Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. 30 Haziran 2014 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

Transkript

1 30 Haziran 2014 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

2 30 Haziran 2014 DÖNEMİ KONSOLİDE FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası 10 Oluşturulan Komite ve Komite leri 2014 Yılı İkinci Çeyrek Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Sayfa: 2 / 13

3 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde, yabancı ortakların payı %66,10 yerli ortakların payı %10,48 halka açık kısım ise %23,42 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 30 Haziran 2014 itibariyle ülke geneline yayılmış yurtiçinde 175 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 176 şube ve personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 3 / 13

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı 2014 yılının ilk yarısını geride bırakırken dünya ekonomisi hala merkez bankalarının kararlarına odaklanmış durumda. Avrupa Merkez Bankası nın bir türlü toparlanamayan Euro Bölgesi ndeki ekonomik aktiviteyi artırmaya yönelik adımları dikkat çekmektedir. Mevduat faizlerini eksiye çekmesi ve yeni parasal genişleme programlarının uygulanacağına yönelik açıklamaları gelişmekte olan ülkelerin piyasalarını olumlu etkilemektedir. Bununla birlikte FED in, ABD ekonomisinin toparlanma göstermesi ile birlikte faiz artırımlarına gelecek yılın ilk yarısında başlayabileceği ihtimali, gelişmekte olan ülkeler üzerinde baskı oluşturmaktadır. Yılın geri kalan döneminde FED in atacağı adımlar ve piyasalara vereceği mesajlar yakından takip edilecektir. Türkiye ekonomisi yılın ilk çeyreğinde beklentilerin üzerinde olarak geçen yılın ilk çeyreğine göre %4,3 artış gösterdi. Bir önceki çeyreğe göre de mevsim ve takvim etkilerinden arındırılmış GSYH değeri %1,7 yükseldi. Dış ticaretin yüzdesel büyümeye yaptığı %2,7 lik katkı dikkat çekmektedir. Yılsonunda Orta Vadeli Plan daki %4 lük büyüme hedefinin başarılacağı görülmektedir. Faizsiz bankacılık alanında öncü konumda olan Albaraka Türk, en büyük ortağı olan Albaraka Bankacılık Grubu nun (ABG) amiral gemisidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Bahreyn, Endonezya, Libya ve Türkiye de bulunan 300 den fazla şubesi ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir yılı ilk çeyrek itibarıyla Albaraka Bankacılık Grubu nun toplam aktif büyüklüğü 21 milyar dolar, toplanan fonları 17 milyar dolar ve özkaynak büyüklüğü ise 2 milyar dolar seviyesine ulaşmıştır. Albaraka Türk olarak 2014 yılının ilk yarısında toplam aktiflerimizdeki büyüme hız kazanarak 2013 yılsonuna göre %11,13 toplanan fonlarımız %9,14 ve kredi portföyümüz %5,62 oranında artış göstermiştir. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve bu noktada sektörümüzün en başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu ikinci çeyrekte %2,29 olmuştur. Sayfa: 4 / 13

5 Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 5 / 13

6 Genel Müdür ün Mesajı 2014 yılının ilk yarısını geride bıraktık. Gelişmiş ülke ekonomileri arasında büyüme performansı açısından farklılıklar dikkat çekmekte. ABD ekonomisi bir miktar toparlanırken, Euro Bölgesi ülkeleri bir türlü istenilen performansı gösterememektedir. Bunun yanında, gelişmekte olan ülke ekonomileri kurlar üzerinden yaşanan baskıların olumsuz etkilerini atlatmış gözükmektedir. İlerleyen dönemlerde, ABD ekonomisinin toparlanması ve işsizlik oranlarının hedeflenen seviyelere gelmiş olması faiz artışlarını kaçınılmaz kılacaktır. Yılın geri kalan döneminde dünya ekonomisi açısından FED in olası faiz artırımının zamanı en önemli gündem maddelerinden biri olacaktır. Türkiye ekonomisinin yılın ilk çeyreğinde yurtiçindeki siyasi belirsizlikler ve yüksek faiz artışı nedeniyle düşük bir performans gösterdiği beklenmekteydi. Açıklanan %4,3 lük GSYH büyüme rakamları yaşanan bu negatif gelişmelere rağmen ekonominin beklediği kadar olumsuz etkilenmediğini ortaya koymaktadır. İç talep büyümeye %2,8 lik katkı yaparken, dış talebin etkisi %2,7 olmuştur. Dış talebin büyümeye olan katkısının yılın geri kalanında da devam etmesi beklenirken, yakın komşularımızdaki istikrarsızlıklar bu etkinin biraz azalmasına neden olabilecektir. Türkiye ekonomisi açısından en önemli risklerin başında bozulan fiyat istikrarı gelmektedir. TCMB nin hedeflerinin üzerinde gelen enflasyon rakamları, faiz indirimlerinin gidebileceği yer konusunda tartışmaların yaşanmasına neden olmaktadır. Temmuz ayında yıllık enflasyonun %9,32 ye yükselmesi, faizleri aşağı yönlü hareket etmesinin önüne geçmektedir. Yurtiçinde ve yurtdışında bu önemli gelişmeler meydana gelirken faizsiz bankacılık alanında öncü olan Albaraka Türk, reel sektöre verdiği destek ile Türkiye ekonomisinin sağlam duruşunda önemli bir role sahiptir yılının ikinci çeyreği Banka mız açısından bilançomuzun ana kalemlerinin büyümesinin ivme kazandığı ve karlılığımızın devam ettiği bir dönem olarak geçilmiştir yılının ilk yarısında, Bankamızın toplam aktifleri 2013 yılsonuna göre %11,13 artarak 19 milyar 131 milyon TL ye yükselmiştir. Aynı dönemde toplam kredi portföyümüz yüzde %5,62 artarak 12 milyar 738 milyon TL ye ulaşmıştır. Aynı dönemde kâr ve zarara katılım Sayfa: 6 / 13

7 hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %9,14 artarak 13 milyar 671 milyon TL ye yükselmiştir. 30 Haziran 2014 tarihi itibariyle geçen senenin aynı dönemine göre karpayı gelirlerimiz %28,0, net ücret ve komisyon gelirlerimiz %12,3 ve vergi sonrası net kârımız %17,8 artmıştır. Şubeleşme alanındaki artan ivmemiz bu dönemde de devam etmiş ve şube sayımız 176 ya yükselmiştir. Türkiye istihdamına yaptığımız katkı artarak devam ederken toplam personel sayımız ikinci çeyrek sonunda olmuştur yılının ikinci çeyreğinde takipteki kredi oranımız %2,29 olarak sektör ortalamasının altında gerçekleşmiştir. Takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız ise ikinci çeyrek itibariyle %92,1 olarak gerçekleşmiştir. Bu dönemde, Bankamız açısından gerçekleşen önemli gelişmelerden biri de uluslararası piyasalarda başarılı bir şekilde ihraç ettiğimiz 5 yıl vadeli 350 milyon dolarlık kira sertifikasıdır. Sağlanan bu fon kaynağı ile yılın geri kalan döneminde reel ekonomiye verdiğimiz destek artarak devam edecektir. Albaraka Türk, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı ve sürdürülebilir denge politikası doğrultusunda ilerleyen dönemlerde de gelişimini sürdürecektir. Saygılarımla, Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Sayfa: 7 / 13

8 Başlıca Finansal Göstergeler (KONSOLİDE) Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) Değişim Toplam Aktifler ,13% Toplanan Fonlar ,14% Krediler (Finansal kiralama dahil) ,62% Özkaynaklar ,73% Değişim Kar Payı Gelirleri ,96% Kar Payı Giderleri ,98% Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,30% Net Kâr ,23% Başlıca Finansal Oranlar Krediler / Toplam Aktifler 66,58% 70,05% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 71,46% 72,76% Takipteki Kredi Oranı 2,29% 2,32% Sermaye Yeterlilik Oranı 14,57% 14,86% Değişim Şube Sayısı ,39% Personel Sayısı ,07% Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı Yabancı Ortaklık ,31 66,10% Albaraka Bankacılık Grubu ,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası ,85 7,84% Alharthy Ailesi ,35 3,46% Diğer ,43 0,74% Yerli Ortaklar ,05 10,48% Halka Açık ,64 23,42% Toplam ,00 100,00% Sayfa: 8 / 13

9 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hood Hashem Ahmed HASHEM Yüksek Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Khalifa Taha HAMOOD Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Kemal Varol Doktora 2013 Yönetim Kurulu si Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Başyardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Sayfa: 9 / 13

10 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB : Hood Hashem Ahmed HASHEM : Mitat AKTAŞ Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Kemal VAROL : Fahrettin YAHŞİ Yedek : Yalçın ÖNER, Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Fahad Abdullah A. ALRAJHI Gözlemci : Osman AKYÜZ, Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Fahrettin YAHŞİ SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ekrem PAKDEMİRLİ : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Fahrettin YAHŞİ Sayfa: 10 / 13

11 2014 Yılı İkinci Çeyrek Faaliyetleri (KONSOLİDE) 2014 yılının ikinci çeyreğinde 2013 yılsonuna göre toplam aktiflerimiz %11,13 artarak 19 milyar 133 milyon 427 bin TL ye yükselmiştir. Bankamız 2014 yılının ikinci çeyreğinde Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla topladığı fonlarda %9,14 lük bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplanan fonları 30 Haziran 2014 itibariyle 13 milyar 671 milyon 454 bin TL ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %42,27 si döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2014 yılının ikinci çeyreğinde %13,6 lık bir artışla 11 milyar 313 milyon 678 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 176 şubemiz, Akbank ın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı Türk Lirası Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları Yabancı Para Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları TOPLAM 30 Haziran Aralık 2013 Değişim TL USD TL USD TL USD ,0% 7,0% ,8% -15,2% ,1% 12,2% ,4% 17,6% ,8% 4,8% ,1% 21,3% ,1% 11,2% 1 USD: 2,10 TL (30/06/2014) 1 USD: 2,14 TL (31/12/2013) Sayfa: 11 / 13

12 Haziran 2014 itibariyle kredilerimiz %5,7 artışla 12 milyar 714 milyon 628 bin Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,29 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %92,13 olmuştur. Bin TL ve Bin USD 30 Haziran Aralık 2013 Değişim TL USD TL USD TL USD Krediler * ,7% 7,7% Takipteki Krediler ,4% 6,4% Karşılıklar ,1% 8,2% TOPLAM ,6% 7,6% * Finansal kiralama dahil. 1 USD: 2,10 TL (30/06/2014) 1 USD: 2,14 TL (31/12/2013) Bankamız 2014 yılının ikinci çeyreğinde müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın 2014 yılının ikinci çeyreğinde dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 30 Haziran Haziran 2013 Değişim İhracat ,23% İthalat ,70% Görünmeyen Kalemler ,63% Sayfa: 12 / 13

13 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %10,9 artarak 485 milyon 481 bin TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %12,3 artarak 61 milyon 656 bin TL ye, Net Kar payı gelirlerimiz %10,6 artarak 328 milyon 774 bin TL ye ve Kambiyo Gelirleri %101,3 artarak 27 milyon 052 bin TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %31,9 artarak 144 milyon 057 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %29,9 azalarak 87 milyon 250 bin TL olmuştur. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %18,7 artarak 151 milyon 363 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 30 Haziran 2014 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %14,87 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Haziran 2014 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2013 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. Tel : Faks : Sayfa: 13 / 13