Ocak-Mart 2006 Üç Aylık Faaliyet Raporu
II TMSF Faaliyet Raporu 2004
İÇİNDEKİLER 1- MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ......3 1.1. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA PRİM GELİRLERİ...3 1.2. MEVDUAT SİGORTASI KAPSAMINDA YAPILAN ÖDEMELER...3 1.3. DİĞER İŞLEMLER...5 2- ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ...6 2.1. BANKA ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ...6 2.2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER...6 2.2.1 Devir Alınan Alacaklar...6 2.2.2. Tahsilat Bilgileri...6 2.2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları...7 2.2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...8 2.2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları...13 2.2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler...13 2.3. ELDEN ÇIKARILACAK GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN FAALİYETLER...13 2.3.1. Gayrimenkuller...13 2.3.2. Menkuller...15 2.3.3. İştirakler...15 2.4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR...16 2.4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...16 2.4.2. Mülga 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...17 2.5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ...18 3- ULUSLARARASI FAALİYETLER...20 4- DİĞER FAALİYETLER...22 5- BÜTÇE...23 1
KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Bileşik Fon Bankası A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank Birleşik Fon Bankası TYT Bank Marmara Bank Impexbank Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi 2 FYYS
1- MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2006 5411 sayılı Bankacılık Kanununda Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna, mevduat sigortacılığı, çözümleme ve tasfiye fonksiyonlarının yanı sıra, sigortaya tabi olacak tasarruf mevduatı ve gerçek kişilere ait katılım fonlarının kapsam ve tutarı ile risk esaslı sigorta priminin tarifesinin, tahsil zamanının, şeklinin ve diğer hususların belirlenmesi yetki ve görevleri de verilmiştir. Mevcut durumda, Fon nezdinde mevduat sigortacılığı ve risk izleme fonksiyonlarını yürütülmesine ilişkin ayrı bir yapılanma bulunmadığından, Fon bünyesinde söz konusu fonksiyonları yürütmek üzere kurulacak Sigorta ve Risk İzleme Dairesi nin organizasyon yapısının, iş akışlarının ve personel profilinin tanımlanmasına yönelik bir yöntem, takvim, takım ve eylem planı belirlenmesi amacıyla bir proje uygulanmaya başlanmıştır. Söz konusu dairenin kuruluşuna ilişkin çalışmalar, Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Teşkilat Yönetmeliğinin 25.03.2006 tarih ve 26119 sayılı Resmi Gazete de yayımlanması ile tamamlanmıştır. Ayrıca, BDDK ile Fon arasında Eşgüdüm Komitesinin Çalışma Usul ve Esasları İle Bilgi Paylaşımı ve İşbirliğine ilişkin protokol imzalanmıştır. 1.1. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA PRİM GELİRLERİ 2006 yılı Ocak- Mart dönemi içerisinde Aralık 2005 dönemine ilişkin olarak toplam 71.855.507.- YTL, 15.945.679.-USD ve 11.682.706.-EUR tutarında YTL ve döviz sigorta prim geliri tahsil edilmiştir. Söz konusu primlerin bankalara göre dağılımı ve prim matrahlarını oluşturan sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı tutarları aşağıdaki tabloda gösterilmektedir. Kamu Bankaları Özel Bankalar Banka Yabancı Bankalar Katılım Bankaları Toplam Döviz Cinsi Prim Matrahı (Sigorta Kapsamındaki Tasarruf Mevduatı ve Katılım Fonları) Sigorta Primi Tutarı YTL 25.641.293.118 33.961.536 USD 2.551.344.300 3.412.041 EUR 3.597.570.553 4.831.541 YTL 24.043.579.435 33.973.922 USD 7.972.068.472 11.134.461 EUR 4.498.402.035 6.146.264 YTL 1.303.553.549 859.420 USD 643.230.655 618.481 EUR 206.799.951 190.987 YTL 2.416.609.751 3.060.629 USD 598.697.012 780.696 EUR 396.588.213 513.913 YTL 53.405.035.853 71.855.507 USD 11.765.340.439 15.945.679 EUR 8.699.360.752 11.682.706 Genel Toplam(YTL karşılığı) YTL 83.304.892.177 112.204.603 * YTL karşılığının hesaplanmasında tarihli TCMB alış kuru kullanılmıştır. 1.2. MEVDUAT SİGORTASI KAPSAMINDA YAPILAN ÖDEMELER İmar Bankası 24.12.2005 tarih ve 26033 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren 2005/9828 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı uyarınca; İmar Bankası nın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izninin kaldırıldığı 03.07.2003 tarihinden geriye doğru son bir ay içinde DİBS kaynağıyla açılan 102.290.294,41 YTL tutarındaki hesaplar ile bu kaynaktan gerçekleşmeyen 3
EFT/Havale tutarı olan 1.635.476,07 YTL lik tutar toplamı 103.925.770,48 YTL nin ödenmesi gerçekleştirilmiştir. Hakkında iflas kararı verilen İmar Bankası ile ilgili olarak; sigorta kapsamında hak sahiplerine ödenmek üzere, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ye, 2006 yılı ilk üç aylık döneminde DİBS kaynaklı hesaplar da dahil olmak üzere aşağıda belirtilen aktarımlar yapılmış olup; tarihi itibarıyla aktarım yapılan toplam mudi sayısı, toplam aktarım tutarı, stopaj toplamı ve Fondan yapılan toplam kaynak çıkışı aşağıdaki tabloda verilmiştir. Etaplar Mudi Sayısı Tas.Mev. Öd. Tutar (YTL) Stopaj Toplamı (YTL) Kaynak Toplamı (YTL) 2004 ve 2005 aktarılan ( 12 Etap toplamı) 384.367 7.938.563.245 29.931.095 7.968.494.340 13.Etap (04.01.2006) 3.791 103.388.726 73.603 103.462.329 14.Etap (24.02.2006) 40 933.508 49 933.557 15.Etap (16.03.2006) 60 784.126 3.068 787.194 Genel Toplam 388.258 8.043.669.605 30.007.815 8.073.677.420 tarihi itibarıyla, sigorta kapsamında ödemeye konu, 2.023 hesap ve 48 adet gerçekleşmeyen EFT/Havale olmak üzere toplam 11.420.588 YTL mevduat kalmış olup, hesap sahiplerinin başvuruları beklenmektedir. Ayrıca, 5021 sayılı Kanun ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının ilgili maddelerine istinaden TMSF ce sigorta kapsamında ödeme yapılmayan off-shore kaynaklı hesaplara ilişkin olarak, 5021 sayılı Kanunun 1 inci maddesiyle 4969 sayılı Kanununun Geçici 2 inci maddesinin değiştirilen (1) numaralı fıkrasının son paragrafının ilgili bölümü, Anayasa Mahkemesinin 23.06.2005 tarih ve 25854 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 2005/25 sayılı ve 04.05.2005 tarihli Kararı uyarınca iptal edilmiştir. İptal kararı sonrasında, konu hakkındaki idari süreç devam etmektedir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü Maddesi Kapsamında TMSF Tarafından Yapılan Ödemeler Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank ın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri Mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılmış ve iflaslarına karar verilmiştir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından söz konusu banka mudilerine yapılan ödemelerin büyük bir kısmı tamamlanmış olmakla beraber mudi başvuruları üzerine ödeme yapılmaktadır. 2006 yılı Ocak Mart dönemi içerisinde ve tarihine kadar yapılan ödemelere ilişkin tablo aşağıdadır. Ödenen Tutar Ödeme Yapılan Kişi Sayısı (YTL) Banka Adı 01.01.2006-01.01.2006- Marmara Bank 1 583 29.356 2.797.700 TYT Bank 0 2.709 0 8.138.719 Impexbank 1 4.009 3.673 17.454.828 Toplam 2 7.301 33.029 28.391.247 4
1.3. DİĞER İŞLEMLER TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2006 Banka hisselerinin devralınmasında Fona yatırılması gereken %1 oranındaki hisse devir payları ile ilgili olarak; 2006 yılının ilk üç aylık döneminde 3 bankaya ilişkin olarak 6.515.194.-YTL tutarında hisse devir payı gelir kaydedilmiştir. 01.01.2006 tarihleri arasında ilgili bankalardan 422.500.000-YTL tutarında idari para cezası tahsilatı sağlanmıştır. İlgili mevzuat gereğince tahsil edilen idari para cezalarından 54.250.000.-YTL lik tutar Maliye Bakanlığı na devredilmiştir. 01.01.2006 tarihleri arasında ilgili bankalardan toplam 14.983,50 YTL tutarında Zorunlu Karşılık ve Umumi Disponibilite Cezai Faizi tahsil edilmiştir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 10/4 üncü Maddesi gereğince, bankalar nezdinde en son talep, işlem veya mudiin herhangi bir şekilde yazılı talimatı tarihinden başlayarak 10 yıl içinde aranmayarak zamanaşımına uğrayan mevduat, katılım fonu, emanet ve alacakların Fona devredilmesi ile ilgili olarak; 2006 yılının ilk üç aylık döneminde Fon tarafından toplam 5.975.910.-YTL tutarında zamanaşımına uğramış kıymet geliri kaydedilmiştir. 2006 yılında Fona devredilen kıymetlerin para cinslerine göre dağılımı aşağıda yer almaktadır. YTL 2.108.450,66 SEK 57.730,68 EUR 1.211.304,90 CHF 136.842,15 USD 1.140.039,40 JPY 272.460,00 AUD 8.190,67 CAD 616,05 GBP 81.060,25 SAR 7.642,27 DKK 48.306,73 NOK 35.396,53 5
2- ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 2.1. BANKA ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Birleşik Fon Bankası Birleşik Fon Bankası, Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini Fon bünyesinde bir geçiş bankası olarak sürdürmektedir. Bu çerçevede yürütülen faaliyetler ile, 31.12.2005- döneminde Bankanın aktif büyüklüğü, 1.858.478 bin YTL den 1.887.784 bin YTL ye, özkaynak tutarı 1.532.008 bin YTL den 1.560.692 bin YTL ye, likit değerleri ise 986.486 bin YTL den 1.073.921 bin YTL ye yükselmiş olup, Bankanın 31.12.2005 itibariyle likit değerlerinin toplam aktifi içersindeki payı % 53 iken, itibariyle bu oran % 57 ye ulaşmıştır. 54.649 bin YTL lik mevduat rakamı ise yapılan ödemeler sonucu 48.921 bin YTL ye gerilemiştir. Türk Ticaret Bankası Fonun Kurumsal Gelişim Planında, Bankanın tasfiyesinin 31.10.2007 tarihi itibariyle tamamlanması hedeflendiğinden, Banka tarafından bu hedefe paralel stratejik amaçlar, hedefler ve alt faaliyetler belirlenerek bir Tasfiye Planı hazırlanmıştır. Söz konusu Tasfiye Planı, Banka Yönetim Kurulunda kabul edilmiş ve uygulamaya geçilmiştir. Bankanın enflasyon düzeltmesi yapılmış mali tabloları dikkate alınarak yapılan değerlendirmede, 31.12.2005- döneminde Bankanın aktif büyüklüğü 306 milyon YTL den 316 milyon YTL ye, özkaynakları 70 milyon YTL den 82 milyon YTL ye, likit değerleri ise 193 milyon YTL den 206 milyon YTL ye yükselmiştir. 2.2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER 2.2.1 Devir Alınan Alacaklar 01.01.2006- döneminde yapılan temlik alımları ve/veya iadeleri sonucunda yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalardan devir ve temlik alınan kredi dosya tutarı 531 bin YTL ve dosya sayısı 19 adet artmıştır. tarihi itibariyle devir ve temlik alınan alacakların muhasebe bakiyesi (banka bilançolarında kayıtlı rakam) toplamı 7.293.111.-bin YTL ye ve 206.464 adete ulaşmıştır. Devir temlik alınan alacak kayıtlarının adet olarak % 0.7 si banka eski hakim ortakları, %8.0 diğer kurumsal alacaklar ve % 91.1 i bireysel alacaklar; muhasebe bakiyesi olarak ise %70.6 sı banka eski hakim ortakları, %27.4 ü diğer kurumsal alacaklar ve % 2 si bireysel alacaklardan oluşmaktadır. 2.2.2. Tahsilat Bilgileri 01.01.2006 tarihleri arasında gerçekleştirilen tahsilat rakamları aşağıdaki gibidir: 01.01.2006 Tahsilatlar (milyon USD) Tahsilat Türü Hakim Ortaklar Kurumsal Bireysel Toplam Nakdi Tahsilat 501,0 32,1 1,9 535,0 Ayni Tahsilat 60,0 1,1 0,1 61,2 -Menkul, gayrimenkul ve hisse 60,0 1,1 0,1 61,2 -Diğer - - - - Toplam 561,0 33,2 2,0 596,2 6
2006 yılının birinci çeyreğinde yapılan tahsilatlar, 31.12.2005 tarihi itibarıyla Fon bünyesinde gerçekleştirilen kümülatif tahsilatlar ile karşılaştırıldığında hakim ortak alacaklarından sağlanan tahsilatlar %15,3 diğer kurumsal alacaklardan yapılan tahsilatlar % 4 ve bireysel alacaklardan yapılan tahsilatlar ise %2,1 oranında artmıştır. tarihi itibarıyla gerçekleştirilen kümülatif tahsilat tutarları ise aşağıdaki gibidir; Tarihi İtibarıyla Kümülatif Tahsilatlar **(milyon USD) Fon Bankasında* Fon Bünyesinde Toplam 1-Hakim Ortaklardan **175,9 4.233,5 4.409,4 - Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanan Hakim Ortaklardan 109,7 2.608,0 2.717,7 - Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamamış Hakim Ortaklardan 66,2 1.625,5 1.691,7 2-Kurumsal Borçlulardan - 855,7 855,7 3-Bireysel Borçlulardan - 96,5 96,5 Toplam 175,9 5.185,7 5.361,6 (*)Bankalara Fon tarafından el konulmasından, dosyaların Tahsilat Dairelerince devir ve temlik alınmasına kadar geçen sürede, banka eski hakim ortaklarından yapılan tahsilat tutarını göstermektedir. (**) Bu tablo, fiilen tahsil edilen rakamlar dikkate alınarak hesaplanmıştır, satışı yapılmış olup henüz devir işlemleri gerçekleştirilmemiş varlıkların satış bedelleri tahsilat rakamları içerisinde gösterilmemektedir. Tarihi İtibarıyla Toplam Tahsilat (milyon USD- %) 4.765,4 89% Ocak-Mart Dönemi Tahsilatı Önceki Dönemler Toplam Tahsilat 596,2 11% 2.2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları 01.01.2006 - döneminde imzalanan yeni borç geri ödeme sözleşmesi adedi ve tutarları aşağıda belirtilmiştir. İmzalanan Geri Ödeme Sözleşmeleri Adet Bin USD Hakim Ortaklar ve bağlantılı firmalar 5 1.601.774 Diğer Kurumsal Borçlular 26 11.426 Toplam 29 1.613.200 * 10.04.2006 tarihinde Korkmaz Yiğit Grubu ve 09.05.2006 tarihinde Erol Aksoy Grubu ile imzalanan geri ödeme sözleşmeleri tabloya dahil edilmiştir. 7
2006 yılının birinci üç aylık döneminde, Hakim ortaklar ve bağlantılı firmalar ile ilgili olarak 3 adet geri ödeme sözleşmesi imzalanmıştır. Aynı dönem içerisinde takip edilmekte olan 26 adet borçlu firma/grup ile Fona olan borçların tasfiyesine yönelik olarak toplam 11,4 milyon USD tutarında geri ödeme sözleşmesi imzalanmıştır. 2.2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler 2.2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler Bank Kapital Ceylan Grubu ile TMSF ve Alacaklı Kuruluşlar arasında 30.04.2003 tarihinden itibaren yürürlüğe girmek üzere 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Ancak protokol hükümlerinin yerine getirilmesi ile ilgili bazı sorunların çözümü için çalışmalar sürdürülmektedir. 2006 yılının birinci üç aylık döneminde Gruptan 204.117.-USD tahsil edilmiştir. tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen kümülatif tahsilat tutarı 78.910.739.-USD ye ulaşmıştır. Etibank Medya Grubu firmalarının Fona olan borçlarının tahsiline yönelik olarak nihai borç tasfiye protokolü mahiyetini taşımayan ve 17.11.2003 tarihinde imzalanan anlaşmanın yürürlük şartlarının ve bazı edimlerinin gecikmeli olarak yerine getirilmesi ve bazı edimlerinin ise hiç yerine getirilmemesi üzerine Medya Grubu şirketlerinden Satel Sabah Televizyon Prodüksiyon A.Ş. ve Bilgin Yayıncılık A.Ş. ile Merkez Grubu şirketleri ve TMSF arasında, daha önce bir kısım Merkez Grubu şirketlerine lisans sözleşmeleri kapsamında kullandırılan mal, hak ve varlıkların Merkez Grubu tarafından protokolde mutabık kalınan şekil ve şartlarda edinilebilmesine yönelik yeni bir protokol 03.05.2005 tarihi itibarıyla imza altına alınmıştır. 17.11.2003 tarihli protokolün bazı maddelerinin değiştirilmiş şekliyle yürürlüğünün devam edeceğini öngören 03.05.2005 tarihli protokol doğrultusunda tahsilatlar gerçekleştirilmektedir. Etibank hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularının Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak imzalanan protokollerin edim ve ödemelerinin izlenmesine devam edilmiş olup, bu kategoride yer alan iki firmanın Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 14.02.2006 tarihinde protokol imzalanmıştır. Medya Grubu ve Etibank kredi borçlusu firmalardan haczedilen muhtelif menkul malların satışlarına devam edilmiştir. Medya Grubu borçlarına mahsuben tarihine kadar toplam 117.355.446.-USD tahsilat sağlanmış olup, bu tahsilatın 3.695.254.-USD si 2006 yılının Ocak, Şubat ve Mart döneminde gerçekleştirilmiştir. Yaşarbank Banka eski hakim ortağı Yaşar Grubu firmalarıyla 23.12.2005 tarihinde, 09.08.2002 tarihli protokolde yer almayan Fon alacaklarının dahil edildiği ek protokol imzalanmıştır. 214.163.278.- USD borç üzerinden imzalanan ek protokole Hedef Ziraat Ticaret ve Sanayi A.Ş. firmasının müşterek borçlu ve müteselsil kefil sıfatıyla imzaları alınmış olup, ayrıca Fon lehine 80.000.000.- EUR tutarında ilave ipotek tesis edilmiştir. 2006 yılının birinci üç aylık döneminde Gruptan 3.734.093.-USD tutarında nakit tahsilat sağlanmış, böylece banka risklerinin Fona devir ve temlik edildiği 10.08.2001 tarihinden 8
tarihine kadarki süre içerisinde, yapılan görüşmeler ve protokol kapsamında Gruptan sağlanan toplam tahsilat 75.433.557.-USD ye ulaşmıştır. Fon Bankasında yapılan 48.712.317.-USD tutarındaki tahsilatta ilave edildiğinde Gruptan sağlanan toplam tahsilat 124.145.874.-USD ye ulaşmaktadır. Sümerbank Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde protokol imzalanmış olup, ödemeler 2004 yılında başlamıştır. Söz konusu protokole taraf olup imzalamayan şirket ve kefillerin 6183 sayılı Kanun kapsamında takiplerine devam edilmektedir. Garipoğlu Grubu şirketlerinden, Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-a maddesi kapsamında yönetim ve denetimi Fona devredilmiş olan Ortadoğu Antalya Liman İşletmeleri A.Ş. nin hisseleri 27.03.2006 tarihi itibarıyla Fon tarafından devralınmıştır. Protokol kapsamında Ortadoğu Antalya Liman İşletmelerinin satış hazırlıklarına başlanmıştır. Garipoğlu Grubundan 01.01.2006 döneminde 5.371.972.-USD nakit, 44.000.000.-USD hisse devri nedeniyle ayni tahsilat sağlanmış olup, Fona devir tarihinden tarihine kadar gerçekleştirilen tahsilat tutarı 85.505.645.-USD ye ulaşmıştır. İnterbank Nergis Grubu ile imzalanan protokol kapsamındaki edimlerin takibi devam etmekte olup, Yeşilşehir projesi kapsamında bitmiş dairelerin satışı, yarım kalmış dairelerin tamamlanması, diğer arsalar üzerinde inşaatların yapılması konusunda Nergis İnşaat ve Ticaret A.Ş. ile yüklenici firma arasında sözleşme yapılarak çalışmalara başlanmıştır. Nergis Grubuna dahil olmayan Bis Enerji Elektrik Üretim Otoprodüktör Grubu A.Ş. deki hakim ortakların eşlerine ait hisselerin rehni, Çağlar ile Şankaya ailelerine ait üzerlerinde Vergi Dairesi ve SSK hacizleri bulunan gayrimenkullerin TMSF ye devri ve diğer gayrimenkullerin ipotek alınması çalışmaları sürmektedir. Borçlular aleyhine açılmış davalardan Yargıtay da temyiz incelemesinde bulunanlar dışındakilerin kesinleşmesi sağlanmış, Yargıtay da davası görülenler için de icra dosyalarına borçluların itirazdan feragatleri alınmıştır. Gruba dahil faal firmaların Denetim Kurulları ile bir kısım şirketlerin Yönetim Kurulu Üyeliklerine Fon tarafından atamalar yapılmıştır. Nergis Grubundan; 01.01.2006- döneminde 18.856.120,59 USD tahsilat sağlanmıştır. Nergis Grubundan, Bankanın Fona devrinden tarihine kadar yapılan tahsilat toplamı; 108.184.776,26 USD lik kısmı protokolden sonra olmak üzere 127.883.646,58 USD seviyesine ulaşmıştır. Toprakbank Toprak Grubunun TMSF ye olan borçlarının tasfiyesi hakkında 18.12.2004 tarihinde imzalanan protokol kapsamında, Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkullerle ilgili işlemlere devam edilmektedir. Ayrıca borç protokolünün ilgili maddeleri hükmünce, 17.03.2006 tarihinde Sakarya Organize Sanayi Bölgesinde bulunan, Toprak Seniteri ve Tur. İşl. San. Ve Tic. A.Ş. bünyesinde faaliyet gösteren Toprak Polyester İplik Fabrikasında bulunan menkullerin, 19-20.03.2006 tarihlerinde Kars/Sarıkamış adresinde yine Toprak Seniteri ve Tur. İşl. San. Ve Tic. A.Ş. bünyesinde faaliyet gösteren Sarıkamış Dağ Otelinde bulunan menkul malların haczi gerçekleştirilmiştir. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar yapılan tahsilatların toplamı 25.355.111,29 USD dir. Söz konusu tahsilatın, 689.463,38 USD lik kısmı, 2006 yılının ilk üç ayında gerçekleştirilmiştir. 9
Esbank TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2006 TMSF ile Esbank hakim ortağı Zeytinoğlu Grubu arasında; Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında teminat tesisine ilişkin işlemlere devam edilmektedir. Zeytinoğlu Grubu ve Fon iştiraklerinden 01.01.2006- döneminde tahsil edilen 381.778.-USD tutarı dahil, tarihi itibari ile sağlanan tahsilat tutarı 56.096.474.-USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres Borçlu grup ve firmalardan olan alacaklar ile ilgili olarak 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkındaki Kanun kapsamında açılan takiplere devam edilmektedir. Diğer taraftan, Korkmaz Yiğit Grubu borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 554.876.859.- USD üzerinden 10.04.2006 tarihinde protokol imzalanmıştır. Protokol hükümlerinin gerektiği teminatlandırma ve proje çalışmaları devam etmektedir. Korkmaz Yiğit Grubundan 01.01.2006 döneminde 37.608.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 17.382.915.- USD ye ulaşmıştır. İktisat Bankası Erol Aksoy ve bağlantılı firmalarla ilgili olarak yasal takip işlemleri devam etmekte olup, Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak 09.05.2006 tarihinde protokol imzalanmıştır. Öte yandan Fon iştiraki Kablonet İletişim Sistemleri San. ve Tic. A.Ş. ve İnteraktif Telekomünikasyon San. ve Tic. A.Ş. ile yapılan protokoller yürürlüktedir. İktisat Bankası hakim ortaklarının Emek Hayat Sigorta A.Ş. de bulunan toplam %99,992 oranındaki hisselerin 21.02.2006 tarihinde yapılan satış neticesinde GEM Global Eguities Management S.A. a 1.500.000.-YTL ye ihale edilmiştir. 5020 sayılı Kanunla değişik Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-b maddesinin uygulanması suretiyle Aks Radyo ve Yay. San. Tic. A.Ş. ye ait Show Radyo nun Aks Radyo ve Yay. San. Tic. A.Ş. nin Fona olan borçlarına mahsuben Fon adına tesciline karar verilen Show Radyo nun tescil işlemleri yapılmıştır. 01.01.2006 ile itibarıyla 2.957.565.-USD tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat rakamı 135.245.673.-USD ye ulaşmıştır. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler; Yurtbank Balkaner Grubu riskleri ile ilgili olarak 2004 ve 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre hukuksal takip devam etmektedir. Balkaner Grubu içinde yer alan Tekmar Grubu ile 15.12.2005 tarihli Fon Kurulu kararına istinaden 69.327.098.-USD lik borç tutarı için protokol imzalanmıştır. Öte yandan 6183 sayılı Kanun kapsamında Balkaner Grubuna ait silahlar 09.03.2006 tarihinde satılmıştır. Balkaner Grubu firmalarından Derby Lastik Fabrikası A.Ş. nin marka ve menkullerinin değerlendirilebilmesi amaçlı Derby Lastik Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satışı hususunda çalışmalar devam etmektedir. 10
Balkaner Grubundan 01.01.2006 döneminde 3.394.415.-USD tutarında nakit, gayrimenkul alımı nedeniyle 14.700.622.-USD ayni tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat tutarı 52.794.972.-USD ye ulaşmıştır. Egebank Banka hakim ortakları ve toplam 105 adet gerçek ve tüzel kişi ve bağlantılı kefiller hakkında kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler devam etmektedir. Hakim ortak ve kredi borçlularına ait gayrimenkullerin satılması için gerekli çalışmalar sürmektedir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınmış Demirel Grubuna dahil 19 adet şirketin birleşme ve tasfiyesi için başlatılan çalışmalara devam edilmiştir. Murat Demirel Grubundan 01.01.2006 döneminde 196.105 USD nakdi tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat 44.373.076.-USD tutara ulaşmıştır. Kentbank 2004 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler ile banka hakim ortakları ve Grup firmaları aleyhine 6183 sayılı Kanun uyarınca başlatılan takipler devam etmektedir. İstanbul 8. Ağır Ceza Mahkemesi nde Süzer Grubu hakkında açılmış nitelikli zimmet suçundan dava devam etmektedir. Süzer Grubundan 01.01.2006 döneminde 921.453.-USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat 15.256.340.-USD ye ulaşmıştır. Egsbank Alacaklarımızın tahsilini teminen 6183 ve 2004 sayılı Kanunlar kapsamında açılmış takip ve davalar devam etmektedir. 2006 yılının birinci üç aylık döneminde 382.238.-USD tahsilat sağlanmıştır. tarihi itibarıyla toplam tahsilat 6.157.667.- USD ye ulaşmıştır. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. nin aktifinde kayıtlı bulunan tüm alacakları, şirketin tek alacaklısı olan TMSF tarafından 27.01.2006 tarihinde 1.-YTL iz bedelle kesin temlik yolu ile devir ve temlik alınmış olup 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip ve tahsilinin yapılması, yapılacak tahsilatın firma borcuna mahsup edilmesi kararı verilmiştir. Tasfiye Halinde Titaş Mak. San. ve Tic. A.Ş. firmasının Ticaret Finansal Kiralama A.Ş. deki %0,433 oranında ve nominal 260.-YTL tutarındaki hissesine satış izni verilmiş olup, şirket hissesine düşen tutarın Fonun hesabına yatırılmasına müteakip Fon haczinin kaldırılması uygun görülmüştür. İmar Bankası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararıyla bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan ve yönetim ve denetimi Fona geçen İmar Bankası nezdinde Fon tarafından yapılan incelemeler neticesinde, banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile gerçek tasarruf mevduatı 11
tutarı arasında tespit edilen farkın 4969 sayılı Kanunun Geçici 2 nci maddesi hükümleri çerçevesinde sorumlularından tahsilini teminen gerçek ve tüzel kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararları alınarak uygulanmış, suç duyurularında bulunulmuş ve akabinde Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 ve 15 inci maddeleri ile 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca söz konusu alacağın takip ve tahsili işlemleri başlatılmıştır. Hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında Türkiye çapında mal varlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacakları haczedilmiş ve 6183 sayılı Kanunun 77 ve 78 inci maddeleri gereğince haczedilen menkullerin yine aynı Kanunun 85 ve devamı maddeleri gereğince satışları yapılmıştır. 2006 yılının ilk 3 aylık döneminde yapılan ihaleler ile ihaleler sonucunda sağlanan tahsilatlara ilişkin detay bilgiler ve diğer çalışmalar aşağıda belirtilmektedir. a) Ticari ve İktisadi Bütünlük Satışları Uzan Grubuna ait Ergani Çimento San. Tic. A.Ş. ve Betonsan Beton ve Çimento San. İşl.ve Tic. A.Ş. nin mal, hak ve varlıklarından oluşturulan Ergani Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi 04.01.2006 tarihinde Fon Kurulu tarafından onaylanmış, aynı gün 120.750.000.-USD ihale bedeli tahsil edilmiş ve devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Uzan Grubuna ait Şanlıurfa Çimento San. Tic. A.Ş. nin mal, hak ve varlıklarından oluşturulan Şanlıurfa Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi 19.01.2006 tarihinde Fon Kurulu tarafından onaylanmış, aynı gün 158.500.000.- USD ihale bedeli tahsil edilmiş ve devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Uzan Grubuna ait Van Çimento San. Tic. A.Ş. nin mal, hak ve varlıklarından oluşturulan Van Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi 26.01.2006 tarihinde Fon Kurulu tarafından onaylanmış, aynı gün 54.000.000.- USD ihale bedeli tahsil edilmiş ve devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Uzan Grubuna ait Ladik Çimento San. T.A.Ş. ve Merkez Kağıt Torba San. Ve Tic. A.Ş. nin mal, hak varlıklarından oluşturulan Ladik Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi 31.01.2006 tarihinde onaylanmış, aynı gün 140.000.000.- USD ihale bedeli tahsil edilmiş ve devir ve teslim anlaşması imzalanmıştır. Uzan Grubuna ait İnter Televizyon Servisleri A.Ş. ve İstanbul Melodi FM Radyo Yayıncılık A.Ş. nin mal, hak ve varlıklarından oluşturulan Rock FM ve Radyo Alaturka Ticari ve İktisadi Bütünlüklerinin ihaleleri 16.02.2006 tarihinde Fon Kurulu tarafından onaylanmış ve aynı gün toplam 540.000.-USD ihale bedeli tahsil edilmiştir. Uzan Grubuna ait Ulusal Basın Yayıncılık Tic. A.Ş. nin mal, hak ve varlıklarından oluşturulan Star Gazetesi Ticari ve İktisadi Bütünlüğünün 8.000.000.-USD bedel üzerinden vadeli olarak gerçekleştirilen ihalesi 21.03.2006 tarihinde Fon Kurulu tarafından onaylanmış, peşinat bedeli 1.600.000.-USD tahsil edilmiş, bakiye bedele ilişkin teminat mektubu alınmıştır. b) Yayın Lisansı, Marka, Hak, Menkul ve Gayrimenkul Satışları ve İadeler 2006 yılının birinci üç aylık döneminin muhtelif tarihlerinde düzenlenen ihaleler ile Gruba ait şirketlerin Yayın Lisansı ve Markaları 1.012.000.-YTL, hakları 282.200.-YTL ve 16.000.-USD, menkulleri 3.966.335.-YTL, gayrimenkulleri 4.074.450.- YTL bedellerle ihale edilmiştir. 12
Uzan Grubu borçlarından dolayı haczedilen Frequency isimli yat 10.12.2004 tarihinde Finesse Management Ltd.Şti. ne 32.000.000.-YTL bedelle ihale edilmiş, ihale bedeli ilgili hesaplara yatırılmış idi. Ancak, Frequency yatı hakkında Cayman Mahkemelerinde devam eden dava nedeniyle temiz sicil verilip yatın alıcı adına tescili gerçekleştirilemediğinden, ihale alıcısı yatı almaktan vazgeçmiş ve ihale bedeli olarak tahsil edilen tutar alıcıya iade edilmiştir. Yukarıda detayları verilen ihalelerden sağlanan tahsilatlar ve yapılan iade tutarları da dikkate alındığında Gruptan tarihi itibari ile sağlanan tahsilatların USD karşılığı toplamı 1.408.824.971.-USD ye ulaşmıştır. 2.2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları Haklarında borçlarını süresinde ödememeleri nedeni ile, 6183 sayılı Kanun gereğince takip başlatılan borçluların her türlü mal, hak ve alacaklarına, 6183 sayılı Kanunun 13 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrasına göre ihtiyati haciz onayı alınarak, aynı Kanunun 62, 64 ve 79 uncu maddeleri gereğince haciz konulmak suretiyle takip işlemlerine devam edilmektedir. Yapılan bu uygulama ile Fon alacaklarının tahsilinde artış sağlanmıştır. Son üç aylık dönem içinde yapılan hacizler ve protokoller vasıtasıyla 737.064.-YTL ve 1.415.160.-USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. 2.2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler İkinci Alacak Satış İhalesi ile Lehman Brothers International (Europe)-Finansbank A.Ş.-Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu ( Alıcı ) tarafından kurulan RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye Satış Portföyündeki Kredi Dosyalarının fiziki devir teslim ve alacak temlik çalışmalarına 24 Ocak 2006 tarihinde başlanmıştır. Satış Portföyü ndeki 10.155 adet Kredi Dosyası, 24 Ocak 2006-31 Mart 2006 tarihleri arasındaki dönemde RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye fiziken devredilmiş olup, Kredi Dosyalarının fiziki devir teslim ve temlik işlemleri Alıcı ile Kurumumuz arasında 23 Eylül 2005 tarihinde imzalanan Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesi nde düzenlenen esaslar çerçevesinde gerçekleştirilmiştir. Fiziki devir ve teslim işlemlerinin yanı sıra, henüz temlik edilmemiş Kredi Dosyalarının takip ve tahsil işlemlerine TMSF bünyesinde devam edilmiş ve Satış Portföyü ndeki RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye temlik edilen Kredi Dosyalarının borçluları hakkında önceden konulmuş yurtdışı çıkış yasaklarının kaldırılması işlemleri de yapılmıştır. 2.3. ELDEN ÇIKARILACAK GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN FAALİYETLER 2.3.1. Gayrimenkuller 31.12.2005 tarihi itibarıyla Fon adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde yer alan 4.918 adet gayrimenkule ilave olarak Ocak - Mart dönemi içerisinde Tahsilat Dairelerince alacaklardan dolayı edinilen 19 adet gayrimenkulün kayıtlara alınması ile gayrimenkul sayısı 4.937 ye yükselmiştir. tarihi itibarıyla gayrimenkul portföyünde bulunan gayrimenkullere ait devir alınan birim, bağımsız bölüm sayıları ve kayıtlı değerlerini gösterir tablo aşağıda verilmiştir. 13
Bankalar Adet Kayıtlı Değer (YTL ) Sümerbank 1.363 44.352.721,76 Demirbank 89 38.224.413,87 İktisat Bankası 124 4.190.814,89 Etibank 483 62.857.570,48 Kentbank 357 45.639.381,95 EGS Bank 139 21.054.749,26 Bank Ekspres 11 422.481,32 Sitebank 9 113.393,65 Toprakbank 677 14.370.961,77 Tarişbank 145 16.163.553,22 Pamukbank 480 56.485.290,98 Tahsilat* 1.047 283.278.986,46 Diğer 13 247.690,07 Toplam 4.937 587.402.009,68 * Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir. Ocak-Mart dönemi içinde satışına karar verilen 248 adet taşınmaza ait bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ocak- Mart Döneminde Satışına Karar Verilen Taşınmazlar İhale Şekli Adet Kayıtlı Değer (YTL) Satış Bedeli (YTL) Müzayede 232 21.498.513,86 36.241.764,50 Vefa Hakkı 2 36.623,63 40.790,00 Kapalı Zarf Açık Artırma 13 2.288.198,42 2.702.500,00 FYYS 1 3.500.000,00 7.308.270,00 Toplam 248 27.323.335,91 46.293.324,50 Satış kararı alınarak Ocak- Mart dönemi içerisinde gerçekleştirilen satışlara ait genel bilgiler ile gayrimenkul satışlarına ait tahsilat bilgileri aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 31.12.2005 itibarıyla devir Ocak-Mart Satış-Tahsilatları Ocak-Mart Satış İptalleri Adet Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları Peşin Satış Vadeli Satış Toplam Satış Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Tahsilat Tutarı (bin YTL) Vadeye Bağlanan Tutar (bin YTL) 2.788 377.938 665 137.699 3.453 515.637 456.846 49.791 223 35.245 8 10.104 231 45.349 37.937 7.412 - - - - - - - - Önceki Vadeler - - - - - - - -5.255 Toplam 3.011 413.183 673 147.803 3.684 560.986 509.038 51.948 * Söz konusu vadeli satışların 47 adedi 50.572.635.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında satılmış olup, henüz aktif çıkışları gerçekleştirilmemiştir. ** Tahsilat Dairesi Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 607 adet gayrimenkule ilişkin 178.026.912,38 YTL ve 18.243,09 YTL faiz ile birlikte toplam 178.045.155,47 YTL lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır. Söz konusu satışların 17 adedi 20.810.390.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup, henüz aktif çıkışları yapılmamıştır. 14
Ayrıca 01.01.2006 - döneminde 95.329,84 YTL, 97.500.- USD kira geliri elde edilmiştir. 2.3.2. Menkuller 01.01.2006- dönemi içerisinde satışı yapılan taşıtlar ve menkullere ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Satışa Sunulan Satışı Gerçekleştirilen Adet Kayıtlı Değer Kayıtlı Değer Satış Bedeli Adet (YTL) (YTL) (YTL) Kara Taşıtları 5 89.951 4 79.560 60.250 Hava Taşıtları - - - - - Deniz Taşıtları - - - - - Tablo ve Antikalar - - - - - Toplam 5 89.951 4 79.560 60.250 2.3.3. İştirakler Satışı Tamamlanan İştirakler Fon Kurulunun 20.10.2005 tarihli kararı ile, Kapital Factoring A.Ş.'ye 8.550.000 YTL bedelle devrine karar verilen, Fon un %95,10 oranında maliki olduğu Pamuk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. hisselerinin satış bedeli olarak 8.550.000,00 YTL ve özkaynak farkı olarak 273.874,51 YTL olmak üzere toplam 8.823.874,51 YTL, satış sözleşmesi kapsamında 20.03.2006 tarihinde peşin olarak tahsil edilerek, satışı tamamlanmıştır. Fon Kurulunun 16.02.2006 tarihli kararı ile, Fonun maliki olduğu toplam 5.011.547,14 YTL nominal değerli 50.115.471 adet ve % 8.35 oranındaki Takasbank A.Ş. hisselerinden, 3.129.421,43 YTL nominal değerli kısmının 13.143.570.-YTL bedelle İMKB ye devredilmesine karar verilmiş olup, söz konusu hisse devir işlemi 24.02.2006 tarihinde tamamlanarak satış bedeli aynı gün tahsil edilmiştir. Satış Kararı Alınan İştirakler 2006 yılının birinci üç aylık döneminde, Çamlıca Turizm Yatırımları San. ve Tic. A.Ş. nin satışına karar verilmiş olup, devir işlemleri devam etmektedir. Söz konusu işleme ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır. Devralınan Banka/Grup Ceylan Grubu Şirket Unvanı Çamlıca Turizm Yatırımları San. ve Tic. A.Ş. Satış Kararı Alınan İştirakler Şirket Ödenmiş Sermayesi (YTL) TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi 50.000 %51,00 16.03.2004 Satış Kararı Tarih ve Sayısı TMSF 23.03.2006/129 Toplam Satış Bedeli (YTL) 7.700.050 (Peşin) Devralınan İştirak Hisseleri Birleşik Fon Bankası A.Ş. nezdinde bulunan Medya Holding A.Ş. ye ait şirketin % 7,1580 hissesine karşılık gelen 2.219.113 adet hisse senedi 10.02.2006 tarihli Fon Kurulu kararına istinaden devralınmıştır. 15
Sümerbank A.Ş. hakim ortağı Garipoğlu Grubu borcuna mahsuben Ortadoğu Antalya Liman İşletmeleri A.Ş. nin % 99.9920 oranındaki hissesi 58.995.200 YTL bedelle Fon Kurulunun 02.03.2006 tarih 84 sayılı kararı ile devralınmıştır. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler 10 u tasfiye halinde 8 i müflis durumda olan toplam 18 adet iştirakin tasfiye ve iflasa ilişkin faaliyetlerinin takip ve denetimi devam etmektedir. 2.4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR 2.4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar 4389 sayılı Bankalar Kanunu nun geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından tarihi itibariyle yapılan ödemeler ile müflis bankalarca TMSF ye ödenen tutarlara ilişkin tablo aşağıdadır. Banka Adı Ödeme Yapılan Kişi Sayısı 01.01.2006- Ödenen Tutar (YTL) 01.01.2006- Müflis Masalar Tarafından Fona Ödenen (YTL) 01.01.2006- Kalan Fon Alacağı (YTL) Marmara Bank 583 1 2.797.700 29.356 2.754.528 0 43.172 TYT Bank 2.709 0 8.138.719 0 0 0 8.138.719 Impexbank 4.009 1 17.454.828 3.673 17.451.154 0 3.673 Toplam 7.301 2 28.391.247 33.029 20.205.682 0 8.185.564 Alacak kayıtlarından yapılan ödemeler Banka Adı TMSF ( YTL) 01.01.2006- TMSF (Faiz) ( YTL) 01.01.2006-1-5. Sıra ( YTL) 01.01.2006-6. Sıra ( YTL) 01.01.2006- Toplam 01.01.2006- Marmara Bank 5.428.921 0 5.917.382 0 3.119.873 0 25.153.463 2.386.806 39.619.639 2.386.806 TYT Bank 2.087.417 0 1.086.446 0 4.984.824 10.413 8.158.687 10.413 Impexbank 17.451.154 0 16.270.981 2.449.801 5.736.332 0 20.795.058 543 60.253.525 2.450.344 Toplam 24.967.492 0 22.188.363 2.449.801 9.942.651 0 50.933.345 2.397.762 108.031.851 4.847.563 2006 yılı birinci üç aylık dönem içinde yapılan tahsilat ve reddiyatlara ilişkin tablo aşağıdadır; 16
Tahsilatlar TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2006 Marmara Bank TYT Bank Impexbank Mevduattan Elde Edilen Faiz Gelirleri Y TL 329.847,23 134.423.15 27.210,69 USD 24.605,16 0 48.980,72 EUR 65.106,56 14.438.17 5.283,04 Kira Gelirleri 0 0 4.317,38 Kredi Anapara ve Faizleri YTL 94.484,78 158.730.22 70.927,85 USD 0 0 769.143,88 EUR 496.831,00 0 0 Diğer Gayrinakdi Kredi Tahsilatı (YTL) 20.823,12 0 Menkul/ Gayrimenkul Satış Tah. (YTL) 973.571,15 0 0 Teminat Mektubu Koms. Tah. (YTL) 9.122,00 0 1.246,72 İştirak Geliri (YTL) 12.619,40 Diğer Tahsilatlar (YTL) 54.625,44 91.78 583,65 TOPLAM YTL 1.495.093,12 293.245.15 104.286,29 USD 24.605,16 0 818.124,60 EUR 561.937,56 14.438.17 5.283,04 Ödeme (Reddiyat) Tutarlar ı Marmara Bank TYT Bank Impexbank Personel ve Avukat Giderleri 36.540,18 10.852.94 30.660,58 Kira Ödemeleri 4.317,38 0 7.995 Sigorta Primleri, Vergiler, KKDF, SSDF Y TL 1.639.213,40 14.618.14 23.748,82 USD 61,47 0 1.827,12 EUR 9.765,83 3.017.94 788,10 Mahkeme, Avans, Bilirkişi, vs 9.438,82 2.063.58 6.804,55 Diğer Muhtelif Ödemeler 2.348,85 3.269 İflas Alacaklılarına Yapılan Ödemeler 1.993.301,60 10.038.35 2.450.324,98 TOPLAM YTL 3.685.160,23 37.573.01 2.522.802,93 USD 61,47 1.827,12 EUR 9.765,83 3.017.94 788,10 2.4.2. Mülga 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Müflis Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. 2006 yılı ilk üç aylık döneminde 18.750.-YTL si kredilerden olmak üzere toplam 19.530.- YTL. tahsilat yapılmıştır. tarihi itibarıyla 7 adet dava dosyası, 16 adet icra takibi dosyası ve 15 adet Banka aleyhine başlatılan takip olmak üzere toplam 38 adet derdest dosya mevcuttur. Müflis T. İmar Bankası T.A.Ş. Bankanın 08.06.2005 tarihli iflas kararı üzerine, 13.07.2005 tarihinde alacak kayıt taleplerinin kabulüne başlanmış olup, tarihi itibarıyla iflas masasına 11.638 adet başvuru ulaşmıştır. Başvuruların incelenmesini müteakip, sıra cetveli oluşturulacaktır. 17
2.5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu-2006 KREDİ DIŞI DAVALAR İlgili Bankalar Alacak Tazminat İş Davaları Sair Davalar Toplam Dava Sayısı Davaları Son Durumu Toplam Dava Tutarları (*) Takip Dosyaları Takip Miktarları (**) Demirbank 28 Davacı Davalı Lehe Aleyhe Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Derdest Karar Lehe Aleyhe YTL USD/DEM YTL USD DEM EUR YTL Diğer YTL Diğer 36 4 5 61 12 51 73 144 126 197 73 903.398 219.024 USD 1.602.878 115.900 21.720 14 7 110.449 58.206 Yaşarbank 30 Sümerbank 31 Ulusalbank 1 Bank Kapital 2 Yurt Bank 42 Bank Ekspres Egebank 27 Türkbank 86 6 27 49 16 86 73 227 125 175 1.664.407 11.416.875 67.673 689.193 28 22 31.723 43.348 EUR 89.325 132 9 4 26 41 99 58 165 235 241 159 4.403.915 1.790.296 USD 29.290 DEM 2.783.140 69.170.887 995.794 2.355.301 38 5 674.564 8.368 USD 80.805 73 1 2 4 6 75 31 50 286.669 5.152.671 49.782 1 38 21.845 380.615 15 1 12 2 27 18 2 23 56 57 22 1.361.094 9.568 USD 3.465.449 1.428 6 4 189.188 57.222 657 1 16 2 37 29 96 688 318 466 2.239.444 1 9 12 2 21 3 11 13 14.502 1.083.591 USD 58.115 DEM 15.055 USD 14.932.317 851.100 74.000 100 2 1 45.835 19.968 22.000 3 7.476 272 4 15 12 75 87 61 130 423 280 273 5.901.543 864.350 USD 33.614.717 4.891.538 7.735.875 1.400.842 26 17 1.349.721 274.349 1 2 3 2 4 5 1 1.259 580 230.870 USD 209.513 DEM İmar Bankası 18.548 95 21 4 21 18.647 18.668 1.048.053.298 3.479.240 115.000 189.004.687 Sitebank 5 Bayındırbank 4 5 1 2 1 7 9 13 17 17 13 2.382.855 5.000 USD 1.480.653 1 1 6.106 6 2 2 4 6 12 14 4 51.468 707 USD 88.922 9 13.940 79.367 USD Park Yatırım Bankası 1 0 1 1 Tarişbank 4 Interbank 1 Etibank 11 Marmarabank Esbank 4 Kentbank 5 Toprakbank 1 Impexbank 13 Egsbank 1 Iktisat Bankasi 1 Pamukbank 1 Diğer 5 6 8 1 20 318 20 5 52 330 301 81 51.522.094 276.565 USD 3.412.051 7 2 202.920 1.836 2 1 2 1 5 3 3 62.452 987.748 1 7.259 34 1 6 8 16 40 28 88 65 51 2.259 969.883 25.200 1.060 4 498 30 7 0 37 14 23 10.541 148.229 89.852 90.100 5 2.423 5 2 8 4 2 4 6 14 21 29 6 93.009 50.959 4 2 4 13 31 20 39 49 10 72.087 161.535 6 5 3 14 38 15 52 43 24 81.903 112.490 USD 184.264 1 18.710 3 1 13 4 17 40.209 1 2 3 3 8 4 14 12 6 14.710 5.561 50 5 2 39 3 94 69 28 6.548 2.117.153 53.763 1 1 12.154 25 1 12 23 6 7 8 67 63 12 57.134 22.701.400 USD 887.956 30.000 1 151.014 45 2 5 44 44 26 51 120 115 56 8.816.692 13.733 USD 42.956.249 25.855 48.228 7 2 227.217 154.019 TOPLAM 217 20.043 37 90 177 710 478 542 909 21.385 20.728 1.566 79.935.274 * Dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ile faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. ** İcra takibine konu miktar olup faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. 27.091.779 USD 87.405 DEM 1.174.544.446 78.857.779 9.770.970 192.760.930 153 102 3.054.332 43.348 EUR 87.735 USD 1.135.055 230.870 USD 209.513 DEM 18
TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu-2006 Şahsi İflas Sorumluluk/ İade-i Tazmin Alacak İtirazın İptali/ Kaldırılması (***) Sair Davalar Ceza Davaları 4969 S.K. Kapsamında Alınan Tedbirler Davalar Banka Eski Hakim Ortakları / Yöneticileri İle İlgili Davalar ve İcra Takipleri Toplam Dava Tutarları (*) Davaların Son Durumu 6183 S.K. Göre Aleyhe Açılan Davalar İcra Takipleri 2004 Sayılı Kanuna Göre İcra Takipleri Lehe Aleyhe Lehe Aleyhe Müşteki/ Lehe Aleyhe Lehe Aleyhe Derdest Karar Dava Sayısı Lehe Aleyhe Müdahil YTL USD Diğer USD/DEM/YTL YTL USD DEM EURO Diğer USD / YTL Bank Ekspres 1 7 53 21 4 3 125.375.685 350.023.410 21 5 (K.Yiğit) 5 73 218.278.080 467.390.962 9.052.003 45.969.416 CHF Bank Kapital (Ceylan) 15 2 6 53 4 25 6 618.838.851 19 92 70 256.532.817 39.047.339 7.602.089 Bayındırbank (Bayındır) 7 3 3 28 2 2 254.141.791 1.400.850 11 34 38 151.566.744 13.500.232 11.013.416 JPY Demirbank 8 7 2 13 (Cıngıllıoğlu) 7 8 26.039.180 138.095.693 4.141.211 DEM EGS Bank 4 14 17 2 20 21 1.817.978.714 62.835.788 23.660.133 EUR 61 17 (EGS) 33.270.700 JPY 4 31 528.440.721 62.835.788 4.141.212 23.660.133 33.270.700 JPY Egebank 2.948.515 DEM 30.720.752 YTL 20.721.925 YTL 12 14 13 8 39 30 50 13 1.387.614.167 48.543.261 75 104 68 25 361.816.580 58.189.396 1.635.393 (M. Demirel) 11.468.140 CHF 10.044.457 USD 192 560.827 USD Esbank 3 5 3 63 11 8 10 1.220.363.858 4.050.000 14 89 (Zeytinoğlu) 8 90 1.082.614.499 94.988.319 1.250.000 7.893.898 553.412 FRF Etibank 11.864.672 EUR 23 8 5 57 12 10 14 4.981.839.717 22.793.376 (Medya) 136.786 DEM 107 22 221 75 1.018.446.261 42.634.827 11.864.672 İktisat Bankası (E.Aksoy) 7 18 15 6 26 18 35 12 3.515.850.758 574.994.017 321.209.647 DEM 4.385.214 YTL 110 27 53 33 196.033.736 17.393.778 103.034.581 DEM Interbank 3.676.470 USD 5 6 73 32 17 22 3.344.452.866 245.665.489 6.680.582 EUR 13 142 94 18 1.080.859.908 272.148.828 130.893.418 11.487.426 278.494 GBP (Nergis) 2.869.879 YTL 278.494 GBP Kentbank 255.756 DEM 1.518.702 YTL 6 8 2 2 19 20 60 1 711.130.599 13.406.532 (Süzer) 2.045.167 EUR 1.000.000 USD 68 50 65 24 302.092.514 46.472.711 5.242.921 15.856.608 515.028.782 JPY Tarişbank Pamukbank (Çukurova) 11 5 32 12 88.778.903 57.741.378 21.855.000 YTL 48 12 11 88.778.903 Sitebank (Sürmeli) 2 1 136.715.620 3 3 160.375 Sümerbank (Garipoğlu) 4 7 16 2 56 41 16 1 542.199.833 51.530.484 15.400.000 DEM 108.278 USD 21 122 11 83 2 119.855.230 467.000.966 138.202.260 136.874 USD Toprakbank (Toprak) 6 21 21 22 1.877.687.931 4.125.354 67 3 29 2 28.074.116 Türkbank 1 4 3 12 11 4 3.196.488 26.947.109 YTL 11 24 24 31.330.568 12.053.124 Ulusalbank (Cıngıllıoğlu) 1 13.000.000 USD 1 Yaşarbank (Yaşar) 1 1 1 1 1 642.738.389 4 1 7 5.484.336 7.486.766 10.601.610 Yurtbank (A.Balkaner) 4 5 67 9 17 5 474.819.364 20.635.847 11.533 DEM 36 71 170 42 2 40.247.957 113.204.201 1.119.404 YTL 7.563.490 YTL İmar Bankası 15 1.004 12 10.904.809 1.031 628.000 USD Diğer 1 1 382.472 YTL 2 Toplam 92 129 77 24 574 217 1341 162 21.754.628.343 1.457.745.786 447.138.030 DEM 44.250.554 EUR 11.468.140 CHF 33.270.700 JPY 278.494 GBP * İtirazın iptali davaları dışındaki dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ve faiz oranlarındaki değişkenlikler dahil edilmemiştir. ** İcra takibine giriş miktarı olup faiz oranlarındaki değişiklikler dahil edilmemiştir. *** İtirazın iptali/kaldırılması dava tutarları, davaya konu icra takip tutarında belirtildiğinden sadece dava sayısı verilmiştir. 93.372.739 YTL 24.780.735 USD 1724 829 765 776 47 5.536.652.525 1.852.442.930 298.019.296 81.364.347 45.969.416 CHF 559.312.898 JPY 553.412 FRF 278.494 GBP 24.711.208 YTL 4.374.171 USD 19
3- ULUSLARARASI FAALİYETLER TMSF nin uluslararası kuruluşlarla etkin iletişim ve işbirliği hedefine ulaşma çabalarına yönelik çalışmalara 2006 yılının ilk üç aylık döneminde de devam edilmiştir. IADI Çalışmaları IADI - MENA (Orta Doğu ve Kuzey Afrika) Bölgesel Komitesi nin Kazablanka ve Rabat ta gerçekleştirilen ikinci toplantısına Fon tarafından katılım sağlanmıştır. Toplantıda; Mevduat sigortacılığı tekniği ve politikaları açısından değişik ülke tecrübeleri paylaşılmış, Faizsiz bankacılık ve mevduat sigortacılığı konusunda uluslararası bir konferans hazırlığı planlanmış, MENA üyeleri arasında ikili ve çoklu iletişim kanalları kurulması kararlaştırılmış, Mevduat sigortacılığı sistemi olan bölge ülkelerine destek verilmesi, IADI ve MENA üyeliğine teşvik edilmeleri ve mevduat sigortacılığı sistemi olmayanlarla iletişime geçilerek sistemi kurmaya davet edilmeleri planlanmış, Bankacılık krizlerinin yerel etkilerinin analiz edilerek bir daha tekrarlanmaması için alınabilecek tedbirler ve bu tecrübeler paylaşılmıştır. AB Çalışmaları AB Katılım Süreci çalışmaları kapsamında; 21.01.2006 tarihinde Hazine Müsteşarlığı tarafından düzenlenen İş Kurma Hakkı ve Hizmet Sunum Serbestisi ile Sermayenin Serbest Dolaşımı konulu müzakere başlıkları hakkında Brüksel de yapılan tarama toplantıları konulu bilgilendirme toplantısına Kurumumuzu temsilen katılım gerçekleştirilmiştir. 08 Şubat 2006 tarihinde İktisadi Kalkınma Vakfı tarafından düzenlenen Müzakere Sürecinin Olmazsa Olmaz Aracı Düzenleyici Etki Analizleri konulu seminere Kurumumuzu temsilen katılım sağlanmıştır. Fon bünyesinde Avrupa Birliği Çalışma Grubu oluşturulmuş, 20 Mart 2006 tarihinde Ankara da Devlet Bakanı ve Baş Müzakereci Sn. Ali BABACAN tarafından ABGS de düzenlenen 9. Fasıl Bilgilendirme Toplantısı na katılım sağlanmıştır. Dünya Bankası tarafından organize edilen ve 28.03.2006 tarihinde Ankara da yapılan "AB müzakerelerini yürütmek için benimsenecek idari yapılar" konulu seminere katılım sağlanmıştır. Seminerde AB ye en son katılan üye devletlerin eski baş müzakerecileri tarafından AB ye katılım sürecinde kendi ülkelerinin benimsediği / uyguladığı idari yapılanmalar hakkında bilgi verilmiştir. Ayrıca, 29.03.2006 - tarihlerinde Brüksel de gerçekleştirilen Mali Hizmetler konulu 9. Fasıl Tanıtıcı Tarama Toplantısı na katılım sağlanmış, toplantıda AB Komisyonu tarafından 9. Fasıl ile ilgili olarak AB Müktesebatına uyum çerçevesinde Türkiye den beklenenler hakkında bilgi verilmiştir. 20
Diğer Uluslararası Çalışmalar TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2006 Rusya Mevduat Sigortası kuruluşu olan DIA, 31.01.2006 tarihinde Kurumumuzun çözümleme tecrübelerinden faydalanmak üzere ziyaret talebinde bulunmuştur. Söz konusu ziyarete yönelik hazırlıkları yürütecek çalışma grubu oluşturulmuş olup, program taslağı hazırlanarak Rus meslektaşlarımız ile program üzerinde mutabakat sağlanmıştır. FSAP (Financial Sector Assessment Program); Mali Sektörün Değerlendirilmesi Programı kapsamında, TMSF yi ilgilendiren yasal çerçeve ve mevduat bilgileriyle ilgili sorular cevaplandırılmıştır. 21
4- DİĞER FAALİYETLER Fonun 2006/10169 sayılı Bakanlar Kurulu kararı ile yürürlüğe konulan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Teşkilat Yönetmeliği 25.03.2006 tarih ve 26119 sayılı Resmi Gazete de yayımlanmıştır. 01.01.2006 tarihleri arasında Fonun diğer önemli işlemlerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Bankacılık sisteminin yeniden yapılandırılmasının finansmanı çerçevesinde Fona ikrazen ihraç edilen Özel Tertip DİBS lerden doğan Hazine Müsteşarlığı na olan borç ile ilgili olarak; Fon tarafından yapılan ödemelere 2006 yılının ilk üç aylık döneminde de devam edilmiş, 22.03.2006 tarihinde 134.140.000.-YTL ve 100.000.000.-USD tutarında (toplam USD karşılığı 200.000.000.-USD) ödeme gerçekleştirilmiştir. İMKB Tahvil ve Bono Piyasasında 20-21-22 Şubat 2001 tarihlerinde yaşanan şiddetli ekonomik dalgalanmalar sebebiyle yükümlülüklerini gecikmeli olarak yerine getiren TMSF bünyesindeki bankalardan fazla kullanım faizi olarak tahsil edilen tutarın alacaklı kurumlara ödendikten sonra kalan ve Takasbank A.Ş. bünyesinde bulunan 1.208.306,86.- YTL lik bakiye kısmı 20.02.2006 tarihinde 12.046.925,09.-YTL olarak Fona iade edilmiştir. Hisseleri 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca cebr-i icra satışına konu olan bir bankanın satışın kesinleşmesi tarihinden itibaren 2 yıl içerisinde başka bir bankayla birleşmesi veya başka bir bankaya devredilmesi halinde ve satışı yapılan banka hisselerinin %51 oranını aşması durumunda; 5411 sayılı Kanunun Geçici 1 inci maddesi hükmü uyarınca yürürlükte bulunan 27.06.2001 tarih ve 24445 sayılı Resmi Gazetede yayımlanmış Bankaların Birleşme ve Devirleri Hakkında Yönetmelik in 18 inci maddesinin (b) bendi hükmünün aynı Kanunun 63 üncü maddesinin 3 üncü fıkrası hükümleri doğrultusunda uygulanmaması yönünde alınan Fon Kurulu Kararı 05.04.2006 tarih ve 26130 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. 22