TMSF Faaliyet Raporu 2004

Ekim-Aralık 2005 Üç Aylık Faaliyet Raporu

II TMSF Faaliyet Raporu 2004

İÇİNDEKİLER TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER......3 1. MEVDUAT SİGORTASINA İLİŞKİN İŞLEMLER... 3 1.1. Mevduat Sigortası ile İlgili Mevzuat Düzenlemeleri...3 1.2. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri...4 1.3. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler...4 2. DİĞER İŞLEMLER...6 3. ULUSLARARASI FAALİYETLER...7 B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER...8 1. BANKALARA İLİŞKİN GELİŞMELER...8 1.1. TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar...8 1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar...8 2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER...8 2.1. Devir Alınan Alacaklar...8 2.2. Tahsilat Bilgileri...8 2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları...10 2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...10 2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...10 2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler..13 2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları...16 2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler...16 3. TMSF NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER...16 3.1. Gayrimenkuller...16 3.2. Menkuller...18 3.3. İştirakler...18 4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR...19 4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...19 4.2. Mülga 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...21 4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler...21 5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ...22 C- BÜTÇE...24 1

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Bileşik Fon Bankası A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank Birleşik Fon Bankası TYT Bank Marmara Bank Impexbank Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi 2 FYYS

A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER 1. MEVDUAT SİGORTASINA İLİŞKİN İŞLEMLER 1.1. Mevduat Sigortası ile ilgili Mevzuat Düzenlemeleri TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu 5411 sayılı Bankacılık Kanunu 01.11.2005 tarih ve 25983 mükerrer sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Söz konusu Kanun ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna, T.C. Merkez Bankası, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (Kurul) ile Hazine Müsteşarlığı nın olumlu görüşünü almak suretiyle sigortaya tabi olacak tasarruf mevduatı ve gerçek kişilere ait katılım fonlarının kapsam ve tutarının; ayrıca Kurulun görüşünü almak suretiyle risk esaslı sigorta priminin tarifesinin, tahsil zamanının, şeklinin ve diğer hususların belirlenmesi yetki ve görevi verilmiştir. Kanunun yürürlüğe girmesiyle birlikte, katılım bankaları nezdinde açılan katılım fonları da Fonun güvence kapsamına alınmıştır. Söz konusu Kanunun Geçici 18 inci Maddesi gereğince, Kanunun yayım tarihini izleyen bir ay içerisinde Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanunu ile kurulan Güvence Fonu tutarlarının TMSF ye devredilmesi kapsamında; Güvence Fonunun 25.11.2005 tarihi itibarıyla Katılım Bankalarında bulunan 33.445.455,94 YTL, 18.321.481,53 USD, 7.208.969,63 EUR tutarındaki birikmiş fonu TMSF adına açılan hesaplara devredilmiştir. Fon Kurulunun 01.12.2005 tarih ve 496 sayılı Kararıyla, konuyla ilgili olarak Fon tarafından yeni bir düzenleme yapılıncaya kadar, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 31.10.2003 tarih ve 1143 sayılı Kararıyla yürürlüğe giren Sigortaya Tabi Tasarruf Mevduatı ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere İlişkin Esaslar ile Katılım Bankaları Birliği tarafından yürürlüğe konulan Güvence Fonu Yönetmeliği nin 5411 sayılı Bankacılık Kanununa aykırı olmayan hükümlerinin uygulanmasına devam edilmesine karar verilmiştir. 1.2. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri 2005 yılı Ekim- Aralık dönemi içerisinde Eylül 2005 dönemine ilişkin olarak toplam 65.372.172.- YTL, 16.612.029.-USD ve 11.614.251.-EUR tutarında YTL ve döviz sigorta prim geliri tahsil edilmiştir. Söz konusu primlerin bankalara göre dağılımı ve prim matrahlarını oluşturulan sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı tutarları aşağıdaki tabloda gösterilmektedir. Kamu Bankaları Özel Bankalar Banka Yabancı Bankalar Katılım Bankaları Toplam Döviz Cinsi Prim Matrahı (Sigorta Kapsamındaki Tasarruf Mevduatı ve Katılım Fonları) Sigorta Primi Tutarı YTL 23.881.680.431 31.553.604 USD 2.690.671.692 3.595.945 EUR 3.572.832.262 4.792.364 YTL 21.690.026.472 30.426.957 USD 8.421.944.366 11.650.517 EUR 4.510.727.772 6.122.830 YTL 1.115.255.060 656.020 USD 642.559.450 609.347 EUR 212.830.964 196.378 YTL 2.012.196.592 2.735.591 USD 610.818.888 756.220 EUR 396.319.584 502.679 YTL 48.699.158.555 65.372.172 USD 12.365.994.396 16.612.029 EUR 8.692.710.582 11.614.251 Genel Toplam(YTL karşılığı) YTL 78.891.527.884 106.099.816 * YTL karşılığının hesaplanmasında tarihli TCMB alış kuru kullanılmıştır. 3

2005 yılında tahsil edilen prim tutarları incelendiğinde YTL cinsinden tahsil edilen primlerde dönemler itibarıyla bir artış olduğu, Yabancı Para cinsinden tahsil edilen primlerde ise dönemler itibarıyla bir düşüş olduğu gözlenmektedir. 2005 yılı içerisinde tahsil edilen YTL cinsinden primlerin dönemler itibarıyla karşılaştırması aşağıda yer almaktadır. Dönemler İtibarıyla YTL Prim Gelirleri (bin YTL) 70.000 53.368 57.291 62.554 65.372 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 0 Ara.04 Mar.05 Haz.05 Eyl.05 2005 yılı içerisinde tahsil edilen Yabancı Para cinsinden sigorta primlerinin dönemler itibarıyla karşılaştırması aşağıdaki grafikte yer almaktadır. Dönemler İtibarıyla Döviz Prim Gelirleri (bin USD) 34.000 33.384 33.000 32.150 32.040 32.000 31.000 30.613 30.000 29.000 28.000 Ara.04 Mar.05 Haz.05 Eyl.05 1.3. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler İmar Bankası Hakkında iflas kararı verilen İmar Bankası ile ilgili olarak; sigorta kapsamında hak sahiplerine ödenmek üzere, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ye, 2005 yılı son üç aylık döneminde aşağıda belirtilen aktarımlar yapılmış olup; tarihi itibarıyla aktarım yapılan toplam mudi sayısı, tasarruf mevduatı ödemeleri için aktarılan tutar, stopaj toplamı ve Fondan yapılan toplam kaynak çıkışı aşağıdaki tabloda verilmiştir. 4

Etaplar Mudi Sayısı Tas. Mev. Öd. Tutar (YTL) Stopaj Toplamı (YTL) Kaynak Toplamı (YTL) 30.09.2005 itibarıyla Toplam 384.192 7.935.726.337 29.916.007 7.965.642.344 10. Etap (06.10.2005) 86 1.485.833 3.348 1.489.181 11. Etap (16.11.2005) 65 661.270 6.868 668.138 12. Etap (20.12.2005) 24 433.852 1.719 435.571 Genel Toplam 384.367 7.938.307.292 29.927.942 7.968.235.234 Diğer taraftan, 24.12.2005 tarih ve 26033 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren 2005/9828 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı uyarınca; İmar Bankası nın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izninin kaldırıldığı 03.07.2003 tarihinden geriye doğru son bir ay içinde DİBS kaynağıyla açılan 102.290.294,41 YTL tutarındaki hesaplar ile bu kaynaktan gerçekleşmeyen EFT/Havale tutarı olan 1.635.476,07 YTL lik tutar toplamı 103.925.770,48 YTL nin ödenmesi hususunda hazırlıklar tamamlanmış olup, başvurularını yapmış ve hesap mutabakatı sağlanmış olan hak sahiplerine yönelik sigorta kapsamındaki ödemelere, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. aracılığıyla 05.01.2006 tarihinde başlanılmıştır. DİBS ve off-shore kaynaklı hesaplar hariç olmak üzere; tarihi itibarıyla sigorta kapsamında yapılan ödemeler % 99,85 oranında tamamlanmıştır. Bankada 2.081 hesap ve 48 adet gerçekleşmeyen EFT/Havaleden kaynaklanan toplam 12.169.128,94 YTL tutarında mevduat kalmış olup, ödeme için hesap sahiplerinin başvuruları beklenmektedir. Ayrıca, 5021 sayılı Kanun ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının ilgili maddelerine istinaden TMSF ce sigorta kapsamında ödeme yapılmayan off-shore kaynaklı hesaplara ilişkin olarak, 5021 sayılı Kanunun 1 inci Maddesiyle 4969 sayılı Kanununun Geçici 2 inci Maddesinin değiştirilen (1) numaralı fıkrasının son paragrafının ilgili bölümü, Anayasa Mahkemesinin 23.06.2005 tarih ve 25854 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 2005/25 sayılı ve 04.05.2005 tarihli Kararı uyarınca iptal edilmiştir. İptal kararı sonrasında, konu hakkındaki idari süreç devam etmektedir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü Maddesi Kapsamında TMSF Tarafından Yapılan Ödemeler Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank ın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılmış ve iflaslarına karar verilmiştir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından söz konusu banka mudilerine yapılan ödemelerin büyük bir kısmı tamamlanmış olmakla beraber mudi başvuruları üzerine ödeme yapılmaktadır. 2005 yılı Ekim Aralık dönemi içerisinde ve tarihine kadar yapılan ödemelere ilişkin tablo aşağıdadır. Ödenen Tutar Ödeme Yapılan Kişi Sayısı (YTL) Banka Adı 01.10.2005-01.10.2005- Marmara Bank 1 582 316 2.768.343 TYT Bank 0 2.709 0 8.138.719 Impexbank 0 4.008 0 17.451.154 Toplam 1 7.299 316 28.358.216 5

2. DİĞER İŞLEMLER TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu 01.10.2005 tarihleri arasında Fonun esas faaliyetleri ile ilgili önemli icraatlara ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Bankacılık sisteminin yeniden yapılandırılmasının finansmanı çerçevesinde Fona ikrazen ihraç edilen Özel Tertip DİBS lerden doğan Hazine Müsteşarlığı na olan borç ile ilgili olarak; Fon tarafından yapılan ödemelere 2005 yılının son üç aylık döneminde de devam edilmiştir. Bu dönemde yapılan ödemeler sonucunda 2005 yılında Hazine Müsteşarlığı na yapılan toplam ödemelerin USD karşılığı 3.505 milyon USD seviyesinde gerçekleşmiştir. Söz konusu ödemeleri, ödemelerin yapıldığı döviz bazında gösteren tablo aşağıda yer almaktadır. Ödeme Tarihi 30.09.2005 tarihi itibarıyla toplam ödeme 2005 Yılında Hazine Müsteşarlığı na Yapılan Ödemeler YTL (nakit) 648.351.126 YTL (mahsuplaşma) 5.330.000 03.10.2005 4.500.000 Tutar 05.10.2005 181.876.512 236.840.000 12.10.2005 125.674.675 92.250.000 19.10.2005 122.238.375 93.770.000 USD EURO DİBS 713.420.514 49.643.010 310.582.612 30.11.2005 11.566.182 970.500.000 17.750.000 30.12.2005 *213.344.000 30.12.2005 **161.145.652 TOPLAM 1.089.706.870 9.830.000 2.106.780.514 67.393.010 685.072.264 * T. Vakıflar Bankası T.A.O. tarafından ödenen Sermaye Benzeri Kredi tutarına ilişkin DİBS lerden oluşmaktadır. ** Fiskobirlik Genel Müdürlüğü nün 1989 yılı fındık alımlarından kaynaklanan banka borçlarının Hazine Müsteşarlığı nca üstlenilmesi sonucu Fona ihraç edilen DİBS lerin Hazine Müsteşarlığı na iadesinden kaynaklanmaktadır. TMSF ile T.Vakıflar Bankası T.A.O. arasında 26.08.2002 tarihinde imzalanan sözleşme kapsamında ve Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 4 üncü Maddesi gereğince, TMSF tarafından Bankaya Sermaye Benzeri Kredi karşılığında verilmiş olan 213.344.000.- YTL nominal tutarlı DİBS ve ödeme günü olan 30.12.2005 tarihi ile en son faiz ödeme günü olan 26.08.2005 tarihleri arasındaki dönem için hesaplanan 368.237,59 YTL tutarındaki spread tutarı, 30.12.2005 tarihinde Banka tarafından Fon hesaplarına aktarılarak Sermaye Benzeri Kredi kapatılmıştır. Yapılan ödeme neticesinde, söz konusu DİBS aynı tarihte Hazine Müsteşarlığı na iade edilmiş olup, iadeye bağlı olarak bu tutar Fonun Hazine Müsteşarlığı na olan borçlarından mahsup edilmiştir. 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun ve 12.12.2005 tarih ve 2005/9819 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı uyarınca; Fındık Satış Kooperatifleri Birliği (Fiskobirlik) Genel Müdürlüğü nün 1989 yılı fındık alımlarından kaynaklanan banka borçları Hazine Müsteşarlığı nca üstlenilmiş ve söz konusu kredi alacağını temlik alan Fona 161.145.652.-YTL karşılığı DİBS ihraç edilmiştir. Fon tarafından, söz konusu DİBS aynı tarihte Hazine Müsteşarlığı na iade edilerek tutar Fonun Hazine ye olan borçlarından mahsup edilmiştir. 6

Fonun Diğer Gelirlerine İlişkin İşlemler TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu Banka hisselerinin devralınmasında Fona yatırılması gereken %1 oranındaki hisse devir payları ile ilgili olarak; 2005 yılının son üç aylık döneminde 3 bankaya ilişkin 25.926.573,55 YTL tutarında hisse devir payı gelir kaydedilmiş, böylece 2005 yılında gelir kaydedilen toplam hisse devir payı tutarı 47.029.639,96 YTL ye ulaşmıştır. 01.10.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan 10.751.766-YTL tutarında idari para cezası tahsilatı ve bu cezalara ilişkin faiz tahsilatı sağlanmış, bu tutar ile birlikte 2005 yılında tahsil edilen idari para cezası tutarı toplamı 16.322.791-YTL ye ulaşmıştır. İlgili mevzuat gereğince tahsil edilen idari para cezalarından 789.896.-YTL lik tutar Ekim- Aralık dönemi içerisinde Maliye Bakanlığı na devredilmiştir. 01.10.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan toplam 195.051-YTL tutarında Zorunlu Karşılık ve Umumi Disponibilite Cezai Faizi tahsil edilmiştir. 3. ULUSLARARASI FAALİYETLER TMSF nin uluslararası kuruluşlarla etkin iletişim ve işbirliği hedefine ulaşma çabalarına katkıda bulunmak üzere 2005 yılının son üç aylık döneminde; 13-14 Ekim 2005 tarihlerinde Polonya da yapılan EFDI Genel Kurulu Toplantısı ve Polonya Banka Garanti Fonu 10. Yıldönümü etkinliklerine Kurumumuzca katılım sağlanmış, etkinlik sonrası edinilen bilgi ve dokümanlar Kurum çalışanları ile paylaşılmıştır. 08-09 Aralık 2005 tarihlerinde Saraybosna da yapılan Geçiş Ülkelerinde Mevduat Sigortacılığı konulu konferansta Kurumumuz temsil edilmiş, konferans sonrası edinilen bilgi ve dokümanlar tüm çalışanlarla paylaşılmıştır. 7

B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER 1. BANKALARA İLİŞKİN GELİŞMELER 1.1. TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar Birleşik Fon Bankası TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu Bayındırbank A.Ş. nin ünvanı, 07.12.2005 tarihinde Birleşik Fon Bankası A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Banka, faaliyetlerini bir geçiş bankası olarak sürdürmektedir. 1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar Türk Ticaret Bankası Tüm şubeleri 31.01.2004 tarihi itibarıyla kapatılmış bulunan Türk Ticaret Bankası nın tasfiye çalışmaları halen devam etmektedir. tarihi itibarıyla Bankanın mali ve hukuki durumu incelenmiş ve tasfiye sürecine yönelik performans değerlendirmesi yapılmıştır. Söz konusu çalışma neticesinde, tasfiyenin etkin bir şekilde ve hedeflenen zamanda tamamlanması için Tasfiye Kurulundan stratejik plan hazırlaması talep edilmiştir. 2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER 2.1. Devir Alınan Alacaklar 2005 yılının son üç aylık döneminde gerçekleşen temlik alımı, iadesi ve düzeltmeleri sonucunda; yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalardan devir ve temlik alınan kredi dosya tutarı 21.665.-YTL ve dosya sayısı 79 adet artmıştır. tarihi itibarıyla devir ve temlik alınan alacakların muhasebe bakiyesi (banka bilançolarında kayıtlı rakam) toplamı 7.292.580.- YTL ye ve 206.439 adete ulaşmıştır. Devir temlik alınan alacak kayıtlarının adet olarak %0,7 si banka eski hakim ortakları, %7,9 u diğer kurumsal alacaklar ve %91,4 ü bireysel alacaklar; muhasebe bakiyesi olarak ise %70,6 sı banka eski hakim ortakları, %27,4 ü diğer kurumsal alacaklar ve %2,0 si bireysel alacaklardan oluşmaktadır. tarihi itibarıyla devir alınan kredi dosyalarından toplam 119.489 adedi kapanmış, 36 adet borçlu firma grubundan oluşan 247 adet dosya Birinci Alacak Satış Projesi kapsamında 2004 yılında satılmıştır. Ayrıca anapara tutarı yaklaşık 1.000.000.000.-USD olan ve yaklaşık 7200 borçlu grubundan oluşan 10.000 den fazla alacak 2005 yılı içerisinde hasılat paylaşımlı olarak İkinci Alacak Satış Projesi kapsamında satılmıştır. İkinci Alacak Satış Projesine ilişkin detaylı bilgiler 2.6. bölümünde yer almaktadır. 2.2. Tahsilat Bilgileri 01.10.2005 tarihleri arasında toplam 2.013,6 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmış, böylece 2005 yılında gerçekleştirilen tahsilat tutarı 3.351,1 milyon USD ye ulaşmıştır. Son üç aylık dönem tahsilatlarına ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 8

01.10.2005 Tahsilatlar (milyon USD) Tahsilat Türü Hakim Ortaklar Kurumsal Bireysel Toplam Nakdi Tahsilat 1.817,9 185,9 2,0 2.005,8 Ayni Tahsilat 7,3 0,5-7,8 -Menkul, gayrimenkul ve hisse 0,1 0,5-0,6 -Diğer 7,2 - - 7,2 Toplam 1.825,2 186,4 2,0 2.013,6 2005 yılının dördüncü çeyreğinde yapılan tahsilatlar, 30.09.2005 tarihi itibarıyla Fon bünyesinde gerçekleştirilen kümülatif tahsilatlar ile karşılaştırıldığında banka hakim ortak alacaklarından sağlanan tahsilatlar %98,8, kurumsal alacaklardan yapılan tahsilatlar %29,3 ve bireysel alacaklardan yapılan tahsilatlar ise %2,2 oranında artmıştır. tarihi itibarıyla gerçekleştirilen kümülatif tahsilat tutarları ise aşağıdaki tabloda yer almaktadır; Tarihi İtibarıyla Kümülatif Tahsilatlar (milyon USD) Fon Bankasında* Fon Bünyesinde Toplam 1-Hakim Ortaklardan **175,9 3.672,5 3.848,4 - Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanan Hakim Ortaklardan 109,7 2.531,0 2.640,7 - Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamamış Hakim Ortaklardan 66,2 1.141,5 1.207,7 2-Kurumsal Borçlulardan - 822,5 822,5 3-Bireysel Borçlulardan - 94,5 94,5 Toplam 175,9 4.589,5 4.765,4 (*)Bankalara Fon tarafından el konulmasından, dosyaların Tahsilat Dairelerince devir ve temlik alınmasına kadar geçen sürede, banka eski hakim ortaklarından yapılan tahsilat tutarını göstermektedir. (**) Tahsilat mutabakat çalışmalarında, İktisat Bankası ve Etibank hakim ortaklarından Fon Bankaları nezdinde 7,2 milyon USD tutarında tahsilat yapıldığı tespit edildiğinden söz konusu tahsilat rakamları revize edilmiştir. Tarihi İtibarıyla Toplam Tahsilat (milyon USD- %) 2.751,8 58% Ekim-Aralık Dönemi Tahsilatı Önceki Dönemler Toplam Tahsilat 2.013,6 42% 9

2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu 01.10.2005 - döneminde imzalanan yeni borç geri ödeme sözleşmesi adedi ve tutarları aşağıda belirtilmiştir. 01.10.2005 Döneminde Yapılan Geri Ödeme Sözleşmeleri Adet Bin USD Birinci Tahsilat Dairesi 3 230.082 İkinci Tahsilat Dairesi 77 37.876 Kurumsal 77 37.876 Bireysel - - Toplam 80 267.958 2005 yılının son üç aylık döneminde, Birinci Tahsilat Dairesince; Yaşarbank hakim ortaklarının 31.12.2004 tarihi itibari ile mevcut protokollerinde kalan bakiye borçları ile ilave tespit edilen borçları için 214,16 milyon USD tutarında, Etibank A.Ş. hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Ekineks Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik 9,45 milyon USD tutarında ve Dila Filmcilik Tanıtım Sanayi ve Danışmanlık A.Ş. nin, Demirbank T.A.Ş. nin sahibi olduğu Bank 2000 Offshore Ltd. Şti. nden kullanmış olduğu kredilerin tasfiyesine yönelik olarak 6,47 milyon USD tutarında geri ödeme sözleşmesi imzalanmıştır. Aynı dönem içerisinde İkinci Tahsilat Dairesince devir ve temlik alınmış kurumsal borçlular ile 77 adet ve toplam 37.876 bin USD tutarında geri ödeme sözleşmesi imzalanmıştır. 2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler 2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler Pamukbank 25.11.2005 tarihinde Çukurova Grubundan; 04.08.2004 tarihli Ek Sözleşmenin 3 üncü Maddesinde yer alan bakiye alacaklar ile 12 inci Maddesinin (b) bendi kapsamında Bayındırbank ve Pamukbank tan temlik alınan alacak tutarları olarak 946.557.460.-USD defaten tahsil edilmiştir. Aynı tarihte Gruptan tahsil edilen 621.739.-USD tutarındaki vekalet ücreti ve 11.243.-USD tutarındaki muhtelif masraflar ile birlikte son üç aylık dönemde toplam 947.190.442.-USD tahsilat sağlanmıştır. Ek Sözleşme kapsamında, vekalet ücreti hariç, taksitlerin gecikme faizleri ve masraflar dahil olmak üzere tarihine kadar yapılan toplam tahsilat tutarı 1.984.608.592.-USD ye, Gruptan tahsil edilen kümülatif tutar ise 2.059.944.050.-USD ye ulaşmıştır. Bank Kapital Ceylan Grubu ile TMSF ve Alacaklı Kuruluşlar arasında 30.04.2003 tarihinden itibaren yürürlüğe girmek üzere 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. FYYS ye istinaden 30.09.2005 tarihli taksit tutarı olan 204.155.-USD Gruptan tahsil edilmiştir. tarihli taksit tutarı olan 204.155 USD nin ise 2.644 USD si tahsil edilmiş olup tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen kümülatif tahsilat tutarı 78.706.622.-USD ye ulaşmıştır. Etibank Etibank hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Ekineks Dış Tic. A.Ş. firmasının Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 21.12.2005 tarihinde protokol imzalanmıştır. 10

2005 yılının son üç aylık döneminde Bilgin ve Merkez Grupları ile yapılan 2005 tarihli protokol gereğince ATV Televizyonu yayın cihazlarının bölümler halinde satışları yapılmış ve 25.10.2005 ve 31.10.2005 tarihlerinde yapılan satışlar sonucunda bir kısım yayın cihazları Merkez Yayın Holding A.Ş. ye ihale edilmiştir. Etibank kredi borçlusu olup, Etibank hakim ortakları ile bağlantılı oldukları tespit edilen gerçek ve tüzel kişiler hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip ve tahsil işlemlerine son üç aylık dönemde devam edilmiştir. Medya Grubu borçlarına mahsuben tarihine kadar toplam 113.660.192.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, bu tahsilatın 15.294.487.-USD lik kısmı 2005 yılının son üç aylık döneminde gerçekleştirilmiştir. Demirbank Protokol gereği, 2005 yılının son üç aylık döneminde Gruptan 2.908.167.-USD tutarında faiz tahsilatı sağlanmış, tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam faiz tahsilatı 10.778.130.- USD ye, toplam tahsilat tutarı 11.216.836.-USD ye ulaşmıştır Son üç aylık dönemde ayrıca, Grupla ilişkili firma Dila Filmcilik Tanıtım Sanayi ve Danışmanlık A.Ş. den 28.12.2005 tarihinde 6.469.020.-USD tutarında tahsilat yapılmıştır. Bayındırbank Grup ile 4743 sayılı Kanun kapsamında 25.10.2002 tarihinde FYYS ve sözleşmenin bazı maddelerinin uygulama ve içeriğinin değiştirilmesine ilişkin olarak 27.03.2003 ve 12.01.2005 tarihlerinde Ek FYYS imzalanmıştır. Gruptan, 31.03.2005, 30.06.2005, 30.09.2005 ve tarihlerinde FYYS gereği ödenmesi gereken ana para ve faiz tutarları tahsil edilememiştir. Temerrüt durumu söz konusu olup FYYS gereği Alacaklı Kuruluşların %75 nin kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanması mümkün olabilmektedir. Temerrüt hükümlerinin uygulanması için oylama yapılmış %75 karar nisabı sağlanamamıştır. Bankanın devir tarihinden tarihine kadar Gruptan sağlanan tahsilat toplamı 15.194.728.-USD dir. Söz konusu tahsilatın 38.728.-USD lik kısmı Ekim-Aralık döneminde yapılmıştır. Yaşarbank Banka eski hakim ortağı Yaşar Grubu firmalarıyla 23.12.2005 tarihinde, 09.08.2002 tarihinde imzalanan protokolde yer almayan ilave Fon alacaklarının dahil edildiği yeni bir protokol imzalanmasına Fon Kurulu onayı ile karar verilmiştir. 23.12.2005 tarihinde imzalanan ek protokolde; eski protokolden bakiye borç toplamı ve ilave borç toplamı tutarıyla birlikte 75.444.012.-USD + 99.736.827.-EUR olmak üzere USD karşılığı 214.163.278.-USD tutarında borç üzerinden protokol imzalanmıştır. Ek protokole Hedef Ziraat Ticaret ve Sanayi A.Ş. firmasının müşterek borçlu ve müteselsil kefil sıfatıyla imzaları alınmış olup, ayrıca Fon lehine 80.000.000.-EUR tutarında ilave ipotek tesis edilecektir. 2005 yılının dördüncü üç aylık döneminde Gruptan 14.565.703 USD tutarında nakit tahsilat sağlanmış, böylece banka risklerinin Fona devir ve temlik edildiği 10.08.2001 tarihinden tarihine kadar olan süre zarfında, yapılan görüşmeler ve protokol kapsamında Gruptan sağlanan toplam tahsilat 71.699.464.-USD ye ulaşmıştır. 11

Interbank Protokol kapsamında planlanan işlemlerden; bloke paraların borca mahsubu sağlanmış, Aksoylar San. ve Tic. A.Ş., Yasemin Mensucat San. ve Tic. A.Ş. ile Olay Basın Yayıncılık A.Ş. ye ait gayrimenkuller üzerinde protokol tutarı kadar ipotek tesis edilmiştir. Ayrıca, Yeşilşehir projesi kapsamında bitmiş dairelerin satışı, yarım kalmış dairelerin tamamlanması, diğer arsalar üzerinde inşaatların yapılması konusunda Nergis İnşaat ve Ticaret A.Ş. ile yüklenici firma arasında sözleşme yapılarak çalışmalara başlanmıştır. Nergis Grubuna dahil olmayan Bis Enerji Elektrik Üretim Otoprodüktör Grubu A.Ş. deki hakim ortakların eşlerine ait hisselerin rehni, Çağlar ile Şankaya Ailelerine ait üzerlerinde Vergi Dairesi ve SSK hacizleri bulunan gayrimenkullerin ipotek alınması çalışmaları sürmektedir. Borçlular aleyhine açılmış davalardan Yargıtay da temyiz incelemesinde bulunanlar dışındakilerin kesinleşmesi sağlanmış, Yargıtay da davası görülenler için de icra dosyalarına borçluların itirazdan feragatleri alınmıştır. Gruba dahil faal firmaların Denetim Kurulları ile bir kısım şirketlerin Yönetim Kurulu Üyeliklerine Fon tarafından atamalar yapılmıştır. Nergis Grubundan; 01.10.2005- döneminde 4.434.501.-USD tahsilat, 7.218.937.- USD protokol kapsamında mahsuplaşma sağlanmış, böylece 2005 yılında gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 20.204.839.-USD ye ulaşmıştır. Nergis Grubundan Bankanın Fona devrinden tarihine kadar yapılan tahsilat toplamı; 89.328.656.-USD lik kısmı protokolden sonra olmak üzere 109.027.526 USD seviyesine ulaşmıştır. Sümerbank Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde protokol imzalanmış olup, ödemeler 2004 yılında başlamıştır. Söz konusu protokole taraf olup imzalamayan şirket ve kefillerin 6183 sayılı Kanun kapsamında takibine başlanmış olup adlarına ödemeye çağrı mektubu ve ödeme emri düzenlenerek mal varlığı araştırması yapılmış, menkul ve gayrimenkullerine haciz şerhimiz işletilmiştir. Protokol kapsamında Ortadoğu Antalya Liman İşletmelerinin satış hazırlıklarına başlanmıştır. Garipoğlu Grubundan 01.10.2005 döneminde 2.220.551.-USD tahsilat sağlanmış olup, Fona devir tarihinden tarihine kadar gerçekleştirilen tahsilat 36.133.673.-USD ye ulaşmıştır. Toprakbank Toprak Grubu nun TMSF ye olan borçlarının tasfiyesi hakkında 18.12.2004 tarihinde protokol imzalanmıştır. Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkullerle ilgili işlemlere devam edilmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar yapılan tahsilatların toplamı 24.665.647,91.-USD dir. Söz konusu tahsilatın, 11.660.495.-USD lik kısmı, 2005 yılının son üç ayında gerçekleştirilmiştir. Esbank Fon ile Esbank hakim ortağı Zeytinoğlu Grubu arasında; Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında, teminat tesisine ilişkin işlemlere devam edilmektedir. 12

Zeytinoğlu Grubu ve Fon iştiraklerinden 01.10.2005- döneminde tahsil edilen 2.983.482,41 USD tutarı dahil, tarihi itibari ile sağlanan tahsilat tutarı 55.714.695,93 USD ye ulaşmıştır. 2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler İktisat Bankası Erol Aksoy ve bağlantılı firmalarla ilgili olarak yasal takip işlemleri sürdürülmekte olup, aynı zamanda Grupla Fon alacaklarının tahsiline yönelik protokol yapılmasına yönelik çalışmalar sürdürülmektedir. Fon iştiraki Kablonet İletişim Sistemleri San. ve Tic. A.Ş. ve İnteraktif Telekomünikasyon San. ve Tic. A.Ş. ile yapılan protokoller yürürlüktedir 2005 yılının son üç aylık döneminde 8.515.810.-USD tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat tutarı 132.288.108.-USD ye ulaşmıştır. Son üç ay içinde gerçekleşen gayri nakdi kredi tazmin toplamı ise 1.037.048.-USD olup, iade edilen gayri nakdi kredi tutarı ise 30.695.-USD dir. Yurtbank Balkaner Grubu riskleri ile ilgili olarak 2004 ve 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre hukuksal takip devam etmektedir. Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, Balkaner Grubuna dahil 1 adet şirketin yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınarak, yönetim ve denetimi Fona geçen Balkaner Grubu şirketlerinin sayısı 12 ye ulaşmıştır. 2005 yılının dördüncü üç aylık döneminde 6183 sayılı Kanun kapsamında Balkaner Grubu amme borçlularına ait toplam 22 adet taşınmaz, amme borçlusu Ali Avni Balkaner e ve Balkaner Turizm San. ve Tic. A.Ş. ye ait muhtelif menkuller ve silahlar satışa çıkarılmış ve ihale edilmiştir. İhalesi gerçekleştirilen 22 adet taşınmazın 21 adeti hakkında ihalenin feshi davası ikame edilmiştir. Ali Balkaner Grubundan 01.10.2005 döneminde 18.780.695.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat tutarı 34.699.935.-USD ye ulaşmıştır. Egebank Banka hakim ortakları ve toplam 105 adet gerçek ve tüzel kişi ile bu kişilere ait kredilerle bağlantılı kefiller hakkında kredi borcundan dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler devam etmektedir. Murat Demirel Grubundan 01.10.2005 döneminde 5.027.217.-USD nakdi tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Murat Demirel Grubundan yapılan toplam tahsilat 44.176.972.-USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres Grup tarafından borçlarının tasfiyesine yönelik olarak teklif verilmiş olup, Fon tarafından konuya ilişkin değerlendirmeler sürmektedir. Borçlu grup ve firmaların bir bölümünden olan alacaklar ile ilgili 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkındaki Kanun kapsamında açılan takiplere devam edilmektedir. Korkmaz Yiğit Grubundan 01.10.2005 döneminde 2.099.982.-USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Korkmaz Yiğit Grubundan yapılan toplam tahsilat tutarı 17.345.307.-USD ye ulaşmıştır. 13

Kentbank TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu 2004 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler ile banka hakim ortakları ile Grup firmalarından Dolmabahçe Turizm A.Ş., Zer Taahhüt ve İnşaat A.Ş. ve Grubun diğer Fon Bankalarından kullanmış olduğu kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler devam etmektedir. İstanbul 8. Ağır Ceza Mahkemesi tarafından Süzer Grubu hakkında Nitelikli Zimmet Suçundan dava devam etmektedir. Süzer Grubundan 01.10.2005 döneminde 1.534.970.-USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat 14.334.887.-USD ye ulaşmıştır. EGS Bank Alacaklarımızın tahsilini teminen 6183 ve 2004 sayılı Kanunlar kapsamında açılmış takip/davalar devam etmektedir. 2005 yılının dördüncü üç aylık döneminde 93.410.-USD tahsilat sağlanmıştır. tarihi itibariyle toplam tahsilat; 5.775.429.-USD ye ulaşmıştır. EGS Bank hakim ortaklarından ÖZ.R.T. Özel Radyo TV Yayıncılık A.Ş. nin temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınmış olup, yönetim ve denetim kurullarına yeni atamalar yapılmıştır. ARES Alaçatı Rüzgar Enerjisi Santrali A.Ş. ve EGS Holding A.Ş. firmalarından olan Fon alacaklarının tahsil ve takibi amacıyla, Bankacılık Kanununun 134 üncü Maddesi gereğince takip işlemleri yapılmıştır. EGS Holding A.Ş. nin %95,70 oranında maliki olduğu İpekyolu Vadisi Serbest Bölge Kurucu işleticisi A.Ş. hissesinin, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 134 üncü Maddesi çerçevesinde Fon tarafından 1.-YTL bedelle devralınması, Fon Kurulu Kararıyla uygun görülmüş ve işlemler ikmal edilmiştir. İmar Bankası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararıyla bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrasına istinaden kaldırılan ve söz konusu Kanunun 16 ncı maddesinin (1) numaralı fıkrası uyarınca yönetim ve denetimi Fona geçen İmar Bankası nezdinde Fon tarafından yapılan incelemeler neticesinde, banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile gerçek tasarruf mevduatı tutarı arasında fark tespit edildiğinden, bu farkın 4969 sayılı Kanunun Geçici 2 inci maddesi hükümleri çerçevesinde sorumlularından tahsilini teminen gerçek ve tüzel kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararları alınarak uygulanmış, suç duyurularında bulunulmuş ve Bankalar Kanununun 14 ve 15 inci maddeleri ile 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca söz konusu alacağın takip ve tahsili işlemleri başlatılmış, hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında Türkiye çapında mal varlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacakları haczedilmiştir. 6183 sayılı Kanunun 77 ve 78 inci maddeleri gereğince haczedilen menkullerin yine aynı Kanunun 85 ve devamı maddeleri gereğince satışları yapılmıştır. 2005 yılının Ekim, Kasım ve Aralık aylarında yapılan ihaleler ve ihaleler sonucunda sağlanan tahsilatlara ilişkin bilgiler ve diğer çalışmalar aşağıda belirtilmektedir. 14

Ticari ve İktisadi Bütünlük Satışları TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu a) Çimento Grubu Uzan Grubuna ait 9 adet çimento fabrikası 2005 yılı Ekim ayı içerisinde toplam 433.000.000.- USD muhammen bedel ile ihaleye çıkarılmış olup, ihalelere ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır. İhale Edilen Ticari ve İhale Tarihi İhalesi Onaylanan İktisadi Bütünlük* Tutar Lalapaşa Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 10.10.2005 166.500.000.-USD Standart Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 11.10.2005 175.500.000.-USD Bartın Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 12.10.2005 48.000.000.-USD Ladik Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü** 13.10.2005 140.000.000.-USD Şanlıurfa Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 17.10.2005 158.500.000.-USD Ergani Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 18.10.2005 120.750.000.-USD Van Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü** 19.10.2005 54.000.000.-USD Trabzon Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 20.10.2005 81.250.000.-USD * Gaziantep Çimento Ticari ve İktisadi Bütünlüğü 14.10.2005 tarihinde ihaleye çıkartılmış ancak ihale Rekabet Kurulu tarafından iptal edilmiştir. 2006 yılı içerisinde yeniden ihale edilecektir. ** Söz konusu Ticari ve İktisadi Bütünlükler ihalede en yüksek ikinci teklifi veren alıcılara ihale edilmiştir. b) İletişim Grubu İletişim grubu içinde yer alan Telsim Telekomünikasyon Hizmetleri A.Ş. nin Ticari ve İktisadi Bütünlük olarak ihalesi 13.12.2005 tarihinde gerçekleşmiş ve ihale sonucunda 4.550.000.000.-USD tutarla Vodafone Telekomünikasyon A.Ş. şirketine ihale edilmiştir. Menkul ve Gayrimenkul Satışları Uzan Grubu Medya şirketlerinden Neşriyat A.Ş. ye ve Birikim Gazetecilik Matbaacılık ve Yayıncılık San. A.Ş. ye ait muhtelif isim hakları satışa çıkarılmış ve 147.000.-USD tutara ihale edilerek tahsilat sağlanmıştır. Uzan Grubu şirketlerine ait muhtelif kamyon, araç ve iş makineleri ihaleye çıkarılarak toplam 4.613.638,90 YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Standart Çimento ve Maden Çimento A.Ş. ye ilişkin Botaş Bölge Müdürlüğü Ankara 79/1 haciz ihbarnamesine istinaden 8.037,98 YTL tutarında haciz bedeli tahsil edilmiştir. Uzan Grubu şirketlerine ait muhtelif menkuller 01.10.2005- döneminde ihaleye çıkarılmış, yapılan satışlar neticesinde toplam 436.387.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Uzan Grubunun 2005 yılı son üç aylık döneminde Ticari ve İktisadi Bütünlük olarak yapılan toplam satış tutarı 5.495.000.000.-USD olup, Uzan Grubuna ait diğer menkul, gayrimenkul ve isim hakları satış toplamı ise 5.058.063,88 YTL ve 147.000.-USD olarak gerçekleşmiştir. Gruptan tarihi itibarıyla sağlanan tahsilatların USD karşılığı 949.497.206.-USD ye ulaşmıştır. 15

2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları İkinci Tahsilat Dairesinin dosyalarının 6183 sayılı Kanun kapsamında işlem yapılması için Birinci Tahsilat Dairesine devredilmesi kapsamında kredi borcu nedeniyle değerlendirmesi yapılarak devredilen dosyalara ilişkin olarak amme borçluları hakkında borçlarını süresinde ödememeleri nedeni ile, her türlü mal, hak ve alacaklarına, 6183 sayılı Kanunun 13 üncü Maddesinin (3) numaralı fıkrasına göre ihtiyati haciz onayı alınarak, aynı Kanunun 62, 64 ve 79 uncu Maddeleri gereğince haciz konulmak suretiyle işlemlerine devam edilmektedir. Yapılan bu uygulama ile Fon alacaklarının tahsilinde artış sağlanmıştır. Son üç aylık dönem içinde yapılan hacizler ve protokoller sonucunda 1.793.935.-YTL ve 415.000.-USD tutarında tahsilat yapılmıştır. 2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler 2005 yılının önceki dönemlerinde, İkinci Alacak Satış Projesi kapsamında anapara tutarı yaklaşık 1.000.000.000.-USD olan ve yaklaşık 7200 borçlu grubundan oluşan 10.000 den fazla alacağın Hasılat Paylaşımlı olarak satışı gerçekleştirilmiştir. İhaleyi 161.000.000.-USD peşin tutar ve %43 hasılat paylaşım oranı veren Lehman Brothers -Finansbank A.Ş. Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu kazanmıştır. 2005 yılının dördüncü üç aylık döneminde Alacak Satış Projesi çalışmalarına devam edilmiştir. Bu kapsamda Lehman Brothers - Finansbank A.Ş. Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu (Alıcı) tarafından TMSF nin de Binde 1 oranında hissedar olduğu bir Varlık Yönetim Şirketi kuruluş çalışmalarına başlanmıştır. Şirket kuruluş izni BDDK dan 23.11.2005 tarihinde alınmış ve 08.12.2005 tarihinde RCT Varlık Yönetim A.Ş. Ticaret Sicili tarafından tescil edilerek faaliyete geçmiştir. İhale ile satılan alacak dosyalarının takip ve tahsil işlemleri bu varlık yönetim şirketi tarafından gerçekleştirilecektir. RCT Varlık Yönetim Şirketi nin kurulmasını takiben Alıcı, Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesinde düzenlenen esaslar çerçevesinde 09.12.2005 tarihinde ihale peşin tutarının kalan dörtte üçünü TMSF ye ödemiş ve ihalenin kapanışı gerçekleştirilmiştir. Alacak Dosyalarının fiziki devir ve teslim çalışmalarına başlanmış, devir işleminin Şubat 2006 içerisinde bitirilmesi hedeflenmiştir. 3. TMSF NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER 3.1. Gayrimenkuller 30.09.2005 tarihi itibarıyla Fon adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde yer alan 4.883 adet gayrimenkule ilave olarak Ekim - Aralık dönemi içerisinde Tahsilat Dairelerince alacaklardan dolayı edinilen 19 adet gayrimenkulün kayıtlara alınması, daha önce kayıtlara alınan 23 adet gayrimenkulün 37 parsele dönüştürülmesi ve Sümerbank adına kayıtlı 2 adet gayrimenkulün imar uygulaması sonucu 3 parsele bölünmesi ile gayrimenkul sayısı 4918 e yükselmiştir. tarihi itibarıyla gayrimenkul portföyünde bulunan gayrimenkullere ait devir alınan birim, bağımsız bölüm sayıları ve kayıtlı değerlerini gösterir tablo aşağıda verilmiştir. 16

Bankalar Adet Kayıtlı Değer (YTL ) Sümerbank 1.363 44.352.721,76 Demirbank 89 38.224.413,87 İktisat Bankası 124 4.190.814,89 Etibank 483 62.857.570,48 Kentbank 357 45.639.381,95 EGS Bank 139 21.054.749,26 Bank Ekspres 11 422.481,32 Sitebank 9 113.393,65 Toprakbank 678 14.371.561,77 Tarişbank 145 16.163.553,22 Pamukbank 480 56.485.290,98 Tahsilat* 1.027 251.221.749,48 Diğer 13 242.335,07 Toplam 4.918 555.340.017,70 * Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir. Ekim-Aralık dönemi içinde satışına karar verilen taşınmazlara ait bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ekim- Aralık Döneminde Satışına Karar Verilen Taşınmazlar İhale Şekli Adet Kayıtlı Değer (YTL) Satış Bedeli (YTL) Teklif 45 2.586.305,45 4.658.522,00 Vefa Hakkı 3 121.875,00 132.897,28 Kapalı Zarf Açık Artırma 18 8.277.458,34 18.427.500,00 Kamulaştırma 1 1.220.500,00 2.200.000,00 Diğer 1 30.600,00 30.600,00 Toplam 68 12.236.738,79 25.449.519,28 Satış kararı alınarak Ekim- Aralık dönemi içerisinde gerçekleştirilen satışlara ait genel bilgiler ile gayrimenkul satışlarına ait tahsilat bilgileri aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 30.09.2005 itibarıyla devir Ekim-Aralık Satış-Tahsilatları Ekim-Aralık Satış İptalleri Adet Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları Peşin Satış Vadeli Satış Toplam Satış Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Tahsilat Tutarı (bin YTL) Vadeye Bağlanan Tutar (bin YTL) 2.716 367.828 659 125.336 3.375 493.164 448.799 44.365 75 10.153 6 12.454 81 22.607 12.466 10.141-3 -43 0-91 -3-134 -43-91 Önceki Vadeler - - - - - - 4.624-4.624 Toplam 2.788 377.938 665 137.699 3.453 515.637 456.846 49.791 * Söz konusu vadeli satışların 42 adedi 46.784.700.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında satılmış olup, henüz aktif çıkışları gerçekleştirilmemiştir. ** Tahsilat Dairesi Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 512 adet gayrimenkule ilişkin 160.388.463,38 YTL ve 15.888,59 YTL faiz ile birlikte toplam 160.404.351,97 YTL lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır. Söz konusu satışların 17 adedi 25.145.800.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup, henüz aktif çıkışları yapılmamıştır. 17

01.10.2005 döneminde 215.010.-YTL ve 46.500.-USD tutarında kira geliri elde edilmiştir. 3.2. Menkuller 01.10.2005- dönemi içerisinde satışı yapılan taşıtlar ve menkullere ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Satışa Sunulan Satışı Gerçekleştirilen Adet Kayıtlı Değer (YTL) Adet Kayıtlı Değer (YTL) Satış Bedeli (YTL) Kara Taşıtları 12 276.380 7 186.429 121.600 Hava Taşıtları 1 2.450.000 1 2.450.000 3.401.933 Deniz Taşıtları 1 238.000 1 238.000 300.000 Tablo ve Antikalar 98 6.753 Toplam 112 2.971.133 9 2.874.429 3.823.533 * Ayrıca, son üç aylık dönemde Demirbank a ait muhtelif menkuller 105.875.-YTL bedelle satılmıştır. 3.3. İştirakler 2005 yılının dördüncü üç aylık döneminde, Pamuk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nin Kapital Factoring Hiz. A.Ş. ye satışına karar verilmiş olup, devir işlemleri için Sermaye Piyasası Kurulunun izni beklenmektedir. Söz konusu işleme ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır. Devralınan Banka Pamukbank Şirket Unvanı Pamuk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Şirket Ödenmiş Sermayesi Satış Kararı Alınan İştirakler TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi 3.760.000 %95,10 26.02.2003 Alıcı Kapital Factoring Hiz. A.Ş. Satış Kararı Tarih ve Sayısı TMSF 20.10.2005/445 Toplam Satış Bedeli (YTL) 8.550.000 (Peşin) Ayrıca, Toprak Factoring A.Ş. nin satış ek sözleşmesi gereğince 22.11.2005 tarihinde 439.250.-USD, 08.12.2005 tarihinde 133.731.-USD ve faiz alacağımız olan 139.611.-USD alıcılar tarafından 15.12.2005 tarihinde Fon hesabına yatırılmıştır. Toprak Finansal Kiralama A.Ş. hisse devir sözleşmesi kapsamında 3.692.361.-USD tutarındaki özkaynak farkı ile yine Hisse Devir Sözleşmesi kapsamında Toprak Finansal Kiralama A.Ş. tarafından yapılan, 30.09.2005 tarihli Finansal Kiralama Alacakları tahsilatının %83,8 ini teşkil eden, 144.314.-YTL, 87.657.-EUR ve 21.020.-USD alıcılar tarafından 13.12.2005 tarihinde Fon hesaplarına transfer edilmiştir. İktisat Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. nin özkaynak farkı olan 71.796.-USD 20.10.2005 tarihinde ve 1 inci taksit ödemesinin vade farkı olan 274.900.-USD ise 25.11.2005 tarihinde Fon hesaplarına yatırılmış olup, söz konusu özkaynak farkından 58.170,05 USD Showpa Televizyonla Paz. Tur. Otel. İnş. Ve Tic. A.Ş. nin borcuna mahsup edilmiştir. Fon Kurulunun 30.06.2005 tarih ve 260 sayılı Kararı ile; İnteraktif Telekominikasyon San. Ve Tic. A.Ş. de bulunan Viva Yayıncılık Yapımcılık ve Reklamcılık A.Ş. nin %26,25 oranındaki, 160.125.-YTL nominal bedelli 105 adet hissesi, MSM Mali Sistemler Müşavirlik A.Ş: nin 1.525.- YTL nominal bedelli 1 adet hissesi ve Edatur Turizm A.Ş. nin 1.525.-YTL nominal bedelli 1 adet hissesi şirketlerin Fona olan borçlarına mahsup edilmek üzere devir alınmıştır. 18

4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR 4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından tarihi itibariyle yapılan ödemeler ile müflis bankalarca TMSF ye ödenen tutarlara ilişkin tablo aşağıdadır. Banka Adı Ödeme Yapılan Kişi Sayısı 30.09.2005 01.10.2005-30.12.2005 Ödenen Tutar (YTL) 30.09.2005 01.10.2005- Müflis Masalar Tarafından Fona Ödenen (YTL) 30.09.2005 01.10.2005- Kalan Fon Alacağı (YTL) Marmara Bank 581 1 2.768.027 316 2.754.528 0 13.815 TYT Bank 2709 0 8.138.719 0 0 0 8.138.719 Impexbank 4008 0 17.451.154 0 17.451.154 0 0 Toplam 7.298 1 28.357.900 316 20.205.682 0 8.152.534 Alacak kayıtlarından yapılan ödemeler Banka Adı TMSF ( YTL) 01.10.2005- TMSF (Faiz) ( YTL) 01.10.2005-1-5. Sıra ( YTL) 01.10.2005-6. Sıra ( YTL) 01.10.2005- Toplam 01.10.2005- Marmara Bank 5.428.921 0 5.917.382 0 3.119.873 946 8.434.926 264.923 22.901.102 265.869 TYT Bank 2.087.417 0 1.086.446 0 4.974.411 173 8.148.274 173 Impexbank 17.451.154 0 13.821.179 0 5.736.332 770 20.794.515 119.022 57.803.180 119.792 Toplam 24.967.492 0 19.738.561 0 9.942.651 1.716 34.203.852 384.118 88.852.556 385.834 Krediler 2005 yılı dördüncü üç aylık dönem içerisinde kapanan nakdi ve gayrinakdi kredilere ilişkin tablo aşağıdadır. Marmara Bank TYT Bank Impexbank Adet Tutar Adet Tutar Adet Tutar Nakdi Krediler Kurumsal Krediler YTL 1 84,10 Bireysel Krediler YTL 6 2.567,85 1 100,79 Protokole Bağlanan Krediler EUR 1 14.270 Gayrinakdi Krediler Teminat Mektupları YTL 25 1.446,69 16 4.694,63 19

2005 yılı dördüncü üç aylık dönem içinde iflas masaları lehine ve aleyhine açılan dava ve takiplerle tarihi itibarıyla derdest dosyalara ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. Marmara Bank TYT Bank Impexbank Son üç aylık dönemde açılan icra ve davalar 20 0 3 Sonuçlanan icra ve davalar 23 20 51 Derdest davalar 338 92 259 Lehe 186 90 185 Aleyhe 152 2 74 Derdest İcra Takipleri 398 116 281 Derdest Toplam 736 208 540 2005 yılı dördüncü üç aylık dönem içinde yapılan tahsilat ve reddiyatlara ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. Tahsilatlar Marmara Bank TYT Bank Impexbank Mevduattan Elde Edilen Faiz Gelirleri Y TL 234.381,95 102.864.89 16.774,43 USD 19.056,68 0 39.730,53 EUR 95.457,39 11.779.22 8.629,57 Kira Gelirleri 0 0 0 Kredi Anapara ve Faizleri YTL 120.540,16 77.137.34 405.539,19 USD 0 0 0 EUR 28.452,00 0 14.300 Menkul/ Gayrimenkul Satış Tahsilatları 0 0 Teminat Mektubu Kom. Tah. 0 0 YTL 302,50 0 10.149,07 İştirak Geliri 0 YTL 0 EUR 0 Diğer Tahsilatlar YTL 4.788,43 8.957,39 USD 0 0 YTL 360.013,04 180.002.23 441.420,08 TOPLAM USD 19.056,68 0 39.730,53 EUR 123.909,39 11.779.22 22.929,57 Ödeme (Reddiyat) Tutarları Marmara Bank TYT Bank Impexbank Personel ve Avukat Giderleri 29.156,50 9.502.83 23.640,61 Kira Ödemeleri 4.077,39 0 7.995 Sigorta Primleri, Vergiler, KKDF, SSDF 1.446.277,64 11.808.69 255.524,84 Mahkeme, Avans, Bilirkişi, vs 16.494,02 4.196.77 7.869,08 Diğer Muhtelif Ödemeler 5.080,92 352,73 İflas Alacaklılarına Yapılan Ödemeler 11.743.631,47 167.00 102.997,14 TOPLAM 13.244.717,94 25.675.29 398.379,40 20

4.2. Mülga 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Müflis Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. İlan edilen sıra cetvelinden 1 inci sırada kabul edilen istihkak alacağı olarak 266,77 YTL ve Fona 50.000.-YTL tutarlarında ödeme yapılmıştır. Kasım 2005 ayında alacaklı olduğumuz icra dosyalarından 4 adedi aciz vesikası alınması, aleyhe takiplerden 1 adedi iflas idaresine alacak kayıt edilmesi sebebiyle sonuçlanmıştır. tarihi itibariyle 3 adet dava dosyası, 15 adet icra takibi dosyası ve 15 adet Banka aleyhine başlatılan takip olmak üzere toplam 33 adet derdest dosya bulunmaktadır. Müflis T. İmar Bankası T.A.Ş. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararı ile bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan İmar Bankası nın, 08.06.2005 tarih saat 14.40 itibarıyla İstanbul Asliye 2 inci Ticaret Mahkemesince iflasına karar verilmiştir. Söz konusu iflas kararı üzerine, 13.07.2005 tarihinde alacak kayıt taleplerinin kabulüne başlanmış olup, tarihi itibarıyla iflas masasına 11.180 adet başvuru ulaşmıştır. Başvuruların incelenmesini müteakip, sıra cetveli oluşturulacaktır. 4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler 10 u tasfiye halinde 8 i müflis durumda olan toplam 18 adet iştirakin tasfiye ve iflasa ilişkin faaliyetlerinin takip ve denetimi devam etmektedir. 21

5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ TMSF Dördüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu KREDİ DIŞI DAVALAR İlgili Bankalar Alacak Tazminat İş Davaları Sair Davalar Toplam Dava Sayısı Davaları Son Durumu Toplam Dava Tutarları (*) Takip Dosyaları Takip Miktarları (**) Demirbank 28 Davacı Davalı Lehe Aleyhe Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Derdest Karar Lehe Aleyhe YTL USD/DEM YTL USD DEM EUR YTL Diğer YTL Diğer 36 4 5 61 12 51 73 144 126 191 72 31.518.849 219.024 USD 1.602.879 115.900 21.720 13 7 41.817 58.206 Yaşarbank 30 Sümerbank 24 Ulusalbank 1 Bank Kapital 2 Yurt Bank 43 Bank Ekspres 1 Egebank 55 Türkbank 85 6 27 49 16 86 73 226 224 73 1.664.407 11.362.089 67.673 689.193 28 22 31.723 23.774 EUR 89.325 124 8 4 16 32 71 55 119 215 185 131 3.995.163 1.399.330 USD 1.304.807 DEM 5.053.252 1.988.354 2.319.568 303.233 31 23 627.706 8.368 USD 543.953 70 1 2 4 5 6 77 27 50 28.669 5.135.837 49.782 2 38 21.845 380.615 15 1 7 2 29 20 2 25 53 50 25 3.382.843 94.471 4.996 6 4 189.188 57.222 658 1 15 2 33 29 92 689 331 436 2.043.982 1 8 11 2 20 3 10 12 14.502 469.959 USD 34.597 DEM 15.055 USD 81.602 DEM 14.820.317 1.413.237 74.000 100 3 300.693 2.987 22.000 3 7.476 281 2 22 3 120 124 61 184 484 384 232 5.772.483 602.326 USD 32.190.419 4.871.538 7.735.875 1.400.842 23 17 1.282.852 274.349 1 1 3 1 4 4 1 843 580 230.870 USD 209.513 DEM İmar Bankası 18.047 92 20 4 20 18.143 18.163 1.016.498.137 3.437.623 115.000 188.995.625 Sitebank 4 Bayındırbank 4 5 1 3 10 9 15 17 19 13 19.866 1.478.405 1 6.106 6 2 2 4 6 12 14 4 51.468 707 USD 88.922 9 13.940 79.367 USD Park Yatırım Bankası 1 0 1 1 Tarişbank 4 Interbank 1 Etibank 12 Marmarabank Esbank 4 Kentbank 4 Toprakbank Impexbank 13 Egsbank 1 Iktisat Bankasi 1 Pamukbank 1 Diğer 5 8 3 20 319 18 3 45 330 52 21 50.688.945 300 USD 3.549.575 34.000 7 2 202.920 1.836 1 1 2 1 4 3 26 97.146 237.748 1 7.259 32 1 4 8 16 41 29 85 65 49 3.268 973.488 25.200 4 498 29 7 0 36 13 23 148.229 89.852 90.100 7 2 8 4 2 4 7 14 24 29 5 92.939 67.509 3 2 4 20 30 26 37 46 16 72.087 59.517 5 5 3 16 36 16 49 42 23 288.693 181.964 1 18.710 3 1 13 4 17 40.209 2 3 2 9 3 14 10 6 14.710 43 5 2 44 3 92 64 31 6.548 1.924.114 53.763 1 12.154 22 9 16 4 4 5 51 50 3 543.984 1.007.096 15.377 31 2 2 16 51 27 58 76 117 115 13.041.502 573.756.443 55.855 48.228 1 1 161.336 154.019 TOPLAM 238 19.513 28 84 156 710 496 545 918 20.852 20.094 1.384 113.328.187 * Dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ile faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. ** İcra takibine konu miktar olup faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. 2.706.701 USD 1.421.006 DEM 1.670.307.910 12.173.773 11.127.684 190.699.800 133 115 2.922.890 23.774 EUR 87.735 USD 1.581.222 230.870 USD 209.513 DEM 22