2010 3. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu
Sunuş Bankamızın, 30 Eylül 2010 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan Ara Dönem Faaliyet Raporu, 01 Kasım 2010 tarihinde web sitesinde yayımlanmıştır. Raporda, Bankanın ilk 9 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bugüne kadar İştirak hesaplarında sınıflandırılan ortaklığımız Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. nin finansal tabloları, konsolide finansal tablolarda özkaynak yöntemi ile muhasebeleştirilmiş ve 30 Eylül 2010 döneminde de bu uygulamaya devam edilmiştir. Aktif toplamı Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup pay toplamları Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan bağlı ortaklıkları konsolidasyon kapsamı dışında bırakmak mümkün olmakla beraber BDDK nın, 03.12.2008 tarih, 27073 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ ile Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ in 5 inci maddesinin 8 inci fıkrasında yaptığı değişiklik hükmüne hazırlık olması açısından daha önceki dönemlerde yukarıda belirtilen istisna sınırları içerisinde kalan 3 adet bağlı ortaklığımız, 31.03.2009 tarihinden itibaren konsolidasyon kapsamına alınmıştır. Konsolidasyon kapsamına alınan bağlı ortaklarımız Birlik Sigorta A.Ş., Birlik Hayat Sigorta A.Ş. ve Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. dir. Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporunda, yukarıda belirtilen 4 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. 1
Halkbank ın Sermaye Yapısı Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin ödenmiş sermayesi 1.250.000.000 TL dir. Banka nın sermayesinin %99,999996207 si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait iken, söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98 i; Özelleştirme Yüksek Kurulu nun 05.02.2007 tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka nın 19.04.2007 tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK nın 26.04.2007 tarih 16/471 sayılı Kararı ile 10.05.2007 tarihinde halka arz edilmiştir. Nitelikli paya sahip hissedar, %75,02604000 lük hisse oranı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı dır. (Adres: Ziya Gökalp Cad. No: 80 Kurtuluş/Ankara) Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Banka da pay sahibi değildir. Hissedar Adı Ortak Adedi * Ödenmiş Sermaye Tutarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1-Özelleştirme İdaresi Başkanlığı ** 1 937.825.500 75,02604000 2-Bankalar 4 14.105 0,00112840 3-Kooperatifler 143 17.244 0,00137952 4-Belediyeler 980 186.854 0,01494832 5-İl Özel İdareler 67 93.891 0,00751128 6-Ticaret Odaları 12 2.086 0,00016688 7-Şahıs ve Şirketler 13.530 149.404 0,01195232 8-Halka Açık Kısım** 1 311.710.916 24,93687328 Toplam 14.738 1.250.000.000 100,00000000 Küçük Hissedarlar Yüzde Oranı (%) 0,03708672 Özelleştirme İdaresi Başkanlığı Yüzde Oranı (%) 75,02604000 Halka Açık Olan Kısım (Borsada işlem Gören) % 24,93687328 Toplam(%) 100,00000000 * Pay defterinde yazılı ortak sayısını göstermektedir. ** Özelleştirme İdaresi Başkanlığı nın 937.825.500 TL lik payı içerisinde 549.932 TL'lik halka açık payları da bulunmaktadır. Bu paylar ile birlikte Banka nın sermayesinin halk açık kısmının pay tutarı 312.260.848 TL olup, pay oranı %24,98'dir. 2
Başlıca Finansal Göstergeler Özet Bilanço (Milyon TL) Eylül 2010 Aralık 2009 Değişim (%) Toplam Aktifler 69.657 60.783 14,6 Krediler 40.618 32.458 25,1 TP 30.384 23.576 28,9 YP 10.234 8.882 15,2 Menkul Kıymetler 20.874 21.520-3,0 Mevduat 51.535 43.879 17,4 TP 36.238 29.364 23,4 YP 15.298 14.515 5,4 Toplam Özkaynaklar 6.958 5.776 20,5 Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Eylül 2010 Eylül 2009 Değişim (%) Faiz Geliri 4.713 5.200-9,4 Kredilerden Alınan 3.117 3.191-2,3 Menkul Değerlerden Alınan 1.514 1.887-19,7 Faiz Gideri 2.330 2.953-21,1 Mevduata Verilen 2.027 2.605-22,2 Net Faiz Geliri 2.383 2.247 6,1 Net Ücret ve Komisyonlar 383 327 17,1 Faaliyet Gelirleri 3.381 2.928 15,5 Vergi Öncesi Kar 1.859 1.525 21,9 Net Dönem Karı 1.485 1.235 20,3 Rasyo (%) Eylül 2010 Aralık 2009 Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 94,2 94,0 Krediler/Aktif Toplamı 58,3 53,4 Takipteki Alacaklar/Toplam Krediler (Brüt) 4,1 4,9 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 15,7 13,4 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 78,8 74,0 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 3,0 3,0 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 31,2 33,4 Toplam Aktifler Özkaynaklar Net Kar % 14,6 % 20,5 % 20,3 69.657 milyon TL 6.958 milyon TL 1.485 milyon TL 2009: 60.783 milyon TL 2009: 5.776 milyon TL Eylül 2009: 1.235 milyon TL Sermaye Yeterlilik Rasyosu Özkaynak Verimliliği Net Faiz Marjı 70 bp 221 bp 154 bp % 15,1 % 31,2 % 4,3 2009: % 15,8 2009: % 33,4 2009: % 5,9 3
Konsolidasyon Kapsamına Alınan Ortaklıklarımız: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Halkbank 2010 Yılı III. Dönem Konsolide Faaliyet Raporu Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %99,94 tür. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ocak-Eylül 2010 döneminde Tahvil Bono Piyasası nda toplam 12,51 milyar TL hacim ile işlem yapan 75 aracı kurum arasında 14., Hisse Senedi Piyasası nda toplam 12,77 milyar TL hacim ile işlem yapan 87 aracı kurum arasında 25., Vadeli İşlemler ve Opsiyon Borsası nda ise toplam 18,31 milyar TL hacim ile işlem yapan 78 aracı kurum arasında 12. sırada yer almıştır. Yönetilen yatırım fonları toplam büyüklüğü 30.09.2010 itibariyle 604 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.978.400 99,94 2) Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş. 14.400 0,04 3) Birlik Sigorta A.Ş. 7.200 0,02 4) Birlik Hayat Sigorta A.Ş. 0,04 0,00 5) Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş. 0,04 0,00 Toplam 36.000.000 100,00 Hasan CEBECİ Ad-Soyad Hüseyin AYDIN Ahmet YARIZ Salim ALKAN Yusuf DAĞCAN Selahattin SÜLEYMANOĞLU Dr. Şahap KAVCIOĞLU Mehmet Akif AYDEMİR Süleyman ASLAN Murat UYSAL Ali KILINÇ Mehmet Hakan ATİLLA Yönetim Kurulu Denetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum * Sayın Murat ÇETİNKAYA 05.08.2010 tarihinde Şirket Genel Müdürü olarak atanmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Eylül 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 72.521.353 63.548.460 14,1 Dönen Varlıklar 69.342.066 62.912.644 10,2 Duran Varlıklar 3.179.287 635.816 400,0 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 23.832.049 23.420.457 1,8 166.710 121.882 36,8 Özkaynaklar 48.522.594 40.006.121 21,3 TL Eylül 2010 Eylül 2009 Değişim(%) Net Kar 8.516.473 6.426.733 32,5 4
Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Hayat Sigorta A.Ş., her türlü hayat sigortası ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini yapmak üzere kurulmuştur. Halkbank ın sermaye payı %94,4 tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Bireysel emeklilik alanında da faaliyet göstermek üzere 04.02.2010 tarihinde T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na başvuran Şirketin, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu nun 8 inci maddesi çerçevesinde başvurusu uygun görülmüştür. Bireysel Emeklilik Faaliyet Ruhsat alım çalışmaları ise devam etmektedir. Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 30.09.2010 itibariyle 545.102 adet poliçe tanzim ederek 99 milyon TL lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket, ilgili dönem sonunda 22,5 milyon TL teknik kâr ve 27,8 milyon TL brüt kâr elde etmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 37.760.000 94,40 2) Birlik Sigorta A.Ş. 2.000.000 5,00 3) Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 239.989 0,60 4) Osman ARSLAN 6 0,00 5) Yusuf Duran OCAK 6 0,00 Toplam 40.000.000 100,00 Yönetim Kurulu Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum Hasan CEBECİ İbrahim Hakkı TUNCAY Salim ALKAN Mustafa SAVAŞ Bilgehan KURU Veli BAL (Genel Müdür) Denetim Kurulu Deniz TEKCİ Metin SEZİCİ * Yönetim Kurulu Üyelerinden Sayın Mitat ŞAHİN 31.07.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır. Özet Bilanço Bilgileri TL Eylül 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 181.845.998 140.375.493 29,5 Dönen Varlıklar 180.475.981 140.148.440 28,8 Duran Varlıklar 1.370.016 227.054 503,4 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 24.900.430 21.814.094 14,2 84.259.577 51.499.031 63,6 Özkaynaklar 72.685.991 67.062.369 8,4 TL Eylül 2010 Eylül 2009 Değişim(%) Net Kar 21.222.567 16.013.692 32,5 5
Birlik Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Sigorta A.Ş., her türlü sigorta, reasürans ve retrosesyon işlerinde faaliyet göstermektedir. Halkbank ın iştirak payı %89,18 dir. Birlik Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin prim üretimi 2009 Eylül dönemi itibariyle 78,5 milyon TL iken %33,8 oranında artış göstererek 2010 Eylül döneminde 105 milyon TL düzeyine yükselmiştir. 2009 Eylül dönemi itibariyle 36,5 milyon TL olan Bankamız kaynaklı üretim; 2010 Eylül döneminde toplam 45,7 milyon TL ye ulaşmıştır. Bankamız kaynaklı üretimin payı %43,5 olarak gerçekleşmiştir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (TL) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.672.093 89,18 2) EKKK ve Odalar 1.338.228 3,35 3) Diğer 2.989.679 7,47 Toplam 40.000.000 100,00 Ad-Soyad Hüseyin AYDIN Osman ARSLAN Ali İPEK Erol GÖNCÜ Taner AKSEL Yakup DEMİRCİ Yusuf Duran OCAK Yunus ESMER Mehmet TÜFEKCİ Nurhan KÜÇÜKKAYALAR Yönetim Kurulu Temsil Ettiği Kurum Denetim Kurulu Özet Bilanço Bilgileri TL Eylül 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 156.373.266 141.916.756 10,2 Dönen Varlıklar 149.722.493 137.375.898 9,0 Duran Varlıklar 6.650.772 4.540.858 46,5 Kısa Vadeli Uzun Vadeli 104.914.733 85.389.886 22,9 2.364.293 2.170.465 8,9 Özkaynaklar 49.094.240 54.356.404-9,7 TL Eylül 2010 Eylül 2009 Değişim(%) Net Kar -4.328.909 3.585.564-220,7 6
Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.: Bankamız ortaklık portföyünde yer alan DHB, her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmakta olup, özellikle Türk şirketlerine ve onların Batı Avrupa daki ortaklarına hizmet vermektedir. Bankaya Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Demir-Halk Bank N.V., öz sermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. DHB, Eylül 2010 döneminde İstanbul daki temsilcilik ofisinin yanısıra Hollanda da 3 şube, Almanya da 1 şube ve Belçika da 2 kredi ofisi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Hissedar Adı Ortaklık Yapısı Sermaye Miktarı (EUR) Sermaye Katılım Oranı (%) 1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 34.033.516,21 30,00 2) HCBG Holding B.V. 79.411.538,00 70,00 Toplam 113.445.054,21 100,00 Yönetim Kurulu Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum Mehmet Emin ÖZCAN Nurzahit KESKİN Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Theodor Joseph BARK Hollanda Merkez Bankası Okan BEYGO Avukat Denetim Komitesi Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası Nurzahit KESKİN Özet Bilanço Bilgileri EUR Eylül 2010 Aralık 2009 Değişim(%) Aktif Toplamı 1.654.435.000 1.944.388.000-14,9 Krediler 315.114.000 575.144.000-45,2 Mevduat 1.404.587.000 1.680.581.000-16,4 Özkaynaklar 206.062.000 205.753.000 0,2 EUR Eylül 2010 Eylül 2009 Değişim(%) Net Kar 1.401.000 4.968.000-71,8 7
Halkbank ın Ortaklıkları Halkbank müşterilerine, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra yatırım, leasing ve sigortacılık alanlarındaki ürün ve hizmetleri de kapsayan geniş bir ürün yelpazesi sunmaktadır. Banka nın 3 ü yurt dışında bankacılık, 2 si sigorta, 15 i mali, 5 i ticaret ve hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren toplam 25 firmadan oluşan geniş bir ortaklık portföyü bulunmaktadır. Halkbank ın ortaklık politikası, ortaklık portföyünün; artı değer yaratarak ürün çeşitliliğine ve pazarlama süreç konsolidasyonuna katkı sağlamasını, operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmesini, müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlayacak ortaklıklardan oluşturulmasını öngörür. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve en etkin şekilde sunabilme gücüne ulaşmıştır. Halkbank ın yurt içi iştirak ve bağlı ortaklıkları ile yurt dışındaki ortaklıkları hakkındaki özet bilgiler aşağıda verilmiştir. Yurt İçi Ortaklıklar: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Şirketin sermayesi 36.000.000 TL dir. Halkbank ın Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. deki sermaye payı %99,94 tür. Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş.* Şirketin sermayesi 477.000.000 TL dir. Halkbank ın sermaye payı %99,84 tür. * Şirketin tescil işlemleri 18.10.2010 tarihi itibariyle tamamlanmıştır. Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 40.000.000 TL olup, Halkbank ın sermaye payı %94,40 tır. Birlik Sigorta A.Ş. Şirket in sermayesi 40.000.000 TL dir. Halkbank ın Birlik Sigorta A.Ş. ye iştirak payı %89,18 dir. Halk Finansal Kiralama A.Ş. Şirket in sermayesi 70.750.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %47,75 tir. KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. Şirket in sermayesi 38.000.000 TL olup, Halkbank ın iştirak payı %31,47 dir. Fintek-Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. Şirket in toplam sermayesi 2.500.000 TL; Halkbank ın iştirak payı ise %24 tür. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. Şirket in sermayesi 1.000.000 TL dir. Halkbank ın iştirak payı %24 tür. Bankalararası Kart Merkezi A.Ş. Şirket in sermayesi 6.000.000 TL dir. Halkbank ın Şirket e iştirak payı %18,95 tir. KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. Şirket in sermayesi 7.425.000 TL dir. Halkbank ın KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. ye iştirak payı %18,18 dir. 8
KGF Kredi Garanti Fonu A.Ş. Şirket in sermayesi 119.099.085 TL dir. Halkbank ın sermaye payı %1,67 olmasına karşılık Şirketin yönetiminde ve faaliyetlerinde etkin görev alınmaktadır. Yurt Dışı Ortaklıklar: Demir-Halkbank (Nederland) N.V. Demir-Halkbank ın sermayesi 113.445.054 Euro olup, Halkbank ın iştirak payı %30 dur. Macaristan Halk Bankası-Magyarorszagi Volksbank RT Banka nın sermayesi 15.066.000.000 Macar Forinti olup, Halkbank ın iştirak payı %2,65 tir. Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası-International Joint Stock Bank (Garagum) Banka nın sermayesi 14.250.000 Manat olup, Halkbank ın iştirak payı %2,40 tır. 9