ihtiyacı için her türlü motorlu kara deniz ve hava taşıtları almak, satmak, kiralamak. m) Konusu ile ilgili şirketlerin çıkardığı ve mevzuatın kıymetli evrak olarak nitelendirdiği menkul değerleri aracılık yapmamak kaydı ile satın almak, gerektiğinde satmak. Bütün bunlarla birlikte, Bireysel Emeklilik Mevzuatının tanıdığı yetkilerle sınırlı kalmak kaydıyla her türlü işlemi yapmak. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETİN MERKEZ ve ŞUBELERİ MADDE 4- Şirketin merkezi; Kozyatağı Mahallesi, Sarı Kanarya Sokak N:14 K:2-3-6 Kadıköy/İSTANBUL dur. Adres değişikliğinde yeni adres, Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde ilan ettirilir ve ayrıca Gümrük ve Ticaret Bakanlığı na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılan tebligat şirkete yapılmış sayılır. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılan tebligat şirkete yapılmış sayılır. Şirket; Yurt içinde Gümrük ve Ticaret Bakanlığı na bilgi vermek, Yurt dışında ise Hazine Müsteşarlığı ndan izin almak, Sigortacılık Mevzuatı ile Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu nun hükümlerine riayet etmek kaydıyla, şubeler, bölge müdürlükleri ve temsilcilikler açabilir. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL TOPLANTILARI MADDE 12 - Genel Kurul, olağan ve olağanüstü olarak toplanır. Olağan Genel Kurul, Şirket in faaliyet dönemi sonundan itibaren 3 ay içinde yapılır. Bu toplantılara davette Türk Ticaret Kanunu nun 410,411,414 ve ilgili diğer madde hükümleri uygulanır. Bu toplantıda Bireysel Emeklilik mevzuatında ve TTK nun 409 ve 413. maddesinde yazılı konular görüşülür ve karara bağlanır. Olağanüstü toplantılar, Şirket işlerinin gerektirdiği hallerde ve zamanlarda bireysel emeklilik mevzuatı, TTK ve bu ana sözleşmede yazılı hükümlere göre yapılır ve gereken kararları verir. Genel Kurul Toplantısına elektronik ortamda katılım: Şirketin genel kurul toplantılarına katılma hakkı bulunan hak sahipleri bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel Kurullara İlişkin Yönetmelik hükümleri uyarınca hak sahiplerinin genel kurul toplantılarına elektronik ortamda katılmalarına, görüş açıklamalarına, öneride bulunmalarına ve oy kullanmalarına imkan tanıyacak elektronik genel kurul sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak tüm genel kurul toplantılarında esas sözleşmenin bu hükmü uyarınca, kurulmuş olan sistem üzerinden hak sahiplerinin ve temsilcilerinin, anılan Yönetmelik hükümlerinde belirtilen haklarını kullanabilmesi sağlanır. Kanun ve Ana Sözleşme hükümlerine uygun olarak toplanan Genel Kurul, ortakların tamamını temsil eder. Bu suretle toplanan Genel kurullarda alınan kararlar gerek muhalif gerekse toplantıda hazır bulunmayanlar hakkında da muteberdir. YENİ ŞEKİL: OY HAKKI MADDE 17 Olağan ve Olağanüstü Genel Kurul toplantılarında pay sahipleri oy haklarını Türk Ticaret Kanunu nun 434. Maddesi uyarınca paylarının toplam itibari değeriyle orantılı olarak kullanırlar. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL GÖRÜŞMELERİ VE BAŞKANLIK MADDE 19 Genel Kurul toplantılarına Yönetim Kurulu Başkanı veya Başkan Yardımcısı veya Genel Müdür Başkanlık eder. Bunlarda bulunmadığı takdirde Genel Kurul tarafından seçilecek bir kimse başkanlık eder. Başkan tutanak yazmanı ile oy toplama memurluğunu oluşturarak başkanlığı oluşturur. Genel kurul toplantılarında hazır bulunan pay sahiplerinin veya vekil mümessillerinin isimleri, payları ile temsil ettiği sermaye miktarı ve oyların miktarını belirten bir hazirun cetveli hazırlanır. Bu cetvel katılanlar tarafından imzalanır.genel Kurul toplantılarında Bakanlık Temsilcisinin katılması zorunlu olup, Bakanlık Temsilcisinin bulunmadığı toplantılarda alınan kararlar geçerli değildir.genel Kurul Toplantıları ve Toplantıda bakanlık Temsicisi bulundurma hususları, Türk Ticaret Kanunu ve Anonim Şirketlerin Genel Kurul Toplantılarının Usul ve Esasları ile Bu Toplantılarda Bulunacak Gümrük ve Ticaret Bakanlığı Temsilcileri Hakkında Yönetmelik Hükümleri ne tabidir. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL ZABITLARI MADDE 20 Genel Kurul görüşmeleri ve alınan karar bir zabıt ile saptanır. Bu zabıt başkan, oy toplamaya görevli olanlar, katip ve toplantıda hazır bulunan pay sahipleri ile Gümrük ve ve Ticaret Bakanlığı Temsilcisi tarafından imza edilir. YENİ ŞEKİL: YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI MADDE 23 Yönetim Kurulu, Yönetim Kurulu Başkanı tarafından toplantıya çağrılır. Toplantı günü ile saatini gösteren gündem Yönetim Kurulu başkanı tarafından tespit edilerek en az yirmi dört saat önce üyelere dağıtılır. Yönetim Kurulu kararı ile gündemde değişiklik yapılabilir. Yönetim Kurulu üyeleri de kurul kararı alınmasında gerek görülen konuların görüşülmesi ve karara bağlanması ile ilgili olarak önerge verebilirler. Yönetim Kurulunca uygun görülmesi halinde bu önerge en geç ilk Yönetim Kurulu toplantısının gündemine alınır. Yönetim Kurulu, Şirket işleri ve muameleleri lüzum gösterdikçe toplanır. Toplantı yapılması başkanın isteği veya en az iki üyenin ortaklaşa yazılı önergelerinin varlığına bağlıdır. Toplantı yeri şirket merkezidir. Yönetim Kurulu önceden karar almak şartı ile başka bir yerde de toplanabilir. Yönetim Kurulu Türk Ticaret Kanunu hükümlerince elektronik ortamda da toplanabilir. Şirket in Yönetim Kurulu Toplantısına katılma hakkına sahip olanlar bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Ticaret Şirketlerinde Anonim Şirket Genel Kurulları Dışında Elektronik Ortamda Yapılacak Kurullar Hakkında Tebliğ hükümleri uyarınca hak sahiplerinin bu toplantılara elektronik ortamda katılmalarına ve oy vermelerine imkan tanıyacak Elektronik Toplantı Sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak toplantılarda şirket sözleşmesinin bu hükmü uyarınca kurulmuş olan sistem üzerinden veya destek hizmeti alınacak sistem üzerinden hak sahiplerinin ilgili mevzuatta belirtilen haklarını Tebliğ hükümlerinde belirtilen çerçevede kullanabilmesi sağlanır. Başkan dahil Yönetim Kurulu, üye tam sayısının salt çoğunluğu ile toplanır ve kararlarını toplantıya katılan üyelerin oy çokluğu ile alır. Yönetim Kurulu nda oylar kabul veya red şeklinde kullanılır. Çekimser oy kullanılmaz. Red oyu kullanan üye kararın 14 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 15

altına red gerekçesini yazarak imzalar. Toplantıya katılmayan üyeler yazılı olarak veya vekil tayin etmek suretiyle oy kullanamazlar. Yönetim Kurulu, Başkan ve üyelerinin bütün toplantılara katılmaları asıldır. Yönetim Kurulu üyelerinden mazereti olanların toplantıdan önce mazeretini Yönetim Kurulu Başkanlığına bildirmeleri gerekir. Yönetim Kurulu kararları tasdikli bir karar defterine yazılır ve hazır bulunan üyeler tarafından imza edilir. YENİ ŞEKİL: YÖNETİM KURULUNUN GÖREV VE YETKİLERİ MADDE 25 Yönetim Kurulu nun şirketi idare ve temsil yetkisi mutlak olup ana sözleşme ve kanunlarla yasaklanmayan ve Genel Kurul kararına sunulması gerekmeyen hususlar da karar almak, şirket mallarında tasarruf etmek ve şirketin amacı ile ilgili ana sözleşmenin, TTK nın, Bireysel Emeklilik Mevzuatının izin verdiği her türlü işlemleri yapmak Yönetim Kurulu na aittir. Şirket işlerinin şirket amaç ve konusuna uygun olarak yürütülmesi, şirket defter ve kayıtlarının tutulması, bilanço ve üç aylık raporların düzenlenmesi, şirket Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcılarının tayini, denetimi ve işten çıkarılması gibi kanun ve bu ana sözleşme ile verilmiş olan görevlerin yapılmasında Yönetim Kurulu yetkilidir. Yönetim Kurulu, Genel Müdür ve Genel Müdür yardımcılarının tayininde kendi vazife süresi ile kayıtlı değildir. Bu cümleden olarak : a) Resmi daireler, mahkemeler, gerçek ve tüzel kişilere karşı şirketi, Yönetim Kurulu temsil eder ve bu sıfatla şirketi ilzam ve sair evrakı imzaya ve ana sözleşmenin 3. Maddesinde sayılmış, şirketin amaç ve konusu ilgili her türlü muamele ve tasarrufları yapmak, b) Bireysel Emeklilik sözleşmeleri esaslarını saptamak, ferdi ya da grup bireysel emeklilik sözleşmeleri düzenlemek. c) Her türlü koasürans, reasürans ve retrosesyon sözleşmeleri yapmak ve feshetmek. Yerli ve yabancı sigorta ve portföylerini devralmak veya mevcut portföyü devretmek. d) Bireysel emeklilik mevzuatının izin verdiği ölçüde, bireysel emeklilik şirketlerinin portföylerini devralmak veya mevcut portföyü devretmek, ortaklık tesis etmek, Bireysel Emeklilik Mevzuatının ve Sermaye Piyasası Mevzuatının izin verdiği kapsamda, fon kurmak, işletmek, devretmek vesair her türlü işlemi yapmak. e) Acentelikler için yetki vermek ve iptal etmek, şubeler ve temsilcilikler kurmak ve kaldırmak ve bunların yetki ve şartlarını tespit etmek. f) Şirket konusuna giren sigorta branşlarında faaliyete başlama ve son verme tarihlerini saptamak, g) Şirket amacının gerçekleştirilmesi, sermaye ve ihtiyatlarının değerlendirilmesi ve nemalandırılması için her türlü hisse senedi, tahvil, hazine bonoları, gelir ortaklığı senetleri ve benzeri menkul kıymetleri almak ve aracılık yapmamak kaydıyla satmak. h) Şirket amacının gerçekleştirilmesi ve sermaye ihtiyatlarının değerlendirilmesi ve nemalandırılması ile taşınır, taşınmaz mal almak ve satmak, kiralamak, kiraya vermek devretmek, inşaat yaptırmak, şirkete ait taşınmazların ipoteği suretiyle borç almak, her türlü ayni hak ve tesis kurmak, fek etmek, alacağının garantisi olarak üçüncü kişilere ait gayrimenkuller üzerinde ipotek ve sair haklar tesis ettirmek ve kaldırmak. i) Bilançolara netice hesaplarını, yıllık ve uzun vadeli çalışma programlarına uygun olarak faaliyet raporlarını düzenlemek. j) Genel Müdürlük çalışmalarını izlemek, ana sözleşme ve Genel Kurul kararıyla verilen diğer görevleri yapmak, Bireysel Emeklilik Mevzuatının tanıdığı yetkilerle sınırlı kalmak kaydıyla her türlü işlemi yapmak. Yönetim Kurulunun yetki ve görevi dahilindedir. Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları olarak atanacakların Bireysel Emeklilik Mevzuatında aranan niteliklere sahip olmaları gerekmektedir. Şirket Yönetim Kurulu, kanunen devredilmesi mümkün olan yönetim yetki ve görevlerinin tamamını veya bir kısmını düzenleyeceği bir iç yönerge ile yönetim kurulu üyelerinden bir veya bir kaçına veya kendileri dışında diğer 3 üncü kişilere devredebilir. Yönetim kurulu, temsil yetkisini bir veya daha fazla murahhas üyeye veya müdür olarak üçüncü kişilere devredebilir. En az bir yönetim kurulu üyesinin temsil yetkisini haiz olması şarttır. YENİ ŞEKİL: DENETİM MADDE 31 Şirket, 4632 Sayılı Kanun ile Türk Ticaret Kanunu hükümlerinde belirtilen nitelikleri haiz olan kişiler arasından Genel Kurul tarafından her yıl için seçilen Denetçi tarafından denetlenir. Denetçi Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ile İnternet Sitesinde ilan edilir. Denetçi Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre görevden alınır. Türk Ticaret Kanunu nun 399/2 hükmü saklıdır. YENİ ŞEKİL: DENETÇİLERİN GÖREV YETKİ ve SORUMLULUKLARI MADDE 32 Denetçilerin görev, yetki ve sorumlulukları hakkında 4632 sayılı kanun ve Türk Ticaret Kanunu nun ilgili maddeleri hükümleri uygulanır. YENİ ŞEKİL : DENETÇİLERİN ÜCRETLERİ MADDE 33 Denetçilerin ücretleri ve ödeme şekli Denetçi ile yapılacak sözleşme ile belirlenir. YENİ ŞEKİL: SAFİ KARIN DAĞITILMASI MADDE 36 Türk Ticaret Kanunu, 4632 sayılı Kanun ve ilgili diğer kanunlar ile işbu esas sözleşme uyarınca tanzim edilen bilançoya göre hesap ve tespit olunan safi kardan, A- İLK DAĞITIM a) Ödenecek Kurumlar vergisi ile ödenmesi zorunlu diğer vergi ve mali yükümlülükler düşülür, b) %5 kanuni yedek akçe ayrılır. c) Safi Kâr üzerinden ortaklara ödenmiş sermayenin %5 i oranında birinci kâr payı dağıtılır. d) Yönetim Kurulunca belirlenecek şirket personeline, Yönetim Kurulunun önerisi ve Genel Kurulunun onaylayacağı nispet ve tarihlerde ödenmek üzere kârdan pay dağıtılır. B- Genel Kurul, safi kardan A fıkrasında yazılı olanlar düşüldükten sonra, kârın kalan kısmını kısmen veya tamamen 2. kar payı hissesi olarak dağıtmaya, veya yedek akçe olarak ayırmaya yetkilidir. Türk Ticaret Kanununun 519/2-c maddesi hükmü saklıdır. Senelik kârın pay sahiplerine ne şekilde verileceği yönetim kurulunun önerisi ile Genel Kurul tarafından kararlaştırılır. C- Yasa hükmü ile ayrılması gereken yedek akçeler ile ana sözleşmede pay sahipleri için belirlenen birinci temettü ayrılmadıkça başka yedek akçe ayrılmasına, ertesi yıla kar aktarılmasına karar verilmez. YENİ ŞEKİL: YEDEK AKÇELER MADDE 37 Şirket tarafından ayrılan kanuni yedek akçe sermayenin beşte birine ulaşıncaya kadar tefrik edilir. İhtiyat akçesi şirket sermayesinin 1/5 ine ulaştıktan sonra her hangi bir sebepten bu miktarın altına düşmesi halinde yeniden aynı seviyeye ulaşıncaya kadar ayrılmaya devam olunur. TTK nın 519, 520, 521 ve 523. maddeleri hükümleri saklıdır. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETE AİT İLANLAR MADDE 39 Yasalara, tüzüklere ve bu ana sözleşmeye göre yapılması zorunlu olan Şirkete ait ilanlar Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ve Şirket in internet sitesinde, sadece internet sitesinde yapılması gereken ilanlar, Şirket in internet sitesinde yapılır. Genel Kurul un toplantıya çağrılması hakkındaki ilanlar, ilan ve toplantı günleri hariç olmak üzere en az iki hafta önce yapılmalıdır. Sona erme ve tasfiyeye ilişkin ilanlar hakkında ise Türk Ticaret Kanunu madde 532 ve 541 hükümleri uygulanır. 16 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 17

Bireysel emeklilik sisteminde katılımcılara veya kamuya açıklanacak bilgiler, açıklanma dönemleri ve süreleri ile ilan ve reklamlara ilişkin hususlar 4632 sayılı kanun ve ilgili diğer mevzuat uyarınca yapılır. YENİ ŞEKİL: ANASÖZLEŞMENİN BASTIRILMASI VE BAKANLIĞA GÖNDERİLMESİ MADDE 40 - Bu ana sözleşme bastırılarak ortaklara verilir. Yeteri kadar nüshası Gümrük ve Ticaret Bakanlığına, yeteri kadar nüsha da Hazine Müsteşarlığı na gönderilir. Bireysel Emeklilik mevzuatının öngördüğü mercilere ana sözleşme iletilir. YENİ ŞEKİL: YILLIK RAPORLAR MADDE 41 TTK, Bireysel Emeklilik mevzuatı hükümlerine uygun olarak, her hesap dönemi sonunda Yönetim Kurulu ve Denetçi raporları ile şirket mali durumunu gösterir bir bilanço ve gelir tablosu düzenler. Yönetim kurulu ve Denetçi raporları ile şirketin mali durumunu gösterir bilanço ve gelir tablosu, Genel Kurul toplantısından en az onbeş gün önceden pay sahiplerinin incelemesi için şirket merkezi veya şubelerinde hazır bulundurulur. Yönetim Kurulu ve Denetçi raporları ile hazirun cetveli Genel Kurul toplantısından itibaren üç ay zarfında T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığına gönderilir veya toplantıda bulunan tevdi edilir. Bireysel emeklilik mevzuatı hükümlerine riayet edilir. 5-Şirketimizin 27 Ekim 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 60.000.000. (Altmışmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 1.800.000.000 adedi A Grubu, 4.199.999.400 adedi B Grubu, 600 adedi C Grubu olmak üzere toplam 6.000.000.000. (Altımilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 107.700.000. (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan 47.700.000. (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek 4.770.000.000 adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi 70.000.000. (Yetmişmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 2.100.000.000 adedi A Grubu, 4.899.999.300 adedi B Grubu, 700 adedi C Grubu olmak üzere toplam 7.000.000.000. (Yedimilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 60.000.000. (Altmışmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan 10.000.000. (Onmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden once, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse seneletlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler Şirketin Sermayesi 70.000.000. (Yetmişmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip 2.100.000.000 adedi A Grubu, 4.899.999.300 adedi B Grubu, 700 adedi C Grubu olmak üzere toplam 7.000.000.000 (Yedimilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 60.000.000. (Altmışmilyon)- TL tamamen ödenmiştir. 31.12.2014 tarihi itibarıyla tamamı ortaklar tarafından ödenmiş olan Şirketimizin sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. Pay Sahipleri Pay Tutarı (TL) Pay Oranı (%) Hisse Adedi AEGON TURKEY HOLDING B.V. 70.000.000,00 100 7.000.000.000 TOPLAM 70.000.000,00 100 7.000.000.000 A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Şirket in %100 oranındaki hissesi Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü, Şube Müdürlüğü ve Temsilciliklere İlişkin Bilgiler Şirketimiz 2014 yılı içerisinde yeni açılan Bölge Ofisleri ile birlikte toplam 25 Bölge Ofisi ile hizmet vermiştir. Genel Müdürlük idari kadrolar ve ilgili Bölge Ofislerinin 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. Bölge Müdürlükleri Bazında Personel Sayıları İdari Personel Satış Personeli Genel Müdürlük 86 + (20 Callcenter) Genel Müdürlük 2 Satış İdari Personeli Acenteler Müdürlüğü 16 9 Banka Sigortacılığı 24 3 Suadiye 22 Ataşehir 18 1 Bostancı 23 1 Erenköy 26 2 Kozyatağı 21 2 Ankara 24 1 Kavaklıdere 25 1 Çankaya 26 5 İzmir 31 2 Karşıyaka 30 2 Bölge Ofisleri Muğla 12 Adana 16 1 Antalya 19 1 Bursa 26 1 Konya 17 1 Trakya 26 1 Samsun 21 Alanya 10 Kayseri 8 İzmit 9 Beylikdüzü 8 Merter 15 1 Kızılay 20 Alsancak 22 2 Toplam 106 517 37 18 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 19

A.8 2014 Yılı Faaliyetleri Sonuçları 2014 Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Bin TL Toplam Brüt Prim Üretimi ve BES Gelirleri 137.724 Emeklilik Fon Büyüklüğü 154.185 Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları 272.422 Aktif Büyüklüğü 475.034 Ödenmiş Sermaye 70.000 Öz Kaynaklar 47.437 Mali Gelir 2.367 Dönem Sonu Zarar -23.235 Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı 43.633 Hayat Sigortası Müşteri Sayısı 58.721 Ferdi Kaza Sigortalı Sayısı - 2014 yılında Şirketimizin ana faaliyetlerinden 157.451.493.-(Yüzelliyedimilyondörtyüzellibirbindörtyüzdoksanüç) TL gelir ile 177.413.885.-(Yüzyetmişyedimilyondörtyüzonüçbinsekizyüzseksenbeş) TL gider oluşmuş ve teknik zarar 19.962.392.- (Ondokuzmilyondokuzyüzaltmışikibinüçyüzdoksaniki) TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2014 tarihli bilanço büyüklüğü 475.033.715.-(Dörtyüzyetmişbeşmilyonotuzüçbinyediyüzonbeş) TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı 272.445.319.-(İkiyüzyetmişikimilyondörtyüzkırkbeşbinüçyüzondokuz) TL dir. Zarar/Aktif Oranı %5, Özkaynaklar/Aktif Oranı %10 ve Teknik Zarar/Aktif Oranı %4 olarak gerçekleşmiştir. 2014 yıl sonunda Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü 154.185.115. (Yüzellidörtmilyonyüzseksenbeşbinyüzonbeş)TL ye ulaşmıştır. A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler Dağıtım Kanalları Pazarı iyi bir şekilde analiz ettikten sonra oluşturduğumuz gelişim stratejimize uygun olarak önemle üzerinde durduğumuz konuların başında, dağıtım kanallarımızın modern ve verimli şekilde yeniden yapılandırılması gelir. Sektörde temel farklılaşma noktası olarak, en doğru tavsiye yi vermeyi seçen Şirketimiz, müşteri beklentilerine odaklı yeni satış sürecinin yaygınlaştırılmasına ve bu kapsamda dağıtım kanallarının yeniden yapılandırılmasına devam edilmiştir. Uzun dönemli yatırım enstrümanları kullanımını yaygınlaştırmak amacı ile bu konuda hizmet verebilecek kalite ve donanıma sahip yetişmiş insan gücüne yatırımlarımız sürmüştür. Müşteri odaklılık ve kazan-kazan ilkelerinden beslenen verimli, dengeli ve etkin çok kanallı dağıtım ağı stratejisi tercih edilmiştir. Geleceğin Danışmanı Projesi ile birlikte, tüm satış süreci iyileştirilerek, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda yapılması sağlanmıştır. Acenteler Müdürlüğü Acente ve Broker gibi dış kaynaklardan da etkin/verimli biçimde yararlanmak amacıyla Acenteler Müdürlüğü faaliyetlerine devam etmiştir. Bu kapsamda, yeni acentelerin bulunması ve onların üretkenliğinin artırılmasına yönelik faaliyetlerin yanı sıra Acente ve Brokerler tarafından En Çok Tercih Edilen Şirket olmayı hedeflemiştir. Bu gelişimin gerekliliği olarak da değerlerimizi paylaşan, donanımlı, üretken, etkin, teknoloji destekli ve uzman satış kadroları istihdam eden Acenteler ile çalışmalarımız devam etmiştir. Banka Kaynaklı Ekipler Daha verimli ve etkin yönetim için yapısal değişikliğe gidilmiş ve bu çerçevede Banka Sigortacılığı Bölümü kurularak tek noktadan etkin iletişim sağlanmıştır. Emeklilik Günleri adı verilen kampanyalar düzenlenerek bir yandan ekip üretkenliği artırılmış, diğer yandan sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi kriterlerde iyileşmeler sağlanmıştır. Ayrıca banka müşterilerine hayat sigortası ürünleri de sunularak bu müşterilerin hayat sigortası ihtiyaçlarına da çözüm sağlanmaya devam edilmiştir. Direkt Satış Ekipleri Şirket tarafından istihdam edilen aracıların oluşturduğu satış gücü, yeniden yapılandırıldığı 2009 yılından bu yana etkinlik/verimlilik açılarından önemli sonuçlar elde etmeye devam etmiştir. Hedeflerimizin gerçekleştirilmesini sağlayacak sayıda ve kalitede satış ekibi istihdamına ve eğitimine devam edilmiştir. Hayat Direkt Satış Ekipleri Şirketimizin portföy optimizasyonu hedeflerine uygun olarak Hayat Sigortacılığı ürünlerine de ağırlık vermesi sebebiyle sadece hayat ürünlerinin pazarlanmasına yönelik Hayat Direkt Satış Ekipleri nin büyümesine yönelik işe alımlar gerçekleştirilmeye devam etmiştir. Alternatif Satış Kanalları 2012 yılında başlayan Telefon ile Satış uygulamamızın yanı sıra Online Satış projesi ile ilgili çalışmalar 2013 yılında tamamlanmış ve hayata geçirilmiştir. Bölge Ofisleri Dağıtım kanalları yeniden yapılandırma çalışmaları kapsamında satış ekiplerinin bölgesel dağılımları gözden geçirilmiş; İstanbul ve diğer bölgelerde yeni Şube ve Bölge Müdürlükleri nin açılışı yapılmıştır. Özellikle diğer bölgelerdeki ofislerimiz, lokasyon, çalışma ortamı, hedeflere uygun büyüklük gibi kriterler gözetilerek yeni yerlerinde, yeni çalışma anlayışına uygun olarak dekore edilmiştir. Teknoloji Araçları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak müşterilerimize daha kaliteli hizmet sunmak ve saha faaliyetlerini doğru, kesintisiz ve anlığa yakın olarak takip etmek amacıyla satış ekiplerimize gerekli teknolojik donanım sağlanmıştır. Satışa Yardımcı Dokümanlar Satış süreçlerinde ve yöntemlerinde yapılan değişiklikler, hukuki ve mevzuat zorunlulukları, ürünlerin yeniden tasarımlarından kaynaklanan ihtiyaçlar doğrultusunda satışa yardımcı dokümanlar köklü bir biçimde revize edildikten sonra Şirketimizin imajı ile uyumlu hale getirilmiştir. Web Sitesi Aegon kurumsal kimliğine uygun web sitemiz hizmet vermeye devam etmektedir. Aegon N.V. ve Aegon Türkiye ile ilgili bilgileri içeren sitemizde,ürün ve hizmetlerimiz,insan kaynakları politikalarımız detayları ile paylaşılmaktadır. Ayrıca şirketimizden duyurular başlığı altında, gelişmeler güncel olarak paylaşılmaktadır. Aegon müşterilerinin kullanıcı adı ve şifreleri ile girebildikleri Aegon Online alt sitesi tümüyle yenilenmiş ve güncel ihtiyaçlara uygun hale getirilmiştir. Müşterilerimiz, mevzuata uygun şekilde fon karması değişiklik talebi, ödeme günü veya vadesi değişikliği gibi mevzuatta zorunlu tutulan birçok işlemi bu site üzerinden yapabilmektedir. İş Süreçleri Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., hisse devri süreci sonrasında şirketin tüm süreçlerini gözden geçirme ve iş süreçlerini belirleme kapsamında bir dönüşüm projesi başlatmıştır. Ana iş süreçleri çalışması sonrasında Şirketimizin strateji ve çalışma prensipleriyle uyumlu iş akış şemaları oluşturulmuştur. Bu iş akış şemaları ile mevcut durum arasındaki farklılıklar giderilmiştir. Sürekli gelişim ve iyileştirme anlayışı ile de düzenli olarak gözden geçirilmektedir. Roller, yetki ve sorumluluklar yeniden tanımlanmıştır. Mevcut durumda; görev tanımlarında uyumsuzluklara neden olan farklı departmanlarda görünen sorumluluklar, yeni yapılanmaya uygun olarak revize edilmiş ve ilgili iş devirleri gerçekleştirilmiştir. 20 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 21

Bilgi Teknolojileri Bilgi teknolojileri ve altyapı yapılanması aşağıdaki hedefler doğrultusunda önemli gelişmeler göstermiştir. Bilginin şirket içerisinde ve iş ortaklarımız arasında akışının kolayca sağlanması Karmaşık karar alma süreçlerine destek olacak sistemlerin kurulması Personelin çalışma esnekliğini artırıcı mekanizmaların geliştirilmesi Maliyetlerin düşürülmesi Bilgi Teknolojileri yapılanmasında Şirketimiz; temel olarak yönetilebilir bağımlılık seviyesi ve esneklik stratejilerini benimsemekte, bu doğrultuda çalışmalarını sürdürmektedir. İş Zekası Projesi Merkezi bir yapı içerisinde entegre olarak veri ambarı (datawarehouse) altyapısının kurulumu tamamlanmış olup, iş zekası projesi kapsamında satış ve satış dışı raporlar hazırlanmaktadır. Önümüzdeki dönemde ise veri madenciliği (datamining) uygulamalarını geliştirerek müşterilerimizi segmente edecek; çapraz ve dikey satış fırsatları için sonuçları değerlendirmemizi sağlayacak bir altyapı oluşturmayı hedeflemekteyiz. Geleceğin Danışmanı Projesi Geleceğin Danışmanı Projesi nin temel amacı, tüm satış sürecinin iyileştirilmesi kapsamında, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda, tablet bilgisayarlar üzerinde çalışan yazılımlar vasıtası ile yapabilmeleridir. Bu sayede ortaya çıkan platform ile satış sürecinin satış öncesi, ihtiyaç analizi, finansal hesaplama, dijital başvuru formunun doldurulması,imzalanması ve bu bilgilerin sisteme aktarılması aşamalarını hatasız gerçekleştirebilmektedir. İhtiyaç Analizi Modülü: Müşteri ile ilgili yatırım tercihleri, kazancı, birikim miktarı vb. bilgileri alıp bunlarla ilgili gerekli analizleri yaparak, müşteriye mevcut ürünler içinden öneriler sunan modüldür. Finansal Hesaplama Modülü: Seçilen ürüne, teminat bedeli, aylık prim vb. kriterleri göz önünde bulundurarak, müşteriye ödeme planı, muhtemel birikimleri hakkında bilgi veren modüldür. Dijital Başvuru Formunun Doldurulması ve İmzalanması Modülü: Başvuru formunu seçilen ürün ve yapılan hesaplamalar neticesinde belirlenen ürünün başvuru bilgilerini mümkün olduğunca tekrar veri girişine gerek kalmadan doldurabilen modüldür. Aegon Türkiye tarafından sağlanan risk kabul kılavuzunda yer alan sorular ilgili cevaplar değerlendirilerek ve Aegon Türkiye tarafından belirlenecek karar ağacı yapısına bağlı olarak medikal değerlendirme sonucu oluşturulmaktadır. Çıkan sonuçlar başvuru formu dijital olarak imzalandıktan sonra ilgili veriler online olarak sisteme aktarılmaktadır. Geleceğin Danışmanı Projesi ile aşağıdaki sonuçlara ulaşılması hedeflenmektedir. Müşteri memnuniyetini artırıcı Yeni iş artırımına pozitif etkisi Maliyet düşürücü-verimlilik artırıcı Çalışan memnuniyeti artırıcı etkileri ile satış sürecinin iyileştirilmesi. A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları Aegon Türkiye, 2014 yılında da faaliyetlerinin odak noktası olarak belirlediği müşteri odaklı ürün ve hizmet çalışma prensibi doğrultusunda çalışmalarını sürdürdü. Mobil ortamda kişiye özel teklif sunan Geleceğin Danışmanı uygulaması ile finansal ihtiyaç analizinden poliçe tanzimine kadar olan tüm hayat sigortası satış sürecini elektronik ortama taşıyarak sektöre öncülük eden Aegon Türkiye, geçtiğimiz yılda da satış proseslerini tablet üzerinde dijital satış platformundan gerçekleştiremeye devam etti. Bununla birlikte, sektörde bir başka ilk olarak değerlendirilebilecek Online Hayat Sigortası Satışı projesi kapsamındaki pazar araştırmaları ve altyapı çalışmaları 2014 yılında tamamlandı ve Aegondirekt ile müşterilerine hayat sigortası ürünlerini online satın alma imkanı sunarak hızlı, pratik ve kolay bir satın alma deneyimi sunmaya hazır hale geldi. Ayrıca, yine müşteri odaklılık ilkesi ile geliştirmeyi planladığı ürünlerle ilgili olarak öncelikle müşteri talep, beklenti ve alışkanlıklarını anlamaya yönelik pazar araştırması faaliyetlerine de öncelik verdi. B. Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri Dr. Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi 09.07.2008 Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi 2005- Aegon Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı 2005- Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı 2004- Aegon Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı 1999-2002 Borsa Kurulu Üyesi 1999-2001 Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı 1995-1997 MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı 1992- Aegon Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri 1992- AB Aegon Insurance Company R.t., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: Aegon Hungary Insurance Company R.t.) 1990- Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkanı 1989-1992 Borsa Kurulu Üyesi 1989- Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı 1987- Allami Biztosito Insurance Company R.t, Yatırımlar Müdürü 1978- Devlet Planlama Müdürü Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi 09.07.2008 17.06.2009 Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı 17.06.2009 Devam Görev Süresi 09.07.2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007-Devam Aegon Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı 2001-Devam Aegon Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) 1999-2001 CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi 1998-1999 CIGNA, Operasyonlar Direktörü 1997-1998 Motorola, Polonya Finansal Yönetim 1994-1997 ING Nationale Nederlanden, Polonya Finans Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü 1991-1994 Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü 22 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 23

Dr. Peter MAHIG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31.12.2008 Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi 2006- Aegon Macaristan Finans Direktörü 2006- Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü 2005-2006 Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi 1997- Aegon(&Group) Macaristan Kontrol Müdürü 1995-1997 AB Aegon Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı 1993-1995 AB Aegon Yatırım Müfettişi 1991-1993 Bank of Hungarian Savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Uğur TOZŞEKERLİ (Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Görev Süresi (*) 30.07.2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2008-Devam Aegon Emeklilik ve Hayat Genel Müdür (CEO) 03.2006-07.2008 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) 01.2004-02.2006 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) 09.2002-12.2003 Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A. Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) 01.2000-09.2002 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) 04.1997-12.1999 Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) 08.1994-04.1997 USAŞ Havayolu İkram Koordinatör - Üretim Planlama Judit KOVACS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31.05.2011 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 04.2009-Devam CEE Bölgesel Aktüerya Şefi 07.2006-04.2009 Watson Wyatt Kft. Macaristan/ CEE Bölgesinde Aktüerya Danışmanı 02.2004-06.2006 UNIQA Biztosító Rt. Macaristan / Aktüerya ve IT Destek Bölümü 03.2003-02.2004 ING Biztosito Zrt Aktüerya Stajyeri Ürün fiyatlama B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi Yönetim Kurulumuz 2014 yılı içinde 20 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ağırlıklı olarak her toplantıya katılmışlardır. B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Ali Ergin AKKİPRİK İç Denetim Müdürü Görev Süresi 2008 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Tamas KONCZ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 22.10.2013 Devam Eğitimi Yüksek Lisans 2008-Devam Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., İç Denetim Müdürü 2005-2008 AvivaSa Hayat ve Emeklilik A.Ş., Gözetim ve Risk Yönetimi Müdürü 2003-2005 Erdem&Erdem Danışmanlık LTD., Avukat 1997-2003 Atamer&Karaman Hukuk Bürosu, Avukat Mesleki Deneyimi 2011- Devam Aegon Cee B.V. Macaristan Bürosu Uluslararası Proje Müdürü 2009-2011 Aegon Magyarorszag Altalanos Biztosito Zrt. Uluslararası Ürün Müdürü 2006-2009 Cardif Biztosito Zrt. /Cardif Eletbiztosito Zrt. - Aktüerya Şirket Denetim ve Kontrol Mekanizmaları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., müşterilerinin, düzenleyici kamu kurumlarının, çalışanlarının, hissedarlarının ve diğer ilgili paydaşlarının beklentilerine uygun değerler yaratabilmek ve bunları artırarak sürdürebilmek amacıyla etkin bir İç Sistemler yapısı oluşturmuştur. Aegon un iç sistem yapısı, operasyonel fonksiyonların iş ve işlemlerini en doğru biçimde yerine getirmelerine yardımcı olmayı, gözetmeyi ve gerektiğinde sorgulamayı, böylece şirketin hem stratejik, hem de günlük karar alma süreçlerine en verimli katkıyı sağlamayı amaçlamaktadır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. İç Sistemler yapısı, İç Denetim, Risk Yönetimi, İç Kontrol ve Satış Denetim (Satış Denetim ve KaliteUyum) olmak üzere, dört temel fonksiyondan oluşmuştur. 24 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 25

İç Denetim Fonksiyonu İç Denetim Müdürlüğü, Şirket Yönetim Kurulu na bağlı olarak kurulmuştur. İç denetim, şirket içinde yapılan iş ve işlemlerin yasal mevzuat, şirket politikaları ve şirketin stratejik hedefleri doğrultusunda yürütülmesi ve ayrıca risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin etkinliği ve verimliliği konularında Yönetim Kurulu na bağımsız güvence vermeyi amaçlar. İç denetim, klasik anlamda sadece iç kontrol kontrolörü işlevi ile sınırlandırılmamış, katma değer yaratan bir fonksiyon olarak yapılandırılmıştır. İç denetim bu özelliğiyle kaynak kullanımı ve hedef gerçekleştirme arasındaki köprünün sağlamlığından ve stratejik önceliklerle en iyi uygulamaların gözetilmesinden sorumlu olmaktadır. İç Kontrol Hedefler doğrultusunda tespit edilen risklerin, Şirketin risk alma kapasitesi sınırları içinde yönetilebilmesini sağlamak amacıyla tesis edilmiştir. İç kontrol, risk ve kontrol dengesini gözeterek süreçlerin ve denetimlerin etkinliğini, verimliliğini ve ekonomikliğini gözetmek ve gerektiğinde bunları sorgulamak, kontrol yapısının aksaması halinde bunu düzeltecek aksiyonların takibini yapmakla yükümlüdür. Süreçler içerisindeki risk noktaları, kontrol kriterleri, kontrol sorumluları ve sürecin iyileştirilmesini sağlayacak görevler tanımlanmış, kontrollerin yapılabilmesi için ölçüm sıklıklarını da içeren iç kontrol çatısı kurulmuştur. Süreç kontrollerinin ve ölçümlerinin daha sağlıklı yapılmasını sağlamak üzere gerekli teknolojilerin kullanılmasına özen gösterilmektedir. Bu bağlamda geliştirme çalışmaları sürekli olarak devam etmektedir. Risk Yönetimi Risk Yönetimi, Genel Müdür e bağlı olarak görevini icra etmektedir. Risk yönetim sistemi, Şirketimizin stratejik hedefleri karşısında oluşabilecek risklerin doğru tespit edilmesi, risk alma kapasitesinin belirlenmesi, bu kapasite karşısında kaynakların dağılımı, risklerin etki ve olasılıklarının ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesini sağlama görevlerini üstlenmiştir. Risk yönetim mekanizması, riskin gerçek sahibinin aslında şirket yöneticileri olduğu gerçeğinden hareketle, öncelikle riske duyarlı bir kültür yaratmak ve gerçek işimiz olan riski metodolojik biçimde yönetmek üzerine kurgulanmıştır. Risk yönetimi departmanı tarafından yürütülen faaliyetler, yatırım ve kredi risk yönetimi, operasyonel risk yönetimi ve sigortacılık risk yönetimi başlıkları altında toplanabilir. Yatırım ve kredi risk yönetimi ile piyasa dinamiklerindeki değişimlerden veya karşı tarafın kredi kalitesinde meydana gelebilecek bozulmalardan kaynaklanan zararların etkileri yönetilmeye çalışılmaktadır. Kur riski ve faiz oranı riskini içerecek şekilde piyasa riski, kredi riski ve likidite riski bu kapsamda değerlendirilir. Operasyonel risk ise yetersiz iç sistemler, kişiler, süreçler ve dışsal olaylar nedeni ile oluşabilecek kayıpları ölçmeye ve yönetmeye çalışmaktadır. Sigortacılık riski yönetimi alanında ise sigortalı, katılımcı işlem ve eylemlerindeki beklenti ve zamanlamanın bozulması nedeniyle finansal yapıda meydana gelebilecek riskler ile reasürans faaliyetlerinden kaynaklanan riskler takip edilmektedir. Satış Denetim Fonksiyonunun amacı, sektöre yepyeni bir bakış açısı kazandıracak bir satış kültürü yaratmaktır. Satış Denetim, İç Sistemler in diğer unsurlarıyla kurduğu eşgüdüm aracılığıyla satış ekiplerinin aşağıdaki temel görevlerini tam ve eksiksiz olarak yerine getirdiklerini kontrol etmektedir. Müşteri gereksinimlerinin ve beklentilerinin doğru olarak belirlenmesi ve buna uygun çözümlerin önerilmesi, Müşteriye yapılan bilgilendirmenin ve/veya verilen sözün, mevzuat ve Şirket içi düzenlemelerle uyumlu olması, satış ve/veya satış sonrasında gerek müşterilere gerekse müşteri adaylarına sunulan tüm hizmetlerin mevzuat, Şirket içi düzenlemeler, Şirket hedef ve stratejileri ile iyi niyet kuralları ve dürüstlük ilkelerine uygun olarak sürdürülmesi. B.3 Üst Düzey Yöneticiler Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 22.09. 2008-Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 11.2004-09.2008 American Life Aktüerya Müdürü; ALICOMEASA Bölge Ürün Aktüeri 04.1995-10.2004 Aviva Hayat ve Emeklilik- Aktüerya Departmanı Danışman Uzman - (Grup Müdürü Eşdeğeri) İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 01.12.2008-Devam (Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi 27.01.2009 dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2004-2008 Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı 2001-2004 Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü 1999-2001 Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü 1994-1999 Ernst&Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk GÜRER Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 17.12.2008-Devam (Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi 27.01.2009 dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 11.2007-12.2008 AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Banka Satış Bölüm Müdürü 08.2004-10.2007 Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü 06.1996-07.2003 Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü 01.1996-06.1996 Organik Kimya A.Ş. Bölge Satış Müdürü 02.1992-09.1995 Delfino Leather Inc. New York / ABD Zincir Mağazalar Müdürü 02.1990-08.1991 Oyak-Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş. İthalat - İhracat ve Lojistik Uzmanı 08.1986-02.1989 Hotel Tamsa Ltd. Bunlarla birlikte Şirket satış ve satış sonrası hizmet (poliçe ve sözleşmelerin uygun şekilde tanzim edilmesi, müşteri taleplerinin zamanında ve eksiksizce yerine getirilmesi, müşteri şikayetlerinin çözümlenmesi) kadrolarının iş süreçlerinin iyileştirilmesi konularında ilgili bölüm ve birimlere destek faaliyetlerinde bulunulmakta, İç Sistemler in işleyişi hususlarında içdenetim, iç kontrol ve risk yönetimi fonksiyonlarına katkılar sağlanmakta, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi yükümlülüğü kapsamında Şirket Uyum Görevlisi ile ortak çalışmalar yürütülmektedir. 26 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 27

Özge BÜYÜKUĞURLU Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 02.01.2001-Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi İdari Kadrolar 2014 yılı sonu itibarıyla Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin İdari Yönetim kadrosu 1 Koordinatör,6 Grup Müdürü ve 13 Müdür seviyesindeki yöneticilerden oluşmaktadır. Şirketin idari kadroları 2014 yılı sonunda 86 kişiye ulaşmıştır. İç Denetim, Risk Yönetimi ve İç Kontrol ve Uyum fonksiyonları açısından doğrudan Genel Müdür e raporlanmaktadır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. 31.12.2014 İtibarı ile Güncel Organizasyon Şeması 01.2009-01.2010 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş./Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Grup Müdürü 11.2007-12.2008 Ankara Emeklilik A.Ş./Teknik Operasyon Grup Müdürü 01.2003-10.2007 Ankara Emeklilik A.Ş./Teknik Operasyon Müdürü 01.2001-12.2002 Ankara Hayat Sigorta A.Ş./Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı 02.1997-12.2000 Rumeli Hayat Sigorta A.Ş./Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Aegon Emeklilik ve Hayat Birim Yöneticileri (31 Aralık 2014 Tarihi İtibarı İle) Ad Soyad Unvan Sorumlu Olduğu Departman Atama / Terfi Tarihi Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış 17.12.2008* Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Pazarlama 23.10.2008 Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Finans 01.12.2008** Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon 01.02.2010 Alper Oturaklı Koordinatör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk 01.04.2013 Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi 01.04.2013 Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi 01.04.2013 Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim 01.10.2013 Gamze Korkmaz Grup Müdürü Muhasebe Bütçe ve Planlama 01.10.2014 Özge Arıcan Tonguç Grup Müdürü Aktüerya 01.10.2014 Ayşe Şeyda Nevruz Grup Müdürü E-Satış 01.07.2014 Ali Akkiprik İç Denetim Müdürü İç Denetim 17.12.2008 Ahmet Arslan Müdür Teknik Finansal Raporlama ve Bütçeleme 01.04.2014 Ali Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi 17.09.2012 Belgin Biçer Müdür Kurumsal Satış ve İş Geliştirme 01.06.2014 Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme ve Hayat Risk Kabul 01.04.2014 Esin Meker Müdür Pazarlama 01.04.2013 Huriye Kaldırımcı Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi 16.10.2014 Haldun Kaygun Müdür Müşteri Hizmetleri 01.02.2014 Halil İbrahim Cebeci Müdür Mali Kontrol ve Risk Yönetimi 01.03.2014 Hamit Çiper Müdür İdari İşler ve Satın Alma 01.04.2012 Kevser Çelikten Müdür Satış Destek 01.10.2013 Okan Karaman Müdür Satış Denetim 01.03.2011 Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları 01.10.2013 Deniz Kasap Unan Müdür Teknik Analiz 01.09.2014 Özlem Bostancı Müdür İş Analizi Ve Proje Ofisi 01.10.2014 * Cenk Gürer in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ** Tankut Eren in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. B.4 İnsan Kaynakları Uygulamaları Yönetim Kurulu Ali Akkiprik Müdür İç Denetim Haldun Kaygun Müdür İç Kontrol ve Uyum Uğur Tozşekerli Genel Müdür Halil İ. Cebeci Müdür Risk Yönetimi Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Alper Oturaklı Koordinatör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Aktüerya ve Pazarlama Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Mali İşler Okan Karaman Müdür Satış Denetim Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış H. Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi Reha Nazlıoğlu Grup Müdürü İç Anadolu ve Karadeniz Osman Doruk Bölüm Yönetmeni BT Sistem ve Ağ Yönetimi Kevser Çelikten Müdür Satış Destek Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları Özge Arıcan Müdür Ürün Geliştirme Esin Meker Müdür Pazarlama Gamze Korkmaz Müdür Muhasebe A. Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi Eray Öztürk Bölge Müdürü Ankara Kartal Kutluk Bölge Müdürü Adana Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme Kabul İpek Silah Bölüm Yönetmeni İş ve Sistem Analizi Murat Kaymak Grup Müdürü Eğitim Kayseri Özge Arıcan Müdür Aktüeryal Raporlama Deniz Kasap Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Hamit Çiper Müdür İdari İşler Hamit Çiper Müdür Satınalma M. Serhat Çakmak Bölge Yönetmeni Ankara Çankaya Murat Uğur Bölge Müdürü İstanbul Ataşehir Halil İ. Cebeci Müdür Mali Kontrol, Bütçe ve Planlama Burak Kaynak Bölge Yönetmeni Ankara Kavaklıdere E. Başak Akyürek Bölge Müdürü İzmir Belkıs Özaslan Müdür Hayat Risk Kabul İpek Silah Bölüm Yönetmeni Proje Ofisi Alper Oturaklı Koordinatör Hukuk Ahmet Arslan Müdür Müşteri Hizmetleri Özgür Mağden Bölge Yönetmeni Konya Burçin Yelkenci Bölge Yönetmeni İstanbul Erenköy İzmit Samsun Murat Uğur Bölge Müdürü İstanbul Kozyatağı Cenk Güloğlu Bölge Yönetmeni İstanbul Suadiye Yönetim Kadrosu, Çalışanlar ve Organizasyon Yapısı Şirketimizin, 2014 yılı için, idari kadrolarında 10 yeni işe alım gerçekleştirilmiştir. Yönetim kadrosundaki güçlendirmeler ve organizasyon yapısına yönelik çalışmalar aşağıda özetlenmektedir. Üst Yönetim Üst Yönetim kadrosu 2014 yılında 1 Genel Müdür ve 4 Genel Müdür Yardımcısı ndan oluşmaktadır. Füsun T. Turgut Bölge Müdürü Karşıyaka Turgay Bora Kağıt Müdür Banka Sigortacılığı Erdem Keskin Bölge Müdürü İstanbul Bostancı Muharrem Biçer Müdür Acenteler Erdem Keskin Bölge Müdürü Bursa Belgin Biçer Bölüm Yönetmeni Kurumsal Satış ve İş Geliştirme Burçin Derman Bölge Müdürü Trakya K. Gülşen Kolağası Bölge Yönetmeni Alsancak Muğla Mutlan Erdem Bölge Müdürü Antalya Alanya 28 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 29

İşe Alım B.4.1 Yönetim Organı Üyeleri İle Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar 2014 yılı içerisinde üst düzey yöneticilere sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kar payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları 2.871.882. (İkimilyonsekizyüzyetmişbirbinsekizyüzsekseniki) TL olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılı içerisinde üst düzey yöneticilere verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkanlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler 78.162. (Yetmişsekizbinyüzaltmışiki) TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket içi dağıtım kanallarında görev yapacak uygun kişilerin (Finansal Güvence Danışmanı) seçimi ve bu kişilerin Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. bünyesinde kalıcılığının artırılması amacıyla oluşturulmuş işe alım süreci kapsamında işe alımlar hedefler doğrultusunda devam etmektedir. 2013 yılı içerisinde standart hale getirilen işe alım süreci ile yeni alımlar 2014 yılı içerisinde de devam etmiştir. 2012 yılı içerisinde başlayan adayların Profil Testi ile satış yetkinliklerine uyum düzeylerinin ölçülmesi, 2014 yılında da doğru adaylara ulaşılmasını sağlamıştır. Hayat Direkt Satış Ekipleri 2013 yılı sonunu 354 kişiyle, 2014 yılı sonunu 338 kişiyle tamamlamıştır. Eğitim Çalışanlarımız, müşterilere en iyi hizmeti sunabilmek için kapsamlı bir eğitim programından geçmektedirler. Müşteri İçin En İyi Tavsiye satış politikasına hizmet edebilecek bir eğitim programı uygulanmaktadır. Danışman Kalitesinin Artırılması Projesi kapsamında eğitim programları da güncellenmiş, Başlangıç ve BES Lisanslama Eğitimleri olarak güncellenmiştir. Başlangıç Eğitimi Hayat Sigortacılığı, Şirket Ürünleri, Şirket Süreçleri ve Satış Eğitimleri olarak 3 haftalık bir programla işe yeni başlayan Finansal Güvence Danışmanları na İstanbul Hazırlık Ekipleri nde Eğitim Bölümü Eğitimcileri tarafından, Bölge Müdürlüklerimizde Satış Yöneticileri tarafından verilmektedir. Şirketimizde 60 günü dolduran Satış Ekiplerine uzman Eğitimci Sayın İlda Terziyan tarafından Satışta Başarı eğitimi verilmektedir. Bu eğitimin amacı; işe başlandığında alınan temel satış eğitiminin pekiştirilmesi ve ileri seviyede satış tekniğinin öğrenilmesidir. İlgili eğitimde; İkna, Analiz Becerisi, İletişim konularına yer verilirken, satışın temel dinamikleri, paradigması ve satışın temel kuralları ile satışta karşılaşılan itirazlar ele alınmaktadır. 2014 yılında toplamda 315 satış danışmanı Satışta Başarı eğitimine katılmıştır. Kariyer Planlama Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. bünyesinde görev yapan nitelikli ve deneyimli danışmanların sayısını yükseltmek, kariyer fırsatlarını genişletmek, iş tatminini artırmak, personel sirkülasyon oranını düşürmek ve satış kadromuzun gereksinimlerine yanıt veren daha esnek bir yapıya sahip olmak için Satış Ekipleri nde görev yapan çalışanlarımızın kariyer yolları iki alana ayrılmış olup, ayrıca idari kadrolara geçiş yolu açık tutulmuştur. Satış Gücü Yönetimi Hedefler Hisse devri sonrasında satış ekiplerine sadece adet hedefi verilmesi temeline dayalı hedef stratejisi hızla değiştirilerek hedeflendirmede; sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi sağlıklı bir portföy oluşturulabilmesi için gerekli kriterlerde hedeflendirme sistemimize dahil edilmiştir. Gözetime Esas Veriler Şirketimiz EGM ye gönderilen veri setlerinin tam ve eksiksiz oluşturulması konusundaki çalışmalarına aralıksız devam ederken EGM nin önemli desteği alınmıştır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak 0 (sıfır) hata hedefi ile proaktif olarak yazılım geliştirme ve hata giderme çalışmalarımız titizlikle yerine getirilmiştir. EGM nezdinde yapılan değerlendirmelerde şirketimiz sürekli iyileşme gösteren bir performans yakalamıştır. Şirketimiz günlük gönderime ilişkin planlama ve çalışmaları tamamlamış olup, Bireysel Emeklilik Sistemi için EGM ye, Hayat Sigortaları ile ilgili de HAYMER ile düzenli veri paylaşımına başlamış ve başarı ile devam ettirmektedir. Mali Yapıya İlişkin Geliştirme Çalışmaları Şirketimizin performansının takibi çeşitli raporlamalar ve araçlarla yapılmakta olup üç aylık sonuçlarımız özel bir yazılım ile ana sermayedarımıza çok detaylı bir şekilde raporlanmakta ve şirketimizin yönetimi ve sermayedarlarımız tarafından takip edilmektedir. Yine branş bazında ve üretim kanalı bazında (direkt satış örgütü, hayat direkt satış örgütü gibi) karlılık ve maliyet analizleri aylık olarak takip edilmekte ve raporlanmaktadır. Şirketimizde ürün bazında yatırımın geri dönüş oranı (iç verim oranı) hesaplanmakta olup, yeni düzenlenen poliçelerin/ sözleşmelerin şirkete kattığı değeri (value of newbusiness) düzenli olarak aylık dönemlerle ölçülmektedir. 2011 yılından itibaren söz konusu ölçüm, piyasa değeri ile tutarlı (market consistent) yöntemle de yapılmaktadır. Portföy Bilgileri TOPLAM ADET (BES ve Hayat) APE KATKI PAYI ORTALAMA APE KATKI PAYI 2009 17.351 28.276.038 1.630 2010 21.689 35.048.095 1.616 2011 20.813 50.361.545 2.420 2012 24.314 56.652.442 2.330 2013 21.826 64.277.688 2.945 2014 36.494 81.012.199 2.220 Önceki Seneye Göre Artış - 2010 25% 24% -1% Önceki Seneye Göre Artış - 2011-4% 44% 50% Önceki Seneye Göre Artış - 2012 17% 12% -4% Önceki Seneye Göre Artış - 2013-10% 13% 26% Önceki Seneye Göre Artış - 2014 67% 26% -25% Yeni akdedilen toplam sözleşme ve poliçe adetleri 2010 yılında, bir önceki seneye göre toplamda %25 seviyesinde artış gösterirken,bu oran 2011 senesinde, bir önceki seneye göre %4 oranında düşmüştür. Ancak APE ve Katkı Payı toplamı 2011 yılında bir önceki seneye göre %44 oranında artmıştır. 2012 yılında yeni akdolunan poliçe sayısı bir önceki yıllara göre %17 oranında artış göstermişken, APE ve Katkı Payı toplamı da %12 seviyesinde artmıştır. 2013 yılında akdedilen poliçe/sözleşme adedi %10 düşüş göstermesine rağmen, ortalama APE/Katkı Payı nda %26 artış olmasının etkisiyle, toplam APE/Katkı Payı üretimi %13 artmıştır. 2014 yılında ise yeni akdedilen poliçe sayısı %67 artış gösterirken APE/Katkı payı üretimi bir önceki seneye göre %26 seviyesinde artış göstermiştir. Telefonda Tahsilat / IVR Çalışması İlk tahsilatların (ilk pey), sözleşmelerin yürürlüğe girmesi aşamasındaki, tahsil edilme oranı, tahsilat sistemlerimizde yaptığımız geliştirme ile 2010 yılından itibaren kullanmaya başladığımız Telefonda Tahsilat/IVR Tahsilat Modülü nün yanında WEBIVR kurulumu ile daha kısa sürede tahsilat işlemleri tamamlanmaktadır. Blokaj Sürelerinin Düşürülmesi, Takip edilmesi Ödemelerini kredi kartıyla yapmakta olan müşterilerimiz için kendi bankalarından tahsilat yöntemine geçilmiş ve düzenli olarak uygulanmaktadır. Bu yöntem sayesinde blokaj gün sayılarında azalma yakalanmaktadır. Buna ek olarak müşterilerimizin hak ve menfaatlerini korumak adına bankalar ile gerekli görüşmeler yapılmaya düzenli biçimde devam edilecektir. Hoş Geldin Aramaları Tutundurma ve müşteri memnuniyeti kapsamında yürütülen Bireysel Emeklilik sözleşmesi sahipleri ile birikim veya 30 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2014 31