KREDİLER (KRD) İçindekiler sayfasına gitmek için tıklayınız.

Transkript

1 KREDİLER (KRD) İçindekiler sayfasına gitmek için tıklayınız.

2 KREDİLERİN TAHSİSİNDEN TASFİYESİNE KADARKİ SÜRECE HUKUKİ YAKLAŞIM Seminerde, katılımcılara koruyucu hukuk bakış açısından kredilerin tahsisi öncesi aşamasından başlayan ve kredide risk doğması halinde tasfiyesine kadar ki sürece ilişkin olarak teorik ve pratik bilgilerin aktarılması amaçlanmaktadır. #Koruyucu hukuk #Hukuki farkındalık Bilir: İlgili iç ve dış mevzuatı bilir. Anlar: Kredilerdeki hukuki sorunların önemini anlar. Yapar: Hızlı çözüm isteyen müşteriyi anlayarak, banka-müşteri dengesini sağlayıp, hukuki bazda işlem yapar. Pazarlama, operasyon, risk izleme ve hukuk departmanlarında çalışan personel başta olmak üzere; kredilerin tahsis ve tasfiyesinde görev alan çalışanlara yöneliktir. Kredilerin Tahsisi Aşamasında Kredi Sözleşmelerinin Düzenlenmesi ve İmzalanmasında Dikkat Edilecek Konular Muhataplardan Talep Edilecek Belgeler ve Bilgiler Gerçek Kişi ise Tüzel Kişi ise Vekalet ile İşgörme Halinde Banka Lehine Tesis Edilecek Belirli Teminatlar. Kambiyo Senetleri ( Çek, Bono ve Poliçede Şekil Şartları ile Tevdii Usulleri) Taşınmaz Rehni Taşınır Rehni Ticari İşletme Rehni Kefalet Temlik Garanti Sorunlu Kredilerde, Yasal Takibe Karar Verilmesi Halinde İşlemler Teminatların Değerlendirilmesi ve Ek Teminat Alınması Hesap Özetlerinin Önemi ve Hukuki Durumu Hesap Kat ı ve İhtarnamede Dikkat Edilecek Konular ile Hukuki Sonuçları Yasal Takip için Hazırlanacak Dosyanın İçeriği ve İstihbaratın İletilmesi Yasal Takiplere Ait Bazı Kavramlar ve Pratik Bilgiler Dava Yolu Takip Yolu Ayrımı ve Çeşitleri Haciz Yolu ile Takip İflas İpoteğin Paraya Çevrilmesi Konkordato İhtiyati Haciz-İhtiyati Tedbir Muvazaalı İşlemler ve Tasarrufların İptali Davaları Gönderilen Haciz İhbarnamelerine Karşı Banka Personelince Yapılacak İşlemler Uygulamada Karşılaşılan Sorunların Tartışılması i Takım Çalışması ve İşbirliği, İletişim, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Koordinasyon Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Hukuki Bilinç Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Emel Tezcan Baş. Tarihi : 29 Mayıs 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 31 Mayıs 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

3 BAŞARILI KREDİ YÖNETİMİ Seminerin amacı, kurum ve bireylere tahsis edilmiş ve kullandırılmış kredilerin geri dönüşümlerini maksimum kılacak, kredi pazarlama, tahsis, izleme ve takip süreçleri ile ilgili politika ve strateji oluşturmak suretiyle kredi portföyünün yönetimi ile ilgili ilkeleri katılımcılarla paylaşmaktır. #Mevzuat #Kredi #Politika #Strateji #Yönetme ve Uygulama Bilir :Bankanın kredi politikası doğrultusunda kredilendirme sürecini bilir Anlar: Kredi sürecinin doğru uygulanmasının bankaya olumlu katkı sağlayacağını anlar Yapar : Kredilendirme sürecine yetkileri doğrultusunda uyum sağlar Seminere, bankaların kredi pazarlama, tahsis, izleme ve takip bölümlerinde çalışanlar, stajyer müfettiş yardımcıları, müfettiş yardımcıları ve konu hakkında bilgi sahibi olmak çalışanlar katılabilir. Bankaların Kredi Politika ve Stratejisi Pazarlama Tahsis İzleme Takip Kredi Pazarlama Süreçlerinin Yönetimi Ürünleri Tanıma ve Pazarlama Müşteri Seçimi İhtiyaç Tespiti Kredi Tahsis Süreçlerinin Yönetimi Değerlendirme Müşteri Kredi Değerliliği Ölçüsünde Tahsis Müşteri Riskini Belirleme Teminat ve Garanti Alma Limit Belirleme ve Kullandırım Kriz Dönemlerinde Kredi Kullandırımı Kredi İzleme Süreci Yönetimi Kredi Riski ve İçsel Derecelendirme Kredi Portföy Riski Kapsamında İzleme Kredi Takip Süreçlerinin Yönetimi Kredinin Yeniden Yapılandırılması Kredilerden Doğan Alacakların Sınıflandırılması ve Karşılık Ayırma Kanuni Takip Yolu İle Alacağın Tahsili Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim), Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Kıyaslama Vizyon ve Değerlerle Liderlik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Nahit Özen Baş. Tarihi : 1 Haziran 2017, Perşembe - Bitiş T.: 2 Haziran 2017, Cuma - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

4 MALİ ANALİZ TEKNİKLERİ VE KREDİLENDİRME SÜRECİ Seminerde finansal tabloların analiz yöntemleri ve kredi paketi hazırlama süreci konularında bilgi verilmesi amaçlanmıştır. #Bilanço #Mali Analiz #Taahhüt Analizi #Rasyo Analizi #Nakit Akım #Kredi Komitesi #Risk Analizi Bilir: Mali Analiz Yöntemlerini Bilir. Firmalara Doğru Soruları Sormayı Bilir. Firmanın Faaliyet Değişikliğinin Mali Tablolara Etkisini Bilir. Müşterilerde Güven Yaratmayı Bilir. Anlar: Merak Ve Keşfetmenin Firma Analizindeki Önemini Anlar. Firmaların Faaliyet Döngüsünü Anlar. Firmaların Taşıdığı Riskleri Anlar. Rasyoların Nasıl Okunacağını Ve Ne Anlam Taşıdığını, Firmanın Mali Tablolarına Dayanarak Ne Kadar Kredi İhtiyacı Olduğunu Anlar. Kredi Komitesi Nezdinde Önemli Konuları Anlar. Yapar: Analitik Düşünme Ve Kredi Bilgisini Bir Araya Getirir. Firma Ve Sektörde Kıyaslama Yapar. Bankanın Kredi Prosedürüne Uygun Rapor Yazar. Banka Ve Firmaya En Uygun Kredi Teklifini Hazırlar. Konu ile ilgili yetkililer katılabilir. Finansal Tabloların Tanımı Özellikleri Bilanço Gelir Tablosu Aktarma Arındırma İşlemleri Krizin Mali Tablolara Etkisi -Yorumlanması İnşaat Firmaları Finansal Tablolarının Özellikleri ve İnceleme Farklılıkları Konsolide Mali Tabloların Hazırlanma Özellikleri Finansal Tablolar Analiz Yöntemleri Statik Analiz Dinamik Analiz Trend Analizi Yüzdesel Analiz Oran Analizi Öz Kaynak Değişim Tablosu Net İşletme Sermayesi Değişim Tablosu Fon Akım Tablosu Analizi Nakit Akım Tablosu Analizi Kredi Paketi Hazırlama Süreci Standart Kredi Paketi Hazırlanması Temel Bilgi Formu Müşteri Tanıtım Raporu (Müşteri Profili) İstihbarat Banka İlişkileri Raporu Sektör ve Finansal Analiz Raporu (Yorum) Risk Analizi Raporu Krizin Firmanın Faaliyetlerine ve Finansal Tablolarına Etkileri Açık Pozisyon Taşıyan Firmaların Değerlendirilmesi Öğrenme İştahı, Güven Yaratmak, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci Hızlı karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon ve Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Global Zeka i Değişimi okumak Ve geleceği kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Nurten Düzgün Sönmemiş Baş. Tarihi : 7 Haziran 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 9 Haziran 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 KREDİLERİN TAHSİSİ, TEMİNATLANDIRILMASI, İZLENMESİNE İLİŞKİN TÜM SÜREÇLER Seminerde, gerek yasal mevzuat, gerekse pratik uygulamalar çerçevesinde; kredi nev`ileri, özellikleri, Ticari nitelikli kredi tahsis süreçlerinden başlayıp, yasal takibe kadar olan tüm süreçlerin yönetilmesine ilişkin bilgilerin aktarılması amaçlanmıştır. #Kredi #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımları #uyum #kredi süreçlerini yönetme #kredi müşterisini yönetme Kredi Türleri, Nakit ve Gayrinakit Krediler, Özellikli Krediler, Teşvikli Krediler, İhracat, Yatırım ve Döviz Kredileri, Birbirlerinden Farklılıkları, Kanunu nun Kredilere Yönelik Kısıtlamaları İstihbarat Süreci, Kredi Türlerinin Tahsis Özellikleri, Müşteriye Göre Farklılıkları Kredi Tahsisinde Müşteri Taleplerinin Değerlendirilmesi ve Sektörleri ve Faaliyet Döngüleri İtibariyle Dikkat Edilecek Hususlar Kredi Teminatları, Özellikleri, Birbirlerinden Farklılıkları, Kuvvetli ve Zayıf Yönleri İle Tüm Bu Süreçlerde Dikkat Edilecek Hususlar Karşılık Yönetmeliği ve Buna Bağlı Olarak Kredi İzleme Kriterleri ile Uygulamaları Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma Bilir: Kredi verilmesi ve teminatlandırılması ile ilgili Kanunu ve ilgili diğer mevzuatı, keza banka içi kredi prosesesinde dikkate alınacak hususları bilir. Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik Anlar: Yasal düzenlemeler ile bunlara uyum gösterilmesi gereğini, kredinin geçirdiği aşamaları, kredi nevilerini, aralarındaki farkları, firma değerliliğinin nasıl anlaşılacağını, teminatlandırmanın sonuçlarını, kredi tahsisinden kredi izlemeye kadar olan tüm süreçlerin etkin yönlerini, anlar Yapar: Kredi tahsis operasyonlarını, kredi süreçlerinin yönetimini, izleme fonksiyonlarının yönetimini yapar, kredi pazarlamasının daha bilinçli yönetilmesini sağlar. Seminere şube ve genel müdürlükte konuya ilgi duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir. i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Salih Semih Kortel Baş. Tarihi : 16 Haziran 2017, Cuma - Bitiş T.: 17 Haziran 2017, Cumartesi - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

6 BANKACILIKTA SORUNLU KREDİLERİN YÖNETİMİ VE ERKEN UYARI SİNYALLERİ Seminerde bankacılık sektörünün en önemli gündem konularından biri olan problemli kredilerin teşhisi ve yönetimi hakkında katılımcıların bilgilendirilmesi hedeflenmiştir. #Kredi kaynakları #Risk yönetimi #Erken uyarı sinyalleri #Temel kredilendirme kriterleri #Teşhis ve sonuçlandırma Bilir: Sorunlu kredilerin yönetimini bilir, Anlar: Sorunlu kredilerin teşhisi ve erken uyarı sinyallerinin etkisini ve gereğini anlar Yapar: Kredi yönetiminin kullandırım öncesi ve sonrası nasıl yapılmasına uyum sağlar. Seminer, bankaların genel müdürlük kredi tahsis, risk yönetimi ve şubelerde çalışan portföy yöneticilerine yöneliktir. BÖLÜM I Kredi İle İlgili Tanımlar ve Kavramlar Kredinin Bünyesinde Taşıdığı Unsurlar Bankaların Fon Kaynakları ta Plasmanın Önemi Kredilerin Sınıflandırılması Kredi Organizasyonu ve Süreci Müşteri Risk Sınıflandırılması BÖLÜM 2 Sorunlu Kredilerin Tanımı Sorunlu Kredileri Yaratan Etkenler Sorunlu Kredileri Yaratan Nedenler Sorunlu Kredilerin Bankalara ve Ekonomiye Getirdiği Zararlar Sorunlu Kredilerin Bankalara Getirdiği Maliyet BÖLÜM 3 Sorunlu Kredilerde Erken Uyarı Sinyalleri Erken Uyarı Sistemi Erken Uyarı Sistemleri Ana Başlıkları Yönetim konularında Erken Uyarı Sistemleri Firma Faaliyetlerinde Erken Uyarı Sistemleri Finansal konularda Erken Uyarı Sistemleri Banka Firma İlişkilerinde Erken Uyarı Sinyalleri Sorunlu Kredilerin Banka İçindeki Nedenleri Kredi kullanana (borçluya) İlişkin Nedenler BÖLÜM 4 Sorunlu Kredilerin Yönetimi Bankanın Durumu Diğer Kreditörlerin Durumu Firmanın Analizi Likiditasyon Analizi Kredinin Yeniden Yapılandırılması İzleme Sorunlu Kredilerin Sınıflandırılması Sorunlu Kredilere Aday Firmaların Tespitinde Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar Tasfiye Edilmesi Gereken Firmalarda Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar Yapılması Gerekenler Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, İkna, İlişki Yönetimi, Stratejik İlişkiler ve Kilit Ortaklıklar Kurma i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Zafer Mustafa Savaşal Baş. Tarihi : 19 Haziran 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 20 Haziran 2017, Salı - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

7 SORUNLU KREDİLER VE ERKEN UYARI SİNYALLERİ Günümüz ekonomik koşullarında çok önemli bir yere sahip olan; kullandırılan kredilerde oluşan erken uyarı sinyallerini tanıma, teşhis etme, analiz etme, önlem alma ve sorunlu kredi yönetimi kapsamında yeniden yapılandırma ile ilgili bilgi vermeyi amaçlamaktadır. #Krediler # Kredi İzleme # Sorunlu Kredi # Erken Uyarı Sinyalleri # Analiz # Kredilendirme Süreci Kredilerde Sorun Göstergeleri, Erken Uyarı Sinyalleri Sorunlu Kredi Sorunlu Kredilerin Yönetimi Yeniden Yapılandırma Sorunlu Kredilerin Sistemi Üzerine Etkisi Analitik Düşünme Bilir: Kullandırılan kredilerde, kredibilite de oluşan erken uyarı sinyallerini ve sorunlu kredi yönetimini bilir. Anlar: Kullandırılan kredilerde, krediler sorunlu kredi olmadan önceki aşamaları ve sorunlu kredi yönetiminden anlar. Yapar: Kredilerde erken uyarı sinyallerini görür, önlem alır, sorunlu kredi haline dönüşürse yeniden yapılandırma yapar. i er: Analitik Düşünme : İzleme ve Takip, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik kler: Analitik Düşünme : İzleme ve Takip, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik : Mevzuat, Kredi İzleme ve Sorunlu Kredi Yönetimi, Seminere kredi tahsis, kredi risk izleme ve şube portföy çalışanları katılabilir. TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşe Çolak Baş. Tarihi : 5 Temmuz 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 6 Temmuz 2017, Perşembe - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.