ÇEVRESEL YATIRIMLARIN FİNANSMANINDA BANKALAR COŞKUN KANBEROĞLU 07/06/2012

Transkript

1 ÇEVRESEL YATIRIMLARIN FİNANSMANINDA BANKALAR COŞKUN KANBEROĞLU 07/06/2012

2 TSKB Hakkında Ortaklık Yapısı 9.5 milyar TL aktif büyüklüğü 350 çalışan, 3 şube 1.7 milyar TL MCAP Halka açık kısmın %50 si yabancı yatırımcılarda Başlıca İştirakler TSKB Kredi Ratingi (Mayıs 2011) Yatırım Finansman MD %96 TSKB Türkiye TSKB GYO %64 Fitch LTFC BB + BB+ İş Finansal Kiralama %29 Moody s LTIR Ba1 Ba2 TSKB Gayrimenkul Değerleme %100

3 Kısaca TSKB 2011 (mn TL) Likit Aktifler Krediler Aktif Büyüklüğü Kaynaklar Türkiye de özel sektöre ait ilk kalkınma ve yatırım bankası olup 1950 yılında Dünya Bankası ve T.C. Merkez Bankası desteğiyle kurulmuştur. Kuruluş Misyonu: Türk özel sektörüne, uluslararası finans kuruluşlarından sağlanan fonlar ile orta ve uzun vadeli finansman sağlamak. Özkaynak Net Kar 255

4 Fon Sağlanan Kuruluşlar Kaynak Bakiyeleri mn USD Dünya Bankası (IBRD) Avrupa Yatırım Bankası(EIB) Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası (CEB) Alman Sanayileşme Fonu (KfW) Uzun Vadeli Kaynak Dağılımı IBRD EIB %31 %46 Fransız Kalkınma Ajansı (AFD) CEB KFW AFD IFC EBRD %9 %6 %5 %2 %1 Uluslararası Finans Kurumu(IFC) Avrupa Yapılandırma ve Kalkınma Bankası (EBRD)

5 Sürdürülebilir Kaynak Yapısı Uluslarüstü finans kuruluşları ile 2011 de imzalanan anlaşma tutarı; 660 mn USD 2009 dan itibaren imzalanan anlaşmalar toplamı; mn USD İmzalanan Kaynak Anlaşmaları Dünya Bankası (IBRD) 100 mn USD & 69 mn EUR Enerji ve Enerji Verimliliği 180 mn USD & 88 mn EUR İhracat Finansmanı Avrupa Yatırım Bankası(EIB) 75 mn EUR KOBİ Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD) 50 mn EUR Türkiye Tarım İşletmeciliği

6 Türkiye Ekonomisine Katkı Sektörlerine göre Krediler Son 9 yılda toplam MW kurulu güce sahip toplam 93 adet Hidroelektrik, Rüzgar, Jeotermal ve Biyokütle projesi finanse edildi. Bu projeler Türkiye nin Yenilenebilir Enerji kurulu gücünün %17 sini oluşturmaktadır. Son 7 yılda doğrudan ve dolaylı kredilerle yaratılan istihdam 30 bin kişi

7 Hedef Sektörler 2012 yılında öncelikli hedef sektörler olarak, Enerji Verimliliği, Altyapı, Lojistik, Turizm, Sağlık Çevre gibi alanlarda Türk sanayisine kesintisiz destek vermeye devam edeceğiz...

8 Environmental Ranking of Energy Sources Environmental Ranking of Energy Sources Enerji Verimliliği yatırımları sayesinde tüketim miktarı azaltılacağı ve bu sayede yeni elektrik enerjisi üretim yatırımları öteleneceği için çevresel açıdan en az olumsuz etkiye sahip yatırımlardır.

9 2007 Yılı- Kaynak -IEA Türkiye nin Enerji Yoğunluğu

10 Sanayi ve Yapı Sektörlerinde Enerji Verimliliği Potansiyeli Tasarruf Potansiyeli (%) Elektrik Yakıt Demir Çelik Çimento Tekstil Kağıt Toplam Sanayi 25 Konut Kamusal ve Ticari Yapı Toplam Yapı 30 Toplam Sanayi + Yapı 27 Kaynak:Turkey- Tapping the Potential for Energy Savings IBRD,2010

11 TSKB Enerji Verimliliği Kriterleri İlgili yatırımla yatırımın yapıldığı bölümde veya proje bazında en az % 20 oranında enerji tüketiminin azaltımı veya % 20 oranında sera gazı emisyonu azaltımı, Söz konusu yatırımla sağlanacak marjinal faydanın en az % 50 sinin sağlanacak enerji tasarrufundan oluşması, Komple yeni yatırım olmaması, karşılaştırma yapılabilmesi için mevcut bir tesis üzerinde yapılacak her türlü iyileştirme, modernizasyon veya dolaylı kapasite artırımı, Projenin asgari % 8 iç karlılık oranı sağlaması, Firmanın mevcut faaliyetleri ve yatırım projesi için her türlü çevresel izinlerin (çevre izni,işletme ruhsatı, ÇED, vs.)

12 TSKB nin Finanse Ettiği Enerji Verimliliği Projeleri Sürdürülebilir Finansman-EV TSKB EV Projelerin Sektörel Dağılımı 2009/6-2012/3 itibarıyla 21 proje finanse edilmiştir Demir-çelik 7 Otomotiv 3 Plastik 4 Çimento 2 Petro-kimya 2 Diğer (kojenerasyon, kağıt, vb.) 3 Listede yer alan 21 proje tamamlandığında 801 bin ton CO 2 e emisyon azalımı sağlanacaktır mega kalori enerji tasarrufu sağlanacaktır. Bu rakam yaklaşık hanenin bir yıllık ısı enerjisi ihtiyacına karşılık gelmektedir. Taahhüt edilen kredi tutarı 236 milyon Dolardır 14

13 TSKB Tarafından Finanse Edilen Yenilenebilir Enerji Projeleri Finanse Edilen Projeler Toplam Kapasitesi MW olan 93 proje finanse edilmiştir 80 Hydroelectric Total 2957 MW 8 Wind Total 267 MW 2 Geothermal Total 58 MW Bu projeler Türkiye nin Yenilenebilir Enerji kurulu gücünün %17 sini oluşturmaktadır. TSKB bu dönemde 250 adet yenilenebilir enerji projesini incelemiştir. 93 proje 59 u diğer bankalarla beraber finanse edilmiştir. 3 Others Total 37 MW Toplam yatırım tutarı 5,9 milyar dolar olan bu projeler için TSKB 1,7 milyar dolar tahsis etmiştir yılından bugüne enerjiüretim sektörüne milyon USD kredi kullandırımı yaptırılmıştır. TSKB nin finanse ettiği yenilenebilir enerji projeleri sayesinde Türkiye nin Sera Gazı emisyonu yıllık yaklaşık 6 milyon ton azaltılmıştır.

14 Proje Değerlendirme TSKB, kuruluşundan bu yana, yatırım projelerini teknik, iktisadi ve mali açıdan değerlendirmektedir. Proje değerlendirme, TSKB içinde bağımsız bir birim olan Teknik Hizmetler personeli tarafından gerçekleştirilmektedir. Projelerde, çevresel etkilerin değerlendirilmesi, artan bir yoğunlukla yapılmakta ve kredi sürecinde belirleyici koşullar arasında yer almaktadır.

15 Finansal Kurumlar için Çevre

16 Çevre Konusunu Düzenleyici Taraflar Government New Regulators Employees Suppliers Customers Local communities Financiers NGOs Media

17 Sürdürülebilir Bankacılık İlklerimiz; 2006 da ISO Çevre Yönetim Sistemi Sertifikası aldık... Karbon Ayak İzimizi 2009 dan beri siliyoruz den bu yana Financial Times ve IFC tarafından 3 yıl üst üste Yılın Sürdürülebilir Bankası seçildik... UNEP - FI a üye ilk Türk kuruluşuyuz dan beri Sürdürülebilirlik Raporu yayınlıyoruz... Öncülüklerimiz; Kredi verdiğimiz yatırımların çevresel riskini ölçüyoruz... Çevre yatırımlarını destekliyoruz... Sosyal sorumluluk projeleri ile çevreye destek veriyoruz...

18 TSKB de Projelerin Çevresel Değerlendirmesi Proje değerlendirmelerinde çevre öncelikli konulardan biri olarak ele alınmaktadır: Projenin ÇED Yönetmeliği kapsamındaki yerinin tespiti Firmanın üretim faaliyeti dikkate alınarak oluşmuş ve oluşacak çevresel etkilerinin yerinde (tesis ziyareti yoluyla) irdelenmesi * Prosesin incelenmesi * Tesis içi veya tesis dışı bertaraf yollarının ve kapasitelerinin tespiti * Firma yönetiminin çevresel duyarlılığı (arıtma ünitelerinin varlığı, çevre biriminin mevcudiyeti, ISO veya EMAS sertifikasyonu vb.) Çevresel Risk Değerlendirme Formu hazırlanması * TSKB, sahip olduğu EMS (Environmental Management System) kapsamında ERET i (Environmental- Social Risk Evaluation Tool) geliştirmiştir ve 2005 yılından beri tüm projelere uygulamaktadır. * Çevresel Risk Değerlendirme Formu nu hazırlayan Türkiye deki ilk bankadır. REL (Yenilenebilir Enerji) projelerinde (kurulu güce, baraj rezervuar alanı ve hacmine bağlı olarak) detaylı çevre analizi yapılmaktadır

19 Çevresel ve Sosyal Riski Değerlendirme Modeli 2 bölümden ve toplam 36 sorudan oluşan nümerik bazlı sorgulama modelidir. Bölümlerden birincisinde yatırımı yapan firmanın çevresel ve sosyal riski, ikincisinde ise yatırım projesinin oluşturabileceği çevresel ve sosyal riskler değerlendirilir. Her bir soru için verilen notlar sonucunda, model, firmanın ve projenin çevresel riski ile ilgili olarak A,B,C olmak üzere skorları üretir. Yapılan sorgulamalardan bazıları: Yatırımın yeri - etrafındaki yerleşim durumu, Yatırımın enerji ve kaynak tüketimi (yenilenebilir, fosil, diğer) Flora ve fauna üzerine etkisi, Çıkan atıklar, Hava emisyonları, Yatırımla doğal kaynaklara olası zararlar,

20 The gap between the EIA Regulation and TSKB s E&S approach The Turkish EIA Regulation TSKB EIA Report Requirement According to installed capacity Focus on the impact, Public Participation Meeting Requirement If EIA prepared According to the ERET Result Hydro install capacity with 25 MW and above Decides according to the ERET Result Wind Bio-mass Geothermal - only for the install capacity 300 MW above - Decides according to the ERET Result Decides according to the ERET Result Decides according to the ERET Result EMP - Dam Safety - Monitoring If EIA prepared

21 APEX Kredileri TSKB bu kredilerde aracı banka rolü oynamakta, krediyi ticari bankalar ve finansal kiralama şirketleri aracılığıyla kullandırmaktadır yılından itibaren kullandırılmaya başlanmıştır. Dünya Bankası EFIL-IV, AKKB Apex kapsamında kullandırılmaktadır. Başvuru aşamasında; kredi büyüklüğüne bakılmadan, her firmadan çevre koşullarına uyum raporu istenmektedir.

22 . Çevre Bankacılığı TSKB, TÜV Rheinland Uluslararası Denetim Firma sından tarafından yapılan denetim sonunda, 2007 yılı başında ISO Çevre Yönetim Standardı Belgesi almaya hak kazanan ilk ve tek Türk sermayeli banka olmuştur. Böylece, TSKB de 2005 yılında başlanılan Çevre Yönetim Sistemi kurmaya yönelik çalışma başarıyla sonuçlandırılmıştır. TSKB de TSKB, ISO kapsamında çevresel etkilerini iç ve dış çevresel etkiler olmak üzere tanımlamıştır. TSKB nin İç Çevresel Etkileri: (KPI: Key Performance Indicators) Binalarındaki ofis faaliyetlerinde kullanılan elektrik, su, doğalgaz gibi tükenebilir doğal kaynaklar, iş seyahatlerinden kaynaklanan CO 2 emisyonu, kağıt, plastik, metal, elektronik atıklar, pil vs. TSKB nin Dış Çevresel Etkileri: Kredilendirme faaliyetlerimizden kaynaklanan dolaylı çevresel riskler, kredi verilen firmanın çevre konusundaki yasal gereklilikleri yerine getirmemesi, önlem almaması vb.

23 Çevre Bankacılığı TSKB de iç etkilemizin boyutunu görmek ve sonrasında azaltabilmek için 2005 yılından itibaren elektrik, su, doğalgaz, yakıt, iş seyahatlerinden oluşan CO 2 emisyonları 6 aylık bazında ölçülmeye başlanmıştır. Banka içinde kağıt tüketimini azaltmak için mümkün olduğunca elektronik iş akışları ve raporlama sistemine geçilmiştir. Ayrıca, kağıt, plastik, metal, cam gibi tekrar kullanılabilir değerli atıklar ayrı toplanmaya başlanmıştır. Elektronik ve pil atıklarda ayrı ayrı toplanarak yetkili toplama noktalarına gönderilmektedir. KPI sonuçları yakından takip edilerek iyileştirme önlemleri sürekli alınmaktadır. Dış çevresel etkiler için ERET, Çevresel Risk Değerlendirme Modeli geliştirilmiştir yılından itibaren kredilendirilen projeler için bu model uygulanmaktadır. Banka olarak, Çevre Yönetim Sistemimizi sürekli geliştirme bilincinde uygulamaya devam ediyoruz, her yıl sonunda denetime tabi olmaktayız

24 TSKB ile Önceliğimiz Çevre Bugüne kadar hazırlanmış en geniş kapsamlı portal olması hedeflenen açıldı. konuya ilgisi olan tüm profesyonellerin araştırma, makale ve yazıları yer alıyor. Ayrıca, çevre dosyaları, çevre mevzuatları, mevzuata uyum için yapılması gerekenler, başarı hikâyeleri, ünlü doğa fotoğrafçılarının sanal fotograf sergileri, Türkiye'nin ve dünyanın çevre ajandası, çevresel yaklaşımları veya riskleri ölçen ve yapıcı öneriler getiren yaklaşımlar da yer almaktadır. Enerji verimliliği ile ilgili her türlü bilgiye ulaşılabilmesini hedefleyen enerji verimliliği portalı

25 Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. Meclisi Mebusan Cad. 161 Fındıklı İstanbul Tel: +90 (212) Faks: +90 (212)