ŞEKERBANK T.A.Ş. 2011 YILI 1. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU 1
ŞEKERBANK 2011 YILI 1. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup, bugün hisselerinin %31.96 lık kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı 254.840.310,00 254.840.310,00 33,98 BTA Securities JSC * 254.840.310,00 254.840.310,00 33,98 Pancar Kooperatifleri 626.758,18 626.758,18 0,08 Halka Arz 239.692.621,82 239.692.621,82 31,96 Toplam 750.000.000,00 750.000.000,00 100 * BTA Securities JSC'nin 254.840.310 adet Şekerbank T.A.Ş. hisse senedi için rüçhan hakkı ve oy hakkı, Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından Kazakistan Hükümeti Varlık Fonu-Samruk Kazyna adına tanımlanmıştır. SUNUŞ Şekerbank 2011 yılı 1. çeyreğinde 30.286 bin TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü bir önceki yılın aynı dönemine göre % 27,40 artarak 8.213 milyon TL ye ulaşmıştır. 2011 yılının 1. çeyreğinde bir önceki yılın aynı dönemine göre aktif büyüklüğümüz % 42,66 oranında artarak 13.329 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamızın özkaynak büyüklüğü % 6,42 artarak 1.357 milyon TL, kredi portföyümüz ise % 35,04 artarak 7.929 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 61,61 e ulaşırken, mevduatın % 96,54 ü kredi olarak kullandırılmıştır. 2
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Değerli Ortaklarımız, Bu yılın ilk çeyreğinde, Şekerbank ın ticari bankalar arasında bugüne kadar yurt içinde yapılan en uzun vadeli tahvil ihracını gerçekleştirmesi, hem sektörümüz hem de bankamız için en öne çıkan gelişmelerden biriydi. İki aşamada olmak üzere toplam 500 milyon TL için yaptığımız tahvil arzında, ihraç tutarının 2 katına yakın olmak üzere toplam 932.415.413 TL nominal talep topladık. 4.024 adet olarak gerçekleşen toplam talebin; adet bazında %92 si, tutar bazında ise %42 si şubelerimiz aracılığıyla bireysel yatırımcılardan geldi. Yüzde 62 si Anadolu da bulunan Türkiye nin dört bir yanına yayılmış 70 il ve 199 ilçedeki şubelerimizden ve özellikle bireysel yatırımcılardan gelen talebin yüksek olması, Şekerbank ın Anadolu daki ve tabana yaygın müşteri kitlemizdeki yüksek marka değerinin ve aynı zamanda ekonomideki istikrar ile bankacılık sektörünün mali yapısına duygulan güvenin teyididir. En uzun 24 ay vadede çıkan tahvil ihracına gelen yüksek talep, hem Şekerbank için hem de tasarrufta vadeyi uzatmaya çalıştığımız bir dönemde Türkiye ekonomisi için memnun edici bir gelişmedir. Bu konuyu, sektörün sürdürülebilir, sağlıklı büyümesi çerçevesinde ele aldığımızda, menkul kıymetlerin, aktifler içerisindeki payının azaltılması ve kredilerin payının artırılması, önemli bir konu olarak karşımıza çıkıyor. Ülkemizde bu konuda son yıllarda bilançolarda olumlu bir trend gözlemlenmektedir. Son sekiz yılda ülkemizde, kredilerin aktifler içerisindeki payı %25 den % 52 ye çıkarken; 31.03.2011 tarihli Şekerbank bilançosunda bu oran %60 lar seviyesindedir. Diğer taraftan, aynı dönemde sektördeki mevduat büyüme hızının kredi büyümesinden daha yavaş olduğunu görüyoruz. Sektördeki toplam mevduatın % 92 sinin 3 ay ya da daha kısa vadeli olması, ancak gelişen ve hızla büyüyen ekonomimizde, iş dünyasının, reel sektörün uzun vadeli kaynağa ihtiyaç duyması, bankacılık sektöründe uzun vadeli alternatif fon kaynaklarının önemini ortaya koymaktadır. Bu çerçevede, bugüne kadar sektörün yurtiçinde ve dışında arz ettiği toplam tahvil/bono tutarı 16 milyar 600 milyon TL olmakla beraber, bu tutarın sektörün toplam bilançosundaki oranı henüz % 0,3 seviyesinde. İçinde ihraç edilen tahvil/bonoların da bulunduğu alternatif fon kaynaklarının bilanço pasiflerine oranı Alman Bankacılık Sektöründe %18, Brezilya da ise %23 seviyesinde. Dünyada, farklı ülkelerde, tüm özel sektör tahvil/bono piyasası büyüklüğünün GSYH ye oranına baktığımızda da yine gidecek çok yolumuz olduğunu görüyoruz. Özetle, sektör olarak edindiğimiz tecrübeler ve yapılan düzenlemeler ile alternatif fonların etkinliğini artırarak, kontrollü bir şekilde bilançoların niteliğini yükseltmek, Türk Bankacılık Sektörü nün daha sürdürülebilir bir büyüme trendini yakalamasını sağlayacaktır. Saygılarımla, Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı & Murahhas Üye 3
Genel Müdür ün Mesajı Değerli Paydaşlarımız, 58 yıldır Anadolu da yaygın ve yerleşik bankacılığın marka ismi olan Şekerbank, 2011 yılında da makro hedefler paralelinde başarılı bir şekilde ilerliyor. Bu çerçevede, içinde bulunduğumuz ekonomik konjonktürde, sektör bilançoları üzerine gelen ek maliyetlere rağmen, 2011 ilk çeyrekte geçen yılın 1.çeyreği ile aynı karlılığı yakalayarak 30,3 milyon TL kar elde ettik. Kredilerimiz, yıl sonundan bu yana sektördeki büyüme hızının altında bir oranla yüzde 5,4 büyüdü. Üreteni, üretimi destekleyen stratejimize paralel olarak kredilerde büyümenin tamamını, uzman olduğumuz ve kredi portföyümüzün yüzde 60 ını oluşturan ticari, KOBİ ve küçük işletme kredilerinde gerçekleştirdik. Ekonomi otoritelerinin, tüketimi ve cari açığı körükleyecek harcamaların disipline edilmesi çalışmaları doğrultusunda aldığı önlemler, bireysel krediler tarafında kendini gösterdi ve bireysel kredilerde yıl başından bu yana gerileme oldu. Genel olarak yıllık seyre baktığımızda ise kredilerde yüzde 25 lik büyüme hedefi içerisinde ilerlediğimizi görüyoruz. İlk çeyrekte mevduat hacmimiz, önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 27 oranında artışla 8,2 milyar TL ye yükseldi. Ticari bankalar arasında bugüne kadar yurt içinde yapılan en uzun vadeli tahvil ihracını gerçekleştirdiğimizde de gördük ki halkımız birikimlerini uzun vadeli enstrümanlara yatırmaya istekli.bu bağlamda, makro ekonomik düzenlemelere de paralel olarak vadeyi uzatmaya yönelik çalışmalara ve daha sürdürülebilir, sağlıklı bilançolarla üretime destek olmaya devam edeceğiz. Saygılarımla Meriç ULUŞAHİN Genel Müdür 4
Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler 31.03.2011 31.12.2010 31.03.2010 Toplam Aktifler 13.329.197 11.369.104 9.343.572 Toplam Krediler (Net) 7.928.844 7.518.656 5.871.480 Menkul Kıymetler 3.542.362 2.507.739 2.400.154 Özkaynaklar 1.356.561 1.400.497 1.274.748 Toplam Mevduat 8.212.781 7.698.664 6.446.309 Vergi Öncesi Kar 43.658 214.111 38.811 Net Kar 30.286 170.247 30.502 Finansal Rasyolar (%) 31.03.2011 31.12.2010 31.03.2010 Net Kar / Toplam Aktifler* 0,91% 1,50% 1,31% Net Kar / Özkaynaklar* 8,93% 12,16% 9,57% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 26,58% 22,06% 25,69% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 59,48% 66,13% 62,84% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 61,61% 67,72% 68,99% *Yıllık olarak hesaplanmıştır 31.03.2011 tarihi itibariyle Bankanın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri İle Genel Müdür İsim Dr. Hasan Basri GÖKTAN * Arman DUNAYEV Meriç ULUŞAHİN Emin ERDEM Tatiana Alekseevna FILIPPOVA Erdal BATMAZ Halil Can YEŞİLADA Anvar SAIDENOV Abay ISKANDIROV Erdal ARSLAN Khosrow Kashani ZAMANI * Ulf WOKURKA Kamil ÖZDEMİR Hasan Şahin CENGİZ Ülfet CİNBİŞ Görev ve Sorumluluklar Yönetim Kurulu Başkanı, Murahhas Üye Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi & Genel Müdür Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Denetçi Denetçi Denetçi (*)Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 187.500 TL nominal tutarda (% 0,025), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 166.501 TL nominal tutarda (% 0,022) hisseye sahiptir. 5
31.03.2011 tarihi itibariyle Bankanın Genel Müdür Yardımcıları İsim Abdullah Yücel AKBULUT Çetin AYDIN Nejat BİLGİNER Zafer ERSAN Murat ISHMUHAMEDOV Ramazan KARADEMİR Orhan KARAKAŞ Cem MURATOĞLU Salih Zeki ÖNDER Abdurrahman ÖZCİĞER Hüseyin SERDAR Tanol TÜRKOĞLU Halit Haydar YILDIZ Görev ve Sorumluluklar Krediler Takip ve İzleme Genel Müdür Yardımcısı Mali Kontrol-Operasyon Genel Müdür Yardımcısı İnsan Kaynakları Genel Müdür Yardımcısı Denetim Genel Müdür Yardımcısı Risk Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı Kredi Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı Ticari Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Strateji, Organizasyon ve İştirakler Genel Müdür Yardımcısı Finansal Kurumlar Genel Müdür Yardımcısı Bireysel Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Destek Hizmetleri Genel Müdür Yardımcısı Bilişim Genel Müdür Yardımcısı İşletme Bankacılığı Genel Müdür Yardımcısı Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 31 Mart 2011 tarihi itibariyle Banka nın yurt içinde 266 şubesi ve yurt dışında 1 temsilciliği bulunmaktadır. Toplam 3.463 personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler 24.01.2011 tarihinde 6 şubemiz faaliyete geçmiş, şube sayımız 266'ya ulaşmıştır. Bankamızın, Kurumsal Yönetim kriterlerine uyum çalışmaları çerçevesinde Sermaye Piyasası Kurulu onaylı uluslararası derecelendirme şirketi ISS Corporate Services, Inc. (ISS) in 8 Şubat 2010 tarihinde 86,64 olarak değerlediği derecelendirme notu yıllık olağan derecelendirme neticesinde 7 Şubat 2011 tarihinde 87,60 a yükselmiştir. Kurumsal yönetim derecelendirme notumuzun ana başlıklar itibariyle dağılımı aşağıda verilmektedir. Alt Kategoriler Ağırlık Alınan Not Pay Sahipleri 0.25 85.43 Kamuyu Aydınlatma ve Şeffaflık 0.35 89.42 Menfaat Sahipleri 0.15 97.89 Yönetim Kurulu 0.25 81.04 Toplam 1.00 87.60 15 Mart 2011 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda Bankamız çıkarılmış sermayesinin 250.000.000,00 TL artırılarak 750.000.000,00 TL den 1.000.000.000,00 TL ye çıkarılmasına ve 2010 yılı karından ortaklara 12.500.000,00 TL nin nakit, 25.000.000,00 TL nin hisse senedi olmak üzere ödenmiş sermayenin %5 i oranında toplam 37.500.000,00 TL nin ortaklara dağıtılmasına karar verilmiştir. Bankamızın 144.228.597 TL'lik tahsili gecikmiş alacak portföyü, Girişim Varlık Yönetim A.Ş.'ye 12.000.000 TL'ye satılmış olup 12.000.000 TL Bankamız hesaplarına girmiştir. 6
2011 1. Çeyrekte Yapılan Bağışlar 2011 yılının 1. çeyreğinde 29.881 TL yardım ve bağış yapılmıştır. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2011 yılının ilk 3 ayında Şekerbank ın net karı 30.286 Bin TL olarak gerçekleşirken, aktif büyüklüğü de 31 Aralık 2010 tarihinden bu yana % 17,24 oranında artarak 13.329 milyon TL ye ulaşmıştır. Kredilerin 31 Mart 2011 tarihi itibariyle toplam aktifler içindeki payı % 59,48 dir. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2010 tarihine göre % 41,26 artış göstererek 3.542 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 61,61 dir. Banka nın özkaynakları toplamı 31 Mart 2011 tarihi itibariyle 1.357 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 106 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 38 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 266 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 7