ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Haziran 2012 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No:10 Ümraniye İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : Genel Müdürlük Faks Numarası : İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : : raporlama@bankasya.com.tr

2 İÇİNDEKİLER YÖNETİM KURUL BAŞKANI NIN MESAJI.3 BANK ASYA GENEL MÜDÜRÜ NÜN MESAJI..3 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Şube ve Personel Bilgileri Sermaye ve Ortaklık Yapısı Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler..6 B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ...5 C. DÖNEME İLİŞKİN BANKAYA AİT KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Konsolide Özet Finansal Veriler Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER E. KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER.. 7 F. KONSOLİDASYONA DAHİL EDİLEN BAĞLI ORTAKLIKLARA VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN BİLGİLER.8 G. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER....9 H. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER İ. EK BİLGİLER..9 2

3 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı 2012 yılının ilk yarısında Euro Bölgesi ndeki gelişmeler küresel ekonomik görünüm üzerinde belirleyici olmaya devam etmiştir. Alınan tedbirler ve önde gelen merkez bankalarının destekleyici söylemleri Haziran ayından itibaren küresel risk algılamasında düzelmeye yol açsa da, Euro Bölgesi ne dair sorunlar küresel ekonomiye dair orta ve uzun vadeli ciddi bir risk olarak varlığını korumaktadır. Küresel ekonomide istikrarın henüz tesis edilememesi ve süregelen dengesizlikler iktisadi görünümü olumsuz etkilemektedir. Küresel ekonomiye ilişin belirsizliklerin devam etmesi para politikasında esnek yaklaşımın devamını gerektirmektedir. Euro Bölgesi ndeki sorunların çözümüne ilişkin çalışmalara rağmen finansal sistemde devam eden kırılganlıklar, yüksek borçlanma maliyetleri ve büyümedeki zayıflama küresel risk iştahının artmasına neden olmaktadır. Dolayısıyla, önümüzdeki dönemde kısa vadeli sermaye hareketlerinin yüksek bir olasılıkla devam edeceği görülmektedir. Türk Bankacılık sektörüne baktığımızda ise, her ne kadar yasal düzenleyici kuruluşların almış olduğu önlemler sonucu kâr marjları azalmış olsa da, sektörün güçlü yapısıyla aktif büyüklüğünü artırmaya devam ettiğini görmekteyiz. Katılım bankalarının performansını sektörle karşılaştırdığımızda, katılım bankalarının aktif büyüklüğünde ve toplanan fonlarda sektördeki paylarını artırdığı görülmektedir. Küresel ekonomi böyle bir konjonktürden geçerken Bank Asya, sermayesini daha verimli kullanma stratejisine hedeflenerek ve ana iş modeli olarak benimsediği katılım fonu toplama ve fon kullandırmaya odaklanarak kârlılığını sürdürmüştür. Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 3

4 Bank Asya Genel Müdürü nün Mesajı Asya Katılım Bankası A.Ş. 30 Haziran 2012 tarihli konsolide finansal tablolarını açıkladı. Bank Asya nın konsolide aktif toplamı 18,98 milyar TL seviyesinde gerçekleşirken nakdi ve gayrinakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye sağladığı finansal destek 23,7 milyar TL na ulaştı. Bank Asya nın son bir yıllık dönemde nakdi kredileri % 24 oranında artarak 15,1 milyar TL na, cari ve katılma hesapları yoluyla topladığı fonlar ise % 23 oranında artış göstererek 13,7 milyar TL na ulaştı yılının aynı dönemine göre Banka nın konsolide özkaynakları %10 artarak 2,3 milyar TL olarak gerçekleşti. Bankamızın kullandırdığı nakdi ve gayrinakdi krediler aracılığıyla bu dönemde reel ekonomiye sağladığı finansal destek, 23,7 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Stratejilerini kârlı ve istikrarlı bir büyüme üzerine kuran Bank Asya nın 2012 yılı ilk yarısında vergi sonrası konsolide net kârı 97 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankamız, sermayesinin daha verimli ve etkin kullanılması amacıyla riski düşük, daha güvenli kredi portfoyü oluşturulması yönündeki hedefleri doğrultusunda çalışmalarını yürütmektedir. Bu doğrultuda, kredi riskinin tabana yayılması hedeflenmiş, kredi portföyümüz içindeki konut kredilerinin ve KOBi kredilerinin ağırlığı artırılmıştır. Bunun neticesinde, tabana yaygın bir kredi portföyü oluşturulmuştur yılı ilk yarı mali tablosunu değerlendiren Bank Asya Genel Müdürü Abdullah ÇELİK, toplanan fonlarını bu yılın ilk yarısında % 11,5 artırdıklarını ifade ederek, Bu oran katılım bankalarında %8,4 tüm bankacılık sektöründe ise % 3,4 seviyesinde dedi. Şuan yurt içinde 220 olan şube sayımızın yıl sonuna kadar açılacak 30 yeni şube ile 250 ye ulaşmasını planlıyoruz. Yurtdışı açılım stratejilerimiz doğrultusunda Bankamız, Ortadoğu nun önemli merkezlerinden Erbil de müşterilerine hizmet vermeye başlamıştır. Genişleyen hizmet ağımız sayesinde Türkiye nin her noktasına daha kaliteli ve daha hızlı hizmet vermeyi amaçlıyoruz. Abdullah ÇELİK Genel Müdür 4

5 A. ASYA KATILIM BANKASI A.Ş.-GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Türkiye nin en büyük katılım bankası olan Bank Asya, 1996 yılında Asya Finans adıyla 6. özel finans kurumu olarak faaliyetlerine başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanını "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmasının avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına kurumsal, ticari, kobi ve bireysel bankacılık, döviz ve para piyasaları ile uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. Katılım bankacılığının temel prensipleri uyarınca reel sektöre ve üretime destek olmak üzerine kurulu iş modelini; yönetimsel yetkinlikleri çerçevesinde, uyguladığı fonlama, risk ve kalite politikaları, yenilikçiliği ve eşsiz büyüme dinamiğiyle etkin bir katılım bankacılığı örneğine dönüştüren Bank Asya, ulusal pazarda ve uluslararası arenada elde ettiği marka değerini artırmayı sürdürmektir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka Asya, 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla, toplam 221 şube, çalışan, 540 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubesinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Hindistan ın Mumbai şehrinde temsilcilik açmak için BDDK ve Hindistan Merkez Bankası ndan gerekli izinleri alınmış olup, temsilcilik açmak için çalışmalar devam etmektedir. BDDK ve Irak yetkili nakamlarından alınan izinler sonrasında, Erbil/Irak Şubesi, Irak Cumhuriyeti'nin Erbil şehrinde faaliyete başlamıştır. Bankamız, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla % 53,15 i halka açık olup, hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Haziran 2011 ile Haziran 2012 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Haziran 2012 % Haziran 2011 % A Grubu (*) , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM (*) Sadece imtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 5

6 Ana Ortaklık Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı Pay Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. A.Ş ,40 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC.A.Ş ,85 OSMAN CAN PEHLİVAN ,33 BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş ,40 ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23 DİĞER ORTAKLAR ,64 HALKA AÇIK ,15 TOPLAM % 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Faruk İLK (*) Yönetim Kurulu Üyesi - Mustafa Talat KATIRCIOĞLU Yönetim Kurulu Üyesi 0,0200 Ali ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,1594 Recep KOÇAK Yönetim Kurulu Üyesi 0,0018 Mehmet GÖZÜTOK Yönetim Kurulu Üyesi - Dr. Ercüment GÜLER Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi - Mehmet URUÇ (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi - Abdullah ÇELİK (*) Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0035 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2256 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 0,7093 Erhan BİRGİLİ Denetçi - (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. (**) 31 Mart 2012 tarihinde yapılan Genel Kurul toplantısında Banka Yönetim Kurulu üye sayısı 7 den 9'a çıkarılmıştır. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Dr. Ercüment GÜLER Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi - Mehmet URUÇ (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi - (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 6

7 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Abdullah ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0035 Ticari / Kurumsal Pazarlama, KOBİ Bankacılığı,Üst Yönetim Büro Müdürlüğü, İş ve Ürün Geliştirme - Koordinatörlüğü (*) Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri - Fahrettin SOYLU Bankacılık Operasyonları - Ahmet BEYAZ Bireysel Ürün ve Satış Yönetimi, Alternatif Dağıtım Kanalları, Kartlı Ödeme Sistemleri Pazarlama, İdari İşler, Bireysel Krediler Tahsis, Bütçe ve Raporlama, Muhasebe - ve İştirakler, Satın Alma, Kurumsal İletişim Zafer ERTAN Ticari / Kurumsal Krediler İzleme, Bireysel Krediler Takip, Hukuk Müşavirliği, İnşaat Emlak - Ahmet AKAR Ticari / Kurumsal / KOBİ Kredileri Tahsis, Proje Finansman, Mali Tahlil ve İstihbarat - Feyzullah Hazine, Finansal Kurumlar, Yatırımcı İlişikileri, İnsan EĞRİBOYUN Kaynakları ve Eğitim, Kaynak Geliştirme 0,0004 (*) İlgili birimler genel müdüre bağlı olarak çalışmaktadır. 7. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler ESKİ METİN Yönetim Kurulu, Genel Kurula iştirak eden (A) grubu hissedarların toplam oylarının en az %51'ine sahip olanlar tarafından, hissedarlar içerisinden gösterilecek adaylar arasından Genel Kurulca seçilecek yedi üyeden oluşur. Genel Müdür, bulunmadığı hallerde vekili Yönetim Kurulunun doğal üyesidir. Üyeler, Bankalar Kanunu'nun öngördüğü şartlara ve vasıflara haiz olmalıdır. Üyeler aralarından bir başkan ve bir başkan yardımcısı seçerler. Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresi üç yıldır. Görev süresi biten üyelerin yeniden seçilmeleri caizdir. Yönetim Kurulu üyeliği herhangi bir nedenle boşalırsa, diğer üyeler boşalan üyeliğe ortaklar arasından bir Yönetim Kurulu üyesi tayin eder. Bu tayin ilk olağan genel kurul toplantısında ortakların onayına sunulur. Ortaklar genel kurulu, Yönetim Kurulu üyelerinin görevlerine her zaman son verebilir. Bu tip aziller azledilen üyeye tazminat hakkı vermez. Müdürlerin görev süreleri Yönetim Kurulu üyelerinin görev sürelerine bağlı değildir; müdürler Yönetim Kurulu üyelerinin görev sürelerinden uzun süreli veya süresiz akitlerle atanabilirler; kendisine imza yetkisi verilenlerin temsil ve ilzam yetkisi, imza yetkileri Yönetim Kurulu tarafından kaldırılıncaya kadar devam eder. 7 YENİ METİN Yönetim Kurulu, Genel Kurula iştirak eden (A) grubu hissedarların toplam oylarının en az %51'ine sahip olanlar tarafından, hissedarlar içerisinden gösterilecek adaylar arasından Genel Kurulca seçilecek dokuz üyeden oluşur. Genel Müdür, bulunmadığı hallerde vekili Yönetim Kurulunun doğal üyesidir. Üyeler, Bankalar Kanunu'nun öngördüğü şartlara ve vasıflara haiz olmalıdır. Üyeler aralarından bir başkan ve bir başkan vekili seçerler. Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresi üç yıldır. Görev süresi biten üyelerin yeniden seçilmeleri caizdir. Yönetim Kurulu üyeliği herhangi bir nedenle boşalırsa, diğer üyeler boşalan üyeliğe ortaklar arasından bir Yönetim Kurulu üyesi tayin eder. Bu tayin ilk olağan genel kurul toplantısında ortakların onayına sunulur. Ortaklar genel kurulu, Yönetim Kurulu üyelerinin görevlerine her zaman son verebilir. Bu tip aziller azledilen üyeye tazminat hakkı vermez. Müdürlerin görev süreleri Yönetim Kurulu üyelerinin görev sürelerine bağlı değildir; müdürler Yönetim Kurulu üyelerinin görev sürelerinden uzun süreli veya süresiz akitlerle atanabilirler; kendisine imza yetkisi verilenlerin temsil ve ilzam yetkisi, imza yetkileri Yönetim Kurulu tarafından kaldırılıncaya kadar devam eder.

8 B. BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık sektörünün aktif toplamı 2012 yılının ilk yarısında bir önceki yılın aynı dönemine göre %11,1 oranında artarak milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Sektörün kredi hacmi geçen seneye göre % 19 artışla 755 Milyar TL ye ulaşırken, toplam mevduat ise yıllık %9 artışla 719 Milyar TL olmuştur. Bankacılık sektörünün karlılığı bu dönemde bir önceki yıla göre %11,6 artışla 11,6 Milyar TL ye ulaşmıştır yılının ilk yarısında sektörün sermaye yeterlilik rasyosu %16,47 olarak gerçekleşirken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %2,66 seviyesine gerilemiştir. Katılım Bankalarının aktif büyüklüğü Haziran 2012 sonu itibarıyla bir önceki yılın aynı dönemi göre %26,4 artış göstererek 61 Milyar TL seviyesine yükselmiştir. Aynı dönemde kullandırılan kredilerin toplamı geçen yılın aynı dönemine göre %26,3 artışla 46 Milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Haziran 2012 sonu itibariyle toplanan fonlar yıllık %22,3 artışla 42,5 Milyar TL seviyesine yükselirken, net dönem karı ise yıllık yüzde 32,9 artışla 476 Milyon TL olmuştur. Katılım bankalarının sermaye yeterlilik rasyosu ise %13,70, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %3,01 olarak gerçekleşmiştir. C. DÖNEME İLİŞKİN BANKAYA AİT KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Konsolide Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) Likit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Karı Gayrinakdi Krediler FİNANSAL ORANLAR (%) Krediler / Toplam Aktifler 79,08 79,30 79,85 Takipteki Krediler Oranı 3,51 4,48 4,06 Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 18,58 25,38 21,79 Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 70,97 70,86 72,34 Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 111,42 111,91 112,38 Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 13,38 13,48 13,49 8

9 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Ana Ortaklık Banka, faaliyetlerini karlılıkla sürdürmekte ve özkaynaklarını güçlendirmektedir yılının ilk yarısında büyüme dinamiğini korumuş, geçen yılın aynı dönemine göre aktiflerini %20, nakdi kredilerini %23 ve topladığı fonları %23 oranında artırmayı başarmıştır. 30 Haziran 2012 dönemi itibarıyla konsolide aktif toplamı Milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar Milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Grup un 2011'de Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2012 Haziran döneminde % 12 oranında artarak Milyon TL'ye ulaşmıştır (Leasing kredileri dahildir). Grup un 2012 Haziran döneminde Bin TL konsolide net kâr elde ederken, konsolide özkaynakları Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Kaynak temini konusunda toplanan fonlar dışındaki kaynaklara da yönelen Bankamız ABC Islamic Bank (E.C.), Emirates NBD Capital Limited, National Bank of Abu Dhabi PJSC, Noor Islamic Bank PJSC ve Standard Chartered Bank liderliğinde ve toplamda 17 ülkeden 28 bankanın katılımıyla oluşan konsorsiyumdan 201 Milyon ABD Doları ve 96,5 Milyon EURO tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyonu temin edilmesine ilişkin sözleşme imzalanmıştır. 3. Asya Katılım Bankası A.Ş -Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Ana Ortaklık Banka nın Genel Kurul Toplantısı 31 Mart 2012 tarihinde yapılmıştır. Olağan Genel Kurul Toplantısında 2011 yılı faaliyetlerinden elde edilen Bin TL karın dağıtılmayıp özkaynaklarımızın güçlendirilmesi amacıyla kar yedeklerine aktarılmasına karar verilmiştir. D. ANA ORTAKLIK BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmıştır. 1 Temmuz 2011 tarihinde 82,56 olarak belirlenmiş olan Kurumsal Yönetim Derecelendirme notumuz 02 Temmuz 2012 tarihi itibariyle 86,14 olarak güncellenmiştir. E. KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER Asya Katılım Bankası A.Ş. ve bağlı ortaklıkları olan Işık Sigorta A.Ş., Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., Asyafin Sigorta Aracılık Hizmetleri Ltd. Şti. ve Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. tam konsolidasyon yöntemi, iştiraki olan Tamweel Africa Holding S.A. ise özkaynaklardan pay alma yöntemi kullanılarak ilişikteki konsolide finansal tablolara dahil edilmiştir. Konsolidasyon kapsamına alınan kuruluşların belirlenmesinde 8 Kasım 2006 tarihli sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ esas alınmıştır. Ana Ortaklık Banka ve konsolidasyon kapsamındaki bağlı ortaklıklar bu raporda birlikte Grup olarak adlandırılmaktadır. İştirak ve bağlı ortaklıklarca kullanılan muhasebe politikalarının Ana Ortaklık Banka dan farklı olduğu durumda farklılıklar finansal tablolarda önemlilik kriteri dikkate alınarak uyumlaştırılmaktadır. Asyafin Sigorta Aracılık Hizmetleri Ltd. Şti., 23 Ocak 2011 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ dikkate alınarak tam konsolidasyona dahil edilmiştir yılında Tamweel Africa Holding S.A. hisselerinin %40 nın alımından dolayı Grup un ilk kez konsolidasyonda özkaynaktan pay alma yönetimini kullanma gerekliliği doğmuştur. 9

10 Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş., 1 Temmuz 2011 tarihinde kurulmuş olup, ilk kez Eylül 2011 döneminde konsolidasyona dahil edilmiştir. Sermaye Piyasası Kurulu nun 13 Ağustos 2009 tarihli yazısında 27 Mart 2009 tarih ve 7/194 sayılı kararı ile Ana Ortaklık Banka nın bağlı ortaklığı olan Asyafin Turizm İnşaat San. A.Ş. nin Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. ye dönüşmesine izin verilmiş olup, dönüşüm işlemi 30 Eylül 2009 tarihinde gerçekleştirilip tescil edilmiş ve Ana Sözleşmesi 8 Ekim 2009 tarihinde Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde yayımlanmıştır. F. KONSOLİDASYONA DAHİL EDİLEN BAĞLI ORTAKLIKLARA VE İŞTİRAKLERE İLİŞKİN BİLGİLER Işık Sigorta A.Ş yılında İstanbul da kurulmuş olan Işık Sigorta A.Ş. ( Şirket ), hayat branşı hariç çeşitli sigorta ve reasürans konularında iştigal etmektedir. Türkiye de kayıtlı olan Şirket in yönetim merkezi, Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: Ümraniye, İstanbul adresinde olup, bölge müdürlükleri ve irtibat büroları bulunmaktadır. Şirket in bünyesinde 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla 159 kişi istihdam edilmektedir. Şirket in 4 adet bölge müdürlüğü, 2 adet bölge temsilciliği ve (banka şubeleri dahil) adet acentesi mevcuttur. Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. Sermaye Piyasası Kurulu nun 13 Ağustos 2009 tarihli yazısında 27 Mart 2009 tarih ve 7/194 sayılı kararı ile Ana Ortaklık Banka nın bağlı ortaklığı olan Asyafin Turizm İnşaat San. A.Ş. nin Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. ye dönüşmesine izin verilmiş olup, dönüşüm işlemi 30 Eylül 2009 tarihinde gerçekleştirilip tescil edilmiş ve Ana Sözleşmesi 8 Ekim 2009 tarihinde Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde yayımlanmıştır. Şirket in ana operasyonu ikamete yarar, satış amaçlı gayrimenkul projelerini geliştirmek ve portföyündeki gayrimenkullerin işletilmesinden gelir elde etmektir. Türkiye de kayıtlı olan Şirket in yönetim merkezi, Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: Ümraniye, İstanbul adresinde bulunmaktadır. Şirket in bünyesinde 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla 21 kişi istihdam edilmektedir. Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş yılında İstanbul da kurulmuş olan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş., emeklilik, hayat ve kaza branşlarında iştigal etmektedir. Türkiye de kayıtlı olan Şirket in yönetim merkezi, Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: Ümraniye, İstanbul adresindedir. Şirket in bünyesinde 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla 60 kişi istihdam edilmektedir. Tamweel Africa Holding S.A. Tamweel Africa Holding S.A., 9 Haziran 2009 tarihinde kurulmuştur. Holding in %60 ı İslam Ülkeleri Özel Sektörü Geliştirme Kurumu (The Islamic Corporation for The Development of The Private Sector - ICD) na, %40 ı ise Asya Katılım Bankası A.Ş. ye aittir. Senegal de kayıtlı olan Holding in yönetim merkezi, 66 Rue Carnot, 5ème Etage Résidence Diouma Léna Dakar adresinde bulunmaktadır. Holding bünyesinde 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla 11 kişi çalışmakta olup Senegal, Gine, Nijer ve Moritanya da faaliyet gösteren 4 adet banka bulunmaktadır. 10

11 Asyafin Sigorta Aracılık Hizmetleri Ltd. Şti yılında İstanbul da kurulmuş olan Asyafin Sigorta Aracılık Hizmetleri Ltd. Şti., çeşitli sigorta ve reasürans konularında faaliyet göstermiş olup rapor tarihi itibarıyla gayrifaal durumdadır. Türkiye de kayıtlı olan Şirket in yönetim merkezi, Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: Ümraniye, İstanbul adresinde bulunmaktadır. Şirket in bünyesinde 30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla çalışan bulunmamaktadır. G. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Banka Genel Müdür Yardımcısı Ahmet AKAR'ın 20 Haziran 2012 tarihi itibarıyla Genel Müdür Vekili olarak atanmasına karar verilmiştir. H. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Bankamızın % 97,99 oranında iştirak ettiği Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş.'ye, 3 Şubat 2012 tarihi itibarıyla Hazine Müsteşarlığı tarafından emeklilik branşı faaliyet ruhsatı verilmesi uygun görülmüş olup; 17 Şubat 2012 tarihinde Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş.'nin her biri 1 Milyar TL başlangıç tutarlı, "Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu", "Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu", "Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" ve "Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Gelire Endeksli Senetler Emeklilik Yatırım Fonu" ünvanlı dört adet emeklilik yatırım fonunun kuruluşuna izin verilmesine ilişkin talep, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından olumlu karşılanmıştır. Bankamızca, ABC Islamic Bank (E.C.), Emirates NBD Capital Limited, National Bank of Abu Dhabi PJSC, Noor Islamic Bank PJSC ve Standard Chartered Bank liderliğinde ve toplamda 17 ülkeden 28 bankanın katılımıyla oluşan konsorsiyumdan 201 Milyon ABD Doları ve 96,5 Milyon EURO tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyonu temin edilmesine ilişkin sözleşme imzalanmıştır. Bankamızın 2011 yılı hesap dönemine ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 31 Mart 2012 Cumartesi günü saat de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. Bu yıl 6.sı düzenelenen İstanbul Call Center 2011 Awards, Türkiye nin En Prestijli Çağrı Merkezi Ödül Organizasyonunda Bank Asya En İyi Çağrı Merkezi kategorisinde birincilik ödülünü almıştır. Bank Asya nın teknolojik donanımı ve hizmet etkinliği, dünyanın önde gelen bankaları tarafından da teyit edilmektedir yılında Bank Asya, Citibank tarafından STP (Straight Through Processing Uçtan Uca Otomasyon) Mükemmellik Ödülü ne layık görülmüştür. Bankamızın Erbil/Irak Şubesi (Adres: Royal Mall, Shorsh Street, Erbil-Irak / Telefon numarası: ), Irak Cumhuriyeti'nin Erbil şehrinde, 07 Mayıs 2012 tarihinde faaliyete başlamıştır. Sermaye piyasalarında aracı kurum faaliyetlerini yürütmek üzere Bankamız tarafından TL (On milyon Türk Lirası) sermaye ile yeni bir şirketin kurulmasına, gerekli yasal izinlerin alınması için Bankamız Genel Müdürlüğü'nün yetkilendirilmesine karar verilmiştir. 11

12 İ. EK BİLGİLER 1- Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2- Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Haziran 2012 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3- Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2011 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 12