EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Transkript

1 BANKACILIKTA SORUNLU KREDİLERİN YÖNETİMİ VE ERKEN UYARI SİNYALLERİ Seminerde bankacılık sektörünün en önemli gündem konularından biri olan problemli kredilerin teşhisi ve yönetimi hakkında katılımcıların bilgilendirilmesi hedeflenmiştir. #Kredi kaynakları #Risk yönetimi #Erken uyarı sinyalleri #Temel kredilendirme kriterleri #Teşhis ve sonuçlandırma Bilir: Sorunlu kredilerin yönetimini bilir, Anlar: Sorunlu kredilerin teşhisi ve erken uyarı sinyallerinin etkisini ve gereğini anlar Yapar: Kredi yönetiminin kullandırım öncesi ve sonrası nasıl yapılmasına uyum sağlar. Seminer, bankaların genel müdürlük kredi tahsis, risk yönetimi ve şubelerde çalışan portföy yöneticilerine yöneliktir. BÖLÜM I Kredi İle İlgili Tanımlar ve Kavramlar Kredinin Bünyesinde Taşıdığı Unsurlar Bankaların Fon Kaynakları Bankacılıkta Plasmanın Önemi Kredilerin Sınıflandırılması Kredi Organizasyonu ve Süreci Müşteri Risk Sınıflandırılması BÖLÜM 2 Sorunlu Kredilerin Tanımı Sorunlu Kredileri Yaratan Etkenler Sorunlu Kredileri Yaratan Nedenler Sorunlu Kredilerin Bankalara ve Ekonomiye Getirdiği Zararlar Sorunlu Kredilerin Bankalara Getirdiği Maliyet BÖLÜM 3 Sorunlu Kredilerde Erken Uyarı Sinyalleri Erken Uyarı Sistemi Erken Uyarı Sistemleri Ana Başlıkları Yönetim konularında Erken Uyarı Sistemleri Firma Faaliyetlerinde Erken Uyarı Sistemleri Finansal konularda Erken Uyarı Sistemleri Banka Firma İlişkilerinde Erken Uyarı Sinyalleri Sorunlu Kredilerin Banka İçindeki Nedenleri Kredi kullanana (borçluya) İlişkin Nedenler BÖLÜM 4 Sorunlu Kredilerin Yönetimi Bankanın Durumu Diğer Kreditörlerin Durumu Firmanın Analizi Likiditasyon Analizi Kredinin Yeniden Yapılandırılması İzleme Sorunlu Kredilerin Sınıflandırılması Sorunlu Kredilere Aday Firmaların Tespitinde Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar Tasfiye Edilmesi Gereken Firmalarda Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar Yapılması Gerekenler Mesleki/ Bankacılık Teknik Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, İkna, İlişki Yönetimi, Stratejik İlişkiler ve Kilit Ortaklıklar Kurma i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Mustafa Savaşal Baş. Tarihi : 19 Eylül 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 20 Eylül 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

2 BAŞARILI KREDİ YÖNETİMİ Seminerin amacı, kurum ve bireylere tahsis edilmiş ve kullandırılmış kredilerin geri dönüşümlerini maksimum kılacak, kredi pazarlama, tahsis, izleme ve takip süreçleri ile ilgili politika ve strateji oluşturmak suretiyle kredi portföyünün yönetimi ile ilgili ilkeleri katılımcılarla paylaşmaktır. #Mevzuat #Kredi #Politika #Strateji #Yönetme ve Uygulama Bilir :Bankanın kredi politikası doğrultusunda kredilendirme sürecini bilir Anlar: Kredi sürecinin doğru uygulanmasının bankaya olumlu katkı sağlayacağını anlar Yapar : Kredilendirme sürecine yetkileri doğrultusunda uyum sağlar Seminere, bankaların kredi pazarlama, tahsis, izleme ve takip bölümlerinde çalışanlar, stajyer müfettiş yardımcıları, müfettiş yardımcıları ve konu hakkında bilgi sahibi olmak çalışanlar katılabilir. Bankaların Kredi Politika ve Stratejisi Pazarlama Tahsis İzleme Takip Kredi Pazarlama Süreçlerinin Yönetimi Ürünleri Tanıma ve Pazarlama Müşteri Seçimi İhtiyaç Tespiti Kredi Tahsis Süreçlerinin Yönetimi Değerlendirme Müşteri Kredi Değerliliği Ölçüsünde Tahsis Müşteri Riskini Belirleme Teminat ve Garanti Alma Limit Belirleme ve Kullandırım Kriz Dönemlerinde Kredi Kullandırımı Kredi İzleme Süreci Yönetimi Kredi Riski ve İçsel Derecelendirme Kredi Portföy Riski Kapsamında İzleme Kredi Takip Süreçlerinin Yönetimi Kredinin Yeniden Yapılandırılması Kredilerden Doğan Alacakların Sınıflandırılması ve Karşılık Ayırma Kanuni Takip Yolu İle Alacağın Tahsili Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Mesleki/ Bankacılık Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim), Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Kıyaslama Vizyon ve Değerlerle Liderlik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Nahit Özen Baş. Tarihi : 19 Eylül 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 20 Eylül 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

3 KREDİLERİN TAHSİSİ, TEMİNATLANDIRILMASI, İZLENMESİNE İLİŞKİN TÜM SÜREÇLER Seminerde, gerek yasal mevzuat, gerekse pratik uygulamalar çerçevesinde; kredi nev`ileri, özellikleri, Ticari nitelikli kredi tahsis süreçlerinden başlayıp, yasal takibe kadar olan tüm süreçlerin yönetilmesine ilişkin bilgilerin aktarılması amaçlanmıştır. #Kredi #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımları #uyum #kredi süreçlerini yönetme #kredi müşterisini yönetme Kredi Türleri, Nakit ve Gayrinakit Krediler, Özellikli Krediler, Teşvikli Krediler, İhracat, Yatırım ve Döviz Kredileri, Birbirlerinden Farklılıkları, Bankacılık Kanunu nun Kredilere Yönelik Kısıtlamaları İstihbarat Süreci, Kredi Türlerinin Tahsis Özellikleri, Müşteriye Göre Farklılıkları Kredi Tahsisinde Müşteri Taleplerinin Değerlendirilmesi ve Sektörleri ve Faaliyet Döngüleri İtibariyle Dikkat Edilecek Hususlar Kredi Teminatları, Özellikleri, Birbirlerinden Farklılıkları, Kuvvetli ve Zayıf Yönleri İle Tüm Bu Süreçlerde Dikkat Edilecek Hususlar Karşılık Yönetmeliği ve Buna Bağlı Olarak Kredi İzleme Kriterleri ile Uygulamaları Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma Bilir: Kredi verilmesi ve teminatlandırılması ile ilgili Bankacılık Kanunu ve ilgili diğer mevzuatı, keza banka içi kredi prosesesinde dikkate alınacak hususları bilir. Teknik Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik Anlar: Yasal düzenlemeler ile bunlara uyum gösterilmesi gereğini, kredinin geçirdiği aşamaları, kredi nevilerini, aralarındaki farkları, firma değerliliğinin nasıl anlaşılacağını, teminatlandırmanın sonuçlarını, kredi tahsisinden kredi izlemeye kadar olan tüm süreçlerin etkin yönlerini, anlar Yapar: Kredi tahsis operasyonlarını, kredi süreçlerinin yönetimini, izleme fonksiyonlarının yönetimini yapar, kredi pazarlamasının daha bilinçli yönetilmesini sağlar. Seminere şube ve genel müdürlükte konuya ilgi duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir. i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Salih Semih Kortel Baş. Tarihi : 3 Ekim 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 4 Ekim 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

4 BASEL II VE KREDİ DERECELENDİRME (RATİNG) Seminerde, BASEL II`nin ekonomi, bankalar ve şirketler üzerindeki etkileri anlatılarak iyi kredi ile kötü kredi arasında ayrıştırma sağlanması konusunda derecelendirmenin katkıları üzerinde durulması amaçlanmaktadır. #BASEL IIye Uygun Raporlama #İleri Derecelendirme Bazlı Hesaplama # Basel III Değişiklikleri Bilir: Basel Mevzuatını ve Kredi Fiyatlamasını Bilir. Anlar: Basel II Düzenlemelerinin Bankalar, Reel Sektör ve Finansal Piyasalar Üzerindeki Etkileri ile Kredi Derecelendirmesinin Etkilerini Anlar. Yapar: Basel Uygulamalarına Göre Kredi Risk Ölçümlemeleri ve Yönetimini Yapar. Seminer, risk yönetimi birimi dışındaki iç kontrol, teftiş birimlerde çalışanlar ile şube çalışanlarına yöneliktir. Risk ve Risk Yönetimi Nedir? Risk Yönetimine Neden İhtiyaç Duyulmaktadır? Risk Çeşitleri Nelerdir ve Nasıl Yönetilir? Kredi Riski Operasyonel Risk Piyasa Riskleri Diğer Riskler Türkiye'de Bankacılık Sektöründe Risk Yönetimi BDDK Düzenlemeleri Risk Yönetimi Birimlerinin Banka Organizasyonlarındaki Yeri Basel I BIS ve Basel Komite Nedir? Amaçları Nelerdir? Basel I Basel II Dayanak 1 : Asgari Sermaye Gereksinimi Dayanak 2: Denetim Otoritesinin Gözden Geçirmesi Dayanak 3: Piyasa Disiplini Basel II'nin Etkileri Basel II'nin Banka Sermaye Yeterlilikleri Üzerindeki Etkileri Basel II'nin Reel Sektör Üzerindeki Etkileri Basel II'nin Bankalar Üzerindeki Etkileri Basel II'nin Genel Makro Ekonomik Yapı Üzerindeki Etkileri Derecelendirme (Rating) İçsel Derecelendirme Modelinin Oluşturulması ve Analizi Derecelendirme Kriterlerinin Belirlenmesi ve Ağırlıklandırma Sektörel Bazda ve Kredi Tipine Göre Derecelendirmenin Farklılaştırılması Derecelendirme Sisteminin Kurulması Scoring Modellerinin Temel Özellikleri ve Uygulama Alanları Scoring Modellerinde Kalibrasyon İhtiyacı Basel III Entegrasyonu ve Uygulamalar Ülkemizde Derecelendirmeye İlişkin Yasal Çerçeve Sonuç ve Değerlendirme Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma Ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Fiyatlama, Raporlama ve Sunum Değişimi Okuyabilmek Ve Geleceği Kurgulamak, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 2 gün Evren Bolgün Baş. Tarihi : 6 Ekim 2016, Perşembe - Bitiş T.: 7 Ekim 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 MALİ ANALİZ TEKNİKLERİ VE KREDİLENDİRME SÜRECİ Seminerde finansal tabloların analiz yöntemleri ve kredi paketi hazırlama süreci konularında bilgi verilmesi amaçlanmıştır. #Bilanço #Mali Analiz #Taahhüt Analizi #Rasyo Analizi #Nakit Akım #Kredi Komitesi #Risk Analizi Bilir: Mali Analiz Yöntemlerini Bilir. Firmalara Doğru Soruları Sormayı Bilir. Firmanın Faaliyet Değişikliğinin Mali Tablolara Etkisini Bilir. Müşterilerde Güven Yaratmayı Bilir. Anlar: Merak Ve Keşfetmenin Firma Analizindeki Önemini Anlar. Firmaların Faaliyet Döngüsünü Anlar. Firmaların Taşıdığı Riskleri Anlar. Rasyoların Nasıl Okunacağını Ve Ne Anlam Taşıdığını, Firmanın Mali Tablolarına Dayanarak Ne Kadar Kredi İhtiyacı Olduğunu Anlar. Kredi Komitesi Nezdinde Önemli Konuları Anlar. Yapar: Analitik Düşünme Ve Kredi Bilgisini Bir Araya Getirir. Firma Ve Sektörde Kıyaslama Yapar. Bankanın Kredi Prosedürüne Uygun Rapor Yazar. Banka Ve Firmaya En Uygun Kredi Teklifini Hazırlar. Konu ile ilgili yetkililer katılabilir. Finansal Tabloların Tanımı Özellikleri Bilanço Gelir Tablosu Aktarma Arındırma İşlemleri Krizin Mali Tablolara Etkisi -Yorumlanması İnşaat Firmaları Finansal Tablolarının Özellikleri ve İnceleme Farklılıkları Konsolide Mali Tabloların Hazırlanma Özellikleri Finansal Tablolar Analiz Yöntemleri Statik Analiz Dinamik Analiz Trend Analizi Yüzdesel Analiz Oran Analizi Öz Kaynak Değişim Tablosu Net İşletme Sermayesi Değişim Tablosu Fon Akım Tablosu Analizi Nakit Akım Tablosu Analizi Kredi Paketi Hazırlama Süreci Standart Kredi Paketi Hazırlanması Temel Bilgi Formu Müşteri Tanıtım Raporu (Müşteri Profili) İstihbarat Banka İlişkileri Raporu Sektör ve Finansal Analiz Raporu (Yorum) Risk Analizi Raporu Krizin Firmanın Faaliyetlerine ve Finansal Tablolarına Etkileri Açık Pozisyon Taşıyan Firmaların Değerlendirilmesi Mesleki/ Bankacılık Teknik Öğrenme İştahı, Güven Yaratmak, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci Hızlı karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon ve Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Global Zeka i Değişimi okumak Ve geleceği kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Nurten Düzgün Sönmemiş Baş. Tarihi : 17 Ekim 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 19 Ekim 2016, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

6 UYGULAMA AĞIRLIKLI İNŞAAT TAAHHÜT FİRMALARININ KREDİ DEĞERLİLİĞİNİN ÖLÇÜLMESİ Seminerde, inşaat taahhüt firmalarının mali yapılarının incelenmesi ve kredilendirmede diğer sektörlere göre farklılıkların dikkate alınarak doğru değerlendirmenin yapılmasında yetkinliklerinin arttırılması amaçlanmaktadır. #inşaat taahhüt sektörü# inşaat taahhüt sektörünün değerlendirilmesinde farklılıklar # değerlendirmede kullanılan kriterler# değerleme sonuçlarının yorumlanması Kredi Derecelendirme İnşaat Taahhüt işi ile uğraşan firmaların kullandıkları terimler ve anlamları Kamu ve Özel kesime inşaat taahhüt hizmeti veren firmaların faaliyetlerinin kısaca tanıtılması Ticaret/Sanayi Firmaları ile Taahhüt Firmalarının mali yapılarının farklılıkları ve yıllara yaygın İnşaat Taahhüt hizmeti veren şirketlerin finansal tablolarını hazırlarken kullandıkları hesapların çalışma şekilleri ve ilgili hesapların özellikleri İnşaat Taahhüt sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin bilanço ve gelir tablolarının uygulamalı analizi Tek Düzen Muhasebe Sisteminde taahhüt işi yapan firmaların kayıt işlemleri ile UFRS ndeki farklılıklar Kredibilitesi yüksek bir inşaat taahhüt şirketinin mali verileri nasıl olmalıdır? Kredibilitenin tespitinde mali verilere ilave olarak hangi kriterler dikkate alınmalıdır? İnşaat taahhüt firmalarının nakit akımlarının oluşturularak, kullanacakları kredi türlerine ve kredi vadesine nasıl karar verilir? Kredibilite kredi hakkında hangi kararlara ne tür etkiler yaratır? Örnek olaylar-workshop Bilir: İnşaat taahhüt firmalarının değerlendirilmesindeki incelikleri bilir. Anlar: İnşaat taahhüt firmalarının değerlendirilmesinde hangi noktaların temel alındığını anlar. Yapar: inşaat taahhüt firmalarının değerlendirilmesinde en üst düzeyde sonuç alır. Bankaların genel müdürlük, bölge müdürlüğü, şube müdürlüğü bünyesinde çalışan yöneticiler ve yönetici adayları katılabilir. Teknik i Mesleki Gelişim, Planlama ve Organizasyon Operasyonel Takip ve Bilinç, Maliyet, Fiyatlama Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün Murat Nail Üzel Baş. Tarihi : 27 Ekim 2016, Perşembe - Bitiş T.: 27 Ekim 2016, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

7 SİMÜLASYONLA HIZLI VE DOĞRU KREDİLENDİRME TEKNİKLERİ Kredi kararı veren birimlerin hızlı, doğru ve karlı karar vermelerinin geliştirilmeleri hedeflenmektedir.eğitim farklı içeriğe sahip firmaların kredibilitelerinin ve faaliyet döngülerinin tespit edilerek, kredi ihtiyaçlarının tespit edilmesi ve şube karlarının artırılmasına yönelik olarak simülasyon üzerinden yapılmaktadır. Katılımcıların kredilendirme yaparken doğru firmaları bulmalarının yanı sıra, firmaların nakdi ve gayri nakdi kredi türlerini tespit etmeleri ve doğru fiyatlama yaparak kredi vermeleri amaçlanmaktadır. Ekonomik Konjonktürün doğru analizi Firmanın faaliyet döngüsünü anlama Firma ihtiyaclarını ortaya çıkarma Kredibilitenin tespit edilmesi Fiyatlamanın yapılması Karlılığının yönetilmesi Müşteri Duyarlılığı, Takım Çalışması ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık #risk nosyonu #doğru karar verme# doğru firma ihtiyacının tespiti #hız Bilir: Firmaların nasıl analiz edileceğini bilir Teknik i Esneklik, Mevzuat, İkna Farklılıkları Yönetme Anlar: Müşterinin finansal ihtiyaçlarını anlar Yapar: Müşterinin kredibilitesini doğru tespit eder ve doğru fiyatlama yapar Seminer, banka ve finans kurumlarında ticari ve kobi şube satış portföyleri, ticari ve KOBİ tahsis ve izleme departmanlarında çalışanlara yöneliktir. Seminer bilgisayar uygulamalıdır. TBB Eğitim Merkezi 2 gün Uğur Özarslan Baş. Tarihi : 14 Kasım 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 15 Kasım 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

8 KREDİLERİN TAHSİSİNDEN TASFİYESİNE KADARKİ SÜRECE HUKUKİ YAKLAŞIM Seminerde, katılımcılara koruyucu hukuk bakış açısından kredilerin tahsisi öncesi aşamasından başlayan ve kredide risk doğması halinde tasfiyesine kadar ki sürece ilişkin olarak teorik ve pratik bilgilerin aktarılması amaçlanmaktadır. #Koruyucu hukuk #Hukuki farkındalık Bilir: İlgili iç ve dış mevzuatı bilir. Anlar: Kredilerdeki hukuki sorunların önemini anlar. Yapar: Hızlı çözüm isteyen müşteriyi anlayarak, banka-müşteri dengesini sağlayıp, hukuki bazda işlem yapar. Pazarlama, operasyon, risk izleme ve hukuk departmanlarında çalışan personel başta olmak üzere; kredilerin tahsis ve tasfiyesinde görev alan çalışanlara yöneliktir. Kredilerin Tahsisi Aşamasında Kredi Sözleşmelerinin Düzenlenmesi ve İmzalanmasında Dikkat Edilecek Konular Muhataplardan Talep Edilecek Belgeler ve Bilgiler Gerçek Kişi ise Tüzel Kişi ise Vekalet ile İşgörme Halinde Banka Lehine Tesis Edilecek Belirli Teminatlar. Kambiyo Senetleri ( Çek, Bono ve Poliçede Şekil Şartları ile Tevdii Usulleri) Taşınmaz Rehni Taşınır Rehni Ticari İşletme Rehni Kefalet Temlik Garanti Sorunlu Kredilerde, Yasal Takibe Karar Verilmesi Halinde İşlemler Teminatların Değerlendirilmesi ve Ek Teminat Alınması Hesap Özetlerinin Önemi ve Hukuki Durumu Hesap Kat ı ve İhtarnamede Dikkat Edilecek Konular ile Hukuki Sonuçları Yasal Takip için Hazırlanacak Dosyanın İçeriği ve İstihbaratın İletilmesi Yasal Takiplere Ait Bazı Kavramlar ve Pratik Bilgiler Dava Yolu Takip Yolu Ayrımı ve Çeşitleri Haciz Yolu ile Takip İflas İpoteğin Paraya Çevrilmesi Konkordato İhtiyati Haciz-İhtiyati Tedbir Muvazaalı İşlemler ve Tasarrufların İptali Davaları Gönderilen Haciz İhbarnamelerine Karşı Banka Personelince Yapılacak İşlemler Uygulamada Karşılaşılan Sorunların Tartışılması Teknik i Takım Çalışması ve İşbirliği, İletişim, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Koordinasyon Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Hukuki Bilinç Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Emel Tezcan Baş. Tarihi : 21 Kasım 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 23 Kasım 2016, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

9 PROJE VE YATIRIM KREDİLERİ (FİZİBİLİTE VE MODELLEME DESTEKLİ) Seminerde, proje ve yatırım kredileri açısından finansal modelleme yapacak kis?ilerin ihtiyaç duyulan becerilerinin yükseltilmesi hedeflenmektedir. Teorik içerik sunumları örnek uygulanmalar ile desteklenerek gerçekles?ecek interaktif bir seminer hedeflenmektedir. Proje fizibiliteleri hazırlanacak ve kredilendirme yöntemleri oluşturulup modellemeler üzerinde tartışılacaktır. #Proje Analizinde Kavramlar #Proje Finansmanının Karakteristikleri #Mali Proje Fizibilitesinin Unsurları ve Hazırlanması Bilir: Proje fizibilitesinde riskleri bilir Anlar: Proje fizibilitelerini anlar ve denetleyebilir, eksikleri tespit edebilir. Yapar: Mali proje fizibilitesi ve analizlerini yapar Seminere bankaların kredi satış ve kredi tahsis bölümlerinde özellikle orta ve uzun vadeli kredi çalışması yapanlar ile, proje finansman departmanında çalışanlar katılabilir. Katılımcıların seminer öncesinde asgari finansal analiz eğitimi almış olmaları beklenmektedir. Ekonominin Iṅis Çıkısļarı ve Sektörel Riskler Nasıl Yönetilmelidir? İşletmenin Kaynakları Nasıl Vadelendirilmis ve Maliyetlenmisţir? I şletme Bu Vade ve Maliyet Yapısını Yönetebilmek İçin Kaynaklarını, Hangi Aktiflere Yatırmalıdır? Yatırım Kavramı I şletme Sermayesi Yatırımları Menkul Sermaye Piyasası Yatırımları Stok Yatırımları, Sabit Sermaye Yatırımları Makina ve Teçhizat Yatırımları Iṅs aat, Bina, Arazi Düzenleme ve Gelisţirme Yatırımları Yeni ve Yenileme Yatırımları Greenfield (Yeni, Sıfırdan) Yatırımlar Yatırım Projesi Planlaması Proje Fikri Iḣtiyaçların Tespiti Ürünün Tespit Edilmesi Ön Fizibilite Fizibilite Pazar Analizi Tüketici Analizi Rekabet Ortamının Analizi Pazarlama Planı Teknik Analiz Kurulus Yerinin Seçimi Ekonomik Faktörler Dogăl Faktörler Ekonomik Politikalar Finansal Analiz Projenin Toplam Maliyetinin Hesaplanması Sabit Sermaye Giderleri I şletme Sermayesi Toplam Yatırım Finansmanı ve Sermaye Yapısı Projenin Toplam Gelirlerinin Hesaplanması Proforma Gelir ve Nakit Akımlarının Hesaplanması Projenin Ekonomik ve Finansal DegĔrlendirilmesi Ödeme Süresi Yöntemi Basit Karlılık Yöntemi Net Bugünkü Degĕr ve İç Verim Oranı Yöntemi İskonto Oranının Tespiti Wacc (Ağırlıklı Sermaye Maliyeti Hesaplanması) Örnek Uygulamalar (Fabrika Projesi, Otel Projesi, Hes Projesi vb.) Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma Hızlı Karar Alma Ve Çeviklik, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İkna, Raporlama ve Sunum Öğrenme stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Caner Çelik Baş. Tarihi : 21 Kasım 2016, Pazartesi - Bitiş T.: 22 Kasım 2016, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

10 KOBİ VE TİCARİ KREDİLERDE HIZLI KREDİ RİSK YÖNETİMİ Seminer bankacılık sektöründeki yüksek rekabet ortamında, KOBİ ve Ticari Müşteri Yöneticilerinin kredi işlemlerinden kaynaklı zaman ve risk yönetim verimliliklerini yükseltmeyi hedeflemektedir. #Hızlı Risk Değerleme #Hızlı Değerleme Unsurları #Risk Tutarı Yönetme ve Hesaplama Teknikleri Bilir: Kredi riskini hızlı değerleme yöntemlerini bilir. Anlar: Kredi risk tutarını çok daha hızlı anlamanın maili analiz açısından önemini anlar. Yapar: Kredi risk ve tutarı ile mali analizi hızlı yapar Tahsis, takip,pazarlama ve şube yöneticileri ile bu bölümlerin yetkili ve temsilcileri. Ekonomide Trend Analizi Ekonomiyi Anlamak ve Ekonominin Harcama Gruplarına Göre Kredi Verilecek İş Kollarının Seçilmesini Hazırlamak. İlgili İş Kollarına Göre Müşteri Portföyü Oluşturmayı Ekonominin Trendlerine Göre Yorumlamak. Ekonomide Kayıt Dışını Anlamak, Kayıt Dışının Sadece Gelir Yönünü Değil Diğer Risklerini Göz Ardı Etmemeyi Öğrenmek. Kayıt Dışı İşlem Yapan İşletmenin Kayıt Dışı Hacimleri ile İlgili Kanaat Oluşturmak Hızlı Kayıt Dışı Bilanço Hazırlamak Müşterilerin Risk Fotoğraflarını Çekmek İtibar Riski İş Riski Stratejik Riskler Operasyonel Riskler Finansal Riskler Kredilerin Objektif Esasları, Kredi Kullandırırken Oluşan Körlükler Krediler Bankaların Yatırım Unsurumu? Kredilerde Yatırımcının Bakış Açısı. Güvenlik Seyyaliyet Verimlilik Hızlı İstihbarat Başlıkları Hızlı Finansal Analiz ve Standartlara Bakış Açısı Sermaye Yeterlilik Net İşletme Sermayesi Mali Tablolarda Manipüle Edilen Hesaplar ve Anlamları, Yapılacak Hızlı Düzeltme İşlemleri Hızlı Kar Zarar ve Bilanço Analizi Hızlı Kredi Tutarının Hesaplanması Teknikleri Kısa Vadeli Krediler, Uzun Vadeli Krediler Kredilerin Vadelerinin Hesaplanması, Tahsilât Süreleri ile İlgili Stratejiler İşletmenin Güçlü ve Zayıf Yönlerin Oluşturma İtibarın Durumu İşin ve Stratejisinin Durumu Şirketin ve Faaliyetsel Durumu Mevcut Mali Durumun Analizi Mali Durumda Beklenen Gelişmeler Kredinin Yapılandırılması Kredinin Amacı ve Kullanılacağı Yerler Kısa Vadeli Kredilerin Kullanım Yerleri Orta ve Uzun Vadeli Kredilerde Durum Kredinin İzlenmesi Banka Dışı Kaynaklardan Banka İçi ve Müşteri Kökenli Kaynaklardan Problemli Kredinin Teşhisi Firmaların Problemli Hale Gelme Nedenleri Problemli Kredide Kredi Kurumundan Kaynaklı Nedenler Erken Uyarı Sinyalleri Ticari Faaliyetlerde Erken Uyarılar Ortaklar/Çalışanlar ile İlgili Erken Uyarılar Banka İlişkilerinde Erken Uyarılar Finansal Konularda Erken Uyarılar Uygulamalarda Erken Uyarılar Problemli Kredinin Yönetimi Örnek Uygulamalar (10 Adet) İtibar Analizi İş Analizi Stratejik Analiz Operasyonel Analiz Finansal Analiz Firmanın Kredi Eğiliminin İncelenmesi

11 KOBİ VE TİCARİ KREDİLERDE HIZLI KREDİ RİSK YÖNETİMİ Seminer bankacılık sektöründeki yüksek rekabet ortamında, KOBİ ve Ticari Müşteri Yöneticilerinin kredi işlemlerinden kaynaklı zaman ve risk yönetim verimliliklerini yükseltmeyi hedeflemektedir. #Hızlı Risk Değerleme #Hızlı Değerleme Unsurları #Risk Tutarı Yönetme ve Hesaplama Teknikleri Bilir: Kredi riskini hızlı değerleme yöntemlerini bilir. Anlar: Kredi risk tutarını çok daha hızlı anlamanın maili analiz açısından önemini anlar. Yapar: Kredi risk ve tutarı ile mali analizi hızlı yapar Tahsis, takip,pazarlama ve şube yöneticileri ile bu bölümlerin yetkili ve temsilcileri. Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Farklılıkları Yönetme, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Caner Çelik Baş. Tarihi : 23 Kasım 2016, Çarşamba - Bitiş T.: 25 Kasım 2016, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.