2010 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu
Halkbank 2010 Yılı I. Dönem Konsolide Faaliyet Rapor Sunuş Bankamızın, 31 Mart 2010 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan Ara Dönem Faaliyet Raporu, 05 Mayıs 2010 tarihinde web sitesinde yayımlanmıştır. Raporda, Bankanın ilk 3 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bugüne kadar İştirak hesaplarında sınıflandırılan ortaklığımız Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. nin finansal tabloları, konsolide finansal tablolarda özkaynak yöntemi ile muhasebeleştirilmiş ve 31 Mart 2010 döneminde de bu uygulamaya devam edilmiştir. Aktif toplamı Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup pay toplamları Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan bağlı ortaklıkları konsolidasyon kapsamı dışında bırakmak mümkün olmakla beraber BDDK nın, 03.12.2008 tarih, 27073 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ ile Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ in 5 inci maddesinin 8 inci fıkrasında yaptığı değişiklik hükmüne hazırlık olması açısından daha önceki dönemlerde yukarıda belirtilen istisna sınırları içerisinde kalan 3 adet bağlı ortaklığımız, 31.03.2009 tarihinden itibaren konsolidasyon kapsamına alınmıştır. Konsolidasyon kapsamına alınan bağlı ortaklarımız Birlik Sigorta A.Ş., Birlik Hayat Sigorta A.Ş. ve Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. dir. Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporunda, yukarıda belirtilen 4 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. 1
Halkbank ın Sermaye Yapısı Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin ödenmiş sermayesi 1.250.000.000 TL dir. Banka nın sermayesinin %99,999996207 si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait iken, söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98 i; Özelleştirme Yüksek Kurulu nun 05.02.2007 tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka nın 19.04.2007 tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK nın 26.04.2007 tarih 16/471 sayılı Kararı ile 10.05.2007 tarihinde halka arz edilmiştir. Nitelikli paya sahip hissedar, %75,02604000 lük hisse oranı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı dır. (Adres: Ziya Gökalp Cad. No: 80 Kurtuluş/Ankara) Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Banka da pay sahibi değildir. Hissedar Adı Ortak Adedi * Ödenmiş Sermaye Tutarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1-Özelleştirme İdaresi Başkanlığı ** 1 937.825.500 75,02604000 2-Bankalar 4 14.105 0,00112840 3-Kooperatifler 143 17.244 0,00137952 4-Belediyeler 980 186.854 0,01494832 5-İl Özel İdareler 67 93.891 0,00751128 6-Ticaret Odaları 12 2.086 0,00016688 7-Şahıs ve Şirketler 13.532 159.504 0,01276032 8-Halka Açık Kısım** 1 311.700.816 24,93606528 Toplam 14.740 1.250.000.000 100,00000000 Küçük Hissedarlar Yüzde Oranı (%) 0,03789472 Özelleştirme İdaresi Başkanlığı Yüzde Oranı (%) 75,02604000 Halka Açık Olan Kısım (Borsada işlem Gören) % 24,93606528 Toplam(%) 100,00000000 * Pay defterinde yazılı ortak sayısını göstermektedir. ** Özelleştirme İdaresi Başkanlığı nın 937.825.500 TL lik payı içerisinde 549.932 TL'lik halka açık payları da bulunmaktadır. Bu paylar ile birlikte Banka nın sermayesinin halk açık kısmın pay tutarı 312.250.748 TL olup, pay oranı %24,98'dir. 2
Başlıca Finansal Göstergeler Özet Bilanço (Milyon TL) Mart 2010 Aralık 2009 Değişim (%) Toplam Aktifler 63.585 60.783 4,6 Krediler 34.912 32.458 7,6 TP 24.790 23.576 5,1 YP 10.123 8.882 14,0 Menkul Kıymetler 21.716 21.520 0,9 Mevduat 46.755 43.879 6,6 TP 31.833 29.364 8,4 YP 14.922 14.515 2,8 Toplam Özkaynaklar 6.315 5.776 9,3 Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Mart 2010 Mart 2009 Değişim (%) Faiz Geliri 1.568 1.833-14,5 Kredilerden Alınan 1.002 1.102-9,1 Menkul Değerlerden Alınan 541 681-20,5 Faiz Gideri 724 1.149-37,0 Mevduata Verilen 615 1.041-40,9 Net Faiz Geliri 844 684 23,4 Net Ücret ve Komisyonlar 132 102 30,3 Faaliyet Gelirleri 1.177 906 30,0 Vergi Öncesi Kar 667 459 45,3 Net Dönem Karı 530 371 42,6 Rasyo (%) Mart 2010 Aralık 2009 Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 94,3 94,0 Krediler/Aktif Toplamı 54,9 53,4 Takipteki Alacaklar/Toplam Krediler (Brüt) 4,7 4,9 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 12,3 13,4 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 74,7 74,0 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 3,5 3,0 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 35,5 33,4 Toplam Aktifler Özkaynaklar Net Kar % 4,6 % 9,3 % 42,6 63.585 milyon TL 6.315 milyon TL 530 milyon TL 2009: 60.783 milyon TL 2009: 5.776 milyon TL Mart 2009: 371 milyon TL Sermaye Yeterlilik Rasyosu Özkaynak Verimliliği Net Faiz Marjı -53 bp 210 bp -4 bp % 15,3 % 35,5 % 5,8 2009: % 15,8 2009: % 33,4 2009: % 5,9 3
Konsolidasyon Kapsamına Alınan Ortaklıklarımız: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Halkbank 2010 Yılı I. Dönem Konsolide Faaliyet Raporu Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %99,94 tür. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ocak-Mart 2010 döneminde Tahvil Bono Piyasası nda toplam 4,44 milyar TL hacim ile işlem yapan 68 aracı kurum arasında 14., Hisse Senedi Piyasası nda toplam 5,03 milyar TL hacim ile işlem yapan 84 aracı kurum arasında 27., Vadeli İşlemler ve Opsiyon Borsası nda ise toplam 5,66 milyar TL hacim ile işlem yapan 71 aracı kurum arasında 13. sırada yer almıştır. Yönetilen yatırım fonları toplam büyüklüğü 31.03.2010 itibariyle 595 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 27.983.200 99,94 2) Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş. 11.200 0,04 3) Birlik Sigorta A.Ş. 5.600 0,02 4) Birlik Hayat Sigorta A.Ş. 0,03 0,00 5) Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş. 0,02 0,00 Toplam 28.000.000 100,00 Ad-Soyad Hasan SEZER* Ahmet YARIZ Mustafa ÇELİK Süleyman ASLAN Mustafa SAVAŞ Bilgehan KURU Şahap KAVCIOĞLU Halil ÇELİK Hasan ECESOY(Genel Müdür) Murat UYSAL Ali KILINÇ Metin SEZİCİ Yönetim Kurulu Denetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum * Sayın Hasan SEZER 01.04.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 63.378.103 63.548.460-0,3 Dönen Varlıklar 62.292.063 62.912.644-1,0 Duran Varlıklar 1.086.040 635.816 70,8 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 20.010.567 23.420.457-14,6 143.019 121.882 17,3 Özkaynaklar 43.224.517 40.006.121 8,0 TL Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%) Net Kar 3.218.396 1.068.312 201,3 4
Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Hayat Sigorta A.Ş., her türlü hayat sigortası ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini yapmak üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %94,4 tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 2009 yılında Bireysel Emeklilik Sistemi nde faaliyet göstermek üzere karar alan Şirket, bu konuda fizibilite çalışmalarını tamamlamış olup, Hazine Müsteşarlığı na başvuruda bulunmuştur. Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 31.03.2010 itibariyle 180.311 adet poliçe tanzim ederek 29,9 milyon TL lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket, ilgili dönem sonunda 7,6 milyon TL teknik kâr ve 9,6 milyon TL brüt kâr elde etmiştir. Sektörde, Mart 2009 itibariyle 17 milyon TL prim üretimi ve %3,30 pazar payına sahip olan Şirket, 2010 yılının aynı döneminde 29,9 milyon TL prim üretimi ve %5,06 pazar payı ile 26 Hayat Sigorta şirketi arasında 5. sırada yer almıştır. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 6.608.000 94,40 2) Birlik Sigorta A.Ş. 350.000 5,00 3) Osman Nuri Ertuğ 14.000 0,20 4) Hasan Özcan 14.000 0,20 5) Erhan Çayhan 14.000 0,20 Toplam 7.000.000 100,00 Yönetim Kurulu Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum Hüseyin AYDIN Burhaneddin TANYERİ Mustafa ÇELİK İbrahim Hakkı TUNCAY Yusuf DAĞCAN Mehmet Cengiz GÖĞEBAKAN Veli BAL (Genel Müdür) Denetim Kurulu Yakup DEMİRCİ Selahattin SÜLEYMANOĞLU Özet Bilanço Bilgileri TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 157.094.893 140.375.493 11,9 Dönen Varlıklar 156.621.144 140.148.440 11,8 Duran Varlıklar 473.750 227.054 108,7 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 25.954.092 21.814.094 19,0 57.640.991 51.499.031 11,9 Özkaynaklar 73.499.811 67.062.369 9,6 TL Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%) Net Kar 6.897.907 4.518.036 52,7 5
Birlik Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Sigorta A.Ş., her türlü sigorta, reasürans ve retrosesyon işlerinde faaliyet göstermektedir. Halkbank ın iştirak payı %89,18 dir. Birlik Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin prim üretimi 2009 Mart dönemi itibariyle 26,4 milyon TL iken %51,2 oranında artış göstererek 2010 Mart döneminde 39,9 milyon TL düzeyine yükselmiştir. Bu artış ile Şirketin pazar payı %1,36 oranında gerçekleşmiştir. 2009 Mart dönemi itibariyle 12,5 milyon TL olan Bankamız kaynaklı üretim; 2010 Mart döneminde toplam 15,5 milyon TL ye ulaşmıştır. Bankamız kaynaklı üretimin payı %39 olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.672.093 89,18 2) EKKK ve Odalar 1.338.228 3,35 3) Diğer 2.989.679 7,47 Toplam 40.000.000 100,00 Ad-Soyad Hüseyin AYDIN Yönetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum Hasan SEZER* Burhaneddin TANYERİ İbrahim Hakkı TUNCAY Erol GÖNCÜ Osman ARSLAN Ömer Muzaffer BAKTIR Niyazi KOÇAK (Genel Müdür) Denetim Kurulu Mehmet TÜFEKCİ Yunus ESMER *Sayın Hasan SEZER 01.04.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 151.205.943 141.916.756 6,5 Dönen Varlıklar 147.158.063 137.375.898 7,1 Duran Varlıklar 4.047.880 4.540.858-10,9 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 92.715.097 85.389.886 8,6 2.086.406 2.170.465-3,9 Özkaynaklar 56.404.440 54.356.404 3,8 TL Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%) Net Kar 2.109.981-504.882 517,9 6
Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.: Bankamız ortaklık portföyünde yer alan DHB, her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmakta olup, özellikle Türk şirketlerine ve onların Batı Avrupa daki ortaklarına hizmet vermektedir. Bankaya Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Demir-Halk Bank N.V., öz sermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. DHB, Mart 2010 döneminde İstanbul daki temsilcilik ofisinin yanısıra Hollanda da 3 şube, Almanya da 1 şube, Belçika da ise 3 şube ve 3 kredi ofisi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. DHB, bu dönemde de bilançosunu küçülterek, likidite idaresi ile sermaye yeterliliğine önem vermeye devam etmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (EUR) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 34.033.516,21 30,00 2) HCBG Holding B.V. 79.411.538,00 70,00 Toplam 113.445.054,21 100,00 Yönetim Kurulu Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum Hasan CEBECİ Nurzahit KESKİN Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Theodor Joseph BARK Hollanda Merkez Bankası Okan BEYGO Avukat Denetim Komitesi Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Nurzahit KESKİN Özet Bilanço Bilgileri EUR Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 1.881.668.000 1.944.388.000-3,2 Krediler 481.160.000 575.144.000-16,3 Mevduat 1.513.684.000 1.680.581.000-9,9 Özkaynaklar 208.544.000 205.753.000 1,4 EUR Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%) Net Kar 3.703.000 820.000 351,6 7
Halkbank ın Ortaklıkları Halkbank müşterilerine, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra yatırım, leasing ve sigortacılık alanlarındaki ürün ve hizmetleri de kapsayan geniş bir ürün yelpazesi sunmaktadır. Banka nın 3 ü yurt dışında bankacılık, 2 si sigorta, 15 i mali, 5 i ticaret ve hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren toplam 25 firmadan oluşan geniş bir ortaklık portföyü bulunmaktadır. Halkbank ın ortaklık politikası, ortaklık portföyünün; artı değer yaratarak ürün çeşitliliğine ve pazarlama süreç konsolidasyonuna katkı sağlamasını, operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmesini, müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlayacak ortaklıklardan oluşturulmasını öngörür. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve en etkin şekilde sunabilme gücüne ulaşmıştır. Halkbank ın yurt içi iştirak ve bağlı ortaklıkları ile yurt dışındaki ortaklıkları hakkındaki özet bilgiler aşağıda verilmiştir. Yurt İçi Ortaklıklar: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Şirketin sermayesi 28.000.000 TL dir. Halkbank ın Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. deki sermaye payı %99,94 tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 7.000.000 TL olup, Halkbank ın sermaye payı %94,40 tır. Birlik Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 40.000.000 TL dir. Halkbank ın Birlik Sigorta A.Ş. ye iştirak payı %89,18 dir. Halk Finansal Kiralama A.Ş. Şirket in sermayesi 69.500.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %47,75 tir. KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. Şirket in sermayesi 20.000.000 TL olup, Halkbank ın iştirak payı %31,47 dir. Fintek-Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. Şirket in toplam sermayesi 2.500.000 TL; Halkbank ın iştirak payı ise %24 tür. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. Şirket in sermayesi 1.000.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %24 tür. Bankalararası Kart Merkezi A.Ş. Şirket in sermayesi 6.000.000 TL dir. Halkbank ın Şirket e iştirak payı %18,95 tir. KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. Şirket in sermayesi 7.425.000 TL dir. Halkbank ın KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. ye iştirak payı %18,18 dir. KGF Kredi Garanti Fonu İşletme ve Araştırma A.Ş. Şirketin sermayesi 119.099.085 TL dir. Halkbank ın sermaye payı %1,67 olmasına karşılık Şirketin yönetiminde ve faaliyetlerinde etkin görev alınmaktadır. 8
Yurt Dışı Ortaklıklar: Demir-Halkbank (Nederland) N.V. Demir-Halkbank ın sermayesi 113.445.054 Euro olup, Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Macaristan Halk Bankası-Magyarorszagi Volksbank RT Banka nın sermayesi 15.066.000.000 Macar Forinti olup, Halkbank ın iştirak payı %2,65 tir. Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası-International Joint Stock Bank (Garagum) Banka nın sermayesi 13.406.041 Manat olup, Halkbank ın iştirak payı %2,55 tir. 9