ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 1. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 1. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU 1

2 ŞEKERBANK 2013 YILI 1. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup bugün hisselerinin %32.06 lık kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlık Fonu Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) , ,00 33, , ,00 22,1148 BTA Securities JSC , ,00 11,7639 Pancar Kooperatifleri , ,57 0,0836 Halka Arz , ,43 32,0590 Toplam , , SUNUŞ Şekerbank 2013 yılının ilk 3 ayında 61 milyon TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü milyon TL, aktif büyüklüğü milyon TL dir. Bankamızın özkaynak büyüklüğü geçen yılın aynı dönemine göre % 23,02 artarak milyon TL, kredi portföyü ise % 14,44 artarak milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 65,46 olarak gerçekleşmiştir. 2

3 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Bankamızın 60. kuruluş yılı olan 2013, bizler için çok özel bir anlama sahip bulunuyor. 2013'ün bir diğer önemli yanı da, Türkiye'nin 2023 vizyonuna yönelik kalkınma hedeflerine koşusundaki son 10 yılı ifade etmesidir. Uluslararası camiadaki etkinliği en yüksek düzeye ulaşmış, çok daha kalkınmış bir Türkiye vizyonuna ulaşmadaki en önemli itici güç; iç tasarrufa ve verimli üretime dayalı rekabetçi büyümenin, toplumsal kalkınma anlayışıyla sürekli kılınmasıdır. Sermaye birikiminin az olduğu ülkemizde üretimin artmasını destekleyecek kaynakların, devamlılık arz eden sağlam bir alt yapı ile ekonomiye sunulması ve istihdama, kalkınmaya yönelik plasmana öncelik verilmesi gerekmektedir. Aynı zamanda, finansal sektörün rekabetsel avantajlarının korunarak büyümesinin desteklenmesi, 2023 e doğru giden yolda sürdürülebilir rekabetçi bir büyüme hızının yakalanması için oldukça önemlidir. Sektörümüzün 60 yıllık köklü bir oyuncusu olan Şekerbank ın toplumsal kalkınma tabanlı büyümeye verdiği öncelik ise kuruluş yapısından kaynaklanmaktadır. Geliştirdiğimiz alternatif kredilendirme süreçleri ve uluslararası işbirlikleriyle Türkiye'nin üreten kesimlerine destek olmak ve bu hedeflerde üzerimize düşen görevi yerine getirmek bizlere gurur ve heyecan veriyor. Anadolu da binlerce girişimcinin küçük birikimleriyle üretimi, girişimciyi teşvik etmek, tarımsal sanayinin finansmanını sağlamak amacıyla 12 Ekim 1953 te kurulan Şekerbank, kuruluş misyonunu koruyarak 60. Kuruluş yılında da sürüdürlebilir kalkınma temelli bir anlayışla üretimi desteklemeyi sürdürecektir. Saygılarımla Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı 3

4 Genel Müdür ün Mesajı 2013 yılında da özellikle geçtiğimiz yıldan bu yana izlediğimiz verimlilik odaklı strateji ile yakaladığımız başarılı performası sürdürdük tarihli konsolide olmayan mali tablolarımıza göre bu yılın ilk 3 ayında 60.9 milyon TL net kar elde ettik. Toplam kredi hacmimiz yıllık bazda yüzde 14 artışla 10.1 milyar TL ye yükseldi ve bankamızın aktif büyüklüğü ilk çeyrek sonu itibarıyla 14.2 milyar TL olarak gerçekleşti solo bilanço verilerine göre Şekerbank ın toplam pasiflerinin yüzde 65.5 ini oluşturan mevduat kalemindeki büyüklük ise aynı dönem itibarıyla 9.3 milyar TL olarak gerçekleşti. Bankamızın toplam özkaynak büyüklüğü ise 1.9 milyar TL yi aşarak bir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 23 yükseldi. Şekerbank olarak hem kredilendirme politikamızda hem de mevduat tarafında tabana yaygın, üretim dinamiği üzerine şekillenen bir büyümeyi destekler strateji izliyoruz. Nitekim bugün sektörde, kendi kredi portföyünde ticari kredilere %85 ile en çok pay ayıran bankayız. Büyürken müşterilerimiz ve Türkiye ile birlikte büyümek üzere kredilere odaklanan bir aktif yapısı benimsiyoruz. Toplam aktiflerimizin yüzde 71 ini krediler oluşturuyor ki bu, sektör ortalamasının üzerinde bir oran. Geçtiğimiz yıl aynı dönem bilaçomuzda bu oran yüzde 61 idi. Yıl sonunda bu oranı %75 e çıkarma hedefiyle 60. kuruluş yılımızda reel sektörü ve üretimi desteklemeye devam edeceğiz. Saygılarımla Meriç Uluşahin Genel Müdür 4

5 Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler (Bin TL) Toplam Aktifler Toplam Krediler (Net) Menkul Kıymetler Özkaynaklar Toplam Mevduat Vergi Öncesi Kar Net Kar Finansal Rasyolar (%) Net Kar / Toplam Aktifler* 1,71% 1,68% Net Kar / Özkaynaklar* 12,88% 15,80% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 11,31% 23,07% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 71,47% 61,21% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 65,46% 64,74% *Yıllık olarak hesaplanmıştır tarihi itibarıyla Bankanın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetçileri İle Genel Müdür İsim Görev ve Sorumluluklar Dr. Hasan Basri GÖKTAN(*) Yönetim Kurulu Başkanı-Murahhas Üye Viktor ROMANYUK Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Meriç ULUŞAHİN Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür Emin ERDEM Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Nariman ZHARKINBAYEV Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Erdal BATMAZ Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Halil Can YEŞİLADA(**) Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Askhat BEISENBAYEV Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani ZAMANİ(*)(**)(***) Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Zhandos YESSENBAY (***) Yönetim Kurulu Üyesi Ulf WOKURKA Yönetim Kurulu Üyesi Üzeyir BAYSAL Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi (*)Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 501 bin TL nominal tutarda (% 0,05), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 122 bin TL nominal tutarda (% 0,012) hisseye sahiptir. (**)Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri:IV No:56 sayılı Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Tebliği ne göre bankaların denetim komitesi üyeleri bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak kabul edilir.halil Can Yeşilada ve Khosrow Kashani Zamani Bankamız Denetim Komitesi üyesidir. (***) tarihi itibarıyla Bankamız Denetim Komitesi üyeliğine Khosrow Kashani Zamani yerine Zhandos Yessenbay atanmıştır tarihi itibarıyla Bankanın Genel Müdür Yardımcıları İsim Abdullah Yücel AKBULUT Çetin AYDIN Nejat BİLGİNER Zafer ERSAN Ramazan KARADEMİR Orhan KARAKAŞ Görev ve Sorumluluklar Genel Müdür Yardımcısı - Krediler Takip ve İzleme Genel Müdür Yardımcısı - Mali Kontrol-Operasyon Genel Müdür Yardımcısı - İnsan Kaynakları Genel Müdür Yardımcısı -Teftiş Kurulu Genel Müdür Yardımcısı - Kredi Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı - Kurumsal ve Ticari Bankacılık 5

6 Salih Zeki ÖNDER Abdurrahman ÖZCİĞER Tanol TÜRKOĞLU Halit Haydar YILDIZ Hüseyin SERDAR* Genel Müdür Yardımcısı - Finansal Kurumlar Genel Müdür Yardımcısı - Bireysel Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı - Bilişim Genel Müdür Yardımcısı - İşletme Bankacılığı Genel Sekreter - Destek Hizmetleri (*)Genel Sekreter Hüseyin Serdar halka arzdan 26.7 bin TL nominal tutarda (% 0,003) hisseye sahiptir. Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 31 Mart 2013 tarihi itibarıyla Banka nın yurt içinde 278 şubesi bulunmaktadır. Toplam personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler Kurumsal Yönetim kriterlerine uyum çalışmaları çerçevesinde Sermaye Piyasası Kurulu onaylı uluslararası derecelendirme şirketi "ISS Corporate Services, Inc." (ICS) tarihinde Bankamızın derecelendirme notunu yıllık olağan derecelendirme neticesinde 90.95'e yükseltmiştir. Bankamızın 2012 ve 2013 yılları Kurumsal yönetim derecelendirme notları dağılımı ana başlıklar itibariyle aşağıda verilmektedir. Alt Kategoriler Ağırlık 2012 Alınan Not 2013 Alınan Not Pay Sahipleri Kamuyu Aydınlatma ve Şeffaflık Menfaat Sahipleri Yönetim Kurulu Toplam Yönetim Kurulumuzun tarihli kararı ve tarihli Genel Kurul kararı ile; Bankamızın bağımsız denetimden geçmiş 2012 yılı mali tablolarına göre oluşan karı ,00 TL olup kar dağıtımına dahil edilmeyen ,84 TL tutarındaki ertelenmiş vergi geliri düşüldükten sonra; kar dağıtımının Bankamız Ana Sözleşmesi ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri çerçevesinde; - % 5'inin ,36 TL olarak Yasal Yedekler Hesabına aktarılması, - Yasal yedek dağıtımı sonrasında kalan ,80 TL ile ertelenmiş vergi gelir olan ,84 TL ve geçmiş yıl karları hesabında bulunan ,54 TL'nin toplamda ,18 TL olarak Olağanüstü Yedeklere aktarılması şeklinde yapılmasına karar verildi. Yönetim Kurulumuz, 2013 yılında 6 ay vadeli 500 milyon TL'ye kadar bono ihraç etmek ve bu konuda yasal başvuruları yapmak üzere Genel Müdürlüğe yetki vererek bono ihraç etme sürecini başlatmıştır. Bankamız ile Banka-Sigorta İşçileri Sendikası (BASİSEN) arasında devam etmekte olan dönemini kapsayan 15. Dönem Toplu İş Sözleşmesi görüşmeleri imzalanmak üzere uzlaşma ile sonuçlanmıştır. Ücretlerdeki Artış: dönemini kapsayan ilk yıl için kişi başına; %9 +40 TL, dönemini kapsayan ikinci yıl için; Enflasyon oranı+0.75 % olarak belirlenmiştir. 6

7 Uluslararası derecelendirme kuruluşu Moody's Bankamızın yerel para cinsinden mevduat notlarını Ba1/Not Prime, yabancı para cinsinden mevduat notlarını Ba2/Not Prime, finansal güç notunu D ve görünümü istikrarlı olarak teyit etmiştir tarihinde Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere satılmak üzere gerçekleştirilmesi planlanan tahvil veya benzeri borçlanma aracı ihracı için Sermaye Piyasası Kurulu'ndan onay alındı. Söz konusu ihraca ilişkin olarak, Citigroup Global Markets Limited, Standard Chartered Bank ve UniCredit Bank AG bir dizi yatırımcı toplantısı yapılması için yetkilendirilmiştir Yılında Yapılan Bağışlar 2013 yılının ilk 3 ayında TL yardım ve bağış yapılmıştır. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2013 yılının ilk 3 ayında Şekerbank ın net karı 61 Milyon TL, aktif büyüklüğü de Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Kredilerin 31 Mart 2013 tarihi itibarıyla toplam aktifler içindeki payı % 71,47 dir. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2012 tarihine göre % 20,78 azalış göstererek Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 65,46 dır. Banka nın özkaynakları toplamı 31 Mart 2013 tarihi itibarıyla Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 226 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 48 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 278 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 7