KATILIMCILARA DUYURU GARANTİ EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. İÇTÜZÜK, İZAHNAME VE TANITIM FORMU DEĞİŞİKLİKLERİ Kurucusu olduğumuz Emeklilik Yatırım Fonlarının içtüzük, izahname ve/veya tanıtım formları, Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 18/12/2014 tarih ve 1098 sayılı izin doğrultusunda aşağıdaki şekilde değiştirilmiş olup, yeni içtüzük/izahname metni 24/12/2014 tarihinde Ticaret Sicili ne tescil ettirilmiştir. Değişiklikler 07/01/2015 tarihinde yürürlüğe girecektir. Yapılan değişiklikler aşağıda özetlenmiştir: 1) İçtüzük, izahname ve/veya tanıtım formu metinlerinde değişiklik yapılan fonlarımızın unvanlarına ve kodlarına aşağıda yer verilmiştir. Fon Kodu Fon Unvanı Değişiklik Yapılan Metin GHE Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Esnek İçtüzük//Tanıtım Formu GED Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım İçtüzük//Tanıtım Formu GEA Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Esnek Alternatif Emeklilik Yatırım İçtüzük//Tanıtım Formu GHL Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım İçtüzük//Tanıtım Formu GHI Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katkı /Tanıtım Formu GEL Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Likit-Esnek Emeklilik Yatırım GEK Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları GHG Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları GEH Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi GEU Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. İkinci Gelir Amaçlı Esnek GHF Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları GHK Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları GEF Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Esnek GHD Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart GHH Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş.Hisse Senedi Emeklilik Yatırım GHT Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Esnek (TL) Emeklilik Yatırım GEG Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Hisse Senedi GHO Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Özel Sektör Borçlanma Araçları GHA Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Altın GES Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Alternatif Standart Emeklilik Yatırım 1
2) Yatırım stratejilerinde ve karşılaştırma ölçütlerinde değişiklik yapılan fonların eski ve yeni hali aşağıdaki tabloda yer almaktadır. GHL GHI Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Fon, Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden faizsiz borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarına fon portföyünün en az 75 i oranında yatırım yapar. Bununla birlikte, BIST katılım endeksindeki paylara, Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarına, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından çıkarılan faizsiz borçlanma araçları ve kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarına da mevzuatta belirlenen sınırlar içerisinde yatırım yapılabilir. 96 KYD TL Bono Endeksi Tüm 1 BİST Katılım Endeksi 1 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi (TL) 1 KYD ÖST Endeksi (sabit) 1 KYD ÖST Endeksi (değişken) 95 KYD TL Bono Endeksi Tüm 1 BİST 100 Endeksi 1 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi (TL) 1 KYD ÖST Endeksi (sabit) 1 KYD ÖST Endeksi (değişken) 1 KYD O/N Repo Endeksi (brüt) Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Fon, Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden faizsiz borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarına fon portföyünün en az 75 i oranında yatırım yapar. Bununla birlikte, Katılım 50 endeksindeki paylara, Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarına, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından çıkarılan faizsiz borçlanma araçları ve kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarına da mevzuatta belirlenen sınırlar içerisinde yatırım yapılabilir. 91 KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi 5 Katılım 50 Endeksi 1 KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi (TL) 1 KYD ÖST Endeksi (Sabit) 1 KYD ÖST Endeksi (Değişken) 1 KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları Endeksi 91 KYD TL Bono Endeksi Tüm 5 BIST 100 Endeksi 1 KYD ON Repo (Brüt) Endeksi 1 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi (TL) 1 KYD ÖST Endeksi (Sabit) 1 KYD ÖST Endeksi (Değişken) GEA Fon portföyüne Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı veya özel sektör tarafından ihraç edilmiş ve BIST te işlem gören Türk Lirası cinsi Gelir Ortaklığı Senetleri, kira sertifikaları, uluslararası piyasalarda ihraç edilmiş Amerikan Doları cinsi faizsiz tahviller, yatırım stratejisine uygun olarak Katılım Endeksinde yer alan pay senetleri ve benzeri faizsiz yatırım araçları alınacaktır. Bununla birlikte, gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçları ile katılma hesaplarına da yatırım yapılabilecektir. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla fonun yatırım stratejisine uygun olacak şekilde türev araçlar dâhil edilebilir. Portföye alınan türev araçlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini Fon portföyüne Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı veya özel sektör tarafından ihraç edilmiş ve BIST te işlem gören Türk Lirası cinsi Gelir Ortaklığı Senetleri, kira sertifikaları, uluslararası piyasalarda ihraç edilmiş Amerikan Doları cinsi faizsiz tahviller, yatırım stratejisine uygun olarak Katılım 50 Endeksinde yer alan pay senetleri ve benzeri faizsiz yatırım araçları alınacaktır. Bununla birlikte, gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçları ile katılma hesaplarına da yatırım yapılabilecektir. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla fonun yatırım stratejisine uygun olacak şekilde türev araçlar dâhil edilebilir. Portföye alınan türev araçlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini GHE 2
GED n amacı, portföy yöneticilerinin piyasa beklenti ve analizleri doğrultusunda yatırım yapmak suretiyle getiri elde etmektir. Bu amaca ulaşmak için, içtüzüğün 8. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlar çerçevesinde yatırım yapılır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varantlar, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon işlemleri dâhil edilebilir. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile varantlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini Portföy yapısı/yönetim stratejisi karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmadığından fon için herhangi bir karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. Fon un yatırım amacı, portföy yöneticisinin piyasa beklenti ve analizleri doğrultusunda yatırım yaparak getiri elde etmektir. Bu amaca ulaşmak için portföyde yer verilecek enstrümanlar Türk Lirası ya da döviz cinsi kamu ve özel sektör borçlanma araçları, mevduat, katılma hesabı ve ters repolardır. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla fonun yatırım stratejisine uygun olacak şekilde türev araçlar dâhil edilebilir. Portföye alınan türev araçlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini n amacı, portföy yöneticilerinin piyasa beklenti ve analizleri doğrultusunda yatırım yapmak suretiyle getiri elde etmektir. Bu amaca ulaşmak için, içtüzüğün 8. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlar çerçevesinde yatırım yapılır. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varantlar, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon işlemleri dâhil edilebilir. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile varantlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini Portföy yapısı/yönetim stratejisi karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmadığından fon için herhangi bir karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. Fon un yatırım amacı, portföy yöneticisinin piyasa beklenti ve analizleri doğrultusunda yatırım yaparak getiri elde etmektir. Bu amaca ulaşmak için portföyde yer verilecek enstrümanlar, ağırlıklı olarak fonun vadesi 90-180 gün aralığında olacak şekilde Türk Lirası ya da döviz cinsi kamu ve özel sektör borçlanma araçları, mevduat, katılım hesabı ve ters repolardır. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla fonun yatırım stratejisine uygun olacak şekilde türev araçlar dâhil edilebilir. Portföye alınan türev araçlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini 3) Fon izahnamelerinde B.I.1. bölümündeki tabloda fon adı eklenen/değişen fonlar aşağıdaki tabloda yer almaktadır. GEL Fon un Adı: - n Adı: Likit Fon GED n Adı: Dövizli Esnek Fon n Adı : Kısa Vadeli Esnek Fon GHO Fon un Adı: Özel Sektör Borçlanma Araçları n Adı: Özel Sektör Borçlanma GEU Fon un Adı: Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. İkinci n Adı: İkinci Esnek Fon Gelir Amaçlı Esnek GHK Fon un Adı: Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları n Adı: Gruplara Özel Kamu Dış Fon 4) Alım satım saatleri değişen fonlar aşağıdaki tabloda yer almaktadır. GHI Pay alımına ve payların fona iade edilmesine ilişkin esaslar: Katılımcılara ait devlet katkısının Hazine Müsteşarlığı tarafından gönderilen tutarların şirket hesaplarına intikal ettiği gün fon pay alım talimatları verilir ve ilk pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Pay alımına ve payların fona iade edilmesine ilişkin esaslar: Katılımcılar için ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30'a kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk 3
GHL İlgili piyasaların açık olduğu günlerde fon pay alım talimatları saat 13:30 dan önce verilen talimatlar iş gününde katılımcıların devlet katkısı hesaplarına aktarılır. Payların fona iadesinde ise, ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30 dan önce verilen talimatlar yerine getirilir. Fon paylarına karşılık gelen tutar, talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde katılımcıların devlet katkısı talebinde bulunması halinde, Kanunun ek 1 inci maddesine göre hak kazanılan devlet katkısı ve getirileri, bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ile birlikte Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmeliğin sistemden ayrılmaya ilişkin hükümleri dikkate alınarak kendisine ödenir. Pay alımına ve payların fona iade edilmesine ilişkin esaslar: Katılımcılara ait devlet katkısının Hazine Müsteşarlığı tarafından gönderilen tutarların şirket hesaplarına intikal ettiği gün fon pay alım talimatları verilir ve ilk pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. İlgili piyasaların açık olduğu günlerde fon pay alım talimatları saat 13:30 dan önce verilen talimatlar iş gününde katılımcıların devlet katkısı hesaplarına aktarılır. hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü Bununla birlikte, Hazine Müsteşarlığı tarafından gönderilen devlet katkısı tutarlarının şirket hesaplarına intikal ettiği gün oluşturulan tüm fon alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü yerine getirilir. İlgili piyasaların açık olduğu günlerde fon pay alım talimatları saat 13:30 dan önce verilen talimatlar hesaplanan ilk pay fiyatı üzerinden Payların fona iadesinde ise, ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30 dan önce verilen talimatlar hesaplanan ilk pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Saat 13:30 dan sonra verilen talimatlar ilk pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Fon paylarına karşılık gelen tutar, talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde katılımcıların devlet katkısı talebinde bulunması halinde, Kanunun ek 1 inci maddesine göre hak kazanılan devlet katkısı ve getirileri, bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ile birlikte Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmeliğin sistemden ayrılmaya ilişkin hükümleri dikkate alınarak kendisine ödenir. Pay alımına ve payların fona iade edilmesine ilişkin esaslar: Katılımcılar için ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30'a kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü Bununla birlikte, Hazine Müsteşarlığı 4
Payların fona iadesinde ise, ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30 dan önce verilen talimatlar yerine getirilir. Fon paylarına karşılık gelen tutar, talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde katılımcıların devlet katkısı talebinde bulunması halinde, Kanunun ek 1 inci maddesine göre hak kazanılan devlet katkısı ve getirileri, bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ile birlikte Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmeliğin sistemden ayrılmaya ilişkin hükümleri dikkate alınarak kendisine ödenir. tarafından gönderilen devlet katkısı tutarlarının şirket hesaplarına intikal ettiği gün oluşturulan tüm fon alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü yerine getirilir. İlgili piyasaların açık olduğu günlerde fon pay alım talimatları saat 13:30 dan önce verilen talimatlar hesaplanan ilk pay fiyatı üzerinden Payların fona iadesinde ise, ilgili piyasaların açık olduğu günlerde saat 13:30 dan önce verilen talimatlar hesaplanan ilk pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Saat 13:30 dan sonra verilen talimatlar ilk pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilir. Fon paylarına karşılık gelen tutar, talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde katılımcıların devlet katkısı talebinde bulunması halinde, Kanunun ek 1 inci maddesine göre hak kazanılan devlet katkısı ve getirileri, bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ile birlikte Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmeliğin sistemden ayrılmaya ilişkin hükümleri dikkate alınarak kendisine ödenir. 5) İlgili Fon portföyünde Yer Alacak Para ve Sermaye Piyasası Araçları tablosunda oranı değişen varlık türü aşağıda yer almaktadır. Fon Portföyünde Yer Alacak Sermaye Piyasası Araçları Fon Portföyünde Yer Alacak Sermaye Piyasası Araçları GEA BIST Katılım Endeksindeki Pay Senetleri EN AZ EN ÇOK 0 100 Katılım 50 Endeksindeki Pay Senetleri EN AZ EN ÇOK 0 100 GHE Vadeli Mevduat (TL- Döviz)/Katılma Hesabı EN AZ EN ÇOK 0 20 Vadeli Mevduat (TL- Döviz)/Katılma Hesabı EN AZ EN ÇOK 0 25 5
GHL BIST Katılım Endeksindeki Paylar EN AZ EN ÇOK 0 15 Katılım 50 Endeksindeki Paylar EN AZ EN ÇOK 0 15 6) GEH, GHE, GEF, GEA, GHD, GHH, GHT, GEG, GHI, GHL ve GES kodlu Fonların izahnamelerinde C.II. bölümündeki tabloya portföy yöneticisi olarak eklenen Mehmet Kapudan a ait bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Portföy Yöneticilerinin Adı/Soyadı Görevi Eğitim Durumu Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) Mehmet Kapudan Portföy Yöneticisi Yüksek Lisans 2014-. Garanti Portföy Yönetimi A.Ş. Kıdemli Fon Yöneticisi 2008-2014 Yapı Kredi Portföy Yön. A.Ş. Emeklilik Fonları Bölümü Portföy Yöneticisi 6 7) Portföy yöneticisi Garanti Portföy Yönetimi A.Ş. adres değişikliği ADRES Etiler Mah. Tepecik Yolu Demirkent Sok. No:1 34337 Beşiktaş/İstanbul ADRES Etiler Mah. Cengiz Topel Cad. No:39 Ofis Kat 2 34337/Etiler/Beşiktaş/İstanbul 6