TURIilYE HALK BANKASI A.$. Ihraggr Bilgi Dokiimanr

Transkript

1 TURIilYE HALK BANKASI A.$. Ihraggr Bilgi Dokiimanr Bu ihraggr bilgi dokiimanl Sermaye Piyasasr Kurulunca tarih ve sayr ile onaylanmrgtrr. Bu ihraggr bilgi dokiimanr gergevesinde ihrag edilecek borglanma araglanna iligkin ihrag tavanr TL olarak belirlenmiqtir. Bu ihragqr bilgi dokiimanr gergevesinde ihrag edilecek borglanma araglarr, halka arz yoluyla ihrag edilebilecegi gibi halka arz edilmeksizin de satrga sunulabilir. Bu ihraggr bilgi dokiimanr, sermaye piyasasr aracr notu ve iizet ile birlikte gegerli bir izahname olugturur. Bu nedenle, sermaye piyasasr araglanna iliqkin yatrrrm kararlarr ihraggr bilgi dokiimanl, sermaye piyasasr aracr notu ve iizetin bir biitiin olarak delerlendirilmesi sonucu verilmelidir. ihraggr bitgi dokfimanrnrn ilanmdan siiz konusu dokiiman kapsamrnda halka arz iqlemini gergeklegtirmek iqin Sermaye Piyasasr Kuruluna onaylanmak amacryla sermaye piyasasr aracr notu sunuluncaya kadar gegen siire boyunca bu ihraggr bitgi dokiimanrnrn giincellenmesi gerekmez. ihraggr bitgi dokiimanlnrn onaylanmasr, ihraggr bilgi dokiimanrnda yer alan bilgilerin dofru oldufunun Kurulca tekeffiilii anlamrna gelmeyecepi gibi, ihrag edilecek $ermaye piyasasr araglarrna iliqkin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Bu ihraggl bitgi dokiimanr gergevesinde ihrag edilecek borglanma araglarrna iliqkin ihraggrnrn yatrnmcrlara kargr olan tideme yiikiimliiliifii, Kurul veya herhangi bir kamu kurulugu tarafindan garanti altrna ahnmamrlttr. Bu ihraggr bilgi dokiimanr gergevesinde ihrag edilecek borglanma araglarr farkh iizelliklerde ihrag edilecek olup, her ihraca iliqkin kopullar, ihracrn iizetlikleri, ihrag tutan, satrg siiresi ve esaslan gibi bilgiler ihraqfan iince ilan edilecek olan sermaye piyasasr aracr notu ve 6zet aracrh[,ryla kamuya duyurulacaktrr. Bu ihragg bilgi dokiimant ile birlikte incelenmesi gereken sermaye piyasasr aracr notu ve iizet' ortakhfrmvln ve halka arzda satr$a aracrhk edecek Halk Yatrnm Menkul DeEerler A.$.'nin rvww.halkbank.com.tr ve ntrv.halkyatirim.com.tr adresli internet siteleri ile Kamuyu Aydrnlatma Platformu (KAP)'nda (kap.gov.tr) yayrmlanmrqtrr. Aynca baqvuru yerlerinde incelemeye agrk tutulmaktadrr. Sermaye Piyasasr Kanunu(SPKn)'nun l0'uncu maddesi uyarrnca, izahnameyi oluqturan belgeler ve bu belgelerin eklerinde yer alan yanhg, yanrltrcr ve eksik bilgiferden kaynaklanan zararlardanl ihraggr sorumludur. Zzrtrrn ihraggldan tazmin edilememesi veya edilemeyecefinin agrkga belli olmasr halinde; halka arz edenler, ihraca araclhk eden lider yetkili kurulug, varsa garantor ve ihraggrnrn yiinetim kurulu iiyeleri kusurlarrna ve durumun gereklerine giire zararlar kendilerine yiikletilebildi[i 0lgiide sorumludur. Ba[rmsz derecelendirme ve deferleme kuruluqlarr gibi izahnameyi olugturan yer almak itzere bazrlanan raporlan hazrrlayan kigi ve kurumlar da raporlarda yer alan yanh$, yanrltrct ve eksik bilgilerden bsinde sorumludur.

2 GELECEGE YONELiK AqIKLAMALAR Bu ihraqgr bitgi dokiimanr, "diiqiiniilmektedir", "planlanmaktadrr", "hedeflenmektedir", "tahmin edilmektedir", "beklenmektedir" gibi kelimelerle ifade edilen gelece[e yiinelik agrklamalar igermektedir. Bu tiir agrklamalar belirsizlik ve risk igermekte olup, sadece ihraggr bilgi dokiimanrnrn yayrm tarihindeki iingiiriileri ve beklentileri gtistermektedir. Birgok faktiir, ihraggrnrn gelece[e yiinelik agrklamalarrnrn 0ngiiriilenden gok daha farkh sonuglanmasrna yol agabilecektir.

3 iqinonrir,nn 1. ) , tt t t r,laliyntler HAKKTT\DA GENEL nir-cir,rn t7 crup HAKKrflDl sit,cir,rn t', ncir,inr sir,cir,rni xan r,qrrvrixr,nni vn nnxlnxrh,nni ) t9 idari yapr. vonnrivr orgaxlart vr Usr nazny yoxnricir,nr... 2) t9 voxnriukurulu 3t4 AIIAPAY SAIIIPLERI.. irnaqqrxnv rixansar- DTJRUMU vo rlar-iyet soi\uclarr HAKKINDA BILGILER nignn nir,cir-nn 38 Oxnvu,i s62r,n9unr.er e UzMAN RAroRLART vr tieincii rigir,nnorx ALTNAT{ silctr,rn...39 ixcrr,rrrryr AqrK 8ELGELER EKLER Itf,

4 KISALTMA VE TANIMLAR A.$. ABD ATM Banka. Ana Ortakhk Banka veya Halkbank BDDK Borsa veya BIAg ESKKK EUR ya da EURO Garagum G.up ISIN KKDF KOBi KOSGEB Kurul veya SPK MKD RMD SPKn TCMB TL TMSF TP TTK USD ve US$ YK YP Anonim $irket Amerika BirleSik Devletleri Otomatik Para Qekme Makinasr (Automated Teller Machine) T0rkiye Halk Bankasr A.$. Bankacrltk Diizenleme ve Denetleme Kurumu Borsa Istanbul A.$. Esnaf ve Sanatk6r Kredi ve Kefalet Koooeratifleri Avmpa Birli[i iiyelerinden 17'sinin kullandrfr ortak para birimi Uluslararasr Garagum Ortaklar Bankasr-Intemational Joint Stock Bank TiiLrkiye Halk Bankasr A.$. ve balh ortakhklan, igtirakleri ve konsolide finansal tablolara esas tegkil eden difier iliskili taraflarrn tamamr Uluslararasr Menkul Krymetler Tanrmlama Numarasr (International Securities Identification Number) Kaynak Kullanrmr Destekleme Fonu K0giik ve Orta Olgekli iqletme Kiigiik ve Orta Olgekli iqletmeleri Geliqtirme ve Destekleme idaresi Bagkanhlr Sermave Pivasasr Kurulu Makedonya Dinan Riske Maruz DeEer Sermaye Piyasau Kanunu Tiirkiye Cumhuriyet Merkez Bankasr Ttirk Lirasr Tasamrf Mevduatr Sisorta Fonu Tiiirk Parasr Tiirk Ticaret Kanunu United States Dollar/Amerika Birlesik Devletleri Para Birimi Y6netim Kurulu Yabancr Para iiulelsl{

5 L BoRSAcOnUSU Borsa istanbul A.$.'nin Sermaye Piyasasr Kurulunu muhatap xx.>rr.201h tarih ve BiA$x-xxxx sayrh yazrsrna aqa[rda verilecektir.

6 II. DiGER KURUMLARDAN ALINAN GORtiS VE ONAYLAR BDDKGiiriipii BDDKtnrn Sermaye Piyasasr Kurulutnu muhatap xx.xx.xxxz tarih ve xxxxxxxxx.xx.xx(xx-xx)-xxxx sayrh yazrsrna agafrda verilecektir. BDDKtnrn Banka'yr muhatap xx.xx.xxxx tarih ve xxxxx-xxx.xx.xx(xx-xx)-xxxx sayrh yazrsrna aqa[lda verilecektir.

7 III. YATIRIMCILARAUYARILAR Ttirkiye'de faaliyet gdsteren bir kredi kuruluqunun 1'urt igi qubelerinde gergek kigiler adrna agrlmrg olan ve mtinhasrran qek keqide edilmesi drgrnda ticari iglemlere konu olmayan Tiirk Lirasr, doviz ve krymetli maden cinsinden tasarruf mevduatr hesaplanmn anaparalan ile bu hesaplara iliqkin faiz reeskontlanmn toplamr TL'ye kadar olan ktsmr, Tasamrf Mevduatr Sigorta Fonu (TMSF) aracrhgr ile sigorta kapsamrndadrr. Ancak Bankalar tarafindan ihrag edilecek borglanma araglan ile ilgili olarak Bankalarca yatrrrmcrlara ddenecek tutarlar, Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu'nun (BDDK) tarih ve 3875 sayrh Kurul Kara.rr'mn 1-b) maddesinde belirtildisi iizere, TMSF sigortasr kapsamrnda de[ildir. Bu hususun gergek kigi yatrnmctlar tarafindan yatnm karan verilirken dikkate ahnmasr gerekmektedir.

8 f. iunq.qqr eir,ci ooru*raxrxrn SoRUMLULUGUNU vuxr-nnnn rigilrn Kanuni yetki ve sorumluluklarrmz dahilinde ve giirevimiz gergevesinde bu ihraggt bilgi dokiimanr ve eklerinde yer alan sorumlu oldu[umuz krsrmlarda bulunan bilgilerin ve verilerin gergefe uygun oldufunu ve ihraggr bilgi dokiimanrnda bu bilgilerin anlamrnr de$igtirecek nitelikte bir eksiklik bulunmamasr iqin her tiirlii makul tizenin giisterilmiq oldufunu beyan ederiz. TURKiYE BANKASTA.$. Sorumlu Oldufu Krslm r;2n7''5iffi"';:':'ti;r"j!.i"'i3;l I,/) f,r',;',,;..:,:'*)ll./ V <r/ u,u',;.hl.:til,:tr't'a trl f' senar$kb / ffi^rfr"ot Daire Baskanr /.,/ GeAs{ Miidur Yard. " IHRAqQI BILGI DOKUMANININ TAMAMI r4t0!2016 Sorumlu Oldulu Krsrm Btilent S innaqqr nir,ci DOKUMANININ TAMAMI

9 2. BAGIMSIZDENETqiLER 2.1. Bafrmsrz denetim kuruluqunun ticaret unvanr, baqdenetginin adr soyadr: Unvanr Sorumlu Ortak Basdenetei Adresi adresi ve sorumlu ortak Akis Balrmsrz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali MiisavirlikA.S. KPMG) Alper GUVENC Riizgarhbahge Mh. Kavak Sk. No:29 Kavacrk Beykoz, istanbul Bzptmsw denetim kuruluglannrn /sorumlu ortak bagdenetginin giirevden ahnmasrn giirevden gekilmesi ya da deligmesine iliqkin bilgi: YOKTUR. 3. seeilmi$ FiNANSAL BiLGiLER Bilango Kalemleri (Bin TL) Aktif Kalemler Bafrmsz Denetimden Gegmig Konsolide 3r Balrmsrz Denetimden Balrmsz Denetimden Gegmig Konsolide Gegmig Konsolide 31.r2.20r Nakit DeSerler ve Merkez Bankasr Bankalar ve Para Piyasalan 2.t Menkul Defierler ve Tiirevler 10.0r r.82', Krediler ve Alacaklar r Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatnmlar (Net) s DiEer Aktif Kalemler s AI(TIF TOPLAMI r4r r57.3s4.261 r Pasif Kalemler Mevduat Allm Satlm Amagh Tiirev Finansal Borglar Ahnan Krediler r Para Piyasalarrna Borglar 1.26t Fonlar ihrag Edilen Menkul Ktymetler (Net) r Diler Pasif Kalemler s Ozkaynaklar PASiFTOPLAMI Gelir Kalemleri (Bin TL) Faiz Gelirleri Bafrmsz Denetimden Gegmig Konsolide r.r7 Ba!rmsz Denetimden Gegmig Konsolide Balrmsz Denetimden Gegmiq Konsolide Ba[rmsz Denetimden Gegmiq Konsolide r5 5 I t Faiz Giderleri s Net Faiz Geliri/Gideri Net Ucret Ve Komisyon Gelirleri/Giderleri Temettii Gelirleri 1r ficari Kdr r Zarar (6) \ / DiAer Faalivet Glfrleri V Y errti y er c'ef(er r tgi {er I e r; g/fi m r s / ,/ Ltf,Pffi tl ti r.:.l,i {,: i. irii '--9/ i'ru.r,,-//:r.i \,,

10 Kredi Ve Diler Alacaklar Deler Diigiiq r I. I DiEer Faliyet Giderleri ( Net Faaliyet Kar/Zaran t Ozkaynak Yontemi Uygulanan Ortakhklardan Kdr/Zarar r Stirdiirtilen Faalivetler Verei Oncesi K/Z Siirdiirtilen Faaliyetler Vergi KarqlhEr (+) 6s Net Diinem KirlZargrt 2,E r.t24.tt3 Temel Banka Rasyolarl s Ozkaynak Karhhgr 0615,7 o/o13,6 Aktif Karhhgr Yol,5 Yol,3 Sermaye Yeterlilik Oranr Vo12,7 oa12,g Yatrrrmcr, yatrnm kararrnr vermeden iince ihraggrnrn finansal durum ve faaliyet sonuglanna iligkin aynntrh bilgilerin yer aldrfr igbu ihraggr bilgi dokiimanrnrn 13 no'lu btiliimiinii de dikkate almahdrr. 4. RiSK FAKTORLERi iqbu ihraqgr bilgi dokiimanr gerqevesinde ihracl yaprlacak olan borqlanma araglarrna iligkin ihraggrntn yatrnmcrlara kar$r olan iideme yiikiimliiliigi herhangi bir kamu kurulugu tarafindan garanti altrna ahnmamrl olup, yattnm karannrn, ihraggrnrn finansal durumunun analiz edilmesi suretiyle verilmesi gerekmektedir ihraggrnrn Borglanma Araglanna itiqkin Yiikiimtiitiiklerini Yerine Getirme Giiciinii Etkileyebilecek Riskler Kredi Riski: Kredi riski; kredi miigterisinin/borglusunun yapllan sdzleqme gereklerine uymayarak yiikiimliilii[iinii krsmen veya tamamen zamamnda yerine getir(e)memesinden dolayr bankamn maruz kalabilece[i zarar olasrhprnt ifade eder. Banka mtigterilerinin gerek igsel gerekse de gevresel nedenlerden dolayt kredibilitesinin bozulmasr ve yiikiimliiliiptinii krsmen veya tamamen yerine getirememesi, Banka'mn aktiflerinin deperini olumsuz ycinde etkileyebilecek ve kredilerdeki deler kayrplarrnda iliqkin itfa ve kargrkklarda artrqa neden olabilecektir. BANKA Kredi Portftiyii ,2015 (Milyon TL) Banka Sektdr Banka Sekt6r Banka Sektdr Konut Kredisi l r r Tagrt Kredisi Ihtiyag Takip Oranlarr (%) Banka Sektdr Banka Sekttlr Banka Sektiir Konut Kredisi o/o0,7 o 0.6 Vo0,6 %0,5 %0.6 YoO,5 Tagrt Kredisi./ / o/o3,3 %2,9 o/4,3 %3.2 oh5,0 o/o3,3 ihtiyaq / / V.l,9 Yo3,l o/o2,0 o/o4,0 o42,2 o/o4,8 Kaynok: konsolft, 7rl verilefi BDDK Hmiran 2015 Aylft Biilteninden (24.A gilncellemesi) ahnmq n vetlld1kullan mrytu. Reeskontlar harig tutulmustur. -'fi' '.'. up, 'r#i:!''1' '1' 'ytfl? (,,/ i,",irfii.. /l.il:i:,rl

11 Bin TL Toplam Risk Agrrhklr Varlftlar Risk AErrhklarr l5Korsolide %0 o/o20 o/o50 o/o75 %r00 %r50 o/o200 Yo25O 4' ' l Bir TL Toplam Risk Agrrhkh Varhklar Risk Agrrhklrrl 3l.l2.2014Konsolide o/o0 o/o20 %50 %75 %100 yot50 o/o200 va' t r s s Kur Riski: Kur riski, Banka'mn ti.lrn ddviz varhk ve ytikiimliiliikleri nedeniyle ddviz kurlarrnda meydana gelebilecek de[igiklikler sonucu maruz kalabileceli zarar olasrhgrdrr. Banka'mn maruz kaldr$ kur riskinin dlgiilmesi hem standart metot (') hem de riske maruz deper ycintemleri ile yapilmaktadr.3l tafitn itibafiyle standart metot ile rilgtilen kw riskinin toplam piyasa riski igindeki payr oh9,7 0' tir. c) 6 rytiit 2011 tarih ve 291I I sayfu Resmi Gazete yayrmlanan "Bankalann Sermaye Yeterlilifiinin Olgiilmesine ve De{erlendirilmesine IliSkin Yiinetmelik" gergevesinde ifade edilen hesaplama ydntemidir. Banka'mn yabancl para cinsinden ve yabancr paraya endeksli bilango igi ve bilango drqr varlrklan ile yabancr para ve yabancl parcya endeksli bilango igi ve bilango drgt yiikiimliiltikleri arasrndaki fark "YP Net Genel Pozisyon" olarak tammlanmakta ve kur riskine baz te$kil etmektedir. Kur riskine ilipkin bilgiler: (Bin TL) EUR US$ Difer YP Toplam Toplam Varhklar Toplam Yiiktimliiliikler 2s.429.9s r Net BilanQo Pozisyonu s Net Nazrm Hesap Pozisvonu s 1.s s.236.5s4 TiiLrev Finansal Araglardan Alacaklar s TiiLrev Finansal Arae lardan Borclar 1.40s Galrinakdi Krediler r82 2l Or4 (Bin TL) EUR US$ DiEer YP Toplam Toplam Varhklar l s Toplam Yiiktimliiliikler Net Bilango Pozisyonu r04.7 t Net Nazrm Hesap Pozisyonu Tiirev Finansal Araglardan Alacaklar Tiirev Finansal Araqlardan Borqlar Gayrinakdi Krediler t s (Bin TL) EUR US$ DiEer YP Toplam Toplam Varhklar Toplam Yiikiimliiltikler 26922; r.600 Net Bilango Pozisyonu Net Nazlm Hesap Pozisyonu Tiirev Finansal Araplardan Alacaklar t Tiirev Finansal AragLrfdan!6r9lar Gayrinakdi l<rediw - / 4.O r ffi Agagrdald EURO ve diger YP kurlarrndaki %10'luk degiqime olan -4 ll unffi,,,/-':,;::/ /Vliw.,:::.fJ.'i':ffi / v"yn

12 Net Kur Geliri (Bin TL) US$ ts.677 EUR s DiAer r 14.o Toplam 17.7E7 72.3E Likidite Riski: Banka'run nakit akrgrndaki dengesizlik sonucunda nakit grkrglanm tam olarak ve zamamnda karqrlayacak dilzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girigine sahip bulunmamasr nedeniyle ddeme ytikiimliiliiklerini zamamnda yerine getirememe riskini ifade eder. Banka, likidite riskinin cilgiilmesinde BDDK tarafindan I Kasrm 2006 Tarih saylr Resmi Gazete'de yayrmlanarak yiiriirliise giren "Bankalarrn Likidite Yeterlili[inin Olgi.ilmesine ve De$erlendirilmesine iligkin Ytinetmelik" uyarrnca yaprlan hesaplamalann yanl slra, Banka Y0netim Kurulu'nca onaylanan "Likidite Acil Eylem Plam" gergevesinde tesis edilen rasyolardan yararlamlmaktadrr. Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine gdre gdsterimi agaprdaki tabloda sunulmugtur Vadesiz I Aya l-3ay 3-12 Ay 1-5 Ytl 5 Yrl ve (Bin TL) Kadar Ozeri DaEltrlamiyan Toplam Toplam Varhklar t7.t O t r3 Toplam Yukumlulukler _ r r r Likidite AcrEr t Vadesiz I Aya 1-3Ay 3-t2 Ay l-5 Yrl 5 Yrl ve Da!rtrlamayan Toplam (Bin TL) Kadar iizeri Toplam Varhklar Toplam t' r Yukumlulukler t Likidite AcrEr -n.1oa s E Vadesiz I Aya l-jay 3-12 Ay 1-5 Yrl 5 Yrl ve Da!rtrlamayan Toplam (Bin TL) Kadar ljzeri Toplam Varhklar Toplam t ts 'l t4t YUkUmlUlUkler t r4t.s Likidite AcrEl -t r8.85r E79 r Bankacrlrk Diizenleme ve Denetleme Kurulu'nun 26/ tarih ve 6143 sayrh Kararr ile birinci vade dilimine iligkin toplam ve yabancr para likidite yeterlilik oranlan, ikinci vade dilimine iliqkin toplam ve yabancr para likidite yeterlilik oranlan ile stok likidite yeterlilik oranlnln ytizde srfir olarak uygulanmaslna ve sdz konusu oranlar igin BDDK'ya raporlama yaprlmamasma karar verilmigtir /2015 tarihinden itibaren uygulanacak karar sonrasr Bankalar likidite yeterliliklerini 2l Mart 2014 taihve sayrh "Bankalann Likidite Kargrlama Oram Hesapltrmaslna iligkin Ydnetmelik" ile 28 A[ustos 2015 tarih ve sayrh "Bankalarrn Likidite Oram Hesaplamasrna iligkin Yrinetmelikte Deligiklik Yaprlmasrna Dair Y gerepince olgmektedirler. Yabancr para igin o/o40, toplam igin ise %60 olarak belirl idite kargrlama oranl alt srrurlarr her yrl o/ol0 artrnlacak ve 2019 yrhnda nihai olarak para igin %80,toplam igin %100 olarak uygulanacaktrr. C tt.,l ilrit: i:;:i,

13 r4 Birinci Vade Dilimi (Haftalk) ikinci Vade Dilimi (Avhk) ("/") YP YP+TP YP YP+TP Ortalama 244, t ,48 En Yiiksek 300,32 237,89 191,11 135,70 En Diiqiik 192,86 143,86 128, Faiz Riski: Faiz orant riski, faiz oranlar^nda meydana gelen dalgalanmalann, faize duyarh varhk, yiiktimli.iliik ve bilango drgr iqlemlerin pozisyon durumuna ba[h olarak meydana getireceei zarar olaslhgrm ifade etmektedir. Piyasa faiz oranlarlndaki depigiklikler, faiz getiren aktiflere uygulanan faiz oram ile faiz maliyetli pasiflere Odenen faiz oranlarr arasrndaki spread'i ve briylelikle faaliyet sonuqlanm etkilemektedir. Faiz oranlarr, baqta Merkez Bankasr tarafindan uygulanan politikalar, ulusal ve uluslararasr ekonomik ve siyasi kogullar olmak tizere Banka'run kontroli.iniin drqrnda birgok fakt<ire gore dalgalanma gdsterebilir. Banka'mn sahip oldulu varhk ve yi.iktimliiliiklerin btiyiik bdliimii faiz oram riskine tabi oldugundan, finansal faaliyetlerden elde edilen gelirler rizellikle faiz oranlanndaki dalgalanmalara balh olarak olumsuz yrinde etkilenebilecektir. Banka'run varhklartnm, yiikiimliiltiklerinin ve nazrm hesap kalemlerinin faize duyarhhfr (Yeniden fi yatlandrrmaya kalan siireler itibanyla) : r5 (Bin TL) I Aya Kadar l-3 Ay 3-12 Ay l-5 Ytl 5 Yll ve llzefi Faizsiz Toplam Toplam Varhklar t Toplam Yiikiimliiliikler Bilangodaki Uzun Pozisyon Bilangodaki Krsa Pozisvon Nazrm Hesaplardaki Uzun Pozisyon t Nazrm Hesaplardaki Krsa Pozisvon r.903 Toplam Pozisyon t t r4.737 I r.195 -r I

14 31.r (Bin TL) Toplam Varlftlar Toplam Ytiktimliiliikler Bilangodaki Uzun Pozisyon Bilangodaki Krsa Pozisyon Nazrm Hesaplardaki Uzun Pozisvon Nazlm Hesaplardaki Krsa Pozisyon Toplam Pozisvon I Aya I(adar l-3 Ay 3-12 Ay l-5 Yrl 5 Yrl ve IJzeri Faizsiz Toplam 4t rs t J r t Operasyonel Risk: Banka igi kontrollerdeki aksamalar sonucu hata ve usulsi.izliiklerin gcizden kagmasrndan, banka person eli tarafndan zamart ve kogullara uygun hareket edilememesinden, bilgi teknolojisi sistemlerindeki hata ve aksamalar ile deprem, y mgm ve sel gibi felaketlerden veya terdr saldrrrlarmdan kaynaklanabilecek zarar olaslhgtm ifade eder. Banka igin 2015 yrhnda kullamlan operasyonel riske esas tutar Bin TL, operasyonel risk sermaye yiiki.imliili.igii ortalamasr (-) ise Bin Tl'dir. Bin TL Operasyonel Risk Sermaye Gereksinimi Ortalamasr (') s Operasyonel Riske Esas Tutar s BASft II diizenlemeleri gere$ince Banka'nrn son iiq ytl itibarryla gerqeklesen y sonu bri)t gelir tutarmrn ok I 5' nin ortalamas r ol ar ak hes aolanmaktadt Piyasa Riski: Sahip olunan portfty veya flnansal pozisyonlarin, finansal piyasalardaki dalgalanmalardan ortaya grkan faiz orant riski, kur riski, emtia fiyat riski, opsiyon riski ve hisse senedi hyatr riski gibi riskler nedeniyle zarar etme olasrhfrdrr. Piyasa Riski Otgiimii (Bin TL) r5 (I) Genel Piyasa Riski igin Hesaplanan Sermaye YiikiimlUliigii- Standart Metot t 5 (II) Spesifik Risk Igin Hesaplanan Serrnaye Yiikiiml0liigii Standart Metot Menkul krymetlegtirme Pozisyonlanna iligkin Spesifik Risk igin Gerekli Sermaye YUkiimliiliigii (III) Kur Riski Igin Hesaplanan Sermaye Yiikiimlalugii - Standart Metot 34.09r (IV) Emtia Riski igin Hesaplanan Sermaye Viikiimlutiigii Standart Metot (V) Takas Riski Igin Hesaplanan Sermaye Y[ktimliiliigU Metot - Standart (VI) Opsiyonlardan Kalmaklanan Piyasa Riski igin Hesaplanan Sermaye Yiikiimliiliigii - Standart Metot 96 ) /t) 569 (VII) Kargr Taral/Kredi fuski igin Hesaplanan Sermaye Yukumlulugii - srddart Metor (VIII) Ris\ Offi Modeli ff lanan Bankalarda riyasa nisn igin Hesaplanan!fifi aye Ytikuril{tiliigii I :-.r, 9 14 r.,i,,j,,,4,,,,,/' y'*f

15 (VIID Piyasa Riski igin Hesaplanan Toplam Sermaye YtikiimltiliiEii (I+II+III+IV+V+VI+VII) (IX) Piyasa Riskine Esas Tutar (12,5 x VIII) ya da (12,5 x IX) 3.r I Banka'nrn maruz kaldr$t piyasa riski, uluslararasr uygulamalara pamlel olarak oluqturulmuq iilke mevzuatrnda yer alan, Standart Metot ve Riske Maruz Deper (RMD) olarak bilinen iki farkh yontem kullamlarak dlgiillmekte ve izlenmektedir. Bu kapsamda faiz riski, piyasa riskini olu$turan en <inemli unsur olarak ortaya grkmaktadrr. RMD, bir portfoyiin veya bir finansal varh[rn piyasa de[erinde, belli bir olasrhkla ve belli bir zaman dilimi iginde meydana gelebilecek maksimum deper kaybrnr gcisterir. Yiizdesel RMD ise meydana gelen kayrp tutarlmn portfdytin bugiinkti degerine oranr olarak tammlanmaktadrr (Milyon TL) Faiz Buqiinkii DeEer Faiz RMD Ddviz Bugiinkii DeEer (Net) 61 D0vizRMD ("/") 31.t RMD / Piyasa De[eri 0,63 0,96 0, Diper Riskler itibar Riski: Itibar riski, faaliyetlerdeki bagansrzhklar ya da mevcut yasal diizenlemelere uygun dawanrlmamasr neticesinde Banka'ya duyulan giivenin azalmasr veya itibann zedelenmesile ortaya grkabilecek kaybr ifade etmektedir iq Riski: Faaliyetin siirdiirtilmesine iligkin risk olarak da tammlanabilecek iq riski hacim, marj ve giderlerdeki dalgalanmalardan, rekabet ortamrndaki deligimlerden kaynaklanan risktir Stratejik Risk: Yankq ticari segimlerden, kararlann diizgiin bir bigimde uygulanmamasrndan veya ekonomik faktdrlerdeki depiqime tepki eksiklilinden kaynaklanabilecek zararlardrr Di[er Risk Banka 54ll sayrh Bankacrhk Kanunu hiikiimleri uyarrnca faaliyet gcistermekte olup, aynl kanun hiikiirnleri uyannca BDDK'mn dtizenleme ve denetimine tabidir. Bankacrhk Kanunu ve ilgili di.izenlemelerde, iingdriilen gartlann olugmasr halinde bankalann BDDK tarafindan faaliyet izninin kaldrrrlmasr ve/veya Tasamrf Mevduat Fonu'na devredilmesine iligkin hiiktimler yer almaktadrr. Faaliyet izninin kaldrnlmasr veya Banka'mn TMSF'ye devredilmesi durumunda ilgili kanun maddelerine ait hiikiimler saktr kalmak kaydryla yaturmcrlar bu durumdan olumsuz yrinde etkilenebilir. s. inuqqr HAKKINDA BiLGILER 5.1. ihraggr da genel bilgi: ticaret iinvanr: Tiirkiy0 5.1 A.$. oldufu ticaret sicili ve sicil numarasr: 15

16 Merkez Adres Barbaros Mah. $ebboy Sok. No:4 PK:34746 Ata$ehir/iSTANBUL Balh Bulundufu Ticaret Sicili I stanbul Ticaret Sicili Miidiirl iieti MiidiirliiEii Ticaret Sicil Numarasr ihraggrnrn kurulut farihi ve siiresiz defilse, tingtiriilen siiresi: Kurulug Ticaret Siciline Tescil Tarihi: ; Stiresiz ihraggrnrn hukuki statiisii, tabi oldugu mevzua ihraqgrnrn kuruldufu iilke, kaytth merkezinin ve fiili yiinetim merkezinin adresi, internet adresi ve telefon ve fax numaralan: Hukuki Statii Anonim $irket Tabi Oldufiu Yasal Mevzuat T.C. Kanunlarr Kuruldulu Ulke liirkiye Fiili Ydnetim Yeri Istanbul Internet Adresi http :// Telefon ve Faks Numaralan Telefon: Faks: Ihraggrnrn iideme giiciiniin delerlendirilmesi igin iinemli olan, ihraggrya iligkin son zamanlarda meydana gelmiq olaylar hakl,unda bilgi: Fitch Derecelendirme Notlan (15 Ekim 20 Yabancr Para Uzun l)iinem BBB- Iyi kedi kalitesi not seviyesidir. Bankantn uzun vadeli yabalcr para fi nansal ytikiimliililklerini yerine getirmede, elverigli ancak ekonomideki koqullardaki deligimlerden nispeten etkilenebileceaini gdsterir. Giiriiniim Dura[an Orta diinemde bir deliqiklik beklenmedi[ini gtistermektedir. Yabancr Para Krsa Dtinem rj Bankanrn krsa ddnemde YP yiikiimluluklerini kargrlamasr elveri5li ancak ekonomik koqullardaki deligimlerden nispeten etkilenebilece!ini gdsterir. Iyi kedi kalitesi not seviyesidir. Bankanrn uzun vadeli yerel para Yerel fi nansal ydkiimliiliiklerini yerine getirrnede, Para Uzun Diinem BBB elveripli ancak ekonomideki kogullardald deligimlerden nispeten etkilenebilecelini gdsterir Giiriiniim DuraAar Orta ddnemde bir deligiklik beklenmediaini gtistermektedir Yerel Para Krsa Diinem F3 Bankanrn krsa ddnemde YP ytiktimluliiklerini karqrlamasr elveriqli ancak ekonomik koqullardaki deligimlerde nispeten etkilenebilecelini gtisterir. Ulusal Uzun Diinem AAA(tur) Ulkeye ait diler kuruluq ve ytikiimliiliiklerle kargrlaqtrrrldrlrnda yiiksek ve dngoriilebildigi kadanyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yukiimliiltiklere uyma kapasitesi gosterir. G0riiniim Duragan Orta diinemde bir not deeisikliei ongorulmemelfedir. Finansal Kapasite Notu bbb- Bankanrn kredi kalitesinin iyi oldueuna isaret etmektedir. Destek 2 Bankanrn y0ksek ihtimalle destek alabileceeini gdsterir. Destek Derecelendirme Tabanl BBB- Ulke'nin destek gucii ve ihtimalini belirtmektedir. 15 Ekim 2015 tarihi itibanyla Fitch Ratings Halkbank'rn herhangi bir defiqiklipe gitmemi$tir. Moody's Derecelendirme Notlan (5 Ekim 2015) Uzun Diinem Yerel Para Mevduat Notu kredi derecelendirme notlarinda Yiiktimluliiklerinin, orta derecede oldulunu ve orta derecede kredi riskine tabi oldugunu gdstermektedir. Klsa D0nem Yerel Para Mevduat Notu Krsa vadeli )'tik mliiltklerini yerine getirebilecek makul kapasitede oldugunu gtistermektedir. Ytiktimliiliiklerinin, orta derecede oldulunu ve orta derecede kredi riskine tabi oldugunu gdstermektedir. Krsa vadeli yiikiimliiliiklerini yerine getirebilggek makul 16 i:i i-1r.l'

17 Giiriiniim Temel Kredi Notu bal kapasitede oldu[unu gdstermel(edir. Dl$ destek olmaksrzrn not verilen kurumun tek bagtna finansal guciinii gostermektedir, ciddi derecede kedi riski olduiunu ve spekiilatif kedi unsurlan tagryabilecegini gdstermektedir. HALKBANK'In uzun vadeli yerel para mevduat notu Baa3 seviyesindedir. Bu seviye Moody's tarafindan belirlenen "yatrrrm dereceleri" kategorisinde yer almaktadrr Yatrnmlar: Ihraggr bilgi dokiimanmda yer almasr gereken son finansal tablo tarihinden itibaren yaprlmrt olan baghca yatrrrmlara iligkin agrklama: YOKTUR ihraggrnrn yiinetim organr tarafindan gelecege yiinelik iinemli yatlnmlar haklunda ihraggryr ba$ayrcr olarak ahnan kararlar, yaprlan siizlegmeler ve di[er giriqimler hakkrnda bilgi: YOKTUR Madde 5.2.2'de belirtilen baglayrcr taahhiitleri yerine getirmek igin gereken fi nansmanrn planlanan kaynaklarrna iliqkin bilgi: YOKTUR ihraggrnrn borglanma aracr sahiplerine karqr yiikiimliiliiklerini yerine getirebilmesi iqin iinemli olan ve grubun herhangi bir iiyesini yiikiimliiliik altrna sokan veya ona haklar tanryan, olalan ticari faaliyetler drqlnda imzalanmrq olan tiim iinemli stizleqmelerin krsa iizeti: YOKTUR. 6. FAALIYETLERHAKKINDAGENELBiLGiLER 6.1. Ana faaliyet alanlan: ihraggr bilgi dokiimanrnda yer almasr gereken finansal tablo dtinemleri itibariyle ana iiriin/hizmet kategorilerini de igerecek qekilde ihraggr faaliyetleri haktonda bilgi: Ulkede kahcr bir ekonomik kalkrnma ve sosyal denge sallanmasl gah$malan kapsamtnda uygun koqullarla esnaf-sanatkar ve kiigiik meslek sahibine kredi verilmesi amactyla TiiLrkiye Halk Bankasr'mn kurulmasrna karar verilmiq, 1933 yrhnda grkartrlan 2284 sayit Halk Bankasr ve Halk Sandrklarr Kanunu ile Tiirkiye Halk Bankasr'mn kurulu; siireci resmiyet kazanmrgtrr. Halkbank yrllarr arasrnda finansman sa[ladr$r Halk Sandrklarr kanah ile kredi hizmetleri yiilrotiiliirken, 1950 yrhndan soma doerudan qube agma ve kredi kullandrrma yetkisi ile gahgmaya baqlamrqtrr.l yrllan arasrnda gube agrm geni$leterek bankacrhk faaliyetlerini si.ilrdiirmiigttir, 2000 yrhnda 4603 sayh Kanun ile Anonim girket statiisti kazanmrgtrr. Halkbank 2004 yrh sonunda Pamukbank'rn ttim aktif-pasif, qube ve personelini dewalmrq ve krsa siirede tamamlanan giiglt bir birleqme neticesinde ga[daq bankacrhk anlayrgr ile dzellegtirmeye hazrrlanmalannt sa$layacak qekilde yeniden yapilandutlma surecine girmigtir, Pamukbank'la birlegme ticari bankacrhk yamnda bankamn bireysel bankacrhk alamnda da sektcirde varhk g<istermesini saflamrg, modern bir IT yaprsrna gegmigtir. Halkbank'rn yo24.98'l1k hissesi l0 Mayrs 2007 tarihinde ve %o23,92'1ik hissesi de 21 Kasrm 2012 tarlhtnde bir gekilde halkaalz edilmiqtir. Bankamn yosl,ll'lik hisse oram ile T.C. Ozelestirme i 17

18 Halkbank, Bankacrhk Kanunu ve ilgili diger mevzuatta belirtilen yiikiimliiliiklerin yerine getirilmesi kaydryla, mevduat bankalanmn yapabilecekleri her ttirlii bankacrhk faaliyetlerini yiirtitmektedir. Haziran 2015 itibanyla konsolide olmayan mali tablolara gcire aktif bi.iytikliigii 176 milyar TL olup ( : 155 milyar TL) aktif biiytiklii[ii bakrmmdan Tiirkiye'nin 6. btiytik bankasr (') konumundadrr. Haziran 2015'te toplam mevduat tutan 115 milyar TL diizeyindedir, Toplam mevduat btiyiiklii[iinde 6. srradadrr t'\ 1lt.tZ.Z}t4: 104 milyar TL). Haziran 2015'te nakit ve gayrinakit kredileri igeren toplam kredileri 154 milyar TL diizeyinde ( : 133 milyar TL) olup sekttirde 6. srrada yer almaktadr. (') 2014 yrlsonunda 0/o96,9 olan mevduatrn krediye ddniigiiim oram Haziran 2015 itibanyl a o/ol0l,4' e yiikselmiqtir. Halkbankasr faaliyetlerini istanbul'da bulunan genel miidiirl0gt, Ankara ve istanbul'da bulunan genel miidtirltik ek hizmet merkezleri, iilke genelinde 25 btilge koordinatdrlu[ii ve gubeleri aracrh[ryla yiiriitmektedir. Ana Ortakllk Banka 31 Arahk 2015 tarihi itibariyle, yurt iginde 944, yurt drgrnda ise 4'ii Krbns'ta, I'i Bahreyn'de olmak tizere 5; toplamda 949 gubesi ile faaliyet gdstermektedir. Yurt igi qube rakamr 36 adet uydu qubeyi igermektedir. Bununla birlikte Ana Ortakl* Banka'nrn Tahran'da ve Londra'da birer adet temsilcili[i bulunmaktadrr. Alternatif da$ttrm kanallarrm, ATM, ga[n merkezi, intemet bankacrh$r, tv bankacrh[r ve wap bankacrhlr oluqturmaktadrr. o Kaynak: Tiirkiye'de faaliyet gdsteren bankalara ait konsolide olmayan baftmsu denetim raporlart BaIrmsrz Faaliyet Ba!rmsz Gelirleri ve Bagrmslz Ba!rmsrz Denetimden Gegmig Denetimden Giderleri Denetimden Denetimden v" Gegmig (Bin Konsolide TL) Gegmig v" Konsolide Gegmig Konsolide "h % Konsolide Net Faiz Geliri / Gideri s Net Ucret ve Komisyon I.' Gelirleri i ll Giderleri IJ l Temettii Gelirleri l ,3 l5.l l7 0, ,1 Ticari Kar / Zarar (Net) I Diger Faaliyet Gelirleri l l l4 r Toplam Kurumsal ve Ticari Bankacrhk: Yrlhk cirosu 150 milyon Tl'nin iizerinde olan frrmalar "Kurumsal", milyon TL arasrnda olan firmalar "Ticari" segment miiqterisi olarak tammlanmrqtrr. Her segmentteki mtigteriye en uygun kadro ile en dopru tirtin ve hizmet sunulmaktadu itibariyle 6 Kurumsal ve 37 ticari pubenin yamnda bdlge koordinattirli.iklerine balh gubeler, mtigteri profiline uygun kadro ve iiriin gamryla hizmet vermektedir. Miigterilere nakit ve gayrinakit krediler, nakit ydnetimi, drg ticaret finansmam, proje hnansmam, vadeli iqlemler, leasing, sigorta, ticari kredi kartlan gibi temel iiriin ve hizmetler sunulmaktadrr. KoBi Bankacrhpr: Yrlhk cirosu 40 milyon TL'ye kadar olan firmalar "KoBi" segment mi.igterisi olarak tammlanmrgtrr. Halkbank, esnaf-sanatkdr ve KOBi'lere kredilendirme hizmeti sunmaktadrr. KOBi'lere uzun vadeli iqletrne ve yatrnm kredileri ile farkh sektdrlere ydnelik olarak hazrrlanmrg nitelikli iiriinler, nakit yonetimi, sigorta, leasing, ddeme hizmetleri, drq ticaret iqlemlerine aracthk hizmetleri sunulmaktadrr. Tiirkiye'de faaliyet gdsteren kredili yaklaqrk 3,6 Milyon KOBi'nin yaklaqrk 497 bini Halkbank'rn m dir. (Kaynak: Kaslm 2015 Ayhk Biilten giincellemesi) kredileri ol PazT Fe 2015 ddneminde toplam nakdi krediler portftyiiniin % 39,1'ini KOBI. Kasrm 2015 BDDK sektdr verilerine gdre Halkbank, %o12,5'bk(*). KOBI'lerin finansmamna ydnelik olarak; Banka kaynakh 18

19 ajanslarr ile yaprlan iqbirlikleri ve KOSGEB, Sanayi ve Ticaret Odalan ile yaprlan protokoller aracrhgryla da kredi kullandrrrlmaktadrr. Esnaf Bankacrh$r kapsamrnda esnaf ve sanatkdrlara daha uygun kogullarla kredi imkdm sallanmasr ve pazarlanmasr gahgmalan yaprlmaktadrr. Halkbank, esnaf ve sanatkarlara verilen kooperatif kredilerinin yerel Esnaf ve Sanatkdrlar Kredi ve Kefalet Kooperatifleri (ESKKK) kefaletiyle tek dalrtrcrsr konumundadtr. Hazine Miisteqarh[r bu kredilere faiz destegi saslamaktadrr. Yurt gapmda toplam 981 ESKKK'mn ortaklan bu kredilerden yararlanabilmektedir. Bakanlar Kurulu Karan'na g6re kooperatif kredisi cari fuz oranlnln o/o50'si ya da tamamr Hazine M0steqarh[r'nca kargrlanmaktadrr. Bakanlar Kurulu'nun 2007/11835 sayrh kararr geregi Halkbank'taki kamu payrnrn oz50'nin altrna diigmesi halinde, Esnafve Sanatkdrlar Kredi ve Kefalet Kooperatifleri kefaletiyle esnaf ve sanatkarlara kredi kullandrnlmasr uygulamasr 5 yrl siire ile Halkbank kanahyla devam edecektir. (*) Kaynak: BDDK Kasm 2015 Ayltk Baltenine gdre hesaplanmtsttr. Bireysel Bankacrhk: Bireysel miigterilere hizmetler, kurumsal ve ticari qubeleri drqrnda kalan qubeler ile ATM ler, televizyon, intemet ve telefon bankacrh$r ve diler altematif dalrtrm kanallarr aracrhgryla sunulmaktadrr. Ttiketici ihtiyag kredisi, tagrt kredisi, konut finansmam, mevduat ve yatrnm iiriinleri, cideme hizmetleri, sigorta ve kredi kartlarr miigterilere sunulan ana tiriinlerdir. Aynca bireysel miigterilerin ihtiyaglan do!rultusunda yeni tirtin ve hizmetlerin tasarlanmasr, Kentsel Dtiniiqiirn Projelerinde hak sahiplerine frnansman desteli verilmesi, Toplu Konut idaresi Baqkanhsr (TOKi) tarafindan inga edilen konutlarrn satr$larlna araclhk edilmesi, TOKI indirim Kampanyalarr gergevesinde bireysel kredi kullandlrlml ve natamam konut projelerinde konut ahcrlanna konut kredisi kullandrnlmasr gibi uzmanhk gerektiren bireysel bankacrhk faaliyetleri de yiiri.itiilmektedir Araqtlrma ve geliqtirme siireci devam eden iinemli nitelikte iiriin ve hizmetler ile siiz konusu iiriin ve hizmetlere iligkin araqtrrma ve geliqtirme siirecinde gelinen a$ama hakkrnda ticari srrrr agrsa grkarmayacak nitelikte kamuya duyurutmuq bilgi: YOKTUR Baqhca sektiirler/pazarlar: Faaliyet giisterilen sektiirler/pazarlar ve ihraggrnrn bu sektiirlerdeki,/pazarlardaki yeri ile avantaj ve dlezavantajlan hakkrnda bilgi: Haziran 2015 tarihi itibanyla konsolide olmayan mali tablolara gdre Banka; aktiflerini 2014 yrl sonuna gdre %;o 13,0 oramnda artrrarak 176 Mllyar TL 'ye grkarmrgtr. Aynr dcinemde sektcir o/o 11,5 oramnda biiyiimiiq olup, Haziran 2015 d<ineminde Halkbank'rn aktif biiyi.ikliik pazat payr o/o 7,g'dur. (*) Halkbank Haziran 2015 ddneminde nakdi kredilerde yo 16,0 oramnda kredi biiyiimesi elde ederek 117 Milyar TL'ye ulaqmrgtrr. Ayru ddnem igerisinde sektcir artrgr %o 72,7 olarak gergeklegmigtir. Nakdi kredilerde Banka'mn sektdr payl %o 8,3'ti1.0 Hazhan 2015'te nakdi ve gayrinakdi kredileri igeren toplam kredileri 154 milyar TL diizeyindedir. ( :133 milyar TL) BDDK verilerine gdre toplam kredilerde sektdr payr Yo 8,4'tiiLr ve sektdrde 6. srrada yer almaktadr. ('\ 2014 yrlsonunda yo 96,9 olart mevduatrn krediye ddniiqiim oram Haziran 2015 itibarrylao/o 101,4 diizeyindedir. Halkbank'rn top mevduat hacmi Hazfuan 2015 ddneminde %o 10.9 oramnda artarak 115 Milyar TL'ye.Ayru ddnemde Sektijr oh 17,0 oranlnda arfiq gcistermiqtir. Banka'run 2014 %o 9r3y'lan mevduat pazar payrhaziran 2015 itibarryla%o 9,2'ye diiqmiiqtiir. Hazirarr 5'le BDqK verilerine gdre toplam mevduat (*) biiyiikliigtinde 6. srradadrr. l9

20 HALKBANK SEKTOR Paz r Pavt (7o) IIALKBANK SEKTOR P^zur Pavr (7o) Aktif Toplam Nakdi Krediler R? ToDlam Mevduat oo t Bireysel Krediler Konut t R' ,3 Tasrt l' t5 ihtivac , Kredi kartlarl ,1 Aktif btiyiikliisiinde; Hazhan 2015 dcinem sonu itibarryla 2014 yrlsonuna gdre sektortin % l 1,5' lik geliqimine kargrhk Halkbank (.) "/o13,0' hk biiyiime saglamrgtrr. Milyon TL AKTIF TOPLAM Fark (%) yrlso Pazar Payt (Y.) 1 Ziraat Bankasr ,I 12,7 2 ig Bankasr 237." ,8 t2,l 3 Garanti ,0 t0,6 4 Akbank ,6 9,9 5 Yapr Kredi ,6 9,4 6 HALKBANK 155.{23 r ,0 7,9 7 Vakrlbank ,3 7,8 8 Finansbank ,6 o Denizbank ,5 3,6 l0 Teb I I,8 SEKTOR ,5 Reeskontlar dahildir. Halkbank Hazftan 2015 yrhnda saeladl$ yo 15,4'liik geliqimle toplam kredilerini 153,8 Milyar TL'ye grkararak sektdrde dikkat eekmektedir. ddneminde 6 banka i Milyon TL TOPLAM KREDiLER Fark (7") Pazat Pavr (7o) 1 Iq Bankasr l98.r3l ,7 lt I 2 Ziraat Bankasl ,0 I1,8 3 Garanti ,0 10,5 4 Akbank t t,7 10,4 5 Yapr Kredi r ,0 q) 6 HALKBANK r ,4 8,4 7 Vakribank t3,7 8,3 8 Denizbank ,7 3,9 a Finansbank l 3,l l0 Teb R' SEKT6R ,7 Reesktntlar dahildir. yaklaqrmrnr siirdiirerek mevduat geliqiminde Hazirar' 2015 a gdre Yol0,9 oranmda btiyiimiiq ve mevduat biiyiikliipiine gcire ilk ri l ava cevam etmlstf. ' ' 20 iit:l i: I ri 4 :lt i:

21 Milvon TL TOPLAM MEVDUAT F*k (%ol Pazar Payr ("h) I Ziraat Bankasr l t t,7 13,8 2 Ig Bankasr r3,7 12,2 ) Garanti ,8 10,6 Akbank t0,9 10, I 5 Yapr Kredi ,9 9,9 6 HALKBANK ,9 9,2 7 Vakrfuank 91;t 57 t ,3 8,1 8 Finansbank 43.l0l ,4 3,8 9 Teb ,0 3,6 10 Denizbank ,0 SEKTOR r.0s I t,0 Reeskontlar dahildir. Kaynak: Tiirk Bankaaltk Sektdriinde bulunan bankalarm ba{tmsu denetim raporlan ktyaslanarak olusturulmustur. Svalamalar konsolide olmayan verilere gdre yap mrytt. (') Haziran 2015 Ayttk Biiken t 5 giincellemesi Giiglii Teknolojik Altyapr Zengin i.irtin ve hizmet portfttyii, yilksek i9 siireklilili, genit dalltlm kanal a[r ve etkin ig zekasl uygulamalan ile teknolojik altyaplsrru gtiglii bir rekabet avantajt olarak kullanan Halkbank, yeni teknolojilerin kullammnda da 6ncii bankalar arasrnda yer almaktadr. Yalun Co[ra$ada Geniqleme Ttirkiye'deki baeanh performansrm yurt dr$ma tagryarak yakm coerafyada da gtiglii bir brilge bankasr olma amacryla gahqan Halkbank,20ll yrhnda Makedonya'mn KOBI bankasr IK Bank'tn hisselerini satln almlqtlr. Makedonya'run ilk iig bankasrndan biri olmay hedefleyen Halkbank, bu tilkedeki faaliyetlerini Halk Banka A.D., Skopje adryla yiiriitmektedir yrhnda Hatk Banka A.D., Skopje, Ziraat Banka A.D., Skopje'yi ttim aktif, pasif qube ve personeli ile birlikte dewalmrqtrr. Banka'mn Balkanlar ve Orta Avrupa'da etkinlilini ve varh[lm artrrma politikasl gergevesinde Srrbistan'rn Cacak bdlgesinde faaliyetlerini stirdiiren Cacanska Bank'rn satr$a sunulan %o16,76'ltk hisselerinin satrn ahnmasr igin fiyat teklifinde bulunulmug olup, hisselerinin satrn ahnmasrna iliqkin verilen fiyat teklifimiz konusunda yetkili makamlar ile mutabakata vanlamadl[r igin ihale siireci tarihinde sonlandrllmr$ olmasma raemen, Srbistan'daki bankacrhk ve ekonomik potansiyel konusundaki beklentilerimiz nedeniyle, Cacanska Banka A.D. hisselerinin satm almmasr konusundaki ileimizin devam ettirilmesi giindeme allnmr$ttr. Stratejik Hedefler (") r r o a a a Geleneksel bankacrhk faaliyetleri ile birlikte dzel olarak tasarlanmrq iiriidhizmet segeneklerini artrrmak, Miitteri segmentasyonu kapsamrnda, dzellikle KOBi'ler ile orta ve orta iistii gelir sahibi bireysel miigterilere ay'ncakkh tiriin ve hizmetler sunmak, Yurt drqr qube apr ile uluslararasl bankaclhk alamnda kaliteli hizmet vermek, Miigteri K kaliteli hizmet anlayrgrnr benimsemek. ve drq mi.i$terilere benimsetmek, ydnetimi sistemleri sayesinde gahganlarrmn stirekli saslamak, ligimini 2l

22 . Oze[ikle kredi ve mali risk yonetimi olmak iizere, kritik siireglerde etkinlik sa!lamak. (') Kaynak: Ttirkiye Halk Bankas A.g yrlt Faatiyet Raporu httos ;//www. hal kb ank. c om. tr/channels/ I. as p? i d: Ihraggrnrn rekabet konumuna iliqkin olarak yaptrfr agrklamalarrn dayana[t: Piyasa bilgilerine iligkin veriler yukarrda her bir tablonun altrnda belirtildipi iizere ilgili kurum ve kwuluqlarrn yaylnlamrq olduklarr kamuya agrk bilgilerden olu$maktadr. Bu ilgili kurum ve kuruluqlar aqaprda belirtilmigtir: - Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) - Tiirkiye Halk Bankasr A.$. 3l Arahk 2014 ve 30 Haziran 2015 Hesap Ddnemlerine Ait Finansal Tablolan ve Baglmslz Denetim Raporlan 1le 2014 yrlt faaliyet raporu - Sektrirde faaliyet g0steren di[er bankalara ait solo ba$rmsrz denetim raporlan 7. GRUPHAKKINDABiLGiLER 7.1. Ihraggrnrn dahil oldufu grup haklonda iizet bilgi, grup girketlerinin faaliyet konularr, ihraggryla olan iligkileri ve ihraggrnrn grup igindeki yeri: Tiirkiye Halk Bankasr A.$.'nin ddenmiq sermayesi Tl'dir. Banka'mn sermayesinin %99, 'si T.C. Bagbakanhk Hazine Miisteqarhlr'na ait iken, hisseler T.C. Baqbakanhk Ozellegtirme idaresi Baqkanhlr'na devredilmig ve sdz konusu paya kargrhk gelen hisselerin %o24,98'i; Ozellegtirme Yiiksek Kurulu'nun tarih ve sayrlr Kararr, Banka'mn tarihli Genel Kurul Karan ve SPK'mn tarih 76/471 saytukaran ile tarihinde balka arz edilmiqtir. Banka'nrn ikincil halka arzr kapsamrnda ise Ozelleqtirme Yiiksek Kurulu'nun rait' sayrh Karan ile T.C. Bagbakanhk Ozellegtirme idaresi Bagkanhlr'na ait toplam sermayedeki yo23,92'lik hisselerin halka arzr, 2l tarihinde tamamlanmrgtrr. Nitelikli paya sahip hissedar, %51,10604'ltik hisse oram ile T.C. Baqbakanhk Ozelleqtirme idaresi Baqkanhsr'drr. (Adres: Ziya Gdkalp Cad. No: 80 Kurtuluq/Ankara) Ydnetim Kurulu Baqkam, Ydnetim Kurulu Bagkan Vekili, Genel Miidtir ile Ydnetim Kurulu Uyeleri Banka'da pay sahibi degildir. 3l Aralrk 2015 itibariyle, yurt iginde 944,y\rt drgrnda ise 4'ti Krbrrs'ta, I'i Bahreyn'de olmak ij'zere 5; toplamda 949 gubesi ile faaliyet gdstermektedir. Yurt igi gube rakamr 36 adet uydu gubeyi igermektedir. Bununla birlikte Ana Ortakl* Banka'nm Tahran'da ve Londra'da birer adet temsilcilisi bulunmaktadrr. Altematif dasrtrm kanallanm, ATM, ga$n merkezi, intemet bankacrhlr, tv bankacrhpr ve wap bankacrh[r olu$turmaktadu. ihraggr grup igerisinde ana ortak olup, bash ortakhklarr ve igtirakleri ile aqagrda agrklanan faaliyet alanlan kapsamrnda ticari iliqkilerini devam ettirmektedir. Konu ile ilgili detayh agrklama tarihinde kamuya agrklanan 2014 yrln konsolide baprmsrz denetim raporunun."ana ORTAKLTK BANKA'NIN DAHIL OLDUGU RiSr CRUSLINA ili$kin AQIKLAMALAR" bdliimiinde yer almaktadrr. Ana Ortakhk Banka'mn bash ortakhklarr ve igtiraklerine ait rizet bilgiler aga[rda verilmigtir: 22

23 '14,99 6 Halk Portfdv Yonetimi A.S. Istanbul/Ttirkive Tam Konsolidasyon 7 Halk Banka A.D.. Skooie Uskup,Makedonya 98,78 1,22 Tam Konsolidasyon 8 Halkbank A.D. Beosrad Belgrad/S rftistan 76;75 Tam Konsolidasyon 9 Halk Faktorins A.S. Istanbul/Tii*iye 97,50 2,50 Tam Konsolidasvon Bilesim Altematif Dagtrm Kanallafl ve Odeme l0 Sistemleri A.S. istanbul/turkiye 100 0,00 Tam Konsolidasyon igtirrkler ll Kobi Girigim Sermayesi Yahnm Ortakhpr A.$. An kara,/tork iye 3t,47 68,53 Ozsermaye Konsolidasyon t2 Demir-Halk Bank fnederland) N.V. Rotterdam/Hollanda 30,00 70,00 Ozsermaye Konsolidasyon l3 B ankalararasr Kart Merkezi A.S. IstanbuL/Ttirkiye 18.9s Konsolidasvona Tabi DePil t4 KKB Kredi Kavrt Btrosu A.S. IstanbuYTurkiye Konsolidasvona Tabi DeEil Ozsermaye Ydntemiyle 15 TurkP&ISigortaA.$. Istanbul/Tiirkiye t6,67 83,33 KonsolidasYon Srtrlmaya Hazrr Menk[l Ktymetler l6 Uluslararasr Gangum Ortaklar BankasFlntemational Joint Stock Bank (Garasum) Ashsabat/Ttirkmenistan 98,47 Konsolidasyona Tabi Degil l7 KGF Kredi Garanti Fonu A.S. Ankam/Turkive KonsolidasYona Tabi D Eil l8 MESBAS-Mersin Serb st Bolge lsleticisi A.S. Mersin/Tiirkiye.3' Konsolidasvona Tabi DeEil t9 Istanbul Takas Ve Saklama Bankasr A.S. Istanbul.[nrkiye 0, Konsolidasyona Tabi Detil 20 T.C. Merkez Bankasr Ankara./T0rk iye l,l I 98,89 Konsolidasvona Tabi DeEil Sberbank Macadstan-Sberbank Masyarorszas BudaDeste/ Macaristan.o7 98,93 Konsolidasyona Tabi DeEil ALIDA$-Alanya Liman itletmeleri Denizcilik 22 Turizm ve Tic. A.S. Alanya./Turkiye 0,50 99,50 Konsolidasyona Tabi Degil Borsa lstanbul A.$. istanbul/ti.irkiye 0, Konsolidasvona Tabi DeEil HaIk Yatrrrm Menkul Delerler A.g yrhnda Tiirkiye Halk Bankasr A.g. tarafindan sermaye piyasasr faaliyetinde bulunmak, seffnaye piyasasr araglaflrun ahm satrmrnl yapmak ve borsa iglemlerini yiirtitmek iizere kurulan Halk Yatrnm Menkul De[erler A.$.'nin sermayesi 64 milyon TL iken tarihinde yaprlan Olapan Genel Kurul Toplantrsr'nda sennayenin 64 milyon Tl'den 18 milyon TL artrnlarak 82 milyon TL'ye grkanlmasrna karar verilmigtir. 9 qube ve Halkbank'rn tiim gubelerinden olulan Ti.irkiye'nin en yaygm dagrtrm kanallanndan birine sahip olan $irket, mtigterilerine menkul ktymetler, yatrrrm fonlan, hisse senedi, vadeli iqlemler ve bankacrhk iqlemleri gibi hizmetleri sunmaktadrr. Banka'mn tarihli Yijnetim Kurulu Kararr do$rultusunda $irket sermayesinde Halk Sigorta A.$. ile Halk Hayat ve Emeklilik A.g.'ye ait hisse paylarrm 20l4 yrhnda satrn alan Halkbank'rn pay oranl %o99,96'ya yiikselmigtir. $irket, mtilga 2499 sayir SPKn uyannca yatlnm kuruluqlanna verilmig olan yetki belgelerinin 6362 sayh SPKn gergevesinde yenilenmesi gereklilipi nedeniyle yaptrg bagruru sonucunda; SPK'run tarih ve 28 sayrh toplantrsrrnda ahnan Karar ile "genig yetkili aracr kurum" olarak srnrfl andrnlmrq ve yetkilendirilmiqtir. Halk Yatrrrm Menkul Deferler A.$. ile Banka arasrnda mevcut olan "Acentelik Sdzleqmesi" iptal edilmig olup yerine 1 I.1 I tarihinde bu kapsamda hazrrlanan ve SPK onayrndan da gegirilen "Emir iletimine Aracrhk Sdzlegmesi" akdedilmiqtir. Halk Hayat ve Emeklilik A.g. Ttirkiye'de ve yablmcr iilkelerde kiqiye ydnelik her tiirlii hayat ve ferdi kaza sigortasl, koasiirans, reasiirans ve retrosesyon iglerini gergeklegtirmek amacryla Birlik Hayat Sigorta A.$. ismi ile 1998 yrhnda Tiirkiye Halk Bankasr A.$.'nin cinciiliigtinde kurulmuq olan girket, bireysel emeklilik alamnda da faaliyet gostermek tizere bagvuruda bulunmugtur. $irket'in tarihinde yaprlan Olapan0stti Genel Kurul Toplantrsr ile ticaret unvam Halk Hayat ve Emeklilik A.$. olarak depigtirilmiqtir. $irket tarihinde T.C. Bagbakanhk BES faali in9 bagla,16rgtrr. Sermayesi 183 milyon Tl'dir. Banka Ydnetim Kurulu'nun sffrh Kararr ile, Halk Hayat ve Emeklilik A.$. sermaye yaptsrnda yer ait se paylanmn Bankamrzca satrn ahm iglemleri Banka 6 100'e yiikselmistir. z)

24 Halk Gayrimenkul Yatrrrm Ortakl{r A.$. Halk Gayrimenkul Yatrnm Ortakhpr A.$., Tiirkiye Halk Bankasr A.$. dnctlii[tinde, Sermaye Piyasasr Kurulu'nun Gayrimenkul Yatrnm Ortakhklarrna iligkin diizenlemelerinde yazir arrrag ve konularla igtigal etmek ve esas olarak gayrimenkullere, gapimenkullere dayah sermaye piyasasr araglarrna, gayrimenkul proj elerine ve gayrimenkullere dayah haklara yatmm yapmak amacryla I 8. I 0.20 I 0 tarihinde kurulmuqtur Tarihli Olapaniistii Genel Kurulda ahnan karar neticesinde TL sermaye artrnmlna gidilerek TL ddenmiq serrnayeye ulaprlmrqtlr ve Tl'lik krsrm SPK izni sonucu halka arz edilmigtir. o/o 28 paya denk gelen 188 milyon TL'si halka agrk olan krsmrru oluqturmaktadrr. Sermaye Piyasasr Kurulu'nun tarihindeki onayr ile $irket sermaye arhnmrna giderek sermayesini; 2013 yrh da[rtrlabilir ddnem karrndan TL tutannda bedelsiz pay dasrtrmr iglemi sonrasnda Tl'den TL'ye yiikseltmigtir. Bankamrzrn tarihli Ycinetim Kurulu Kararr dogrultusunda $irket sermayesinde Halk Sigorta A.$. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'ye ait hisse paylanmn satrn ahnmasr iqlemlerinden sonra pay oranl %o 71.,89' darr oh7 7,96' y a yiikselmi gtir tarihli Ola[an Genel Kurul Toplantrsr'nda, girket'in TL kayrth sennaye tavam igerisinde TL olan sermayesi; tamamr 2014 yl/'r kanndan kargtlananarak TL artrrrlmrq olup TL'ye ytikseltilmigtir. $irket'in ihrag etti$ TL nominal degerli sermayeyi temsil eden paylara iliqkin ihrag belgesi, Sermaye Piyasasr Kurulu'nun tarih ve 5653 sayrh kararr ile onaylanmrgtrr. Banka, tarihinde Halk Gayrimenkul Yatrnm Ortakh[r A.g. paylan ile ilgili olarak I TL fryattan adet ahg iqlemi gergeklegtirmigtir. Bu iqlemle birlikte Banka'mn payr oh7 9,03' e ytikselmigtir-. (*) Kaynak: id: Halk Sigorta A.g. Halk Sigorta A.$., Ti.irkiye Halk Bankasr A.g. dnciiltiliinde, ESKKK (Esnaf ve Sanatkar Kredi ve Kefalet Kooperatifleri), esnaf ve sanatkdrlann katrhmr ile her tiirli.i sigortacrhk faaliyetinde bulunmak amactyla iilkemizin ilk kooperatif girketi olarak 1958 yrhnda kurulmugtur tarihinde yaprlan Olalani.istii Genel Kurul Toplantrsr ile $irket'in "Birlik Sigorta A.$." olan unvam "Halk Sigorta A.9." olarak degiqtirilmigtir. Sermayesi 94 milyon Tl'dir. Sermaye Piyasasr Kurulu'nun, paylan Borsa'da iglem giirmeyen halka agrk girketlerin finansal durumlarr ve halka agrkhk yaprlarr ile ilgili yaptl& inceleme ve delerlendirme neticesinde aralannda Halk Sigorta A.$.'nin de bulundupu 84 qirketin, Borsa taraflndan belirlenecek Pazar veya Platform'da iqlem gdrmesine iliqkin tarih 17/519 sayrh Karan kapsamrnda tarihinden itibaren Borsa tarafindan belirlenen "serbest iglem Platformu"nda (SiP) serbest marjla iqlem grirmeye baglamrqtrr. Banka Ytinetim Kurulu'nun tarih ve 3l'47 sayrh Kararr ile, Halk Sigorta A.$. ile Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'nin kendi ortakhk portftylerinde yer alan Banka balh ortakhklanna ait hisselerin Bankaca satrn ahnmasr karan ahnmrgtrr. Bu kapsamda; 1) Halk Sigorta A..'nin portfloytinde yer alan; Halk Hayat ve Emeklilik A.9., Halk Portftiy Y<inetirqj s Faktoring A.$., Halk Gayrimenkul Yahnm Ortakh$ A.9., Halk Yatrrrm M A.$. ve Halk Finansal Kiralama A.g. hisseleri ile, 24

25 2) Halk Hayat ve Emeklilik A.g.'nin ortakhk portfttytinde yer alan; Halk Portfty Yonetimi A.9., Halk Faktoring A.9., Halk Gayrimenkul Yatrrrm Ortakh$ A.$., Halk Finansal Kiralama A.$. ve Halk Yatrrrm Menkul Degerler A.$. hisseleri, $irketlerin yasal kayrtlannda yer alan rayig deperleri baz ahnarak satrn ahnmrgttr. Halk Sigorta A.$., 2013 yrhnda aldrpr Ydnetim Kurulu Karan do!rultusunda Tiirk P&I Sigorta A.$.'ye yo16,6667 pay oram ile igtirak etmigtir. Halkbank 2014 yrhnda Tiirk P&I Sigorta A.$.'nin sermayesindeki Halk Sigorta A.$.'ye aitohl6,6667'lik hisse paylanm satrn almaya karar vermiq olup tarihinde Banka ile Halk Sigorta A.$. arastnda Hisse Alrm Satrm Srizleqmesimzalanarak ve tarihinde Banka tarafindan TL bedel ile satrn ahnmrqtr. Banka YOnetim Kurulu'nun tarih ve saytb Karan gere[i, baslr ortakhklanmrzdan Halk Sigorta A.$. ile Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'nin sermayesinde sahip olunan do!rudan veya dolayh hisselerin krsmen veya tamamen satrglarrmn 4046 sayrh Ozellegtirme Uygulamalan Hakkrnda Kanun htikiirnleri uyannca T.C. Bagbakanhk Ozellegtirme idaresi Bagkanh[r aracrh[ryla yaprlmasrna karar verilmiq, konuya iliqkin agrklama tarihinde Kamuyu Aydrnlatma Platformu'nda yayrmlanmrgttr. Ayrrca Ozeleqtirme Yiiksek Kurulu'nun tarih ve sayrh Karan ile Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'nin sermayesinde Tiirkiye Halk Bankasr A.$.'ye ait paylar lle tarih ve 2014/130 sayrh Karan ile Halk Sigorta A.$.'nin sermayesinde Ttirkiye Halk Bankasr A.$.'ye ait hisselerin rizelleqtirilmesi y<iniinde iki kararr bulunmaktadrr. Amlan qirketlerdeki Bankaya ait hisselerinin T.C. Bagbakanhk Ozelleqtirme idaresi Bagkanhlr lolb) tarafrndan 4046 sayrh Ozeleqtirme Uygulamalan Hakkrnda Kanun hiikiimleri uyarrnca blok sauq ydntemi ile satrlmasrna iligkin tarihinde OiB tarafindan ihale ilanr yaprlmrgrr. OiB tarafindan yaprlan sdz konusu ihale ilarunda deei$klik yaprlmrq olup yeni ilana gdre; son teklif verme tarihi olarak degiqtirilmig ve detayh inceleme siirecinin tarihleri arasrnda gergekleqtirileceli belirtilmiqtir. Bu durumda daha once yaprlan 6n yeterlilik baqvurularrmn delerlendirilmesinin baglangrg tarihinin olacagl duyurulmugtur. Ihale siirecine iligkin aqrklamalar ve tarihlerinde KAP'ta yayrmlanmrqtrr tarihi itibariyle yaprlan KAP duyurusu ile, Ba[h ortakhklarrmrzdan Halk Sigorta A.$. ile Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'nin sermayesindeki sattga konu Bankamrz hisselerinin T.C. Bagbakanhk Ozellegtirme idaresi Baqkanh[r (OiB) tarafindan 4046 sayh Ozelleqtirme Uygulamalan Hakkrnda Kanun hiikiimleri uyannca blok satr; ydntemi ile satrlmasrna iliqkin ahnan ihale karan, OiB tarafindan iptal edilmigtir. Sriz konusu ihaleye dair herhangi bir karar alma yetkisi, ilgili kanunlar gergevesinde Ozelleqtirme idaresi Bagkanhpr'mn yetkisi dahilindedir. Siiregle ilgili olarak izahname tarihi itibariyle ahnmrg farkh bir karar bulunmamaktadrr. Halk Portftiy Yilnetimi A.g. Halk Portloy Ycinetimi A.$. sermaye piyasasr araglanndan olugan portfioyleri, mtigterileriyle portfti,y ydnetim sozlegmesi yapmak suretiyle ve vekil srfatr ile ydnetmek, yatrnm danrqmanhsr ve sennaye piyasasr faaliyetlerinde bulunmak amacryla tarihinde 5 Milyon TL sermaye ile kurulmugtur. Banka'mn tarihli Ycinetim Kurulu Kararr do!rultusunda $irket sermayesinde Halk Sigorta A.$. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'ye ait hisse paylarrnrn safin ahnmasr iglemlerinden sonra Banka'run sermaye tutan TL'ye ve pay oram %o74,99'a yiilkselmigtir tarihli Olagan Genel Kurul toplantrsrndaf,irket inin TL'lik kayrth sermaye tavaru igerisinde olmak kargrlanarak TL' den TL'ye grkanlma 'in sermaye artrnm talebi Sermaye Piyasasr Kurulu'nun sayrh ile olumlu karqrlanmrgtrr. 25

26 6263 sayth Sermaye Piyasasr Kanunu'nun 55/l maddesi ve ba$r mevzuat uyannca yatrlm fonlanm kurma yetkisi portftiy ydnetim girketlerine verilmigtir. Bu kapsamda Bankamrzrn kurucusu oldugu Fon 7-TiiLrkiye Halk Bankasr A.$. B Tipi Likit Fonu, Halk Portftiy Ydnetimi A. $.'ye tarihinde devredilmiqtir tarihinde KAP sayfasrnda ilan ile birlikte HPS kodlu Halk Portloy Fon Sepeti Fonu ve HPK kodlu Halk Portftiy Katrhm Fonu kurulmuqtur I.2015 tarihi itibanyla Halk Portfty A.$.'nin kurucusu oldu[u Halk Portftiy Katrhm Fonu'nun (HPK) ihracr gergekleqmiqtir. obankamrzrn kurucusu oldufu yatrrrm fonlanndan:. Fon 4 (HLT/B Tipi Tahvil ve Bono Yatrrrm Fonu). Fon 5 (HBD/B Tipi Degigken Yatrnm Fonu) " Fon 6 (HLK/A Tipi Karma Yahnm Fonu) ohalk Yatrnm Menkul Delerler A.$.'nin kurucusu oldusu yatrrrm fonlarrndan:. Fon 9 (HLE/A Tipi IMKB 30 Endeksi Fonu). H2 (HYTB Tipi Kamu ve Ozel Sektctr Tahvil ve Bono Alt Fonu). H3 (HYD/B Tipi Dinamik Yaklaqrm Depigken Alt Fonu) tarihi itibanyla Halk Portftiy Ydnetimi A.$.'ye devredilmiqtir. Halk Finansal Kiralama A.g. Halk Finansal Kiralama A.$. satrn alma, ithalat ve diler hukuki yollarla ta$lrur tatmmazmal, makine, arag ve teghiza.u edinmek ve bu iktisadi de[erleri lurtigi ve yurtdrqr finansal kiralama faaliyetlerinde kullanmak ve her tiirlii leasing iglemi yapmak itzere l99l yrhnda Tiirkiye Halk Bankasr A.$.'nin iqtiraki olarak faaliyete gegmigtir. Sermayesi Tl'dir. Banka'nrn tarihli Ydnetim Kurulu Karan dogrultusunda $irket sermayesinde Halk Sigorta A.$. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'ye ait hisse paylanmn satrn ahnmasr iglemlerinden sonra Banka'mn serrnaye ttttan TL'ye ytikselmiqtir Halk Faktoring A.g. Ticaretin finansmam ve alacak bazh finansman konsantrasyonuyla, gerek yurtigi gerekse yurtdrgr ticaretin gerektirdi$i hnansman, garanti ve tahsilat tir0nlerini bir arada saflamak amacryla bagta KoBi'ler, ithalatgr ve ihracatgr kimli[iyle one Erkan qirketler ve yaygln tedarikgi ve bayi alrna sahip kuruluqlar olmak iizere miigterilere hizmet vermek igin Halk Faktoring A.$., tarihinde Banka'mn ba$r ortakhlr olarak kurulmugtur. girket'in tarihli Ola$aniistti Genel Kurul karan gerepi ddenmig sermayesi Tl'den TL' ye yiikseltilmigtir. Banka'mn tarihli Ydnetim Kurulu Kararr do[rultusunda $irket sermayesinde Halk Sigorta A.$. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.$.'ye ait hisse paylanmn satrn ahnmasr iqlemlerinden sonra pay oranl Yo95 den%o97,5'e yiikselmiqtir. $irket'in tarihli Olagan Genel Kurul karan geregi TL olan qirket sermayesi tamaml ig kaynaklardan kargrlanmak iizere TL'ye Bankamrzrn serrnaye tutan ise TL' ye yiikselmigtir. $irket'in tarihli Yiinetim Kurulu Karan geresi, T adet qube aqrlmasrna karar verilmiqtir. BDDK'mn tarihli yazrsr ile Ankara gubesi'nin ve istanbul ilinde Ikitelli $ubesi'nin ve ilgili Kurumun tarihli yazrsr ile istanbul ilinde Pendik $ubesi'nin agrhqrna izin verilmigtir. Ankara gubesi'nin tescil iqlemleri , it<itetti $ubesi'nin tescil iglemleri ve Pendik gubesi'nin tescil iqlemleri Diger 4 verilmesi Bitegid (itdnbul ilinde I adet, Antalya, Gaziantep ve izmir) agrlmasrna izin if et tarafindan hentiz BDDK' ya baqvuruda bulunulmamrqtrr. trm Kanallarr ve Odeme Sistemleri A.$. 26

27 Faaliyet konusu POS, ATM ve kredi kartlanmn basrmr, daprtrmr ve operasyonel iglemleri olan girket'in kurulug tarihi 1998'dir. Bankamrz Yonetim Kurulunun tarihli karan ile Ziraat Grubu'na aii 0/o76 oramndaki hisse paylan satm ahnarak balh ortakhk haline getirilmig ve Halkbank'rn iqtirak payr o/o100'e ytikselmiqtir. $irket'in tarlhli Ola[an Genel Kurul Kararr ile I milyon TL olan sermayesi 14 milyon TL'ye ytikseltilmiqtir tarihinde yaprlan Olalan Genel Kurul toplantrsrnda TL olan $irket sermayesinin ,82 TL'si 2014 yrh kanndan, ,18 TL'si gegmig yrl karlarrndan kargrlanmak iizere toplam TL arttrnlarak TL'ye grkanlmasr kararlagtrrrlmrg ve $irket'in amlan sennaye axtrnm stireci tamamlanmrttu. Tiirk P&I Sigorta A.$. $irketin faaliyet amacr 5684 Sayrh Sigortacrhk Kanununa gdre hayat Drgr sigorta branglanndan miinhasrran su araglan sorumluluk sigortasr konusunda faaliyette bulunmaktrr. $irket, yilnda kurulmuqtur. Tii* P&I Sigorta A.$.'nin yo16,6667 hissedan Halk Sigorta A$' nin hisse paylan Bankamrz Ydnetim Kurulunun tarih ve 50 No' lu kararr ile Bankamrzca satrn ahnmrq ve gerekli iglemler tarihi itibari ile tamamlanarak iqtirak haline getirilmigtir. girketin sermayesi 6 milyon TL olup Bankamrz sermaye tutarl 1 milyon TL, pay oranr ise % 16,6667 'dir. Kobi Giriqim Sermayesi Yatrrrm Ortaktrg A.$ yrhnda Tiirkiye Halk Bankasr A.$.'run da igtiraki ile faaliyete gegen KOBI Girigim Sermayesi Yatrnm Ortakhgr A.$., geliqme potansiyeli yiiksek olan ve kaynak ihtiyacr iginde bulunan ktgiik ve orta boy igletmelerin biiyilrneleri igin gerekli serrnaye ihtiyacrm ve stratejik deste$i temin ederek firmalann geliqmeledne katkrda bulunmayr sa$lamak iizere kurulmugtur. $irket, tarihinde yaprlan Ola$aniisfii Genel Kurul Toplantrsr'nda ahnan karar gerelince, faaliyet alanlm gekirdek ve baglangrg agamasrndaki sennaye ihtiyaglanmn karqrlanmasr amactyla melek yatrnmcrlann organize edilece$i ve finansman egleqmelerinin yaprlacalt bir 'iq melekleri' agmm oluqturulmasr, y<inetilmesi konulan ile portftiy ytineticilifi faaliyeti yapmak tizere geniqletmiqtir. Sermayesi 38 milyon TL'dir. Bankalararasr Kart Merkezi A.$. Karth 6deme sistemi igerisinde ortak sorunlara gdziim bulmak ve Ti.irkiye'deki banka ve kredi kartlan kural ve standartlanm geliqtirmek amacryla 1990 ytltnda kurulan $irket'in sermayesi 14 milyon Tl-'dir. Halkbank'rn igtirak payr Yol8,95'tir. KKB Kredi Kayrt Biirosu A.$. Ana faaliyet konulan para ve sennaye piyasalan ile sigortacrl* olan mali kurumlar arasrnda bireysel kredilerin takip ve kontroliinii saslamak iizere gerekli olan bilgi paylaqrmrnr gergekleptirmek amacryla 1995 yrhnda kurulan $irket'in selmayesi 7,4 milyon TL ve Halkbank'rn iqtirak payt %18,18'dir. Ana Ortakhk Banka'nrn yurtdrgrndaki ba$r ortakhklarl ve igtirakleri: Demir-Halk Bank (Nederland) N.V ytlmda faaliyete gegen Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.'ye T. Halk Bankasr A.g tarih ve 92880A sayrh Bakanlar Kurulu karan ile o/o30 orannda iqtirak etmiqtir. Demir-Halk Bank (Nederland) N.V, her tiirlii bankacrhk faaliyetlerini yapmakta olup, cizellikle TiiLrk qirketlerine ve onlann Batr Avrupa'daki ortaklanna hizmet vermektedir. Sermayesi I I EURtPdur. Sberbank rszig 1993 kurulan Banka'mn sermayesi Macar Forinti olup, 31.1 tarihi le sermayesi USD olarak US$ ve Ttirk Liragr-olarak 5t I bank'rn iqtirak payr 27 %o1,07'dir.,--' \?Fffi,-'<'-'/"

28 Uluslararasr Garagum Ortaklar Bankasr-International Joint Stock Bank (Garagum) 1993 yrlrnda Tiirkmenistan'da kurulan Banka'mn sermayesi Manat olup, tarihi itibariyle sermayesi USD olarak US$ ve Ttirk Lirasr olarak Tl-'dir. Halkbank'm iqtirak payr Yol,53'dnr. Halk Banka A.D. Skopje Halk Banka A.D. Skopje'nin sermayesi MKD olup, tarihi itibariyle sermayesi USD olarak US$ ve Tiirk Lirasr olarak Tl'dir Halkbankln igtirak payr Yo98,78'dir. Halk Banka A.D., Skopje tarihinde Halkbank bash ortakh[r haline gelmiq olup bu tarihten itibaren tam konsolidasyona tabi tutulmuqtru. Halkbank A.D. Beograd Bankaca yaprlan miizakereler sonucunda sdz konusu bankamn satrga sunulan %;o76,76'bk hisselerinin ahmr ile ilgili "Hisse Satrn Ahm Sdzlegmesi" tarihinde imzalwtmrq ve aynr tarihte KAP'ta duyurusu yaprlmrgtrr tarihinde Repuplica Serbia-Srrbistan Rekabet Kurumuna bagvuru yaprlmrgtrr. Republica Serbia-Srrbistan Rekabet Kurumu ve BDDK'nm onayrrun ardrndan tarihinde satrqa konu hisse bedeli olan EUR'nun transferi yaprlmrq ve Cacanska Bank bagh ortakhk portftyrimiize katrlmrqtrr tarihinde hakim ortak olarak gergeklegtirdifimiz ilk Genel Kurul'da Bankamrz temsilcileri Ydnetim Kurulu ve icra Kurulu'na atanmlgtr tarihinde yaprlan Genel Kurul sonucu ilgili bankamn ismi Halkbank A.D. Beograd olarak desiqtirilmig ve Genel Miidiirliik Srrbistan Baqkenti Belgrad'a tagmmlgtlr Ihraggrnrn grup igerisindeki difer bir girketin ya da girketlerin faaliyetlerinden tinemli Olgiide etkilenmesi durumunda bu husus hakkrnda bilgi: TURKiYE HALK BANKASI A.g.'nin, grup igerisindeki bir qirketin veya qirketlerin faaliyetlerinden rinemli Olgiide etkilenmesi sdz konusu degildir. 8. ngililr nir.cilnni 8.1. BaStmsz denetimden gegmiq son finansal tablo diineminden itibaren ihraggrnrn finansal durumu ile faaliyetlerinde olumsuz bir defiqiklik olmadr[rna iliqkin beyan: Balrmsrz denetimden gegmig son finansal tablo tarihinden itibaren HALK BANKASI'mn finansal durumu ve faaliyetlerinde olumsuz bir depigiklik olmadr[rm beyan ederiz ihraggrnrn beklentilerini tinemli iilgiide etkileyebilecek e[itimler, belirsizlikler, talepler, taahhiitler veya olaylar haklonda bilgiler: Kiiresel ekonomik aktivitenin 2016 yrhnda yeniden ivme kazanmasr beklenmektedir. Qin biiyiime gd'riintimiindeki yavaglamamn devam etmesi ve buna bagh olarak Qin Merkez Bankasr ve hiikiimetin ek destekleyici adrmlar atmasr beklenmektedir. Diper taraftan emtia fiyatlarrndaki diiqiik seviyelere balh geligmiq tilkelerde enflasyonun merkez bankalan hedefinin altrnda seyretmeye devam edece[i tahmin edilmektedir. Buna ba[h olarak Armrpa'da ve Japonya'da merkez bankalanmn da geniqlemeci para politikalanna devam etmesi beklenmektedir. Fed'in faiz artrnmlanmn 2016 yrhnda da devam etmesi beklenirken faiz artrnmlanmn ne hrzda yapiacalr konusunda Fed iiyeleri ve piyasa tahminleri arasrndaki ayfl$ma devam etmektedir. Fed tiyelerinin ringdriileri Fed'in 2016'da 4 kez daha farz artrrmlna gidecepini igaret etse de enflasyonun Fed'in hedefinin oldukga altrnda seyretmesinden dolayr piyasalar mevcut durumda Fed'in 2016'da iki kez faiz artracalrm tahmin etmektedir. Fed'in crkrs g0glii kon sr beklenmektedir ekonomisinin 2015 yrhndan daha iyi bir performans gcisterece[i bekl TA eki deper kaybrmn daha srmrh olacalr ve grda fiyatlanmn-gegmiq yrl 28 iril'll

29 ortalamalanna gerileyecepi varsayrmr altrnda enflasyonun 2016 yrhnda dtiqtqe gegece[i tahmin edilmektedir. Ancak asgari iicret artl$t ve yeni yrlda devreye giren vergi ve zamlar klsa vadede TUFE'deki geri qekilmeyi srmrlandrrabilir. Cari agr$rn ise petrol fiyatlanndaki gerilemenin destegiyle 2016 yrhnda da iyilegme epilimini siirdiirmesi dngoriilmektedir. Mali disiplinin 2016 yrhnda da stirdtiriilmesi ve bunun Tiirkiye'nin yaunm yaprlabilir notunu korumasrnda en rinemli unsur olmaya devam etmesi beklenmektedir. Arahk ayrndaki Para Politikasr Kurulu metninde TCMB, kiiresel piyasalardaki oynakhklarda gdzlenen di.iqiigiin kahcr olmasr halinde Ocak ayrndaki toplantrdan itibaren para politikastnda sadelegme adrmlanna baqlanabilece[ini belirtmigtir. Sadelegme kapsamrnda faiz koridorunun nihai olarak bir hafta vadeli repo faizi etrafinda daha dar ve daha simetrik bir hale gelmesi beklenmektedir. g. ran ranrnrinr,bni ve BEKLENTiLERi YOKTUR. 10. ioani yapr, yonetim organlart ve iisr nuzny yonpricir,nn ihraggrnrn genel organizasyon ;emasr: -.FEH.a---. *--L- -rrerr GCTTEL rrll oor l tr- trrrarjdlll, r -re- Rar..Yah.rft M[f.ll(Ui. ij\r'.i 29,s'. ii:1..^::r,ilr"l5li,r

30 10.2. idari yapr: ld.z.l. ihraggrnrn yiinetim kurulu iiyeleri haklanda bilgi: Adr Soyadr Gdreyi Son 5 Y da ihraggrda t)stlendifi G0revler Reaep Siilelman OZDiL Suleyman I(ALKAN Ali Fuat TA$KESENLiOGLU Emin Suha CAYKOYLU Dr. Nurzahit KESKIN Dr. Ahmet YARZ Yunus KARAN ismail Erol igbilen Sadrk TILTAK Yonetim Kurulu Baskanr Yonetim Kurulu Ba5kan Vekili / Bagrmsrz Ydnetim Kurulu Uyesi Ydnetim Kurulu Uyesi ve Genel Mudtir Ydnetim Kurulu Uyesi Ybnetim Kurulu Uvesi Ydnetim Kurulu Uyesi Yonetim Kurulu UY SI Baglmslz Ydnetim Kurulu Uyesi Baglmslz Yonetim Kuulu Uyesi tarihinden itibaren Ydnetim Kurulu Baskanr tarihinden itibsren Bagrmsrz Yonetim Kurulu Uyesi ye Yonetim Kurulu Baskan Vekili -01.M tarihleri arasr Yonetim Kurulu Baskan vekili t ihinden itibaren Ydnetim Kuulu fjyesi Ye Genel Mudur tadhinden itibaren Yonetim Kurulu ttvesl tarihinden itibaren Ydnetim Kurulu uvesl tarihinden itibaren Yonetim Kurulu Uyesi tarihleri amsr BaErmsr Yonetim Kurulu Uyesi -24.O tarihleri arar Ydn tim Kurulu Uyesi tarihleri arasl Baprmsz Yonetim Kurulu Uy si tarihinden itibaren Yonetim Kurulu Uyesi tarihinden itibaren BagrmsE Yonetim Kurulu Uyesi -O l' tarihleri alasr Ydnetim Kurulu Uyesi tarihinden itibar n Bagrmsrz Ydnetim Kurulu Uy si Gorev Stresi / Krlan Gdrev Silresi Ilk Genel Kurul'a kadar 3YIL/3AY 3YIL/2YIL3 AY 3YIL/2YIL3AY 3YIL/2YIL3AY 3YIL/2YIL3AY 3YtL/IYILSAY 3YIL/3AY 3YIL/IYIL3AY Sermave Pavr (TL) ('/.\ Ytjnetim Kurulu iiyelerinden her birinin iq adresi Barbaros Mahallesi gebboy Sokak No: AtaSehir/iSTANBUL, igerenk<iy Mahallesi Kayrgdapr Caddesi Karamangiftligi Yolu No:49 Global Plaza D Blok Ataqehir/ isfrneui- veya Sriltitcizii Mahallesi 2180 Cadde No : 63 Qankaya/ANKARA' drr. Son 5 Yrlda ihraggr Drtrnda tjsilendigi Gorevler Recep SuleFnan OZDIL Halk Bankasr Genel MiidiirlOgu Barbaros Mahallesi, gebboy Sokak No: Ata5eh ir- lstanbul TMSF Kurul Uyesi 201ll3 2015/8 Birlegik Fon Bankasr A.g. Yonetim Kurulu Uyesi ve Cenel Mridiir li3 Halk Gayrimenkul Yatrnm Ortakhgr A.$. Yonetim Kurulu Batkanr 2015/08-Halen Sulel,rnan K{KAN Halk Bankasr Genel Mudurltigu Barbaros Mahallesi, gebboy Sokak No: Atatehir-Istanbul Denir-Halk Bank (Nederland) N.V.-YOnetim Kurulu Uyesi- 2013/05-Halen Halk Bankasr Genel Mudurlugti Barbaros Mahallesi, $ebboy Sokak No: AtagehirJstanbul Halk Bankasr Genel Miidiirlogu Barbaros Mahallesi, Sebboy Sokak No: Halk Hayat ve Emeklilik A.g.-Yonetim Kurulu Ba5kanr- 20 t4/02-20 t5 /04 Halk Sigona A.$.-Ydnetim Kurulu Ba$kanF 2015/04- Halen

31 AtaSehirlstanbul Dr. Nurzahit KESKIN Yonetim Kurulu Uyesi Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.-Yonetim Kurulu Uyesi- 2008/06-Halen Halk Bankasr Genel Mudurlugti Ek Hizmet Binasr Sogiitdzti Mahallesi Bile$im Altematif Dagltlm Kanallan ve Odeme Sistemleri 2180 Cadde No:63 A. S.-Yon tim Kurulu Uyesi-2005/ /06 Cankava/ANKARA Halk Yatrnm Menkul Degerler A.$.-Yonetim Kurulu Uyesi- 2005/04:2008/06 Dr. Ahmet YARZ Yunus KARAN ismail Erol [$BiLEN Sadrk TILTAK Y0netim Kurulu Uyesi Ydnetim Kurulu Uyesi Bagrmslz Yonetim Kurulu Uyesi Baglmsrz Ydnetim Kurulu Uyesi Halk Bankasr Genel Miidiirl0gu Halk Gayrimenkul Yatrnm Ortakhgt A.$.-Yonetim Kurulu Barbaros Mahallesi, $ebboy Sokak Batkan Vekili-2o12/05- Halen No: Ataseh ir-istanbul Bilefim Altematif Da!. Kanallafl ve Odeme Sistemleri A.$.- Ydnetim Kurulu Baskan Vekili-2oo8/ i05 Halk Bankasr Genel MudurlUgti Barbaros Mahallesi, $ebboy Sokak No: AtaSehir- lstanbul Halk Yatlnm Menkul Degerler A.$.-Yonetim Kurulu Batkan Vekili-2008/06-20 I 2/05 Halk Gayrimenkul Yatnm Ortakhg A.$.-Yonetim Kurulu Uyesi-2012/05- Halen Halk Bankasr Cenel Mudurliig0 Halk Hayat ve Emeklilik A.$.-Yonetim Kurulu Bagkanvekili- Barbaros Mahallesi, $ebboy Sokak 2013 / /04 No: Halk Sigorta A.9.-Yonetim Kurulu Ba{kan Vekili-2015/04- Ataseh ir-istanbul Halen Halk Bankasr Genel Miidiirl0gU Barbaros Mahallesi, $ebboy Sokak No: Ata$ehir-Istanbul Halk Hayat ve Emeklilik A.$.-Ydnetim Kurulu Uyesi-2o14/ /04 Halk Sigorta A.$.-Ydnetim Kurulu Uyesi-2015/04-Halen Yiinetimde siiz sahibi olan personel haklanda bitgi: Adr Soyadr Gdrevi i9 Adresi Ali Fuat TA$KESENLIOCLU Yonetim Kurulu Uyesi ve Genel MUdUr Halk Bankasr Genel Miidiirliigii Ba$aros Mahallesi, $ebboy Sokak No: AtaSehir-iSTANBUL Soo 5 Y da Ortaklk Drgrnda Ustlendili G0revler Halk Hayat ye Em klilik A.S.-Yonetim Kurulu BaSkanF2ol 4/ /O4 Halk Sigorta A.$.-Yonetim Kurulu Ba5kanr- 2015/04- Halen Sermave Pavr (TL} tva Mehmet Akif AYDEMIR Genel Miidiir Yardlmclsr Kredi Taftsis ve Yonetimi Halk Bankasr Cenel M0durlugu Ba$aros Mahallesi $ebboy Sokak No; Ata$ehir -istanbul Halk Sigorta A.$.-Ydnetim Kurulu Uyesi- 2015/04:20t5 /t0 Halk Faktoring A.$.- Yonetim Kurulu Ba$kan Vekili-20 I 5/04-Halen Halk Finansal Kiralama A.S.-Ydnetim Kurulu Bagkanr-20 I 2/ I 04 Halk Yatrnm Menkul Degerler A.S. - Ydnetim Kurulu Uyesi-2010/ /05 Genel M0d0r Yardlmcrsl insan Kaynaklan ve Organizasyon at^rurt*rl Halk Yatnm Menkul Delerler A.g Y0netim Kurulu BaSkanF2Ol4/04-Devam Bankasr Genel Mudorl0go Ba$aros Halk Portf0y Ydnetimi A.$..-Yonetim Mahallesi Kurulu BaskanF2o I / $ebboy Sokak f"whalk No: Halk Finansal Kiralama A.g.-Ydnetim Ata$ehir {STANBUL Kurulu Ba5kan Vekili-20 I 5/04-Haler fi*,..\n tat a1 J-t '/,,':: ",':d

32 M. Hakan ATILLA Genel Miidor Ya.drmclsr Uluslararasl Bankaclllk Halk Bankasl Genel Miidurlugii Ba$aros Mahallesi $ebboy Sokak No: Ata5ehir -ISTANBUL Halk Banka A.D. Skopje, -Yonetim Kurulu Ba5kanr-20 l2l05-20 I 5/07 Halk Banka A.D. Skopje-Ydnetirn Kurulu Oyesi-20l^ / /05 Halk Hayat ve Emeklilik A.$.-Ydnetim Kurulu Ba5kan Vekili-20 5/04-Halen Erol GONCU Cenel Mudur Yardrmcrsr Bilgi Sistemleri ve Teknik Hizmetler Halk Bankasr Genel Mudurliigil Ek. Hiznet Binasl qifte Havuzlar Mah.Eski Londra Asfaltr Cad. A2 Blok No:l5l/lH Esenler-iSTANBUL Halk Banka AD Skopje-Ydnetim Kurulu Uyesi-2012/05-Halen Halk Sigorta A.$. Ydnetim Kurulu BaSkan Vekili 201 l/ /04 Halkbank A.D. Beograd -Ydnetim Kurulu Uyesi-2015/06-Halen Halk Sigorta A.$.-Ydn tim Kurulu Uyesi 2006/01-201l/03 Genel Mudiir Yardlmcrsr Mevduat Yonetimi Bilelim A.$. Ydnetim Kurulu Ba$kanr- 2014/09-20r5/02 Bile$im A.$.-Yonetim Kurulu Bagkam- 20t5/04:2015 t08 Bile$im A.$.-Yonetim Kurulu BalkanF 2015/1o-Halen Halk Finansal Kiralama A.$. Yonetim Kurulu Uyesi - 2Ol4/ lO9 Halk Portfoy Yonetimi A.$. Ydnetim Kurulu Ba5kan Vekili : Selahattin SULEYMANodl-U Genel MUdUr Yardlmcrsl Operasyonel l$lemte r Halk Bankasr Genel MiidorluEu Barbaros Mahallesi $ebboy Sokak No: AtaSehir-iSTANBUL Halk Yaunm Menkul Degerler A.$. - Yonetim Kurulu Ba$kan Vekili-2o15/10- Halen Halk Yahnm Menkul Degerler A.S. - Yon tim Kurulu Uyesi / /08 Halk Hayat ve Emeklilik A.$. Ydnetim Kurulu Uyesi 201 1/ /M Halk Yatrflm Menkul Deg rler A.$. Yitnetim Kurulu Uyesi 2010/ /03 Halk Yatrm Menl-ul Degerler A.$.Yonetim Kurutu Uyesi-2012/05-20t3/04 Halk Hayat ve Emeklilik A.g. Denetim Kurulu Uyesi 201 U03: Halk Yatrnm Menkul Deterler A.$. Yonetim Kurulu Uyesi 2008/ /04 Halk Sigorta A.S. Yonetim Kurulu Uyesi 200? / /05 Erdal ERDEM Genel Mudtir Yardlmclst Esnaf-KOBi Bankaclllgl Mustara^yDVf\f;nxff M,,{,,\ \, Halk Bankasr Genel Modurlugti Ba$aros Mahallesi $ebboy Sokak No: Ata'ehir-ISTANBUL Halk Bankasl Genel MUd0rlUgU Barbaros Mahallesi $ bboy Sokak )z Halk Faktoring A.$.-Yonetim Kurulu Ba$kanr 2014/04 - Devam Halkbank A.D. Beogad -Yonetim Kurulu t}yesi2.ol5/06-halen Halk Banka AD Skopje-Yonetim Kurulu Baskan Vekili- 2014/09-Devam /) \L

33 Finansal Yonetim ve Planlama No: Ata;ehir- ISTANBUL Halkbank A.D. Beogad -Yonetim Kurulu Balkanr-201 5/06-Halen Tu* P & I Sigorta A.S.- Yonetim Kurutu Ba5kan Vekili-20 I 5/03-Halen Halk Hayat ve Em klilik A.$.-Yon tim Kurulu Uyesi-201 5/ Hasan UNAL Mehmet Sebahattin BULUT Murat OKTAY Genel MiidOr Yardrmctsr Bireysel Bankacrhk Genel Mudiir Yardrmcrsr Ituedi Politikalan ve Risk izleme Genel Mtidiir Yardrmcrsr Halk Bankast Genel Miidorlugti Ek Hizmet Binasr igerenktiy Mahallesi Kayr$dagr Caddesi Karamangift ligi Yolu No:49 Global Plaza D Blok Ata$ehir- ISTANBUL Halk Bankasr G nel Mudurlugii Barbarcs Mahallesi Sebboy Sokak No: Ata$ehir -istanbul Halk Bankasr Genel MOd0rlUgU Barbaros Mahallesi $ebboy Sokak Kurumsal ve No: Ticari Pazarlama Ata5ehirJSTANBUL B ankalafirasr Kart Merk zi A.S.-Ydnetim Kurulu Uvesi- 2014/09-Devam KKB Kredi Kay( Burosu A.$.-Ydnstim Kurulu Uyesi- 20 l4l09-devam Halk Sigorta A.$.-Yonctim Kurulu Uyesr t04:2015/10 Halk Finansal Kiralama A.S.-Yttne(im Kuruf u BaSkan Vekili 2014/ /04 Halk Finansal Kiralama A.S.-Yonetim Kurulu Baskan 20 I 5/M-Halen Halk Hayat ve Emeklilik A.$.-Yonetim Kurulu Uyesi-201 5/04-Halen Omer Faruk $ENEL Genel Miidiir Yardlmcrst Destek Hizrnetleri Halk Bankasl Genel Miidfflugti Barbaros Mahall si $ebboy Sokak No: Atasehir-ISTANBUL Halk Faktoring A.$.-Yonetim Kurulu Ba$kan Vekili- 20 I 4 / /04 Halkbank A.D. Beograd -Yon tim Kurulu Uyesi-2015i06-Halen Halk Sigorta A.$.-Y0netim Kurulu UyesF 2015/04-Halen Salim KOSE Genel Mudur Yardlmclsl ntrxuk $len ve Yasal Takip Halk Bankasl Genel Mudurliigii Barbaros Mahallesi $ebboy Sokak No: Ata;ehir-ISTANBUL Halk Sigorta A.$.-Yonetim Kuulu Batkan Y ekili / I 04 Halk Hayat ye Emeklilik A.$.-Y6netim KuIulu Baikam-20 I 5/04-Halen Halkbank A.D. Beograd -Yonetim Kurulu,Jyesi-2115 /06-Halen Ali Ulvi SARGON Teftiq Kurulu Balkanl Halk Bankasr Genel Halk Portldy Ydnetimi A.$.-Ydnetim Mudiirltrgu Ek Hiznet Kwulu Baskanr- 20 I 4/09-DeYam Binasr igerenkoy Mahallesi KaySdagr Halk Bankas AD Skopje -Yonetim Kurulu Caddesi Karamangiftligi tjyesi / /09 Yolu No:49 Global Plaza D Blok Halk Sigorta A.S.-Ydnetim Kurulu Uyesi- 20t Ata$ehirlsTANBUL / / Son 5 yrlda, ihraggrnrn yiinetim kurulu iiyeleri ile yonetimde yetkili olan personelden allnan, ilgili kigiler hakkrnda sermaye piyasasl mevzuatr, 5411 sayrh Bankacrhk Kanunu ve/veya Tiirk Ceza Kanununun 53 iincii maddesinde belirtilen siireler gegmi; olsa bile; kasten iglenen bir sugtan dolayr beq yrl veya daha fazla siireyle hapis cezasrna ya da zimmet, irtikffp, riilvet, hrrszhk, dolandrrrcrhk, sahtecilik, giiveni kiitiiye kullanma, hileli iflas, ihaleye fesat kanqtrrma, verileri yok etme veya deei$tirme, banka veya kredi kartlarrnrn kiitiiye kullamlmasr, kagakgrhk, vergi kagakgrh[r veya haksz mal edinme dan dolayr ahnmlt cezli kovugturma ve/veya o igleri ile ilgili olarak taraf olunan dava konusu hukuki hiikiim bulunup bulunmadrfrna dair bilgi:,ii ' ' l,ii i..1,,.': :. JJ

34 10.4. Yiinetim kurulu iiyeleri ile yiinetimde siiz sahibi personelin ihragqrya karqr giirevleri ile gahsi grkarlarr veya diler giirevleri arasrnda bulunan olasr grkar gatrgmalarr haklonda bilgi: YOKTUR. 1I. YONETiM KURULU UYGULAMALARI ihraggrnrn denetimden sorumlu komite iiyeleri ile di[er komite iiyelerinin adl, soyadr ve bu komitelerin giirev tanrmlarr: Denetim Komitesi Denetim komitesi, ydnetim kurulu adrna bankamn ig kontrol, risk ydnetimi ve ig denetim sistemlerinin etkinlisini ve yeterlililini, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin Bankacrhk Kanunu ve ilgili dtzenlemeler gergevesinde igleyigini ve iiretilen bilgilerin biiti.inlti[tinti gdzetir, ba[rmsrz denetim kuruluglanmn ydnetim kurulu tarafindan segilmesinde gerekli 6n de$erlendirmeleri yapar. Y(inetim kurulu tarafindan segilen balrmsrz denetim kuruluglarrmn faaliyetlerini diizenli olarak izler, Bankacrhk Kanunu kapsamrnda ana ortakhk niteligindeki kuruluqlarda, konsolide denetime tabi kuruluqlarrn i9 denetim iglevlerinin konsolide olarak siirdtiriilmesini ve eggiidiimiinti saplar. DENETiM KOMITESi ADI SOYADI. GdREvi is ADRESI Siileyman KAIKAN Ba$kan Barbaros Mahallesi $ebboy Sokak No: AtaSehiriiSTANBUL Sadrk TILTAK uy" Barbaros Mahallesi Sebboy Sokak No: AtasehilISTANBUL () Bonko'nm denetim komitesi iiyeleri aynca ba{tmstz yanetim kurulu yelerinden olusmaktadt. Kredi Komitesi Kredi Komitesi; Ydnetim Kurulu'nun kredilerle ilgili olarak verecepi gdrevleri yapmak iizere, siire harig Genel Miidiirde aranan qartlarr ta;ryan iiyeleri uasrndan segece[i en az iki i.iye ile Banka Genel Miidiirtinden olugur. Herhangi bir toplantrya katrlamayacak Kredi Komitesi tiyesi yerine gdrev yapmak tizere siire harig Genel Miidiirde aranan qartlan tagryan Y6netim Kurulu Uyeleri arasrndan iki yedek iiye seqilir. Kredi Komitesi Uye ve yedeklerinin segiminde Ydnetim Kurulu Uyelerinin en az 3/4'iiniin olumlu oytr ararur. Genel Miidiir Kredi Komitesine Baqkanhk eder. Genel Miidiiriin bulunmadrpr hallerde Kredi Komitesinin diper asli iiyelerinden biri Kredi Komitesine Baqkanhk eder. Kredi Komitesi Bagkam, Kredi Komitesi faaliyetlerinin etkin ve sa$hkh yiiriitiilmesinin koordinasyonundan sorumludur. UYE GOREVi UYE TANIMI Ali Fuat TASKESENLIOGLU Baskan Ydnetim Kurulu Uvesi ve Genel Miidiir Dr. Almet YARIZ uye Yonetim Kurulu Uyesi Ismail EROL ISBILEN Uv" BaAlmsrz YOnetim Kurulu Uyesi Dr. Nurzahit KESKIN Yedek Uye Ytinetim Kurulu Uyesi Siileyman KAIKAN Yedek Uye Ydnetim Kurulu Baskan Vekili ve BaErmsrz Ydnetim Kurulu Uyesr Kurumsal Y0netim Komitesi Sermaye Piyasasr Kurulu ve Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu mevzuatl htikiimlerine uygun olarak, Ydnetim Kurulunun gdrev ve sorumluluklanm saphkh bir biqimde yerine getirmesini teminen Kurumsal Ytjnetim Komitesi olugturulur. Kurumsal Ytinetim Komitesi; Ytinetim Kwulu tarafindan belirlenir ve kamuya agrklamr. Kurumsal Ydnetim Komitesi bagkam, basrmsrz ydnetim kurulu tiyeleri arasrndan segilir. Kurumsal Yiinetim Komitesi'nin Gtirev ve Yetkileriyle Qahgma Esaslan Bankamn kurumsal yonetim ilkelerine uyumunu izler, bu konuda iyileqtirme gahgmalan yapar ve Ycinetim K dneriley sunaf,. Sermaye Piyasasr Kurulu tarafindan bankalarca uygulanmasr Ydnetim Ilkelerinde belirtilen hiikiirnlere edre hareket Ydnetim Kurulu yaprlanmasl gereli ayn bir A 34

35 Komitesi olugturulmamasr nedeniyle, SermayePiyasasr Kurulu ve Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu mevzuatl hiikiirnlerine uygun olarak bu komitenin gcirevlerini de Kurumsal Ydnetim Komitesi yerine getirir. ijyn G6REvi UYE TANIMI Sadrk TILTAK Bagkan BaErmsrz Y0netim Kurulu Uyesi Dr. Nurzahit KESKIN Uye Ydnetim Kurulu Uyesi Yunus KARAN Uye Y0netim Kurulu Uyesi Mustafa Aydm Uv" Finansal Ydnetim ve Planlama Genel Miidiir Yardrmcrsr Mehmet Hakan ATILLA Uv. Uluslararasr Bankacrlrk Genel MiidiiLr Yardrmcrsr Uv. Insan Kaynaklarr ve Organizasyon Genel Miidtir Yardrmcrsr YusUfDAYIOGLU Uve Insan Kaynaklarr Daire Ba$kanr Yusuf Duran OCAK Uye Finansal Muhasebe ve Raporlama Daire Baskanl Ucretlendirme Komitesi Sermaye Piyasasr Kurulu ve Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu mevzuatl hiikiimlerine uygun olarak, Yonetim Kurulunun gorev ve sorumluluklarrm salhkh bir bigimde yerine getirmesini teminen Ucretlendirme Komitesi oluqturulur. Ucretlendirme Komitesi; Ydnetim Kurulu tarafindan belirlenir ve kamuya agrklanrr. Komite, icrai g<irevi bulunmayan iki Yrinetim Kurulu Uyesinden olugur. Ucretlendirme Komitesi'nin Giirev ve Yetkileriyle Qahqma Esaslarr Banka faaliyetlerinin kapsamr ve yaprsl ile stratejileri, uzun vadeli hedefleri ve risk ydnetim yapiarma ulumlu, agrn risk ahmrnr dnleyici ve etkin risk yrinetimine katkl saplayacak yazilt b_ir ticretlendirme politikasr olugturulmaslnl ve iicretlendirme politikasrmn etkinli$ini saglar. Ucretlendirme uygulamalannr Ydnetim Kurulu adrna izler ve denetler. Ucret politikalanmn Bankanrn etik degerleri, stratejik hedefleri ve ig dengeleri ile uyumunu saflar. Ucretlendirme politikasr ve uygulamalanm risk y<inetimi gergevesinde deperlendirir, bunlara iligkin <inerilerini Y0netim Kuruluna sunar. ilgili dtizenlemelerde belirtilen diper gcirevleri yerine setirir. UCRETLENDiRME KoMiTE Si ADI SOYADI GOREvi i$ ADRESi Ismail Erol ISBILEN Bagkan Barbaros Mahallesi gebboy Sokak No: AtaSehi/iSTANBUL Dr.Nurzahit KESKIN Uye Stiliitozii Mahallesi 2180 Cadde No:63 Qankaya/ANKARA ihraggrnrn Kurulun kurumsal yiinetim ilkeleri kargrsrndaki durumunun delerlendirilmesi haklunda agrklama: Halkbank Bankacrhk mevzrurtr ve Sermaye Piyasasr mevzuatrnda Bankalar igin dngdriilen Kurumsal Ydnetim ilkelerine iligkin hiiktimlere tabi olup, piyasa deperinin ortalamasr 3 milyar Tl'nin ve fiili dolagrmdaki paylann piyasa delerinin ortalamasr 750 milyon Tl-'nin iizerinde olmasr sebebiyle birinci grupta yer almaktadrr. Halkbank, SPK Kurumsal Y<inetim ilkelerine u)'umu ile ilgili de[erlendirme ve aglklamalarrna, faaliyet raporu ve kurumsal intemet sayfasrnda bulunan "Kurumsal Ydnetim ilkelerine Uyum Raporu"nda yer vermektedir. ilgili intemet sayfasrna aqafrdaki adresten ulagrlabilmektedir: I 12. ANAPAYSAHiPLERi Son genel hakla iqindeki ve son durum itibariyle sermayedeki veya foplam oy veya dolayh olarak ohs ve fazlasr olan gergek ve tiizel ek kaydryla ortaklk yaprsr: 35

36 Tablo:1 DoErudan Pav SahipliEine Iliskin Bilei OrtaEln Sermave Payl / Ov Hakkr 27/03/2015 Son Durum Itibarryla Ticaret Unvan/ (Son Genel Kurul itibanyla) Gr.r2.20rs) Adr Soyadr TL "/o TL oh T.C. Bagbakanlrk Ozellestirme idaresi BaskanhAr l, , Halka Aqrk Krsrm (*) 61l , , Diler (++) , , TOPLAM 1.2s r (*) T.C. BaSbakanhk Ozellegtirme idaresi Batkanhgr'nrn toplam hisseleri igerisinde Tl'lik hisse, Borsa'da ielem g0rebilir nitelikte olup bu paylarla birlikte Banka sermayesinin 7o48,93'ltik krsmr halka agrktrr. (*+)Son durum itibanyla "Dif,er" grubunda yer alan hisselerin TL'si kendi hesaplarrnda kaydile$tirilmekle birlikte Borsa'da iglem gdrmeyen hisse sahibi ortaklarrmz TL'si ise devam eden hukuki suregleri nedeniyle hisseleri MKK nezdindeki KAYDBOH'ta izlenmeye devam eden onaklarrmrza aittir.t.c. BaSbakanhk Ozellegtirme idaresi Bagkanhlr hariq olmak iizere, toplam sermaye ve oy hakkr igerisinde paylan dolrudan veya dolayh olarak o/o5 ve fazlasr olan gergek ve tiizel kiqi bulunmamaktadrr Sermayedeki veya toplam oy haklo igindeki paylan o/o5 ve fazlasr olan gergek kigi ortaklarrn birbiriyle akrabahk iliqkileri: YOKTUR Sermayeyi temsil eden paylar haklunda bilgi: Grubu Nama/ Hamiline OlduEu Imtiyazlann tiirii (Kimin sahip oldu!u) Bir Payln Nominal DeEeri (TL) Toplam (TL) Sermayeye Oranl (%) Yok Nama Imtiyaz Yok 0, ,00 TOPLAM 1.2s r00, Ihraggrnrn yiinetim hakimiyetine sahip olanlarrn adr, soyadr, ticaret unvanr, y0netim hakimiyetinin kaynagr ve bu giiciin kiitiiye kullanrlmasrnr engellemek igin ahnan tedbirler: Ortagrn Ticaret Unvanl Sahip Oldulu Pay Tutan (TL) Pay (%l Kontroliin KavnaPl Tedbirler T,C.Bagbakanhk Ahnmrq bir tedbir yoktur. Ozellegtirme idaresi TTK ve 51, SPKn'da yer alanbazr Pay Saltiplili Bagkanhgr hiikumler ydnetim hakimiyetini kiittiye kullanrlmasrnr eneellevici nitelikledir Ihraggrnrn yiinetim hakimiyetinde defiqiklife yol agabilecek anlagmalar/diizenlemeler haklunda bilgi: YOKTUR. 13. ihnaqqrnrn FiNANSAL DURUMU ve HAKKINDA BiLGILER r,aaliyet SONUCLART Ihraggrnrn Kurulun muhasebe/finansal raporlama standartlan uyarrnca hazrrlanan ve ihraggr bitgi dokiimanrnda yer almasr gereken finansal tablolan ile bunlara iligkin balrmsw denetim raporlan: Banka'run 54ll Sayrh Bankacrhk Kanunu'na iliqkin olarak I Kasrm 2006 taihve saylh Resmi Gazete'de yaylml lllan Bankalann Muhasebe Uygulamalanna ve Belgelerinin Saklanmasrna iligkin Usul ve Esaslar Hakkrnda Yrinetmelik htikiimleri gergevesinde, Tiirkiye Muhasebe Standartlan Kurulu tarafindan yiiriirliige konulan Tiirkiye Muhasebe Standartlan ile Tiirkiye Finansal tarafindan muhasebe tebli!, agrklama Standartlan ve bunlara iligkin ek ve yorumlara, BDDK raporlama esaslanna iliqkin yayrmlanan diler ydnetmelik, uygun olarak hazrrlanan 30 Haziran 2015,31 Arahk 2014 ve la konsolide frnansal tablolarr ile bunlara 36

37 denetim raporlarrna ve internet adreslerinden erigilebilmektedir. Sriz konusu konsolide finansal tablolar ile bunlara iliqkin baprmsrz denetim raporlarr srrasryla , ve tarihlerinde KAP'ta ilan edilmiqtir ihraggr bitgi dokiimanrnda yer almasr gereken finansal tablo diinemlerinde baprmsrz denetimi gergekleqtiren kuruluglann unvanlarr, bafrmsrz denetim giiriigii ve denetim kuruluqunun/sorumlu ortak bag denetginin de[iqmiq olmasr halinde nedenleri hakkrnda bilgi: 31 Arahk 2014 ve 31 Arahk 2013 hesap donemleri itibarryla hazrrlanan konsolide finansal tablolar ve dipnotlan Akis Balrmsrz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Miiqavirlik A.$. (KPMG) tarafindan ba[rmsrz denetime tabi tutulmustur. HesaD Ddnemi Ba[lmsz Denetim Sirketi Giiriis Akis BaErmsrz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Miisavirlik A.S. $artl r t4 Akis BaErmsrz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Miisavirlik A.S. Olumlu 31.t Akis BaArmsrz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Miisavirlik A.S. $arth tarihi itibanyla Baprmsrz Denetgi Gtiriiqii: "30 Hazirar 2015" tarihi itibanyla hazrrlanan iligikteki konsolide finansal tablolar, Ana Ortaklft Banka ydnetimi tarafindan ekonomide ve piyasalarda meydana gelebilecek olumsuz geligmelerin olasr etkileri nedeniyle ayrrlan ve tamaml cari diinemde gider yazrlan toplam Bin TL tutarrnda serbest kargrhpr igermektedir. "Gdriiqiimiize gdre, iliqikteki ara ddnem finansal bilgilerin, TiiLrkiye Halk Bankasr A$'nin ve konsolidasyona tabi ortakhklarrmn 30 Haziran 2015 tarihi itibarryla konsolide finansal durumunun, konsolide finansal performansrmn ve aym tarihte sona eren altr ayhk ddneme iliqkin konsolide nakit akrglarrmn I Kasrm 2006 tarihli ve sayrh Resmi Gazete'de yayrmlanan "Bankalann Muhasebe Uygulamalanna ve Belgelerin Saklanmasrna iligkin Usul ve Esaslar Hakkrnda Ydnetmelik" ve Bankacrhk Dtizenleme ve Denetleme Kurulu tarafindan bankalann hesap ve kayrt diizenine iligkin yayrmlanan di$er diizenlemeler ile Bankacrhk Dtizenleme ve Denetleme Kurumu genelge ve aglklamalaflna ve BDDK mevanaille diizenlenmiq hususlar haricinde Tiirkiye Muhasebe Standartlan 34 "Ara Ddnem Finansal Raporlama Standardr"na uygun olarak tiirn dnemli ycinleriyle gergepe uygun bir bigimde sunulmadrlr kanaaline varmamtza sebep olacak herhangi bir husus dikkatimizi gekmemigtir." tarihi itibanyla Balrmsz Denetgi Giiriiqii: "GcirtigiiLrni.ize gdre, iliqikteki konsolide finansal tablolar, btitiin dnemli taraflanyla, TtiLrkiye Halk Bankasr A.$.'nin ve konsolidasyonatabi finansal ortakhklarrrun 31 Ara}k 2014 tarihi itibarryla konsolide finansal durumunu ve aynl tarihte sona eren drineme ait faaliyet sonuglarl ile nakit akrmlanm 541l sayrh Bankacrhk Kanununun 37'nci ve 38'inci maddeleri geregince yiirtirliikte bulunan dlizenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ve standartlanna ve Bankacrhk Dtizenleme ve Denetleme Kurulu tarafindan muhasebe ve finansal raporlama esaslarrna iligkin yayrmlanan diper ydnetmelik, tebli$ ve genelgeler ile Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu tarafindan yaprlan agrklamalara uygun olarak dolru bir biqimde yanslfinaktadr." tarihi itibarryla Bafrmsz Denetgi Giiriiqii: "3 1 Aralrk 2013 taihinde sona eren hesap ddnemine ait iliqikteki konsolide finansal tablolar, Banka ydnetimi tarafindan ekonomide ve piyasalarda meydana gelebilecek olumsuz geliqmelerin olasr etkileri nedeniylg aynlan ve bin TL'si cari ddnemde iptal edilerek gelfu yazldtktan sorua kalan netf2.231 "Gcirtigiimi.ize gdre, Bin TL tutannda serbest kargrhgl igermektedir." hususun konsolide finansal tablolar iizerindeki etkileri finansal tablolar, biiti.in dnemli taraflarryla, Tiirkiye tabi finansal ortakhklanmn 3l Aralilx2}l3 )l

38 konsolide finansal durumunu ve aym tarihte sona eren ddneme ait faaliyet sonuglarr ile nakit akrmlanm 54ll sayrh Bankacrhk Kanununun 37'nci ve 38'inci maddeleri gere[ince yiir0rliikte bulunan dtizenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ve standartlarrna ve Bankaclhk DiZenleme ve Denetleme Kurulu tarafrndan muhasebe ve hnansal raporlama esaslanna iligkin yayrmlanan diser yrinetmelik, tebli[ ve genelgeler ile Bankacrhk Dtizenleme ve Denetleme Kurumu tarafindan yaprlan agrklamalara uygun olarak dopru bir bigimde yansrtmaktadrr. " Son 12 ayda ihraggrnrn velveya grubun finansal durumu veya karhhfr iizerinde iinemli etkisi olmug veya izleyen diinemlerde etkili olabilecek davalar, hukuki takibatlar ve tahkim iqlemleri: Takipteki krediler hesabrnda yer alan kredili bir miigterimizin kredi teminatrnda yer alan Mardan Palace unvanh ipotekli gayrimenkul, tarihli icraen sahqrnda TL bedelle Bankamtz adna ihale edilmigtir. Bununla birlikte, borglu girket ve borgludan alacakh olan bagka bir firma tarafindan tarihinde ihalenin iptaline yrinelik dava agrlmrg olup siireg devam etmektedir Son finansal tablo tarihinden sonra meydana gelen, ihraggrnrn ve/veya grubun finansal durumu veya ticari konumu iizerinde etkili olabilecek iinemli degiqiklikler (iiretim, satrq, stoklar, siparigler, maliyet ve satrq fiyatlarr hakkrndaki geligmeleri de igermelidir): Son finansal tablo tarihinden sonra iiretim, satrg, stoklar, sipariqler, maliyet ve sattt fryatlan konulannda meydana gelen, ihraggrnm ve/veya grubun finansal durumu veya ticari konumu iizerinde etkili olabilecek <inemli depigiklikler yoktur. Ancak, Vergi Denetim Kwulu Istanbul Btiytik Miikellefler Grup Bagkanhpr tarafindan 2010 yrhna iligkin tiiketici kredilerinin KKDF yciniinden incelenmesi sonucunda diizenlenen inceleme raporuna istinaden, Banka adrna ,19 TL tutarrnda KKDF kesinstisi ve ,62 TL tutarrnda cezai faiz olmak iizere toplam ,81 TL tutarrnda 3 I I 6 vadeli tahakkuk frqleri diizenlenmigtir". (*) Kaynak: id DiGERBiLGiLER Sermaye haklanda bilgiler: Qrkanlmrq Sermaye Tutan: TL Kayrth sermaye tavam: TL Esas siizlegme ve ig yiinergeye iligkin iinemli bilgiter: Banka "Esas Sdzleqmesi" ile TTK hiikiimleri uyannca hazrrlanan ve 29 Mart 2013 tarihli Ola$an Genel Kurul Toplantrsr'nda pay sahipleri tarafindan onaylanan "Tiirkiye Halk Bankasr A.$. Genel Kurulunun Qahqma Esas ve Usulleri Hakkrnda ig Ydnerge" Banka kurumsal internet adresinde ( ve KAP'da ( yer almaktadrr Esas siizlegmenin ilgili maddesinin referans verilmesi suretiyle ihraggrnrn amag ve faaliyetleri: Bankamn amag ve faaliyetleri esas siizleqmenin 4 iincii maddesinde betirtilmiqtir. (1) Bankamn amacr, Bankacrhk Kanunu ve ilgili diler mevzuatta belirtilen ytiktimliiliiklerin yerine getirilmesi kaydryla, bankalarrmn yapabilecekleri her tiirlii bankacrhk (2) Banka, i.izere Bankacrhk Kanunu ve 38

39 (3) Bankacrhk Mevzuatr ve Sermeye Piyasasr Mevzuatr hiikiilrnleri gergevesinde, Ttirk Lirasr ve d<iviz tizerinden her tiirlti nakdi ve gayrinakdi krediler agmak, yerel ve uluslararasr frnans piyasalarmda kullamlan finansal iiriinlerin ihracrna, ahnmasrna, satrlmasrna aracrhk etmek, yatrlm bankacrhpr iglemleri yapmak, kredileri toptan veya perakende almak, satmak, devretmek, yurtigi ve yurtdrgr vadeli piyasalarda ahm ve satrm iqlemi yapmak, bankalar arasr 2 para piyasasrndan, yurtigi ve lurtdrgrndan fon sa[lamak, seffnaye piyasasr iglemlerini yapmak, ithalat ve ihracat iqlemlerine aracrhk etmek, sigorta ve difer finans kuruluglarr acentelifi yapmak, 1'urtigi ve yurtdrqrnda bankalarrn kurabilecekleri veya ortak olabilecekleri her tiirlii ortakhpa, Sermaye Piyasasr Mevzuatr hi.iktimleri sakh kalmak kaydryla iqtirak etmek ya da bu amagla yeni ortakhklar kurmak veya olugmuq ortakhklardan grkmak, gibi her ttilrlii faaliyette bulunur. (4) Ayrrca, Banka, esnaf ve sanatkarlar ile kiigiik ve orta dlgekli sanayi iqletmelerini, do$rudan velveya Esnaf Sanatkarlar Kredi Kooperatifleri aracrh[r ile agacalr kredilerle srmrh olmak ve faiz oranlan Banka kaynak maliyetinin altrnda olmamak kaydryla, kredilendirir. (5) Kamu hisselerinin yiizde ellinin (% 50) altrna diigmesi halinde, Bankamn esnaf ve sanatkarlar ile ki.igiik ve orta <ilgekli sanayi iqletmelerini faiz destekli kredilendirme faaliyetleri, Bakanlar Kurulu tarafindan belirlenecek usul ve esaslar gergevesinde devam eder. (6) Bankacrhk Kanunu, Sermaye Piyasasr Kanunu ve ilgili diizenlemeleri uyannca mevduat bankalart tarafindan yaprlamayacak faaliyetler, mevzuatrn dngcirdiisii hallerde ilgili kuruluglardan gerekli yetki ve izinleri ahnmayan faaliyetler ile ilgili diper mevzuat hiikiimleriyle mevduat bankalanmn yapmasr yasaklanan faaliyetler ig bu Esas Sozleqme'de yer alsa bile Banka tarafindan yaplamaz. (7) Bankamn amag ve konusunda deliqiklik yaprlmasr halinde T.C. Giiruiik ve Ticaret Bakanh$, Bankacrhk Dtizenleme ve Denetleme Kurumu ile Sermaye Piyasasr Kurulu'ndan gerekli izinlerin ahnmasr gerekmektedir Sermayeyi temsil eden paylann herhangi bir borsada iqlem giiriip giirmedi[i haklanda bilgi: Banka'mn halka agrk paylan gist yrtdrz Pazar'da iqlem gormektedir. 15. ONEITIiSOZLESMELER YOKTUR. 16. UZMAN RAPORLART VE uqtjncti ri$ilnrurn ALTNAN nir,cir,bn ihraggr Bilgi Driktimamnda, sektdr hakkmda yer alan bilgiler Bankacrhk Diizenleme ve Denetleme Kurumu tarafindan yayrmlanan sektdr verileri kullamlarak hazrrlanmrgtrr. Bunun yamnda Bankalararasr Kart Merkezi'nden sa$lanan verilerden de yararlanrlmrgtrr. Halkbank, iigiincii gahrslardan saglanan bilgileri aynen aldr$rm ve iigtincii kiqilerin yayrmladr[r bilgilerden kanaat getirebildigi kadanyla, aqrklanan bilgileri yanhg veya yamltrcr hale getirebilecek herhangi bir eksikligin bulunmadr$rm beyan eder. Banka ayrrca Fitch Ratings ve Moody's tarafindan belirlenen derecelendirme notlarrm aynen aldr[rm beyan eder. Bu iigiincii kigiler; a) Ortakhk tarafindan ihrag edilen ya da grup qirketlerine ait menkul krymetleri ya da ihraggrmn menkul krymetlerini elde etme hakkr veren ya da taahhtt eden opsiyonlara sahip de[ildir. b) Ortakhk ydnetim ve denetim organlanmn herhangi birinde i.iye de[ildir. krymetlerinin halka arzrnda gdrev alan aracr kuruluqlarla ba$lanfisr daki internet adreslerinden ulasrlabilir: ve Denetleme Kurumu: 39

40 B ankalararas r Kart Merkezi: Fitch Ratings: Moody's: r7. incnr..nnrsye AqTKBELGELER Agaprdaki belgeler 'Barbaros Mah. gebboy Sok No:4 PK:34746 Atagehir/iSTANBUL adresindeki ihraggtnrn merkezi ve bagvuru yerleri ile ihraggrnrn internet sitesi ( com.tr) ile Kamuyu Aydrnlatma Platformunda (KAP) tasarruf sahiplerinin incelemesine agrk tutulmaktadrr: 1) ihraggr bilgi dokiimanrnda yer alan bilgilerin dayanalrnr oluqturan her tiirlii rapor ya da belge ile delerleme ve giiriiqler (de[erleme, uzman, faaliyet ve baflmsz denetim raporlarr ile yetkili kuruluglarca hazrlanan raporlar, esas siizlegme, vb.) 2) ihraggrnm ihraggr bitgi dokiimanrnda yer almasr gereken finansal tablolan 18. EKLER YOKTUR. 40