Yerel bilgi. Küresel güç.

Transkript

1 Yerel bilgi. Küresel güç. AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT FAALİYET RAPORU 2010

2 İçindekiler A SUNUŞ A.1 İçindekiler A.2 A.Ş. A.3 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı A.4 Genel Müdür Mesajı A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.6 Ana Sözleşmede Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler A Yılı Faaliyetleri Sonuçları A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler B YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi B.2 Denetçiler B.3 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri B.4 Üst Düzey Yöneticiler B.5 İnsan Kaynakları Uygulamaları B.6 Şirketin Dâhil Olduğu Risk Grubu İle Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler B Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2010 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu B.8 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü C FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER C.1 Denetçi Raporu C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler C.5 Mali Durum, Karlılık Ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme C.6 Risk Türleri İtibari İle Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler EKLER Bağımsız Denetim Raporu 2010 Yılı Finansal Tablolar 2010 Yılı Finansal Tablolara İlişkin Dip Notlar 2 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

3 FAALİYET RAPORU 2010 A.2 A.Ş. A.Ş., 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında ana sözleşmenin 2. maddesinin tadil edilmesi ile, Ankara Emeklilik A.Ş. olan ünvanını değiştirmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup, 26 Eylül 2008 tarih ve 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. AEGON Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin yaklaşık %100 üne sahiptir. Kısa Tarihçe; 03 Nisan 1998 tarihinde kurulan Ankara Emeklilik A.Ş. 13 Ocak 2001 tarihinde hayat ve kaza branşlarında ruhsat alarak sigortacılık faaliyetlerine, 01 Ağustos 2003 tarihinde emeklilik branşı faaliyet ruhsatını alarak 17 Kasım 2003 tarihi itibariyle emeklilik planlarının satışına başlamıştır. Şirket in %99.99 oranındaki Polis Bakım ve Yardım Sandığı na ait hissesi 9 Temmuz 2008 tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu kararı ve T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17 Haziran 2008 tarih ve sayılı izin yazısı ile AEGON International BV nin iştiraki olan AEGON Turkey Holding BV ye devredilmiştir. 4 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

4 Yerel bilgi. Küresel güç. Felsefemiz Dünyanın önde gelen hayat sigortası ve emeklilik gruplarından bir tanesi olarak, temel değerlerimize saygı gösterilmesi, etik kurallarımıza uyulması ve her zaman iş ilkelerimize uygun şekilde davranılması konusunda çalışanlarımıza güveniyoruz. Müşterilerimizin finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olmak için temel değerlerimizden hareket ederek her zaman yanlarında oluyoruz. AEGON Grubu nun Temel Değerleri Saygı Kendimize nasıl davranılmasını istiyorsak, paydaşlarımıza da o şekilde davranırız. Bunu yaparken de, bireyleri ve kültürel çeşitliliği dikkate alırız. Kalite Paydaşlarımızın geleceği ve finansal güvencelerini iyileştirmek üzere tasarlanan ürün ve hizmetler sunarız. Şeffaflık Ürünlerimiz, performansımız ve finansal sonuçlarımızı zamanında ve açık, doğru bir şekilde sağlarız. Güven Taahhütlerimizi yerine getirerek uzun vadeli ilişkiler geliştiririz. İş İlkelerimiz Müşteriler: Müşterilerimizin finansal güvenceleri ve geleceklerini iyileştirmeye yönelik ürün ve hizmetler sunarak onlarla uzun vadeli ilişkiler kurarız. Müşterilerimizin doğru ürün ve hizmetleri seçmelerine yardımcı olmak için bilgileri zamanında açık ve doğru şekilde ulaştırmak için elimizden geleni yaparız. Müşterilerimizden geri bildirim talep ederek, alınan geri bildirimin gereğini yaparak ve taahhütlerimize sadık kalarak onlara duyduğumuz saygıyı gösteririz. Paydaşlar: Değerlerimizi yaşatarak ve bütün paydaşların çıkarlarını dengeleyerek, paydaşlarımıza sürdürülebilir finansal getiriler yaratmak için çabalarız. Açık, doğru ve zamanında yapılan iletişim, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararlar vermelerini sağlar. Çalışanlar: Saygıyı, sorumluluğu ve sorumluluk almayı teşvik ettiğimiz ve ödüllendirdiğimiz bir kültür yaratmak için elbirliğiyle çalışırız. Herkesin başarılı olmak için gereken fırsatları, eğitimleri ve kaynakları kollaması ve yakalaması beklenir. Değerlerimizi yaşatmak, insiyatif alma ve ekip çalışmasında örnek oluşturmak ve paydaşlarımızın uzun vadeli çıkarları doğrultusunda hareket etmek konusunda herkes birbirine karşı sorumludur. İş ortaklarımız: İş ortaklarımızla temel değerlerimiz üzerine kurulu uzun vadeli ilişkiler geliştirmek için çabalarız. Kaliteli ürün ve hizmetler sunmak için birlikte çalışırız. Açık ve doğru bir iletişim kurmaya çalışarak ve iş ortaklarımızdan da aynısını bekleyerek, bütün paydaşlarımızın bilgiye dayalı kararlar vermesini sağlarız. Toplumlar: Faaliyette bulunduğumuz toplumlarla uzun vadeli ilişkiler kurmaya ve onları zenginleştirmeye çalışarak iyi bir kurumsal vatandaş olduğumuzu gösteririz 6 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

5 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı 2010 yılı içerisinde, hızla değişen dünya karşısında çoğumuz geleceğin eskisinden daha belirsiz olabileceğinden endişe etmekteydik; ekonomik kriz tüm dünyada sona ermiş değil, nüfus yaşlanıyor ve yeni kuşak büyüyor. Bu önemli değişiklikler işimizde bize yeni fırsatlar sunuyor, hepimiz eski düşünce tarzımızı değiştirmek zorundayız. alanda birlikte çalışmanın bizim için faydası, birbirimizden bilgi alarak stratejimize sürekli ince ayar yapabilmemizi sağlaması ve ilerlemeleri hızlandırma olanağı sunmasıdır. AEGON NV üst düzey yönetimi, AEGON Türkiye nin yöneticilerine bağlılıkları ve profesyonellikleri konusunda büyük güven duymaktadır. Orta ve Doğu Avrupa (CEE) Bölgesi CEO su olarak, AEGON Türkiye nin somut vizyonlara dayalı ve Türk halkının hassasiyetlerine saygılı bir şirket olduğunu görüyorum. Sayın Uğur Tozşekerli nin yönetiminde AEGON Türkiye, 2010 pazar ihtiyaçlarına çok hızlı şekilde cevap verdi ve Yönetim Kurulu hem hizmette ilerlemeleri ve erişilebilirliği, hem de çalışanların menfaatlerini göz önünde tutarak sürekli pazar ve iş fırsatları aradı. AEGON da değişiyor: AEGON daki üst düzey yöneticiler 2010 yılındaki krizin olası etkilerini ve doğuracağı sonuçları dikkate aldılar ve bunun neticesinde AEGON iş yaklaşımını yenileyerek, müşterilere, verimliliğe ve çalışanlarımıza daha fazla odaklanarak mega trendleri yakalamaya çalıştılar. Şirketimizin en büyük görevi, insanların finansal geleceklerini güvence altına almaları için sorumluluk almalarına yardımcı olmaktır. AEGON Türkiye nin 2011 deki hedefi, müşterilerin hem hayat sigortasında hem de emeklilikte neye ihtiyaç duyduklarını ortaya çıkarıp daha fazla büyümektir elbette sloganına sadık kalarak: Geleceğin Danışmanı, Gelecek İçin Danışman. AEGON, bütünleşik bir TEK AEGON yaklaşımına doğru ilerliyor, birlikte çalışırken farklı ülkelerdeki farklı kültürleri dikkate almamız gerektiğinden bu hepimiz için zorlu bir süreç olacak. Uluslararası Saygılarımla Gabor KEPECS AEGON CEE CEO A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı 8 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

6 Genel Müdür Mesajı Değerli Müşterilerimiz, Çalışanlarımız ve Hissedarlarımız Türkiye pazarına girdiğimiz 2008 yılının Temmuz ayından itibaren başlattığımız organizasyon yapısı, dağıtım kanalları, ürün yelpazesi, iş süreçleri, insan Söz konusu iddialı hedeflere sadece tek dağıtım kanalı ile varılamayacağı, başarı için çok kanallı etkin dağıtım ağı stratejisine ihtiyaç duyulacağı gerçeğinden hareketle; Bireysel Emeklilik ve Hayat direkt ekiplerimizin yanısıra acente kanalını geliştirecek farklı iş ve gelir paylaşım modelleri oluşturduk. kaynakları ve bilgi teknolojileri alanlarını kapsayan yeniden yapılandırma ve iyileştirme faaliyetlerimizi 2009 yılında tamamlayarak; 2010 yılına özellikle bütün dağıtım kanallarımızı ve tüm hizmet birimlerimizi yeniden yapılandırmış biçimde daha güçlü bir şirket olarak girdik. Yeniden yapılanmamız, bir yandan mevcut müşterilerimize sürekli gelişen hizmet kalitesi ile daha çok odaklanmamıza, diğer yandan, en doğru tavsiye ilkesi ile bireylerin ve ailelerinin finansal ihtiyaçlarına en uygun çözümler üretmemize olanak sağlamıştır; inanıyoruz ki sağlamaya da devam edecektir. olarak iç yapılanmamızı sürdürdüğümüz 2009 yılının hemen başlarında değişen Hayat Sigortacılığı Yönetmeliği, önümüze yeni ufuklar açmış ve Hayat Sigortacılık alanına daha fazla odaklanma ve iddialı hedefler belirleme yönünde bize güç vermiştir. Yenilikçi ve ihtiyaç odaklı ürünlerimiz, rekabetçi komisyon ve ödül yapımız ve bütün bu yapıyı destekleyen müşteri hizmetleri sistemlerimiz ile her acentenin rahatlıkla ulaşabileceği sistematik bilgi erişim mekanizmaları sayesinde iş hacmimizi ve kalitemizi arttırmayı bildik. Bu konuda en önemli avantajımız ise tüm bu modelleri oluştururken gösterdiğimiz karşılıklı kazanç ilkesi ile esnek, verimli ve hızlı iş tanımları oluşturabilmemizdir. Dağıtım kanalı stratejimiz doğrultusunda gerçekleştirdiğimiz alt yapı çalışmaları neticesinde Türkiye deki satış ekibini en iyi izleyen teknolojik altyapılardan birine sahip durumuna geldiğimizi söyleyebiliriz. A.Ş. olarak AEGON un ana değerlerini işimize katmak ve Sermayedarımıza, Müşterilerimize ve İş Ortaklarımıza dürüst, kârlı ve sürdürülebilir bir iş ortamı yaratmak için önümüzdeki günlere artık güvenle bakıyoruz. Uğur TOZŞEKERLİ A.Ş. Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi 10 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

7 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler Tarihi İtibariyle Şirketin Ortaklık Yapısı ve Sermayesinde Meydana Gelen Değişiklikler ile Nitelikli Paya Sahip Gerçek ve Tüzel Kişilerin Ünvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler 1 6 Ocak 2010 Tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ile; Şirketimizin TL (Yetmişbeşmilyon Türk Lirası) olan sermayesinin TL ye (Doksanikimilyon Türk Lirası) çıkartılarak, TL (Onyedimilyon Türk Lirası) artırılmasına karar verilmiştir. Şirketimizin 6 Ocak 2010 Tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana sözleşme tadil mukaveleleri 7 Ocak 2010 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 13 Ocak 2010 tarihli ve 7478 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Artırılan sermayenin TL si (OnyedimilyonTürk Lirası) 26 Ocak 2010 tarihinde ortaklardan AEGON Turkey Holdig B.V. tarafından ödenmiştir (DoksanikimilyonTürk Lirası) TL toplam sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip toplam (Dokuzmilyarikiyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Hisselerin (İki milyaryediyüzaltmışmilyon) adedi A Grubu, (Altımilyardörtyüzotuzdokuzmilyondokuzyüz doksan dokuzbinseksen) adedi B Grubu, 920 (Dokuzyüzyirmi) adedi C Grubudur. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. ye aittir Nisan 2010 Tarihli Olağan Genel Kurul Kararı ile; Şirketimizin TL (Doksanikimilyon Türk Lirası) olan sermayesinin TL ye (Yüzdokuz milyon Türk Lirası) çıkartılarak, TL (Onyedimilyon Türk Lirası) artırılmasına karar verilmiştir. Şirketimiz 30 Nisan 2010 tarihli Olağan Genel Kurul Kararı ve Ana sözleşme tadil mukaveleleri 13 Mayıs 2010 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 20 Mayıs 2010 tarihli ve 7567 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Artırılan sermayenin TL si (Onyedimilyon Türk Lirası) 06 Temmuz 2010 tarihinde ortaklardan AEGON Turkey Holdig B.V. tarafından ödenmiştir (Yüzdokuzmilyon) TL toplam sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip toplam (Onmilyardokuzyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Hisselerin (Üçmilyarikiyüzyetmiş milyon) adedi A Grubu, (Yedimilyar altıyüzyirmidokuzmilyondokuzyüzdoksansekizbindokuzyüzon) adedi B Grubu, adedi C Grubudur. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. ye aittir Aralık 2010 Tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ile; Şirketimizin TL (Yüzdokuzmilyon Türk Lirası) olan sermayesinin TL ye (Yüzotuzüç milyon Türk Lirası) çıkartılarak, TL (Yirmidörtmilyon Türk Lirası) artırmaya karar verilmiştir. Şirketimizin 22 Aralık 2010 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana sözleşme tadil mukaveleleri 24 Aralık 2010 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 30 Aralık 2010 tarihli ve 7719 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Artırılan sermayenin TL si (Yirmidörtmilyon Türk Lirası) 30 Aralık 2010 tarihinde ortaklardan AEGON Turkey Holdig B.V. tarafından ödenmiştir (Yüzotuzüçmilyon) TL toplam sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip toplam (Onüçmilyarüçyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Hisselerin (Üçmilyardokuz yüzdoksanmilyon) adedi A Grubu, (Dokuzmilyarüçyüzdokuzmilyondukuzyüzdoksansekizbin altıyüzyetmiş) adedi B Grubu, (Binüçyüzotuz) adedi C Grubudur. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. ye aittir. A.6 Ana Sözleşmede Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler Şirketimizin 6 Ocak 2010 Tarihinde Yapılan Olağan Genel Kurulu nda Ana sözleşmenin, 6. maddelerinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. Ana Sözleşmenin 6. Maddesi Eski Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Yetmişbeşmilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (İkimilyarikiyüzellimilyon) adedi A Grubu, (Beşmilyar ikiyüzkırk dokuzmilyondokuzyüzdoksandokuzbinikiyüzelli) adedi B Grubu, 750 (Yedi yüz elli) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Yedimilyarbeşyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Ellidörtmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Yirmibirmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. Yeni Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Doksanikimilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (İki milyar yedi yüz altmış milyon) adedi A Grubu, (Altı milyar dört yüz otuz dokuz milyon dokuz yüz doksan dokuz bin seksen) adedi B Grubu, 920 (dokuzyüz yirmi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Dokuzmilyarikiyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yetmişbeşmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onyedimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. 12 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

8 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu Nisan 2010 tarihinde Yapılan Olağan Genel Kurulu nda Ana sözleşmenin, 6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. Eski Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Doksanikimilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (İkimilyaryediyüzaltmışmilyon) adedi A Grubu, (Altımilyardört yüzotuzdokuzmilyondokuzyüzdoksandokuzbinseksen) adedi B Grubu, 920 (Dokuzyüzyirmi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Dokuzmilyarikiyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yetmişbeşmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onyedimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. Yeni Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Yüzdokuzmilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyarikiyetmişmilyon) adedi A Grubu, (Yedimilyaraltıyüzyirmidokuzmilyondokuzyüzdoksansekizbindokuzyüzon) adedi B Grubu, (Bindoksan) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onmilyardokuzyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Doksanikimilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onyedimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. 22 Aralık 2010 Tarihinde Yapılan Olağan Genel Kurulu nda Ana sözleşmenin, 6. Maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. Eski Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Yüzdokuzmilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyarikiyetmişmilyon) adedi A Grubu, (Yedimilyaraltıyüz yirmidokuzmilyondokuzyüzdoksansekizbindokuzyüzon) adedi B Grubu, (Bindoksan) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onmilyardokuzyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Doksanikimilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onyedimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. Yeni Şekil: Sermaye MADDE 6 Şirketin Sermayesi (Yüzotuzüçmilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyardokuzyüzdoksanmilyon) adedi A Grubu, (Do kuzmilyarüçyüzdokuzmilyondokuzyüzdoksansekizbinaltıyüzyetmiş) adedi B Grubu, (Binüçyüzotuz) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onüçmilyarüçyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzdokuzmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Yirmidörtmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin 1/4 ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. e aittir. A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler Şirketin sermayesi (Yüzotuzüçmilyon) TL dir. Bu sermaye herbiri nama yazılı ve 1. Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyardokuzyüzdoksanmilyon) adedi A grubu, (Dokuzmilyarüçy üzdokuzmilyondokuzyüzdoksansekizbinaltıyüzyetmiş) adedi B grubu, (Binüçyüzotuz) adedi C grubu olmak üzere toplam (Onüçmilyarüçyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. tarihi itibariyle sermayenin tamamı ortaklar tarafından ödenmiştir. A ve B Grubu hisse senetleri AEGON Turkey Holding B.V. ye aittir. Şirket in %99,99 oranındaki hissesi AEGON Turkey Holding B.V. ye aittir. tarihi itibarıyla Şirketimiz sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. Pay Sahipleri Pay Tutarı (TL) Pay Oranı (%) Hisse Adedi AEGON TURKEY HOLDING B.V ,60 99, AEGON TSJECHIE HOLDING B.V. 1,35 0, AEGON INTERNATIONAL B.V. 1,35 0, AEGON WONINGEN NOVA B.V. 1,35 0, USFH NEZAM B.V. 1,35 0, TOPLAM , AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

9 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 Personel Sayısı ve Bölge Müdürlüğü, Şube Müdürlüğü ve Temsilciliklere İlişkin Bilgiler Şirketimiz 2010 yılı içerisinde 9 Bölge Müdürlüğü, 2 Temsilcilik ile hizmet vermiştir. İlgili Müdürlüklerin 31 Aralık 2010 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. Bölge Müdürlükleri Bazında Personel Sayıları Genel Müdürlük Bölge Müdürlükleri Temsilcilikler A Yılı Faaliyetleri Sonuçları 2010 Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Bin TL İstanbul Ankara İzmir Antalya Adana Bursa İstanbul Kozyatağı İstanbul Şişli İstanbul Merkez Karşıyaka Konya Gaziantep TOTAL Brüt Prim Üretimi ve Teknik Gelirleri Emeklilik Fon Büyüklüğü Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları Aktif Büyüklüğü Ödenmiş Sermaye Özkaynaklar Mali Gelir Dönem Sonu Zarar Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı Hayat Sigortası Müşteri Sayısı Ferdi Kaza Sigortalı Sayısı İdari Personel 2010 yılında Şirketimiz ana faaliyetlerden 21 milyon TL gelir ile 47 milyon TL gider oluşmuş ve teknik zarar 26 milyon TL olarak gerçekleşmiştir Satış Personeli Satış İdari Personeli tarihli bilanço büyüklüğü 200 milyon TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı 78 milyon TL dir. Zarar/Aktif toplamı %13, Özkaynaklar/Aktif toplamı %29 ve Teknik Zarar/Aktif ı %13 olarak gerçekleşmiştir yıl sonunda A.Ş. Emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü 104 milyon TL ye ulaşmıştır. A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler Dağıtım Kanalları Pazarı iyi bir şekilde analiz ettikten sonra oluşturduğumuz gelişim stratejimize uygun olarak önemle üzerinde durduğumuz konuların başında, dağıtım kanallarımızın modern ve verimli şekilde yeniden yapılandırılması vardır. Sektörde temel farklılaşma noktası olarak, en doğru tavsiye yi vermeyi seçen Şirketimiz, müşteri beklentilerine odaklı yeni satış sürecinin yaygınlaştırılmasına ve bu kapsamda dağıtım kanallarının yeniden yapılandırılmasına devam etmektedir. Uzun dönemli yatırım enstürmanları kullanımını yaygınlaştırmak amacı ile bu konuda hizmet verebilecek kalite ve donanıma sahip yetişmiş insan gücüne yatırımlarımız sürmektedir. Müşteri odaklılık ve kazankazan ilkelerinden beslenen verimli, dengeli ve etkin Çok Kanallı Dağıtım Ağı Stratejisi tercih edilmiştir. Kurumsal Satış ve Acenteler Müdürlüğü Acente ve Broker gibi dış kaynaklardan da etkin/verimli biçimde yararlanmak amacıyla Acenteler ve Kurumsal Satış Müdürlüğü kurulmuştur. Bu kapsamda, yeni acentelerin bulunması ve onların üretkenliğinin artırılmasına yönelik faaliyetlerin yanısıra lisansı olmayan aracılar tarafından yönlendirilen referanslara bu ekipler tarafından satış yapılması sonucu verimlilik artışı sağlanmıştır. Banka Kaynaklı Ekipler Daha verimli ve etkin yönetim için yapısal değişikliğe gidilmiş ve bu çerçevede Banka Sigortacılığı Bölümü kurularak tek noktadan etkin iletişim sağlanmıştır. Emeklilik Günleri adı verilen kampanyalar düzenlenerek, bir yandan ekip üretkenliğini arttırılmış, diğer yandan sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi kriterlerde iyileşmeler sağlanmıştır. Ayrıca banka müşterilerine hayat sigortası ürünleri de sunularak, bu müşterilerin hayat sigortası ihtiyaçlarına da çözüm sağlanmaya başlanmıştır. Direkt Satış Ekipleri Şirket tarafından istihdam edilen aracıların oluşturduğu satış gücü, 2009 yılı içerisinde yeniden yapılandırılmasından sonra etkinlik/verimlilik açılarından önemli sonuçlar elde etmeye ve Bireysel Emeklilik satışlarının önemli kısmını kapsamaya başlamıştır. Hedeflerimizin gerçekleştirilmesini sağlayacak sayıda ve kalitede satış ekibi istihdamı ve eğitimine ağırlık verilmiştir. Hayat Direkt Satış Ekipleri Ağırlıklı olarak Bireysel Emeklilik ürünleri satışına odaklanmış olan Direkt Satış Ekipleri nin yanısıra, Şirketimizin Hayat Sigortacılığı ürünlerine de ağırlık vermesi sebebiyle sadece hayat ürünlerinin pazarlanmasına yönelik Hayat Direkt Satış Ekipleri kurulmuştur. 16 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

10 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 Ayrıca, İşkur ile yapılan işbirliği çerçevesince İşitme Engelli adaylarla yapılan görüşmeler sonrası, Engelli Direkt Hayat Satış Ekibi adı altında sosyal sorumluluk amacıyla bir yapılanmaya gidilmiş ve toplam 12 (İstanbul 6, Ankara 4 ve İzmir 3) kişi istihdam edilmiştir. (İşitme engelli çalışanlarımız 2009 yılı Kasım ayında göreve başlamış olup tüm yöneticilerine (Ekip Yönetmenleri ve Bölge Yönetmenleri) işaret dili eğitimleri verilmiştir.) Yukarıda ifade edilen örgütsel yapılanma, işe alımdan, eğitim ve kariyer planlamasına, hedeflendirmeden ücret ve komisyon/ödül sistemine, raporlamadan teknolojik desteğe, bölge ofislerinin bulunduğu lokasyondan satışta kullanılan dökümanlara kadar her alana yönelik geliştirme ve iyileştirmeler ile desteklenmiştir. Alternatif Satış Kanalları Telefon ile satış ve web üzerinden satış kanalları ile ilgili altyapı çalışmalarını projelendirmeyi tamamladık ve 2011 yılı içerisinde müşterilerimize hayat sigortası satışının başlanmasını da planlamaktayız. Bölge Ofisleri Dağıtım kanalları yeniden yapılandırma çalışmaları kapsamında satış ekiplerinin bölgesel dağılımları gözden geçirilmiş İstanbul da mevcut yapılanmanın eksikliği tespit edilerek hızlıca 3 farklı lokasyonda yeni çalışma ofislerimizin açılışı yapılmıştır. Diğer bölgelerdeki ofislerimiz, lokasyon, çalışma ortamı, hedeflere uygun büyüklük gibi kriterler gözetilerek yeni yerlerinde yeni çalışma anlayışına uygun olarak dekore edilmiştir. Teknoloji Araçları A.Ş olarak Müşterilerimize daha kaliteli hizmet sunmak ve saha faaliyetlerini doğru, kesintisiz ve anlığa yakın olarak takip etmek amacıyla satış ekiplerimize gerekli teknolojik donanım sağlanmıştır. Satışa Yardımcı Dökümanlar Satış proses ve yöntemlerinde yapılan değişiklikler, hukuki ve mevzuat zorunlulukları, ürünlerin yeniden tasarımlarından kaynaklanan ihtiyaçlar doğrultusunda satışa yardımcı dökümanlar köklü bir biçimde revize edildikten sonra Şirketimizin yeni imajı ile uyumlu hale getirilmiştir. Web Sitesi AEGON kurumsal kimliğine uygun şekilde güncellenen web sitemiz hizmet vermeye devam etmektedir. AEGON N.V. ve AEGON Türkiye ile ilgili bilgileri içeren sitemizde, ürün ve hizmetlerimiz, insan kaynakları politikalarımız detayları ile paylaşılmaktadır. Ayrıca şirketimizden haberler başlığı altında gelişmeler güncel olarak paylaşılmaktadır. AEGON müşterilerinin kullanıcı adı ve şifreleri ile girebildikleri HESABIM alt sitesi tümüyle yenilenmiş ve güncel ihtiyaçlara uygun hale getirilmiştir. Müşterilerimiz, mevzuata uygun şekilde fon karması değişiklik talebi, ödeme günü veya vadesi değişikliği gibi mevzuatta zorunlu tutulan birçok işlemi bu site üzerinden yapabilmektedir. Bu anlamda sitemizin daha kullanıcı dostu olması ile ilgili çalışmalar devam etmektedir. İş Süreçleri A.Ş. hisse devri süreci sonrasında şirketin tüm süreçlerini gözden geçirme ve iş süreçlerini belirleme kapsamında bir dönüşüm projesi başlatmıştır. Şirket dahilindeki iş süreçlerini standartlaştırarak operasyonun etkinlik ve verimliliğinin artırılması hedeflenmiştir. Konunun önemi göz önüne alınarak özellikle operasyonel departmanlarımızda süreç analizi ve iyileştirmelerine yatkın personel istihdamı yaratılmıştır. Tüm bu çalışmalara destek olabilmek adına çalışmaların ahenkle yürümesi ve verimli kaynak yönetimi sağlanması için önemli bir adım atılarak Proje Ofisi kuruluşu gerçekleştirilmiştir. Ana iş süreçleri çalışması sonrasında şirketimizin strateji ve çalışma prensipleriyle uyumlu iş akış şemaları oluşturulmuştur. Bu iş akış şemaları ile mevcut durum arasındaki farklılıklar giderilmiştir. Sürekli gelişim ve iyileştirme anlayışı ile de düzenli olarak gözden geçirilmektedir. Roller, yetki ve sorumluluklar yeniden tanımlanmıştır. Mevcut durumda görev tanımlarında uyumsuzluklara neden olan, farklı departmanlarda görünen sorumluluklar yeni yapılanmaya uygun olarak revize edilmiş ve ilgili iş devirleri gerçekleştirilmiştir. Yapılan çalışmalar kapsamında süreç riskleri analiz edilmiş; verimliliğin ve finansal raporlamanın güvenilirliğinin artırılması ve süreçlerimizin yürürlükteki kanun ve tüzüklere uygun hale getirilmesi amacıyla kontrol noktaları belirlenmiştir. Yapılan çalışmaların etkinliğini artırmak üzere süreçlerin olabildiğince elektronik ortamda takip edilebilmesi için gerekli alt yapı çalışmaları da yukarıda anılan çalışmalara paralel olarak devam etmektedir. İyileştirme çalışmaları kapsamında şirket içi süreçlerine ek olarak satış sonrası verilen hizmet kalitesini artırmak üzere mevcut Müşteri Hizmetleri Yazılımı yeniden tasarlanmıştır. Proje Yönetim ofisinin ve raporlama odasının kurulması için gerekli çalışmalar da geçtiğimiz dönemde başlatılmıştır. Bu bağlamda organizasyonel yapılanma tamamlanmıştır. Yeniden yapılanma ve AEGON standartlarını uygulama konusunda hem inhouse hem de outsource birçok projenin aynı anda devam ettiği şirketimizde, projelerimizin takibini ve kayıt altına alınmasını sağlamak üzere AxosoftOnline isimli yazılım alınmış ve kurulumu gerçekleştirilmiş ve testleri devam etmektedir. Raporlama odası yapılanmamız ile şirket içerisinde her türlü raporun doğruluğunun ve tek elden yönetiminin sağlanması hedeflenmektedir. Konuya ilişkin çalışmalarımız tüm hızıyla devam etmektedir. Bilgi Teknolojileri Bilgi teknolojileri ve alt yapı yapılanmasında aşağıdaki hedefler doğrultusunda önemli gelişmeler göstermiştir. Bilginin şirket içerisinde ve iş ortaklarımız arasında kolayca akmasının sağlanması Karmaşık karar alma süreçlerine destek olacak sistemlerin kurulması Personelin çalışma esnekliğini artırıcı mekanizmaların geliştirilmesi Maliyetlerin düşürülmesi Bilgi Teknolojileri yapılanmasında şirketimiz temel olarak yönetilebilir bağımlılık seviyesi ve esneklik stratejileri benimsemekte, bu doğrultuda çalışmalarını sürdürmektedir. İş Zekası Projesi Merkezi bir sistem etrafında yapılandırmaya çalıştığımız bu çözümler ile entegre çalışacak bir veri ambarı (datawarehouse) altyapısının kurulumu ve iş zekası projesi fazlar halinde başlatılmıştır. Önümüzdeki dönemde ise veri madenciliği (Datamining) uygulamaları geliştirerek müşterilerimizi segmente edecek; çapraz ve dikey satış fırsatları için sonuçları değerlendirmemizi sağlayacak bir altyapı oluşturmayı hedeflemekteyiz. 18 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

11 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 B Yönetim Ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri Dr.Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi 09 Temmuz 2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Venelin A. YANAKIEV Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31 Aralık 2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi AEGON Merkez, Lahey Aktüerya, Grup Ticaret Geliştirme / Grup Finans AEGON USA Satın Alma Aktüerya, Finans Yönetimi Towers Perrin, Chicago Aktüeryal Ortak, Emeklilik Uygulaması AEGON Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı AEGON Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı AEGON Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı AEGON Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri AB AEGON Insurance Company R.t., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: AEGON Hungary Insurance Company R.t.) Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Allami Biztosito Insurance Company R.t, Yatırımlar Müdürü Devlet Planlama Müdürü Dr.Peter MAHIG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31 Aralık 2008 Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi 2006 AEGON Macaristan Finans Direktörü 2006 AEGON Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü AEGON Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi 1997 AEGON (&Group) Macaristan Kontrol Müdürü ABAEGON Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı ABAEGON Yatırım Müfettişi Bank of Hungarian savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi 09 Temmuz Haziran 2009 Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı 17 Haziran 2009 Devam Görev Süresi Eğitimi Mesleki Deneyimi 09 Temmuz 2008 Devam Yüksek Lisans 2007Devam 2001Devam AEGON Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı AEGON Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi CIGNA, Operasyonlar Direktörü Motorola, Polonya Finansal Yönetim Ing Nationale Nederlanden, Polonya Finans, Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü 20 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

12 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 Gabor Andras HAVAS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 17 Haziran 2009 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007 Devam AEGON Macaristan Merkezi Doğu Avrupa Bölgesi Yönetici Asistanı Signal Biztosito Zrt Hayat Sigortası Ürün Müdürü Fovarosi Gazmuvek Zrt. Portföy Müdürü ING Biztosito Zrt Fiyatlama Aktüeri Uğur TOZŞEKERLİ (*Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür B.2 Denetçiler Zeki ÖCAL Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09 Temmuz 2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 1998 Kapital YMM A.Ş. Kıdemli Denetçi Elit YMM LTD. ŞTİ. Denetçi Gültaş Müh. A.Ş. Mali İşler Müd Önder Menkul Değ. A.Ş. Mali İşler Müd Çukurova İth. İhr. A.Ş. Bütçe, Planlama ve iç Denetim Sorumlusu Sinan ŞAHİN Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Eğitimi Mesleki Deneyimi (*) 30 Temmuz 2008 Devam Yüksek Lisans Görev Süresi Eğitimi Mesleki Deneyimi 09 Temmuz 2008 Devam Lisans 2008 Devam Genel Müdür (CEO) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) USAŞ Havayolu İkram Koordinatör Üretim Planlama Türkiye Petrolleri Anonim Ortaklığı A.Ş. (Üretim Mühendisi) 1997 Kapital YMM A.Ş. Ortak A.Ç.Ş LTD. ŞTİ. Ortak Mustafa Yılmaz Menkul Değ. (Ulus M.D.)A.Ş. Genel Müdür Maliye Bakanlığı Hesap Uzmanları Kurulu B.3 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Ali Ergin AKKİPRİK İç Denetim Müdürü B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi Yönetim kurulumuz 2010 yılı içinde 10 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ağırlıklı olarak her toplantıya katılmışlardır. Görev Süresi 2008 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2008 Devam A.Ş., İç Denetim Müdürü AVIVASA Hayat ve Emeklilik A.Ş., Gözetim ve Risk Yönetimi Müdürü ERDEM&ERDEM Danışmanlık LTD., Avukat ATAMER&KARAMAN Hukuk Bürosu, Avukat 22 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

13 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 Şirket Denetim ve Kontrol Mekanizmaları A.Ş., Müşterilerinin, düzenleyici kamu kurumlarının, çalışanlarının, hissedarlarının ve diğer ilgili paydaşlarının beklentilerine uygun değerler yaratabilmek ve bunu artırarak sürdürebilmek amacıyla etkin bir İç Sistemler yapısı oluşturmuştur. AEGON un iç sistem yapısı, operasyonel fonksiyonların iş ve işlemlerini en doğru biçimde yerine getirmelerine yardımcı olmayı, gözetmeyi ve gerektiğinde sorgulamayı, böylece şirketin hem stratejik, hem de günlük karar alma süreçlerine en verimli katkıyı sağlamayı amaçlamaktadır. A.Ş. İç Sistemler yapısı, İç Denetim, Risk Yönetimi, İç Kontrol ve Satış Denetim (Satış Denetim ve Kalite Uyum) olmak üzere, dört temel fonksiyondan oluşmuştur. İç Denetim Fonksiyonu İç Denetim Müdürlüğü, Şirket Yönetim Kurulu na bağlı olarak kurulmuştur. İç denetim, şirket içinde yapılan iş ve işlemlerin yasal mevzuat, şirket politikaları ve Şirketin stratejik hedefleri doğrultusunda yürütülmesi ve ayrıca risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin etkinliği ve verimliliği konusunda Yönetim Kurulu na bağımsız güvence vermeyi amaçlar. İç denetim, klasik anlamda sadece iç kontrol kontrolörü işlevi ile sınırlandırılmamış, katma değer yaratan bir fonksiyon olarak yapılandırılmıştır. İç denetim bu özelliğiyle, kaynak kullanımı ve hedef gerçekleştirme arasındaki köprünün sağlamlığının ve stratejik önceliklerle en iyi uygulamaların gözetilmesinden sorumlu olmaktadır. Şirketimizin iş süreçlerinin iyileştirilmesi, masraf kontrolü ve özellikle verimliliğin artırılmasını hedefleyen süreç iyileştirme çalışmaları, İç denetim bölümünün 2010 yılı danışmanlık içinde yer tutan faaliyetlerinden olmuştur. Bu kapsamda, özellikle destek faaliyetler konusunda verimlilik artırıcı yönelimler getirilmiş ve buna yönelik iyileştirici çalışmalar yapılmaktadır. İç Kontrol Fonksiyonu Hedefler doğrultusunda tespit edilen risklerin, şirketin risk alma kapasitesi sınırları içinde yönetilebilmesini sağlamak amacıyla tesis edilmiştir. İç Kontrol, risk/kontrol dengesini gözeterek, süreçlerin ve denetimlerin etkinliğini, verimliliğini ve ekonomikliğini gözetmek ve gerektiğinde bunları sorgulamak, kontrol yapısının aksaması halinde bunu düzeltecek aksiyonların takibini yapmakla yükümlüdür. görevini üstlenmiştir. Risk yönetim mekanizması, riskin gerçek sahibinin aslında şirket yöneticileri olduğu gerçeğinden hareketle, öncelikle risk duyarlı bir kültür yaratmak ve gerçek işimiz olan riski metodolojik biçimde yönetmek üzerine kurgulanmıştır. Risk yönetimi departmanı tarafından yürütülen faaliyetler, finansal risk yönetimi, operasyonel risk yönetimi ve kurumsal risk yönetimi başlıkları altında toplanabilir. Finansal risk yönetimi ile makro değişkenlerde veya iş yapılan karşı tarafların geri ödeme gücünde meydana gelebilecek değişikliklerin etkileri yönetilmeye çalışılmaktadır. Operasyonel risk ise yetersiz iç sistemler, kişiler, süreçler ve dışsal olaylar nedeni ile oluşabilecek kayıpları ölçmeye ve yönetmeye çalışmaktadır. Kurumsal risk yönetimi alanında ise, şirket genelinde yürütülen çeşitli süreçlerdeki iş yapış biçimleri ve/veya süreçlerin yönetilme biçimleri daha verimli hale getirilmeye çalışılmaktadır. Satış Denetim ve Kalite Uyum (HK) Fonksiyonunun amacı, sektöre yepyeni bir bakış açısı kazandıracak bir satış kültürü nü yaratmaktır. Satış Denetim, İç Sistemler in diğer unsurlarıyla kurduğu eşgüdüm aracılığıyla, satış ekiplerinin aşağıdaki temel görevlerini tam ve eksiksiz olarak yerine getirdiğini kontrol etmektedir. Müşteri gereksinimlerinin ve beklentilerinin doğru olarak belirlenmesi ve buna uygun çözümün önerilmesi, Müşteriye yapılan bilgilendirmenin ve/veya verilen sözün, mevzuat ve Şirket içi düzenlemelerle uyumlu olması, Başvuru ve/ veya satış sonrası müşteri/müşteri adaylarına sunulan tüm hizmetlerin mevzuat, Şirket içi düzenlemeler, Şirket hedef ve stratejileri ile iyi niyet kuralları ve dürüstlük ilkelerine uygun olarak sürdürülmesi. Bunlarla birlikte Şirket satış ve satış sonrası hizmet (poliçe ve sözleşmelerin uygun şekilde tanzim edilmesi, müşteri taleplerinin zamanında ve eksiksizce yerine getirilmesi, müşteri şikâyetlerinin çözümlenmesi) kadrolarının iş süreçlerinin iyileştirilmesi konularında ilgili bölüm ve birimlere destek faaliyetlerinde bulunulmuş, İç Sistemler in işleyişi hususlarında iç denetim, iç kontrol ve risk yönetimi fonksiyonlarına katkılar sağlanmış, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi yükümlülüğü kapsamında Şirket Uyum Görevlisi ile ortak çalışmalar yürütülmüştür. Süreçler içerisindeki risk noktaları, kontrol kriterleri, kontrol sorumluları, sürecin iyileştirilmesini sağlayacak görevlerin tanımlanması, kontrollerin yapılabilmesi için varsa ekler, ölçüm sıklıklarını da içeren İç kontrol çatısı kurulmaya başlanmıştır. İç kontrol çatısı, yoğun operasyonel faaliyet geçrekleştirilen öncelikli süreçler için tamamlanmış olup, çalışmanın bütün yazılı süreçleri kapsayacak şekilde 2011 yılı içerisinde tamamlanması planlanmaktadır. Süreç kontrollerinin ve ölçümlerinin daha sağlıklı yapılmasını sağlamak üzere gerekli teknolojilerin kullanılmasına özen gösterilmektedir. Bu bağlamda hem iç hem dış hizmet sağlayıcılar ile sürekli geliştirme süreci devam etmektedir. Risk Yönetimi Risk Yönetimi, Genel Müdüre bağlı olarak görevini icra etmektedir. Risk yönetim sistemi, Şirketimizin stratejik hedefleri karşısında oluşabilecek risklerin doğru tespit edilmesi, risk alma kapasitesinin belirlenmesi, bu kapasite karşısında kaynakların dağılımı, risklerin etki ve olasılıklarının ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesini sağlama 24 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

14 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 B.4 Üst Düzey Yöneticiler Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Eğitimi Mesleki Deneyimi 22 Eylül 2008 Devam Lisans AIG Hayat Sigorta Measa Bölge Ürün Aktüeri Aviva Hayat ve Emeklilik Aktürya Departmanı Danışman Uzman (Grup Müdürü eşdeğeri) Özge BÜYÜKUĞURLU Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 02 Ocak 2001 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi A.Ş. / Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Müdürü Ankara Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Rumeli Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 01 Aralık 2008 Devam (Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Sigorta A.Ş Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü Ernst & Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk GÜRER Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 17 Aralık 2008 Devam (Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Bankadan Satış Bölüm Müdürü Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü Organik Kimya A.Ş Delfino Leather Inc. New York Oyak Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş Hotel Tamsa Ltd. Birim Yöneticileri ( Tarihi İtibari İle) Ad Soyad Cenk Gürer Zeka Birman Tankut Eren Özge Büyükuğurlu Ali Akkiprik Alper Oturaklı Aslıhan Duymaz Murat Kaymak Murat Gümüş Ayşenur Çilmi Cumhur Gülensoy Berkin Şahin Fuat Satır Erdem Gürdağ Murat Akçay Haldun Kaygun Serhat Yücel Hamit Çiper Ünvan Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı İç Denetim Müdürü Grup Müdürü Grup Müdürü Müdür Müdür Müdür Müdür Müdür Müdür Müdür Müdür Danışman Müdür Müdür * Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ** Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. Sorumlu Olduğu Departman Satış Aktüerya, Pazarlama, Satış Destek, Müşteri İlişkileri Finans / Mali İşler Bilgi Teknolojileri ve Operasyon İç Denetim İnsan Kaynakları, Eğitim, Hukuk ve Satış Denetim Ürün Geliştirme ve Aktüeryal Raporlama İnsan Kaynakları Eğitim Muhasebe Fon Yönetimi Müşteri İlişkileri Merkezi Yazılım Yönetimi ve Sistem Analizi Satış Destek Pazarlama Satış Denetim Mali Kontrol ve Risk Yönetimi İdari İşler ve Satın Alma Atama / Terfi Tarihi * ** AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

15 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 B.5 İnsan Kaynakları Uygulamaları Yönetim Kadrosu, Çalışanlar ve Organizasyon Yapısı Şirketimizin 2010 yılı için yönetim kadrosu terfiler ve işe alımlar ile oluşturulmuş, idari ve satış kadrolarının nitelik ve nicelik olarak geliştirilmesi çalışmaları sürdürülmüştür. Yönetim kadrosundaki güçlendirmeler ve organizasyon yapısına yönelik çalışmalar aşağıda özetlenmektedir. Üst Yönetim Üst Yönetim kadrosu 2010 yılı içerisinde 1 Genel Müdür ve 4 Genel Müdür Yardımcısı olacak şekilde 5 kişi olarak yapılandırılmıştır. İdari Kadrolar 2010 yılı sonu itibariyle A.Ş. nin idari yönetim kadrosu 2 Grup Müdürü ve 12 Müdür seviyesindeki yöneticiden oluşmaktadır. Yönetim kadrosunun yanısıra etkin organizasyon yapısının oluşturulması amacıyla örgüt yapısı işlevler ve süreçler bazında yeniden tasarlanan yeni bölüm oluşumları sözkonusu olmuştur. Şirketin idari kadroları 2010 yılı sonunda 79 kişiye ulaşmıştır. Yapılanma sonrası oluşan organizasyon şemamız aşağıda verilmiştir. Yönetim Kurulu Ali Akkiprik Müdür İç Denetim Uğur Tozşekerli Genel Müdür Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Tekn. ve Operasyon Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Aktüerya ve Pazarlama Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Mali İşler Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış Alper Oturaklı Grup Müdürü Aslıhan Duymaz Grup Müdürü Hakan Avtan Grup Müdürü Fuat Satır Müdür BT Sistem ve Ağ Yönetimi Murat Kaymak Müdür İnsan Kaynakları Özge Arıcan Bölüm Yönetmeni Ürün Geliştirme Murat Akçay Müdür Pazarlama Ayşenur Çilmi Müdür Muhasebe Cumhur Gülensoy Müdür Fon Yönetimi Birol Aktürk Bölge Müdürü İstanbul Şişli Murat Uğur Bölge Müdürü İstanbul Kozyatağı Yusuf Arıcan Bölge Müdürü İstanbul Merkez Serçin S. Gezici Bölge Yönetmeni Hazırlık Ekipleri Turgay Bora Kağıt Müdür Bankasürans Nilgün Demirel Müdür Acenteler ve Kurumsal satış Fuat Satır Müdür BT Yazılım Yönetimi ve Sistem Analizi Murat Gümüş Müdür Eğitim Aktüeryal Raporlama Erdem H. Gürbağ Müdür Satış Destek M. Serhat Yücel Müdür Mali Kontrol ve Risk Yönetimi Emre Evrenos Bölüm Yönetmeni Bütçe ve Raporlama Konya Muharrem Biçer Bölge Müdürü Antalya Füsun T. Turgut Bölge Müdürü Karşıyaka BT Proje Yönetimi Haldun Kaygun Danışman Satış Denetimi A. Berkin Şahin Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Hamit Çiper Müdür İdari İşler Hamit Çiper Müdür Gaziantep Okan Karaman Bölge Müdürü Adana Halil Haseki Bölge Müdürü İzmir Belkıs Özaslan Bölüm Yönetmeni Sözleşme Kabul Hukuk Bahar K. Aydoğdu Bölge Müdürü Bursa Eray Öztürk Bölge Müdürü Ankara Belkıs Özaslan Bölüm Yönetmeni Hayat Risk Kabul Ahmet Arslan Bölüm Yönetmeni Müşteri Hizmetleri Finansal Kontrol, Risk Yönetimi ve İç Kontrol, organizasyon şemasında Finanstan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı na bağlı olmakla beraber sorumlu olduğu Risk Yönetimi ve İç Kontrol fonksiyonları açısından doğrudan Genel Müdür e raporlamaktadır. 28 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

16 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 İşe Alım Şirket içi dağıtım kanallarında görev yapacak uygun kişilerin (Finansal Güvence Danışmanı) seçimi ve bu kişilerin A.Ş. bünyesinde kalıcılığının artırılması amacıyla oluşturulmuş işe alım süreci kapsamında işe alımlar hedefler doğrultusunda devam etmektedir. Eğitim BESKAMPÜS 1 ve BESKAMPÜS 2 adları altında iki aşamalı olarak yapılandırılan başlangıç eğitimleri ile; lisans sınavına hazırlanma ile ürün satışına hazırlık önceliklerinin birbirinden ayrılması sağlanmıştır. 12 günü teorik 10 günü sahada uygulaması olmak üzere toplamda 22 günlük bir eğitim programından geçen çalışanlarımız, müşterilere en iyi hizmeti sunabilmek için kapsamlı bir eğitim programından geçmektedirler. Müşteri İçin En İyi Tavsiye satış politikasına hizmet edebilecek bir eğitim programı uygulanmaktadır yılında gerçekleştirilen eğitim programlarımız ile 228 aracımız BES KAMPÜSI eğitimimize katılmış ve bu eğitim sonucunda aracılık sınavında şirketimizin başarı oranı 2010 yılı için ağırlıklı ortalama %77 olarak gerçekleşmiştir. Kariyer Planlama A.Ş. bünyesinde görev yapan nitelikli ve deneyimli danışmanların sayısını yükseltmek, kariyer fırsatlarını genişletmek, iş tatminini artırmak, personel sirkülasyon oranını düşürmek ve satış kadromuzun gereksinimlerine yanıt veren daha esnek bir yapıya sahip olmak için Satış Ekipleri nde görev yapan çalışanlarımızın kariyer yolları iki alana ayrılmış olup ayrıca idari kadrolara geçiş yolu açık tutulmuştur. Satış Gücü Yönetimi Hedefler Hisse devri sonrasında satış ekiplerine sadece adet hedefi verilmesi temeline dayalı hedef stratejisi hızla değiştirilerek hedeflendirmede; sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi sağlıklı bir portföy oluşturulabilmesi için gerekli kriterler de hedeflendirme sistemimize dahil edilmiştir. Ücret, Ödül, Komisyon Yapısı Hisse devri sonrasında satış gücünün hedeflendirilmesi, ücretlendirilmesi ve tabi oldukları komisyon ve ödül sistemi ile süreklilik arasında bağ olduğu bilinciyle bu alanlarda önemli düzenlemelere hızlıca başlanmıştır. Eğitim Adı BES KAMPUSI37 Katılımcı Sayısı 24 Eğitimin Tarihi Ocak 2010 Sınav Başarı Oranı %96 Satış ekiplerinin maddi kazançları sadece ücrete bağlı olmayıp tatminkar bir komisyon ve ödül sistemi ile de zenginleştirilmiştir. BES KAMPUSI38 BES KAMPUSI39 BES KAMPUSI40 BES KAMPUSI Şubat Mart 04 Nisan Nisan Mayıs 2010 %88 %88 %81 %71 Satış ve satış ekip yöneticilerinin maaşlarında yaşanan artışlarla beraber en önemli iyileştirmeler komisyon ve ödül sistemlerinde yapılmıştır. Ekiplerimizin üzerinden adet hedef baskısı ve kota sistemi kaldırılmış, yerine tahsilata dayalı bir komisyon sistemi getirilmiştir. Böylece müşterilerle satış sonrasında daha yakın olan, tahsilat takibi sorumluluğunda bir satış ekibi yaratılmıştır. BES KAMPUSI42 BES KAMPUSI43 BES KAMPUSI Mayıs 08 Haziran Haziran 08 Temmuz Temmuz 06 Ağustos 2010 %68 %81 %72 Yüksek başarıyı ve sürekliliği kademeli biçimde ödüllendiren bir ödül sistemi oluşturulmuştur yılında ödül sistemimize de tahsilat takibine ilişkin yeni geliştirmeler eklenmiş; iptal ve ödemeye ara veren sözleşmeler üzerinden bir süreklilik başarı sistemi getirilmiştir. BES KAMPUSI45 BES KAMPUSI46 TOPLAM Ağustos 06 Eylül Eylül 03 Ekim 2010 ORTALAMA %70 %64 %77 Gözetime Esas Veriler Şirketimiz EGM ye gönderilen veri setlerinin tam ve eksiksiz oluşturulması konusundaki çalışmalarına aralıksız devam ederken EGM nin önemli desteği alınmıştır yılı içerisinde satış örgütlerimize yönelik olarak yukarıda belirtmiş olduğumuz eğitimler dışında düzenlenen 41 eğitimle 756 kişi eğitim almıştır. A.Ş. olarak 0 (sıfır) hata hedefi ile proaktif olarak yazılım geliştirme ve hata giderme çalışmalarımız titizlikle yerine getirilmiştir. EGM nezdinde yapılan değerlendirmelerde şirketimiz sürekli iyileşme gösteren bir performans yakalamıştır Şirketimiz günlük gönderime ilişkin planlama ve çalışmaları tamamlamıştır. itibariyle EGM nin olumlu değerlendirilmesine istinaden günlük gönderimlere başlanmıştır. Bu dönemde Hayat Sigortaları ile ilgili de HAYMER ile düzenli veri paylaşımına başlanmış ve başarı ile devam ettirilmektedir. 30 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

17 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 Mali Yapıya İlişkin Geliştirme Çalışmaları Şirketimiz mali bünyenin güçlendirilmesi amacıyla itibariyle (Yetmişbeşmilyon) TL olan ödenmiş sermayesini 2010 yılında toplam (Ellisekizmilyon) TL artırarak (Yüzotuzüçmilyon) TL ile sektördeki sermayesi en güçlü şirketlerden birisi konumuna gelmiştir yılında sermaye artırımına devam edilmesi planlanmaktadır yılı sonu itibariyle sermaye yeterlilik hesaplamalarına göre şirketimizin özsermaye ihtiyacı yaklaşık (Dokuzmilyon) TL iken mevcut özsermayesi bunun beş katından fazladır. Şirketimizin performansının takibi çeşitli raporlamalar ve araçlarla yapılmakta olup üç aylık sonuçlarımız özel bir yazılım ile ana sermayedarımıza çok detaylı bir şekilde raporlanmakta ve şirketimiz yönetimi ve sermayedarlarımız tarafından takip edilmektedir. Yine branş bazında ve üretim kanalı bazında (direkt satış örgütü, hayat direkt satış örgütü gibi) karlılık ve maliyet analizleri aylık olarak takip edilmekte ve raporlanmaktadır yılında şirketimizde ürün bazında yatırımın geri dönüş oranı (iç verim oranı) hesaplanmaya başlanmış, belli iç verim oranlarının altında getiri getiren ürünlerin modifiye edilerek karlılığının yükseltilmesi veya yükseltilemiyorsa hiç satılmaması kararı alınmıştır. Ürün bazında sağlanması gereken bu karlılık oranı hedefinin şirketin toplam karlılığını da artırması amaçlanmaktadır yılında, aktiflerin ve yükümlülüklerin piyasa rayiçleri ile değerlendirildiği AEMCS isimli ek bir raporlama sisteminin kurulması planlanmakta olup, AEGON genelinde yapılacak olan bu proje ile şirketimiz Ekonomik Sermaye Modelini kullanma imkanını bulacak, ayrıca önümüzdeki dönemde devreye girecek olan Solvency II uygulamaları konusunda da altyapı hazırlıklarının önemli kısmını gerçekleştirmiş olacaktır. Portföy Bilgileri 17, % 25 Poliçe Adedi 21, % 24 28,276, Yeni akdedilen toplam sözleşme ve poliçe adetleri 2010 yılında toplamda %25 seviyesinde artış göstermiştir. Bu artışın önemli bir bölümü %440 civarındaki artış ile Hayat branşındaki satışlardan kaynaklanmaktadır. Ortalama katkı payı ve yıllık prim üretiminde de adetlerle parallel olarak %24 seviyesinde artış gözlemlenmektedir. Telefonda Tahsilat / IVR çalışması 35,048, Katkı Payı İlk tahsilatların (ilk pey) sözleşmelerin yürürlüğe girmesi aşamasındaki tahsil edilme oranı, tahsilat sistemlerimizde yaptığımız geliştirme ile kullanmaya başladığımız Telefonda Tahsilat / IVR Tahsilat Modülü nün kurulumu ile belirgin bir artış göstermektedir. Buna göre tahsilatların başarı oranı 90% ların üzerine çıkmış, tahsilatlardaki iyileşmeye binaen yürürlüğe giren sözleşmelerin teklif başvurulara oranı da aynı oranda yükselmiştir. 1, , Ortalama Katkı Payı Yeni ve Hali hazırdaki Portföyün Devamlılığını Artırmaya ve Tahsilat Sürecini İyileştirmeye Yönelik Çalışmalar Halihazırda AEGON portföyünde bulunan Bireysel Emeklilik portföyü incelenmiş, sözleşmelerin katkı payılarını artırmaya veya katkı payı ödenmeyen sözleşmelerde ise canlandırmaya yönelik çalışmalar başlatılmıştır. Ayrıca Şirketimiz çağrı merkezi üzerinden yönetilen dış aramalar ile tahsilat sorunu yaşanan sözleşmelere ilişkin olarak yürütülen çalışmalarla iyileştirici ve geliştirici sonuçlar elde edilmiştir. Kredi Kartı Güncelleme Aramaları ve Sorunlu Tahsilat Aramaları Müşterilerimizin katkı paylarında gecikme yaşamamaları ve sonucunda birikim ve süre kaybına uğramamaları; hayat sigortası müşterilerinin de teminat ve hak kaybına uğramamaları için vadesinde tahsilatı gerçekleştirilemeyen müşterilerimiz aranmakta ve ana amaç tahsilat bilgilerini güncellemek olmakla birlikte müşterilerimizin iletişim bilgileri, varsa talepleri alınarak gerekli aksiyonlar gerçekleştirilmektedir. Hoşgeldin ve Hoş Tutma Aramaları Tutundurma ve müşteri memnuniyeti kapsamında yürütülen Bireysel Emeklilik sözleşmesi sahibi katılımcılar ile birikim veya koruma ürünü satın almış hayat sigortası poliçesi sahiplerinin Hoşgeldin ve Hoştutma / Takip aramaları ile iletişim bilgileri güncellenmekte; sahip oldukları ürüne ait genel bilgiler aktarılmakta (vergi avantajı, varsa cayma hakkı, hayat poliçesi ise teminat ve prim bilgisi ); memnuniyetleri ölçülerek şirketimizden beklentileri alınmakta ve bunlara yönelik ilgili birimler bilgilendirilerek aksiyonlar gerçekleştirilmektedir. B.6 Şirketin Dâhil Olduğu Risk Grubu İle Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Şirketimiz in Ortaklar, Bağlı Ortaklık ve iştirakleri arasında yer alan Grup şirketleri ile gerçekleştirilen işlemlere ilişkin verilerine, 2010 yılı Mali Tablolarına ait dipnotların 45. maddesinde yer verilmiştir. B Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2010 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Şirketimizin 01 Ocak 2010 dönemi Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Bilanço ve Gelir Tablosu hesaplarını inceleme ve onaylarınıza arz ederiz. Türkiye de Bireysel Emeklilik Sistemi 2010 yılı içerisinde Katılımcı Sayısı Bazında %15.0, Yatırıma Yönlendirilen Tutar bazında %34.5 büyüme sağlamıştır. Şirketimiz yapılanma sürecinin ardından bireysel emeklilik sözleşmeleri katkı paylarının ve elde tutma oranlarının artırılması ile ilgili çeşitli faaliyetlerde bulunmuştur. Bu çalışmaların neticesinde 2010 yılında yatırıma yönlendirilen tutar, 2009 yılına göre %30 artış göstermiştir. Ayrıca 2009 yılından bugüne kadar Hayat Sigortalarında geliştirilen yeni ürünler ile Hayat Sigortaları sektöründe ek adımlar atılmıştır yılı Hayat Branşı prim üretimi özellikle ağırlık verilen bireysel ürünlerdeki başarı neticesinde %88 artmıştır. Şirketimiz Brüt Prim Üretimi ve BES Teknik Gelirleri bintl tutarında gerçekleştirmiş buna karşılık bin TL zararla kapatmış bulunmaktadır. Görüşlerinize ve değerlendirmenize sunduğumuz 2010 yılı Bilanço ve Gelir Tablolarının kabulü için onaylarınıza sunuyor ve Yönetim ve Denetim Kurullarının ibra edilmelerini teklif ediyoruz. Saygılarımızla, A.Ş. Yönetim Kurulu 32 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

18 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi B.8 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü GÜNDEM Açılış ve Divan teşekkülü, Genel Kurul Toplantı tutanağını imzalamak üzere Divan a yetki verilmesi, Yıl içerisinde Yönetim Kurulu Üyeliklerinde ve Denetim Kurulu Üyeliklerinde olan değişikliklerin onaylanması, Şirket Ana Sözleşmesi nin Sermaye başlıklı 6.maddesinin tadili, Şirket in 2009 yılı hesap ve işlemlerine ait Yönetim Kurulu Yıllık Faaliyet Raporu ile Yıllık Faaliyet Raporuna ilişkin Bağımsız Denetçi Görüşü ve Şirket Denetçi raporunun okunması ve müzakeresi, 2009 yılı faaliyetleri ile ilgili Bağımsız Denetim Raporunun okunması, 2009 yılı işlemleri ile Bilanço ve Kar/Zarar hesaplarının incelenip karara bağlanması, Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin ibrası, Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin seçimi ve görev sürelerinin tesbiti, Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilere yapılacak ödemelerin tesbiti, Bağımsız Dış Denetim Kuruluşunun seçimi, Dilek ve Temenniler. 34 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

19 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 C Finansal Bilgiler Ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler C.1 Denetçi Raporu C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler İç Denetim Bölümü 2010 Yılı Faaliyet Dönemi Değerlendirmesi İç Denetim Bölümü, faaliyetlerini 21 Haziran 2008 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayınlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik uyarınca yürütmektedir. Bölüm, Yönetmelik e uygun olarak Şirket Yönetiminden bağımsız ve Yönetim Kurulu na bağlı olarak yapılandırılmıştır. Denetim, Uluslararası İç Denetim Enstitüsü nün (IIA) ve AEGON İç Denetim Tüzüğü ne uygun olarak yürütülmektedir. İç Denetim Bölümü, 2010 yılı içinde Yönetim Kurulu na Şirket faaliyetlerinin yasal mevzuat, stratejik hedef ve kurum politika ve prosedürlerine uygun yürütüldüğü, risk yönetimi, kurumsal yönetim ve iç kontrol sistemlerinin verimliliği ve etkinliği konusunda bağımsız ve nesnel güvence vermeyi hedeflemiştir. İç Denetim Bölümü, onaylanan denetim planı çerçevesinde Satış ve Dağıtım Kanal Stratejisi, Acente Yönetimi, Satış Destek ve Komisyonlar, Müşteri Hizmetleri, Kurumsal Yönetim, Fon Yönetimi, Uyum Programı, Teknik Değerlendirme ve Poliçe Sözleşme Kabul ile Yasal Uyum programlarının denetimlerini tamamlamış ve ilgili raporları Yönetim Kurulu ve Üst Yönetime sunmuştur. Raporlarda belirlenen eksiklikler ve Yönetimin getirdiği iyileştirme planları yıl içinde takip edilmiş ve sonuçları ayrıca raporlanmıştır. Bunun yanında, danışmanlık hizmetleri de 2010 yılı çalışmaları içinde ağırlıklı bir faaliyet olmuştur. Bu çerçevede, Şirketimizin kurumsal risk yönetimi ve iç kontrol, yasal mevzuat uyum ve kurumsal standartların geliştirilmesi ve süreç iyileştirme çalışmalarında danışmanlık hizmeti verilmiştir. İç Denetim Bölümü, 2010 yılında tek denetçiyle görev yapmıştır. Hizmet içi eğitim çerçevesinde iç denetçi yurtiçi ve yurtdışında geliştirici eğitim ve seminerlere katılmıştır. C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler tarihi itibarıyla Şirketimiz ödenmiş sermayesi (Yüzotuzüçbin) TL dir yılında Şirketimiz ana faaliyetlerden (Yirmibirbinikiyüzellialtı) TL gelir, (Kırkyedibinüçyüzseksenaltı) TL gider oluşmuş ve teknik zarar (Yirmialtıbinyüzotuz) TL olarak gerçekleşmiştir. tarihli bilanço büyüklüğü (Yüzdoksandokuzbinyediyüzaltmışüç) TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı (Yetmişsekizbinyüzyirmidört) TL dir (Otuzbirbinikiyüzaltmışiki) TL olan 2009 yılı faaliyet giderleri 2010 yılında %20 artışla (Otuzyedibin beşyüzaltmışbeş) TL olmuştur. 36 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu

20 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler Aktifin Gelişimi A.Ş yılında aktif toplamını %39 artırarak (Yüzdoksandokuzbinyediyüz altmışüç) TL ye çıkarmıştır. Şirketimiz aktif büyüklüğü içerinde en büyük kalem %53 lük pay ile esas faaliyetlerden alacaklar içerisindeki emeklilik faaliyetlerinden alacaklardır. Bireysel Emeklilik Sistemi çerçevesinde katılımcıların Şirketimiz e yatırdıkları katkı paylarının Bireysel Emeklilik Fonları ndaki birikim toplamı geçen yıla göre %20 artarak (Yüzdörtbinelli) TL olmuştur. Aktif kalemler içerisinde nakit ve benzeri varlıkların payı %26, finansal varlıkların payı %13 tür. %8 lik pay ise diğer kalemlerden oluşmaktadır. Pasifin Gelişimi A.Ş. bilançosunda yükümlülüklerin %55 i sigortacılık ve emeklilik faaliyetlerinden borçlar kaleminden, %3 ü sigortacılık teknik karşılıklarından oluşmaktadır. Pasifteki özsermaye payı %29 dur. Şirketimiz sermayesi 30 Aralık 2010 Tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı (Yüzdokuzmilyon) TL den (Yüzotuzüçmilyon) TL ye yükseltilmiştir. tarihli bilançoda ödenmiş sermaye tutarı (Yüzotuzüçmilyon) TL dir. Son beş yıllık dönemde Şirketimiz in gösterdiği performans aşağıdaki tabloda özetlenmiştir. C.5 Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Prim Üretimi ve Karlılık Şirketimizin 2010 yılında prim üretimi ve BES teknik gelirleri (Yirmibindokuzyüzyirmisekiz) TL olarak gerçekleşmiştir. Bu gelirler içinde en önemli pay %68 lik pay ile hayat branşına aittir. Prim üretimi ve BES teknik gelirlerinde geçen yıla oranla %51 lik bir artış olmuştur. Şirketimizin büyümeye yönelik faaliyetleri ve yatırımları sebebiyle 2010 yılı sonunda zararı (Yirmibeşbinüçyüzelli) TL olarak gerçekleşmiştir. Tazminat Ödeme Gücü Şirketimiz, 2010 yılında (Beşbindörtyüzaltmışyedi) TL hasar ödemesi yapmıştır. Hasar ödemelerinde önceki yıla oranla %49 luk bir düşüş gerçekleşmiştir. tarihi itibariyle hesaplanan sermaye yeterlilik sonuçlarına gore Şirketimizin faaliyetlerini sürdürebilmesi için gerekli özsermaye tutarı (Sekizbinyüzon) TL hesaplanmıştır. Şirketimiz özsermayesinin (Ellisekizbindörtyüzotuzsekiz) TL olduğu düşünüldüğünde tazminat ödeme gücü ile ilgili güven verici bir görünüm ortaya çıkmaktadır. C.6 Risk Türleri İtibari ile Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler AEGON Türkiye risk yönetimi politikaları, Kurumsal risk yönetimi prensipleri çerçevesinde, faaliyetlerimizin tamamını kapsamakta olup, yatırım ve kredi riski, sigortacılık riski, uyum riski ve operasyonel risk başlıkları altında gruplanabilir. 1. Sigortacılık Riski a. Risk değerlendirme politikaları: Şirketimiz risk değerlendirme politikaları, alınan risklerin doğru ölçülmesinin yanı sıra, müşterilerimizin haklarının korunması amacı ile oluşturulmuştur. Risk değerleme politikaları aşağıdaki gibi özetlenebilir: Bin TL Brüt Prim Üretimi Aktif ı Ödenmiş Sermaye Özkaynaklar Teknik Kar/Zarar (*) Vergi Öncesi Kar/Zarar i. Teminat veya yaş gibi kriterlere göre, talep edilecek tetkikler ile ilgili standartlar belirlenmiştir. ii. Başvuru formlarının belli limitler dahilinde yürütüleceği onay mekanizmaları tanımlanmıştır. iii. Belirlenmiş endekslere göre sürprim şartları belirlenmiştir. iv. Başvuruların değerlendirilmesi sürecinde gereken durumlarda anlaşmalı doktorumuz tarafından medikal değerlendirme yapılmaktadır v. Riskli meslek grupları veya spor dalları için kabul ve sürprim şartları belirlenmiştir. vi. Trete limitini aşan başvurular için çalışmış olduğumuz Reasürans Şirketinden ihtiyari trete için onay alınmakta olup, onay alınamaması halinde işleyecek süreç tanımlanmıştır. Matematik Karşılık ve Kar Payı Karşılıkları Emeklilik Fon Büyüklüğü vii. İhtiyaç odaklılık çerçevesinde, teminat tutarlarının sigortalı adayının ihtiyaçları ile paralelliği kontrol edilmektedir. viii. Hastalıklar ve ürünler ile ilgili kılavuzlar hazırlanarak, oluşabilecek durumlar detaylandırılmış, böylece hem operasyonel riskler minimize edilmiş hemde süreç standartlaştırılmış ve hızlandırılmıştır. ix. Değerlendirmelerin doğru yapılabilmesi için gerekli süreçler planlanmış ve gerekli kontrol noktaları belirlenmiştir. b. Fiyatlama Politikaları: Şirketimizde, Müşterilerimizin ihtiyaçlarına yönelik en avantajlı ürünler tasarlanırken, uzun vadeli karlılık ve şirketin portföy değeri de yakın olarak takip edilmektedir yılı başından itibaren satışa sunulan tüm yeni Hayat ürünlerinin karlılık açısından da Şirketin hedeflerine uygun olduğuna dair nakit akışı ve fizibilite çalışmaları yapılmaktadır. Şirketin fiyatlama aşamasındaki hedefleri üç ana başlık altında belirlenmiş olup, bu hedefler bir ürün komitesi aracılığı ile de takip edilmektedir: i. Fiyat yerine ürünün farklılığı ile rekabet edebilmek hedeflenmektedir. Dolayısıyla mümkün olan en uygun 38 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu 2010 AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT Faaliyet Raporu