KATILIMCILARA DUYURU AK EMEKLİLİK A.Ş. VE AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK FONLARI İZAHNAME VE TANITIM FORMU DEĞİŞİKLİĞİ Ak Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Likit-Kamu Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Uluslararası Karma Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları (USD) Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları (EURO) Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu, Ak Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu izahnamelerinin Bölüm B/ Fonun Yatırım Stratejisi ve Fon tanıtım formlarının Bölüm A/Fonun Tarihsel Performansı Hakkında Bilgi maddeleri ile Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Kamu Likit Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu, Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu İzahnamelerinin Bölüm B/ Fonun Yatırım Stratejisi ve Fon tanıtım formlarının Bölüm A/Fonun Yatırım Politikasına İlişkin Özet Bilgi maddeleri Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 14.02.2008 tarih ve 15-167 sayılı izin doğrultusunda değişiklik yapılmış olup, yeni içtüzük ve izahname metinleri 20.02.2008 tarihinde Ticaret Sicili ne tescil ettirilmiştir. Değişiklikler 20.02.2008 tarihinden itibaren uygulanmaya başlanacaktır. DEĞİŞİKLİKLERİN KONUSU : 1-) AK EMEKLİLİK A.Ş. PARA PİYASASI LİKİT KAMU EMEKLİLİK FONU : (%25) KYD 90 GÜN BONO İ %20-50 (%25) KYD YTL 91 GÜN BONO İ (%70) KYD O/N BRÜT REPO İ %50-80 (%70) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK BRÜT FAİZ HESAPLANAN %20-50 %50-80 2-) AK EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK FONU : (%70) KYD 365 GÜN BONO İ (%20) KYD 547 GÜN BONO İ %70-100 (%90) KYD YTL TUM BONO İ %65-95 (%5) KYD O/N BRÜT REPO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK YTL BRÜT FAİZ HESAPLANAN
3-) AK EMEKLİLİK A.Ş. BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK FONU : (%50) KYD 365 GÜN BONO İ %40-70 (%55) KYD YTL TUM BONO İ %50-80 (%25) IMKB ULUSAL 100 İ %15-45 (%30) IMKB ULUSAL 100 İ (%20) KYD O/N BRÜT REPO İ (%14) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK YTL BRÜT FAİZ HESAPLANAN %5-35 4-) AK EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI KARMA EMEKLİLİK FONU : (%30) BLOOMBERG US TREASURY 5-7 YILLIK (yabancı borçlanma aracı) (%30) BLOOMBERG US TREASURY 5-7 YILLIK YABANCI SGMK (%30) BLOOMBERG DE BUND 5-7 YILLIK (yabancı borçlanma aracı) (%30) BLOOMBERG DE BUND 5-7 YILLIK YABANCI SGMK (%15) DJ INDUSTRIAL (INDU) (yabancı hisse senedi) (%15) DJ INDUSTRIAL (INDU) YABANCI (%15) DJ EUROSTOXX 50 (SX5E) (yabancı hisse senedi) (%15) DJ EUROSTOXX 50 (SX5E) (%10) KYD O/N BRÜT REPO İ (%10) KYD O/N REPO İ BRÜT YABANCI HISE 5-) AK EMEKLİLİK A.Ş. HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK FONU : (%90) IMKB ULUSAL 100 İ (%90) IMKB ULUSAL 100 İ (%10) KYD O/N BRÜT REPO İ (%1) KYD YTL 182 GÜN BONO İ
(%9) KYD O/N REPO İ BRÜT 6-) AK EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI (USD) EMEKLİLİK FONU : (%90) KYD FX DIBS İ USD-TL (%90) KYD FX BONO İ USD-YTL (%5) KYD O/N BRÜT REPO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ BRÜT FAİZ ORANLARININ 7-) AK EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KARMA BORÇLANMA ARAÇLARI (EURO) EMEKLİLİK FONU : (%90) KYD EUROBOND İ EURO- YTL (%90) KYD EUROBOND İ EURO-YTL (%5) KYD O/N BRÜT REPO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ BRÜT FAİZ ORANLARININ EUROBOND 8-) AK EMEKLİLİK A.Ş. KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK FONU : (%70) KYD 365 GÜN BONO İ (%25) KYD 547 GÜN BONO İ %70-100 (%90) KYD YTL TUM BONO İ %65-95
(%4) KYD O/N BRÜT REPO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ 9-) AK EMEKLİLİK A.Ş. BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK FONU : (%90) IMKB ULUSAL 100 İ (%90) İMKB ULUSAL 100 İ (%10) KYD O/N BRÜT REPO İ (%1) KYD YTL 182 GÜN BONO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT 10-) AK EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK FONU : (%70) KYD 182 GÜN BONO İ %50-80 (%70) KYD YTL 182 GÜN BONO İ (%20) KYD YTL 365 GÜN BONO İ (%25) KYD O/N BRÜT REPO İ %20-50 (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT BRÜT FAİZ ORANLARININ YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ %65-95 11-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. KAMU LİKİT EMEKLİLİK FONU : (%50) KYD YTL Bono Endeksi - 30 Gün %35-65 (%49) KYD O/N Repo Endeksi - Brüt %35-65 (%25) KYD YTL 91 GÜN BONO İ (%70) KYD O/N REPO İ BRÜT %20-50 %50-80
(%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL % 0-10 YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ 12-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK FONU : (%40) KYD USD-YTL Eurobond Endeksi (%40) KYD EUROBOND İ USD-YTL %80-100 (%40) KYD EUROBOND İ (%40) KYD EURO-YTL Eurobond Endeksi EURO-YTL (%2) KYD O/N Repo Endeksi - Brüt %0-20 (%15) KYD YTL Bono Endeksi - 182 Gün %0-20 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL %0-10 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/USD %0-10 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/EURO %0-10 (%7) KYD O/N REPO İ BRÜT (%10) KYD YTL 182 GÜN BONO İ YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ USD BRÜT FAİZ ORANLARININ EURO BRÜT FAİZ HESAPLANAN 13-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK FONU : (%80) KYD YTL Bono Endeksi - 365 Gün %65-95 (%19) KYD O/N Repo Endeksi - Brüt % 0-30 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL % 0-10 14-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. DENGELİ EMEKLİLİK FONU : (%90) KYD YTL TUM BONO İ (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ EUROBOND %65-95
(%5) KYD USD-YTL Eurobond Endeksi (%5) KYD EURO-YTL Eurobond Endeksi %0-30 (%10) KYD FX USD-YTL Endeksi (%30) KYD YTL Bono Endeksi - 182 Gün %20-50 (%50) KYD YTL TUM BONO İ %40-70 (%30) IMKB ULUSAL 100 İ %15-45 (%30) IMKB ULUSAL 100 İ (%17) KYD BRÜT O/N T.REPO İ %0-30 (%17) KYD O/N REPO İ BRÜT (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL %0-10 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/USD %0-10 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/EURO %0-10 YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ USD BRÜT FAİZ ORANLARININ EURO BRÜT FAİZ HESAPLANAN %15-45 15-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI GRUP EMEKLİLİK FONU: (%80) KYD YTL Bono Endeksi - 365 Gün %65-95 (%90) KYD YTL TÜM BONO İ (%19) KYD O/N Repo Endeksi - Brüt % 0-30 (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL % 0-10 YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ %65-95 16-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI GRUP EMEKLİLİK FONU (%40) KYD USD-YTL Eurobond Endeksi (%40) KYD EURO-YTL Eurobond Endeksi %80-100 (%40) KYD EUROBOND İ USD-YTL (%40) KYD EUROBOND İ EURO-YTL EUROBOND (%2) KYD BRÜT O/N T.REPO İ %0-20 (%7) KYD O/N REPO İ BRÜT (%15) KYD YTL Bono Endeksi - 182 Gün %0-20 (%10) KYD YTL 182 GÜN BONO İ (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-YTL %0-10 (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/USD %0-10 BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK YTL BRÜT FAİZ ORANLARININ BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK USD BRÜT FAİZ ORANLARININ (%1) Vadeli Mevduat Endeksi-Döviz/EURO %0-10 BELİRLENEN
BEŞ BANKANIN BİR AYLIK EURO BRÜT FAİZ ORANLARININ 17-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK FONU : (%10) KYD YTL Bono Endeksi - 182 Gün %0-20 (%1) KYD YTL 182 GÜN BONO İ (%10) KYD O/N Repo Endeksi - Brüt % 0-20 (%9) KYD O/N REPO İ BRÜT (%80) IMKB ULUSAL 100 İ %80-100 (%90) IMKB ULUSAL 100 İ 18-) AVİVA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK FONU : (%40) MERRILL EMU Direct GOVT INDEX 1-10 (%40) MERRILL US GOV'T BOND INDEX 1-10 (%40) BLOOMBERG US TREASURY 5-7 YILLIK (%40) BLOOMBERG DE BUND 5-7 YILLIK YABANCI SGMK (%7) KYD BRÜT O/N T.REPO İ (%7) KYD O/N REPO İ BRÜT (%10) KYD 182 GÜN YTL BONO İ BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK YTL BRÜT FAİZ HESAPLANAN BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK USD BRÜT FAİZ ORANLARININ ORTALAMASINA GÖRE HESAPLANAN BELİRLENEN BEŞ BANKANIN BİR AYLIK EURO BRÜT FAİZ ORANLARININ ORTALAMASINA GÖRE HESAPLANAN (%10) KYD YTL 182 GÜN YTL BONO İ YTL BRÜT FAİZ HESAPLANAN USD BRÜT FAİZ HESAPLANAN EURO BRÜT FAİZ HESAPLANAN