2010 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu
Sunuş Bankamızın, 30 Haziran 2010 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan Ara Dönem Faaliyet Raporu, 29 Temmuz 2010 tarihinde web sitesinde yayımlanmıştır. Raporda, Bankanın ilk 6 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bugüne kadar İştirak hesaplarında sınıflandırılan ortaklığımız Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. nin finansal tabloları, konsolide finansal tablolarda özkaynak yöntemi ile muhasebeleştirilmiş ve 30 Haziran 2010 döneminde de bu uygulamaya devam edilmiştir. Aktif toplamı Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup pay toplamları Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan bağlı ortaklıkları konsolidasyon kapsamı dışında bırakmak mümkün olmakla beraber BDDK nın, 03.12.2008 tarih, 27073 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ ile Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ in 5 inci maddesinin 8 inci fıkrasında yaptığı değişiklik hükmüne hazırlık olması açısından daha önceki dönemlerde yukarıda belirtilen istisna sınırları içerisinde kalan 3 adet bağlı ortaklığımız, 31.03.2009 tarihinden itibaren konsolidasyon kapsamına alınmıştır. Konsolidasyon kapsamına alınan bağlı ortaklarımız Birlik Sigorta A.Ş., Birlik Hayat Sigorta A.Ş. ve Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. dir. Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporunda, yukarıda belirtilen 4 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. 1
Halkbank ın Sermaye Yapısı Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin ödenmiş sermayesi 1.250.000.000 TL dir. Banka nın sermayesinin %99,999996207 si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait iken, söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98 i; Özelleştirme Yüksek Kurulu nun 05.02.2007 tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka nın 19.04.2007 tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK nın 26.04.2007 tarih 16/471 sayılı Kararı ile 10.05.2007 tarihinde halka arz edilmiştir. Nitelikli paya sahip hissedar, %75,02604000 lük hisse oranı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı dır. (Adres: Ziya Gökalp Cad. No: 80 Kurtuluş/Ankara) Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Banka da pay sahibi değildir. Hissedar Adı Ortak Adedi * Ödenmiş Sermaye Tutarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1-Özelleştirme İdaresi Başkanlığı ** 1 937.825.500 75,02604000 2-Bankalar 4 14.105 0,00112840 3-Kooperatifler 143 17.244 0,00137952 4-Belediyeler 980 186.854 0,01494832 5-İl Özel İdareler 67 93.891 0,00751128 6-Ticaret Odaları 12 2.086 0,00016688 7-Şahıs ve Şirketler 13.530 149.404 0,01195232 8-Halka Açık Kısım** 1 311.710.916 24,93687328 Toplam 14.738 1.250.000.000 100,00000000 Küçük Hissedarlar Yüzde Oranı (%) 0,03708672 Özelleştirme İdaresi Başkanlığı Yüzde Oranı (%) 75,02604000 Halka Açık Olan Kısım (Borsada işlem Gören) % 24,93687328 Toplam(%) 100,00000000 * Pay defterinde yazılı ortak sayısını göstermektedir. ** Özelleştirme İdaresi Başkanlığı nın 937.825.500 TL lik payı içerisinde 549.932 TL'lik halka açık payları da bulunmaktadır. Bu paylar ile birlikte Banka nın sermayesinin halk açık kısmın pay tutarı 312.260.848 TL olup, pay oranı %24,98'dir. 2
Başlıca Finansal Göstergeler Özet Bilanço (Milyon TL) Haziran 2010 Aralık 2009 Değişim (%) Toplam Aktifler 68.179 60.783 12,2 Krediler 38.258 32.458 17,9 TP 27.441 23.576 16,4 YP 10.817 8.882 21,8 Menkul Kıymetler 21.899 21.520 1,8 Mevduat 51.136 43.879 16,5 TP 35.446 29.364 20,7 YP 15.690 14.515 8,1 Toplam Özkaynaklar 6.430 5.776 11,3 Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Haziran 2010 Haziran 2009 Değişim (%) Faiz Geliri 3.167 3.532-10,3 Kredilerden Alınan 2.038 2.137-4,7 Menkul Değerlerden Alınan 1.077 1.305-17,4 Faiz Gideri 1.495 2.075-28,0 Mevduata Verilen 1.282 1.861-31,1 Net Faiz Geliri 1.673 1.458 14,7 Net Ücret ve Komisyonlar 265 216 22,7 Faaliyet Gelirleri 2.299 1.916 20,0 Vergi Öncesi Kar 1.290 1.002 28,7 Net Dönem Karı 1.031 800 28,8 Rasyo (%) Haziran 2010 Aralık 2009 Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 94,3 94,0 Krediler/Aktif Toplamı 56,1 53,4 Takipteki Alacaklar/Toplam Krediler (Brüt) 4,3 4,9 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 15,0 13,4 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 74,8 74,0 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 3,2 3,0 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 34,1 33,4 Toplam Aktifler Özkaynaklar Net Kar % 12,2 % 11,3 % 28,8 68.179 milyon TL 6.430 milyon TL 1.031 milyon TL 2009: 60.783 milyon TL 2009: 5.776 milyon TL Haziran 2009: 800 milyon TL Sermaye Yeterlilik Rasyosu Özkaynak Verimliliği Net Faiz Marjı -97 bp 65 bp -53 bp % 14,9 % 34,1 % 5,4 2009: % 15,8 2009: % 33,4 2009: % 5,9 3
Konsolidasyon Kapsamına Alınan Ortaklıklarımız: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Halkbank 2010 Yılı II. Dönem Konsolide Faaliyet Raporu Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %99,94 tür. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ocak-Haziran 2010 döneminde Tahvil Bono Piyasası nda toplam 8,50 milyar TL hacim ile işlem yapan 69 aracı kurum arasında 14., Hisse Senedi Piyasası nda toplam 9,73 milyar TL hacim ile işlem yapan 85 aracı kurum arasında 25., Vadeli İşlemler ve Opsiyon Borsası nda ise toplam 13,25 milyar TL hacim ile işlem yapan 92 aracı kurum arasında 12. sırada yer almıştır. Yönetilen yatırım fonları toplam büyüklüğü 30.06.2010 itibariyle 624 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.978.400 99,94 2) Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş. 14.400 0,04 3) Birlik Sigorta A.Ş. 7.200 0,02 4) Birlik Hayat Sigorta A.Ş. 0,04 0,00 5) Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş. 0,04 0,00 Toplam 36.000.000 100,00 Hasan CEBECİ Ad-Soyad Hüseyin AYDIN Ahmet YARIZ Salim ALKAN Yusuf DAĞCAN Selahattin SÜLEYMANOĞLU Şahap KAVCIOĞLU Yönetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum M. Akif AYDEMİR Süleyman ASLAN Murat UYSAL Ali KILINÇ Denetim Kurulu M. Hakan ATİLLA * Şirket Genel Müdürü Sayın Hasan ECESOY 17.06.2010 tarihinde görevinden ayrılmış olup, 05.08.2010 tarihinde Sayın Murat ÇETİNKAYA Genel Müdür olarak atanmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Haziran 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 69.667.067 63.548.460 9,6 Dönen Varlıklar 67.192.198 62.912.644 6,8 Duran Varlıklar 2.474.869 635.816 289,2 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 23.350.512 23.420.457-0,3 151.033 121.882 23,9 Özkaynaklar 46.165.522 40.006.121 15,4 TL Haziran 2010 Haziran 2009 Değişim(%) Net Kar 6.159.401 3.891.457 58,3 4
Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Hayat Sigorta A.Ş., her türlü hayat sigortası ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini yapmak üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %94,4 tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 2009 yılında Bireysel Emeklilik Sistemi nde faaliyet göstermek üzere karar alan Şirket, bu konuda fizibilite çalışmalarını tamamlamış olup, Hazine Müsteşarlığı na başvuruda bulunmuştur. Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 30.06.2010 itibariyle 366.693 adet poliçe tanzim ederek 62,9 milyon TL lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket, ilgili dönem sonunda 13,5 milyon TL teknik kâr ve 17,1 milyon TL brüt kâr elde etmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 6.608.000 94,40 2) Birlik Sigorta A.Ş. 350.000 5,00 3) Osman Nuri Ertuğ 14.000 0,20 4) Hasan Özcan 14.000 0,20 5) Erhan Çayhan 14.000 0,20 Toplam 7.000.000 100,00 * Şirketin ortaklık yapısı Temmuz 2010 itibariyle değişmiş olup, 06.08.2010 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda Şirket sermayesinin 40 milyon TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Hasan CEBECİ Ad-Soyad İbrahim Hakkı TUNCAY Salim ALKAN Mitat ŞAHİN* Mustafa SAVAŞ Bilgehan KURU Veli BAL (Genel Müdür) Deniz TEKCİ Metin SEZİCİ Yönetim Kurulu Denetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum * Sayın Mitat ŞAHİN 31.07.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Haziran 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 158.706.037 140.375.493 13,1 Dönen Varlıklar 158.207.218 140.148.440 12,9 Duran Varlıklar 498.819 227.054 119,7 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 24.460.777 21.814.094 12,1 70.830.649 51.499.031 37,5 Özkaynaklar 63.414.611 67.062.369-5,4 TL Haziran 2010 Haziran 2009 Değişim(%) Net Kar 12.865.049 11.407.745 12,8 5
Birlik Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Sigorta A.Ş., her türlü sigorta, reasürans ve retrosesyon işlerinde faaliyet göstermektedir. Halkbank ın iştirak payı %89,18 dir. Birlik Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin prim üretimi 2009 Haziran dönemi itibariyle 56,3 milyon TL iken %32 oranında artış göstererek 2010 Haziran döneminde 74,3 milyon TL düzeyine yükselmiştir. 2009 Haziran dönemi itibariyle 25,1 milyon TL olan Bankamız kaynaklı üretim; 2010 Haziran döneminde toplam 33,1 milyon TL ye ulaşmıştır. Bankamız kaynaklı üretimin payı %45 olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.672.093 89,18 2) EKKK ve Odalar 1.338.228 3,35 3) Diğer 2.989.679 7,47 Toplam 40.000.000 100,00 Ad-Soyad Hüseyin AYDIN Osman ARSLAN Ali İPEK Erol GÖNCÜ Taner AKSEL Yakup DEMİRCİ Yusuf Duran OCAK Yunus ESMER Mehmet TÜFEKCİ Nurhan KÜÇÜKKAYALAR Yönetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum Denetim Kurulu * Şirket Genel Müdürü Sayın Niyazi KOÇAK 28.06.2010 tarihinde görevinden ayrılmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Haziran 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 153.332.059 141.916.756 8,0 Dönen Varlıklar 149.367.787 137.375.898 8,7 Duran Varlıklar 3.964.272 4.540.858-12,7 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 95.590.893 85.389.886 11,9 2.282.592 2.170.465 5,2 Özkaynaklar 55.458.574 54.356.404 2,0 TL Haziran 2010 Haziran 2009 Değişim(%) Net Kar 2.027.624-350.241 678,9 6
Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.: Bankamız ortaklık portföyünde yer alan DHB, her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmakta olup, özellikle Türk şirketlerine ve onların Batı Avrupa daki ortaklarına hizmet vermektedir. Bankaya Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Demir-Halk Bank N.V., öz sermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. DHB, Haziran 2010 döneminde İstanbul daki temsilcilik ofisinin yanısıra Hollanda da 3 şube, Almanya da 1 şube, Belçika da ise 3 şube ve 3 kredi ofisi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (EUR) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 34.033.516,21 30,00 2) HCBG Holding B.V. 79.411.538,00 70,00 Toplam 113.445.054,21 100,00 Yönetim Kurulu Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum Mehmet Emin ÖZCAN Nurzahit KESKİN Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Theodor Joseph BARK Hollanda Merkez Bankası Okan BEYGO Avukat Denetim Komitesi Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Nurzahit KESKİN Özet Bilanço Bilgileri EUR Haziran 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 1.973.509.000 1.944.388.000 1,5 Krediler 461.948.000 575.144.000-19,7 Mevduat 1.519.587.000 1.680.581.000-9,6 Özkaynaklar 208.848.000 205.753.000 1,5 EUR Haziran 2010 Haziran 2009 Değişim(%) Net Kar -2.911.000 3.052.920-195,4 7
Halkbank ın Ortaklıkları Halkbank müşterilerine, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra yatırım, leasing ve sigortacılık alanlarındaki ürün ve hizmetleri de kapsayan geniş bir ürün yelpazesi sunmaktadır. Banka nın 3 ü yurt dışında bankacılık, 2 si sigorta, 15 i mali, 5 i ticaret ve hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren toplam 25 firmadan oluşan geniş bir ortaklık portföyü bulunmaktadır. Halkbank ın ortaklık politikası, ortaklık portföyünün; artı değer yaratarak ürün çeşitliliğine ve pazarlama süreç konsolidasyonuna katkı sağlamasını, operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmesini, müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlayacak ortaklıklardan oluşturulmasını öngörür. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve en etkin şekilde sunabilme gücüne ulaşmıştır. Halkbank ın yurt içi iştirak ve bağlı ortaklıkları ile yurt dışındaki ortaklıkları hakkındaki özet bilgiler aşağıda verilmiştir. Yurt İçi Ortaklıklar: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Şirketin sermayesi 36.000.000 TL dir. Halkbank ın Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. deki sermaye payı %99,94 tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 7.000.000 TL olup, Halkbank ın sermaye payı %94,40 tır. Birlik Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 40.000.000 TL dir. Halkbank ın Birlik Sigorta A.Ş. ye iştirak payı %89,18 dir. Halk Finansal Kiralama A.Ş. Şirket in sermayesi 70.750.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %47,75 tir. KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. Şirket in sermayesi 38.000.000 TL olup, Halkbank ın iştirak payı %31,47 dir. Fintek-Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. Şirket in toplam sermayesi 2.500.000 TL; Halkbank ın iştirak payı ise %24 tür. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. Şirket in sermayesi 1.000.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %24 tür. Bankalararası Kart Merkezi A.Ş. Şirket in sermayesi 6.000.000 TL dir. Halkbank ın Şirket e iştirak payı %18,95 tir. KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. Şirket in sermayesi 7.425.000 TL dir. Halkbank ın KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. ye iştirak payı %18,18 dir. KGF Kredi Garanti Fonu İşletme ve Araştırma A.Ş. Şirket in sermayesi 119.099.085 TL dir. Halkbank ın sermaye payı %1,67 olmasına karşılık Şirketin yönetiminde ve faaliyetlerinde etkin görev alınmaktadır. 8
Yurt Dışı Ortaklıklar: Demir-Halkbank (Nederland) N.V. Demir-Halkbank ın sermayesi 113.445.054 Euro olup, Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Macaristan Halk Bankası-Magyarorszagi Volksbank RT Banka nın sermayesi 15.066.000.000 Macar Forinti olup, Halkbank ın iştirak payı %2,65 tir. Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası-International Joint Stock Bank (Garagum) Banka nın sermayesi 13.406.041 Manat olup, Halkbank ın iştirak payı %2,55 tir. 9