NEDEN OTOMATİK KATILIM?

Transkript

1

2 NEDEN OTOMATİK KATILIM? Otomatik Katılım uygulaması ile yurt içi tasarruf oranlarının arttırılması ve çalışanların çalışma dönemlerinde sahip oldukları refah seviyesini emeklilik döneminde de korumaları için emekliliğe yönelik olarak tasarruf etmeye özendirilmesi amaçlanmaktadır. * TÜRKİYE ve GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELER GSYH% 32,2 31,11 32,93 32,81 32,07 31, ,43 13,95 14,05 12,91 14,75 15, *Brüt Ulusal Tasarrufların Seyri IMF Dünya Ekonomik Görünümü, Nisan 2016

3 Özel sektörde sisteme giriş çalışan sayılarına göre kademeli olarak yapılacaktır 5018 sayılı Kamu Mali Yönetimi ve Kontrol Kanununun eki cetvellerde yer alan merkezi yönetim kapsamındaki kamu idareleri ile sosyal güvenlik kurumlarında çalışanlar tarihinden itibaren, mahalli idareler ve kamu iktisadi teşebbüslerinde çalışanlar tarihinden itibaren sisteme giriş yapacaktır. OTOMATİK KATILIM SİSTEMİ Katkı Payı % TL Devletten Sistemle, bireysel emekliliğe dahil olan çalışanların prime esas kazançlarının veya emeklilik keseneğine esas aylıklarının en az %3 ü katkı payı olarak aktarılıyor olacak. Cayma Süresi Çalışanlar, sisteme dahil olduklarının kendilerine bildiriminden itibaren 2 ay içinde cayma hakkına sahiptir. Katılımcı 2 aylık cayma süresi sonunda sistemde kalması durumunda, ilave TL devlet katkısı hak ediyor. Ödenen her katkı payı üzerinden yine %25 devlet katkısı devam ediyor. Katkı Payı Artısı Çalışanlar, işverenlerinden sözleşmelerinde belirlenen tutardan daha yüksek bir tutara geçiş yapmayı talep edebiliyor. Otomatik katılıma geçiş ne zaman? Sistem *1 Ocak 2017 tarihinde yürürlüğe girdi.

4

5 KAMU KURUMLARI İKİ FARKLI YAPIDA SİSTEME KATILIYOR. 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullananlar 2) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullanmayanlar

6 KBHYS KULLANANLAR KAMU HARCAMA BİRİMİ (Kamu Personeli Sistemini Kullananlar) Muhasebat Çalışan Bilgi Güncelleme TAHSİLAT DATASI KBHYS EGM Aylık Data İle Talepler (Cayma, Çıkış, Ara verme) Günlük Data İle İŞVEREN TEMSİLCİSİ ÜRETİM Kamu OKS Şube VAKIFBANK Ödeme ÇALIŞAN KAMU FİNANSMANI

7 KBHYS KULLANANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullananlar Adalet Bakanlığı, Enerji Bakanlığı gibi ÜRETİM DATASI Harcama Birimi (Mutemet) VKN ve Saymanlık No VAKIF EMEKLİLİK A.Ş KAMU OKS ŞUBE

8 KBHYS KULLANANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Tam Kullananlar TAHSİLAT Harcama Birimi (Mutemet) VKN ve Saymanlık No Ödemeler Data Saymanlıklar bazında toplam Kesinti tutarları Kamu Finansmandan alınan para ile emeklilik şirketinin hesabına gönderilecektir. Vakıf Emeklilik A.Ş OKS Kamu Hesap No Kamu Personel Harcamaları Yönetim Sistemi (KBYHS) Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) Vakıf Emeklilik A.Ş -Maaş Dönemi -Kurum VKN -Saymanlık No -TC -Doğum Tarihi -PEK -Oran -OKS Kesinti Tutarı -Emeklilik Şirketi Kodu -Emeklilik Şirketi Hesap No

9 KBHYS KULLANANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullananlar Katılımcı Talepleri (Sonlanma(Cayma/Çıkış) ve diğer değişklikler (ara verme/kp değişkliği) VAKIF EMEKLİLİK A.Ş Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) - Günlük Data Akışı Kamu Personel Harcamaları Yönetim Sistemi (KBHYS) - Aylık Data Akışı Harcama Birimi (Mutemet) VKN ve Saymanlık No

10 KBHYS KULLANMAYANLAR KAMU HARCAMA BİRİMİ (Kamu Personeli Sistemini Kullanmayanlar) ÇALIŞAN Muhasebat TAHSİLAT DATASI Kamu OKS Şube Çalışan Bilgi Güncelleme İŞVEREN TEMSİLCİSİ ÜRETİM Kamu OKS Şube VAKIFBANK Ödeme Talepler (Cayma, Çıkış, Ara verme) KAMU FİNANSMANI

11 KBHYS KULLANMAYANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullanmayanlar ÜRETİM DATASI Harcama Birimi (Mutemet) VKN ve Saymanlık No VAKIF EMEKLİLİK A.Ş KAMU OKS ŞUBE

12 KBHYS KULLANMAYANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullanmayanlar TAHSİLAT Harcama Birimi (Mutemet) VKN ve Saymanlık No Vakıf Emeklilik A.Ş Kamu OKS Şube Saymanlıklar bazında toplam Kesinti tutarları Kamu Finansmandan alınan para ile emeklilik şirketinin hesabına gönderilecektir. Vakıf Emeklilik A.Ş OKS Kamu Hesap No Ödemeler Harcama Birimi (Mutemet VKN ve Saymanlık No Vakıf Emeklilik A.Ş

13 KBHYS KULLANMAYANLAR 1) Kamu Personeli Bilişim ve Muhasebe Sistemini Kullanmayanlar Katılımcı Talepleri (Sonlanma(Cayma/Çıkış) ve diğer değişklikler (ara verme/kp değişkliği) VAKIF EMEKLİLİK A.Ş - Günlük Data Akışı Harcama Birimi OKS Şubeden Alacak (Mutemet) VKN ve Saymanlık No

14 OTOMATİK KATILIM KAMU KURUMLARI İÇİN NE GETİRİYOR? Her kamu kurumu bir veya birden fazla emeklilik şirketi ile sözleşme yapacaktır. Kurum, katkı payını çalışanın ücretinden kesip emeklilik şirketine aktaracaktır. Kurum, katkı payının emeklilik şirketine zamanında ve tam aktarılmasından sorumludur. Kurum, bazı yükümlülüklerin icrasını emeklilik şirketine bırakabilir.

15 OTOMATİK KATILIM KAMU KURUMLARI İÇİN NE GETİRİYOR? Çalışanın iş değiştirmesi durumunda, hakları yeni iş yerindeki Otomatik Katılım Planı na aktarılır. Çalışan, sözleşmesinde belirtilen tutardan daha yüksek bir kesinti yapılmasını isteyebilir. Katkı payları ücret ödeme günün takip eden iş günü bireysel emeklilik şirketine aktarılır. Kurumun yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde para cezası uygulanacaktır.

16 OTOMATİK KATILIM ÇALIŞANLAR İÇİN NE GETİRİYOR? Kapsam: 45 yaşını doldurmamış özel sektör çalışanları ve devlet memurları Plandan sadece fon yönetimine ilişkin kesinti yapılabilecektir. Minimum katkı prime esas kazancın veya emeklilik keseneğine esas aylığın %3 ü Cayma süresi 2 ay Planlara %25 devlet katkısı tanımlı

17 OTOMATİK KATILIM ÇALIŞANLAR İÇİN NE GETİRİYOR? Sistemdeki katılımcıya bir defaya mahsus TL ilave devlet katkısı tutarı Çalışanların ara verme ve iş değişikliğinde aktarım yapma hakkı Cayma durumunda çalışandan alınan katkı payları varsa 10 iş günü içinde çalışana iade edilecek. Cayma halinde toplam katkı payı ve yatırım getirisi katılımcıya ödenecek.* Çalışanlar cayma haklarını kullanmadıkları durumda da istedikleri zaman sistemden çıkabileceklerdir. *Ödenen tutar toplam katkı payından küçük olmayacak. Fon getirisi sorumluluğu bireysel emeklilik şirketine ait olacak. ( Getiri olması durumunda, getiriden %15 stopaj kesintisi yapılacaktır.).

18 BİRİKİMİN GERİ ÖDENMESİ %5 Devlet Katkısı Toplu Para Programlanmış Geri Ödeme: Kendi belirleyeceği tutarda emekli maaşı şeklinde alır ve parasının tamamı sonlanıncaya kadar devam eder. Yıllık Gelir Sigortası: Ömür boyu emekli maaşı şeklinde alır* *(YG) En az 10 yıllık olmak üzere bu tercihi kullanan çalışan ek olarak verilen birikiminin %5 i kadar daha devlet katkısı teşvikinden faydalanabilir.

19 İLAVE DEVLET KATKISI **Otomatik Katılım Sistemi nde %25 devlet katkısına ek olarak, cayma hakkının kullanılmaması durumunda bir defaya mahsus olmak üzere TL ilave devlet katkısı hesaplara tanımlanıyor. Emeklilik hakkı kazananlar birikimlerini en az 10 yıllık gelir sigortasında değerlendirirlerse birikimlerine %5 devlet katkısı daha ilave ediliyor. Gönüllü bireysel emeklilik sistemindeki %25 devlet katkısına ek olarak Otomatik Katılım sözleşmeleri için de ayrıca %25 devlet katkısı yapılacaktır. *Emeklilik döneminde en az 10 yıllık gelir sigortasına geçilmesi durumunda.

20 %3 KATKI PAYI TL* ,25x %3 = 399 TL Prime esas kazancın veya emeklilik keseneğine ait aylığın en az % 3'ü kadar kesinti bireysel emeklilik sistemine dahil edilecek. SGK TAVAN* ,25 TL x %3 = 399 TL SGK ORTALAMA** TL x %3 = 75 TL *SGK nın belirlediği prime esas kazancın tavanı ,25 TL dir. Katılımcı dilerse bu tutarın üzerinde katkı payı da ödeyebilir. ** Sosyal Güvenlik Kurumu nun (SGK) verilerine göre, Mayıs 2016 itibarıyla prime esas kazanç ortalaması aylık TL seviyesindedir. ***Asgari Brüt ücret 1.777,50 TL olarak prime esas en düşük kazançtır. SGK TABAN*** 1.777,50 TL x %3 = 53 TL

21 NE KADAR BİRİKİM ELDE EDECEĞİM? BİRİKİM SİMÜLASYONLARI / TABLO VE ANLATIM Şimdi gelin hep birlikte 36 yaşında sisteme giren bir çalışanın, emekli olduğunda tahmini ne kadar getiri elde edeceğini görelim: Şu an 36 yaşında olan bir çalışan 56 yaşında emeklilik hakkı elde edecek ve sistemde 20 yıl geçirmiş olacaktır: Katkı Payı 53 TL Tahmini Birikim: TL Katkı Payı 75 TL Tahmini Birikim: TL Katkı Payı 150 TL Tahmini Birikim: TL Katkı Payı 399 TL Tahmini Birikim: TL Net Maaş:1.428 TL *Birikim hesaplamalarında brüt getiri oranı %4, Fig %0,85 kullanılmıştır. Birikimler piyasa koşullarına göre değişiklik gösterebilir.

22

23 VAKIF EMEKLİLİK KİMDİR? Önemli Bir Geleneğin Temsilcisiyiz Köklü bir vakıf kültürünün mirasçısı olan Vakıf Emeklilik, Türkiye nin en önemli yerel sermaye paydaşlarından Vakıfbank'ın iştirakidir. Vakıf Emeklilik A.Ş.'nin ortaklık yapısı, %53,9 T.C. Vakıflar Bankası TAO, %37 Güneş Sigorta A.Ş., %9,1 diğer hissedarlardan oluşmaktadır. Sektörde öncüyüz 1991 yılında hizmet vermeye başlayan şirketimiz, 2003 yılında aldığı Bireysel Emeklilik lisansı ile Bireysel Emeklilik Sistemi'nde faaliyet göstermeye hak kazanmış olup, Türkiye nin isminden en çok söz ettiren ve en hızlı büyüyen bireysel emeklilik ve hayat sigortası şirketlerinden biridir. Türkiye nin Her Yerindeyiz Faizsiz Fon Büyüklüğünde sektör lideriyiz *2017 yılında %20,54 pazar payı ve 816 Milyon TL ile sektör lideridir. Yaygın bankasurans ağına sahip olan Vakıf Emeklilik, yurt geneline yayılmış Vakıfbank ve ICBC (eski Tekstilbank) ile dağıtım kanalı olarak çalışmaktadır. 14 Bölge Müdürlüğümüz, e yakın çalışanımız ile hizmetinizdeyiz *01/02 Rasyonet Verileri

24 SEKTÖRDE ÖNCÜYÜZ Faizsiz fon büyüklüğünde 1. sıradayız Faizsiz Emeklilik Fonu nu pazara sunan ilk markalardanız Katılım Sigortacılığı (Tekafül) sektörde ilk ürün Sektöründe Mobil Şube hizmetini sunan ilk marka Dijital Kanalları yoğun bir biçimde kullanan ilk şirket

25 SEKTÖRDE ÖNCÜYÜZ Sektörün en geniş çaplı avantajlar dünyası; Yaşam Kulüpleri Giyilebilir Teknoloji yi kullanarak Kişiye Özel Hayat Sigortası Primi üretebilen ilk şirket Otomatik Katılım pilot uygulamalarını gerçekleştiren ilk şirketlerden

26 ÖDÜLLERİMİZ Stevie International Business Awards (Uluslararası Ödülleri) yarışmasında 'VEPLUS' mobil uygulamasıyla iki farklı kategoride gümüş madalya kazandık. Müşteri ilişkileri yönetim süreçlerinin, Microsoft Dynamics CRM 2015 ile digital ortama geçilmesi projesi Microsoft Özel Ödülü Faaliyet Raporu ile dünyanın en seçkin 3 prestijli yarışmasından 7 ödül birden kazanmıştır. Vakıf Emeklilik 2015 Faaliyet Raporu,Türkiye de en iyi ilk 25 rapordan biri olmuştur. ISO 9001 (Kalite Yönetim Sistemi) ve ISO (Müşteri Memnuniyeti) sertifikalarını almaya hak kazandık. İnovasyon kategorisinde 1. lik Ödülü

27

28 OTOMATİK KATILIM DA ÖNCÜYÜZ! Otomatik Katılım a Özel Otomatik BES Şube Otomatik Katılım ile sisteme girecek firmalara özel olarak tasarlanan Otomatik Katılım Sistemi ne özel Kurumsal Şube ile sektörde fark yaratmaya devam ediyoruz. İnsan Kaynakları profesyonellerinin Otomatik Katılım ile ilgili tüm operasyonel süreçlerini tamamlayabilecekleri, Otomatik Katılım ile ilgili firmaları özelinde özet bilgilere ulaşabilecekleri, sistem ile ilgili tüm bilgi kaynaklarına erişimin sağlanabildiği, kullanıcı dostu şubemiz ile Otomatik Katılım sürecinizi tek bir platform üzerinden yürütmenizi sağlamayı amaçlıyoruz.

29 OTOMATİK KATILIM DA ÖNCÜYÜZ! Sözleşmenizi her an her yerden takip edebilirsiniz. Kullanıcı adı ve şifre ile şubeye giriş yapabilirsiniz. Çatı kurumlardan ya da kuruma bağlı alt kurumlardan herhangi birisini seçip işlemlere devam edebilirsiniz. Kurumdaki gruplara ayrı ayrı toplu işlem (üretim, tahsilat) yapabilirsiniz. Excel ile toplu üretim ve tahsilat dosyası gönderebilirsiniz. Sistem üzerinden ara verme talebi yapabilirsiniz. Sisteme alınan dosya hatalarının şube üzerinden listelenmesinin sağlayabilir, oluşan hataları şube aracılığı ile düzeltebilirsiniz. Yüklenen bütün dosyaları excele aktarabilirsiniz. Güncel katılımcı listesi ile katılımcı bilgilerine ve sözleşme özet bilgilerine ulaşabilirsiniz.

30

31

32

33 TR

34 TR

35 TR

36 TR

37 TR

38 TR

39 TR

40 TR

41 TR

42 TR

43 TR

44 TR

45 TR

46 TR

47 OTOMATİK KATILIM DA ÖNCÜYÜZ! Otomatik BES Bilgilendirme Hattı Sizlere özel hazırladığımız Otomatik BES Bilgilendirme Hattı ile hem İK profesyonelleriniz hem de çalışanlarınız self servis hizmetlerden yararlanarak her türlü taleplerini iletebileceklerdir (OKS)

48 SİZİN İÇİN HER ŞEYİ DÜŞÜNDÜK! Otomatik BES Şube Otomatik BES Bilgilendirme Hattı : (OKS) İnternet Şube ve Mobil Şube Fon seçiminde interaktif SMS desteği SMS İle Cayma Talebi* SMS İle Cayma Talebi* «VEML TCKN CAYMA DOĞUM TARİHİ (gün.ay.yıl formatında)» 4933 e iletilmesi gerekmektedir. Örnek: VEML CAYMA

49 KURUMLAR İÇİN EK FAYDA VE HİZMETLERİMİZ VAKIF EMEKLİLİK FARKI Fon seçiminde interaktif SMS desteği Otomatik BES Bilgilendirme Hattı : (OKS) Otomatik BES Şube OKS'nin İK ekiplerine getireceği iş yükünü azaltıyoruz.

50 ÇALIŞANLAR İÇİN EK FAYDA VE HİZMETLERİMİZ KAMU ÇALIŞANLARINA SAĞLADIĞIMIZ EK FAYDALAR İndirimli mini/ultra check up İndirimli kiralık araç Ek faydalar kapsamında sağladığımız indirimlerin bir yıl içerisinde en az 1 kez kullanılması durumunda * kadar indirim elde etme şansı. Yapı onarım işlerinde indirimler 400 TL ye İndirimli havaalanı transfer Araç muayene organizasyonu *Verilen hizmetlerin 1 er kez kullanılması durumunda elde edilecek ortalama kazançtır. Kişilerin kullanım sıklığına göre bu rakam artış ya da azalış gösterebilir.

51