ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI I. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU. Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Mart 2014

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI I. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Mart 2014 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah.Dr. Adnan Büyükdeniz Cad.No:10 Ümraniye İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : Genel Müdürlük Faks Numarası : İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : : raporlama@bankasya.com.tr

2 İÇİNDEKİLER YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI...3 BANK ASYA GENEL MÜDÜRÜ NÜN MESAJI.4 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi 5 2. Şube ve Personel Bilgileri.5 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler B. BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler 7 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler...8 D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER G. EK BİLGİLER

3 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı 2014 yılı ilk çeyreğinde gelişmiş ülke ekonomilerinde toparlanma eğilimi genel olarak beklentilere uygun olarak devam ederken, gelişmekte olan ülkelerdeki ivme kaybı göze çarpmaktadır. Gelişmekte olan ülkelerin bir kısmında gerçekleştirilen faiz artırımlarının ve bazı ülkelerde artan politik risklerin küresel ekonomik büyümeyi sınırlandırabileceği endişesi gündeme gelmektedir yılı ilk ayında genel olarak bozulma eğiliminde olan Türkiye ye yönelik risk algısı TCMB nin politika bileşiminde sadeleştirmeye giderek faizleri hızlı bir şekilde artırması sonrasında Şubat ayında bir miktar iyileşme sergileşmiştir. Seçim süreci ve politik belirsizliklerin gündeme gelmesi yurt içine yönelik risk algısının yeniden artmasına yol açsada seçimlerin geride kalmasıyla birlikte politik belirsizliğin azalması sermaye akımlarının artmasını sağlamıştır. Türkiye ekonomisi açısından son dönem değerlendirildiğinde, Aralık ayına ilişkin güçlü sanayi üretimi verisiyle birlikte 2013 yılında %4'lük büyümeye ulaşılmıştır yılında ise TCMB nin para politikasında güçlü bir sıkılaştırmaya gitmesi, yurt içi kredi hacmi artışının ivme kaybetmesine yol açmakta olup, bu durumunda ekonomik aktiviteyi baskı altında bırakabileceği düşünülmektedir. Bankacılık sektöründe büyümenin devam ettiği 2014 yılının ilk çeyreğinde, müşterilerine tüm finansal hizmetleri kaliteli ve hızlı bir şekilde sunan Bank Asya da kârlılığını sürdürmüştür yılının ilk çeyreğinde aktif toplamı 23,2 Milyar TL, nakdi kredileri 17,3 Milyar TL ve toplanan fonları 14 Milyar TL seviyesinde bulunan Bank Asya nın, 3 aylık net karı ise 41 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkiye de katılım bankacılığında ilkleri başaran, genişleyen hizmet ağı ile faizsiz bankacılık prensipleri doğrultusunda müşterilerine Türkiye nin her yerinde kaliteli ve hızlı hizmet sunan Bank Asya, geliştirdiği yeni ürünleri ve ülke ekonomisine katma değer sağlayan önemli iştirakleriyle büyük bir finansal grup olma vizyonu ile emin adımlarla faaliyetlerini sürdürecektir. Prof. Dr. Erhan BİRGİLİ Yönetim Kurulu Başkanı 3

4 Bank Asya Genel Müdürü nün Mesajı Stratejilerini kârlı ve istikrarlı bir yapı üzerine kuran Bank Asya nın 2014 yılı ilk çeyreğinde vergi sonrası net kârı 41 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bank Asya nın aktif toplamı 23,2 milyar TL seviyesinde gerçekleşirken nakdi ve gayrinakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye sağladığı finansal destek 25,9 milyar TL na ulaştı. Kredi riskinin tabana yayılması hedeflenmiş, kredi portföyümüz içindeki konut kredilerinin ve KOBi kredilerinin ağırlığı artırılmıştır. Bankamızın kullandırmış olduğu kredilerin % 41 ini KOBİ müşterilerimizden oluşmaktadır. Mart 2014 dönem sonu itibarıyla Konut kredilerinin toplam kredi portföyümüz içindeki payı %17 olarak gerçekleşmiştir. Bankamızın sermaye yeterlilik rasyosu 16,42 olarak gerçeklemiş olup, Bankacılık sektöründe en güçlü sermaye yapısına sahip Bankalardan biri olmuştur. Türkiye nin her yerinde kaliteli, hızlı ve müşteri memnuniyetini esas alarak hizmet sunan Bank Asya biri yurt dışında olmak üzere 281 şube ve personeli ile faaliyetlerini sağlıklı bir şekilde sürdürmektedir. Bank Asya nın Seçilmiş Konsolide Olmayan Finansal Göstergeleri ( 31 Mart 2014 Milyon TL) Aktif Toplamı : Nakdi Krediler : Gayri Nakdi Krediler : Toplanan Fonlar : Özkaynaklar : Net Kar : 41 Sermaye Yeterliliği Rasyosu : % 16,42 Ahmet BEYAZ Genel Müdür 4

5 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Bank Asya, 1996 yılında Asya Finans adıyla 6. özel finans kurumu olarak faaliyetlerine başlamış ve 22 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanını "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmasının avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına kurumsal, ticari, kobi ve bireysel bankacılık, döviz ve para piyasaları ile uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. Katılım bankacılığının temel prensipleri uyarınca reel sektöre ve üretime destek olmak üzerine kurulu iş modelini; yönetimsel yetkinlikleri çerçevesinde, uyguladığı fonlama, risk ve kalite politikaları, yenilikçiliği ve eşsiz büyüme dinamiğiyle etkin bir katılım bankacılığı örneğine dönüştüren Bank Asya, ulusal pazarda ve uluslararası arenada elde ettiği marka değerini artırmayı sürdürmektir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka Asya, 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla, toplam 281 şube, çalışan, 990 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubesinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. BDDK ve Irak yetkili makamlarından alınan izinler sonrasında, Erbil/Irak Şubesi, Irak Cumhuriyeti'nin Erbil şehrinde Mayıs 2012 döneminde faaliyete başlamıştır. Bankamız, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla %53,69 u halka açık olup, hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bank Asya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Mart 2014 ile Aralık 2013 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. (Bin TL) Mart 2014 % Aralık 2013 % A Grubu (*) , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM (*)İmtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine sadece yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 5

6 Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı (Bin TL) Pay Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. SAN. A.Ş ,89 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC. A.Ş ,85 OSMAN CAN PEHLİVAN ,33 SÜRAT BASIM YAYIN REKLAMCILIK VE EĞİTİM ARAÇLARI SAN. TİC. A.Ş ,70 BJ TEKSTİL TİCARET VE SANAYİ A.Ş ,26 ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23 DİĞER ORTAKLAR ,05 HALKA AÇIK ,69 TOPLAM % 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri Adı ve Soyadı Prof. Dr. Erhan BİRGİLİ Mustafa Talat KATIRCIOĞLU Ali ÇELİK Recep KOÇAK İzzet AKYAR (**) Zafer ERTAN Dr. Ercüment GÜLER Av. Mehmet URUÇ Ahmet BEYAZ (*) Yukarıda belirtilen kişilerin Banka da sahip olduğu paylar önemsiz seviyededir. (**) 1 Nisan 2014 itibarıyla Mehmet Gözütok un istifası ile boşalan yönetim kurulu üyeliğine atanmıştır. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Dr. Ercüment GÜLER Av. Mehmet URUÇ (*) Yukarıda belirtilen kişilerin Banka da sahip olduğu paylar önemsiz seviyededir. 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Adı ve Soyadı Ahmet BEYAZ Murat DEMİR Ahmet AKAR Feyzullah EĞRİBOYUN Fahrettin SOYLU Mahmut YALÇIN Talha Salih YAYLA Hakan Fatih BÜYÜKADALI Ali TUĞLU Abdurrahman KÖSE Murat AYDOĞAN Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Kurumsal, Ticari ve Kobi Bankacılık Grubu Krediler Tahsis Grubu Hazine Grubu Bankacılık Operasyonları Grubu Mali İşler Grubu ve İştirakler Risk İzleme Hukuk İşleri Grubu İnsan Kaynakları Grubu Bilgi Teknolojileri Grubu Koordinatör-Bireysel Bankacılık Grubu Grup Başkanı-Destek Hizmetleri Grubu 6

7 7. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler Dönem içerisinde ana sözleşmemizde değişiklik yapılmamıştır. B. BANKACILIK SEKTÖRÜ III. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık Sektörü: Bankacılık sektörünün aktif toplamı 2014 yılının ilk iki ayında bir önceki yılın aynı dönemine göre %28,11 oranında artarak milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Sektörün kredi hacmi geçen seneye göre %32,70 artışla Milyar TL ye ulaşırken, toplam mevduat ise yıllık %22,53 artışla 967 Milyar TL olmuştur. Bankacılık sektörünün kârlılığı bu dönemde bir önceki yıla göre %26,25 azalışla 3,2 Milyar TL olmuştur ün ilk iki ayında sektörün sermaye yeterlilik rasyosu %15,48 olarak gerçekleşirken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %2,7 seviyesinde seyretmiştir. Katılım Bankalarının aktif büyüklüğü Şubat 2014 sonu itibarıyla bir önceki yılın aynı dönemi göre %31,96 artış göstererek 97 Milyar TL seviyesine yükselmiştir. Aynı dönemde kullandırılan kredilerin toplamı geçen yılın aynı dönemine göre %27,3 artışla 67 Milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Şubat 2014 sonu itibariyle toplanan fonlar yıllık %19,03 artışla 61 Milyar TL seviyesine yükselirken, net dönem kârı ise yıllık %1,5 azalışla 133 Milyon TL olmuştur. Katılım bankalarının sermaye yeterlilik rasyosu %14, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %3,5 olarak gerçekleşmiştir. C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Alınan Krediler Sermaye Benzeri Kredi Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Kârı Gayrinakdi Krediler

8 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya, faaliyetlerini kârlılıkla sürdürmekte ve özkaynaklarını güçlendirmektedir. 31 Mart 2014 dönemi itibarıyla aktif toplamı Milyon TL, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar Milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Banka nın 2013 Aralık döneminde Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2014 Mart döneminde %18,5 oranında azalarak Milyon TL olarak gerçeklemiştir. (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2014 Mart döneminde 41 Milyon TL net kâr elde ederken, özkaynakları Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Bankamız 29 Mart 2014 tarihli genel kurulunda; yılı bilançomuza göre tahakkuk eden ,08-TL safi kardan; kanun ve ana sözleşmemiz gereği ayrılması gereken safi karın %5'i olan ,80-TL'nin genel kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 5520 sayılı Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 5.maddesinin 1.fıkrasının (e) bendi hükmü gereği, Elden Çıkarılacak Gayrimenkullerin satışından elde edilen ,00-TL karın %75'i olan ,00-TL'nin pasifte özel fon hesabında izlenmek üzere diğer yedeklere aktarılmasına, geriye kalan ,28-TL'nin de özkaynakların güçlendirilmesi ve Bankamızın içsel kaynaklarla büyümesinin devamının sağlanması amacıyla olağanüstü yedek akçe olarak ayrılmasına karar verilmiştir. D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Sermaye Piyasası Kurulu nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmıştır. Banka nın Kurumsal Yönetim Derecelendirme notu 28 Haziran 2013 tarihi itibarıyla 84,20 olarak güncellenmiştir. E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Dönem içerisinde Banka yönetiminde bir değişiklik bulunmamakta olup, 1 Nisan 2014 itibarıyla Mehmet Gözütok un istifası ile boşalan yönetim kurulu üyeliğine İzze AKYAR atanmıştır. F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Bankamızın 2013 yılına ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 29 Mart 2014 Cumartesi günü saat de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. Asya Katılım Bankası A.Ş. Katar'ın en büyük İslami bankası olan Qatar Islamic Bank (QIB) ile stratejik ortaklık kurulması amacıyla münhasır görüşmelere başlamıştır. Bu görüşmeler, QIB'nin Bank Asya'da stratejik ortak olması amacıyla yapılmaktadır. Ortaklık tesis sürecinin yasal izinlerin alınması ile birlikte kısa süre içerisinde neticelendirilmesi planlanmaktadır. Banka, Yeni Magazacılık A.Ş. (A101) de sahip olduğu %21.84 lük pay TL karşılığında Aydın Perakendecilik A.Ş. ye devredilmiştir. Banka nın A101 de yer alan paylarının %3,84 lük kısmın devir işlemleri 31 Mart 2014 tarihinde tamamlanırken 25 Nisan 2014 tarihinde ise Yeni Magazacılık A.Ş.(A101) de yer alan paylarının tamamının devri tamamlanmıştır. Satış sonrası Banka nın A101 de payı kalmamıştır tarihinde yapılan 2013 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile; Qatar Islamic Bank (QIB) ile stratejik ortaklık kurulması amacıyla münhasır görüşmelere başlandığından, ortaklar, süreç sonunda oluşabilecek yeni ortaklık yapısına göre sermaye artışına karar verilmesi ve bu aşamada sermaye artırımının yapılmaması gerektiğini belirterek, sermaye artırım teklifi oy çokluğu ile reddedilmiştir. 8

9 EK BİLGİLER 1- Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2- Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 31 Mart 2014 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3-Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2013 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 9