BANKACILIK DÜZENLEME VE DENETLEME KURUMU BANKING REGULATION AND SUPERVISION AGENCY AYLIK BÜLTEN / MONTHLY BULLETIN ŞUBAT 2008 DÖNEMİ / FEBRUARY 2008 PERIOD Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Aylık Bülten Nisan / 2008 SAYI 36 ISSN 1305 4988 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Adına Sahibi Tevfik BİLGİN Sorumlu Yazı İşleri Müdürü Ahmet Türkay VARLI Basım Tarihi 15 Nisan 2008 Baskı BDDK OFİSTEKNİK Matbaası Atatürk Bulvarı No:191/B Kavaklıdere 06680 Ankara / TÜRKİYE Banking Regulation And Supervision Agency Monthly Bulletin April / 2008 Number 36 ISSN 1305 4988 On Behalf of The Banking Regulation And Supervision Agency, Owner Tevfik BİLGİN Responsible Editor Ahmet Türkay VARLI Date 15 April 2008 Press BDDK OFİSTEKNİK Printing House Atatürk Bulvarı No:191/B Kavaklıdere 06680 Ankara / TÜRKİYE Bilgi ve Önerileriniz İçin / For Information and Suggestions: Bilgi Yönetimi Dairesi / Information Management Department E-posta / E-mail: bulten@bddk.org.tr Tel: (312) 455 67 80
Bu rapor kamuoyunu bilgilendirme amaçlı olup, içinde yer alan bilgilere dayanarak verilecek yatırım ya da benzeri kararların sonuçlarından BDDK sorumlu tutulamaz. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Bilgi Yönetimi Dairesi Atatürk Bulvarı No. 191/B 06680 Ankara TÜRKİYE Tel. (312) 455 67 80 Faks. (312) 424 17 49 e-posta: bulten@bddk.org.tr Bu yayın tüm içeriği ile BDDK internet sayfasında (http://www.bddk.org.tr/turkce/istatistiki_veriler/aylik_raporlar/aylik_raporlar.aspx) yer almaktadır. BDDK OFİSTEKNİK Doküman Merkezinde 425 adet basılmıştır. Nisan 2008 / ANKARA
Aylık Bülten Nisan 2008 AÇIKLAMA Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Aylık Bülten de yer alan, bankaların seçilmiş mali tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, geçici mali tablolar kullanılarak hazırlanmaktadır. Aylık Bülten de yer alan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi (BRS) aracılığıyla alınan Bankalar Gözetim Sistemi Raporlama Seti dir. Bankalar tarafından aylık sıklıkla gönderilen veriler kullanılmaktadır. Aylık Bülten de yer alan bankalara ilişkin veriler, bankaların yurt içi şubelerinin yanı sıra yurt dışı şubelerini de kapsamaktadır. Banka bazında konsolide edilmeksizin temin edilen veriler bültende toplulaştırılarak sunulmaktadır. BDDK, Aylık Bülten de yer alan bankalar tarafından geçici verilere dayanılarak gönderilen bu mali tabloların doğruluğunu garanti etmemekte, tamamen bilgi amaçlı yayınlanan bu tablolardan dolayı hiçbir sorumluluk kabul etmemektedir. Aylık Bültenin herhangi bir sayısında yer alan dönemsel bir bilgi, takip eden sayılarda çeşitli sebeplerle meydana gelecek güncellemeler sonucunda değişikliğe uğrayabilir. BDDK, Aylık Bülten de yer alan tüm tabloları önceden haber vermeden kısmen veya tamamen değiştirme veya yeni bilgiler ilave etme hakkına sahiptir. Aylık Bülten de yer alan bilgiler kaynak gösterilmek suretiyle izinsiz yayımlanabilir. Aylık Bülten de yer alan bankaların sahiplik yapısında meydana gelen değişiklikler, Ticaret Sicil Gazetesinde yayımlandığı tarih itibariyle dikkate alınmaktadır. I
Monthly Bulletin April 2008 DISCLAIMER The statistical tables on the selected balance sheet items of banks appearing on the Monthly Bulletin of the Banking Regulation and Supervision Agency are drawn up by using the temporary financial statements. The resource of the data in the Monthly Bulletin is Banking Reporting System extracted via Banks Supervision Reporting Set. Monthly data reported by banks are used. The BRSA does not guarantee the accuracy of the financial statements included in the Monthly Bulletin and does not accept any responsibility regarding these statements, which are based on temporary data submitted by banks and released solely for information purposes. Data in the Monthly Bulletin includes both domestic branches and branches abroad of banks. The unconsolidated data received from banks is presented on aggregated basis. Any periodic information in any issue of Monthly Bulletin can be changed as a result of updating in the forthcoming issues. The BRSA has the right to make any changes partially or completely or to add new data in the statements included in the Monthly Bulletin without announcing in advance. Information included in the Monthly Bulletin can be published without permission by giving reference. Changes about the banks ownership status are taken into account when published in the Turkish Trade Registry Gazette. II
Aylık Bülten Nisan 2008 Sıra No / No NİSAN 2008 İTİBARİYLE TÜRKİYE DE FAALİYETTE BULUNAN BANKALAR / BANKS OPERATING IN TURKEY AS OF APRIL 2008 Bankalar / Banks* Faaliyet Açısından / As of Operation Sahiplik Açısından / As of Ownership 1 Adabank A.Ş. Mevduat / Deposit 2 Akbank T.A.Ş. Mevduat / Deposit 3 Alternatifbank A.Ş. Mevduat / Deposit 4 Anadolubank A.Ş. Mevduat / Deposit 5 Şekerbank T.A.Ş. Mevduat / Deposit 6 T. Ekonomi Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit 7 T. Garanti Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit 8 T. İş Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit 9 Tekstil Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit 10 Turkish Bank A.Ş. Mevduat / Deposit 11 Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private 12 Birleşik Fon Bankası Mevduat / Deposit Kamu / State 13 T. Halk Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit Kamu / State 14 T. Vakıflar Bankası T.A.O. Mevduat / Deposit Kamu / State 15 T.C. Ziraat Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit Kamu / State 16 Abn Amro Bank N.V. İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 17 Arap Türk Bankası A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 18 Banca Di Roma İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 19 Bank Mellat İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 20 Citibank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 21 Denizbank Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 22 Deutsche Bank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 23 Eurobank Tekfen A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 24 Finansbank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 25 Fortis Bank A.Ş Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign * Bankalar, Bültende sunulduğu şekilde önce faaliyet alanları, ardından sahiplik açısından bir sıralamaya tabi tutulmuş, devamında da alfabetik olarak sıralanmışlardır. III
Monthly Bulletin April 2008 Sıra No / No Bankalar / Banks Faaliyet Açısından / As of Operation Sahiplik Açısından / As of Ownership 26 Habib Bank Limited İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 27 HSBC Bank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 28 JPMorgan Chase Bank National Association İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 29 Millenium Bank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 30 Oyakbank A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 31 Societe Generale S.A. İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 32 Turkland Bank (T-Bank) A.Ş. Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 33 Westlb A.G. İstanbul Şubesi Mevduat / Deposit Yabancı / Foreign 34 Asya Katılım Bankası A.Ş. Katılım / Participation 35 Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş. Katılım / Participation Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private 36 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Katılım / Participation Yabancı / Foreign 37 Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. Katılım / Participation Yabancı / Foreign 38 Çalık Yatırım Bankası A.Ş. 39 Diler Yatırım Bankası A.Ş. 40 GSD Yatırım Bankası A.Ş. 41 Nurol Yatırım Bankası A.Ş. 42 T. Sınai Kalkınma Bankası 43 İller Bankası 44 İMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş. 45 T. İhracat Kredi Bankası A.Ş. 46 T. Kalkınma Bankası A.Ş. 47 Bank Pozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş. 48 Calyon Bank Yatırım Bankası Türk T.A.Ş. 49 Merrill Lynch Yatırım Bank A.Ş. 50 Taib Yatırım Bankası A.Ş Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Kalkınma ve Yatırım / Development & Investment Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Yerli özel / Domestic Private Kamu / State Kamu / State Kamu / State Kamu / State Yabancı / Foreign Yabancı / Foreign Yabancı / Foreign Yabancı / Foreign * Banks, as in Monthly Bulletin are arranged firstly as of operations, then ownership; at the end alphabetically. IV
Aylık Bülten Nisan 2008 DİZİN İÇİNDEKİLER / INDEX Sayfa No/ Page Number I. BÖLÜM / PART I Aylık Bülten Verilerine Göre Bankacılık Sektöründeki Gelişmeler... 2 Developments In Banking Sector According To Monthly Bulletin Data... 6 II. BÖLÜM / PART II 1 BİLANÇO / BALANCE SHEET 1 Cari Dönem Bilançosu ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 9 Current Period Balance Sheet ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Bilançosu ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 11 Current Period Balance Sheet ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Bilançosu ( Yerli Özel Bankalar )... 13 Current Period Balance Sheet ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Bilançosu ( Kamu Bankalar)... 15 Current Period Balance Sheet ( State Banks) 4 Cari Dönem Bilançosu ( Yabancı Bankalar)... 17 Current Period Balance Sheet ( Foreign Banks) 2 Bankacılık Sektörü Bilançosu ( Dönemler İtibariyle)... 19 Banking Sector Balance Sheet ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Bilançosu ( Dönemler İtibariyle)... 21 Deposit Banks Balance Sheet ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Bilançosu ( Dönemler İtibariyle)... 23 Participation Banks Balance Sheet ( As of Periods) 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Bilançosu ( Dönemler İtibariyle)... 25 Development and Investment Banks Balance Sheet ( As of Periods) 2 KAR/ZARAR TABLOSU / INCOME STATEMENT 1 Cari Dönem Kar/Zarar Tablosu ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 27 Current Period Income Statement ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Kar/Zarar Tablosu ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)..... 29 Current Period Income Statement ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Kar/Zarar Tablosu ( Yerli Özel Bankalar)... 31 Current Period Income Statement ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Kar/Zarar Tablosu ( Kamu Bankaları)... 33 Current Period Income Statement ( State Banks) 4 Cari Dönem Kar/Zarar Tablosu ( Yabancı Bankalar)... 35 Current Period Income Statement ( Foreign Banks) 2 Bankacılık Sektörü Kar/Zarar Tablosu ( Dönemler İtibariyle)... 37 Banking Sector Income Statement ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Kar/Zarar Tablosu ( Dönemler İtibariyle)... 39 Deposit Banks Income Statement ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Kar/Zarar Tablosu ( Dönemler İtibariyle)... 41 Participation Banks Income Statement ( As of Periods) 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Kar/Zarar Tablosu ( Dönemler İtibariyle)... 43 Development and Investment Banks Income Statement ( As of Periods) V
Monthly Bulletin April 2008 3 KREDİ DAĞILIMI / LOAN DISTRIBUTION 1 Cari Dönem Kredi Dağılımı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 45 Current Period Loan Distribution ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Kredi Dağılımı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 46 Current Period Loan Distribution ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Kredi Dağılımı ( Yerli Özel Bankalar)... 47 Current Period Loan Distribution ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Kredi Dağılımı ( Kamu Bankaları)... 48 Current Period Loan Distribution ( State Banks) 4 Cari Dönem Kredi Dağılımı ( Yabancı Bankalar)... 49 Current Period Loan Distribution ( Foreign Banks) 2 Bankacılık Sektörü Kredi Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 51 Banking Sector Loan Distribution ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Kredi Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 53 Deposit Banks Loan Distribution ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Kredi Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 55 Participation Banks Loan Distribution ( As of Periods) 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Kredi Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 57 Development and Investment Banks Loan Distribution ( As of Periods) 3 1 Bankacılık Sektörü Sektörel Kredi Dağılımı ( Bin YTL)... 59 Banking Sector Sectoral Credit Distribution ( Thousand TRY) 2 Bankacılık Sektörü Sektörel Kredi Dağılımı ( Yüzde Payı)...... 60 Banking Sector Sectoral Credit Distribution ( Percentage Share) 3 Cari Dönem Bankacılık Sektörü KOBİ Kredileri (Bankacılık Sektörü Ve Banka Sahipliği Açısından) 61 Current Period Banking Sector SME Loans (As of Banking Sector And Bank Ownership) 4 TÜKETİCİ KREDİLERİ / CONSUMER LOANS 1 Cari Dönem Tüketici Kredileri ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 63 Current Period Consumer Loans ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Tüketici Kredileri (Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 65 Current Period Consumer Loans ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Tüketici Kredileri (Yerli Özel Bankalar)... 67 Current Period Consumer Loans ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Tüketici Kredileri ( Kamu Bankaları)... 69 Current Period Consumer Loans ( State Banks) 4 Cari Dönem Tüketici Kredileri ( Yabancı Bankalar)... 71 Current Period Consumer Loans ( Foreign Banks) 2 Bankacılık Sektörü Tüketici Kredileri ( Dönemler İtibariyle)... 73 Banking Sector Consumer Loans ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Tüketici Kredileri ( Dönemler İtibariyle)... 75 Deposit Banks Consumer Loans ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Tüketici Kredileri ( Dönemler İtibariyle)... 77 Participation Banks Consumer Loans ( As of Periods) 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Tüketici Kredileri ( Dönemler İtibariyle)... 79 Development and Investment Banks Consumer Loans ( As of Periods) VI
Aylık Bülten Nisan 2008 5 SENDİKASYON ve SEKÜRİTİZASYON KREDİLERİ / SYNDICATION and SECURITIZATION LOANS 1 Sendikasyon ve Seküritizasyon Kredileri (Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 81 Syndication and Securitization Loans ( As of Banking Sector and Bank Groups) 6 MENKUL DEĞERLER CÜZDANI / SECURITIES PORTFOLIO 1 Cari Dönem Menkul Değerler Cüzdanı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 83 Current Period Securities Portfolio ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Menkul Değerler Cüzdanı (Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 83 Current Period Securities Portfolio ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Menkul Değerler Cüzdanı ( Yerli Özel Bankalar)... 85 Current Period Securities Portfolio ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Menkul Değerler Cüzdanı ( Kamu Bankaları)... 85 Current Period Securities Portfolio ( State Banks) 4 Cari Dönem Menkul Değerler Cüzdanı ( Yabancı Bankalar)... 87 Current Period Securities Portfolio ( Foreign Banks) 2 1 Menkul Değerler Cüzdanı ( Dönemler itibariyle, Bankacılık Sektörü, Mevduat Bankaları)... 89 Securities Portfolio ( As of Periods, Banking Sector, Deposit Banks) 2 Menkul Değerler Cüzdanı ( Dönemler itibariyle, Katılım Bankaları, Kalkınma ve Yatırım Bankaları)... 91 Securities Portfolio ( As of Periods, Participation Banks, Development and Investment Banks) 7 MEVDUAT DAĞILIMI / DEPOSIT CLASSIFICATION 1 Cari Dönem Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında).. 93 Current Perıod Deposit (Funds Collected) Classification ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından) 94 Current Perıod Deposit (Funds Collected) Classification ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Yerli Özel Bankalar)... 95 Current Perıod Deposit (Funds Collected) Classification ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Kamu Bankaları)... 96 Current Perıod Deposit Classification ( State Banks) 4 Cari Dönem Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Yabancı Bankalar)... 97 Current Perıod Deposit Classification ( Foreign Banks) 2 Bankacılık Sektörü Mevduat Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 98 Banking Sector Deposit Classification ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Mevduat Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 99 Deposit Banks Deposit Classification ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Toplanan Fon Dağılımı ( Dönemler İtibariyle)... 100 Participation Banks Funds Collected Classification ( As of Periods) 3 Bankacılık Sektörü Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Banka Grupları İtibariyle).. 101 Deposit (Funds Collected) Classification of Banking Sector According To Maturity ( As of Bank Groups) 3 1 Cari Dönem Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından) 102 Current Period Deposit (Funds Collected) Classification According To Maturity ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı (Yerli Özel Bankalar).. 103 Current Period Deposit (Funds Collected) Classification According To Maturity ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı (Kamu Bankaları). 104 Current Period Deposit (Funds Collected) Classification According To Maturity ( State Banks) 4 Cari Dönem Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı (Yabancı Bankaları) 105 Current Period Deposit (Funds Collected) Classification According To Maturity ( Foreign Banks) VII
Monthly Bulletin April 2008 4 Bankacılık Sektörü Vadelerine Göre Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı ( Dönemler İtibariyle) 106 Deposit (Funds Collected) Classification of Banking Sector According To Maturity ( As of Periods) 4 1 Mevduat Bankaları Vadelerine Göre Mevduat Dağılımı ( Dönemler İtibariyle). 107 Deposit Classification of Deposit Banks According To Maturity ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Vadelerine Göre Toplanan Fon Dağılımı ( Dönemler İtibariyle) 108 Funds Collected Classification of Participation Banks According To Maturity ( As of Periods) 8 LİKİDİTE DURUMU / LIQUIDITY CONDITION 1 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Likidite Durumu... 109 Bankıng Sector Current Period Liquidity Condition 1 1 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Likidite Durumu ( Yerli Özel Bankalar) 110 Bankıng Sector Current Period Liquidity Condition ( Domestic Private Banks) 2 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Likidite Durumu ( Kamu Bankaları) 111 Bankıng Sector Current Period Liquidity Condition ( State Banks) 3 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Likidite Durumu ( Yabancı Bankalar) 112 Bankıng Sector Current Period Liquidity Condition ( Foreign Banks) 2 1 Mevduat Bankaları Cari Dönem Likidite Durumu... 113 Deposit Banks Current Period Liquidity Condition 2 Katılım Bankaları Cari Dönem Likidite Durumu... 114 Participation Banks Current Period Liquidity Condition 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Cari Dönem Likidite Durumu... 115 Development and Investment Banks Current Period Liquidity Condition 9 SERMAYE YETERLİLİĞİ / CAPITAL ADEQUACY 1 Cari Dönem Bankacılık Sektörü Sermaye Yeterliliği (Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 117 Current Period Banking Secctor Capital Adequacy ( As of Banking sector and Bank Ownership) 2 Bankacılık Sektörü Sermaye Yeterliliği ( Dönemler İtibariyle)... 119 Banking Sector Capital Adequacy ( As of Periods) 10 YABANCI PARA NET GENEL POZİSYONU / FOREIGN EXCHANGE NET GENERAL POSITION 1 Cari Dönem Yabancı Para Net Genel Pozisyonu (Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından)... 121 Current Period Foreign Exchange Net General Position ( As of Banking Sector and Bank Ownership ) 2 Yabancı Para Net Genel Pozisyonu ( Dönemler itibariyle) (Mevduat Bankaları, Katılım Bankaları ile Kalkınma ve Yatırım Bankaları)... 123 Foreign Exchange Net General Position ( As of Periods) ( Deposit Banks, Participation Banks and Development and Investment Banks) 11 BİLANÇO DIŞI İŞLEMLER / OFF BALANCE SHEET TRANSACTIONS 1 Cari Dönem Bilanço Dışı İşlemleri ( Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 125 Current Period Off Balance Sheet Transactions ( As of Banking Sector and Bank Groups) 1 1 Cari Dönem Bilanço Dışı İşlemleri ( Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından) 127 Current Period Off Balance Sheet Transactions ( As of Banking Sector and Bank Ownership) 2 Cari Dönem Bilanço Dışı İşlemleri ( Yerli Özel Bankalar)... 129 Current Period Off Balance Sheet Transactions ( Domestic Private Banks) 3 Cari Dönem Bilanço Dışı İşlemleri ( Kamu Bankaları)... 131 Current Period Off Balance Sheet Transactions ( State Banks) 4 Cari Dönem Bilanço Dışı İşlemleri ( Yabancı Bankalar)... 133 Current Period Off Balance Sheet Transactions ( Foreign Banks) VIII
Aylık Bülten Nisan 2008 2 Bankaclık Sektörü Bilanço Dışı İşlemleri ( Dönemler İtibariyle)... 135 Banking Sector Off Balance Sheet Transactions ( As of Periods) 2 1 Mevduat Bankaları Bilanço Dışı İşlemleri ( Dönemler İtibariyle)... 137 Deposit Banks Off Balance Sheet Transactions ( As of Periods) 2 Katılım Bankaları Bilanço Dışı İşlemleri ( Dönemler İtibariyle)... 139 Participation Banks Off Balance Sheet Transactions ( As of Periods) 3 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Bilanço Dışı İşlemleri ( Dönemler İtibariyle)... 141 Developmen and Investment Banks Off Balance Sheet Transactions ( As of Periods) 12 RASYOLAR / RATIOS 1 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Rasyoları ( Banka Grupları Bazında)... 143 Banking Sector Current Period Ratios ( As of Bank Groups) 1 1 Bankacılık Sektörü Cari Dönem Rasyoları ( Banka Sahipliği Açısından)... 144 Banking Sector Current Period Ratios ( As of Bank Owwnership) 2 Yerli Özel Bankalar Cari Dönem Rasyoları...... 145 Domestic Private Banks Current Period Ratios 3 Kamu Bankaları Cari Dönem Rasyoları...... 146 State Banks Current Period Ratios 4 Yabancı Bankalar Cari Dönem Rasyoları...... 147 Foreign Banks Current Period Ratios 2 Bankacılık Sektörü Rasyoları ( Dönemler İtibariyle)... 148 Banking Sector Ratios ( As of Periods) 3 1 Mevduat Bankaları Rasyoları ( Dönemler İtibariyle)... 149 Deposit Banks' Ratios 2 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Rasyoları ( Dönemler İtibariyle)... 150 Development and Investment Banks' Ratios 3 Katılım Bankaları Rasyoları ( Dönemler İtibariyle)... 151 Participation Banks' Ratios 13 MUHTELİF BİLGİLER / MISCELLANEOUS INFORMATION 1 Cari Dönem Muhtelif Bilgileri (Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında)... 152 Current Period Miscellaneous Information ( As of Banking Sector and Bank Groups) 2 Bankacılık Sektörü Muhtelif Bilgiler (Dönemler İtibariyle)... 153 Banking Sector Miscellaneous Information ( As of Periods) 14 YURTDIŞI ŞUBELER TEMEL RASYOLARI (YÜZDE) / 154 BASIC RATIOS of FOREIGN BRANCHES (PERCENTAGE) 15 MAKRO EKONOMİK GÖSTERGELER/MACRO ECONOMIC INDICATORS 155 16 GRAFİKLER / GRAPHICS 1 Grafik-I (Takipteki Alacaklar (Brüt) / Toplam Nakdi Krediler)... 156 Graphic-I (Non-Performing Loans (Gross) / Loans) 2 Grafik-II (Takipteki Alacaklar Karşılığı / Brüt Takipteki Alcaklar)... 156 Graphic-II (Provisions for Non-Performing Loans / Gross Non-Performing Loans) 3 Grafik-III (Duran Değerler / Toplam Aktifler)... 157 Graphic-III (Fixed Assets / Total Assets) 4 Grafik-IV (Bilanço Dışı İşlemler)... 157 Graphic-IV (Off Balance Sheet Transactions) IX
Monthly Bulletin April 2008 5 Grafik-V (Net Faiz Geliri (Gideri) / Ortalama Toplam Aktifler)... 158 Graphic-V (Net Interest Incoe (Expense) / Average Total Assets) 6 Grafik-VI (Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Ortalama Toplam Aktifler)... 158 Graphic-VI (Profit (Loss) Before Tax / Average Total Assets) 7 Grafik-VII (Dönem Net Kârı (Zararı) / Ortalama Özkaynaklar)... 159 Graphic-VII (Net Income (Loss) / Average Shareholders' Equity) 8 Grafik-VIII (Toplam Faiz Gelirleri / Toplam Faiz Giderleri)... 159 Graphic-VIII (Total Interest Revenues / Total Interest Expenses) 9 Grafik-IX (Faiz Dışı Gelirler / Faiz Dışı Giderler)... 160 Graphic-IX (Non Interest Revenues / Non Interest Expenses) 10 Grafik-X (Toplam Faiz Gelirleri / Faiz Getirili Aktifler Ortalaması )... 160 Graphic-X (Total Interest Revenues / Interest Bearing Assets Average) 11 Grafik-XI (Toplam Faiz Giderleri / Faiz Maliyetli Pasifler Ortalaması )... 161 Graphic-XI (Total Interest Expenses / Interest Bearing Liabilities Average) 12 Grafik-XII (Ücret Ve Komisyon Gelirleri / İşletme Giderleri)... 161 Graphic-XII (Fees and Commisions Revenues / Operational Expenses) 13 Grafik-XIII (İşletme Giderleri / Ort. Top Aktifler)... 162 Graphic-XIII (Operational Expenses / Average Total Assets) 14 Grafik-XIV (Ücret, Komisyon ve Bankacılık Hizmet Gelirleri / Ort. Top Aktifler)... 162 Graphic-XIV (Fees, Commisions And Banking Services Revenues / Average Total Assets) 15 Grafik-XV (Ücret, Komisyon Ve Bankacılık Hizmetleri Gelirleri / Toplam Gelirler)... 163 Graphic-XV (Fees, Commisions And Banking Services Revenues / Total Revenues) 16 Grafik-XVI (Ort.Top.Aktifler / Ort.Top. Personel Sayısı Ve Top. Mevduat / Ort. Top. Personel Sayısı )... 163 Graphic-XVI (Average Total Assets / Ave. Tot. Number of Staff And Total Deposit / Ave. Tot. Number of Staff) 17 Grafik-XVII (Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Ortalama Toplam Personel Sayısı)...... 164 Graphic-XVII (Profit (Loss) Before Tax / Ave. Total Number of Staff) 18 Grafik-XVIII (3 Aya Kadar Vadede Faize Duyarli Aktifler / 3 Aya Kadar Vadede 164 Faize Duyarlı Pasifler)... Graphic-XVIII (Interest Sensitive Assets With Maturity of up to 3 Months / Interest Sensitive Liabilities With Maturity of up to 3 Months) 19 Grafik-XIX (Risk Ağırlıklı Kalemler Toplamı (Net) / Risk Ağırlıklı Kalemler 165 Toplamı (Brüt))... Graphic-XIX (Total Risk Weighted Assets (Net) / Total Risk Weighted Assets (Gros)) 20 Grafik-XX (Yasal Özkaynak / Risk Ağırlıklı Kalemler Toplamı)... 165 Graphic-XX (Regulatory Capital / Risk Weighted Assets) 21 Grafik-XXI (Yabancı Kaynaklar / Toplam Özkaynaklar)... 166 Graphic-XXI (Foreign Assets / Total Shareholders' Equity) 22 Grafik-XXII (Mevduat Başına Kredi Ve Menkul Değer Büyüklükleri)... 166 Graphic-XXII (Loans And Securities Amounts Per Deposit) 23 Grafik-XXIII (Menkul Değerler Cüzdanı Dağılımı)... 167 Graphic-XXIII (Classification of Securities Portfolio) 24 Grafik-XXIV (Yurtdışı Bankalara Borçlar / Toplam Mevduat).... 167 Graphic-XXIV (Debts To Banks Abraod / Total Deposit) X
Aylık Bülten Nisan 2008 25 Grafik-XXV (Şube Başına Mevduat Ve Kredi Büyüklükleri)..... 168 Graphic-XXV (Deposit And Loan Amounts Per Branch) 26 Grafik-XXVI (Mevduatın Vade Ve Büyüklük Dağılımı)..... 168 Graphic-XXVI (Classification of Deposit As of Maturity And Volume) 27 Grafik-XXVII (Bankacılık Sektörü Mevduat (Toplanan Fon) Dağılımı)... 169 Graphic-XXVII (Deposit (Funds Collected) Classification) 28 Grafik-XXVIII (Mevduatın (Toplanan Fonun) Açılış Vadelerine Göre Dağılımı)... 169 Graphic-XXVIII (Deposit (Funds Collected) Classification of Original Maturity) 29 Grafik-XXIX (Mevduatın Türleri İtibariyle Dağılımı).... 170 Graphic-XXIX (Classification of Types of Deposit) 30 Grafik-XXX (Yabancı Para Net Genel Pozisyonu / Yasal Özkaynak).... 170 Graphic-XXX (FX Net General Position / Regulatory Capital) XI
Aylık Bülten Nisan 2008 Bu sayfa bilinçli olarak boş bırakılmıştır This page left blank intentionally 1 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
AYLIK BÜLTEN VERİLERİNE GÖRE BANKACILIK SEKTÖRÜNDEKİ GELİŞMELER Monthly Bulletin April 2008 2008 yılı Ocak ayında 577,6 milyar YTL seviyesinde olan bankacılık sektörü toplam aktifleri, %2,9 oranında artarak 2008 yılı Şubat döneminde 594,6 milyar YTL seviyesine yükselmiştir. 2008 yılı Ocak döneminde 290,3 milyar YTL olan bankacılık sektörü toplam kredileri son bir aylık dönemde %3,4 oranında artarak 2008 yılının Şubat ayında 300,2 milyar YTL ye yükselmiştir. 2008 yılı Ocak ayında 167,3 milyar YTL olan bankacılık sektörü menkul değerler cüzdanı ise bir aylık dönemde %1,0 oranında artarak Şubat 2008 döneminde 169,0 milyar YTL ye yükselmiştir. Nakit değerler, merkez bankasından alacaklar, para piyasalarından alacaklar ve bankalardan alacaklar rakamlarından oluşan bankacılık sektörü nakit ve nakit benzeri varlıkları bir aylık dönemde %3,5 oranında artarak Ocak 2008 dönemindeki 55,9 milyar YTL seviyesinden Şubat 2008 döneminde 57,8 milyar YTL seviyesine yükselmiştir. Grafik-I 50,7% 7,2% %28,4 olarak gerçekleşmiştir. BANKACILIK SEKTÖRÜ AKTİF DAĞILIMI DISTRIBUTION OF BANKING SECTOR ASSETS 9,7% 4,0% 28,4% Nakit ve Nakit Benzeri Alacaklar (Cash and Quasi-cash Assets) Toplam Mekul Değerler (Total Securities) Duran Değerler (Non-current Assets) Toplam Krediler (Total Loans) Diğer (Others) Bankacılık sektörü aktif dağılımı incelendiğinde, 2008 yılı Şubat döneminde sektörün toplam aktiflerinin %4,0 ının duran değerlerden oluştuğu görülmektedir. Nakit ve nakit benzeri varlıkların toplam bilânço içerisindeki payı incelenen dönemde %9,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. Kredilerin aktif toplamı içindeki payı incelenen dönemde %50,7 iken; menkul değerler cüzdanının toplam aktifler içerisindeki payı Grafik-II 8,2% 4,8% 12,6% BANKACILIK SEKTÖRÜ KAYNAK DAĞILIMI DISTRIBUTION OF BANKING SECTOR LIABILITIES 13,0% 61,4% Mevduat (Deposit) Bankalara Borçlar (Payables To Banks) Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar (Funds From Repo Transactions) Diğer (Others) Toplam Özkaynaklar (Total Shareholders' Equity) Bankaların kaynak yapısına bakıldığında, Şubat 2008 döneminde toplam pasiflerin %87,0 ı yabancı kaynaklardan, %13,0 ı özkaynaklardan oluşmaktadır. Bankaların en büyük fon kaynağı durumunda olan mevduatın bankacılık sektörü toplam pasifleri içindeki payı %61,4 seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankacılık sektörü yabancı kaynakları açısından bakıldığında, bankalara borçlar kaleminin mevduatın ardından %12,6 lık Banking Regulation and Supervision Agency 2
Aylık Bülten Nisan 2008 pay ile ikinci sırada yer aldığı görülmektedir. 2008 yılı Ocak döneminde 360,0 milyar YTL seviyesinde olan bankacılık sektörü toplam mevduatı/toplanan fonlar bir aylık dönemde %1,4 oranında artarak 365,2 milyar YTL seviyesine yükselmiştir. İncelenen dönemde YP mevduatların toplam mevduatlar içerisindeki payının %35,4 seviyesinde gerçekleştiği görülmektedir. Bir önceki yılın aynı döneminde 3,6 milyar YTL seviyesindeki sektörün takipteki alacaklar özel provizyonu sonrası net faiz/kar payı gelirleri %21,7 oranında artarak 2008 yılının Şubat ayında 4,3 milyar YTL seviyesine yükselmiştir. Faiz/kar payı dışı gelirler toplamı, bir önceki yılın aynı dönemine göre %29,3 oranında artmıştır. Faiz/kar payı dışı giderler toplamında aynı dönemde %30,4 oranında artış gerçekleşmiştir. Bir önceki yılın aynı döneminde toplam diğer faiz/kar payı dışındaki gelirler 206 milyon YTL olarak gerçekleşirken; incelenen dönemde söz konusu kalem gidere dönüşmüş ve 10 milyon YTL seviyesinde gerçekleşmiştir. 2007 yılının Şubat döneminde 2,2 milyar YTL seviyesinde gerçekleşen bankacılık sektörü dönem net karı, %7,7 oranında artarak incelenen dönemde 2,3 milyar YTL ye yükselmiştir. Grafik-III Milyon YTL / Million TRY 330.000 300.000 270.000 240.000 210.000 180.000 150.000 120.000 90.000 60.000 30.000 - Toplam Krediler Total Loans Şub-05 Nis-05 Haz-05 Ağu-05 Eki-05 Ara-05 Şub-06 Nis-06 Haz-06 Ağu-06 Eki-06 Ara-06 Şub-07 Nis-07 Haz-07 Ağu-07 Eki-07 Ara-07 Şub-08 Zaman / Time TP Krediler (TRY Loans) YP Krediler (FX Loans) Toplam Krediler (Total Loans) Bankacılık sektörü toplam kredileri 2008 yılı Şubat döneminde 300,2 milyar YTL ye yükselmiştir. İstikrarlı devam eden yüksek miktarlı tüketici kredileri, ihracat kredileri, kredi kartları, diğer krediler ve işletme kredileri nedeniyle bankacılık sektörü kredilerinin sektörün aktif büyüklüğü içerisindeki payı artmaya devam etmektedir. İncelenen dönemde sendikasyon kredileri, bir önceki aya göre %1,6 oranında azalarak 13,0 milyar ABD Doları seviyesine gerilemiştir. Aynı dönemde seküritizasyon kredilerinin de %0,5 oranında arttığı ve 13,0 milyar ABD Doları seviyesinde gerçekleştiği görülmektedir. Ayrıca konut kredilerinin (dövize endeksli olanlar dâhil) ve bireysel kredi kartlarının sırasıyla 34,4 milyar YTL ve 27,4 milyar YTL seviyesinde gerçekleştiği görülmektedir. Bankacılık sektörünün KOBİ lere 83,0 milyar YTL nakdi kredi, 23,9 milyar YTL gayri nakdi kredi kullandırdığı; KOBİ lere kullandırılan kredilerin 3,4 milyar YTL lik tutarının takibe düştüğü görülmektedir. Son bir aylık dönemde yasal özkaynak %1,8 oranında artarken, risk ağırlıklı kalemler %3,6 oranında artmıştır. Bunun sonucunda da, sermaye yeterliliği standart rasyosu, son bir aylık dönemde yaklaşık 30 baz puan azalarak, incelenen dönemde %17,49 seviyesine gerilemiştir. 2007 yılı Şubat döneminde %3,5 olarak gerçekleşen özkaynak karlılığı, yaklaşık 40 baz puan azalarak incelenen dönemde %3,1 olarak gerçekleşirken; aktif karlılığı, bir önceki yılın aynı dönemine göre neredeyse değişmeksizin incelenen dönemde %0,5 seviyesinde gerçekleşmiştir. 3 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
Monthly Bulletin April 2008 2008 yılının Ocak döneminde negatif 143 milyon USD olarak gerçekleşen yabancı para net genel pozisyonu (YPNGP), incelenen dönemde negatif 109 milyon USD olmuştur. YPNGP / Özkaynak standart oranı, Şubat 2008 döneminde negatif %0,2 olarak gerçekleşmiştir. 2007 yılı Şubat döneminde 309,7 milyar YTL seviyesinde olan toplam bilânço dışı işlemler, %43,7 oranında artarak 2008 yılının aynı döneminde 444,9 milyar YTL seviyesine yükselmiştir. İncelenen dönemde mevduat bankaları, katılım bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarının bankacılık sektörü toplam aktif büyüklüğü içerisindeki payları sırasıyla %93,4, %3,4 ve %3,2 seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankacılık Kanununda yer alan kontrol tanımı esas alınmak suretiyle banka sahipliği açısından bakıldığında, Şubat 2008 döneminde, yerli özel bankaların, kamu bankalarının ve yabancı bankaların, bankacılık sektörü toplam aktif büyüklüğü içerisindeki payları %52,8, %30,4 ve %16,8 olarak gerçekleşmiştir. Banking Regulation and Supervision Agency 4
Aylık Bülten Nisan 2008 Bu sayfa bilinçli olarak boş bırakılmıştır This page left blank intentionally 5 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
DEVELOPMENTS IN BANKING SECTOR ACCORDING TO MONTHLY BULLETIN DATA Monthly Bulletin April 2008 Total assets of banking sector increased by 2.9% to TRY 594.6 billion in February 2008 from TRY 577.6 billion in January 2008. Total loans of banking sector which was TRY 290.3 billion in January 2008 increased by 3.4% in last one month period to TRY 300.2 billion in February 2008. The securities portfolio of banking sector which amounted to TRY 167.3 billion in January 2008 increased by 1.0% in one month period to TRY 169.0 billion in February 2008. Cash and quasi-cash assets of banking sector (comprised of cash assets, claims from the central bank, receivables from money markets and receivables from banks) increased by 3.5% to TRY 57.8 billion in February 2008 from TRY 55.9 billion in January 2008. Chart-I 50,7% 7,2% BANKACILIK SEKTÖRÜ AKTİF DAĞILIMI DISTRIBUTION OF BANKING SECTOR ASSETS 9,7% 4,0% 28,4% Nakit ve Nakit Benzeri Alacaklar (Cash and Quasi-cash Assets) Toplam Mekul Değerler (Total Securities) Duran Değerler (Non-current Assets) Toplam Krediler (Total Loans) Diğer (Others) When the asset distribution of the banking sector is analyzed, it is seen that 4.0% of total assets of the sector is comprised of non-current assets in February 2008. The share of cash and quasi-cash assets in total balance sheet size was realized as 9.7% level in the period examined. While the share of loans in total assets was 50.7% in the period examined; the share of securities portfolio in total assets was realized as 28.4%. Chart-II When the resources of BANKACILIK SEKTÖRÜ KAYNAK DAĞILIMI DISTRIBUTION OF BANKING SECTOR LIABILITIES the banks are examined, it is observed that 87.0% of total liabilities were 13,0% Mevduat composed of foreign (Deposit) resources as of February 8,2% Bankalara Borçlar (Payables To Banks) 2008 while the Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar remaining 13.0% were 4,8% (Funds From Repo Transactions) composed of own funds. 61,4% Diğer The share of deposit, the (Others) 12,6% biggest fund resource of Toplam Özkaynaklar (Total Shareholders' Equity) the banks, in the banking sector total liabilities was realized as 61.4%. On the analysis of foreign liabilities, it is seen that the share of payables to banks is the second with 12.6% after Banking Regulation and Supervision Agency 6
Aylık Bülten Nisan 2008 deposits. Banking sector total deposit (funds collected), which was TRY 360.0 billion in January 2008 increased by 1.4% in the one month period to TRY 365.2 billion. It is observed that the share of FX deposit within total deposits was realized as 35.4% in the period examined. The net interest(profit share) income after NPL s provisions of the banking sector, which was TRY 3.6 billion in the same period of the previous year, increased by 21.7% to TRY 4.3 billion in February 2008. Total non-interest(non-profit share) incomes increased by 29.3% in the period examined, when compared to the same period of the previous year. Total non-interest(non-profit share) expenses, increased by 30.4% in the same period. Total other non-interest(non-profit share) income, which was TRY 206 million in the same period of the previous year, transformed into expense and realized as TRY 10 million in the period examined. The banking sector net profit of the period increased by 7.7% to TRY 2.3 billion in the period examined from TRY 2.2 billion in February 2007 period. Chart-III The total loans of the Toplam Krediler banking sector Total Loans increased to TRY 300.2 billion in 330.000 300.000 270.000 240.000 February 2008. The share of the banking 210.000 180.000 sector loans within the 150.000 120.000 90.000 asset size of the sector 60.000 30.000 - continues to increase because of the highly increased operating TP Krediler (TRY Loans) Zaman / Time loans, the high YP Krediler (FX Loans) Toplam Krediler (Total Loans) consumer loans remaining stable, the exportation loans, credit cards and other loans. The syndicated loans decreased by 1.6% comparing to previous month to USD 13.0 billion in the period examined. Securitization loans increased by 0.5% to USD 13.0 billion in the same period. Also, it is seen that the housing loans (including the FX indexed ones) and the credit cards are realized as TRY 34.4 and TRY 27.4 billion respectively. When the SME loans are examined, it is seen that TRY 83.0 billion loans and TRY 23.9 billion non-cash loans are extended to SMEs by banking sector. Besides, TRY 3.4 billion of SME loans are non-performing loans. Milyon YTL / Million TRY Şub-05 Nis-05 Haz-05 Ağu-05 Eki-05 Ara-05 Şub-06 Nis-06 Haz-06 Ağu-06 Eki-06 Ara-06 Şub-07 Nis-07 Haz-07 Ağu-07 Eki-07 Ara-07 Şub-08 While the regulatory capital increased by 1.8%, risk weighted items increased by 3.6%. As a result of these facts, the capital adequacy standard ratio decreased by 30bp and was realized as 17.49% in the period examined within the last one month period. The return on equity of the sector was as 3.5% in February 2007, decreased by nearly 40bp and was realized as 3.1% in the period examined. Within the analyzed period, the return on assets remained nearly stable when compared to the same period of the previous year and it is realized as 0.5%. 7 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
Monthly Bulletin April 2008 FX net general position which was realized as USD negative 143 million in January 2008 was realized as USD negative 109 million in the period examined. FX net general position/regulatory capital standard ratio was realized as negative 0.2% in February 2008 period. The total off-balance sheet transactions which was in the level of TRY 309.7 billion in February 2007 period was reached to the level of TRY 444.9 billion by increasing 43.7% within the same period of 2008. The shares of deposit banks, participation banks and investment and development banks within the banking sector total asset size were realized as 93.4%, 3.4% and 3.2% respectively within the period observed. According to control definition of Banking Law, the shares of domestic private banks, state owned banks and foreign banks within the banking sector total asset size were realized as 52.8%, 30.4% and 16.8% respectively in February 2008 period. Banking Regulation and Supervision Agency 8
Aylık Bülten Nisan 2008 1.1. CARİ DÖNEM BİLANÇOSU (Bankacılık Sektörü ve Banka Grupları Bazında) (MİLYON YTL) BANKACILIK SEKTÖRÜ BANKING SECTOR MEVDUAT BANKALARI DEPOSIT BANKS ŞUBAT 2008 TP YP TOPLAM TP YP TOPLAM AKTİF HESAPLAR TRY FX TOTAL TRY FX TOTAL 1 Nakit Değerler 2.561 1.454 4.016 2.479 1.339 3.818 2 Merkez Bankasından Alacaklar 12.202 6.443 18.645 12.099 6.437 18.535 3 Para Piyasalarından Alacaklar 3.917 0 3.917 2.054 0 2.054 4 Bankalardan Alacaklar 8.415 22.812 31.227 5.087 20.673 25.760 5 Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan. Menk. Değ.(Net) 5.974 5.760 11.735 5.537 5.747 11.284 6 Satılmaya Hazır Menkul Değerler (Net) 85.260 30.681 115.941 83.894 30.313 114.208 7 Zorunlu Karşılıklar 1.810 13.812 15.623 1.803 12.887 14.689 8 Menkul Kıymet Ödünç Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 9 Ters Repo Alacakları 2.064 21 2.085 2.056 21 2.076 10 Krediler 224.703 75.513 300.216 203.539 72.060 275.599 11 Takipteki Alacaklar (Net) (12-13) 1.423 7 1.430 1.162 7 1.169 12 a) Takipteki Alacaklar 10.458 91 10.549 9.750 80 9.830 13 b) Takipteki Alacaklar Karsiliği (-) 9.035 84 9.119 8.588 73 8.662 14 Faiz (Kar Payı) ve Gelir Tah. Reeskontları 13.907 2.969 16.876 13.300 2.816 16.116 15 Finansal Kiralama Alacakları (Net) 782 291 1.073 0 0 0 16 İştirakler, Bağlı ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (Net) 7.807 2.533 10.339 7.430 2.435 9.865 17 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerler (Net) 34.017 7.339 41.357 33.855 7.283 41.137 18 Elden Çıkarılacak Kıymetler (Net) 1.031 0 1.031 1.017 0 1.017 19 Sabit Kıymetler (Net) 8.576 10 8.586 8.017 10 8.027 20 Diğer Aktifler 8.369 2.104 10.473 7.968 2.066 10.035 21 TOPLAM AKTİFLER (1+..+20)-(12+13) 422.819 171.751 594.569 391.296 164.093 555.390 PASİF HESAPLAR 22 Mevduat (Toplanan Fonlar) 235.857 129.301 365.158 227.506 122.301 349.806 23 Merkez Bankasına Borçlar 19 4 23 19 4 22 24 Para Piyasalarına Borçlar 152 0 152 150 0 150 25 Menkul Kıymet Ödünç Piyasasına Borçlar 18 0 18 18 0 18 26 Bankalara Borçlar 17.792 57.099 74.891 17.514 50.814 68.329 27 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 22.580 6.144 28.724 21.939 6.087 28.026 28 Fonlar 4.009 1 4.010 3.874 1 3.875 29 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) (30+31) 0 0 0 0 0 0 30 a) Tahviller ve Bonolar 0 0 0 0 0 0 31 b) V.D.M.K. ve Diğer İhraç Edilen Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 32 Finansal Kiralama Borçları (Net) 69 266 335 61 255 316 33 Ödenecek Vergi, Resim, Harç ve Primler 928 4 931 877 4 880 34 Sermaye Benzeri Borçlar 175 3.995 4.170 175 3.727 3.902 35 Faiz (Kar Payı) ve Gider Reeskontları 6.043 1.900 7.943 5.837 1.696 7.533 36 Karşılıklar 11.124 623 11.747 10.553 602 11.155 37 Diğer Pasifler 15.904 3.406 19.311 12.830 3.054 15.884 38 TOPLAM (22+..+37)-(30+31) 314.670 202.743 517.414 301.352 188.544 489.896 39 Ödenmiş Sermaye 31.941 0 31.941 25.611 0 25.611 40 Yedek Akçeler 44.370 3 44.373 40.494 3 40.496 41 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 42 Sabit Kıymet Yeniden Değerleme Farkları 479 0 479 466 0 466 43 Menkul Değerler Değerleme Farkları 982 416 1.398 975 423 1.398 44 Dönem Karı (Zararı) 2.319 0 2.319 2.078 0 2.078 45 Geçmiş Yıllar Karı (Zararı) (3.354) 0 (3.354) (4.556) 0 (4.556) 46 TOPLAM ÖZKAYNAKLAR (39+...+45) 76.737 419 77.156 65.067 426 65.493 47 TOPLAM PASİFLER (38+46) 391.407 203.162 594.569 366.420 188.970 555.390 48 Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 41.153 60.407 101.559 32.406 52.389 84.796 49 Taahhütler (50+51) 194.921 148.462 343.383 186.325 135.593 321.919 50 a) Türev Finansal Araçlar 79.618 127.141 206.759 74.019 115.843 189.862 51 b) Diğer Taahhütler 115.303 21.321 136.624 112.306 19.750 132.057 *Sadece katılım bankaları için bankalara kullandırılan kredileri de içermektedir. 9 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
Monthly Bulletin April 2008 1.1. CURRENT PERIOD BALANCE SHEET ( As of Banking Sector and Bank Groups) (MILLION TRY) KATILIM BANKALARI PARTICIPATION BANKS KALKINMA VE YATIRIM DEVELOPMENT AND INVESTMENT FEBRUARY 2008 TP YP TOPLAM TP YP TOPLAM TRY FX TOTAL TRY FX TOTAL ASSETS 82 115 196 1 1 1 1 Cash 0 0 0 103 7 110 2 Receivables from Central Bank 0 0 0 1.863 0 1.863 3 Receivables from Money Market 858 764 1.622 2.469 1.376 3.844 4 Receivables from Banks 6 0 6 431 13 445 5 Securities Held For Trading (Net) 0 2 2 1.365 366 1.731 6 Securities Available For Sale (Net) 0 794 794 8 132 140 7 Required Reserves 0 0 0 0 0 0 8 Receivables from Securities Interbank 0 0 0 8 0 8 9 Receivables from Reverse Repo 14.298 966 15.263 6.867 2.488 9.354 10 Loans 250 0 250 11 0 11 11 Non-performing Loans (Net) (12-13) 555 7 562 153 3 157 12 a) Non-performing Loans 304 7 312 142 3 145 13 b) Provision For Non-performing Loans (-) 286 35 321 320 118 439 14 Interest (Profit Share) and Income Accruals and Rediscounts 778 0 778 4 291 294 15 Leasing Receivables (Net) 147 0 147 229 98 327 16 Affiliates, Subsidiaries and Joint Ventures (Net) 0 6 6 163 51 214 17 Securities Held To Maturity (Net) 0 0 0 14 0 14 0 Assets to be Sold (Net) 365 0 365 194 0 194 19 Premises and Equipment (Net) 206 4 210 195 34 229 20 Other Assets 17.277 2.685 19.962 14.245 4.973 19.218 21 TOTAL ASSETS (1+..+20)-(12+13) LIABILITIES 8.351 7.000 15.351 0 0 0 22 Deposit (Funds Collected) 0 0 0 0 1 1 23 Payables to the Central Bank 0 0 0 2 0 2 24 Payables to Money Market 0 0 0 0 0 0 25 Payables to Securities Market 0 1.006 1.006 278 5.278 5.557 26 Payables to Banks 0 0 0 640 57 698 27 Funds from Repo Transactions 0 0 0 135 0 135 28 Funds 0 0 0 0 0 0 29 Securities Issued (Net) (30+31) 0 0 0 0 0 0 30 a) Bonds and Bills 0 0 0 0 0 0 31 b) Asset Backed Securities and Other Securities Issued 8 7 15 0 3 3 32 Leasing Payables (Net) 42 0 42 9 0 9 33 Taxes, Duties, Charges and Premiums Payable 0 0 0 0 269 269 34 Subordinated Debt 103 71 174 104 133 237 35 Interest (Profit Share) and Expense Accruals and Rediscounts 279 21 300 292 0 292 36 Provisions 571 58 629 2.503 294 2.797 37 Other Liabilities 9.354 8.164 17.518 3.964 6.035 9.999 38 TOTAL (22+..+37)-(30+31) 1.122 0 1.122 5.208 0 5.208 39 Paid - in Capital 703 0 703 3.173 0 3.173 40 Legal Reserves 0 0 0 0 0 0 41 Capital Reserves Due to Inflation Accounting 12 0 12 2 0 2 42 Fixed Asset Revaluation Fund 0 0 0 8 (7) 0 43 Securities Increment Value Fund 80 0 80 160 0 160 44 Profit (Loss) of the Period 527 0 527 674 0 674 45 Accumulated Profit (Loss) 2.444 0 2.444 9.226 (7) 9.219 46 TOTAL SHAREHOLDERS' EQUITY (39+...+45) 11.798 8.164 19.962 13.190 6.028 19.218 47 TOTAL LIABILITIES (38+46) 7.223 6.398 13.621 1.523 1.620 3.143 48 Contingencies 3.354 2.647 6.001 5.242 10.222 15.463 49 Commitments (50+51) 700 2.399 3.100 4.899 8.899 13.798 50 a) Derivative Financial Instruments 2.654 248 2.902 343 1.323 1.665 51 b) Other Commitments *Only for participation banks group, includes credits extended to banks. Banking Regulation and Supervision Agency 10
Aylık Bülten Nisan 2008 1.1.1. CARİ DÖNEM BİLANÇOSU (Bankacılık Sektörü ve Banka Sahipliği Açısından) (MİLYON YTL) BANKACILIK SEKTÖRÜ BANKING SECTOR ŞUBAT 2008 YERLİ ÖZEL BANKALAR TOPLAMI TOTAL DOMESTIC PRIVATE BANKS TP YP TOPLAM TP YP TOPLAM AKTİF HESAPLAR TRY FX TOTAL TRY FX TOTAL 1 Nakit Değerler 2.561 1.454 4.016 1.180 733 1.914 2 Merkez Bankasından Alacaklar 12.202 6.443 18.645 4.706 4.992 9.698 3 Para Piyasalarından Alacaklar 3.917 0 3.917 173 0 173 4 Bankalardan Alacaklar 8.415 22.812 31.227 2.130 13.465 15.595 5 Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan. Menk. Değ.(Net) 5.974 5.760 11.735 1.024 4.847 5.871 6 Satılmaya Hazır Menkul Değerler (Net) 85.260 30.681 115.941 37.935 17.276 55.211 7 Zorunlu Karşılıklar 1.810 13.812 15.623 1.358 8.451 9.809 8 Menkul Kıymet Ödünç Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 9 Ters Repo Alacakları 2.064 21 2.085 1 21 21 10 Krediler 224.703 75.513 300.216 116.404 51.713 168.117 11 Takipteki Alacaklar (Net) (12-13) 1.423 7 1.430 925 0 925 12 a) Takipteki Alacaklar 10.458 91 10.549 5.873 55 5.927 13 b) Takipteki Alacaklar Karsiliği (-) 9.035 84 9.119 4.948 54 5.002 14 Faiz (Kar Payı) ve Gelir Tah. Reeskontları 13.907 2.969 16.876 7.070 1.796 8.866 15 Finansal Kiralama Alacakları (Net) 782 291 1.073 488 263 751 16 İştirakler, Bağlı ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (Net) 7.807 2.533 10.339 6.518 1.419 7.938 17 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerler (Net) 34.017 7.339 41.357 11.628 6.212 17.841 18 Elden Çıkarılacak Kıymetler (Net) 1.031 0 1.031 628 0 628 19 Sabit Kıymetler (Net) 8.576 10 8.586 5.081 6 5.087 20 Diğer Aktifler 8.369 2.104 10.473 4.833 750 5.582 21 TOPLAM AKTİFLER (1+..+20)-(12+13) 422.819 171.751 594.569 202.082 111.944 314.026 PASİF HESAPLAR 22 Mevduat (Toplanan Fonlar) 235.857 129.301 365.158 105.584 75.721 181.305 23 Merkez Bankasına Borçlar 19 4 23 19 1 19 24 Para Piyasalarına Borçlar 152 0 152 86 0 86 25 Menkul Kıymet Ödünç Piyasasına Borçlar 18 0 18 0 0 0 26 Bankalara Borçlar 17.792 57.099 74.891 9.761 36.799 46.560 27 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 22.580 6.144 28.724 17.758 4.018 21.776 28 Fonlar 4.009 1 4.010 38 0 38 29 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) (30+31) 0 0 0 0 0 0 30 a) Tahviller ve Bonolar 0 0 0 0 0 0 31 b) V.D.M.K. ve Diğer İhraç Edilen Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 32 Finansal Kiralama Borçları (Net) 69 266 335 54 173 227 33 Ödenecek Vergi, Resim, Harç ve Primler 928 4 931 477 0 477 34 Sermaye Benzeri Borçlar 175 3.995 4.170 155 2.872 3.027 35 Faiz (Kar Payı) ve Gider Reeskontları 6.043 1.900 7.943 2.344 970 3.314 36 Karşılıklar 11.124 623 11.747 6.613 504 7.117 37 Diğer Pasifler 15.904 3.406 19.311 9.067 2.322 11.389 38 TOPLAM (22+..+37)-(30+31) 314.670 202.743 517.414 151.953 123.380 275.333 39 Ödenmiş Sermaye 31.941 0 31.941 14.515 0 14.515 40 Yedek Akçeler 44.370 3 44.373 14.579 3 14.582 41 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 42 Sabit Kıymet Yeniden Değerleme Farkları 479 0 479 104 0 104 43 Menkul Değerler Değerleme Farkları 982 416 1.398 681 173 854 44 Dönem Karı (Zararı) 2.319 0 2.319 1.312 0 1.312 45 Geçmiş Yıllar Karı (Zararı) (3.354) 0 (3.354) 7.326 0 7.326 46 TOPLAM ÖZKAYNAKLAR (39+...+45) 76.737 419 77.156 38.517 176 38.693 47 TOPLAM PASİFLER (38+46) 391.407 203.162 594.569 190.471 123.555 314.026 48 Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 41.153 60.407 101.559 26.060 34.895 60.956 49 Taahhütler (50+51) 194.921 148.462 343.383 99.687 76.575 176.263 50 a) Türev Finansal Araçlar 79.618 127.141 206.759 38.882 60.205 99.087 51 b) Diğer Taahhütler 115.303 21.321 136.624 60.805 16.370 77.175 *Sadece katılım bankaları için bankalara kullandırılan kredileri de içermektedir. 11 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu