TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 0 TEMMUZ - EYLÜL FAALĠYET RAPORU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 0 TEMMUZ - EYLÜL FAALĠYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SĠGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESĠ NO:143 ESENTEPE/ĠSTANBUL-TÜRKĠYE ĠLETĠġĠM BĠLGĠLERĠ: FĠNANSMAN DAĠRE BAġKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr KASIM 2010 ISSN 1308-9455

ĠÇĠNDEKĠLER 1. 2008-2010 TMSF STRATEJĠK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETĠM SĠSTEMĠ...... 4 2. MEVDUAT SĠGORTACILIĞI FAALĠYETLERĠ...5 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının GeliĢimi... 5 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 6 2.3. Mevduat Sigortacılığına ĠliĢkin Diğer Gelirler... 7 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 8 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi... 8 3. ÇÖZÜMLEME FAALĠYETLERĠ...8 3.1. Faaliyet Ġzni Kaldırılan Bankalar......9 3.2. Fona Devredilen Bankalar...11 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri... 11 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar...19 3.5. Hazine MüsteĢarlığı na Yapılan Ödemeler......22 3.6. Kurum ve KuruluĢlara Yapılan Ödemeler...22 4. DĠĞER FAALĠYETLER...22 4.1. Uluslararası Faaliyetler...22 4.2. Diğer Kurumlar ile ĠliĢkiler...23 4.3. Diğer Faaliyetler...23 Üç Aylık Faaliyet Raporu 1

TABLOLAR Tablo 1: Tablo 2: Tablo 3: Tablo 4: Tablo 5: Tablo 6: Tablo 7: Tablo 8: Tablo 9: Tablo 10: Tablo 11: Tablo 12: Tablo 13: Tablo 14: Tablo 15: Tablo 16: Tablo 17: Tablo 18: Tablo 19: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2010 yılı mali hedefleri ve gerçekleģmeleri Haziran 2010 dönemine iliģkin sigorta prim gelirleri 2010 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Çözümleme faaliyetleri 2010 yılı mali hedefleri ve gerçekleģmeleri Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar Ġflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar, Fon tarafından ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları Ġmar Bankası DĠBS ödemeleri Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı Fonun takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan tahsilatlar Protokol imzalanan banka hakim ortakları Diğer banka hakim ortakları SatıĢa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.09.2010 tarihi itibarıyla durumu Fona devredilen iģtiraklerin 30.09.2010 tarihi itibarıyla durumu Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri Uluslararası dava ve takipler Kredi dıģı davalar Kredi dıģı icra takipleri 2010 yılı Temmuz-Eylül döneminde Fon tarafından Hazine MüsteĢarlığı na yapılan ödemeler GRAFĠKLER Grafik 1: Grafik 2: Grafik 3: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Dönemler itibarıyla sigorta primleri Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı ġekġller ġekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Üç Aylık Faaliyet Raporu 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Türkiye Cumhuriyeti Egebank A.ġ. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.ġ. Türkiye Tütüncüler Bankası YaĢarbank A.ġ. Bank Kapital T.A.ġ. Ulusalbank T.A.ġ. Ġnterbank A.ġ. EskiĢehir Bankası T.A.ġ. Ġktisat Bankası T.A.ġ. Kentbank A.ġ. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.ġ. Etibank A.ġ. Toprakbank A.ġ. Bank Ekspres A.ġ. Demirbank T.A.ġ. Sümerbank A.ġ. Sitebank A.ġ. Milli Aydın Bankası T.A.ġ. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.ġ. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye Ġmar Bankası T.A.ġ. Bayındırbank A.ġ. Pamukbank T.A.ġ. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve DıĢ Ticaret Bankası A.ġ. Müflis Marmara Bankası A.ġ. Müflis Türkiye Ġthalat ve Ġhracat Bankası A.ġ. BirleĢik Fon Bankası A.ġ. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet Ġç Borçlanma Senedi Geri Ödeme SözleĢmesi Finansal Yeniden Yapılandırma SözleĢmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve Ġktisadi Bütünlük TMSF - Fon BDDK TCMB T.C. Egebank Yurtbank YaĢarbank Bank Kapital Ulusalbank Ġnterbank Esbank Ġktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank TariĢbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası Ġmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank BirleĢik Fon Bankası IADI EFDI DĠBS Protokol FYYS ABK TĠB Üç Aylık Faaliyet Raporu 3

1. 2008 2010 TMSF STRATEJĠK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETĠM SĠSTEMĠ TMSF 2008-2010 Stratejik Plan döneminde, dinamik olarak izleme, değerlendirme, aksiyon alma ve raporlama imkanlarını sunan ve uluslararası alanda genel kabul görmüģ bir sistem olan Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) yaklaģımını bir yönetim sistemi olarak uygulamaktadır. TMSF nin misyon ve vizyonu bu kapsamda belirlenmiģtir. 2008-2010 dönemi stratejik hedefleri; güven ve istikrar, etkin risk yönetimi, hazırlıklı olma, verimlilik ve iģbirlikleri stratejik öncelikleri çerçevesinde belirlenmiģ ve TMSF Strateji Haritası hazırlanmıģtır. VİZYONUMUZ Strateji Odaklı Dinamik Yönetim AnlayıĢı ile Uluslararası Finansal Ġstikrarın OluĢmasında Aktif ve Öncü Bir Kurum Olmak Güven ve Ġstikrar Etkin Risk Yönetimi Hazırlıklı Olma Verimlilik ĠĢbirlikleri 1. PaydaĢlar Mevduat Sahibinin Güvenini ve Farkındalığını Artırmak Finansal Sistemin Ġstikrarına Katkıda Bulunmak Çözümleme Süreçlerinin Etkinliğini Artırmak 2. 2. Finansal Mevduat Sigortacılığı Gelirlerini Optimize Etmek Mali Yapıyı Güçlendirmek Çözümleme Faaliyet Gelirlerini Maksimize Etmek Risk Minimizasyonunu Sağlamak 3. Operasyonel Mükemmellik Teknoloji Kullanımını Artırmak Operasyonel Süreçlerin Verimliliğini Artırmak Muhtemel Çözümlemelere Hazırlıklı Olmak Risk Yönetim Uygulamalarını GeliĢtirmek 4. ÇalıĢan ve GeliĢim ÇalıĢan Yetkinliklerini GeliĢtirmek Bilgi Güvenliği Sistemini GeliĢtirmek Strateji ve Performans Odaklı Yönetimi YaygınlaĢtırmak Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Temmuz-Eylül döneminde planlama çalıģmaları kapsamında; 2011-2013 dönemi için hazırlanan yeni Kurumsal Performans Yönetim Modeli gözden geçirilmiģ ve 2010 yılının son çeyreğinde gerçekleģtirilmesi planlanan IV. Strateji Zirvesi için hazırlıklar yürütülmüģtür. Üç Aylık Faaliyet Raporu 4

2. MEVDUAT SĠGORTACILIĞI FAALĠYETLERĠ 2009 yılı sonu itibarıyla 4.304 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarının 2010 yılı sonunda 5.071 milyon USD ye ulaģacağı öngörülmektedir. Eylül ayı sonu itibarıyla rezervin USD karģılığı 5.106 milyon USD olarak gerçekleģmiģtir. Performans Hedefi 31.12.2010 Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2010 Yılı Mali Hedefleri ve leri (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül 2010 Yılı Oranı Ocak-Eylül Oranı 30.09.2010 Ġtibarıyla Kümülatif 2 Rezerv (Dönem BaĢı) 4.304 4.578 % 106,37 4.304 % 100 - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 3 519 129 % 24,86 403 % 77,65 7.597 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 4 405 60 % 14,81 317 % 78,27 3.314 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı -30-8 % 26,67-26 % 86,67-282 Faaliyet Giderleri Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -127 347 % 273,23 108 % 85,04-1.296 Rezerv (Dönem Sonu) 4 5.071 5.106 % 100,69 5.106 % 100,69 5.106 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2010 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan rakamlar Fonun nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Kümülatif gerçekleşme tutarlarının hesaplanmasında; TMSF nin kuruluş yılı olan 1983 ten itibaren gerçekleştirilen işlemler dikkate alınmıştır. 3 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 4 Mevduat sigortacılığı rezervinin DİBS lerde değerlendirilen kısmı 2.708 milyon USD olup DİBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 220 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 5.326 milyon USD ye (7.729 milyon TL) ulaşmaktadır. Faiz ve değerleme farkının 2010 yılına ilişkin kısmı 128 milyon USD olup bu tutar dikkate alındığında, döneme ilişkin finansal gelirler 445 milyon USD ye ulaşmaktadır. 30.09.2010 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 148 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı % 5,22 dir. Fon, 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 129 milyon USD tutarında faaliyet geliri ve 60 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiģtir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise üçüncü üç aylık dönemde 8 milyon USD olarak gerçekleģmiģtir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının GeliĢimi Eylül 2010 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 32 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 573 milyar TL ye ulaģmıģ olup bu tutarın % 25,85 i sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Haziran 2010 dönemine göre % 2 oranında artarak 148 milyar TL seviyesine ulaģmıģtır. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna iliģkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 5

milyar TL 700 600 500 400 300 200 100 0 Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 565 573 489 515 534 135 139 141 145 148 Eyl.09 Ara.09 Mar.10 Haz.10 Eyl.10 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının TL karşılıklarının hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2010 yılı üçüncü üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Haziran 2010 dönemi prim gelirleri, Haziran 2009 dönemine göre % 3 oranında artıģ göstererek 189,5 milyon TL olmuģtur. Bu tutarın % 8,76 lık kısmı (16,6 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiģtir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karģılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon TL 250 200 150 100 50 0 Dönemler Ġtibarıyla Sigorta Primleri 183 184 183 183 189 120 124 122 120 120 Haz.09 Eyl.09 Ara.09 Mar.10 Haz.10 Toplam TL KarĢılığı Toplam USD KarĢılığı milyon USD 250 200 150 100 50 0 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde Haziran 2010 dönemine iliģkin olarak sigorta kapsamında bulunan 144,7 milyar TL tutarındaki mevduat ve katılım fonları üzerinden toplam 189,5 milyon TL tutarında sigorta primi tahsil edilmiģtir. Söz konusu primlere iliģkin detaylı bilgi Tablo 2 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 6

Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları Katılım Bankaları Toplam Genel Toplam (TL KarĢılığı) 2 TL 104.490.595.262 134.150.045 USD 8.903.378.430 11.715.141 EUR 8.338.787.148 10.560.389 TL 7.945.625.816 12.997.653 USD 734.816.214 1.176.922 EUR 569.266.651 913.571 TL 112.436.221.078 147.147.698 USD 9.638.194.644 12.892.063 EUR 8.908.053.800 11.473.960 TL 144.732.093.171 189.498.339 Tablo 2: Haziran 2010 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında 30.06.2010 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. * döneminde geçmiş dönemlere ilişkin olarak ilgili bankalardan 2.442.231.-TL tutarında prim farkı tahsil edilmiştir. 2.3. Mevduat Sigortacılığına ĠliĢkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaģımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriģ payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50 si ile verilecek idari para cezalarının % 90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Temmuz-Eylül döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 1,26 milyon TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiģtir. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon tarafından 4 bin TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiģtir. 2.3.3. ZamanaĢımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve ZamanaĢımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara iliģkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaģımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara iliģkin listeler ġubat ayının baģından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiģtir. Ġlan edilen zamanaģımına uğramıģ mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeģinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmiģ olup söz konusu tutarlar gelir olarak kaydedilmiģtir. Bu kapsamda, Fon tarafından 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 11 bin TL tutarında zamanaģımı geliri tahsil edilmiģtir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 7

2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF TeĢkilat Yönetmeliği ile Fon Kurulu na verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2010 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuģtur. 2010 yılı Gider Bütçesinde toplam 52,15 milyon TL ödenek öngörülmüģ ve üçüncü üç aylık dönemde 13,49 milyon TL tutarında harcama gerçekleģtirilmiģtir. Söz konusu tutar toplam bütçe ödeneğinin % 25,87 sine tekabül etmektedir. Harcamaların 9,86 milyon TL sini personel giderleri, 2,76 milyon TL sini mal ve hizmet alımları oluģturmaktadır. 2010 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. 2010 Ödeneği Temmuz-Eylül Oranı Ocak-Eylül Oranı Personel Giderleri 32.100.000 9.863.706 % 30,73 24.617.016 % 76,69 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet 2.400.000 588.247 % 24,51 1,698.661 % 70,78 Primi Giderleri Mal ve Hizmet Alım Giderleri 13.720.000 2.763.786 % 20,14 7.681.652 % 55,99 Cari Transferler 2.500.000 18.127 % 0,73 226.128 % 9,05 Sermaye Giderleri 1.430.000 258.396 % 18,07 477.069 % 33,36 Toplam 52.150.000 13.492.262 % 25,87 34.700.526 % 66,54 Tablo 3: 2010 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve DĠBS olarak değerlendirmektedir. Bu kapsamda, 30.09.2010 itibarıyla 7.729 milyon TL (DĠBS lere iliģkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 4.249 milyon TL lik kısmı DĠBS olarak (% 55), 3.480 milyon TL lik kısmı ise vadeli hesaplarda (% 45) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 73, % 15 ve % 12 dir. 3. ÇÖZÜMLEME FAALĠYETLERĠ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalıģmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon 435 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine iliģkin rezervin değerlemesinden ise 11 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiģtir. Aynı dönem içerisinde Hazine MüsteĢarlığı na yapılan ödeme tutarı 23 milyon USD olarak gerçekleģmiģtir. Çözümleme faaliyetlerinin 2010 yılı mali hedefleri ve gerçekleģmelerine iliģkin mevcut durum Tablo 4 te gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 8

Performans Hedefi 31.12.2010 Çözümleme Faaliyetleri 2010 Yılı Mali Hedefleri ve leri (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül 2010 Yılı Oranı Ocak-Eylül Oranı 30.09.2010 Ġtibarıyla Kümülatif 2 Çözümleme Rezervi (Dönem BaĢı) 656 694 % 105,79 656 % 100 - Çözümleme Gelirleri 3 1.291 435 % 33,69 823 % 63,75 18.672 Borçlanma - - - - - 27.207 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - - - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 38 11 % 28,95 25 % 65,79 832 Çözümleme Giderleri -109-82 % 75,23-155 % 142,20-30.385 Hazine Borç Ödemesi -422-23 % 5,45-297 % 70,38-9.990 TCMB Avans Ödemesi - - - - - -1.418 Diğer Kurum/KuruluĢ -128-1 % 0,78-4 % 3,13-6.809 Ödemeleri Evalüasyon ve -14 35 % 250 21 % 150-1.267 Değerleme Farkı Çözümleme Rezervi 1.312 1.069 % 81,48 1.069 % 81,48 1.069 (Dönem Sonu) 4 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2010 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Kümülatif gerçekleşme tutarlarının hesaplanmasında; TMSF nin kuruluş yılı olan 1983 ten itibaren gerçekleştirilen işlemler dikkate alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 4 Söz konusu tutarın 935 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine ye Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği Fonda tutulan 100 milyon USD den ve Ekim ayı sonunda Hazine hesaplarına aktarılacak olan 34 milyon USD den oluşmaktadır. Fon, kendisine devredilen bankalar ile faaliyet izni kaldırılarak iflasına karar verilen bankalarla ilgili olarak tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalıģmalarının yanı sıra banka çözümleme süreçlerini iyileģtirmeye yönelik faaliyetlerine devam etmektedir. 3.1. Faaliyet Ġzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık iģlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara iliģkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Banka Adı Marmara Bank Faaliyet Ġzninin Kaldırıldığı Tarih Faaliyet Ġzni Kaldırılarak Haklarında Ġflas Kararı Verilen Bankalar Ġflas Karar Tarihi 20.04.1994 05.06.1995 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 Kıbrıs Kredi Bankası Ġmar Bankası 27.09.2000 23.08.2004 03.07.2003 08.06.2005 Mevcut Durumu Ġflas masasına yapılan 1.474 adet ve 16,4 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 16 milyon TL'si ile yasal faizin 38,5 milyon TL lik kısmı ödenmiģtir. Ġflas masasına yapılan 942 adet ve 23 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 13 milyon TL'lik kısmı ödenmiģtir. Ġflas masasına yapılan 2.754 adet ve 40,3 milyon TL tutarındaki alacak kaydının 40,1 milyon TL si ile yasal faizin 20,3 milyon TL lik kısmı ödenmiģtir. Ġflas masasına yapılan 13 adet ve 404 bin TL tutarındaki alacak kaydının 11 adedi kabul edilmiģ olup Fona 238 bin TL ödeme yapılmıģtır. Birinci ve ikinci sıra cetvelinde yasal faiz dahil toplam Fon alacağı 1 12,9 milyar TL, vergi dairelerinin alacağı 5,5 milyar TL ve Hazine MüsteĢarlığı nın alacağı 928,1 milyon TL dir. Temmuz-Eylül döneminde pay cetveli kapsamında ödeme yapılmamıģtır. Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar 1 Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 9

3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri Ġmar Bankası nezdindeki tasarruf mevduatının sigorta kapsamında ödenmesine yönelik olarak 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde 7 adet mudiye gelir vergisi dahil 38 bin TL tutarında ödeme yapılmıģtır. Ayrıca, bu dönemde 4389 sayılı Bankacılık Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında ödeme yapılmamıģtır. 3.1.2. Ġflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. Banka Adı Ġflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar, Fon Tarafından Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları (30.09.2010 Tarihi Ġtibarıyla) (TL) Fon Tarafından Ödenen Tutar Ġflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutar Ġflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı Marmara Bank 5.637.670 5.604.313 5.453.644 33.357 TYT Bank 1 10.264.765 2.608.199-7.656.566 Impexbank 18.743.273 18.765.965 4 17.024.338 4 - Kıbrıs Kredi Bankası 352.002 238.164-113.838 Ġmar Bankası 8.627.623.011 2 142.657.643 3-8.484.965.368 Toplam 8.662.620.721 169.874.284 22.477.982 8.492.769.129 Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar, Fon tarafından ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları 1 Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında protokol imzalanmıştır. 2 Ödenen gelir vergisi ve ticari mevduat ödemeleri dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. Fon alacağına tahakkuk etmiş olan faiz tutarları ve diğer alacaklar (zamanaşımı, prim alacakları vb.) dahil edilmemiştir. 3 İpotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. 4 Birleşik Fon Bankası, İktisat Bankası nın külli halefi sıfatıyla Impexbank sıra cetvelinde kayıtlı alacağını 14.07.2010 tarihinde alacağın temliki sözleşmesi ile TMSF ye devretmiştir. Impexbank İflas İdaresi, söz konusu alacak tutarını 24.09.2010 tarihinde 22.691,99 TL anapara ve 69.816,74 TL yasal faiz olmak üzere Fona ödemiştir. 3.1.3. Ġmar Bankası DĠBS Ödemeleri Ġmar Bankası bünyesinde karģılığında DĠBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DĠBS satıģı adı altında toplanan tutarların ödenmesine iliģkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiģtir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet iģlemi bulunmakta olup iģlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının baģvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek iģlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalıģmalar sonucunda hak sahiplerinin baģvuruları değerlendirilmiģ ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak Ġmar Bankası tarafından DĠBS satıģı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde baģlanmıģtır. Daha önce yapılan 28 etap ödemeye ilave olarak 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 2 etap ödeme daha yapılmıģtır. 30.09.2010 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere iliģkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 30.06.2010 tarihi itibarıyla Ġmar Bankası DĠBS Ödemeleri (30.09.2010 Tarihi Ġtibarıyla) (TL) ĠĢlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak ÇıkıĢı 717.294.657 202.054.732 35.656.708 955.006.097 29. etap (02.07.2010) 537.906 151.522 26.739 716.167 30. etap (13.08.2010) 338.445 95.337 16.824 450.606 Toplam 718.171.008 202.301.591 35.700.271 956.172.870 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri Üç Aylık Faaliyet Raporu 10

2000 Öncesi 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010/I 2010/II 2010/III Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan BirleĢik Fon Bankası A.ġ. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.ġ. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası (eski unvanı Bayındırbank) Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini Fon bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 30.06.2010 tarihi itibarıyla 771 milyon TL olan toplam aktifleri 30.09.2010 tarihi itibarıyla 766 milyon TL ye, likit değerleri ise 661 milyon TL den 658 milyon TL ye gerilemiģ, özkaynak tutarı ise 604 milyon TL den 613 milyon TL ye yükselmiģtir. Türkbank Bankacılık iģlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan bankanın fiilen 2003 yılında baģlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dıģında tamamlanmıģtır. Fon Kurulu nun 01.07.2010 tarihli Kararı gereğince bankaya 15.02.2002 tarihinde kullandırılan 353,8 milyon TL tutarındaki sermaye benzeri kredi, blokeli hesaplarda tutulmak üzere Fon hesaplarına iade edilmiģtir. Bankanın 30.06.2010 tarihi itibarıyla 478 milyon TL olan toplam aktifleri 30.09.2010 itibarıyla 477 milyon TL ye, 460 milyon TL olan likit değerleri 108 milyon TL ye gerilemiģ, 214 milyon TL olan özkaynakları ise 238 milyon TL ye yükselmiģtir. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanununun ve 6183 sayılı Kanunun Fona tanımıģ olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir Ģekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiģtir. Fonun bankalara aktarmıģ olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 0 147 47 653 674 342 797 4,305 6,975 1,821 2,334 563 299 103 446 22,500 20,000 17,500 15,000 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500 0 Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 30.09.2010 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 19,50 milyar USD ye ulaģmıģtır. 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 446 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleģtirilmiģtir. Söz konusu tahsilata iliģkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 11

Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 3 Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 4 İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilat Performans Hedefi 31.12.2010 Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül Oranı Ocak-Eylül Oranı 30.09.2010 Ġtibarıyla Kümülatif 2 1.291 435 % 33,69 823 % 63,75 18.672 1.007 203 % 20,16 544 % 54,02 14.932 6 0 % 0 6 % 100 685 8 1 % 12,50 7 % 87,50 789 270 231 % 85,56 266 % 98,52 2.122 - - - - - 144 Finansal Gelirler 38 11 % 28,95 25 % 65,79 832 Toplam 1.329 446 % 33,56 848 % 63,81 19.504 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Toplam tutarlarının hesaplanmasında; TMSF nin kuruluş yılı olan 1983 ten itibaren gerçekleştirilen işlemler dikkate alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 4 döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 202,07 milyon USD dir. 3.3.1. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline ĠliĢkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanununun kendisine vermiģ olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almıģ olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil iģlemleri yürütmektedir. Fon alacaklarının takip ve tahsiline iliģkin usul ve esaslar 07.01.2007 tarih ve 26396 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline ĠliĢkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde düzenlenmiģtir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam 207.946 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıģtır. Söz konusu alacak dosyalarının toplam 36 bin TL tutarlı 2 adedi 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde devir ve temlik alınmıģtır. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 202,07 milyon USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına iliģkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. Fonun Takipli Alacaklarından Temmuz-Eylül Döneminde Yapılan Net Tahsilatlar (milyon USD) 1 Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam Banka Hakim Ortaklarından / ĠĢtiraklerinden 33,70-33,70 Kurumsal Alacak Dosyalarından 6,39-6,39 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,36-0,36 Diğer 2 161,62-161,62 Toplam 202,07-202,07 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan tahsilatlar 1 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 2 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılmak ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum kuruluşlarına ödenmek üzere izlenen tahsilatlardan oluşmaktadır. Dönem içerisinde tahsil edilerek bloke edilen 161,62 milyon USD nin 62,5 milyon USD lik kısmı Garipoğlu Grubuna ilişkin Burgaz Alkollü İçecek TİB satışından, 94 milyon USD lik kısmı Garipoğlu Grubuna ilişkin Akmaya TİB satışından, 2,62 milyon USD lik kısmı Toprak Grubuna ilişkin D Mermer A.Ş. hisseleri satışından, 1,21 milyon USD lik kısmı ise Uzan Grubuna ilişkin Bodrum Yalıkavak Turizm ve Yat Limanı Yatırımları ve Ticaret A.Ş. hisseleri satışından oluşmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 12

Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme Ģartları üzerinde anlaģmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli geliģmeler kaydetmektedir. Bu çerçevede Fonun alacak iliģkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde iliģkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. Banka hakim ortaklarından alacakların takip ve tahsiline iliģkin bilgiler aģağıda yer almaktadır. 3.3.1.1. Protokol Ġmzalanan Banka Hakim Ortakları 30.09.2010 tarihi itibarıyla protokol kapsamındaki nakit borçlarını kapatan ve protokol kapsamındaki borçları halen takip edilen banka hakim ortaklarına iliģkin protokol ve tahsilat bilgileri Tablo 10 da yer almaktadır. Banka Adı Hakim Ortak Grubu Protokol Ġmzalanan Banka Hakim Ortakları Protokol Tarihi Protokol Anapara Tutarı (milyon USD) 1 Protokol Kapsamındaki Nakit Borçlarını Kapatan Hakim Ortaklar Nakdi Gayrinakdi Temmuz-Eylül Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) 2 30.09.2010 Ġtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli 21.11.2003 8,44 - - 9,59 YaĢarbank YaĢar 09.08.2002 23.12.2005 193,15 12,15-270,69 Demirbank Cıngıllı 05.09.2003 11.05.2007 98,27 0,07-103,43 Kentbank 3 Süzer 01.03.2007 252,84 0,12-188,16 Protokol Kapsamındaki Borcu Halen Takip Edilen Hakim Ortaklar Pamukbank 4 Çukurova 26.01.2003 04.08.2004 01.10.2007 2.570,27 8,02-2.181,82 15.05.2009 Bank Kapital 5 Ceylan 02.05.2003 331,57 9,23 0,91 82,98 EGS Bank 6 EGS 25.01.2008 279,82 14,12 7,74 44,15 TYT Bank 7 Lapis 17.04.2007 29,26-0,08 2,97 Yurtbank Balkaner 23.03.2010 393,58 0,12 0,76 142,10 Sümerbank 8 Garipoğlu 25.06.2010 195,00 5,07 20,32 189,38 Toplam 29,81 3.215,27 Tablo 10: Protokol imzalanan banka hakim ortakları 1 Protokole bağlanan toplam borç tutarının USD karşılığını ifade etmektedir. 2 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 3 Süzer Grubu ile imzalanan 01.03.2007 tarihli protokol ile bağlantılı protokoller kapsamında Gruptan yapılan tahsilat, peşin ödeme ıskontosu dahilinde 188,16 milyon USD olup, borç tasfiye edilmiştir. 4 Çukurova Grubunun 04.08.2004 tarihli protokol kapsamındaki nakit borcu kapanmıştır. Ancak, Grup ile 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72,3 milyon USD tutarındaki ek protokol ve 15.05.2009 tarihinde imzalanan 398 milyon USD tutarındaki protokole ilişkin borç halen takip edilmektedir. Kümülatif tahsilat tutarının 44,3 milyon USD lik kısmı protokol tarihinden önce sağlanan tahsilat tutarıdır. 5 Hakim ortak ve bağlantılı firmalardan sağlanan tahsilattır. 6 EGS Grubunun protokol kapsamındaki nakit anapara borcu 279,82 milyon USD olup faizli borç toplamı 315 milyon USD dir. 7 Lapis Grubundan sağlanan tahsilatın tabloda gösterilen tutar dışında kalan 0,53 milyon USD lik kısmı iflas masası paylaşımına göre dağıtılacağından tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. 8 Garipoğlu Grubu ndan sağlanan 189,38 milyon USD tutarındaki tahsilat, Grupla yapılan protokol öncesi ve sonrasında sağlanan net kümülatif tahsilatı içermektedir. Bu dönemde tahsilatı gerçekleştirilen Burgaz Alkollü İçecek TİB satış bedeli olan 62,5 milyon USD ve Akmaya TİB satış bedeli olan 94 milyon USD sıra cetveli kesinleşmediğinden tutara dahil edilmemiştir. Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak mevcut durum ve 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde kaydedilen önemli geliģmeler aģağıda sıralanmıģtır: Üç Aylık Faaliyet Raporu 13

Sitebank: Sürmeli Grubu ile 21.11.2003 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde ödeme planına bağlanmıģ borçlar tasfiye edilmiģtir. YaĢarbank: YaĢar Grubunun protokole konu nakit borcu 2006 yılında nakden ve defaten tahsil edilerek kapatılmıģtır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir. Demirbank: Cıngıllı Grubu ile imzalanan 05.09.2003 tarihli protokol 2007 yılında revize edilmiģ ve Grubun Fona olan nakit borçları 2007 yılında tasfiye edilmiģtir. Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007 yılında nakden ve defaten ödenmek suretiyle tasfiye edilmiģtir. Grup ile ilgili olarak daha önce Tasfiye Halinde Atlas Yatırım Bank A.ġ. den temlik alınan 1,9 milyon USD tutarındaki alacağın 6183 sayılı Kanun kapsamında takibine devam edilmektedir. Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana SözleĢme ve 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek SözleĢme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanan nakit borçlar tahsil edilmiģtir. Ana SözleĢmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmıģ olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuģturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan Ek Protokol ile Ġnterbank ın Nergis Grubuna satıģı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokol halen yürürlükte olup, bu protokoller kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir. 30.09.2010 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2,18 milyar USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluģlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Grubun FYYS ye konu toplam nakit borç tutarı 578,45 milyon USD olup Fon payı toplam 331,57 milyon USD dir. Grup ile Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu arasında ödeme planına yönelik Ek FYYS-9 un imzalanmasına iliģkin çalıģmalar devam etmektedir. Temmuz-Eylül döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 905 bin USD nakit tahsilat sağlanmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 82,98 milyon USD dir. EGS Bank: Deniz A.ġ. ile Fon arasında 25.01.2008 tarihinde imzalanan protokol kapsamında bugüne kadar 74 adet taahhütname düzenlenmiģ olup söz konusu taahhütnameler ile EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının tahsil ve takibine yönelik iģlemlere devam edilmektedir. Dönem içerisinde Grupla bağlantılı borçlu Ģahıs ile 16.07.2010 tarihinde protokol imzalanmıģ olup 1 milyon USD tutarında peģinat tahsil edilmiģtir. Ayrıca, diğer borçlulardan YeĢil Grubu ile 17.08.2010 tarihinde 6,6 milyon USD tutarında protokol imzalanmıģ ve protokol tutarı defaten tahsil edilmiģtir. EGS Grubundan 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 7,74 milyon USD tutarında tahsilat sağlanarak 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 44,15 milyon USD ye ulaģmıģtır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında iģlemlere devam edilmektedir. Temmuz-Eylül döneminde protokol kapsamında 75,8 bin USD tahsil edilmiģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla TYT Bank borçlularından sağlanan toplam tahsilat 2,97 milyon USD dir. Ayrıca mali sorumlulukları bulunan TYT Bank eski yöneticileri hakkında yapılan takiplerden 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde tahsil edilen toplam 74,3 bin USD hukuki süreçleri kesinleģinceye kadar geçici hesaplarda bloke edilmektedir. Yurtbank: Balkaner Grubu ile 23.03.2010 tarihinde 393,58 milyon USD üzerinden imzalanan protokolün edimlerinin yerine getirilmesine yönelik çalıģmalara devam edilmektedir. Balkaner Grubundan 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 757 bin USD tahsilat sağlanmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla yapılan tahsilat tutarı 142,10 milyon USD ye ulaģmıģtır. Sümerbank: Garipoğlu Grubunun borçlarının tahsiline yönelik olarak 09.04.2010 tarihinde Grup ile 2. ek protokol imzalanmıģ olup protokolün edimleri takip edilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 14

14.05.2010 tarihinde Coron Investments Limited firması, Fonun Garipoğlu Grubundan olan tüm alacaklarını 195 milyon USD karģılığında temlik almayı teklif etmiģ ve söz konusu teklif Fon Kurulu Kararıyla kabul edilerek 25.06.2010 tarihinde Garipoğlu Grubuyla Coron Investments Limited firmasının da taraf olduğu 3. ek protokol imzalanmıģtır. Söz konusu protokol kapsamında Akmaya Ticari ve Ġktisadi Bütünlüğü, 06.09.2010 tarihinde imzalanan devir ve tescil sözleģmesi ile Dosu Maya Mayacılık A.ġ. adına devir ve tescil edilmiģ; satıģ bedeli olan 94 milyon USD tahsil edilerek bloke hesaba aktarılmıģtır. Ayrıca, 05.08.2009 tarihinde gerçekleģtirilen Burgaz Alkollü Ġçecekler Ticari ve Ġktisadi Bütünlüğü ihalesi Rekabet Kurumu nun onayı neticesinde kesinleģmiģtir. Ġhale bedeli olan 62,5 milyon USD, Mey Ġçki Sanayi ve Ticaret A.ġ. tarafından 30.09.2010 tarihinde Fon hesaplarına yatırılmıģ ve bloke hesaba aktarılmıģtır. Temmuz-Eylül döneminde Grup firmalarına ait 31 adet araç 423 bin TL bedelle üçüncü Ģahıslara ihale edilmiģtir. Garipoğlu Grubundan protokoller kapsamında 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde 20,32 milyon USD tahsilat sağlanmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 189,38 milyon USD dir. 3.3.1.2. Diğer Banka Hakim Ortakları Fon alacaklarının tahsiline yönelik olarak Etibank, Bank Ekspres, Ġnterbank, Ġktisat Bankası, Esbank, Bayındırbank ve Toprakbank hakim ortakları ile imzalanan protokoller, yeni hukuki Ģartların ortaya çıkması veya sözleģme Ģartlarına uyulmaması nedeniyle sorunlu hale gelmiģtir. Ġmar Bankası ve Egebank hakim ortakları ile imzalanan herhangi bir protokol bulunmamaktadır. Türk Ticaret Bankası ve TariĢbank hakim ortaklarının ise Fon tarafından temlik alınmıģ herhangi bir nakit borcu yoktur. 30.09.2010 tarihi itibarıyla söz konusu banka hakim ortaklarına iliģkin tahsilat bilgileri Tablo 11 de yer almaktadır. Banka Adı Diğer Banka Hakim Ortakları Hakim Ortak Grubu Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül 30.09.2010 Dönemi Ġtibarıyla Toplam Etibank 2 Medya Grubu 1,35 278,14 Esbank Zeytinoğlu Grubu - 93,01 Ġnterbank Nergis Grubu 0,03 520,46 Bayındırbank 3 Bayındır Grubu 2,25 35,44 Toprakbank 4 Toprak Grubu - 480,81 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 0,01 45,15 Ġktisat Bankası Erol Aksoy Grubu 0,10 163,46 Egebank Demirel Grubu 0,07 127,81 Ġmar Bankası 5 Uzan Grubu 0,01 776,98 Türk Ticaret Bankası 6 TTB Munzam Vakfı 0,08 6,74 TariĢbank 6 Pamuk, Zeytin, Üzüm, Ġncir Tarım SatıĢ Kooperatifleri Birlikleri - - Toplam 3,90 2.528,00 Tablo 11: Diğer banka hakim ortakları 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler kümülatif tahsilat tutarlarından düşülmüştür. 2 05.12.2007 tarihinde ihale edilen ATV-Sabah TİB inin satış bedeli olan 1,1 milyar USD, sıra cetveline itiraz davaları devam ettiğinden bloke hesaplarda izlenmektedir. Satış bedelinden Fona isabet edecek tutar Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmemiştir. 3 Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD, ihalenin feshi ve sıra cetveline itiraz davaları devam ettiğinden bloke hesaplarda izlenmekte olup Gruptan sağlanan tahsilat tutarına dahil edilmemiştir. 4 Toprak Grubu ile ilgili olarak tahsil edilen ancak hukuki süreç ve sıra cetveli çalışmaları devam ettiğinden Grubun borcundan henüz düşülmeyen tutar 30.09.2010 itibarıyla 67,10 milyon USD dir. 5 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde tahsil edilen toplam 6,95 milyar USD nin 6,17 milyar USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına yapılan/yapılacak ödemeleri içermekte olup tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 6 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının kendi bankaları veya diğer TMSF ye devredilen bankalardan kullandıkları herhangi bir nakit kredileri bulunmamaktadır. Mevcut gayrinakdi riskler ile Türk Ticaret Bankası nın iştirak borçlarının takibi ise devam etmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 15

Hakim ortak grupları ile ilgili olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde yaģanan önemli geliģmeler ve mevcut durum aģağıda sıralanmıģtır: Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalıģmalar devam etmektedir. Etibank ın Fona devir tarihinden 30.09.2010 tarihine kadar Medya Grubundan ve bağlantılı üçüncü Ģahıs borçlularından toplam 278,14 milyon USD tahsilat sağlanmıģtır. Söz konusu tahsilatın 1,35 milyon USD lik kısmı 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde Sabah Yayıncılık A.ġ. ye ait Trabzon da bulunan gazete basım tesisi vasıflı taģınmazın satıģından sağlanmıģtır. Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine iliģkin olarak tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla idari ve hukuki iģlemlere devam edilmektedir. 30.09.2010 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 93,01 milyon USD dir. Ġnterbank: Nergis Grubu yöneticileri ile protokolün yeniden yapılandırılmasına iliģkin görüģmelere devam edilmektedir. Gruptan son 3 aylık dönem içinde 28 bin USD tahsilat yapılmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 520,46 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluģu arasında 25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS, Fon alacaklarının tahsilinde yaģanan güçlükler nedeniyle sorunlu hale gelmiģ olup Grup hakkında temerrüde iliģkin hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir. Gruptan 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde 2,25 milyon USD tahsil edilmiģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla, önemli bir kısmı iliģkili firmalardan olmak üzere, sağlanan toplam tahsilat tutarı 35,44 milyon USD ye ulaģmıģtır. Toprakbank: Toprak Grubu ile imzalanan ek protokole iliģkin edimlerin yerine getirilmemesi sebebiyle temerrüt hali oluģmuģ olup Gruba dahil gerçek ve tüzel kiģiler hakkında baģlatılan takip iģlemlerine devam edilmektedir. Toprak ĠnĢaat Ticaret ve Sanayi A.ġ. ye ait olup 21.07.2009 tarihinde 88,24 milyon TL bedelle ihale edilen Toprak Center olarak adlandırılan taģınmazların satıģa çıkarılması iģleminin iptali istemi ile açılan davada yürütmenin durdurulması kararı verilmiģ olup Fon Kurulu nun 23.09.2010 tarihli Kararıyla, ihale bedelinin neması ile birlikte ihale alıcısına iadesine karar verilmiģtir. Diğer yandan, Toprak Karo Bozüyük Ticari ve Ġktisadi Bütünlüğü 05.07.2010 tarihinde 24,7 milyon USD bedelle, Toprak Kağıt Sanayi A.ġ. nin D Mermer A.ġ. deki hisseleri 03.09.2010 tarihinde 2,5 milyon USD bedelle, Toprak Ġzolasyon Ticari ve Ġktisadi Bütünlüğü 20.09.2010 tarihinde 19,46 milyon USD bedelle üçüncü Ģahıslara ihale edilmiģtir. 2010 yılı üçüncü üç aylık döneminde, satıģlara iliģkin olarak tahsil edilen 2,62 milyon USD hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar bloke edilmiģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 480,81 milyon USD dir. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil iģlemlerine devam edilmektedir. Gruptan Temmuz-Eylül döneminde 9 bin USD tahsilat yapılmıģ olup bankanın Fona devir tarihinden 30.09.2010 tarihine kadar yapılan toplam tahsilat tutarı 45,15 milyon USD dir. Ġktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil iģlemlerine devam edilmektedir. Erol Aksoy ve bağlantılı borçlu Ģahsın Albayrak Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.ġ. (eski unvanı Ġktisat Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.ġ.) bünyesinde bulunan hisseleri 11.08.2010 ve 13.08.2010 tarihlerinde yapılan ihalelerde toplam 36 bin TL bedelle satılmıģ ve ihale bedeli tahsil edilerek alıcıya devredilmiģtir. Diğer yandan, Gruba ait 2 adet tablo 19 bin TL bedelle satılmıģ ve bedeli tahsil edilmiģtir. Bu kapsamda, Gruptan 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde 105 bin USD nakit tahsilat sağlanmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 163,46 milyon USD dir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 16

Ayrıca, Erol Aksoy Grubu tarafından Çukurova Grubuna satılan firmaların kefalet ve senet borçları ile ihracat taahhüt müeyyidesi nedeniyle Çukurova Grubundan tahsil edilen 39,53 milyon USD ile birlikte borca mahsup edilen toplam tutar 202,98 milyon USD ye ulaģmıģtır. Egebank: Grup borçlularına iliģkin takip ve tahsil iģlemlerine devam edilmektedir. Demirel Grubundan 30.09.2010 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 127,8 milyon USD dir. Ġmar Bankası: Uzan Grubu Ģirketlerinden Bodrum Yalıkavak Turizm ve Yat Limanı Yatırımları ve Ticaret A.ġ. nin toplam % 5,33 oranındaki (37.310.000 adet) hissesi 17.09.2010 tarihinde 2,02 milyon USD bedelle ihale edilmiģ ve ihale bedeli tahsil edilerek bloke hesaplara aktarılmıģtır. Temmuz-Eylül döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kiģilere yapılan hacizler ve menkul satıģları yoluyla 7 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıģtır. Türkbank: Türkbank iģtiraklerinden Tasfiye Halindeki Ticaret Factoring Hizmetleri A.ġ. den devir ve temlik alınan bir kısım alacakların tahsiline iliģkin olarak Temmuz-Eylül döneminde yapılan protokoller kapsamında 5 milyon USD tutarında teminat mektubu alınmıģtır. 2010 yılının üçüncü üç aylık döneminde toplam 76 bin USD tahsilat sağlanmıģ olup 30.09.2010 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 6,74 milyon USD dir. 3.3.1.3. Ticari ve Ġktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kiģilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluģturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satıģa konu olan ticari iģletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satıģ bedellerinden söz konusu kiģilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluģlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kiģilerin diğer kamu kurum ve kuruluģları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. SatıĢa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere iliģkin 30.09.2010 tarihi itibarıyla durum Tablo 12 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 17

Ticari ve Ġktisadi Bütünlüğün Adı Toprak Lice Yağ ve Yem Fabrikası Toprak Demirdöküm Toprak Karo EskiĢehir ve Toprak Maden ġile Toprak Kağıt Toprak Ġzolasyon Toprak Akrilik Küvet Toprak Sağlık Gereçleri Bozüyük Toprak Cam Toprak Karo Bozüyük KuĢadası Akmaya Burgaz Alkollü Ġçecekler Esyem Adapazarı Bursa TV / Bursa FM TĠB Adabank Olay Medya Cine 5 TV Gala TV Hakim Ortak Grubu Toprakbank/ Toprak Grubu Sümerbank/ Garipoğlu Grubu Esbank/ Zeytinoğlu Grubu Etibank/ Medya Grubu Ġmar Bankası / Uzan Grubu Ġnterbank/ Nergis Grubu Ġktisat Bankası/ Erol Aksoy Grubu SatıĢa Sunulan Ticari ve Ġktisadi Bütünlüklerin 30.09.2010 Tarihi Ġtibarıyla Durumu Muhammen Bedeli 13.200.000.- USD 19.600.000.-USD 90.000.000.-USD 23.300.000.- USD 25.950.000.- USD 4.400.000.-USD 15.00.000.-USD 11.200.000.-USD 24.700.000.-USD 31.400.000.-TL 94.000.000.- USD 82.500.000.-USD 3.600.000.-TL 550.000.- TL 90.000.000.-USD 20.000.000.-USD 40.000.000.-USD 500.000.- USD Açıklama 13.07.2010 ve 24.08.2010 tarihli ihaleler, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. 12.07.2010 ve 23.08.2010 tarihli ihaleler, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. Toprak Karo EskiĢehir TĠB i 102.525.000.-USD bedelle 26.07.2010 tarihinde satıģa sunulmuģ, ancak teklif veren olmadığından ihale gerçekleģtirilememiģtir. Devam eden süreçte Toprak Karo EskiĢehir TĠB i, Toprak Maden ġile TĠB i ile birlikte satıģa sunulmuģ, ancak 27.09.2010 tarihli ihale de teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. 20.07.2010 ve 14.09.2010 tarihli ihaleler, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. 27.07.2010 tarihli ihaleye teklif veren olmadığından ihale gerçekleģtirilememiģtir. 20.09.2010 tarihinde yeniden satıģa çıkarılmıģ ve 19.463.000.-USD bedelle Knauf Insulation Ġzolasyon Sanayi ve Ticaret A.ġ. ye ihale edilmiģtir. Ġhale sonucu Fon Kurulu onayına sunulmuģtur. 03.08.2010 tarihli ihale, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. Yeniden satıģa çıkarılmıģ olup ihale tarihi 05.10.2010 dur. 06.07.2010 ve 09.08.2010 tarihli ihaleler, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. Yeniden satıģa çıkarılmıģ olup ihale tarihi 04.10.2010 dur. 02.08.2010 tarihli ihalede verilen teklif muhammen bedelin altında olduğundan onaylanmamıģtır. Yeniden satıģa çıkarılmıģ olup ihale tarihi 11.10.2010 dur. 05.07.2010 tarihli ihalede 24.700.000.-USD bedelle T. Vakıflar Bankası T.A.O. ya ihale edilmiģtir. Rekabet Kurumu nezdindeki iģlemler tamamlanmıģ ve Fon Kurulu nun onayına sunulmuģtur. 14.09.2010 tarihli ihalede Fon tarafından 23.550.000.-TL bedelle alacağa mahsuben satın alınmıģ ve taģınmazlar Fon adına tescil edilmiģtir. 06.09.2010 tarihinde imzalanan devir ve teslim anlaģması sonucu Dosu Maya Mayacılık A.ġ. ye devir ve teslim edilmiģtir. Üst Kurullar nezdindeki iģlemler tamamlanmıģ ve ihale bedeli olan 62.500.000.-USD, Mey Ġçki Sanayi ve Ticaret A.ġ. tarafından 30.09.2010 tarihinde Fon hesaplarına yatırılmıģtır. SatıĢa çıkarılmıģ olup ihale tarihi 02.11.2010 dur. 02.08.2010 tarihli ihalede 570 bin TL bedelle R.M.B. Radyo Televizyon Basın Yayıncılık Reklamcılık Sanayi ve Ticaret A.ġ. ye ihale edilmiģ olup Rekabet Kurumu ve RTÜK nezdindeki iģlemler devam etmektedir. Ġhale takvimi uzatılmıģ olup ihale tarihi 24.11.2010 dur. 10.08.2010 tarihli ihale, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. 03.08.2010 tarihli ihale, teklif veren olmadığından gerçekleģtirilememiģtir. Yeniden satıģa çıkarılmıģ olup ihale tarihi 29.11.2010 dur. RTÜK nezdinde iģlemler tamamlanarak 550.000.- USD bedelle CPC Medya Radyo Televizyon Yayıncılık A.ġ. ye ihalesi onaylanmıģtır. Ġhale bedeli tahsil edilerek devir ve teslim iģlemleri tamamlanmıģtır. Tablo 12: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.09.2010 tarihi itibarıyla durumu Üç Aylık Faaliyet Raporu 18