ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 2011 YILI I. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak 2011 31 Mart 2011 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No:10 Ümraniye 34768 İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : + 90 216 633 50 00 Genel Müdürlük Faks Numarası : + 90 216 633 69 89 İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : www.bankasya.com.tr : raporlama@bankasya.com.tr
İÇİNDEKİLER A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi 3 2. Şube ve Personel Bilgileri.3 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı..3 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler...4 5. Denetim Komitesi Üyeleri...4 6. Genel Müdür ve Yardımcıları..5 B. BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ...5 C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler 6 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme 7 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler...7 D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER.7 E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER.7 F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER.....8 G. EK BİLGİLER..8 2
A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Türkiye nin en dinamik katılım bankası olan Bank Asya, faaliyetlerine 1996 yılında Asya Finans adıyla Türkiye nin 6. özel finans kurumu olarak başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmanın avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka, 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla, toplam 180 şube, 4.231 çalışan, 459 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Bank Asya Irak ın Erbil kentinde şube açılması yönünde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ndan (BDDK) gerekli izinleri almış olup ilgili ülke makamları nezdindeki girişimlerini sürdürmektedir. Banka, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla % 52,60 ı halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Mart 2011 ile Mart 2010 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Mart.2011 % Mart.2010 % A Grubu (*) 360.000.000 40,00 360.000.000 40,00 B Grubu 540.000.000 60,00 540.000.000 60,00 TOPLAM 900.000.000 100 900.000.000 100 (*) Sadece imtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 3
Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı Pay Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. A.Ş. 37.992.480 4,22 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC.A.Ş. 34.667.791 3,85 OSMAN CAN PEHLİVAN 29.076.000 3,23 BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş. 21.630.000 2,40 ABDULKADİR KONUKOĞLU 20.088.000 2,23 DİĞER ORTAKLAR 265.135.768 29,46 HALKA AÇIK 473.409.962 52,60 TOPLAM 900.000.000 100% 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Başkan Vekili 0,3102 Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4467 İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Abdullah ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0034 Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2667 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 1,6623 (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 4
6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Abdullah ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0034 Ticari / Kurumsal Pazarlama ve İşletme Bankacılığı Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri Ali Fuat Ticari / İşletme / Bireysel Krediler Tahsis TAŞKESENLİOĞLU Ömer Faruk ŞENEL İnsan Kaynakları, Eğitim,Satın Alma, Organizasyon ve Kalite, Kurumsal İletişim, İdari İşler, İnşaat Emlak Erdal ERDEM Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme, Hukuk ve Sorunlu Krediler Fahrettin SOYLU Bankacılık Operasyonları Ercüment GÜLER Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, Şubesiz Bankacılık, Müşteri İletişim ve Tele Satış, Kartlı Ödeme Sistemleri Pazarlama Ahmet BEYAZ Bütçe ve Raporlama, Hazine, Finansal Kurumlar, Muhasebe ve İştirakler, Yatırımcı İlişkileri B. BANKACILIK SEKTÖRÜ I. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık sektörü aktif toplamı 2011 yılı ilk çeyreği itibarıyla yüzde 3.9 artarak 1.05 Trilyon TL ye ulaşırken, net karı ise TCMB nin aldığı zorunlu karşılık artışlarının da etkisiyle ilk üç ayda yüzde 13.2 azalarak 5.47 Milyar TL olmuştur. Bu dönemde krediler 38.5 Milyar TL artışla 564.3 Milyon TL olurken, çeyreksel olarak yüzde 7.3, yıllık olarak ise yüzde 35.4 büyüme göstermiştir. Kredilerin toplam aktiflere oranı ise yılın ilk çeyreğinden yüzde 53.9 a yükselmiştir. Sektörün mevduat artışı ise yüzde 2 olurken, toplam mevduat ise 629.3 Milyar TL ye yükselmiştir. 2011 yılı Mart sonu itibarıyla sermaye yeterlilik rasyosu yüzde 18 olarak gerçekleşirken, takipteki alacaklar ise 18,9 Milyar TL ye düşerken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise yüzde 3.2 ye gerilemiştir. Katılım Bankalarının 2011 yılı ilk üç aylık verilerine bakıldığında ise, toplam aktifler yüzde 3,9 artarak 45 Milyar TL ye ulaşırken, krediler ise yüzde 6,3 artışla 32,7 Milyar TL olmuştur. Katılım Bankalarının toplanan fon artışı da sektöre paralel bir şekilde yüzde 2 olurken, toplanan fonları ise 33.7 Milyar TL düzeyine yükselmiştir. Yılın ilk üç ayında Katılım Bankalarının net dönem karı ise yüzde 8.6 azalarak 169 Milyon TL ye gerilemiştir. Katılım Bankalarının Sermaye Yeterlilik Rasyosu ise yüzde 14.65 olurken, takipteki alacakların tutarı ise 1.1 Milyar TL nin altına gerilemiştir. 5
C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) 31.03.2010 31.12.2010 31.03.2011 Nakit Değerler 2.221 2.666 2.250 Nakdi Krediler 8.882 11.060 11.443 Toplam Aktifler 11.892 14.513 14.506 Toplanan Fonlar 9.357 11.167 11.048 Özkaynaklar 1.737 1.942 1.981 Ödenmiş Sermaye 900 900 900 Dönem Net Karı 59 260 48 Gayrinakdi Krediler 9.005 9.227 9.576 FİNANSAL ORANLAR (%) 31.03.2010 31.12.2010 31.03.2011 Krediler / Toplam Aktifler 74,69% 76,69% 79,30% Takipteki Krediler Oranı 5,05% 3,93% 3,76% Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 15,28% 18,63% 16,36% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 78,68% 76,94% 76,16% Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 98,55% 101,77% 106,19% Ortalama Özkaynak Karlılığı 19,00% 14,40% 13,32% Ortalama Aktif Karlılığı 2,90% 2,00% 1,85% Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 13,94% 13,33% 13,36% 6
2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya, faaliyetlerini karlılıkla sürdürmekte ve özkaynaklarını güçlendirmektedir. 31 Mart 2011 dönemi itibarıyla aktif toplamı 14 Milyar 506 Milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar 11 Milyar 48 Milyon TL seviyesindedir. Banka nın 2010'da 11 Milyar 60 Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2011 Mart döneminde % 3,47 oranında artarak 11 Milyar 443 Milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2011 Mart döneminde 48 Milyon 41 Bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 Milyar 981 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır. 2011 Mart dönemi itibarıyla Banka nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %19 unu likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 Milyar 250 Milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. Kaynak temini konusunda toplanan fonlar dışındaki kaynaklara da yönelen Bank Asya 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin etmiştir. 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Banka nın Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 tarihinde yapılmıştır. Olağan Genel Kurul Toplantısında 2010 yılı faaliyetlerinden elde edilen 259.962 Bin TL karın dağıtılmayıp kar yedeklerine aktarılmasına karar verilmiştir. D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER 10 Şubat 2011 tarihinde Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody s derecelendirme notunu teyit etmiştir. E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Banka Genel Müdür Yardımcıları Ayhan KESER ile Yusuf İzzettin İMRE 3 Ocak 2011, Buket GEREÇCİ ile Hasan ÜNAL 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmışlardır. Banka Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Cemil ÖZDEMİR 10 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmış olup, boşalan Yönetim Kurulu Üyeliği ve Genel Müdürlük görevlerine Abdullah ÇELİK atanmıştır. 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla Ahmet BEYAZ ve Ercüment GÜLER Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmışlardır. 29 Nisan 2011 tarihi itibarıyla Ahmet AKAR ve Zafer ERTAN Genel Müdür Yardımcıları olarak atanmışlardır. 7
F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Banka, Standard Chartered Bank, ABC Islamic Bank, Noor Islamic Bank ve National Bank of Abu Dhabi liderliğinde ve toplamda 19 ülkeden 26 bankanın katılımıyla oluşan konsorsiyumdan 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin edilmesine ilişkin sözleşme imzalanmıştır. Bankamızın; 6.000.000. TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. A Tipi Hisse Senedi Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası A Tipi Akasya Karma Fon olarak devir almasına, Bankamızın; 5.000.000. TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Özel Eko Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası B Tipi GES Değişken Fon olarak devir almasına, Devir alınacak fonların yönetiminin Bizim Menkul Değerler A.Ş. tarafından yürütülmesine, karar verilmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 6 Ocak 2011 tarih ve 1877 sayılı kararı ile Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş ünvanlı, 20.000.000 TL sermayeli şirket kurulmasına, kurulacak şirketin sermayesine 18.920.000 TL ile kurucu ortak olarak iştirak olunmasına ve kuruluş işlemlerinin yürütülmesi için Bankamız Genel Müdürlüğü'ne yetki verilmesine karar verilmiştir. Bankamızın 2010 yılı hesap dönemine ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 Cumartesi günü saat 11.00 de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. G. EK BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/ozel_durum_aciklamalari.jsp 2 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 31 Mart 2011 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/denetim_raporlari.jsp 3 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2010 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/faaliyet_raporlari.jsp 8