ÇIKAR ÇATIŞMASI POLİTİKASI İÇİNDEKİLER

Transkript

1 İÇİNDEKİLER 1. AMAÇ KAPSAM UYGULAMA ALANI VE SORUMLULUK TANIMLAR UYGULAMA ESASLARI ÇIKAR ÇATIŞMASINA YOL AÇABİLECEK HUSUSLAR ÇIKAR ÇATIŞMASINA YOL AÇABİLECEK UNSURLAR Genel Unsurlar Sermaye Piyasası Faaliyetleri ile İlgili Unsurlar ÇIKAR ÇATIŞMALARININ BELİRLENMESİ VE YÖNETİLMESİ Banka İçinde Bilgi Akışının Önlenmesi ve Yönetilmesi Çıkar Çatışmasına Konu Olan Birimlerde Çalışan Personelin Gözetim ve Performansa Dayalı Ödüllendirme Kriterleri Organizasyon Yapısı, Personelin Görev Yerleri REVİZYON TAKİP ÇİZELGESİ /6

2 1. AMAÇ Bu Çıkar Çatışması Politikası (Politika), Anadolubank ın (Kurum) yatırım hizmet ve faaliyetleri ile yan hizmetleri sunarken, müşterilerinin çıkarını ve piyasanın bütünlüğünü gözeterek, adil ve dürüst davranmasına yönelik kılavuz olması amacıyla hazırlanmıştır. Bu politika; olası çıkar çatışması alanlarına sistematik ve tutarlı bir yaklaşım sağlamayı, müşterilerle gerçekleştirilen işlemlerde kurumun kendisi, ortakları, çalışanları, yöneticileri ve bunlarla doğrudan ya da dolaylı olarak ilişkili bulunan kişiler ile müşteriler arasında veya bir müşteri ile başka bir müşteri arasında çıkabilecek çıkar çatışmalarını önleyecek tedbirlerin alınacağı organizasyon yapısının oluşturulması, gerekli idari kararların alınması, piyasanın işleyişinden kaynaklanan makul nedenlerden dolayı çıkar çatışmasının önlenememesi durumumda ortaya çıkabilecek çıkar çatışmasının içeriği hakkında müşterinin bilgilendirilmesi konularına ilişkin Yönetim Kurulu ve Yönetim kararlarını kapsar. Kurum un iştirakleri, bağlı ortaklıkları için de geçerli olan bu politika; şirketler topluluğunun organizasyon yapısı ve diğer üyelerinin faaliyetleri de dikkate alınarak oluşturulmuştur. 2. KAPSAM Anadolubank A.Ş ortakları, çalışanları ve bunlarla doğrudan ya da dolaylı olarak ilişkili bulunan kişiler ile müşterileri kapsamaktadır. 3. UYGULAMA ALANI VE SORUMLULUK Bu Politika, Hazine Bölümü, Hazine Operasyon Departmanı, Şubeler ve İç Sistemler kapsamına giren Bölümler tarafından uygulanır. Bu politikadan Hazine Bölümü, Hazine Operasyon Departmanı, Şubeler ve İç Sistemler kapsamına giren Bölümler sorumludur. 4. TANIMLAR Banka : Anadolubank A.Ş., Politika : Çıkar Çatışması Politikası, Kurul : Sermaye Piyasası Kurulunu ifade eder. 5. UYGULAMA ESASLARI 5.1. ÇIKAR ÇATIŞMASINA YOL AÇABİLECEK HUSUSLAR Bankamız çalışanları, müşterileriyle olan ilişkilerinde çıkar çatışmalarından kaçınmak için gereken her türlü çabayı gösterir. Çıkar çatışmalarının önlenemediği durumlarda, öncelikle müşterilerinin menfaati gözetilir. Çıkar çatışmalarının müşterileri arasında olması halinde ise müşterilere adil ve tarafsız davranılır. 2/6

3 Bankamız Çıkar Çatışması Politikası oluşturulurken; yatırım hizmet ve faaliyetleri ile yan hizmetler sunulması sürecinde müşterinin çıkarlarına aykırı olabilecek olası durumları tespit etmek için, kendisi, ortakları, çalışanları, yöneticileri ve bunlarla doğrudan ya da dolaylı olarak ilişkili bulunan kişilerin, Müşteri aleyhine mali kazanç elde edecekleri veya mali kayıptan kurtulacakları, Müşterinin bir çıkarı olmadığı halde müşteriye sunulan hizmet ve faaliyetten çıkar elde edecekleri, Bir müşteri ya da müşteri grubunun diğer bir müşteri veya müşteri grubuna tercih edilmesi sonucunda çıkar elde edecekleri, Müşteriye sunulan hizmet ve faaliyet nedeniyle müşteri dışında kalan başka bir kişiden standart ücret ve komisyon dışında mali kazanç elde edecekleri, durumlar asgari kıstas olarak dikkate alınmıştır ÇIKAR ÇATIŞMASINA YOL AÇABİLECEK UNSURLAR Genel Unsurlar Kendileri veya yakınları lehine çıkar çatışması ya da izlenimi yaratacak durumlara sebebiyet verebilecek veya yakınlarının menfaatlerini ilgilendiren konularda karar sürecinde yer alınması. Müşteriler ve tedarikçilerle kişisel finansal ilişkiye girilmesi, iş ilişkilerinin kullanılarak kişisel çıkar sağlanması. Kendi karar ve rızalarını etkileyecek veya çıkar çatışması yaratabilecek hediye veya çıkar tekliflerine izin verilmesi. Banka nın varlık ve kaynaklarını verimli bir şekilde yalnızca kurumun çıkar ve faydası için kullanılmaması. Zaman ve emeğin kurum için kullanılmaması, çıkar çatışması yaratacak başka bir sorumluluk üstlenilmesi ve Kurum dışında bir başka gerçek veya tüzel kişi nezdinde çalışılması. Kamu kurum ve kuruluşları ile ilişkilerde, dürüstlük ve saydamlık ilkeleri doğrultusunda hareket edilmemesi. Banka ve müşteri sırlarının, rekabet avantajı sağlayan ve kuruma özel bilgilerin kurum dışına çıkarılması. Görevleri gereği sahip olunan bilgilerin haksız kazanca yol açacak şekilde kullanılması. 3/6

4 Sermaye Piyasası Faaliyetleri ile İlgili Unsurlar İşlem aracılığı, emir iletimine aracılık ve portföy aracılığı faaliyetleri kapsamında sunulan hizmet ya da ürünün niteliği gereği müşterinin zarar etmesinin Kurum un kar elde etmesiyle sonuçlanması. Müşterilere aracılık faaliyeti kapsamında hizmet sunarken aynı zamanda yatırım danışmanlığı ve portföy yöneticiliği hizmetlerinin verilmesi. Halka arzına aracılık edilen sermaye piyasası araçları için aynı zamanda yatırım danışmanlığı ve portföy yöneticiliği hizmetlerinin verilmesi. Belirli müşterilerin emirlerinin diğer müşterilerden öncelikli olarak gerçekleştirilmesi. Portföy yöneticiliği kapsamında portföy için yapılan bir alım satım işleminden dolayı herhangi bir ihraççıdan veya yatırım kuruluşundan lehe komisyon, iskonto ve benzeri menfaat sağlanması. Portföy yöneticiliği kapsamında, yönetilen portföylerden biri veya birden fazlası lehine, diğerleri aleyhine sonuç verebilecek işlemlerde bulunulması. Aracılık faaliyeti kapsamında sunulan hizmette Müşterinin zarar etmesi halinde, zarar tutarı üzerinden Kurum çalışanlarına komisyon verilmesi. Portföy yöneticisinin portföy yönetimi sırasında elde edinilen bilgileri kendisi veya üçüncü bir tarafın menfaati doğrultusunda kullanması. Personelin, müşteri adına gereksiz yere çok sayıda işlem yaparak Banka adına ekstra komisyon sağlanması. Sermaye piyasası araçlarının fiyatını veya değerini etkileyebilecek büyüklükteki müşteri emirlerinin ilgili borsaya/piyasaya iletilmesinden önce, yatırımcıların emir bilgilerine vakıf olarak emre konu olan sermaye piyasası aracında veya bu araçla ilgili diğer sermaye piyasası araçlarında emir verilmesi, emrin değiştirilmesi ya da iptal edilmesi veya söz konusu emirlere ilişkin bilgilerin üçüncü şahıslara aktarılması. Yazılı, basılı veya sözlü biçimde müşterilere duyurulacak ve yatırım kararlarını etkileyebilecek nitelikte olan araştırma sonuçlarının, müşterilere duyurulmadan önce personel veya üçüncü şahıslar lehine kullanılması. Yöneticilerin, müşteri Şirketlerinin yönetim kurulu ve/veya komitelerine katılması. Kurum içi işlemlerin defter değerini yükseltmesi ya da talep üzerinde yanlış yönlendirecek bir etkiye sahip olması. 4/6

5 İçsel bilgiler mevzuata uygun şekilde kamuya açıklanmadan önce bu bilgilere sahip olan çalışanların ilgili sermaye piyasası aracında işlem yapması. Çalışanların müşterilere uygun olmayabilecek karmaşık ürünleri satmaları koşuluyla ödüllendirilmeleri. Aynı anda finansal tavsiyede bulunulacak bir şirket ya da şirketler grubuna araştırma hizmeti verilmesi ÇIKAR ÇATIŞMALARININ BELİRLENMESİ VE YÖNETİLMESİ Tüm Personel, çıkar çatışmalarına neden olabilecek durumlardan kaçınmak, Çıkar Çatışması Politikası na ve ilgili diğer düzenlemelere uygun hareket etmek ve bu politikalar uyarınca işlem yapmakla yükümlüdür. Personel, potansiyel ya da gerçekleşmiş bir çıkar çatışmasını veya bir durumun çıkar çatışmasıyla ilgili olup olmadığına dair herhangi bir şüphesinin olması halinde bu olayı, derhal yöneticisine bildirir ve çıkar çatışması yaratabilecek tüm kişisel veya profesyonel ilişkileri ve maddi işlemleri konusunda bilgi verir. Tespit edilen çıkar çatışmaları, iç kontrol sisteminin ve alınan tedbirlerin yeterliliğinin değerlendirilmesi amacıyla ilgili personel, yönetici ve İç Denetim Bölümü tarafından incelenir, kayıt altına alınır ve gerekli hallerde alınması planlanan ek tedbirler hakkında ilgili personele bilgi verilir. Çıkar çatışmalarının önlenmesi için kabul edilen tedbirler ile çıkar çatışmalarının önlenemediği durumlarda, gerek kurum içi gerekse şirketler topluluğu üyeleri bazında alınan önlemler ve içerikleri aşağıda açıklanmıştır Banka İçinde Bilgi Akışının Önlenmesi ve Yönetilmesi Personelin sistem erişim yetkileri; görev alınan birimlere ve görev tanımlarına uygun olarak oluşturulan genel gruplara yetki verilmesi ile personel ve bölüm bazında ayrıştırılmış; tüm personelin bilgiye erişimi, yetkili olunan sorumluluk/faaliyetler ile kısıtlanmıştır. Yetkili olunan faaliyet bazında, bölüm münhasırlığı ilkesine de bağlı kalarak kısıtlanan bilgi erişimi nedeniyle müşteri saklama bilgileri diğer hizmet birimlerinin erişimine karşı kısıtlanmıştır. Emir iletimi kapsamındaki halka arza aracılık faaliyeti nedeniyle elde edilen ihraççı bilgilerinin gizliliğinin sağlanması amacıyla, bu bilgiye erişimi olan personelin yetki seviyeleri kısıtlanarak gereken önlemler alınmıştır Çıkar Çatışmasına Konu Olan Birimlerde Çalışan Personelin Gözetim ve Performansa Dayalı Ödüllendirme Kriterleri Müşteri şikayetlerinin kayıt altına alınması ve değerlendirilmesine ilişkin şeffaf ve etkin prosedürler oluşturulmuştur. 5/6

6 Müşteri emirlerine ait ses kayıtlarının yüksek oranda adetleri günlük olarak dinlenerek kontrol edilmekte ve varsa çıkar çatışmasına neden olabilecek unsurlar konusunda ilgili müşteri temsilcisi ve sorumlu birim yöneticileri, İç Denetim bölümü tarafından günlük olarak uyarılmaktadır. Müşterilerimiz, müşteri memnuniyeti ilkesi çerçevesinde, Genel Müdürlük birimlerince aranarak, işlemleri ile ilgili herhangi bir sorun ya da şikayetlerinin olup olmadığı sorulmaktadır. Prim Yönetmeliğimiz; Müşteri temsilcilerinin, komisyon geliri / işlem hacmini artırmak için müşterilere gereksiz işlem yaptırmalarını önleyecek, dolayısıyla müşterilerle çıkar çatışmasına imkan vermeyecek şekilde düzenlenmiştir Organizasyon Yapısı, Personelin Görev Yerleri Personelin görev yerleri belirlenirken, çıkar çatışmalarının asgariye indirilmesi hedeflenmiş ve organizasyon yapısı buna uygun olarak oluşturulmuştur. Birimlerin ve personelin yetki ve sorumlulukları ile bu birimleri denetleyen birimlerin yetki seviyeleri, bağlı bulundukları üst yöneticileri bazında ayrıştırılmıştır. 6. REVİZYON TAKİP ÇİZELGESİ REVİZYON NO REVİZYON TARİHİ DEĞİŞEN SAYFA NO DEĞİŞİKLİK NEDENİ 6/6