TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2007

Ocak-Mart 2007 Üç Aylık Faaliyet Raporu

İÇİNDEKİLER 1- GİRİŞ...3 2- MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ......4 2.1. SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ...4 2.2. SİGORTA PRİM GELİRLERİ...4 2.3. MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER...5 2.4. MEVDUAT SİGORTASI KAPSAMINDA YAPILAN ÖDEMELER...6 3- ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ...7 3.1. BANKA ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ...7 3.1.1. Temettü Hariç Ortaklık Hakları ile Yönetim ve Denetimi TMSF ye Devredilen Bankalar...7 3.1.2. Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar...7 3.2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER...9 3.2.1. Devir Alınan Alacaklar... 9 3.2.2. Tahsilat Bilgileri...9 3.2.3. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...9 3.2.4. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları...16 3.2.5. Alacak Satış Projesi Kapsamındaki Faaliyetler...16 3.3. ELDEN ÇIKARILACAK GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN FAALİYETLER...17 3.3.1. Gayrimenkuller... 17 3.3.2. İştirakler...18 3.4. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ...19 3.5. TİCARİ VE İKTİSADİ BÜTÜNLÜK SATIŞLARINA İLİŞKİN DİĞER KURULUŞ ÖDEMELERİ...20 3.6. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI NDAN KULLANILAN KREDİLER SEBEBİYLE YAPILAN ÖDEMELER... 20 4- DİĞER FAALİYETLER...21 4.1. ULUSLARARASI FAALİYETLER...21 4.2. DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER...21 4.3. DİĞER FAALİYETLER...21 5- BÜTÇE...23 6- FONUN PERFORMANS HEDEFLERİ VE GERÇEKLEŞMELERİ...24 1

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Sermaye Piyasası Kurulu Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu TMSF - Fon BDDK TCMB SPK Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank Birleşik Fon Bankası TYT Bank Marmara Bank Impexbank FYYS ABK 2

1- GİRİŞ TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2007 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, tasarruf sahiplerinin haklarını korumak, bankacılık sisteminin güven ve istikrarına katkıda bulunmak amacıyla bankalar nezdindeki mevduat ve katılım fonlarını sigorta etmektedir. Fon, bu kapsamda bankalardan tahsil ettiği sigorta primleri neticesinde ulaştığı rezerv tutarını mudinin, bankacılık sisteminin ve kamuoyunun güven duyacağı bir seviyeye kavuşturmayı amaçlamaktadır. Fon bu amaç doğrultusunda yürüttüğü Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri çerçevesinde 2007 yılı ilk üç aylık dönemi içerisinde 112,52 milyon USD tutarında tahsilat, söz konusu faaliyetlere ilişkin rezervlerin değerlemesinden 57,56 milyon USD tutarında finansal gelir olmak üzere toplam 170,08 milyon USD sağlamıştır. Ayrıca Fon, Bankacılık Kanunu ile kendisine verilen görevler çerçevesinde yürüttüğü varlık satışı, tahsil ve tasfiye faaliyetleri sonucunda büyük banka krizinin yıkıntılarını en hızlı, en az maliyetle, sistemin ve kamuoyunun beklentilerini aşan bir şekilde ortadan kaldırmayı amaçlamaktadır. Fon, bu kapsamda yürüttüğü Çözümleme Faaliyetleri çerçevesinde 2007 yılı ilk üç aylık dönemi içerisinde 456,89 milyon USD tutarında tahsilat, söz konusu faaliyetlere ilişkin rezervlerin değerlemesinden 15,14 milyon USD tutarında finansal gelir olmak üzere toplam 472,03 milyon USD sağlamıştır. Böylece Fonun, 31.03.2007 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı kümülatif tahsilat 14.411 milyon USD mertebesine ulaşmıştır. Fonun sağlamış olduğu tahsilat tutarları fonksiyonel faaliyetlerine göre ayrıştırılarak aşağıdaki tabloda gösterilmiştir. FONUN GELİRLERİ (milyon USD) * 31.12.2006 Tarihi İtibarıyla Mevduat Sigortacılığı Faaliyetlerinden Doğan Gelirler 01.01.2007-31.03.2007 31.03.2007 Tarihi İtibarıyla I- Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 5.599 112 5.712 - Prim Gelirleri 5.430 95 5.525 - Diğer 169 17 186 II- Finansal Gelirler (Faiz vb.) 2.088 58 2.146 Toplam (I+II) 7.687 170 7.857 Çözümleme Faaliyetlerinden Doğan Gelirler I- Çözümleme Gelirleri ** 13.349 457 13.806 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 10.569 424 10.993 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 593 0 593 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 465 28 493 - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar 1.495 0 1.495 - Diğer 227 5 232 II- Finansal Gelirler (Faiz vb.) 590 15 605 Toplam (I+II) 13.939 472 14.411 * Söz konusu tablo Fonun nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hazırlanmıştır. ** Çözümleme Gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. TMSF 2007 yılı Üç Aylık Faaliyet Raporunda; Fonun 2007 yılının ilk üç aylık döneminde gerçekleştirdiği faaliyetler fonksiyonel ayrım çerçevesinde sunulmaktadır. 3

2- MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - 2007 2.1. SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ Aralık 2006 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 308 milyar YTL ye ulaşmış olup bu tutarın % 33 ü sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Aralık 2005 dönemine göre %18 oranında artarak toplam 98 milyar YTL ye yükselmiştir. Dönemler itibarıyla bankalar nezdinde bulunan toplam mevduat ve katılım fonu tutarları ile söz konusu mevduat ve katılım fonlarının sigortaya tabi kısımları aşağıdaki grafikte gösterilmektedir. Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları (milyar YTL) 350 300 250 200 150 100 50 0 83 252 86 263 93 Ara.05 Mar.06 Haz.06 Eyl.06 Ara.06 292 95 295 98 308 Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Aralık 2006 dönemi itibarıyla mevduat bankalarında 65.049.878, katılım bankalarında 813.220 olmak üzere toplam 65.863.098 mevduat ve katılım fonu sahibi sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamında olmayan gerçek ve tüzel kişiler dahil edildiğinde toplam mevuat ve katılım fonu sahibi sayısı 71.615.918 dir.¹ 2.2. SİGORTA PRİM GELİRLERİ Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Ocak-Mart 2007 dönemi içerisinde tahsil edilen Aralık 2006 dönemi sigorta prim gelirlerinin YTL karşılığı, Aralık 2005 dönemine göre %19 artış göstererek 133 milyon YTL ye ulaşmıştır. Bu tutarın %4,4 lük kısmı katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen toplam sigorta primlerinin YTL ve USD karşılıkları aşağıdaki grafikte gösterilmektedir. ¹Birden fazla bankada hesabı bulunan mevduat ve katılım fonu sahipleri her bir bankada ayrı ayrı dikkate alınmaktadır. 4

milyon YTL 140 120 100 80 60 40 20 0 Dönemler İtibarıyla Tahsil Edilen Sigorta Primleri 80 83 87 80 86 107 112 116 129 129 Eyl.05 Ara.05 Mar.06 Haz.06 Eyl.06 Toplam YTL karşılığı Toplam USD karşılığı milyon USD 140 120 100 80 60 40 20 0 * Prim tutarlarının USD karşılıklarının hesaplanmasında ilgili dönem sonu TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2007 yılı Ocak-Mart döneminde, Aralık 2006 dönemine ilişkin olarak 98.390.568.203.- YTL tutarında sigortaya tabi mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 133.137.825.-YTL tutarında sigorta primi tahsil edilmiştir. Aralık 2006 dönemi primlerine ilişkin detaylı bilgi aşağıdaki tabloda gösterilmektedir. Aralık 2006 Dönemine İlişkin Olarak Tahsil Edilen Sigorta Primleri Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı* Sigorta Primi Tutarı YTL 61.816.292.326 84.992.409 Mevduat Bankaları USD 11.969.670.316 15.557.630 EUR 8.111.774.506 11.012.572 YTL 2.849.276.675 3.517.225 Katılım Bankaları USD 767.080.238 967.591 EUR 433.849.379 545.808 YTL 64.665.569.001 88.509.634 Toplam USD 12.736.750.554 16.525.221 EUR 8.545.623.885 11.558.380 Genel Toplam ** YTL 98.390.568.203 133.137.825 * Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarından oluşmaktadır. ** YTL karşılıkların hesaplanmasında 29.12.2006 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3. MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER Hisse Devir Payları Banka hisselerinin devralınmasında Fona yatırılması gereken %1 oranındaki hisse devir payları ile ilgili olarak; 2007 yılının birinci üç aylık döneminde 19.126.118,15 YTL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 5

Para Cezaları 01.01.2007-31.03.2007 tarihleri arasında ilgili bankalardan 104.310.-YTL tutarında idari para cezası tahsilatı sağlanmıştır. Ayrıca, söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince tahsil edilen idari para cezalarından 10.431.-YTL lik tutar Maliye Bakanlığına devredilmiştir. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listelerin bankalar tarafından kendi İnternet sitelerinde yayımlanması ve eşzamanlı olarak Fona gönderilmesi, ayrıca söz konusu listelerin Fon tarafından konsolide edilmiş olarak kendi İnternet sitesinde yayımlanması gerekmektedir. Bu kapsamda, Fon tarafından 2006 yılında yürütülen proje sonucunda gerekli altyapı hazırlanmış, bankaların listeleri İnternet ortamında Fona göndermesi ve mudilerin ilan edilen listelere 01.02.2007 tarihinden itibaren Fonun İnternet sitesinden ulaşabilmeleri sağlanmıştır. 2.4. MEVDUAT SİGORTASI KAPSAMINDA YAPILAN ÖDEMELER İmar Bankası Hakkında iflas kararı verilen İmar Bankası ile ilgili olarak sigorta kapsamında hak sahiplerine ödemelerin yapılabilmesini teminen T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ye, 2007 yılının ilk üç aylık döneminde iki aktarım yapılmış olup; toplam mudi sayısı, aktarım tutarı, stopaj ve Fondan yapılan kaynak çıkışı tutarları aşağıdaki tabloda verilmiştir. Etaplar 21. Etap (21.02.2007) 22.Etap (28.03.2007) İmar Bankası Nezdinde Bulunan Tasarruf Mevduatı Ödemeleri * Mudi Sayısı Tas.Mev. Öd. Tutar (YTL) Stopaj Toplamı (YTL) Kaynak Toplamı (YTL) 21 823.511 3.898 827.409 8 65.765 2.814 68.578 Toplam 29 889.276 6.712 895.987 * Off-shore havalesi karşılığında İmar Bankası nezdinde 03.06.2003-03.07.2003 tarihleri arasında açılan hesaplar için yapılan ödemeler dahil edilmiştir. 31.03.2007 tarihi itibarıyla, müflis banka nezdinde henüz başvurularını yapmamış olan sigorta kapsamında ödemeye konu 1.877 adet ve 8.729.239,05 YTL tutarında hesap kalmış olup, hesap sahiplerinin başvuruları beklenmektedir. 6

3- ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 3.1. BANKA ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 3.1.1. Temettü Hariç Ortaklık Hakları ile Yönetim ve Denetimi TMSF ye Devredilen Bankalar Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararıyla faaliyetlerini, mevcut varlık ve yükümlülükler ile diğer Fon bankalarından kendisine devredilebilecek varlık ve yükümlülüklerinin tasfiyesine yönelik olarak sürdürmesine karar verilen Birleşik Fon Bankası, faaliyetlerine bu doğrultuda devam etmektedir. Birleşik Fon Bankasının 31.12.2006 ve 31.03.2007 tarihli mali tabloları dikkate alınarak yapılan değerlendirme çerçevesinde; 2007 yılının birinci üç aylık döneminde Bankanın aktif büyüklüğü 1.215.346 bin YTL den 1.220.901 bin YTL ye, özkaynak tutarı 862.153 bin YTL den 910.314 bin YTL ye, likit değerleri ise 989.627 bin YTL den 1.007.923 bin YTL ye yükselmiştir. Birleşik Fon Bankası tarafından 17.04.2007 tarihinde Bankanın ihtiyat borcuna mahsuben Fona 300.900.000.-YTL tutarında ödeme yapılmıştır. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası Fonun Kurumsal Gelişim Planında, Bankanın tasfiyesinin 31.10.2007 tarihi itibarıyla tamamlanması hedeflenmekte olup, Banka tarafından bu hedefe paralel hazırlanan ve Banka Yönetim Kurulunda kabul edilerek uygulanmaya başlanılan Tasfiye Planı doğrultusunda faaliyetlere devam edilmektedir. Bankanın 31.12.2006 ve 31.03.2007 tarihli mali tabloları dikkate alınarak yapılan değerlendirmede; 2007 yılının ilk üç ayında Bankanın aktif büyüklüğü 337.880 bin YTL den 350.553 bin YTL ye, özkaynakları 103.514 bin YTL den 118.200 bin YTL ye, likit değerleri ise 255.883 bin YTL den 274.133 bin YTL ye yükselmiştir. Bankanın aktifinde görülen söz konusu artış, karlı sabit kıymet satışları ile sorunlu kredilerden sağlanan tahsilatlardan kaynaklanmaktadır. 3.1.2. Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar 3.1.2.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank ın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri Mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılmış ve iflaslarına karar verilmiştir. Söz konusu bankaların iflas masaları tarafından sıra cetveline kaydedilen sıra alacaklılarına 01.01.2007-31.03.2007 tarihleri arasında toplam 524.518.-YTL tutarında ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemelere ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda gösterilmektedir. İflas Masaları Tarafından Sıra Alacaklılarına Yapılan Ödemeler (YTL) Banka Adı TMSF TMSF (Faiz) 1-5. Sıra (A+F) 6. Sıra (A+F) Toplam Marmara Bank - - - 231 231 TYT Bank - - - 519.807 519.807 Impexbank - - - 4.480 4.480 Toplam - - - 524.518 524.518 7

2007 yılı birinci üç aylık döneminde iflas masaları tarafından yapılan tahsilatlara ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. İflas Masaları Tarafından Yapılan Tahsilatlar (YTL) Marmara Bank TYT Bank Impexbank Mevduattan Elde Edilen Faiz Gelirleri 372.067,04 198.016,38 132.562,52 Kira Gelirleri - - 4.672,53 Kredi Anapara ve Faizleri 502.380,25 19.963,61 292.744,22 Diğer Gayrinakdi Kredi Tahsilatı 2.000,00 - - Menkul / Gayrimenkul Satış Tahsilatları - - 3.550.000,00 Teminat Mektubu Komisyon Tahsilatı 2.026,15-60.150,29 İştirak Geliri 870.000,00 Diğer Tahsilatlar 102.865,71 10.007,59 196.604,69 Toplam 1.851.879,15 227.987,58 4.236.734,25 * Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2007 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2007 yılı birinci üç aylık dönemi içerisinde iflas masaları tarafından yapılan ödemelere (reddiyatlara) ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. İflas Masaları Tarafından Yapılan Ödeme (Reddiyat) Tutarları (YTL) Marmara Bank TYT Bank Impexbank Personel ve Avukat Giderleri 42.189,84 9.153,92 34.664,94 Kira Ödemeleri 7.414,76-11.643,24 Sigorta Primleri, Vergiler, KKDF, SSDF 465.579,26 28.721,59 51.394,41 Mahkeme, Avans, Bilirkişi, vs 15.919,52 5.308,11 18.882,71 Diğer Muhtelif Ödemeler 103.611,23 17.436,22 57.803,66 İflas Alacaklılarına Yapılan Ödemeler 189,06 471.659,73 3.808,30 Toplam 634.903,67 532.279,57 178.197,26 * Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2007 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.1.2.2. Mülga 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Müflis Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. 2007 yılının birinci üç aylık döneminde kredi, teminat mektubu komisyonu, kira ve faiz olmak üzere toplam 9.155,25 YTL tutarında tahsilat sağlanmış, ayrıca müflis banka tarafından 5.679,69 YTL tutarında ödeme yapılmıştır. 31.03.2007 tarihi itibarıyla müflis bankanın nakit mevcudu 162.105,38 YTL dir. Müflis banka ile ilgili olarak 31.03.2007 tarihi itibarıyla 3 adet dava dosyası, 16 adet icra takibi dosyası olmak üzere toplam 19 adet derdest dosya mevcuttur. Müflis T. İmar Bankası T.A.Ş. İmar Bankası nın 08.06.2005 tarihinde iflasına karar verilmesi üzerine; 13.07.2005 tarihinde alacak kayıt taleplerinin kabulüne başlanmıştır. İflas masasına 13.07.2005 03.10.2006 tarihleri arasında yapılan 11.894 adet alacak kayıt talebinin incelenmesi sonucunda Alacaklılar Birinci Sıra Cetveli hazırlanmış olup, 07.11.2006 tarihli Sabah Gazetesi ile 10.11.2006 tarih 6680 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 8

Müflis T.İmar Bankası T.A.Ş. Alacaklılar Birinci Sıra Cetveli kapsamında düzenlenen Muvakkat Pay Cetveline istinaden 1. sırada yer alan işçilere (kıdem-ihbar tazminatı, izin, ücret vb. olarak), iflas masasınca 1.211.985,83 YTL ödeme yapılmıştır. İcra ve İflas Kanunu ile Bankacılık Kanununun ilgili hükümlerine istinaden yapılan İkinci Alacaklılar Toplantısında, Fon Kurulunca alınan 28.12.2006 tarihli ve 658 sayılı Karar uyarınca, müflis bankanın mülkiyetindeki gayrimenkul ve ihtiyaç fazlası menkullerinin ekspertizi ve satışı hususundaki çalışmalara başlanmıştır. Ayrıca, müflis bankanın kiralık olarak kullandığı taşınmazın satılması üzerine, yine kiralık başka bir lokale taşınma işlemleri 2007 yılı Mart ayında tamamlanmıştır. 3.2. FON ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER 3.2.1 Devir Alınan Alacaklar 01.01.2007-31.03.2007 döneminde Fona borçlu K Factoring A.Ş. nin alacaklı olduğu ve daha önce teminat temliki alınmış olan 32.287.839.-YTL tutarındaki 6 firmaya ilişkin alacaklar K Factoring A.Ş. nin Fona olan borcundan mahsup edilmek üzere Fon tarafından temlik alınmıştır. Fonun %96 oranında hissesine sahip olduğu ve tasfiye aşamasındaki Yaşarbank GmbH i.l. nin alacaklı olduğu 4 firmaya ait alacaklar Fon tarafından bedelsiz olarak, ayrıca Birleşik Fon Bankası ndan toplam muhasebe bakiyesi 264.735,89 YTL olan 188 adet bireysel kredi dosyası temlik alınmıştır. Yapılan temlik alımları ve/veya iadeleri sonucunda Fon tarafından bugüne kadar devir ve temlik alınan kredi dosyaları 198 adet artarak 206.991 adete, muhasebe bakiyeleri ise 264.736.-YTL artarak 7.299.876.000.-YTL ye ulaşmıştır. 3.2.2. Tahsilat Bilgileri 01.01.2007 31.03.2007 tarihleri arasında Fonun takipli alacaklarından toplam 373,97 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Söz konusu tahsilata ilişkin detaylı bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 01.01.2007-31.03.2007 döneminde Fonun Takipli Alacaklarından Sağlanan Tahsilatlar (milyon USD) Tahsilat Türü Hakim Ortaklar Kurumsal Bireysel Diğer* Toplam Nakdi Tahsilat 353,09 11,40 2,10 1,75 368,34 Ayni Tahsilat 1,42 0 0,03 0 1,45 -Menkul, gayrimenkul ve hisse 1,42 0 0,03 0 1,45 -Diğer 0 0 0 0 0 Toplam 354,51 11,40 2,13 1,75 369,79 * Fon hesaplarına yatırılan ancak mahiyeti tespit aşamasında olan tahsilatlardan oluşmaktadır. ** Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Teminat tutarları ile tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 3.2.3. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler 3.2.3.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler Bank Kapital Ceylan Grubu ile TMSF nin de dahil olduğu Alacaklı Kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. FYYS nin toplam tutarı 578.454.138.-USD olup Fonun toplam payı 331.570.986.-USD dir. 9

FYYS gereği TMSF ye devredilmesi gereken Yalova da bulunan taşınmazın üzerindeki takyidatların kaldırılamaması nedeniyle Fon Kurulu Kararıyla devir alma süresi 1 yıl daha uzatılarak 54 aya (31.10.2007) çıkarılmıştır. Lider Banka T. Vakıflar Bankası T.A.O. tarafından FYYS nin ilgili maddesinde yer alan sürenin değiştirilmesi için hazırlanan Ek FYYS-7 imzalanmıştır. Fon Kurulu Kararıyla K Factoring A.Ş. nin Ceylan Grubu nezdindeki alacakları TMSF tarafından 08.02.2007 tarihinde kesin temlik yoluyla devir ve temlik alınmıştır. İstanbul Vakıflar Bölge Müdürlüğü tarafından Bank Kapital aleyhine açılan dava ile ilgili olarak Fon tarafından ödenen ilave tutar Grubun talebi üzerine hesaplanan faizi ile birlikte toplam 86.972.-USD olarak Grubun Fon nezdinde blokede tutulmakta olan parasından mahsup edilmiştir. Söz konusu tahsilat FYYS kapsamı dışında yapılmıştır. 2007 yılının birinci üç aylık döneminde Gruptan toplam 166.230.-USD lik tahsilat sağlanmıştır. 31.03.2007 tarihi itibarıyla Gruptan yapılan tahsilat tutarı ayni tahsilatlarla birlikte toplam 79.667.675.-USD ye ulaşmıştır. İktisat Bankası İktisat Bankası hakim ortağı Erol Aksoy Grubu ile Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak 1.035.325.865.-USD nakit, 12.932.875.-USD gayrinakit olmak üzere toplam 1.048.258.740.-USD borç tutarı üzerinden 09.05.2006 tarihinde imzalanan protokolün ilgili maddesinin uygulanmasına yönelik olarak alınan 09.11.2006 tarih ve 567 sayılı Fon Kurulu Kararı gereğince 2 adet şirketin daha Müdürler ve Denetim Kurulu üyeliklerinde değişiklikler gerçekleşmiştir. Bu kapsamda Olağanüstü Genel Kurulu yapılan şirket sayısı 37 adede ulaşmış olup, 8 adet şirketin daha Olağanüstü Genel Kurullarının yapılması planlanmaktadır. Atlas Finansal Kiralama A.Ş. den haczedilen 2 adet tekstil makinası 25.01.2007 tarihinde toplam 253.120.-YTL bedelle satılarak alıcıya teslim edilmiştir. Evsan Tekstil San.ve Tic. A.Ş. ye ait 1 adet gayrimenkul 07.03.2007-14.03.2007 tarihlerinde satışa çıkarılmış, ancak alıcı çıkmaması nedeniyle söz konusu gayrimenkul satılamamıştır. Erol Aksoy a ait 90.562,90 YTL tutarındaki nema alacağı haczedilerek Fon hesaplarına aktarılmıştır. Banka hakim ortağı Erol Aksoy ile Aksoy Grubu eski kanuni temsilcisi olan 3 kişi hakkında uygulanan yurtdışı çıkış yasağı 1 ay süre ile geçici olarak kaldırılmıştır. 01.01.2007-31.03.2007 döneminde Gruptan 528.060.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat tutarı 152.841.426.-USD ye ulaşmıştır. Ayrıca 2007 yılının ilk 3 ayı içerisinde 300.057.-USD gayrinakdi kredi iadesi gerçekleşmiştir. Kentbank Kentbank hakim ortağı Mustafa Süzer Grubu ile 01.03.2007 tarihinde protokol imzalanmıştır. Söz konusu protokol kapsamında 05.03.2007 tarihinde 30.000.000.-USD, 29.03.2007 tarihinde 99.700.000.-USD olmak üzere toplam 129.700.000.-USD, dava takip masrafı olarak ise 150.000.-USD tahsilat sağlanmıştır. Ayrıca Grup ile ilgili olarak 30.300.000.-USD tutarında alacağın Fon tarafından temlik alınması işlemleri devam etmektedir. Bu kapsamda T.H. Atlas Yatırım Bankası A.Ş. nin Cıngıllı Holding A.Ş. den olan ve temlik alınan 27.000.000.-USD tutarındaki alacakla ilgili olarak 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde takip işlemleri yapılmış, 15.05.2007 tarihinde söz konusu tutar tahsil edilmiştir. 10

Grup ile ilişkili As.-Av. İnşaat Maden Taahhüt San. ve Tic. Ltd. Şti. ile kefilleri hakkında 1.068.394,27.-YTL üzerinden 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takibe başlanmıştır. 2007 yılının ilk üç aylık döneminde yapılan tahsilat tutarı toplam 129.703.249.-USD olup, Gruptan 31.03.2007 tarihi itibarıyla yapılan tahsilat toplamı 159.224.485.-USD ye ulaşmıştır. Yaşarbank Yaşarbank hakim ortağı olan Yaşar Grubu, Grup firmalarının Fon bankalarına olan borçlarının tasfiyesi amacıyla 09.08.2002 ve 23.12.2005 tarihlerinde imzalanan ve toplam 85.387.512.-USD + 120.403.700.- EUR tutarındaki borcun 31.12.2012 tarihine kadar tasfiyesini öngören protokollere konu borcunu peşin ödeme indirimiyle nakden ve defaten ödemek istemiş, talepleri Fon Kurulu Kararı ile onaylanmıştır. Bu kapsamda 28.09.2006 tarihinde Gruptan 48.417.288.-USD + 71.906.116.-EUR tahsil edilerek protokol kapsamındaki nakit borçları tahsil edilmiştir. 2007 yılının ilk üç aylık döneminde Grup firmalarından 86.225,81 USD tutarında gayrinakit risk iadesi sağlanmıştır. Böylece banka risklerinin Fona devir ve temlik edildiği 10.08.2001 tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar olan süre içerisinde protokol öncesi ve protokol kapsamında Grup firmalarından 221.595.760.-USD nakit tahsilat yapılmıştır. Fon Bankasında yapılan 48.712.317.-USD tutarındaki tahsilat da dahil edildiğinde Gruptan yapılan toplam tahsilat 270.308.077.-USD ye ulaşmaktadır. Ayrıca Gruptan 12.015.153.-USD tutarında gayrinakit risk iadesi sağlanmıştır. Sümerbank Fon ve Garipoğlu Grubu arasında 12.08.2004 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde; 31.12.2003 tarihi itibarıyla TMSF ye nakit 366,9 milyon USD borcu bulunan Garipoğlu Grubu 9 yılı anapara, 2 yılı faiz, 1 yılı da dolaylı sorumluluklarından kaynaklanan borçları olmak üzere, toplam 12 yılda tüm borçlarını ödemeyi taahhüt etmiştir. Grubun yeni faaliyete geçirdiği Ak Nişasta San.ve Tic. A.Ş. ile Burgaz Alkollü İçkiler San. ve Tic. A.Ş. nin 15.01.2007 tarihinde marka rehinleri alınmıştır. Garipoğlu Grubu ndan 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 102.592.-USD lik tutar protokol kapsamında olmak üzere 223.203.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2007 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 105.360.353.-USD ye ulaşmıştır. İnterbank Nergis Grubu ile ilgili Aksoylar Tekstil Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Yasemin Mensucat Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ait fabrikaların 6183 sayılı Kanun hükümleri çerçevesinde satışına ilişkin işlemler devam etmektedir. 14.08.2006 tarihli 2. Ek protokol ile tadil edilen protokolün ilgili maddesi gereğince Fona devredilmesi öngörülen Cavit Çağlar ve Mustafa Çağlar a ait taşınmazların Nergis İnşaat ve Ticaret A.Ş. ye devir işlemlerine başlanmış olup Mustafa Çağlar a ait 3 parsel dışında tüm parsellerin devir işlemleri tamamlanmıştır. Mustafa Çağlar a ait 3 parsel ve Cavit Çağlar a ait olan taşınmazların devir işlemleri halen devam etmektedir. 31.03.2007 tarihi itibarıyla Nergis Grubundan, protokol öncesinde 20.068.322.-USD, protokol sonrasında 120.862.732,66 USD olmak üzere toplam 140.561.603.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. 2007 yılının birinci üç aylık döneminde Gruptan tahsilat yapılmamıştır. 11

Sitebank 21.11.2003 tarihli protokol kapsamında riskleri kapatılmış bulunan Sürmeli Grubunun Ankara Sürmeli Oteli üzerinde Fon lehine bulunan 24 milyon YTL ve 5 milyon USD tutarındaki 1., 2. ve 3. derecedeki ipotekler fek edilmiştir. Ocak-Mart 2007 döneminde Gruptan yapılan herhangi bir tahsilat bulunmayıp, Bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar Gruptan yapılan toplam nakit tahsilat tutarı 9.588.359.-USD dir. Toprakbank Toprak Grubunun TMSF ye olan borçlarının tasfiyesine ilişkin olarak 18.12.2004 tarihinde imzalan protokol çerçevesinde; Toprak Grubu 30.09.2004 tarihi itibarıyla TMSF ye olan toplam 450.744.535.-USD nakit borcunu 2005 yılından başlamak üzere 10 yılı ana para, 2 yılı faiz olmak üzere toplam 12 yılda ödemeyi, 2.286.026.-USD olan gayrinakit kredi borcunu ise protokol süresi içinde kapatmayı taahhüt etmiştir. Protokole göre Grup firmalarının hisseleri Fon tarafından rehin alınmış olup söz konusu firmalara yönetim ve denetim kurulu üyeleri atanmıştır. Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkullerle ilgili işlemlere devam edilmektedir. Toprak Grubu ile imzalanan protokolde yer alan toplam 30 adet gayrimenkulden Toprak İnşaat Ticaret ve Sanayi A.Ş. ye ait Bakırköy de bulunan 11 adet gayrimenkul ile Üsküdar, Maltepe ve Beşiktaş ta bulunan 3 adet gayrimenkulün satış hazırlık işlemleri tamamlanmış ve 07.05.2007 tarihinde satışa çıkarılacaktır. Ayrıca, Aslanlı Köşk olarak adlandırılan İstinye de bulunan yalının da satış hazırlıkları tamamlanmış ve 23.05.2007 tarihinde satılaşa çıkarılacaktır. Diğer taraftan, 14.02.2007 tarihinde Toprak Grubu eski hakim ortaklarından Toprak Seniteri ve Turizm İşletmeleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ait olan Bell Comp Bell-230 tipi helikopter Maslak Ticaret ve Turizm A.Ş. ye 2.696.320.-YTL bedelle satılmıştır. Bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar Gruptan 2.080.731.-USD lik kısmı ayni olmak üzere, 45.095.290.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Söz konusu tahsilatın 9.276.523.-USD lik kısmı 2007 yılının ilk üç aylık döneminde yapılmıştır. Esbank TMSF ile Zeytinoğlu Grubu arasında Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında teminat tesisine ilişkin işlemlere devam edilmektedir. Zeytinoğlu Grubu ve ilgili Fon iştiraklerinden 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 3.434.696.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Gruptan 31.03.2007 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 71.054.251.-USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu ile borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 10.04.2006 tarihinde 554.876.859.-USD borç üzerinden imzalanan protokol hükümlerinin gerektirdiği teminatlandırma ve proje çalışmaları devam etmektedir. Korkmaz Yiğit Grubundan 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 1.000.000.-USD nakit, 1.422.340.-USD ayni tahsilat olmak üzere toplam 2.422.340.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup Fona devir tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 43.809.229.-USD ye ulaşmıştır. 12

Demirbank Cıngıllı Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine ilişkin olarak 05.09.2003 tarihinde imzalanan protokol kapsamında Grup, 31.05.2003 tarihi itibarıyla 98.271.012.-USD tutarındaki nakit borcunun anaparalarını 3 yıl ödemesiz dönem, 6 yıl ödemeli dönem olmak üzere 9 yılda, gayrinakit kredi borcunu ise protokol süresi içinde kapatmayı taahhüt etmiştir. Bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar olan sürede Gruptan (Grup ile ilgili Dila Filmcilik Tanıtım Sanayi ve Danışmanlık A.Ş. firmasından sağlanan 9.551.704.-USD tutarındaki tahsilat dahil) 44.170.920.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup söz konusu tahsilatın 11.795.394.-USD lik kısmı 2007 yılının birinci üç aylık döneminde tahsil edilmiştir. Diğer taraftan, TMSF ile Cıngıllı Grubu arasında yeni bir ödeme planına ilişkin olarak 11.05.2007 tarihinde Ek Sözleşme imzalanmış, bu çerçevede Gruptan 15.05.2007 tarihinde 86.261.973.-USD tutarında tahsilat sağlanarak Grubun sözleşmelerden kaynaklanan nakit borcu kapanmıştır. Pamukbank Fon ile Çukurova Grubu arasında 31.01.2003 tarihinde imzalanan asıl sözleşmeye bağlı olarak 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme ile Çukurova Grubunun Fona olan borcu indirgenerek yeniden yapılandırılmıştır. Çukurova Grubundan protokole konu borçlarına karşılık olarak; taksitler, tazmin mektup bedelleri, gecikme faizleri ve erken ödeme dahil 25.11.2005 tarihi itibarıyla toplam 1.984.597.335.-USD tutarında nakit tahsilat sağlanarak protokol konusu asıl borçlar kapatılmıştır. Ek Sözleşmenin ilgili maddesi çerçevesinde asıl borç dışında ek ödemeye konu borç ise vadesinde tahsil edilmiştir. Çukurova Grubu ile yapılan sözleşmelerde, dava ve mahkeme sürecinde olan bazı borçlar, Ana Sözleşmeden ayrı tutulmuş ve mahkeme sonucuna bırakılmıştır. Söz konusu bu borçlardan olan ve kaynağı Çukurova Grubu firmaları ile Interbank A.Ş. arasında 1996 yılında düzenlenmiş borç tasfiye protokollerine dayanan menfi tespit davasına konu (1999-2000 yılı temlik alacakları) borçlar, Gruptan talep edilmesine rağmen öngörülen sürelerde ödenmemiştir. 1999 yılına ait 25 adet menfi tespit davasından 21 adedinin Fon lehine kesinleşmesi üzerine 6183 sayılı Kanun hükümleri gereğince takip başlatılmasına karar verilerek söz konusu 21 adet firma ve kefiller hakkında 01.03.2007 tarihinde ödemeye çağrı mektupları tebliğ edilmiştir. 1999 yılına ait ve ödenmeyen 21 dosya alacağı yanında ve Mutabakat Tutanağı nın ilgili hükmü gereğince temlik alacaklarından 2000 yılına ait olanlar hakkında ise Fon tarafından Çukurova Grubu aleyhine Mart 2007 de alacak davaları ikame edilmiştir. Söz konusu borçların ödenmesi konusunda Çukurova Grubu ile görüşmeler devam etmektedir. 31.03.2007 tarihi itibarıyla Gruptan toplam 2.147.550.426,20 USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Bayındırbank Bayındırbank hakim ortakları ile Bayındır Grubuna dahil firmalar ile diğer alacaklı 13 kuruluş (TMSF dahil) arasında, Bayındır Grubu firmalarının alacaklı kuruluşlara olan borçlarının yeniden yapılandırılması amacıyla imzalanan FYYS gereğince 31.03.2005, 30.06.2005, 30.09.2005, 31.12.2005, 31.03.2006, 30.06.2006, 30.09.2006, 31.12.2006 ve 31.03.2007 tarihlerinde ödenmesi gereken ana para taksitleri ödenmemesi sebebiyle temerrüt hali oluşmuştur, temerrüt hükümlerinin uygulanabilmesi için FYYS gereğince Alacaklı Bankalar Konsorsiyumunun %75 nisabı gerekmektedir. 13

Bayındır Grubunun yapılandırılan borçları içerisinde yer alan II. grup borçlulardan Doğal Enerji Yatırım İşletmeleri Ticaret Ltd. Ş., Özgıda Pazarlama.A.Ş., Peysan Gıda Sanayi A.Ş., Asmek Asfalt Sanayi A.Ş. ve Betosan İnşaat Taahhüt Ticaret A.Ş. firmaları hakkında 6183 sayılı Kanun uyarınca yasal takibe geçilmiş olup Doğal Enerji Yatırım İşletmeleri Ticaret Ltd. Ş. ile ilgili borcun geri ödemesi ile ilgili teklifleri Fon Kurulunun 19.04.2007 tarihli Kararı hükümleri doğrultusunda kabul edilmiştir. Taciroğlu Grubu na dahil Özgıda Pazarlama A.Ş. ile Peysan Gıda Sanayi A.Ş. nin borçlarının yeniden yapılandırılmasına yönelik çalışmalar devam etmektedir. Bayındır Grubu firmalarından Sagra Gıda Üretim Pazarlama A.Ş. nin Ticari İktisadi Bütünlük kapsamında satışına yönelik olarak Fon Kurulunun 13.04.2007 tarihli Kararı çerçevesinde, 6183 sayılı Kanun uyarınca yasal takip işlemlerine başlanmış olup satışa ilişkin çalışmalar başlatılmıştır. Gruba ait şirketlerin tamamının veya bir kısmının yurtiçinden veya yurtdışından bir yatırımcı grubuna satılarak borçlarının tasfiyesi konusunda diğer Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu üyeleri ile birlikte yapılan değerlendirme ve çalışmalar devam etmektedir. Ocak-Mart 2007 döneminde Gruptan yapılan tahsilat bulunmamakla birlikte Gruptan 31.03.2007 tarihine kadar toplam 16.749.040.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. 3.2.3.2. Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamamış Banka Hakim Ortakları Hakkındaki Gelişmeler Egebank Banka hakim ortakları ve toplam 105 adet gerçek ve tüzel kişi ile bu kişilere ait kredilerle bağlantılı kefiller hakkında kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler ile hakim ortak ve kredi borçlularına ait gayrimenkullerin satılmasına ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Murat Demirel Grubundan 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 393.738.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2007 itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 51.309.603.- USD ye ulaşmıştır. EGS Bank Fon alacaklarının tahsilini temin etmek üzere 6183 ve 2004 sayılı Kanunlar kapsamında açılmış takip ve davalar ile Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak yapılan görüşme ve borç mutabakat çalışmaları devam etmektedir. EGS Bank A.Ş. ve EGS Holding A.Ş. nin eski Yönetim Kurulu Başkanı Hasan Turhan ın Fona göndermiş olduğu Borç Geri Ödeme Protokolü üzerindeki çalışmalar sürmektedir. EGS Yeşilköy Business Park ta bulunan EGS Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. ye ait bağımsız bölümlerin 6183 sayılı Kanun kapsamında satışı yapılmıştır. Gruptan 2007 yılının ilk üç aylık döneminde 3.073.333-USD tutarında tahsilat sağlanarak, 31.03.2007 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 18.166.320.-USD ye ulaşmıştır. Yurtbank Balkaner Grubu ile borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 12.06.2006 tarihinde 571.477.101.- USD borç üzerinden imzalanan protokol hükümlerinin gerektirdiği edimlerin Grup tarafından yerine getirilmemesi nedeniyle Balkaner Grubuna dahil tüm gerçek ve tüzel kişi borçlular hakkında yasal takip işlemlerine devam edilmesine karar verilmiştir. 14

Grubun borçlarının tasfiyesine yönelik olarak sunmuş olduğu projelendirilecek ve satılacak gayrimenkuller üzerinde çalışmalar devam etmektedir. Bir kısım gayrimenkulun satışı gerçekleştirilmiştir. Ayrıca Balkaner Grubu firmalarına ait toplam 23 adet araç 18.01.2007 tarihinde ihale yoluyla satışa çıkarılmış olup 18 adet aracın satışı gerçekleştirilmiştir. Amme borçlusu Lider Turizm Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin kefili Nesel Akaryakıt İşletmeleri A.Ş. nin uğradığı unvan tadilatları nedeni ile yeni unvanı Seltur Turistik İşletmeler A.Ş. (Yet-Tur Turistik İşletmeler A.Ş.) hakkında mal varlığı araştırılması yapılmış, tespit edilen mal varlıklarına haczedilmiştir. Balkaner Grubundan 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 1.126.855.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup Fona devir tarihinden 31.03.2007 tarihine kadar Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 101.997.351.-USD ye ulaşmıştır. Etibank Etibank hakim ortağı Dinç Bilgin ile Merkez Grubunun doğrudan veya dolaylı hakim ortağı Turgay Ciner arasında imzalanan 01.10.2002 tarihli lisans sözleşmelerinin, Fon ile Medya Grubu arasında imzalanan 17.11.2003 tarihli ve Fon, Medya Grubu ve Merkez Grubu firmaları arasında imzalanan 03.05.2005 tarihli protokollerin imzası aşamasında mevcut olduğu halde protokol taraflarınca Fonun bilgisinden gizlendiği anlaşılmıştır. 12.06.2002 tarihli protokol ve 08.08.2002 tarihli sözleşmelerle, Dinç Bilgin in Merkez Grubu da dahil olmak üzere bahsi geçen protokollere konu mal, hak ve varlıklardan oluşan tüm medya sektöründe Turgay Ciner ile ortak olduğu, 01.10.2002 tarihli ilk lisans sözleşmelerinden itibaren başlayan bu sürecin tamamında ortak hareket ettikleri, hileye dayalı ve muvazaalı işlemler ile Fonu yanılttıkları belgelenmiştir. Bu nedenle, 5411 sayılı Bankalar Kanunu nun ilgili hükümleri gereğince Medya Grubu ve Merkez Grubunun 67 şirketinin temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi 01.04.2007 ve 06.04.2007 tarihlerinde Fon tarafından devralınmıştır. Etibank hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından bir gerçek kişi ile Ekineks Dış Ticaret A.Ş., Aysel İnşaat ve Taahhüt Ticaret A.Ş. ve Betomek İnşaat Sanayi ve Ticaret Limited Şirketi firmalarının Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak imzalanan protokollerin edim ve ödemelerinin izlenmesine devam edilmiştir. Medya Grubunun Fona doğrudan sorumlu olduğu borçları ile ilgili olarak 31.03.2007 tarihi itibarıyla toplam 204.920.691.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde dolaylı olarak sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak da ilgili üçüncü şahıs borçlularından toplam 40.213.945.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Toplam 245.134.636.-USD lik tahsilatın 24.841.390.-USD lik kısmı 2007 yılının ilk üç aylık döneminde gerçekleştirilmiştir. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Tasfiye Halinde Titaş Makina Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmasının Fona hitaben yazmış olduğu 23.01.2007 tarihli yazılarında; Ticaret Sigorta A.Ş. deki hisselerini Tasfiye Halinde Munzam Sosyal Güvenlik Emekli ve Yardım Sandığı Vakfı ve diğer ortaklar ile birlikte satmak istedikleri, ancak şirketin Ticaret Sigorta A.Ş. deki % 6,375 oranında ve nominal değeri 510.000.-YTL tutarındaki hissesi üzerinde TMSF nin haczinin bulunduğu, satış bedelinin tarafımıza ödeneceği bildirilmiş ve diğer ortaklarla birlikte satışın gerçekleştirilebilmesi için satış izninin verilmesi talep edilmiştir. Söz konusu talep 01.02.2007 tarihli Fon Kurulu Kararıyla kabul edilmiştir. 15

Tasfiye Halinde Titaş Makina Sanayi ve Ticaret A.Ş. firmasının, Ticaret Finansal Kiralama A.Ş. firması nezdindeki % 0,433 oranında hissesi firmanın Fona olan borcu sebebiyle haczedilmiştir. Ticaret Finansal Kiralama A.Ş. nin satışı gerçekleşmiş olup, satış BDDK tarafından onaylanmıştır. 08.03.2007 tarihinde satış bedeli olan 16.936,50 YTL tahsil edilmiştir. Gruptan 01.01.2007-31.03.2007 döneminde 56.059.-USD tutarında tahsilat sağlanarak 31.03.2007 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 563.480.-USD ye ulaşmıştır. İmar Bankası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararıyla bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan ve yönetim ve denetimi Fona geçen İmar Bankası nezdinde Fon tarafından yapılan incelemeler neticesinde, banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile gerçek tasarruf mevduatı tutarı arasında tespit edilen farkın 4969 sayılı Kanunun Geçici 2 nci maddesi hükümleri çerçevesinde sorumlularından tahsilini temin etmek üzere gerçek ve tüzel kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararları alınarak uygulanmış, suç duyurularında bulunulmuş ve akabinde Mülga 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 ve 15 inci maddeleri ile 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca söz konusu alacağın takip ve tahsili işlemleri başlatılmıştır. Hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında Türkiye çapında mal varlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacakları haczedilmiş ve 6183 sayılı Kanunun 77 ve 78 inci maddeleri gereğince haczedilen menkullerin yine aynı Kanunun 85 ve devamı maddeleri gereğince satışları yapılmıştır. 2007 yılının ilk üç aylık döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişelere ait menkul ve gayrimenkullerin satışı ile haciz ve diğer yollarla elde edilen toplam tahsilat tutarı 167.468.381.-USD dir. 3.2.4. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları Haklarında borçlarını süresinde ödememeleri nedeni ile, 6183 sayılı Kanun gereğince takip başlatılan borçluların her türlü mal, hak ve alacaklarına, 6183 sayılı Kanunun 13 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrasına göre ihtiyati haciz onayı alınarak, aynı Kanunun 62, 64 ve 79 uncu maddeleri gereğince haciz konulmak suretiyle takip işlemlerine devam edilmektedir. 2007 yılının ilk üç aylık dönemi içerisinde hacizler ve protokoller vasıtasıyla 239.267.-YTL ve 516.476.-USD tutarında tahsilat yapılmış, borçlulara ait 27 adet gayrimenkul muhtelif tarihlerde toplam 2.522.500.-YTL bedelle satılmıştır. 3.2.5. Alacak Satış Projesi Kapsamındaki Faaliyetler İkinci alacak satış ihalesi kapsamında RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye fiziki devir teslim ve temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları üzerinde, RCT Varlık Yönetim A.Ş., Capital Servicing Danışmanlık Hizmetleri A.Ş. ile DU Finansal Danışmanlık Hizmetleri A.Ş. ve Finans Varlık Yönetim A.Ş. ile anlaşmalı hukuk büroları tarafından dosyaların takip ve tahsil işlemleri yürütülmektedir. Portföydeki dosyalardan 2007 yılının ilk üç ayı içerisinde RCT Varlık Yönetim A.Ş. ve bağlı hizmet şirketleri tarafından yapılmış olan tahsilatlar ile satış portföyündeki dosyalardan Fon hesaplarına yapmış oldukları tahsilat toplamının sözleşme gereği Fon payına düşen %43 lük hasılat paylaşım tutarı olarak 10.080.867-USD tutarında nakit tahsilat yapılmıştır. 16

3.3. ELDEN ÇIKARILACAK GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN FAALİYETLER 3.3.1. Gayrimenkuller Fon adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde 31.12.2006 tarihi itibarıyla yer alan 4.934 adet gayrimenkule ilave olarak Ocak - Mart dönemi içerisinde alınan gayrimenkuller ile birlikte Fon tarafından devralınan toplam gayrimenkul sayısı 4.949 a yükselmiştir. Söz konusu gayrimenkullerin devralındıkları bankalara ve kayıtlı değerlerine göre dağılımı aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Bankalar Adet Kayıtlı Değer (YTL ) Sümerbank 1.366 44.352.721,76 Demirbank 89 38.255.579,82 İktisat Bankası 124 4.190.814,89 Etibank 483 62.857.570,48 Kentbank 357 45.642.508,95 EGS Bank 139 21.054.749,26 Bank Ekspres 11 422.481,32 Sitebank 9 113.393,65 Toprakbank 650 14.048.069,82 Tarişbank 145 16.163.553,22 Pamukbank 485 56.485.290,98 Tahsilat* 1.075 303.249.490,75 Diğer 16 253.219,00 Toplam 4.949 607.089.443,90 * Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir. 2007 yılının Ocak Mart dönemi içinde satışına karar verilen 20 adet taşınmaza ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ocak- Mart Döneminde Satışına Karar Verilen Taşınmazlar Satış Şekli Adet Kayıtlı Değer (YTL) Satış Bedeli (YTL) Kapalı Teklif Alma Açık Artırma 2 3.942.413,23 27.300.000,00 Teklif 17 6.221.854,00 46.677.450,00 FYYS 1 647.043,27 7.249.000,00 Toplam 20 10.811.310,50 81.226.450,00 1 Ocak 2007-31 Mart 2007 döneminde 23 adeti peşin 3 adeti vadeli olmak üzere toplam 26 adet gayrimenkul satılmıştır. Kalan gayrimenkul sayısı 4.923 adettir. Söz konusu satışlara ve tahsilatlara ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 17

Adet Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları Peşin Satış Vadeli Satış* Toplam Satış** Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Adet Tutar (bin YTL) Tahsilat Tutarı (bin YTL) Vadeye Bağlanan Tutar (bin YTL) 31.12.2006 itibarıyla devir 3.176 447.516 712 183.597 3.888 631.113 574.040 57.073 Ocak-Mart Satış /Tahsilatlar 23 28.771 3 9.471 26 38.242 29.978 8.264 Önceki Vadeler 8.785-8.785 Ocak-Mart Satış İptalleri -169-169 -169 Toplam 3.199 476.287 715 192.899 3.914 669.186 612.803 56.383 * Söz konusu vadeli satışların 40 adedi 25.656.543,57 YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında satılmış olup, henüz aktif çıkışları gerçekleştirilmemiştir. ** Tahsilat Daire Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 709 adet gayrimenkule ilişkin 209.418.998,38 YTL ve 84.611,09 faiz ile birlikte toplam 209.503.639,47 YTL lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır. Söz konusu satışların 5 adedi 4.176.235.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup henüz aktif çıkışı yapılmamıştır. Ayrıca 2007 yılının birinci üç aylık döneminde elden çıkarılacak gayrimenkuller ile ilgili olarak 79.509,11 YTL ve 30.999.-USD tutarında kira geliri elde edilmiştir. 3.3.2. İştirakler Satışı Tamamlanan İştirakler Fonun Ekoten Boya Apre Terbiye Tekstil Sanayi ve Organizasyon A.Ş. de bulunan %0,33 oranındaki hissesi 30.03.2007 tarihinde 27.776.-USD bedelle satılmıştır. Satış İşlemleri Devam Eden İştirakler 2007 yılının ilk üç aylık döneminde satış işlemleri devam etmekte olan Pamuk Leasing Finansal Kiralama A.Ş. ve Pamuk Faktoring A.Ş. ye ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ocak-Mart Döneminde Satış İşlemleri Devam Eden İştirak Hisseleri Devralınan Banka/ Grup Şirket Unvanı Şirket Ödenmiş Sermayesi TMSF Hisse Oranı Devir Alınma Tarihi Devir Alınış Tarihine Göre Defter Değeri Pamukbank Pamuk Leasing Finansal Kiralama A.Ş. 3.430.000.-YTL %0,00 26.02.2003 1,00.- YTL Pamukbank Pamuk Factoring A.Ş. 30.323.721.-YTL %97,51 26.02.2003 39.872.000.-YTL Tasfiyesine Karar Verilen İştirakler Fonun %2,5 oranında hissesine sahip olduğu Yapı Kredi Bank (Deutschland) A.G. firmasının 31.01.2007 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda tasfiyesine karar verilmiştir. 31.03.2007 tarihi itibarıyla Fon bünyesinde haklarında tasfiye/iflas işlemleri yürütülen 19 adet iştirak bulunmaktadır. 18

3.4. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ Banka Eski Hakim Ortakları / Yöneticileri İle İlgili Davalar Kredi Dışı Davalar Lehe Açılan Davalar 716 1.034 FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR (31.03.2007 tarihi itibarıyla) Aleyhe Açılan Davalar 6183 S.K. Göre Aleyhe Açılan Davalar DAVA SAYISI DAVA TUTARI (YTL) * Ceza Davaları İtirazın İptali Davaları Derdest Kararlı Lehe Açılan Dava Tutarları Aleyhe Açılan Dava Tutarları 618 1.801 149 589 2.777 1.096 24.671.111.505 126.218.071 23.119-64 - 22.109 1.611 111.782.845 2.121.039.766 TOPLAM 1.750 23.737 1.801 213 589 24.886 2.707 24.782.894.350 2.247.257.837 * Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2007 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. FONUN TARAF OLDUĞU İCRA TAKİPLERİ (31.03.2007 tarihi itibarıyla) Banka Eski Hakim Ortakları / Yöneticileri İle İlgili İcra Takipleri Kredi Dışı İcra Takipleri TOPLAM TAKİP SAYISI 2004 Sayılı Kanuna Göre Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 856 127 2004 Sayılı Kanuna Göre Fona Karşı Açılan İcra Takipleri Lehe Açılan İcra Takip Tutarları TAKİP TUTARI (YTL)* Aleyhe Açılan İcra Takip Tutarları 57 10.255.708.397 30.860.985 222 9.025.049 21.960.755 983 279 10.264.733.446 52.821.740 * Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.03.2007 tarihli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 19

3.5. TİCARİ ve İKTİSADİ BÜTÜNLÜK SATIŞLARINA İLİŞKİN DİĞER KURULUŞ ÖDEMELERİ 5472 sayılı Kanun ile değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 134 üncü maddesinin 8 inci fıkrası; Gerçek ve tüzel kişilerin sahip olduğu varlıkların, bu maddede yer alan hükümler çerçevesinde ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya bu Kanunda yer alan hükümler çerçevesinde ayrı ayrı cebri icra yoluyla satışlarından elde edilen bedelden; satış tarihine kadar tahakkuk etmiş olmak şartıyla, sırasıyla Fon Kurulu tarafından karar verilmesi halinde şirketlerin teknik bilgi, yazılım, donanım, ekipman, mal ve hizmet alımından doğan geçmiş dönem borçları, kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan 6183 sayılı Kanun kapsamındaki borçları ile GSM imtiyaz sözleşmesinden doğan Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım, kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenir. hükmündedir. Bu hüküm çerçevesinde Kurumumuzca ihaleleri gerçekleştirilen Ticari ve İktisadi Bütünlükler ile ilgili olarak Fon tarafından 01.01.2007-31.03.2007 döneminde yapılan ödemeler toplamının USD karşılığı 611.894.069.-USD olarak gerçekleşmiştir. 31.03.2007 tarihi itibarıyla Ticari ve İktisadi Bütünlükler ile ilgili olarak yapılan ödemeler toplamının USD karşılığı ise 5.860.827.832.-USD ye ulaşmıştır. 3.6. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI NDAN KULLANILAN KAYNAK SEBEBİYLE YAPILAN ÖDEMELER Bankacılık sisteminin yeniden yapılandırılmasının finansmanı çerçevesinde Fona ikrazen ihraç edilen Özel Tertip Devlet İç Borçlanma Senetlerinden doğan Hazine Müsteşarlığı na olan borç ile ilgili olarak Fon, 2007 yılının birinci üç aylık döneminde Hazine Müsteşarlığı na 100 milyon USD tutarında ödeme yapmıştır. Diğer taraftan Fon, 2007 yılı içerisinde Hazine Müsteşarlığı na yaptığı ödemelere devam etmiş; 02.04.2007 tarihinde 250 milyon USD, 19.04.2007 tarihinde 250 milyon USD, 22.05.2007 tarihinde 150 milyon USD ve 23.05.2007 tarihinde 50 milyon USD tutarında borç ödemesi yapmıştır. Böylece Fonun Hazine Müsteşarlığı na yapmış olduğu ödemeler toplamı Mayıs 2007 tarihi itibarıyla 7.255 milyon USD ye ulaşmıştır. 20

4- DİĞER FAALİYETLER 4.1. ULUSLARARASI FAALİYETLER TMSF nin uluslararası kuruluşlarla etkin iletişim ve işbirliği hedefine ulaşma çabalarına yönelik çalışmalara 2007 yılının birinci üç aylık döneminde de devam edilmiştir. IADI ve EFDI Çalışmaları Üyesi bulunduğumuz uluslararası mesleki kuruluşlar ile sürekli işbirliği ve iletişim içerisinde bulunularak, söz konusu kuruluş üyelerinin bilgi ve tecrübelerinden TMSF çalışmalarında yararlanılması amacı ile; İstanbul da 25-27 Haziran 2007 tarihlerinde yurtiçi ve yurtdışı katılımcıların davet edileceği bir Uluslararası Konferans gerçekleştirilmesine karar verilmiştir. Ayrıca, söz konusu tarihlerde 2007 IADI Bölge Komiteleri Toplantıları da TMSF nin ev sahipliğinde İstanbul da gerçekleştirilecektir. Bu kapsamda yapılan konferans hazırlıklarına devam edilmektedir. Fonun ev sahipliğinde Avrupa, Asya ve Ortadoğu - Kuzey Afrika komiteleri ile ortak olarak düzenlenecek olan söz konusu toplantılara ve uluslararası konferansa hazırlık sürecinde koordinatör olarak seçilen Ürdün Mevduat Sigorta Fonu Genel Müdürü ne 20.02.2007 tarihinde (Amman/Ürdün) bir ziyaret gerçekleştirilmiştir. Söz konusu ziyarette organizasyon konusunda şimdiye kadar atılan adımların değerlendirilmesi ve bundan sonraki adımların planlaması yapılmıştır. TMSF nin kurucu üyesi bulunduğu Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği nin (IADI) 26 Şubat-2 Mart tarihleri arasında Washington/ABD de düzenlenen İcra Kurulu Toplantıları ve Stratejik Planlama Toplantılarına katılım sağlanmıştır. Nijerya Mevduat Sigorta Kurumu tarafından 6-9 Mart 2007 tarihlerinde organize edilen IADI Afrika Bölge Komitesi çalışmalarına katılım sağlanmıştır. Üyesi bulunduğumuz IADI nin Araştırma ve Rehberlik Komitesi bünyesindeki Kurumsal Risk Yönetimi ve Kamuoyu Bilinçlendirme Alt Komiteleri nde yürütülen çalışmalara katılım sağlanmaktadır. Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu (EFDI) tarafından 19.03.2007 tarihinde Berlin/Almanya da düzenlenen Avrupa Birliği Alt Çalışma Grubu Toplantısına gözlemci sıfatıyla katılım sağlanmıştır. 4.2. DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 100 üncü maddesi hükmü gereğince kurulan Eşgüdüm Komitesi toplantısı 31.01.2007 tarihinde yapılmıştır. Söz konusu toplantıda, anılan Kanun maddesi gereğince bilgi paylaşımında bulunulmuş ve Fon ile BDDK arasındaki stratejik işbirliği hususunda değerlendirmeler yapılmıştır. 4.3. DİĞER FAALİYETLER Kurum vizyon, misyon ve hedefleri doğrultusunda mevcut iş süreçlerinin incelenmesi, iyileştirme fırsatlarının belirlenmesi, iş yapış şekillerinin etkin iç kontrolleri ve anahtar performans göstergelerini (KPI) içerecek şekilde gerekiyorsa yeniden tasarlanması ve organizasyon yapısının yeni süreçler ile uyumlu hale getirilmesi için öneri oluşturulması amacını taşıyan TMSF Süreç Yönetimi Projesi nin 2007 yılı içerisinde tamamlanması hedeflenmektedir. Söz konusu proje çalışmaları Fon bünyesinde yürütülmektedir. 21