ARALIK 2008 BİREYSEL EMEKLİLİK FONLARI DEĞERLENDİRMESİ ARALIK ayında TL dolar karşısında %2.60 değerlenirken İMKB %4.47 yükseldi. ÜFE %-3.54 olarak gerçekleşti. Bireysel Emeklilik fonları toplam olarak ortalama %3.50 değer kazandılar. Volatilite göstergesi olan standart sapmalara baktığımızda, İMKB100 Endeksi nin oynaklığının son 65 ayda %9.69 olduğunu gözlerken bu oranın bireysel emeklilik fonlarında sadece %3.30 da kaldığını gördük. Yatırıma yönlenen toplam tutar 5,292 milyon TL yi bulurken toplam katılımcı sayısı da 1,747,086 yı buldu (kaynak EGM 2/1/09 itibariyle): 1,200,000 1,100,000 Yatırıma Yönlenen Tutar ve Yatırımcı Sayısı Yatırıma Yönlenen Toplam Tutar (000 TL) Toplam Katılımcı Sayısı 400,000 350,000 1,000,000 900,000 300,000 800,000 700,000 600,000 250,000 200,000 500,000 400,000 150,000 300,000 100,000 200,000 100,000 50,000 0 0 Avivasa Anadolu YK Garanti Vakıf Başak Gr. Oyak Koç Allianz Fortis Aegon Ergo İsviçre Finans Fon portföylerinin %54.94 ü kamu borçlanma araçlarından oluştu.
Tüm fonların portföy içerikleri ise şöyle gelişti: Bireysel Emeklilik Fonları Portföy İçerikleri Para Piyasası, 18% Hisse, 3% Yab.M.K., 2% Dengeli, 23% Kamu Borç, 55% Sisteme katılımcıların %39 unu 25-34 yaş grubuna dahil olanlar oluşturdu. Bugüne dek sistemden 374 kişi emekli olurken sözleşmelerin para birimine göre dağılımı %92.4 TL, %6.8 Dolar ve %0.8 Euro oldu (kaynak: EGM). AYLIK DEĞERLENDİRME ARALIK 2007 İMKB ARALIK ayında %4.47 yükselirken, bireysel emeklilik fonları ortalama %3.50 değer kazandılar. Değerlendirmeye alınan 120 fonun tamamı bu ay %-3.54 olarak açıklanan ÜFE nin üstünde getiri verirken 31 tanesi İMKB Endeksi nden daha iyi performans gösteremedi. 120 fonun getiri dağılımı şöyle: Bireysel Emeklilik Fonları (120 adet) 0 - %2 ARASI 26% NEGATİF 4% %8'DEN İYİ 4% %2 - %8 ARASI 8% %4 - %6 ARASI 24% %2 - %4 ARASI 34%
ARALIK ayında en iyi getiri veren fonla (VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND), en kötüsü arasındaki getiri farkı %11.18 oldu! 1 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 9.94% 2 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 9.62% 3 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 9.52% 4 OYAK KAMU BORÇ 9.19% 5 OYAK GELİR KAMU BORÇ 8.83% 6 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 7.99% 7 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 8 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 7.48% 9 OYAK ESNEK 7.13% 10 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 7.01% Listenin tamamı EK1 de. Aylık getirilerdeki aşırı oynamaların neden olduğu dengesizliği gidermek için kullanabileceğimiz bir başka araç da aylık getirilerin ortalamasına bakmak (fonun dolaşımda olduğu süre içinde). Bu da elimize şu tabloyu çıkarıyor (ilk on): 1 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 2 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% 3 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 4.00% 4 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 3.22% 5 FİNANS BÜYÜME HİSSE 2.27% 6 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 2.05% 7 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 1.97% 8 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.76% 9 OYAK BÜYÜME ESNEK 1.74% 10 YK ESNEK 1.71% Listenin tamamı EK2 de. Ne var ki, emeklilik fonlarının diğer fonlardan en belirgin farkı, fona yapılan düzenli ödemeler olmasıdır. Dolayısıyla, katılımcının belli bir dönem sonunda elde ettiği birikim (yâni yatırdığı katkı paylarına göre sağladığı getiri) yukarıdaki gibi iki tarih arası için verilen fon getiri oranlarından çok farklı olabilir. Yatırımcıların bu farklılığı anlamaları için bir dizi gelecek nakit akımının şimdiki net değerini sıfıra eşitleyen iskonto oranını gösteren İç Verim Oranı nın kullanılması daha doğru olacaktır. Eğer sermaye maliyetiniz veya arzuladığınız asgari getiri oranı, iç verim oranından az ise söz konusu olan yatırım cazip olmaktan çıkar. İÇ VERİM ORANI (1 YILLIK) 1 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 2 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 5.13% 3 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 4.73% 4 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 4.58% 5 OYAK KAMU BORÇ 4.35% 6 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 4.30% 7 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% 8 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 4.13% 9 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 4.10% 10 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 4.00% Listenin tamamı EK3 te.
Riske ayarlı getiriler baz alındığında ARALIK ayında 5 yıldızlı rating alan fonlar şöyle: GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 21 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 20 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 14 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 8 OYAK GELİR KAMU BORÇ 3 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 2 OYAK KAMU BORÇ 2 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 1 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 1 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 1 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 1 Fon isimlerinin yanındaki rakamlar fonun son 65 ay içinde kaç kez beş yıldız aldığını gösteriyor. Listenin tamamı EK4 te. Getiriler haricinde, bireysel emeklilik fonlarını risk bazında değerlendirecek olursak ARALIK ayı itibariyle en az oynaklık (standart sapma) gösteren ilk on fon şöyle gelişti: 1 VAKIF LİKİT GRUP 0.11% 2 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 0.22% 3 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 0.22% 4 AVİVASA KAMU LİKİT 0.25% 5 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.27% 6 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 0.28% 7 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 0.28% 8 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.28% 9 OYAK LİKİT 0.29% 10 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.30% Listenin tamamı EK5 te. Brüt getiriden risksiz faiz oranını düşüp (biz ÜFE yi düşüyoruz) net getiriyi risk ölçütü olan standart sapmaya bölerek performansı riske karşı düzeltilmiş olarak değerlendiren SHARPE oranına göre top 10 şöyle oluştu: 1 VAKIF LİKİT GRUP 44.83 2 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 22.09 3 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 21.54 4 AVİVASA KAMU LİKİT 19.53 5 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 18.49 6 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 17.45 7 OYAK LİKİT 17.17 8 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 17.01 9 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 16.71 10 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 16.32 Listenin tamamı EK6 da.
Getirisi ortalamanın üzerinde kalma yüzdesi yüksek olan fonlar ratingler için yüksek puan alırlar. Sadece iki aydır işleme açık olan bir fonun her iki ayda da ortalamanın üzerinde performans göstermiş olması (%100), 24 aydır işleme açık olup da ortalamanın üzerinde olma yüzdesi %75 olan bir fondan daha iyi gözükeceğinden dolayı, bu dengesizliği bertaraf etmek amacıyla fon getirisinin bu ayların yüzde kaçında tüm fonların getiri ortalamasının üzerinde kalabildiğini gösteren bir liste daha yapmaktayız. Bu liste ARALIK ayı sonunda şöyle gelişti: GRUP ORTALAMASININ ÜZERİNDE OLDUĞU AYLARIN YÜZDESİ 1 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 100% 2 2 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 100% 2 3 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 100% 2 4 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 86% 8 5 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 77% 36 6 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 76% 22 7 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 75% 33 8 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 72% 33 9 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 70% 64 10 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 69% 63 * Bu tablodaki % rakamlar grup ortalamasının üzerinde olduğu ayların yüzdesini (listenin tamamı EK7 de), sağdaki rakamlar ise değerlendirmeye alınan ay sayısını gösterir (listenin tamamı EK8 de). Dolayısıyla sıralamada daha uzun süre işleme açık olmuş olan fonların tutturduğu yüzdelere daha fazla ağırlık verilmelidir. Sadece 1 aydır halka açık olan bir fonun %100 tutturmuş olması bu anlamda önemini yitirmektedir. Yukarıdaki değerlendirmeler tüm bireysel emeklilik fonlarını aynı kefe içinde tartmaktadır. Bu fonları mensup oldukları fon sınıflarına (türlerine) göre değerlendirdiğimizde farklı görüntüler elde ediyoruz. Ana fon türlerine göre yıldız ortalaması ARALIK ayında şöyle gelişti: RATİNG GETİRİ KAMU BORÇ 3.92 3.84% KAMU BORÇ (DÖVİZLİ veya DIŞ BORÇ ARAÇ) 3.08 4.23% KARMA ve ULUSLARARASI BORÇ 3.18 3.94% ULUSLARARASI KARMA 1.75 2.08% HİSSE 1.86 4.35% ESNEK 2.67 3.47% KARMA 3.00 6.65% PARA PİYASASI 3.27 1.32% İHTİSAS 2.00 5.08% DENGELİ 3.00 5.25% Listenin tamamı EK9 da.
YILLIK DEĞERLENDİRME Bireysel emeklilik fonları son 12 ay içinde ortalama olarak %5.65 değer kazandılar. Bu zaman zarfında ÜFE %8.11 oldu. Değerlendirmeye alınan 102 fonun 69 U, bu 12 ay içinde enflasyonun üzerinde getiri verdi. Öte yandan, tamamı İMKB den daha iyi performans gösterdi. 1 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 36.70% 2 OYAK KAMU BORÇ 33.74% 3 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 33.50% 4 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 32.74% 5 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 30.36% 6 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 30.28% 7 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 29.83% 8 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 28.95% 9 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 28.54% 10 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 27.99% Listenin tamamı EK10 da. En iyi getiri veren fon ile en kötü veren arasında %88 performans farkı olması fon yöneticileri arasında büyük farklılıklar olabileceğine yine dikkat çekiyor. 29 fon hâlâ negatifte. 2 YILLIK DEĞERLENDİRME Bireysel emeklilik fonları son 24 ay içinde ortalama olarak %17.60 değer kazandılar. Bu zaman zarfında ÜFE %14.53 oldu. Değerlendirmeye alınan 97 fonun 61 i bu 24 ay içinde enflasyonun üzerinde getiri verdi. Öte yandan, ikisi hariç tüm fonlar İMKB den daha iyi performans gösterebildi. 1 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 42.63% 2 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 42.26% 3 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 39.96% 4 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 39.92% 5 AVİVASA GELİR ESNEK 39.67% 6 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 39.26% 7 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 39.22% 8 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 39.08% 9 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 38.99% 10 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 38.98% Listenin tamamı EK11 de. En iyi getiri veren fon ile en kötü veren arasında %82 performans farkı olması fon yöneticileri arasında büyük farklılıklar olabileceğine yine dikkat çekiyor. İki yıldır pozitif getiri bırakamayan 17 fon var.
3 YILLIK DEĞERLENDİRME Bireysel emeklilik fonları son 3 yıl içinde ortalama olarak %30.16 değer kazandılar. Bu zaman zarfında ÜFE %27.80 oldu. Değerlendirmeye alınan 89 fonun 57 si, bu 36 ay içinde enflasyonun üzerinde getiri verdi. Öte yandan, yine ikisi hariç tüm fonlar İMKB den daha iyi performans gösterebildi. 1 AVİVASA GELİR ESNEK 62.41% 2 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 61.72% 3 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 61.52% 4 YK ESNEK (TL) GRUP 59.19% 5 OYAK LİKİT 57.73% 6 GARANTİ LİKİT - KAMU 57.35% 7 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 56.73% 8 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 56.63% 9 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 56.03% 10 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 55.97% Listenin tamamı EK12 de. En iyi getiri veren fon ile en kötü veren arasında %100 performans farkı olması fon yöneticileri arasında büyük farklılıklar olabileceğine yine dikkat çekiyor. Üç yıldır pozitif getiri bırakamayan 14 fon var. 5 YILLIK DEĞERLENDİRME Bireysel emeklilik fonları son 5 yıl içinde ortalama olarak %79.78 değer kazandılar. Bu zaman zarfında ÜFE %51.33 oldu. Değerlendirmeye alınan 71 fonun 42 si, bu 5 yıl içinde enflasyonun üzerinde getiri verdi. Öte yandan, 54 fon İMKB den daha iyi performans gösterebildi. 1 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 192.70% 2 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 155.44% 3 YK GELİR KAMU BORÇ 152.94% 4 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 149.21% 5 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 145.58% 6 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 142.56% 7 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 137.15% 8 YK ESNEK 133.92% 9 AVİVASA KAMU BORÇ 133.28% 10 ANADOLU GELİR ESNEK 128.79% Listenin tamamı EK13 te. En iyi getiri veren fon ile en kötü veren arasında %204 performans farkı olması fon yöneticileri arasında büyük farklılıklar olabileceğine yine dikkat çekiyor. Beş yıldır pozitif getiri bırakamayan 2 fon var.
EK1: ARALIK 2008 Aylık Getiri Sıralaması AYLIK GETİRİ TL 1 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 9.94% 2 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 9.62% 3 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 9.52% 4 OYAK KAMU BORÇ 9.19% 5 OYAK GELİR KAMU BORÇ 8.83% 6 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 7.99% 7 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 8 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 7.48% 9 OYAK ESNEK 7.13% 10 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 7.01% 11 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 6.98% 12 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 6.66% 13 OYAK BÜYÜME KARMA 6.65% 14 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 6.26% 15 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 5.85% 16 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 5.76% 17 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 5.74% 18 AEGON DENGELİ 5.70% 19 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 5.59% 20 AVİVASA HİSSE 5.37% 21 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 5.25% 22 GARANTİ ESNEK GRUP 5.19% 23 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 5.08% 24 YK BÜYÜME HİSSE 5.06% 25 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 5.02% 26 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 4.83% 27 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 4.81% 28 AVİVASA DENGELİ 4.79% 29 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 4.57% 30 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 4.57% 31 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 4.47% 32 OYAK BÜYÜME ESNEK 4.45% 33 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 4.39% 34 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 4.35% 35 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 4.35% 36 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 4.32% 37 GARANTİ ESNEK 4.31% 38 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 4.30% 39 GARANTİ KAMU BORÇ 4.27% 40 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 4.23% 41 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% 42 ANADOLU ESNEK 4.08% 43 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 4.00% 44 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.97% 45 AEGON GELİR HİSSE 3.95% 46 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 3.93% 47 YK ESNEK (TL) GRUP 3.90% 48 YK ESNEK 3.86% 49 AVİVASA ESNEK 3.83% 50 VAKIF BÜYÜME HİSSE 3.82% 51 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 3.76% 52 AVİVASA KAMU BORÇ 3.73%
53 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 3.72% 54 AEGON GELİR KAMU BORÇ 3.71% 55 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 3.70% 56 KOÇ BÜYÜME ESNEK 3.70% 57 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.69% 58 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.69% 59 YK GELİR KAMU BORÇ 3.59% 60 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 3.58% 61 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 3.56% 62 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 3.47% 63 FORTİS BÜYÜME HİSSE 3.38% 64 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 3.27% 65 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 3.26% 66 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.24% 67 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 3.22% 68 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 3.21% 69 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 2.90% 70 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 2.90% 71 OYAK BÜYÜME HİSSE 2.89% 72 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 2.75% 73 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2.71% 74 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 2.70% 75 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 2.68% 76 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 2.66% 77 VAKIF ESNEK 2.59% 78 AVİVASA GELİR ESNEK 2.57% 79 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 2.53% 80 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2.51% 81 FORTİS ESNEK 2.28% 82 FİNANS BÜYÜME HİSSE 2.27% 83 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 2.21% 84 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 2.04% 85 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.99% 86 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.89% 87 OYAK GELİR ESNEK 1.89% 88 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 1.73% 89 ANADOLU GELİR ESNEK 1.70% 90 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.61% 91 FİNANS BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.60% 92 VAKIF LİKİT GRUP 1.52% 93 GARANTİ LİKİT - KAMU 1.50% 94 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 1.49% 95 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 1.48% 96 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 1.46% 97 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.43% 98 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 1.41% 99 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.40% 100 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.40% 101 OYAK LİKİT 1.39% 102 AVİVASA KAMU LİKİT 1.39% 103 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.38% 104 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.36% 105 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 1.36% 106 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 1.23% 107 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 1.22% 108 BAŞAK GROUPAMA GLR KAMU BRÇ DVZ GRUP 1.20% 109 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 1.20%
110 FİNANS ESNEK 1.16% 111 FİNANS GELİR KAMU BORÇ 1.16% 112 FORTİS P. PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 1.14% 113 FİNANS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.00% 114 ERGOİSVİÇRE PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.91% 115 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 0.18% 116 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. -0.14% 117 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD -0.71% 118 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ USD -0.98% 119 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ -1.04% 120 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ -1.24% EK2: Aylık Ortalama Getiri Sıralaması (Ağustos 2003 Aralık 2008) 1 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 2 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% 3 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 4.00% 4 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 3.22% 5 FİNANS BÜYÜME HİSSE 2.27% 6 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 2.05% 7 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 1.97% 8 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.76% 9 OYAK BÜYÜME ESNEK 1.74% 10 YK ESNEK 1.71% 11 OYAK BÜYÜME KARMA 1.71% 12 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 1.68% 13 YK GELİR KAMU BORÇ 1.68% 14 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 1.68% 15 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 1.65% 16 OYAK BÜYÜME HİSSE 1.62% 17 FİNANS BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.60% 18 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 1.58% 19 YK BÜYÜME HİSSE 1.56% 20 ANADOLU ESNEK 1.56% 21 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 1.54% 22 KOÇ BÜYÜME ESNEK 1.54% 23 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.53% 24 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 1.51% 25 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 1.49% 26 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 1.49% 27 AVİVASA KAMU BORÇ 1.49% 28 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 1.46% 29 AEGON GELİR HİSSE 1.46% 30 AEGON GELİR KAMU BORÇ 1.46% 31 ANADOLU GELİR ESNEK 1.45% 32 YK ESNEK (TL) GRUP 1.43% 33 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 1.41% 34 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 1.40% 35 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 1.40% 36 VAKIF BÜYÜME HİSSE 1.40% 37 OYAK GELİR KAMU BORÇ 1.37% 38 VAKIF ESNEK 1.37% 39 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.37% 40 GARANTİ ESNEK 1.35%
41 AVİVASA GELİR ESNEK 1.35% 42 GARANTİ LİKİT - KAMU 1.33% 43 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 1.33% 44 OYAK ESNEK 1.32% 45 VAKIF LİKİT GRUP 1.32% 46 OYAK LİKİT 1.32% 47 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 1.32% 48 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 1.31% 49 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 1.31% 50 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 1.30% 51 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.30% 52 AEGON DENGELİ 1.28% 53 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.28% 54 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.26% 55 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 1.26% 56 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.25% 57 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.24% 58 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.24% 59 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.24% 60 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 1.23% 61 AVİVASA HİSSE 1.23% 62 AVİVASA ESNEK 1.22% 63 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.21% 64 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 1.20% 65 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.18% 66 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 1.17% 67 AVİVASA KAMU LİKİT 1.17% 68 FİNANS ESNEK 1.16% 69 FİNANS GELİR KAMU BORÇ 1.16% 70 AVİVASA DENGELİ 1.16% 71 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 1.09% 72 FORTİS BÜYÜME HİSSE 1.07% 73 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 1.02% 74 OYAK GELİR ESNEK 1.01% 75 FİNANS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.00% 76 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 1.00% 77 FORTİS ESNEK 0.97% 78 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 0.97% 79 GARANTİ KAMU BORÇ 0.95% 80 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 0.94% 81 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 0.92% 82 ERGOİSVİÇRE PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.91% 83 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 0.89% 84 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 0.86% 85 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 0.81% 86 OYAK KAMU BORÇ 0.79% 87 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 0.73% 88 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 0.72% 89 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 0.72% 90 GARANTİ ESNEK GRUP 0.71% 91 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 0.71% 92 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 0.71% 93 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 0.69% 94 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 0.68% 95 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 0.67% 96 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 0.65% 97 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 0.64%
98 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 0.64% 99 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 0.63% 100 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 0.59% 101 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 0.59% 102 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 0.59% 103 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 0.56% 104 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 0.50% 105 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 0.49% 106 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 0.49% 107 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 0.49% 108 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 0.39% 109 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 0.31% 110 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 0.31% 111 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 0.30% 112 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 0.29% 113 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 0.26% 114 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 0.15% 115 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ -0.14% 116 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ -0.15% 117 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA -0.22% 118 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ USD -0.98% 119 AVİVASA BÜYÜME HİSSE -1.32% 120 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP -3.00% EK3: Yıllık İç Verim Oranı Sıralaması 1 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% 2 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 5.13% 3 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 4.73% 4 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 4.58% 5 OYAK KAMU BORÇ 4.35% 6 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 4.30% 7 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% 8 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 4.13% 9 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 4.10% 10 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 4.00% 11 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 4.00% 12 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 3.97% 13 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 3.92% 14 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 3.87% 15 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 3.71% 16 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 3.40% 17 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 3.32% 18 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 3.29% 19 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 3.22% 20 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 2.99% 21 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.95% 22 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 2.93% 23 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 2.92% 24 YK ESNEK (TL) GRUP 2.67% 25 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2.66% 26 AVİVASA GELİR ESNEK 2.54% 27 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 2.52% 28 OYAK BÜYÜME ESNEK 2.52% 29 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 2.52% 30 VAKIF LİKİT GRUP 2.48%
31 OYAK LİKİT 2.42% 32 GARANTİ LİKİT - KAMU 2.41% 33 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.41% 34 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 2.40% 35 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 2.39% 36 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 2.39% 37 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2.39% 38 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 2.38% 39 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.38% 40 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 2.37% 41 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2.36% 42 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2.33% 43 AVİVASA KAMU LİKİT 2.31% 44 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 2.31% 45 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2.31% 46 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2.30% 47 ANADOLU GELİR ESNEK 2.29% 48 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 2.28% 49 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 2.27% 50 FİNANS BÜYÜME HİSSE 2.27% 51 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 2.22% 52 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.19% 53 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 2.19% 54 AVİVASA KAMU BORÇ 2.18% 55 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 2.18% 56 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.18% 57 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 2.17% 58 YK GELİR KAMU BORÇ 2.16% 59 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 2.15% 60 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.13% 61 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 2.13% 62 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 2.12% 63 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 2.12% 64 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 2.08% 65 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 2.06% 66 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 2.05% 67 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 2.04% 68 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 2.02% 69 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 2.01% 70 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 1.98% 71 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 1.96% 72 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 1.94% 73 AEGON GELİR KAMU BORÇ 1.93% 74 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 1.87% 75 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 1.81% 76 GARANTİ KAMU BORÇ 1.68% 77 OYAK GELİR ESNEK 1.61% 78 FİNANS BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.60% 79 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.54% 80 OYAK GELİR KAMU BORÇ 1.23% 81 FİNANS ESNEK 1.16% 82 FİNANS GELİR KAMU BORÇ 1.16% 83 FİNANS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.00% 84 ERGOİSVİÇRE PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.91% 85 OYAK ESNEK 0.79% 86 VAKIF ESNEK 0.57% 87 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 0.27%
88 KOÇ BÜYÜME ESNEK 0.02% 89 BAŞAK GROUPAMA ESNEK -0.29% 90 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK -0.30% 91 ANADOLU ESNEK -0.39% 92 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ USD -0.98% 93 ANADOLU BÜYÜME ESNEK -1.00% 94 YK ESNEK -1.15% 95 OYAK BÜYÜME KARMA -1.46% 96 AEGON DENGELİ -1.60% 97 AVİVASA ESNEK -1.76% 98 GARANTİ ESNEK GRUP -1.79% 99 AVİVASA BÜYÜME ESNEK -2.03% 100 GARANTİ ESNEK -2.06% 101 VAKIF GELİR ESNEK GRUP -2.12% 102 AVİVASA DENGELİ -2.18% 103 FORTİS ESNEK -2.64% 104 AVİVASA BÜYÜME HİSSE -2.90% 105 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP -3.12% 106 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU -3.58% 107 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP -7.62% 108 ANADOLU BÜYÜME HİSSE -8.07% 109 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP -8.41% 110 VAKIF BÜYÜME HİSSE -8.44% 111 OYAK BÜYÜME HİSSE -8.88% 112 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ -9.49% 113 YK BÜYÜME HİSSE -10.10% 114 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30-10.18% 115 AVİVASA HİSSE -10.32% 116 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP -10.43% 117 GARANTİ BÜYÜME HİSSE -11.17% 118 AEGON GELİR HİSSE -11.27% 119 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE -11.30% 120 FORTİS BÜYÜME HİSSE -11.96% EK4: ARALIK 2008 YILDIZ Sıralaması 1 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 5 2 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 5 3 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 5 4 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 5 5 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 5 6 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 5 7 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 5 8 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 5 9 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 5 10 OYAK GELİR KAMU BORÇ 5 11 OYAK KAMU BORÇ 5 12 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 4 13 ANADOLU GELİR ESNEK 4 14 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 4 15 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 4 16 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 4 17 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 4 18 AVİVASA GELİR ESNEK 4 19 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 4 20 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 4
21 AVİVASA KAMU BORÇ 4 22 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 4 23 GARANTİ LİKİT - KAMU 4 24 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 4 25 OYAK LİKİT 4 26 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 4 27 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 4 28 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 4 29 VAKIF LİKİT GRUP 4 30 YK ESNEK (TL) GRUP 4 31 YK GELİR KAMU BORÇ 4 32 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 4 33 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 4 34 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 4 35 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 4 36 AEGON DENGELİ 3 37 AEGON GELİR KAMU BORÇ 3 38 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 39 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 3 40 ANADOLU ESNEK 3 41 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 3 42 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 3 43 AVİVASA DENGELİ 3 44 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 3 45 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 3 46 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 3 47 AVİVASA HİSSE 3 48 AVİVASA KAMU LİKİT 3 49 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 50 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 3 51 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 3 52 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 53 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 3 54 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 3 55 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 3 56 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 3 57 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 58 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 59 GARANTİ ESNEK 3 60 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 61 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 3 62 GARANTİ KAMU BORÇ 3 63 KOÇ BÜYÜME ESNEK 3 64 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 3 65 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 3 66 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 3 67 OYAK BÜYÜME ESNEK 3 68 OYAK BÜYÜME KARMA 3 69 OYAK ESNEK 3 70 VAKIF ESNEK 3 71 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 3 72 YK BÜYÜME HİSSE 3 73 YK ESNEK 3 74 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 3 75 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 2 76 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 2 77 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 2
78 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 2 79 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 2 80 AVİVASA ESNEK 2 81 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 2 82 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 2 83 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 2 84 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 2 85 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 2 86 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 2 87 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 2 88 GARANTİ ESNEK GRUP 2 89 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 2 90 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2 91 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 2 92 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 2 93 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 2 94 OYAK BÜYÜME HİSSE 2 95 OYAK GELİR ESNEK 2 96 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2 97 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 2 98 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 2 99 AEGON GELİR HİSSE 1 100 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 1 101 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 1 102 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 1 103 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 1 104 FORTİS BÜYÜME HİSSE 1 105 FORTİS ESNEK 1 106 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 1 107 VAKIF BÜYÜME HİSSE 1 108 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 1 109 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 1 EK5: ARALIK 2008 STANDART SAPMA (Volatilite) Sıralaması 1 VAKIF LİKİT GRUP 0.11% 2 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 0.22% 3 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 0.22% 4 AVİVASA KAMU LİKİT 0.25% 5 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.27% 6 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 0.28% 7 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 0.28% 8 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.28% 9 OYAK LİKİT 0.29% 10 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.30% 11 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.30% 12 GARANTİ LİKİT - KAMU 0.33% 13 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 0.34% 14 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 0.39% 15 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 0.41% 16 AVİVASA GELİR ESNEK 0.42% 17 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 0.47% 18 ANADOLU GELİR ESNEK 0.56% 19 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 0.61%
20 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.64% 21 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 0.71% 22 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 1.08% 23 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 1.10% 24 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 1.15% 25 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.23% 26 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.24% 27 AVİVASA KAMU BORÇ 1.26% 28 GARANTİ KAMU BORÇ 1.36% 29 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.37% 30 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.38% 31 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 1.42% 32 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 1.43% 33 YK GELİR KAMU BORÇ 1.43% 34 AEGON GELİR KAMU BORÇ 1.48% 35 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.48% 36 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 1.60% 37 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 1.64% 38 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 1.66% 39 OYAK GELİR KAMU BORÇ 1.89% 40 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 1.94% 41 OYAK GELİR ESNEK 2.03% 42 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 2.04% 43 VAKIF ESNEK 2.28% 44 OYAK ESNEK 2.28% 45 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 2.68% 46 AVİVASA ESNEK 2.76% 47 YK ESNEK 2.80% 48 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 2.84% 49 ANADOLU ESNEK 2.97% 50 AVİVASA DENGELİ 3.00% 51 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 3.00% 52 YK ESNEK (TL) GRUP 3.09% 53 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 3.12% 54 GARANTİ ESNEK 3.18% 55 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 3.19% 56 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 3.20% 57 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 3.21% 58 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 3.26% 59 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 3.30% 60 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 3.34% 61 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 3.35% 62 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 3.37% 63 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 3.38% 64 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 3.44% 65 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 3.47% 66 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 3.50% 67 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 3.55% 68 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 3.56% 69 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 3.57% 70 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 3.63% 71 FORTİS ESNEK 3.63% 72 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 3.66% 73 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 3.68% 74 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 3.69% 75 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 3.73% 76 AEGON DENGELİ 3.76%
77 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 3.79% 78 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 3.80% 79 KOÇ BÜYÜME ESNEK 3.84% 80 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 3.87% 81 OYAK KAMU BORÇ 3.95% 82 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 3.96% 83 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 4.07% 84 GARANTİ ESNEK GRUP 4.09% 85 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 4.16% 86 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 4.17% 87 OYAK BÜYÜME KARMA 4.18% 88 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 4.48% 89 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 4.62% 90 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 4.68% 91 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 4.95% 92 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 5.15% 93 OYAK BÜYÜME ESNEK 5.86% 94 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 7.65% 95 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 7.72% 96 VAKIF BÜYÜME HİSSE 7.75% 97 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 7.84% 98 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 7.96% 99 OYAK BÜYÜME HİSSE 8.14% 100 YK BÜYÜME HİSSE 8.21% 101 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 8.31% 102 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 8.47% 103 AEGON GELİR HİSSE 8.59% 104 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 8.83% 105 AVİVASA HİSSE 8.88% 106 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 8.97% 107 FORTİS BÜYÜME HİSSE 9.05% 108 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 9.68% 109 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 10.23% EK6: ARALIK 2008 SHARPE ORANI Sıralaması 1 VAKIF LİKİT GRUP 44.83 2 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 22.09 3 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 21.54 4 AVİVASA KAMU LİKİT 19.53 5 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 18.49 6 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 17.45 7 OYAK LİKİT 17.17 8 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 17.01 9 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 16.71 10 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 16.32 11 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 16.32 12 GARANTİ LİKİT - KAMU 15.15 13 AVİVASA GELİR ESNEK 14.50 14 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 14.35 15 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 13.51 16 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 12.81 17 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 11.88 18 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 9.49 19 ANADOLU GELİR ESNEK 9.34 20 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 8.86
21 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 7.64 22 OYAK GELİR KAMU BORÇ 6.55 23 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 6.45 24 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 6.33 25 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 6.26 26 AVİVASA KAMU BORÇ 5.76 27 GARANTİ KAMU BORÇ 5.73 28 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 5.67 29 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 5.46 30 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 5.43 31 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 5.43 32 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 5.26 33 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 5.26 34 YK GELİR KAMU BORÇ 4.98 35 AEGON GELİR KAMU BORÇ 4.91 36 OYAK ESNEK 4.67 37 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 4.44 38 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 4.22 39 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 4.20 40 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 3.93 41 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 3.78 42 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.73 43 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 3.67 44 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 3.57 45 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 3.45 46 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 3.41 47 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 3.38 48 OYAK KAMU BORÇ 3.23 49 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 3.21 50 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 3.15 51 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 3.13 52 AVİVASA DENGELİ 2.78 53 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 2.70 54 VAKIF ESNEK 2.69 55 OYAK GELİR ESNEK 2.68 56 AVİVASA ESNEK 2.67 57 YK ESNEK 2.64 58 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 2.59 59 ANADOLU ESNEK 2.56 60 GARANTİ ESNEK 2.47 61 AEGON DENGELİ 2.46 62 OYAK BÜYÜME KARMA 2.44 63 YK ESNEK (TL) GRUP 2.41 64 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 2.27 65 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 2.21 66 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 2.15 67 GARANTİ ESNEK GRUP 2.13 68 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 2.08 69 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 2.06 70 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 2.04 71 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 2.01 72 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 1.98 73 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 1.91 74 KOÇ BÜYÜME ESNEK 1.89 75 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 1.81 76 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 1.72 77 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 1.71
78 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 1.65 79 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 1.63 80 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.61 81 FORTİS ESNEK 1.60 82 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 1.58 83 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 1.50 84 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 1.45 85 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 1.43 86 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 1.43 87 OYAK BÜYÜME ESNEK 1.36 88 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 1.18 89 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 1.17 90 YK BÜYÜME HİSSE 1.05 91 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 1.04 92 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 1.03 93 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 1.03 94 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 1.00 95 AVİVASA HİSSE 1.00 96 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 0.98 97 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 0.96 98 VAKIF BÜYÜME HİSSE 0.95 99 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 0.95 100 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 0.92 101 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 0.91 102 AEGON GELİR HİSSE 0.87 103 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 0.84 104 OYAK BÜYÜME HİSSE 0.79 105 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 0.77 106 FORTİS BÜYÜME HİSSE 0.76 107 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 0.71 108 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 0.60 109 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 0.59 EK7: Fonların Grup Ortalamasının Üzerinde Performans Gösterme Yüzdesi Sıralaması 1 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 100% 2 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 100% 3 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 100% 4 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 86% 5 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 77% 6 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 76% 7 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 75% 8 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 72% 9 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 70% 10 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 69% 11 VAKIF ESNEK 69% 12 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 69% 13 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 69% 14 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 67% 15 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 67% 16 YK ESNEK 67% 17 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 67% 18 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 66% 19 YK GELİR KAMU BORÇ 66%
20 AEGON GELİR KAMU BORÇ 65% 21 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 64% 22 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 64% 23 KOÇ BÜYÜME ESNEK 63% 24 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 63% 25 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 63% 26 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 63% 27 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 62% 28 VAKIF LİKİT GRUP 62% 29 AEGON DENGELİ 61% 30 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 61% 31 ANADOLU ESNEK 61% 32 AVİVASA HİSSE 61% 33 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 61% 34 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 60% 35 OYAK GELİR ESNEK 60% 36 AEGON GELİR HİSSE 60% 37 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 59% 38 OYAK BÜYÜME HİSSE 59% 39 YK ESNEK (TL) GRUP 59% 40 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 59% 41 AVİVASA GELİR ESNEK 59% 42 GARANTİ KAMU BORÇ 58% 43 AVİVASA DENGELİ 58% 44 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 58% 45 GARANTİ ESNEK 58% 46 OYAK BÜYÜME KARMA 58% 47 YK BÜYÜME HİSSE 58% 48 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 58% 49 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 57% 50 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 56% 51 FORTİS BÜYÜME HİSSE 56% 52 VAKIF BÜYÜME HİSSE 56% 53 OYAK GELİR KAMU BORÇ 56% 54 OYAK ESNEK 56% 55 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 56% 56 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 56% 57 AVİVASA ESNEK 55% 58 AVİVASA KAMU BORÇ 55% 59 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 55% 60 ANADOLU GELİR ESNEK 55% 61 OYAK LİKİT 55% 62 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 54% 63 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 54% 64 FORTİS ESNEK 53% 65 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 53% 66 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 53% 67 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 52% 68 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 52% 69 GARANTİ LİKİT - KAMU 52% 70 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 52% 71 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 51% 72 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 50% 73 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 50% 74 AVİVASA KAMU LİKİT 48% 75 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 48% 76 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 46%
77 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 46% 78 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 44% 79 GARANTİ ESNEK GRUP 44% 80 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 42% 81 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 41% 82 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 41% 83 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 39% 84 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 39% 85 OYAK KAMU BORÇ 38% 86 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 37% 87 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 37% 88 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 37% 89 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 37% 90 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 36% 91 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 35% 92 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 34% 93 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 34% 94 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 34% 95 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 34% 96 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 34% 97 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 33% 98 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 33% 99 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 33% 100 OYAK BÜYÜME ESNEK 33% 101 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 33% 102 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 33% 103 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 33% 104 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 32% 105 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 32% 106 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 32% 107 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 32% 108 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 30% 109 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 30% 110 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 30% 111 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 30% 112 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 27% EK8: Fon Yaşı (ay) Sıralaması 1 ANADOLU BÜYÜME ESNEK 65 2 ANADOLU BÜYÜME HİSSE 65 3 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 65 4 ANADOLU ESNEK 65 5 ANADOLU GELİR ESNEK 65 6 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 65 7 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 65 8 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 65 9 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 65 10 AVİVASA BÜYÜME ESNEK 65 11 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 65 12 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 65 13 AVİVASA HİSSE 65 14 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 65 15 GARANTİ BÜYÜME HİSSE 65 16 GARANTİ ESNEK 65 17 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 65
18 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 65 19 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 65 20 GARANTİ LİKİT - KAMU 65 21 OYAK BÜYÜME HİSSE 65 22 OYAK BÜYÜME KARMA 65 23 OYAK GELİR KAMU BORÇ 65 24 OYAK KAMU BORÇ 65 25 OYAK LİKİT 65 26 YK BÜYÜME HİSSE 65 27 YK ESNEK 65 28 YK GELİR KAMU BORÇ 65 29 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 65 30 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 65 31 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 65 32 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 64 33 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 64 34 KOÇ BÜYÜME ESNEK 64 35 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 64 36 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 64 37 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 64 38 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 64 39 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 64 40 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 64 41 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 64 42 AEGON DENGELİ 63 43 AEGON GELİR HİSSE 63 44 AEGON GELİR KAMU BORÇ 63 45 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 63 46 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 63 47 AVİVASA DENGELİ 63 48 AVİVASA ESNEK 63 49 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 63 50 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 63 51 AVİVASA KAMU BORÇ 63 52 AVİVASA KAMU LİKİT 63 53 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 63 54 BAŞAK GROUPAMA ESNEK 63 55 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 63 56 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 63 57 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 63 58 FORTİS BÜYÜME HİSSE 63 59 FORTİS ESNEK 63 60 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 63 61 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 63 62 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 63 63 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 63 64 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 63 65 VAKIF BÜYÜME HİSSE 63 66 VAKIF ESNEK 63 67 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 63 68 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 63 69 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 63 70 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 63 71 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 63 72 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 60 73 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 60 74 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 60
75 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 60 76 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 60 77 YK ESNEK (TL) GRUP 60 78 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 60 79 OYAK ESNEK 58 80 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 57 81 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 47 82 AVİVASA GELİR ESNEK 47 83 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 47 84 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 40 85 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 40 86 GARANTİ ESNEK GRUP 37 87 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 37 88 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 37 89 GARANTİ KAMU BORÇ 37 90 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 36 91 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 36 92 OYAK GELİR ESNEK 36 93 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 33 94 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 33 95 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 33 96 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 33 97 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 33 98 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 24 99 AVİVASA BÜYÜME HİSSE 22 100 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 22 101 VAKIF GELİR ESNEK GRUP 22 102 VAKIF LİKİT GRUP 22 103 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 10 104 BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 10 105 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 10 106 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 10 107 FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 8 108 YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 8 109 OYAK BÜYÜME ESNEK 7 110 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 2 111 ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 2 112 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 2 113 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 2 114 ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ USD 2 115 ERGOİSVİÇRE PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2 116 FİNANS BÜYÜME HİSSE 2 117 FİNANS BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 2 118 FİNANS ESNEK 2 119 FİNANS GELİR KAMU BORÇ 2 120 FİNANS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 2 EK9: Fon Türü Bazında Getiri ve Ratingler RATİNG GETİRİ KAMU BORÇ 3.92 3.84% AEGON GELİR KAMU BORÇ 3 3.71% ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 5 3.93% ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 3 3.70% ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 5 4.23%
ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 4 4.47% AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 4 3.47% AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 4 3.97% AVİVASA KAMU BORÇ 4 3.73% AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 4 3.56% BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 3 3.21% BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 1.99% ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ 4.14% FİNANS GELİR KAMU BORÇ 1.16% FORTİS GELİR KAMU BORÇ 3 2.66% FORTİS GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 1.89% GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 5 4.57% GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 3 3.24% GARANTİ KAMU BORÇ 3 4.27% KOÇ GELİR KAMU BORÇ 5 3.58% KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 4 3.69% OYAK GELİR KAMU BORÇ 5 8.83% OYAK KAMU BORÇ 5 9.19% VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 4 2.75% VAKIF GELİR KAMU BORÇ 4 2.70% YK GELİR KAMU BORÇ 4 3.59% YK GELİR KAMU BORÇ GRUP 4 3.69% KAMU BORÇ (DÖVİZLİ veya DIŞ BORÇ ARAÇ) 3.08 4.23% AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 2-0.71% AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 3 6.66% AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 3 5.85% BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 3 2.53% BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ GRUP 1 1.20% ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ EURO 7.63% ERGOİSVİÇRE GELİR KAMU BORÇ USD -0.98% FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 2 1.73% GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 2 0.18% GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 5 6.98% KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 2-0.14% KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 5 7.99% VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 4 9.94% YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 4 5.02% YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 4 9.52% KARMA ve ULUSLARARASI BORÇ 3.18 3.94% AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 1-1.24% ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 5 7.01% ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 5 9.62% ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 4 6.26% AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 5 7.48% AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 3 2.51% FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 3 1.49% GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 3 2.90% GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2-1.04% KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 3 4.35% VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 2 2.71% ULUSLARARASI KARMA 1.75 2.08%
ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 2 1.61% AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 2 2.68% FİNANS BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 1.60% VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 1 1.23% YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 2 3.26% HİSSE 1.86 4.35% AEGON GELİR HİSSE 1 3.95% ANADOLU BÜYÜME HİSSE 3 5.25% ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ 2 5.76% ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP 2 5.74% AVİVASA BÜYÜME HİSSE 1 4.57% AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP 2 4.83% AVİVASA HİSSE 3 5.37% BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE 2 4.39% BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE GRUP 1 4.32% ERGOİSVİÇRE BÜYÜME HİSSE 3.22% FİNANS BÜYÜME HİSSE 2.27% FORTİS BÜYÜME HİSSE 1 3.38% GARANTİ BÜYÜME HİSSE 2 4.81% OYAK BÜYÜME HİSSE 2 2.89% VAKIF BÜYÜME HİSSE 1 3.82% YK BÜYÜME HİSSE 3 5.06% ESNEK 2.67 3.47% ANADOLU BÜYÜME ESNEK 4 5.59% ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU 2 4.30% ANADOLU ESNEK 3 4.08% ANADOLU GELİR ESNEK 4 1.70% ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 4 2.04% AVİVASA BÜYÜME ESNEK 3 3.76% AVİVASA ESNEK 2 3.83% AVİVASA GELİR ESNEK 4 2.57% BAŞAK GROUPAMA ESNEK 2 2.90% BAŞAK GROUPAMA ESNEK GRUP 3 2.21% ERGOİSVİÇRE BÜYÜME ESNEK 4.00% FİNANS ESNEK 1.16% FORTİS ESNEK 1 2.28% GARANTİ ESNEK 3 4.31% GARANTİ ESNEK GRUP 2 5.19% KOÇ BÜYÜME ESNEK 3 3.70% KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP 1 4.35% KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK 2 3.72% OYAK BÜYÜME ESNEK 3 4.45% OYAK ESNEK 3 7.13% OYAK GELİR ESNEK 2 1.89% VAKIF ESNEK 3 2.59% VAKIF GELİR ESNEK GRUP 1 3.27% YK ESNEK 3 3.86% YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 2 1.48% YK ESNEK (TL) GRUP 4 3.90% KARMA 3.00 6.65% OYAK BÜYÜME KARMA 3 6.65%
PARA PİYASASI 3.27 1.32% AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 1.36% ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 4 1.40% AVİVASA KAMU LİKİT 3 1.39% AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 1.38% BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 3 1.36% ERGOİSVİÇRE PARA PİYASASI LİKİT KAMU 0.91% FİNANS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 1.00% FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 2 1.14% FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 3 1.40% GARANTİ LİKİT - KAMU 4 1.50% KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 3 1.20% KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 3 1.46% OYAK LİKİT 4 1.39% VAKIF LİKİT GRUP 4 1.52% VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 3 1.41% YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 3 1.22% YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 4 1.43% İHTİSAS 2.00 5.08% KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30 2 5.08% DENGELİ 3.00 5.25% AEGON DENGELİ 3 5.70% AVİVASA DENGELİ 3 4.79% EK10: Yıllık Getiri Sıralaması 1 GARANTİ GELİR ULUSLARARASI BORÇ 36.70% 2 OYAK KAMU BORÇ 33.74% 3 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ USD 33.50% 4 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ (DÖVİZ) 32.74% 5 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI BORÇ 30.36% 6 KOÇ GELİR KAMU BORÇ DÖVİZE END. 30.28% 7 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ DÖVİZ 29.83% 8 GARANTİ GELİR KARMA BORÇ GRUP 28.95% 9 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. KAMU BORÇ 28.54% 10 FORTİS GELİR DÖVİZ CİNS. YAT. ARAÇ. 27.99% 11 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ DOLAR 26.97% 12 AEGON GELİR ULUSLARARASI BORÇ 26.94% 13 AVİVASA GELİR KARMA BORÇ EURO 26.87% 14 GARANTİ GELİR KAMU DIŞ BORÇ EUROBOND 26.86% 15 YK ESNEK (DÖVİZ) GRUP 26.57% 16 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ EURO 24.60% 17 ANADOLU GELİR KARMA BORÇ GRUP 23.65% 18 KOÇ GELİR DÖVİZ CİNSİ KARMA BORÇ GRUP 22.44% 19 KOÇ GELİR KAMU DIŞ BORÇ 21.32% 20 VAKIF GELİR TÜRK EUROBOND 21.29% 21 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ (EURO) 20.59% 22 VAKIF GELİR ULUSLARARASI BORÇ 19.24%
23 YK GELİR KAMU DIŞ BORÇ 18.72% 24 AVİVASA GELİR ESNEK 17.87% 25 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 17.86% 26 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 17.76% 27 VAKIF GELİR DEVLET İÇ BORÇ SEN. GRUP 17.53% 28 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 17.43% 29 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ 17.12% 30 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 16.95% 31 VAKIF LİKİT GRUP 16.84% 32 GARANTİ LİKİT - KAMU 16.33% 33 OYAK LİKİT 16.33% 34 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 16.27% 35 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 16.24% 36 AVİVASA KAMU BORÇ 16.22% 37 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 16.08% 38 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 16.06% 39 AVİVASA GELİR KAMU DIŞ BORÇ GRUP 16.01% 40 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 15.99% 41 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 15.94% 42 YK GELİR KAMU BORÇ 15.93% 43 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 15.70% 44 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 15.63% 45 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 15.60% 46 ANADOLU GELİR ESNEK 15.60% 47 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 15.57% 48 AVİVASA KAMU LİKİT 15.57% 49 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 15.54% 50 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 15.49% 51 BAŞAK GROUPAMA LİKİT KAMU 15.37% 52 AVİVASA GELİR ULUSLARARASI KARMA 15.27% 53 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 15.21% 54 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 14.98% 55 BAŞAK GROUPAMA GELİR KAMU BORÇ 14.91% 56 YK PARA PİYASASI EMANET LİKİT KARMA 14.58% 57 KOÇ PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KAMU 14.51% 58 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 14.51% 59 AEGON GELİR KAMU BORÇ 14.42% 60 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 13.96% 61 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 13.87% 62 FORTİS PARA PİYASASI EMANET LİKİT - KARMA 13.41% 63 GARANTİ KAMU BORÇ 13.06% 64 VAKIF GELİR ULUSLARARASI KARMA 12.44% 65 OYAK GELİR KAMU BORÇ 12.20% 66 OYAK GELİR ESNEK 11.60% 67 ANADOLU BÜYÜME ULUSLARARASI KARMA 10.79% 68 OYAK ESNEK 8.50% 69 YK ESNEK 8.17% 70 VAKIF ESNEK 4.80% 71 YK ESNEK (TL) GRUP 4.19% 72 YK GELİR ULUSLARARASI KARMA 3.30% 73 KOÇ BÜYÜME ESNEK 1.97% 74 KOÇ GELİR ULUSLARARASI ESNEK -0.03% 75 BAŞAK GROUPAMA ESNEK -0.35% 76 ANADOLU ESNEK -0.47% 77 ANADOLU BÜYÜME ESNEK -3.72% 78 OYAK BÜYÜME KARMA -5.59% 79 AEGON DENGELİ -6.75%
80 GARANTİ ESNEK GRUP -8.15% 81 AVİVASA ESNEK -8.65% 82 AVİVASA BÜYÜME ESNEK -10.09% 83 GARANTİ ESNEK -10.11% 84 AVİVASA DENGELİ -10.43% 85 VAKIF GELİR ESNEK GRUP -10.47% 86 FORTİS ESNEK -13.87% 87 KOÇ BÜYÜME ESNEK GRUP -17.14% 88 ANADOLU BÜYÜME ESNEK TURUNCU -18.15% 89 ANADOLU BÜYÜME HİSSE GRUP -36.14% 90 ANADOLU BÜYÜME HİSSE -38.19% 91 VAKIF BÜYÜME HİSSE -39.87% 92 OYAK BÜYÜME HİSSE -42.04% 93 ANADOLU BÜYÜME HİSSE BEYAZ -42.79% 94 YK BÜYÜME HİSSE -44.59% 95 AVİVASA HİSSE -45.88% 96 AVİVASA BÜYÜME HİSSE -46.04% 97 KOÇ İHTİSASLAŞMIŞ İMKB 30-46.17% 98 AVİVASA BÜYÜME HİSSE GRUP -46.44% 99 AEGON GELİR HİSSE -48.62% 100 GARANTİ BÜYÜME HİSSE -48.97% 101 BAŞAK GROUPAMA BÜYÜME HİSSE -49.26% 102 FORTİS BÜYÜME HİSSE -51.39% EK11: 2 Yıllık Getiri Sıralaması 1 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ GRUP 42.63% 2 KOÇ GELİR KAMU BORÇ GRUP 42.26% 3 KOÇ GELİR KAMU BORÇ 39.96% 4 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ GRUP 39.92% 5 AVİVASA GELİR ESNEK 39.67% 6 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ 39.26% 7 ANADOLU GELİR ESNEK GRUP 39.22% 8 AVİVASA KAMU BORÇ GRUP 39.08% 9 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ 38.99% 10 GARANTİ GELİR KAMU BORÇ GRUP 38.98% 11 YK GELİR KAMU BORÇ 38.70% 12 VAKIF GELİR KAMU BORÇ 38.05% 13 AVİVASA KAMU BORÇ 37.99% 14 FORTİS GELİR KAMU BORÇ 37.18% 15 OYAK LİKİT 36.79% 16 GARANTİ LİKİT - KAMU 36.70% 17 AVİVASA GELİR KAMU BORÇ 36.08% 18 VAKIF PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 36.07% 19 FORTİS PARA PİYASASI LİKİT KAMU 35.92% 20 AEGON PARA PİYASASI LİKİT KAMU 35.67% 21 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ BEYAZ 35.55% 22 YK ESNEK (TL) GRUP 35.49% 23 YK PARA PİYASASI LİKİT KAMU 35.38% 24 YK ESNEK 35.35% 25 ANADOLU GELİR KAMU BORÇ TURUNCU 35.31% 26 KOÇ PARA PİYASASI LİKİT - KAMU 35.25% 27 AVİVASA KAMU LİKİT 35.08% 28 AVİVASA PARA PİYASASI LİKİT KAMU 35.00% 29 ANADOLU GELİR ESNEK 34.75% 30 ANADOLU PARA PİYASASI LİKİT KAMU 34.64%