Sayfa No: 1 1-Şirket Hakkında Şirketin Kuruluşu ve Tarihsel Gelişimi Garanti Faktoring Hizmetleri A.Ş. Türkiye nin ilk faktoring şirketlerinden biri olup, 1990 yılı Haziran ayında Aktif Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. ünvanıyla kurulmuştur. 1996 yılında çoğunluk hisselerinin DoğuşHolding tarafından satın alınmasıile Türkiye nin önde gelen finans gruplarından birisine dahil olmuştur. 2001 yılında Aktif Finans olan şirket ünvanı, ana ortak Garanti Bankasıkurumsal kimliğinin yansımasısonucunda Garanti Faktoring Hizmetleri A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Garanti Factoring yurtiçi faktoring işlemleri ve yurtdışıfaktoring işlemlerini DoğuşGrubu sinerjisi ile genişbir network üzerinden müşteri ihtiyaçlarına odaklıbir şekilde yürütülmektedir. Şirketin Sermaye ve Ortaklık Yapısı; 31.12.2009 tarihi itibari ile Şirketin sermayesi 19.280.000.- TL. olup, tamamıödenmiştir. Şirketin ortaklık yapısıaşağıda gösterildiği gibidir; Sermaye Tutarı(TL) Payı(%) Türkiye Garanti BankasıA.Ş. 15.778.752 81.8 Türkiye İhracat Kredi BankasıA.Ş. 1.885.584 9.8 Halka Arz 1.615.664 8.4 TOPLAM 19.280.000 100.0 Türkiye Garanti BankasıA.Ş. nin kayıtlıhisse oranı%55.4 dür, geri kalan %26.4 oranındaki hisseyi halka arz edilmişbulunan hisselerden İMKB yolu ile almıştır. Şirketin Yönetim ve Denetim Kurulu Üyeleri ve Görevleri; Yönetim Kurulu; AdıSoyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Görev Süresi Sait Ergun Özen Başkan ve Murahhas Üye 16.04.2009 2 Yıl Turgay Gönensin Başkan Vekili 16.04.2009 2 Yıl Muammer Cüneyt Sezgin Üye 16.04.2009 2 Yıl Ali Temel Üye 16.04.2009 2 Yıl Cengiz Ferhat Üçbaşaran Üye ve Genel Müdür 16.04.2009 2 Yıl
Sayfa No: 2 Denetim Kurulu; AdıSoyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Görev Süresi Emre Özbek Üye 16.04.2009 1 Yıl Osman Bahri Turgut Üye 16.04.2009 1 Yıl Yönetim Kurulu Başkan ve üyeleri 16.04.2009 tarihinde gerçekleştirilen Olağan Genel Kurul Toplantısında Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri 2 yıl süre ile Denetim Kurulu üyelerinden Erdoğan Yılmaz ayrılmışolup Osman Bahri Turgut ile Emre Özbek 1 yıl süre ile atanmışlardır. Şirketin yönetim kurulu üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına Şirket in ana sözleşmesinde yer verilmiştir. 2-Sektördeki Gelişmeler Faktoring sektörü son yıllarda hızlıbir değişim ve yeniden yapılanma sürecine girmiştir. Düşük enflasyon ile faiz ortamıpara ve sermaye piyasalarınıdoğrudan etkilemiş, kar marjlarıdüşmüşve sektörde rekabet artmıştır. Sektör işlem hacimlerinin hızla arttığıbir süreçte faktoring yurtiçi ticarette olduğu kadar ihracatta da önemli bir alternatif enstrüman olarak rol oynamaktadır. Türkiye faktoring sektöründeki penetrasyon oranları, Avrupa ülkeler ve ABD ile karşılaştırıldığında düşük seviyelerde seyretmektedir. Bu durum, diğer finans sektörlerinin birçoğunda olduğu gibi faktoring sektöründeki hızlıbüyüme potansiyeline işaret etmektedir. Para ve sermaye piyasalarının gelişimi, kısa vadeli getiri seçeneklerinin yerini uzun vadeli getiri seçeneklerine bırakmasıile birlikte farklıfinansal enstrümanlarında ortaya çıkacağıve faktoring de dahil olmak üzere finansal sektörlerde penetrasyon oranlarının artacağıtahmin edilmektedir. Keza bu tahmin, geçtiğimiz iki çeyrek boyunca gerçekleşme sinyalleri ermişve sektör TL bazda önemli ölçüde büyümüştür. Sektörde kurulu dernek çatısıaltındaki şirketlerde 2009 yılında 26,4 Milyar USD lık (2008 24,7 Milyar USD) işlem hacmi gerçekleşmişolup, bu işlem hacminin 23,5 milyar USD lik kısmı(2008 21,1 Milyar USD) yurtiçi faktoring işlem hacminden, 2.6 milyar USD lik kısmıise (2008 3,6 Milyar USD) yurtdışıfaktoring işlem hacminden oluşmaktadır. 2008 yılının sonunda başlayan küresel kriz neticesinde 2009 yılıihracatıciddi şekilde etkilenmişve sektör de bundan payınıalmıştır. 2009 yılısonuçlarına göre, dernek üyesi toplam hacim bir önceki yılın aynıdönemine göre USD bazında yaklaşık olarak %7 büyürken, Garanti Faktoring işlem hacmini %61 arttırmışve neticesinde 2008 yılının aynıdöneminde %14 ler seviyesindeki piyasa payınıyaklaşık 8 puan arttırarak %22 seviyesine taşımıştır. Bu gelişme ile, sektör ikinciliği konumundaki pozisyonunu güçlendirerek, planlı bir şekilde yapmışolduğu yatırımların neticesini almıştır.
Sayfa No: 3 Şirketin 2001 yılından itibaren yaratmışolduğu işlem hacmi milyon USD bazında aşağıdaki grafikte gösterilmiştir. Makro büyüme hedefleri ile birlikte değerlendirildiğinde 2010 2012 arasıişlem hacimlerinin aşağıdaki şekilde olacağıöngörülmektedir. 2010 30 Milyar USD 2011 50 Milyar USD 2012 70 Milyar USD Gerçekleşen rakamlar ve geçmiştecrübeler ile oluşturulan bu tahminler, sektörün ve Garanti Faktoring in önünün ne kadar açık olduğunu açıkça ifade etmektedir.
Sayfa No: 4 Yukarıdaki grafikte, faktöring sektörünün yartmışolduğu işlem hacminin, ülkemiz gayrisafi yutriçi hasılası(gdp) içerisindeki payının yıllar itibariyle değişimi özetlenmeye çalışılmıştır. Gelişmiş ülkeler ile karşılaştırıldığında (2008 yılsonu itibariyle: İngiltere %10, İrlanda %13,62) hala penetrasyonumuzun ne kadar düşük olduğu gözükmektedir. 3-Stratejik Hedefler ve Gelişmeler Şirketin stratejik hedefleri; Bağlıbulunulan Grup şirketleri ile sinerji içerisinde, grup banka şubelerini etkin dağıtım kanalıolarak kullanarak, müşterilerin factoring ihtiyaçlarınıkarşılamayısağlamak, Sektörde öncü konumunda olmak, Karlılığın sürekliliğini sağlamışve ortaklarına devamlıkatma değer yaratan bir şirket olmak, Sektörde en kalifiye insan kaynağına sahip olmak, Factoring işlemlerine özel teknolojik altyapıyıoluşturmak ve etkin kullanmaktır. Şirket müşteri ilişkilerine büyük önem vermektedir. Şirket faktoring hizmetlerini kullanan müşterileriyle, Portföy yönetimine dayalıbir hizmet anlayışıkapsamında çalışmaya özen göstermektedir. Bu anlayışmüşteriyi dinlemeye ve ihtiyaçlarınıen doğru şekilde anlamaya dayalıdır. Doğru teşhis, doğru çözümü getirmekte; zamanında ve doğru fiyatlama ile sunulan hizmet müşteri bağlılığınıve ilişkinin sürekliliğini sağlamaktadır.
Sayfa No: 5 Şirketin sahip olduğu ürün ve hizmetler, müşterinin yurtiçi veya uluslararasıticari işlemlerinde ihtiyaç duyduklarıözel çözümleri sunmaya odaklıdır. Şirket için faktoring, finansman fonksiyonu ile sınırlıbir ürün değildir. Şirket, faktoring hizmetini bir bütün olarak değerlendirmekte; finansman sağlamanın yanında teminat ve tahsilat hizmetlerinin sunumunu da gerçekleştirmektedir. Bu bakış açısı, şirketin likidite ve güvenliği müşterilerine aynışemsiye altında sunmasınıolanaklıkılmaktadır. Faktoring, müşteri ile Şirket arasında güvene dayalı, uzun vadeli bir ilişkiye dönüşmektedir. Artan pazarlama faaliyetleri ve kadrosu gelişimi neticesinde 2009 yılınısonunda 18.138 adet faktoring işlemi gerçekleştirmiştir. Birinci çeyrekte yapılan 3.839 işlem, ikinci çeyrekte yapılan 4.182 işlem, üçüncü çeyrekte yapılan 4.624 işlem ve son çeyrekte yapılan 5.493 değerlendirildiğinde, son iki çeyrek karşılaştırmasıda %19 bir büyüme sağlanmış, şirket işlemlerini büyütmeye bu çeyrekte de devam etmiştir. Bunun yanısıra 2007 yılında başlatılan proje neticesinde ön analizleri tamamlanan ve yazıma başlanan ve 2009 yılında tamamlanan planlanan yeni faktoring yazılımıile birlikte, müşteri bazında karlılık daha etkin takip edilmişve müşteri bazında paket fiyatlama yapılabilmesi sağlanmıştır. 2009 yılında tedarikçi ağına sahip büyük firmalara odaklanarak işlem hacminin arttırılmasıda hedeflenmektedir. 31.12.2009 itibari ile ana bilanço kalemlerinin 31.12.2008 tarihli bilanço değerleri ile karşılaştırmasıile seçilmişbaşlıca finansal rasyolar aşağıdaki tablolarda yer almaktadır; (000 TL) 31.12.2009 31.12.2008 Değişim (%) Ticari Alacaklar 850.740 653.095 (%30) Toplam Aktifler 1.138.514 750.336 (%52) Finansal Borçlar 1.081.382 703.170 (%54) Özkaynaklar 51.482 34.346 (%50) Net Dönem Karı 10.055 7.082 (%42) 4-Üst Yönetim; 31.12.2009 31.12.2008 Özsermaye Karlılığı % 21.6 % 20.2 Aktif Karlılığı %1.06 %1.05 Hisse Başına Kar(Ykr) 521.50 409.50 31.12.2009 itibari ile Şirketin üst düzey yöneticileri ve toplam mesleki tecrübeleri aşağıdaki tabloda yer almaktadır;
Sayfa No: 6 AdıSoyadı Ünvanı Mesleki Tecrübe Cengiz Ferhat Üçbaşaran Y.K. Üyesi ve Genel Müdür 18 Yıl Hasan Anlar Genel Müdür Yardımcısı 12 Yıl Mutlu Başaran Genel Müdür Yardımcısı 15 Yıl
Sayfa No: 7 5-Raporlama döneminden sonra meydana gelen olaylar; Kar Dağıtımı 16.04.2009 tarihli 2008 yılıolağan Genel Kurul toplantısında şirketin 2008 yılıkar Dağıtımına ilişkin Yönetim Kurulu teklifi görüşülmüşve karara bağlanmıştır. 2008 yılıkar Dağıtım Tablosu aşağıda yer almaktadır; GARANTİFAKTORİNG HİZMETLERİA.Ş. 2008 YılıKar Dağıtım Tablosu 1. Ödenmiş/ÇıkarılmışSermaye 17.960.000,00 17.960.000,00 2. Toplam Yasal Yedek Akçe (Yasal Kayıtlara Göre) 622.962,91 622.962,91 Esas Sözleşme uyarınca kar dağıtımda imtiyaz var ise sözkonusu imtiyaza ilişkin bilgi SPK'ya Göre Yasal Kayıtlara (YK) Göre 3. Dönem Karı 8.903.858,00 8.903.858,00 4. Ödenecek Vergiler (-) ( * ) 1.962.198,00 1.961.599,39 5. Net Dönem Karı(=) 6.941.660,00 6.942.258,61 6. GeçmişYıl Zararları(-) 0,00 0,00 7. Birinci Tertip Yasal Yedek (-) 347.112,93 347.112,93 8. Konsolidasyona Dahil İştirakin (*) Dağıtım KararıAlınmamışDağıtılabilir Kar Tutarı(-) 0,00 9. NET DAĞITILABİLİR DÖNEM KARI (=) 6.594.547,07 6.595.145,68 10. Yıl içinde yapılan bağışlar (+) 0,00 11. Birinci temettüün hesaplanacağıbağışlar eklenmişnet dağıtılabilir dönem karı 6.594.547,07 12. Ortaklara Birinci Temettü 1.320.000,00 Nakit 0,00 Bedelsiz 1.320.000,00 Toplam 1.320.000,00 13. İmtiyazlıHisse Senedi Sahiplerine Dağıtılan Temettü 0,00 14. Yönetim Kurulu Üyelerine, çalışanlara vb.'e temettü 0,00 15. İntifa Senedi Sahiplerine Dağıtılan Temettü 0,00 16. Ortaklara İkinci Temettü 0,00 17. İkinci Tertip Yasal Akçe 0,00 18. Statü Yedekleri 0,00 19. Özel Yedekler 0,00 20. OLAĞANÜSTÜ YEDEK 5.274.547,07 5.275.145,68 21. DağıtılmasıÖngörülen Diğer Kaynaklar GeçmişYıl Karı Olağanüstü Yedekler Kanun ve Esas Sözleşme Uyarınca Dağıtılabilir Diğer Yedekler *BDDK nın 21.01.2009 tarih BBDK.DZM 13/1136 sayılıyazısına istinaden şirketimiz31.12.2008 tarihli gelir tablosunun 11.3 no lu satırında belirtilmişbulunan 140.122 TL tutarındaki ertelenmişvergi bedeli kar dağıtım tablosunda hesaplamalara dahil edilmemiştir.
Sayfa No: 8 KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİUYUM RAPORU 1. KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİUYUM BEYANI Şirket kurumsal yönetim ilkelerinin sıkıbir takipçisi ve uygulayıcısıdır. Şirket, kanunen öngörülen kurumsal yönetim ilkelerine tam olarak uyumu benimsemişolup; şeffaflık, eşitlik, sorumluluk, hesap verebilirlik ilkeleri üzerine kurulmuşbir kurumsal yönetim anlayışına sahiptir. BÖLÜM I PAY SAHİPLERİ 2. Pay Sahipleri İle İlişkiler Birimi Şirket yönetimi kamunun tam ve doğru şekilde bilgilendirilmesine gerekli özeni göstermektedir. Pay sahipleri ile ilişkiler konusundaki faaliyetler Mali İşler Birimi bünyesinde takip edilmektedir. İletişim Bilgileri: AdıSoyadı Ünvanı Telefon No Mutlu Başaran Genel Müdür Yrd. 0212-365 31 54 Ümit Yıldız Yönetmen 0212-365 31 56 Fax :0212-365 31 51 3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı Pay sahiplerinin bilgi edinme talepleri, ticari sır ve/veya korunmaya değer bir şirket menfaati kapsamı olanlar dışında, pay sahipleri arasında ayırım gözetilmeksizin değerlendirilmektedir. Pay sahipleri ve yatırımcılar şirkete ilişkin çeşitli bilgilere, Şirketin Türkçe ve İngilizce olarak hazırlanmış www.garantifactoring.com adresli internet sitesinde mevcut Yatırımcı İlişkileri bölümünden ulaşabilmektedirler. Sözü edilen bölümde, rating raporları, hisse senedi fiyatıve performansı, özel durum açıklamaları, dönemsel olarak hazırlanan şirket mali tablolarıve bağımsız denetim raporları, şirket ana sözleşmesi, genel kurul toplantıtutanakları, denetçi raporu, faaliyet raporları, şirkete ilişkin gelişme ve değişikliklere ilişkin haberler tüm pay sahipleri ve yatırımcıların bilgi ve kullanımına sunulmaktır. Özel denetçi atanmasıbireysel bir hak olarak Şirket in Ana Sözleşmesi nde düzenlenmemişolup, dönem içerisinde pay sahipleri özel denetçi tayini talebinde bulunmamışlardır. 4. Genel Kurul Bilgileri Dönem içerisinde 16.04.2009 tarihinde 2008 yılıolağan Genel Kurulu gerçekleştirilmiştir. Olağan Genel Kurul toplantıve karar nisabışirket sermayesinin % 91,56 oranındadır. Toplantılara medya katılmamıştır. Dönem içerisinde gerçekleştirilen Olağan Genel Kurul toplantısına davet, kanun ve ana sözleşmede
Sayfa No: 9 öngörüldüğü gibi ve gündemi de ihtiva edecek şekilde Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nin 24 Mart 2009 tarih ve 7076 sayılınüshasıve 20 Mart 2009 tarihli Önce Vatan gazetesinde ilan edilmek suretiyle ve ayrıca nama yazılıpay sahiplerine taahhütlü mektupla, toplantıgün, yer ve gündeminin bildirilmesi suretiyle yapılmıştır. Genel Kurul toplantılarına katılım için onbeşgün kayıt süresi öngörülmekte olup, toplantıya katılım başvurularıtoplantıtarihinden bir hafta önceye kadar yapılabilmektedir. Olağan Genel Kurul toplantısıtarihinden 15 gün öncesinde Şirket in bilanço, kar-zarar tablosu ve faaliyet raporu Şirket merkezinde pay sahiplerinin tetkikine hazır bulundurulmuştur. Mal varlığısatımı, alımı, kiralanmasıgibi önemli nitelikteki kararlar şirket ana sözleşmesi hükümleri gereğince Yönetim Kurulu yetkisinde gerçekleştirilebilmektedir. Genel kurula katılımıkolaylaştırmak amacıyla, genel hükümler çerçevesinde toplantıya davet ilan yoluyla yapılmaktadır. Genel Kurul toplantı tutanakları özel durum açıklamasıformatında kamuoyuna açıklanmakta ayrıca Şirketin genel merkezinde ve www.garantifactoring.com adresli web sitesinde pay sahiplerine sürekli açık bulundurulmaktadır. 5-Oy Haklarıve Azınlık Hakları Garanti Bankasıve Türk İhracat Kredi Bankasına ait hisseler üzerinde Yönetim Kuruluna aday gösteme imtiyazıbulunmaktadır. Şirketle hakimiyet ilişkisini de getirmesi kaydıyla, karşılıklıiştirak içinde olunan şirketler bulunmamaktadır. Azınlık paylarıyönetimde temsil edilmemektedir. Şirket birikimli oy kullanma yöntemine yer vermemektedir. 6-Kar Dağıtım Politikasıve Kar Dağıtım Zamanı Kar payında herhangi bir imtiyaz söz konusu değildir. Kar dağıtım yöntem ve süreçleri Türk Ticaret Kanunu, Sermaye PiyasasıKurulu düzenlemeleri ve Şirket ana sözleşmesinde yeralan hükümlerle belirlenmiştir. Faaliyet dönemi sonunda Yönetim Kurulunca kar dağıtımına ilişkin karara varılmasını takiben, konu Özel Durum Açıklamasıile kamuoyuna duyurulmaktadır. Yönetim Kurulunun kar dağıtımına ilişkin kararıgenel kurulun onayına sunulur ve Genel Kurul ca hükme bağlanan temettü tutarının pay sahiplerine dağıtımıgenel kurul toplantısında, SPK nın Seri IV No:27 Tebliği çerçevesinde ve belirlenen süreler içerisinde gerçekleştirilir. 7-Payların Devri Şirket ana sözleşmesi hükümleri gereğince, A ve B Grubu hisse senetleri nama yazılıdır. B Grubu nama yazılısenetler dışında diğer gruplardaki hisseler halka arz edilmemişbulunduğundan A Grubu nama yazılı hisselerini devretmek isteyen ortak bulunduğu takdirde, yine bu gruplardaki nama yazılıhisse sahipleri diğer ortakların, devredilecek hisseleri kendi paylarıoranında ve rayiç bedelleri üzerinden öncelikle satın alma haklarıvardır. Bunun için hisselerini devretmek isteyen ortak, Noter aracılığıile diğer nama yazılı hisse sahibi ortaklara ihbar etmek zorundadır. Bu ihbardan itibaren bir ay içerisinde mevcut ortaklar arasında talip çıkmaz ise Yönetim Kurulu nun izin Kararından sonra, hisseler üçüncü kişiye devredilebilir. Halka arz edilmişhisselerin devrinde herhangi bir kısıtlama bulunmamaktadır.
Sayfa No: 10 BÖLÜM II KAMUYU AYDINLATMA VE ŞEFFAFLIK 8-Şirket Bilgilendirme Politikası Kurumsal Yönetim İlkeleri II.Bölüm, Madde 1.2.2 de belirtilildiği şekilde yayınlanmışbir bilgilendirme politikası bulunmamakla birlikte, tüm pay sahipleri ve yatırımcılar Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına İlişkin Esaslar çerçevesinde bilgilendirilmektedir. Ayrıca şirketin 3 er aylık Uluslararası Finansal Raporlama Standartlarıuyarınca hazırlanan mali tablolarıve tamamlayıcıdipnotlar SPK nın düzenlemeleri uyarınca kamuoyuna duyurulmakta ilaveten www.garantifactoring.com adresinden de 2000 yılından başlamak kaydıyla tüm dönemleri de içerecek şekilde yayınlanmaktadır. Bilgilendirme süreci şirketin Mali İşlerinden sorumlu Genel Müdür YardımcısıMutlu Başaran koordinasyon ve kontrolünde gerçekleştirilmektedir. 9-Özel Durum Açıklamaları 2009 yılıiçerisinde SPK düzenlemeleri uyarınca 19 adet özel durum açıklamasıyapılmıştır. 10.Şirket İnternet Sitesi ve İçeriği Şirketin Türkçe ve İngilizce olarak hazırlanmış www.garantifactoring.com adresli internet sitesi bulunmaktadır. Şirketin internet sitesinde SPK Kurumsal Yönetim İlkeleri II.Bölüm madde 1.11.5 te yer verilen bilgilere ulaşılabilmektedir. 11.Gerçek Kişi Nihai Hakim Pay Sahibi/Sahiplerinin Açıklanması Şirketin ortaklık yapısışirketin internet sitesinde yer almaktadır. Şirketin gerçek kişi nihai hakim pay sahibi/sahiplerine ilişkin olarak dolaylıve karşılıklıiştirak ilişkilerinden arındırılmak sureti ile kamuya herhangi bir açıklama yapılmamıştır. Bununla birlikte Şirketin hakim hissedarıt. Garanti Bankası A.Ş. nin ayrıca bir açıklama yapılmasınıgerektirmeyecek kadar kamuoyunca tanındığıdüşünülmektedir. 12.İçeriden Öğrenebilecek Durumda olan Kişilerin Kamuya Duyurulması İçeriden öğrenebilecek durumda olan kişiler ; Genel Müdür :Cengiz Ferhat Üçbaşaran Genel Müdür Yardımcısı :Hasan Erkan Anlar Genel Müdür Yardımcısı :Mutlu Başaran Hazine Birim Müdürü :Volkan Şenünver Operasyon Müdürü :Nilgün Yılmaz Kredi ve Risk İzleme Müdürü :İlkay Şahin Mali İşler Birim Müdürü :Yavuz Aslay Mali İşler Yönetmeni :Ümit Yıldız dır.
Sayfa No: 11 BÖLÜM III MENFAAT SAHİPLERİ 13.Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi Şirket menfaat sahiplerini Özel Durum Açıklamalarıve internet sitesi aracılığıile sürekli olarak bilgilendirmektedir. Ayrıca menfaat sahipleri yazılıolarak bilgi talep edebilecekleri gibi şirketin internet sitesi aracılığıile bilgi@garantifactoring.com linkini kullanarak da soru sorarak bilgi talep etmeleri halinde yanıtlanmaktadırlar. 14.Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı Şirket in işleri ve yönetim Genel Kurul tarafından seçilen Yönetim Kurulu tarafından yürütülmektedir. Menfaat sahiplerinin yönetime katılmasıkonusunda herhangi bir çalışma bulunmamaktadır. 15.İnsan KaynaklarıPolitikası Şirket için bireysel etkinlik ve verimlilik, kurumsal başarının temelini oluşturur. Şirket, insan kaynağının etkin, verimli ve tatmin edici bir faaliyet sürdürmesinde; Uzmanlaşmış, Müşteri odaklıhizmet anlayışına sahip, Kurumuna, müşterilerine ve sektörüne katma değer yaratacak bir kadronun oluşturulmasına, eğitimine ve sürekliliğine önem vermektedir. Bu hedefine uygun olarak, personelin seçiminden şirket içindeki dağılımına, eğitiminden istihdam şekil ve şartlarının tayinine kadar çeşitlilik gösteren insan kaynaklarıuygulamalarında çağdaş metodlar uygulamaktadır. Şirketin yeniden yapılandırılmasıkapsamında çalışanlar ile ilişkileri yürütecek bir birim kurulmuştur. 16.Müşteri ve Tedarikçilerle İlişkiler Hakkında Bilgiler Şirket müşteri ilişkilerine büyük önem vermektedir. Şirket faktoring hizmetlerini kullanan müşterileriyle, Portföy yönetimine dayalıbir hizmet anlayışıkapsamında çalışmaya özen göstermektedir. Bu anlayış müşteriyi dinlemeye ve ihtiyaçlarınıen doğru şekilde anlamaya dayalıdır. Doğru teşhis, doğru çözümü getirmekte; zamanında ve doğru fiyatlama ile sunulan hizmet müşteri bağlılığınıve ilişkinin sürekliliğini sağlamaktadır. Şirketin sahip olduğu ürün ve hizmetler, müşterinin yurtiçi veya uluslararasıticari işlemlerinde ihtiyaç duyduklarıözel çözümleri sunmaya odaklıdır. Şirket için faktoring, finansman fonksiyonu ile sınırlıbir ürün değildir. Şirket, faktoring hizmetini bir bütün olarak değerlendirmekte; finansman sağlamanın yanında teminat ve tahsilat hizmetlerinin sunumunu da gerçekleştirmektedir. Bu bakışaçısı, şirketin likidite ve güvenliği müşterilerine aynışemsiye altında sunmasınıolanaklıkılmaktadır. Faktoring, müşteri ile Şirket arasında güvene dayalı, uzun vadeli bir ilişkiye dönüşmektedir.
Sayfa No: 12 17.Sosyal Sorumluluk Şirket ticari faaliyetlerinin yanında sosyal sorumluluklarının da bilinciyle hareket etmekte ve bağlı bulunduğu ticari grup bünyesinde kurulu vakıf ile ortak çalışmalara iştirak etmektedir. Çevreye verilen zararlardan dolayışirket aleyhine açılmışdava bulunmamaktadır. BÖLÜM IV YÖNETİM KURULU 18.Yönetim Kurulunun Yapısı, Oluşumu ve Bağımsız Üyeler Yönetim Kurulu nun icracıüyesi Cengiz Ferhat Üçbaşaran; icracıolmayan üyeleri Sait Ergun Özen, Turgay Gönensin, Ali Temel, Muammer Cüneyt Sezgin dir. Şirketin Yönetim Kurulu BaşkanıSait Ergun Özen, Genel Müdürü Cengiz Ferhat Üçbaşaran dır. Yönetim Kurulu nda bağımsız üye bulunmamakla birlikte, Kurul üyeleri yasal düzenlemelere paralel olarak gerekli niteliklere haiz kişiler arasından seçilmektedir. Yönetim Kurulu üyelerinin şirket dışında başka görev veya görevler almasıbelirli kurallara bağlanmamış olup, bu konuda herhangi bir sınırlama getirilmemiştir. Söz konusu hususlarda Türk Ticaret Kanunu ve diğer mevzuata uygun düzenlemeler dikkate alınmaktadır. 19.Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri Şirketin Yönetim Kurulu üye seçiminde aranan asgari nitelikler SPK Kurumsal Yönetim İlkeleri IV. Bölümünün 3.1.1., 3.1.2 ve 3.1.5. maddelerinde yer alan niteliklerle uyuşmaktadır. 20.Şirketin Misyon ve Vizyonu ile Stratejik Hedefleri Şirketin misyonu müşteri odaklıhizmet anlayışıve uzmanlaşmışekibi ile; kuruma, müşterilere ve sektöre katma değer yaratmaktır. Şirketin vizyonu genç, dinamik, teknik bilgisi yüksek insan varlığındaki potansiyeli ortaya çıkarıp verime dönüştürerek, bulunduğu sektörde rakipler ile değil gelecek ile yarışarak bir numara olmaktır. Misyon ve vizyonundan hareketle, şirketin stratejik hedefleri; Bağlıbulunulan Grup şirketleri ile sinerji içerisinde, grup banka şubelerini etkin dağıtım kanalı olarak kullanarak, müşterilerin factoring ihtiyaçlarınıkarşılamayısağlamak, Sektörde öncü konumunda olmak, Karlılığın sürekliliğini sağlamışve ortaklarına devamlıkatma değer yaratan bir şirket olmak, Sektörde en kalifiye insan kaynağına sahip olmak,
Sayfa No: 13 Factoring işlemlerine özel teknolojik altyapıyıoluşturmak ve etkin kullanmaktır. Şirket, Yönetim Kurulunun onayına sunulan bütçe ve stratejik hedefler belirlemektedir. Şirketin hedeflerine ulaşma derecesi, geçmişperformansışirket yönetimince sürekli olarak takip edilmekte ve üçer aylık dönemler itibari ile mutaden Yönetim Kurulunun bilgisine sunulmaktadır. 21.Risk Yönetim ve İç Kontrol Mekanizması Şirket için risk yönetimi, sürdürülebilir büyüme ve gelişmenin temel taşlarından biridir. Şirket sahip olduğu teknolojik alt yapıve doğru işsüreçleri sayesinde taşıdığıriski sürekli olarak izlemekte; yönetim kademelerine, stratejik ve günlük kararlara ışık tutan raporlamalar yapmaktadır. Şirket piyasa risklerini ölçmek amacıyla riske maruz değer ve vade analizleri çalışmalarıgerçekleştirmektedir. Şirketin döviz pozisyonu ise günlük olarak takip edilerek ilgili birime ve üst yönetime raporlanmaktadır. Şirket, risk yönetimi faaliyetlerini aynızamanda ana hissedarıgaranti Bankasıile de koordineli olarak yürütmektedir. 22.Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları Şirketin yönetim kurulu üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına Şirket in ana sözleşmesinde yer verilmiştir. 23.Yönetim Kurulunun Faaliyet Esasları Şirket Yönetim Kurulu şirket işleri lüzum gösterdikçe toplanmaktadır, ancak ayda en az bir kez toplanmasışirket ana sözleşmesi gereğince zorunludur. 2009 yılıiçerisinde Yönetim Kurulu 34 kez toplanmıştır. Yönetim Kurulu toplantıtarihi ve gündemi Kurul üyelerine önceden yazılıve sözlü olarak bildirilmektedir. Yönetim Kurulu üyelerinin toplantıda farklıgörüşve açıklama da bulunma ve bu hususlarda karar zaptına şerh düşme hakkıbulunmaktadır. SPK Kurumsal Yönetim İlkeleri nin IV. Bölümü nün 2.17.4 üncü maddesince yer alan konularda Yönetim Kurulu üyelerimiz 2009 yılıiçerisinde yapılan toplantılara fiilen katılmıştır. Dönem içerisinde yapılan toplantılarda karar zaptına geçirilmesini gerektirecek ve herhangi bir Yönetim Kurulu üyesi tarafından yöneltilen soru olmamıştır. Yönetim Kurulu üyelerine ağırlıklıoy hakkıve/veya olumsuz veto hakkıtanınmamıştır. 24.Şirketle Muamele Yapma ve Rekabet Yasağı Şirketin 16.04.2008 tarihli Olağan Genel Kurulunda, Yönetim Kurulu üyelerine Türk Ticaret Kanunu nun 334. ve 335. maddelerinde işlem yapma yetkisi verilmiştir. 25.Etik Kurallar
Sayfa No: 14 Şirket Yönetim Kurulu tarafından şirket ve çalışanlarıiçin etik kurallar oluşturulmaktadır. Bu kurallar şirket çalışanlarına ve bilgilendirme politikasıçerçevesinde internet sitesi aracılığıile kamuoyuna duyurulacaktır. 26.Yönetim Kurulunda Oluşturulan Komitelerin Sayı, Yapıve Bağımsızlığı Sermaye PiyasasıKurulu nun seri:10 No:19 sayılıtebliği gereğince Yönetim Kurulunca Denetim Komitesi oluşturulmuştur. Denetim Komitesi icradan sorumlu olmayan iki üye ile birlikte Genel Müdür'den oluşmaktadır. Denetim komitesi, üçer aylık mali tablolarıve denetim raporlarınıinceleyerek onaylamış, ayrıca yıl içinde beştoplantıyapmıştır. 27.Yönetim Kuruluna Sağlanan Mali Haklar Yönetim Kurulu üyelerine, Genel Kurulca tesbit olunan huzur hakkıdışında herhangi sağlanmamıştır. bir menfaat Şirket, herhangibir yönetim kurulu üyesine ve yöneticilerine borç, kredi ve şahsi kredi adıaltında kredi ve lehine kefalet gibi teminatlar vermemektedir.