KATILIMCILARA DUYURU ANADOLU HAYAT EMEKLĠLĠK A.ġ. EMEKLĠLĠK YATIRIM FONLARI ĠÇTÜZÜK, ĠZAHNAME ve TANITIM FORMU DEĞĠġĠKLĠKLERĠ Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının içtüzük, izahname ve tanıtım formunun ilgili bölümlerinde Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan 22.01.2015 tarihli ve 99 sayılı izin doğrultusunda aşağıdaki şekilde değişiklik yapılmış olup, söz konusu değişiklikler 04.02.2015 tarihinde Ticaret Sicili ne tescil ettirilmiştir. Söz konusu değiģiklikler 16.02.2015 tarihinden itibaren uygulanacaktır. DEĞĠġĠKLĠKLERĠN KONUSU: 1. Yatırım Stratejisi DeğiĢikliği: Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının yatırım stratejileri aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonların yatırım stratejilerinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon Unvanı Eski ġekil Yeni ġekil senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF AHE Gelir Amaçlı Esnek EYF %80-100 İMKB de işlem gören hisse senetleri, %0-20 devlet iç borçlanma senetleri, %0-20 ters repo, 0-20 borsa para piyasası %0-20 olacaktır. senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası araçları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para piyasası mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo, Türk özel sektör borçlanma araçları ve Takasbank %80-100 BIST te işlem gören şirket payları, %0-20 kamu borçlanma araçları, %0-10 ters repo, 0-10 Takasbank para piyasası mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo ve Takasbank para piyasası işlemleri yatırım stratejisi bant aralıkları toplamı %0-20 olacaktır. Yatırım stratejisi bant aralığı bulunmamaktadır. AHE Esnek EYF AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF %55-85 devlet iç borçlanma senetleri, %15-45 ulusal hisse senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası %55-85 devlet iç borçlanma araçları, %15-45 BİST te işlem gören şirket payları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para piyasası işlemleri ve %0-25 vadeli mevduat/katılma hesabıdır. araçları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para 1
AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF AHE Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Esnek EYF AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Beyaz EYF AHE Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF (TL) %80-100 T.C. Hazinesi nin ihraç ettiği yabancı para cinsinden dış borçlanma araçları, %0-20 devlet iç borçlanma senetleri, %0-20 ters repo, %0-20 borsa para piyasası %0-20 olacaktır. %80-100 İMKB de işlem gören hisse senetleri, %0-20 devlet iç borçlanma senetleri, %0-20 ters repo, %0-20 borsa para piyasası %0-20 olacaktır. senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası %80-100 İMKB de işlem gören hisse senetleri, %0-20 devlet iç borçlanma senetleri, %0-20 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası işlemleri ve %0-20 vadeli %0-20 olacaktır. %60-80 Türk özel sektör borçlanma senetleri, %20-40 kamu borçlanma senetleri, %0-20 ters repo, %0-20 borsa para piyasası piyasası mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo ve Takasbank para piyasası işlemleri yatırım stratejisi bant aralıkları toplamı %0-30 olacaktır. %60-80 T.C. Hazinesi nin ihraç ettiği yabancı para cinsinden dış borçlanma araçları, %0-20 devlet iç borçlanma araçları, %20-40 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 ters repo, %0-10 Takasbank para piyasası işlemleri ve %0-20 vadeli mevduat/katılma hesabıdır. %80-100 BIST te işlem gören şirket payları, %0-20 devlet iç borçlanma araçları, %0-10 ters repo, %0-10 Takasbank para piyasası mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo ve Takasbank para piyasası işlemleri yatırım stratejisi bant aralıkları toplamı %0-20 olacaktır. Yatırım stratejisi bant aralığı bulunmamaktadır. %80-100 BIST te işlem gören şirket payları, %0-20 devlet iç borçlanma araçları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para piyasası işlemleri ve %0-20 vadeli mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo, Türk özel sektör borçlanma araçları ve Takasbank %0-20 olacaktır. Yatırım stratejisi bant aralığı bulunmamaktadır. %0-20 olacaktır. AHE Büyüme Amaçlı Esnek %40-70 devlet iç borçlanma %40-70 devlet iç borçlanma 2
Turuncu EYF AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz EYF senetleri, %30-60 hisse senedi, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası işlemleri ve %0-20 vadeli senetleri, %0-30 ters repo, %0-20 özel sektör borçlanma araçları, %0-20 borsa para piyasası araçları, %30-60 BIST te işlem gören şirket payları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para piyasası işlemleri ve %0-25 vadeli mevduat/katılma hesabı. araçları, %0-10 ters repo, %0-20 Türk özel sektör borçlanma araçları, %0-10 Takasbank para piyasası mevduat/katılma hesabıdır. Vadeli mevduat/katılma hesabı, ters repo, Türk özel sektör borçlanma araçları ve Takasbank 2. KarĢılaĢtırma Ölçütü DeğiĢikliği: Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının karşılaştırma ölçütleri aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonların karşılaştırma ölçütlerinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon Unvanı Eski ġekil Yeni ġekil 9 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %89 KYD Tüm DİBS Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Değişken + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF AHE Gelir Amaçlı Esnek EYF AHE Esnek EYF AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF %90 İMKB 30 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %5 KYD 91 Günlük Bono Endeksi + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %89,5 KYD 182 Günlük DİBS Endeksi +%9 KYD O/N (Brüt) Repo Endeksi + %0,5 KYD ÖST Endeksi Sabit + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %64 KYD Tüm DİBS Endeksi + %25 İMKB 30 Endeksi + %9 KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Değişken + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %9 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %89 KYD Tüm DİBS Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Değişken + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %45 KYD Türkiye Eurobond Endeksi(USD-TL) + %45 KYD Türkiye Eurobond Endeksi(Euro- TL) + %4 KYD O/N Repo (Brüt) 3 %9 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %89 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri Tüm + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Değişken + %1 KYD 1 %90 BİST 30 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %5 KYD 91 Günlük Bono Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi %85 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksi 182 Gün +%9 KYD O/N Repo Endeksi Brüt + %3 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %3 KYD 1 %64 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksi Tüm + %25 BİST 30 Endeksi + %9 KYD O/N Repo Endeksi Brüt + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Değişken + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi %9 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %89 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri Tüm + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Değişken + %1 KYD 1 %35 KYD Eurobond Endeksi (USD- TL) + %35 Eurobond Endeksi (EUR-TL) + %4 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %5 KYD Kamu
AHE Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Esnek EYF AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Beyaz EYF AHE Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF (TL) AHE Büyüme Amaçlı Esnek Turuncu EYF AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz EYF Endeksi + %5 KYD 91 Günlük Bono Endeksi + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %90 İMKB 30 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %5 KYD 91 Günlük Bono Endeksi + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %89,5 KYD 182 Günlük DİBS Endeksi + %9 KYD O/N (Brüt) Repo Endeksi + %0,5 KYD ÖST Endeksi Sabit + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %90 İMKB 100 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksi (Brüt) + %4 KYD 91 Günlük Bono Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Sabit + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi %35 KYD ÖST Endeksi (Değişken) + %35 KYD ÖST Endeksi (Sabit) + %20 KYD TL Bono Endeksleri Tüm Endeksi + %9 KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %49 KYD Tüm DİBS Endeksi + %40 İMKB 100 Endeksi + %9 KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Sabit + %1 Fon Kurulu kararıyla belirlenen beş bankanın bir aylık brüt mevduat ortalama oranlarına göre hesaplanan endeks. %18 KYD O/N Repo endeksi(brüt) + %80 KYD Tüm DİBS Endeksi + %1 KYD ÖST Endeksi Sabit + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi İç Borçlanma Araçları Endeksleri 91 Gün + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL + %20 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit. %90 BIST 30 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %5 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri 91 Gün + %1 KYD 1 %85 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri 182 Gün +%9 KYD O/N Repo Endeksi Brüt + %3 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %3 KYD 1 %90 BIST 100 Endeksi + %4 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %4 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri 91 Gün + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi %35 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Değişken + %35 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %20 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri Tüm + %9 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %1 KYD 1 %49 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri Tüm + %40 BIST 100 Endeksi + %9 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi %18 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt + %80 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri Tüm + %1 KYD Özel Sektör Borçlanma Araçları Endeksi Sabit + %1 KYD 1 3. Yatırım Sınırlamaları DeğiĢikliği: Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: 4
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters 0 Devlet İç Borçlanma Araçları 70 100 Ters Türk Hisse Senetleri 80 100 Kamu Borçlanma Senetleri 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters Repo 0 20 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları 0 20 VARLIK TÜRÜ EN AZ % EN ÇOK % BIST'te İşlem Gören Şirket Payları 80 100 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 20 Ters Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları Payları 0 20 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: 5
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 100 Ters 0 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 100 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları 0 100 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL) 0 25 Ters Türk Hisse Senetleri 0 45 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 100 Ters 0 Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (Döviz) 0 20 Vadesiz Mevduat (Döviz) 0 20 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları 0 20 6
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: BIST te İşlem Gören Şirket Payları 15 45 Devlet İç Borçlanma Araçları 55 85 Ters Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 25 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları Payları 0 20 Türk Hisse Senetleri 0 100 Yabancı Borçlanma Senetleri 0 50 Yabancı Hisse Senetleri 0 50 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 100 Ters 0 Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (Döviz) 0 20 Vadesiz Mevduat (Döviz) 0 20 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları 0 20 BIST te İşlem Gören Şirket Payları 0 100 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 100 Altın 0 100 Yabancı Borçlanma Araçları 0 50 Yabancı Paylar 0 50 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları 0 100 Ters Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 25 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları Payları 0 20 7
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters 0 Devlet İç Borçlanma Araçları 70 100 Ters Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 100 Ters Repo 0 20 Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (Döviz) 0 20 Vadesiz Mevduat (Döviz) 0 20 8
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Kamu Dış Borçlanma Araçları 60 80 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları 20 40 Ters Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 20 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Türk Hisse Senetleri 80 100 Kamu Borçlanma Senetleri 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters Repo 0 20 Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları 0 20 VARLIK TÜRÜ EN AZ % EN ÇOK % BIST'te İşlem Gören Şirket Payları 80 100 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 20 Ters Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları Payları 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 100 Ters 0 9
Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Beyaz Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Devlet İç Borçlanma Araçları 0 100 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları 0 100 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL) 0 25 Ters Türk Hisse Senetleri 80 100 Kamu Borçlanma Senetleri 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters Repo 0 20 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu nun (TL) yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: BIST'te İşlem Gören Şirket Payları 80 100 Devlet İç Borçlanma Araçları 0 20 Ters Varlık Türü En Az % En Çok % Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri (TL) 20 80 Kamu Borçlanma Senetleri (TL) 20 80 Ters Repo 0 20 10
Varlık Türü En Az % En Çok % Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları (TL) 20 80 Devlet İç Borçlanma Araçları 20 80 Ters Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek Turuncu Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Türk Hisse Senetleri 0 60 Türk Özel Sektör Borç. Senetleri 0 100 Ters 0 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (Döviz) 0 20 Vadesiz Mevduat (Döviz) 0 20 BIST te İşlem Gören Şirket Payları 30 60 Devlet İç Borçlanma Araçları 40 70 Ters Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 25 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: 11
Türk Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Ters 0 Devlet İç Borçlanma Araçları 70 100 Ters 4. Fon ĠĢletim Ücretinin Hesaplanma Yöntemi DeğiĢikliği: (Söz Konusu DeğiĢiklik 01.01.2013 Tarihinden Ġtibaren Uygulanmaktadır) Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının fon işletim gideri kesinti oranları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir: Fon ĠĢletim Gideri Kesintisi Oranları Fon Unvanı Eski Yeni Günlük Yıllık Günlük Yıllık AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 5,1 Yüzde 1,85 AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 AHE Gelir Amaçlı Esnek EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 AHE Esnek EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 AHE Büyüme Amaçlı Esnek EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 AHE Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF (TL) Yüzbinde 6,5 Yüzde 2,40 Yüzbinde 5,1 Yüzde 1,85 AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF Yüzbinde 2,75 Yüzde 1 Yüzbinde 2,75 Yüzde 0,99 AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları EYF Yüzbinde 2,75 Yüzde 1 Yüzbinde 2,75 Yüzde 0,99 AHE Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Yüzbinde 2,75 Yüzde 1 Yüzbinde 2,75 Yüzde 0,99 AHE Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Esnek EYF Yüzbinde 2,75 Yüzde 1 Yüzbinde 2,75 Yüzde 0,99 AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 5,1 Yüzde 1,85 AHE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Beyaz EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 AHE Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 5,1 Yüzde 1,85 AHE Büyüme Amaçlı Esnek Turuncu EYF Yüzbinde 7 Yüzde 2,59 Yüzbinde 6,05 Yüzde 2,20 5. TeĢvikler ve Vergi Düzenlemeleri: Bireysel emeklilik sistemine getirilen devlet katkısı teşvikine ve vergi mevzuatında yapılan değişikliklere izahname ve tanıtım formunda yer verilmiştir. 12
6. Portföy Yönetici DeğiĢiklikleri: (Söz Konusu DeğiĢiklik 01.09.2014 Tarihinden Ġtibaren Uygulanmaktadır) Kurucusu olduğumuz Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları, Büyüme Amaçlı Hisse Senedi, Gelir Amaçlı Esnek, Esnek, Büyüme Amaçlı Esnek, Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları, Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları, Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Hisse Senedi, Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Esnek, Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart ve Büyüme Amaçlı Esnek Turuncu emeklilik yatırım fonlarının eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski ġekil Yeni ġekil Portföy Yöneticisi Tevfik Eraslan Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Erkan Ünal Hüseyin Gayde Kurucusu olduğumuz Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları (TL) emeklilik yatırım fonunun eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski ġekil Yeni ġekil Portföy Yöneticisi Tevfik Eraslan Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Erkan Ünal Selim Kocaoğlu Kurucusu olduğumuz Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz ve Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Beyaz emeklilik yatırım fonlarının eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski ġekil Yeni ġekil Portföy Yöneticisi Ömer Rıfat Gençal Çağrı Özel Yedek Portföy Yöneticisi Ercan Güner Osman Yılmaz 7. Borsa Ġstanbul Veri Kullanım Ücretleri Hususunda Yapılan DeğiĢiklikler: Borsa İstanbul A.Ş., Ekim-Aralık 2014 döneminden itibaren, karşılaştırma ölçütlerinde Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan endeksleri kullanan emeklilik yatırım fonlarından endeks kullanım ücreti talep etmektedir. Söz konusu endeks kullanım ücreti, içtüzük ve izahnamelerde fon malvarlığından karşılanabilecek giderlere eklenmiş olup, fona ilişkin tüm giderler 9 Kasım 2012 tarihli ve 28462 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik in 2 numaralı ekinde yer alan azami fon toplam gider kesintisi oranlarını geçemez. 8. Mevzuat DeğiĢiklikleri Nedeniyle Ġçtüzük ve Ġzahnamelerde Genel Olarak Yapılan DeğiĢiklikler: Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının içtüzük ve izahnamelerinde Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik te gerçekleşen değişiklikler nedeniyle, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından belirlenen standartlara uyum amacıyla değişiklikler gerçekleştirilmiştir. 13